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Direccin General

CERTIFICACIN SOBRE EL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LAVADO DE


ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIN DE TERRORISMO - SARLAFT-


Banco de Bogota S.A. en adelante la Entidad, est debidamente establecida en Colombia, con
sede principal en Bogot, Calle 36 No.7- 47, Tel 3320032. Para el desarrollo de sus
operaciones la Entidad se encuentra vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia.

En la continua labor de prevencin y cumplimiento del marco legal, el Banco de Bogot ha
mantenido el propsito de evitar ser utilizado para dar apariencia de legalidad a activos
provenientes de actividades delictivas o para la canalizacin de recursos con objetivos
terroristas, por lo cual la Entidad ha adoptado y tiene implementado un Sistema de
Administracin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin de Terrorismo SARLAFT, como
parte de la cultura organizacional, basado en Etapas, Elementos e Instrumentos difundidos a
travs de polticas y procedimientos orientados a la prevencin, deteccin y reporte de
operaciones relacionadas con el lavado de activos y la financiacin de terrorismo y que
contempla el cumplimiento de lo establecido en el Estatuto Orgnico del Sistema Financiero
Colombiano E.O.S.F. (Decreto 663 de 1.993), y dems normas emitidas por la
Superintendencia Financiera de Colombia, lo mismo que las recomendaciones y mejores
prcticas en esta materia, principalmente las del GAFI.

Las polticas, controles y procedimientos implementados dentro de un concepto de
administracin del riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso
de nuestra institucin por elementos criminales para propsitos ilcitos. Dichas acciones
incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra
Entidad, definicin de segmentos de mercado por nosotros atendidos, segmentacin de los
clientes, productos, canales y jurisdicciones, monitoreo de transacciones, capacitacin al
personal y reportes de operaciones sospechosas a las autoridades competentes.

Las operaciones y negocios del Banco, se tramitan dentro de estndares ticos y de control,
anteponiendo las sanas prcticas bancarias y de prevencin de Lavado de Activos y de la
Financiacin de Terrorismo al logro de las metas comerciales. Los procedimientos y reglas de
conducta sobre la aplicacin de todos los mecanismos e instrumentos de control del
SARLAFT, estn contemplados en el Manual del SARLAFT y en el Cdigo de Conducta
aprobados por la Junta Directiva de la Entidad, los cuales son de obligatorio cumplimiento por
todos los funcionarios de la misma.

El Banco cuenta con filiales en el exterior, las cuales tambin aplican polticas de prevencin y
control al Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo, ajustadas a la legislacin de los
pases en los cuales tiene sede.


CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Nuestra poltica de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean identificados
adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos clientes por su
elevado perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del cliente ms exigentes.

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La informacin de los clientes se verifica y adems se realiza la diligencia para mantener
actualizada la informacin de dichos clientes.

Adicionalmente, nuestra Entidad ha desarrollado una poltica respecto del suministro de
servicios de banca corresponsal que establece, por ejemplo, no ofrecer sus servicios a los
denominados bancos de fachada o shell banks, como tampoco mantener cuentas
annimas.

Todo esto se complementa con el conocimiento de los segmentos de mercado y de los
clientes que atendemos, lo cual nos permite realizar comparaciones frente a los clientes que
vinculamos. La informacin de los clientes es conservada por los trminos sealados en la ley
y est a disposicin de las autoridades para efectos de sus investigaciones.


SISTEMA DE MONITOREO

Nuestra Entidad monitorea los comportamientos transaccionales de los clientes, productos,
canales y jurisdicciones, cuyo propsito es el de identificar operaciones inusuales, a partir de
las seales de alerta establecidas. Para ciertos tipos de clientes, con un perfil de riesgo
mayor, se ha establecido un esquema de monitoreo ms minucioso.

Para lograr que los controles se apliquen efectivamente, el SARLAFT establecido por la
Entidad cuenta con Elementos e Instrumentos, como son las seales de alerta, la
segmentacin de los factores de riesgo en relacin al mercado, monitoreo de operaciones,
consolidacin electrnica de operaciones, infraestructura tecnolgica para el anlisis de las
operaciones, la capacitacin a todos los funcionarios de la Entidad, conservacin de
documentos, divulgacin de la informacin, rganos de control y las responsabilidades de la
estructura organizacional del Banco.

En desarrollo de las polticas de conocimiento del cliente, una vez realizado el anlisis de las
operaciones inusuales, si se determina que son sospechosas, se reportan a las autoridades
competentes (UIAF), en la forma establecida por la regulacin. Dentro de las polticas de la
Entidad, se ha establecido un apoyo y colaboracin con las autoridades a fin de
suministrarles de acuerdo con las formalidades legales, la informacin que requieran para el
buen xito de sus investigaciones.


CAPACITACION DE LOS FUNCIONARIOS

La alta Direccin de nuestra institucin reconoce la importancia de la capacitacin y entiende
que los empleados son personas fundamentales en la lucha contra el lavado de activos y la
Financiacin del Terrorismo.

En general todos los empleados de la institucin reciben capacitacin en el Sistema de
Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo en los
programas de induccin y entrenamiento del cargo, diseando programas especficos acordes
al rol que va a desempear el funcionario. Adicionalmente, aquellos empleados con contacto
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directo con los clientes, as como los que administran las relaciones con clientes definidos de
mayor riesgo reciben capacitacin peridica en esta materia.


OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales y concientes del
compromiso que tienen con el SARLAFT, la Junta Directiva de la Entidad y la Presidencia han
designado un Oficial de Cumplimiento y su Suplente, los cuales se encuentran debidamente
posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia, siendo el Oficial de
Cumplimiento un funcionario de segundo nivel jerrquico dentro de la Entidad, con capacidad
decisoria, el cual est apoyado por un equipo de trabajo humano y tcnico que le permite
cubrir las diferentes reas de gestin y cuenta con el apoyo de las directivas de la Entidad.


AUDITORIA Y CONTROL

Como se mencion anteriormente, estamos sujetos a la vigilancia, control e inspeccin por
parte de la Superintendencia Financiera de Colombia, organismo que realiza visitas a la
Entidad para verificar la implementacin del SARLAFT.

De otro lado, la revisin del cumplimiento de los mecanismos de control diseados e
implementados en la Unidad de Control y Cumplimiento y dems reas de la Entidad, se han
incluido dentro de los procesos de auditora interna como un programa especfico de
verificacin.

As mismo, en desarrollo de las instrucciones que sobre la materia ha impartido la
Superintendencia Financiera de Colombia, la Revisora Fiscal, ente de control externo de la
Entidad, tiene instrumentados los controles de validacin respectiva, que le permiten verificar
el cumplimiento y brindar las recomendaciones del caso, relacionadas con las normas legales
e instrucciones que para el Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de
la Financiacin del Terrorismo consagra el EOSF (Estatuto Orgnico del Sistema Financiero) y
la Superintendencia Financiera de Colombia. Como resultado de dichas evaluaciones se
aplican correctivos que permiten un mejoramiento continuo en esta materia y le facilita a
nuestra institucin la mitigacin de los riesgos de lavado de activos y de la financiacin del
terrorismo.


Cordialmente,







LUIS BERNARDO QUEVEDO QUINTERO
Oficial de Cumplimiento

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