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s
Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Ngatif Chemin daccs long
(CX) Ngatif Chemin daccs long
(EM) Ngatif Chemin daccs long
(EX) Ngatif Chemin daccs long
Interlocuteur audit M. TAKIDDINE Fonction CAI
Rsultats de laudit documentaire
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
27
Date daudite 24/07/2006
Nom Agence B Forces Armes Royales
Type Agence Principale
Direction rgionale Casa - Centre
Constat Ecart Explication
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n
Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) ngatif
- La vrification se fait au niveau du CRT
- Dj exprimente
A
c
c
s
Supports
Demande endossement
(CM)
Positif ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit
M. OUSTAD
Mme JABRANE
Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
28
Date daudite 25/07/2006
Nom Agence Yakoub El Mansour
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Ouest
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Ngatif Non utilisation
- Pas encore reu.
- Priode des congs
Demande endossement
(CM)
Ngatif Non utilisation idem
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non utilisation idem
Check lists
(CM) Ngatif Dj expriment
(CX) Ngatif Dj expriment
(EM) Ngatif Dj expriment
(EX) Ngatif Dj expriment
A
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c
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit Mlle KHALIDI Fonction COI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
29
Date daudite 25/07/2006
Nom Agence Bir Anzarane
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Ouest
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Ngatif Non utilisation Pas encore reu.
Demande endossement
(CM)
Ngatif Non utilisation
Oubli d aux conditions de travail (soccupe d
plusieurs tches)
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non utilisation idem
Check lists
(CM) Ngatif Dj expriment
(CX) Ngatif Dj expriment
(EM) Ngatif Dj expriment
(EX) Ngatif Dj expriment
A
c
c
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Ngatif Oubli d aux conditions de travail
(CX) Ngatif idem
(EM) Ngatif idem
(EX) Ngatif Idem
Interlocuteur audit M. SAFIDDINE Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
30
Date daudite 25/07/2006
Nom Agence Twin Center
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Centre
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non utilisation
- Travaille avec lancienne mthode
- Jamais vu sur le serveur
Check lists
(CM) Positif
(CX) Ngatif En principe, cest le CRT qui les fait
(EM) Positif
(EX) Positif
A
c
c
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non accs - Jamais vu.
Check lists
(CM) Positif Chemin daccs long
(CX) Positif Chemin daccs long
(EM) Positif Chemin daccs long
(EX) Positif Chemin daccs long
Interlocuteur audit M. AIT BOUHOU Fonction COI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
31
Date daudite 25/07/2006
Nom Agence La colline
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Ouest
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Ngatif Non utilisation Pas inform.
Demande endossement
(CM)
Ngatif Non utilisation idem
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non utilisation idem
Check lists
(CM) Ngatif idem
(CX) Ngatif idem
(EM) Ngatif idem
(EX) Ngatif idem
A
c
c
s
Supports
Demande endossement
(CM)
Ngatif Non accs idem
Fiche de prsentation
(EM)
Ngatif Non accs idem
Check lists
(CM) Ngatif idem
(CX) Ngatif idem
(EM) Ngatif idem
(EX) Ngatif idem
Interlocuteur audit M. BOUTALEB Fonction Grant de lagence
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
32
Date daudite 25/07/2006
Nom Agence Mohammed V
Type Agence Principale
Direction rgionale Casa - Centre
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Ngatif Expriment + Pas beaucoup de rnovation
(CX) Ngatif idem
(EM) Ngatif idem
(EX) Ngatif idem
A
c
c
s
Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Ngatif
- Pilote oprationnel
- informe les employs au fur & mesure
(CX) Ngatif idem
(EM) Ngatif idem
(EX) Ngatif idem
Interlocuteur audit M. RHALLAB Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
33
Date daudite 26/07/2006
Nom Agence Zenata
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Est
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Ngatif Opration nexistante pas.
