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Investoren, Business Angel, Private Equity Oder Venture Capital?

Der Kapitalanleger oder auch Investor genannt, legt als Teilnehmer des Kapitalmarktes Geld an. Er investiert in Rechte oder auch physische Gegenstnde. Anleger werden dabei in verschiedene Segmente aufgeteilt, da sie unterschiedlich am Markt auftreten und unterschiedliche Ziele mit unterschiedlichen Strategien verfolgen.

In erster Linie lassen sich Investoren nach Anlegertypen unterscheiden. Dieses knnen einerseits Privatanleger oder institutionelle Anleger sein. Privatanleger oder freie Investoren sind Einzelpersonen, die nur im normalen Umfang oder auch aus beruflicher Erfahrung ber Finanzwissen verfgen. Institutionelle Anleger sind in der Regel Banken, Versicherungen, Fonds, Anlagegesellschaften, die ffentliche Hand oder auch Industrieunternehmen und Firmen. Whrend der Privatanleger oder Privatinvestor gelegentlich geringere Summen investiert, legen institutionelle Anleger oft turnusmig groe Betrge an. Sie verfgen ber groe Erfahrung ber Chancen und Risiken in den verschiedenen Anlageformen.

Wrde man eine Unterteilung nach Anlageobjekten betrachten, lassen sich Investoren nach Anlagen in Unternehmensbeteiligungen (brsennotierte Unternehmen und nichtbrsennotierte Unternehmen unterscheiden), d.h. in Anlagen in Private Equity oder in Wertpapieren, z.B. Aktien, Optionsscheine, Wandelanleihen etc. unterscheiden.

Eine weitere Unterteilung ist nach den Anlagemotiven mglich. So kann ein strategisches Investment darin liegen, eine Verbindung mit dem eigenen Geschft herbeizufhren, z.B. um Rohstoffe fr das eigene Unternehmen zu sichern, oder aber auch um durch Zukufe anderer Unternehmen den

Kundenstamm zu erweitern oder um Produktionsprozesse zusammenzufhren. Beim reinen Finanzinvestment durch den Finanzinvestor stehen stattdessen die laufenden Ertrge aus der Investition im Vordergrund oder die erwarteten Wertsteigerungsgewinne bei einer spteren Wiederveruerung des Anlageobjektes oder Teilen des Anlageobjektes.

Ein Investor, der nun in ein nicht brsennotiertes Unternehmen in investiert, kann dieses in verschiedenen Formen machen, z.B. in Form von Private Equity (auerbrsliches Eigenkapital). Private Equity Unternehmen ist eine Form des Beteiligungskapitals, bei dem die Beteiligung, welche der Investor eingegangen ist, nicht an geregelten Mrkten, d.h. Brsen handelbar ist. Wird das Kapital besonders risikoreich z.B. in junge Unternehmen investiert, spricht man von Risikokapital oder international von Venture Capital, eingedeutscht von Venture Kapital. Venture Capital zeichnet sich durch verschiedene Punkte aus, dass es sich um noch zu grndende oder gerade gegrndete Unternehmen handelt. Oft handelt es sich dabei um den Markteintritt in Branchen, deren Lebenszyklus gerade am Anfang steht. Die Ertrge sind bei solchen Beteiligungen zum Zeitpunkt der Beteiligung noch nicht absehbar und sind meistens mit enormen Risiken verbunden. Das Risiko kann dabei bis hin zum Totalverlust fhren. Andererseits fhren diese Investitionen jedoch auch oft zu berproportionalen Gewinnen, mit denen Investoren dann wieder die Verluste aus anderen Investitionen ausgleichen knnen. Venture Capital Investoren oder Venture Capitalists sind also bestens beraten, immer ber ein breit aufgestelltes Portfolio zu verfgen.

Eine ganz besondere Form von Investoren sind Business Angel. Meistens sind es erfahrene Unternehmer, die Kapital investieren, jedoch auch eigenes KnowHow und Kontakte in das Unternehmen miteinbringen. Business Angel finden Lsungen zu den verschiedensten Problemkreisen aus ihrem eigenem Erfahrungsschatz. Oft wird Kapital von Business Angels auch intelligentes Kapital genannt.

privatkapitalmarkt ist eine eigens entwickelte Plattform, auf der Unternehmen jeglicher Grenordnung Kapital auf dem freien Anklagemarkt suchen knnen. Die Bandbreite reicht vom Darlehen, Kredit, Private Equity, Venture Capital bis hin zur ttigen Teilhaberschaft des Investors.

Viele Unternehmen und auch Privatpersonen nutzen privatkapitalmarkt um Investoren zu finden, die private oder gewerblich genutzte Immobilien finanzieren, Erfindungen oder Projekte finanzieren. Wenn heute ein Investor gesucht wird, oder privater Investor gesucht wird, ist das das zu finanzierende Projekt oftmals fr eine klassische Bankfinanzierung ungeeignet. Private Equity finden, Venture Kapital finden oder einfach Kapitalanleger finden ist fr viele Unternehmen ein zentrales Thema.