(EM) Positif
(EX) Positif
A
c
c
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit M. FARICHI Fonction Responsable Agence
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
34
Date daudite 26/07/2006
Nom Agence Ain Seba
Type Agence Principale
Direction rgionale Casa - Est
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Ngatif Dj expriment
(CX) Ngatif Dj expriment
(EM) Ngatif Dj expriment
(EX) Ngatif Dj expriment
A
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit M. EL KADI Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
35
Date daudite 26/07/2006
Nom Agence Emile ZOLA
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Centre
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
A
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif ,
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit
Mme BOUHANI
Mme LETRECH
Fonction COI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
36
Date daudite 26/07/2006
Nom Agence Mohammed VI (Ex Rte Mediouna)
Type Agence Multi-marchs
Direction rgionale Casa - Est
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
A
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit M. BOUJADI Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
37
Date daudite 28/07/2006
Nom Agence Kenitra Mohammed V
Type Agence Principale
Direction rgionale Rabat
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Ngatif Pas de cas
(EM) Positif
(EX) Positif
A
c
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Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit Mme MIMOUNI Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
38
Date daudite 28/07/2006
Nom Agence Rabat- Souissi
Type Agence Principale
Direction rgionale Rabat
Constat Ecart Explication
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Supports
Pochette CREDOC
(CM)
Positif
Demande endossement
(CM)
Positif
Fiche de prsentation
(EM)
Positif
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
A
c
c
s
Supports
Demande endossement
(CM)
Positif --- ---
Fiche de prsentation
(EM)
Positif --- ---
Check lists
(CM) Positif
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
Interlocuteur audit Mme ALAMI Fonction CAI
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
39
Centre Rgional de Traitement de lInternational - Casa
Date daudite 27/07/2006
Constat Ecart Explication
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n
Supports
Poch. CREDOC(CM) Pos & Ng Non utilisation parfois Il y a des agences qui nont pas encore reu la pochette
Lettre davis de modification
(CX)
Positif
Lettre davis de notification
(CX)
Positif
Lettre de notification des
irrgularits (CX)
Ngatif Non utilisation En principe, on travaille par messagerie
Lettre denvoi des documents
(CX)
Positif
Lettre de pravis aux clients
(CX)
Positif
Pochette remise (EM) Positif
Bordereau de remise des effets
(EM)
Ngatif Non utilisation On travaille avec lancienne mthode
Demande daval (EM) Ngatif Non utilisation
- Concerne les agences
- Majorit des agences travaille avec lancien systme
Lettre daccompagnement des
documents (EM)
Positif
Recueil denregistrement des
RCL (EMSSC)
Positif
Fiche rclamation (EMSSC) Positif
Check lists
(CM) Ngatif dj expriment
(CX) Ngatif dj expriment + Chemin daccs long
(EM) Ngatif dj expriment
(EX) Ngatif dj expriment
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
40
A
c
c
s
Supports
Lettre davis de modification
(CX)
Positif
Lettre davis de notification
(CX)
Positif
Lettre de notification des
irrgularits (CX)
Positif
Lettre denvoi des documents
(CX)
Positif
Lettre de pravis aux clients
(CX)
Positif
Bordereau de remise des effets
(EM)
Positif
Demande daval (EM) Positif
Lettre daccompagnement des
documents (EM)
Positif
Recueil denregistrement des
RCL (EMSSC)
Positif
Fiche rclamation (EMSSC) Positif
Check lists
(CM) Ngatif dj expriment
(CX) Positif
(EM) Positif
(EX) Positif
CRTI Casablanca
Interlocuteur audit
M. LOUAHLIA
M. AAMMAR
M. CHADIL
M. TMART
M. BENJELLOUN
M. AIT TADAMNA
M.NAJIB
Fonction
CM
EM
Aval / refinancement
CM
X
CX
Responsable Administratif CRTI
Analyse par Agence:
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
41
Utilisation
Casa Ouest Casa Centre Casa Est Rabat Total
P
Total
MM
Total
gnral
P MM P MM P MM P MM
Nombre d'Agences
1 3 2 2 1 2 2 0 6 7 13
S
u
p
p
o
r
t
s
Pochette CREDOC (CM) 0 0 2 2 1 2 2 0 5 4 9
Demande endossement (CM) 0 0 2 2 1 2 2 0 5 4 9
Fiche de prsentation (EM) 0 0 2 1 1 2 2 0 5 3 8
C
h
e
c
k
l
i
s
t
s
(CM) 0 0 1 2 0 2 2 0 3 4 7
(CX) 0 0 1 1 0 1 1 0 2 2 4
(EM) 0 0 1 2 0 2 2 0 3 4 7
(EX) 0 0 0 2 0 2 2 0 2 4 6
Accs
Casa Ouest Casa Centre Casa Est Rabat Total
P
Total
MM
Total
gnral
P MM P MM P MM P MM
Nombre d'Agences
1 3 2 2 1 2 2 0 6 7 13
S
u
p
p
o
r
t
s
Demande endossement (CM) 1 2 2 2 1 2 2 0 6 6 12
Fiche de prsentation (EM) 1 2 2 1 1 2 2 0 6 5 11
C
h
e
c
k
l
i
s
t
s
(CM) 0 2 1 2 1 2 2 0 4 6 10
(CX) 0 2 1 2 1 2 2 0 4 6 10
(EM) 0 2 1 2 1 2 2 0 4 6 10
(EX) 0 2 1 2 1 2 2 0 4 6 10
Utiliosation des documents
0
1
2
3
4
P MM P MM P MM P MM
Casa Ouest Casa
Centre
Casa Est Rabat
Utilisation
Agences / Directions
N
o
m
b
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e
d
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n
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a
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i
c
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s
Nombre d'Agences
Supports Pochette
CREDOC (CM)
Supports Demande
endossement (CM)
Supports Fiche de
prsentation (EM)
Check lists (CM)
Check lists (CX)
Check lists (EM)
Check lists (EX)
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
42
Sur le plan Utilisation des Supports
casa Ouest
aucune agence n'utilse les nouveaux documents, en effet:
0/4 utilisation veut dire 0%, ces 4 agences representent 30,77% (presque le
tiers) de l'ensemble des agences visites
Casa Centre
Les agences principales qui reprsentent 2/4 des agences visites affirment
l'utilisation des documents,
Les agences Multi Marchs qui reprsentent 2/4 des agences visites affirment
aussi l'utilisation des documents, sauf une agence qui affirme la non utilisation
de la fiche de prsentation,
ce qui fait que 100% des agences de la direction en question travaillent avec les
pochettes CREDOC et les demandes d'endossements, 25% n'utilisent pas la
fiche de prsentation et 75% l'utilisent, ces quatre agences reprsentent 30,77%
de l'ensemble des agences,
Casa Est
Les agences principales qui reprsentent 1/3 des agences visites affirment
l'utilisation des documents soit 33,33% des agences de la la direction,
Les agences Multi Marchs qui reprsentent 2/3 des agences visites affirment
aussi l'utilisation des docume soit 66,66%,
100% des agences de la direction travaillent avec les nouveaux documents,
Rabat
2/2 sont principales et travaillent avec les nouveaux documents, soit 15,38% de
l'ensemble des agences,
Accs aux documents
0
1
2
3
4
P MM P MM P MM P MM
Casa
Ouest
Casa
Centre
Casa Est Rabat
Accs
Agences / Directions
N
o
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'
a
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s
Check lists Nombre
d'Agences
Supports Demande
endossement (CM)
Supports Fiche de
prsentation (EM)
Check lists (CM)
Check lists (CX)
Check lists (EM)
Check lists (EX)
Conclusion :
69,23% des agences utilisent les supports, sauf la fiche de prsentation qui est utilise par 61,53% des agences en question
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
43
Analyse par Process :
Nombre dagences qui utilisent les nouveaux documents
(Sur un total de 13 agences)
Taux dutilisation des documents par le CRTI Casa
Processus Document Utilisation
Nbre doc /
PS
Taux /
PS %
Taux
Gnral
%
CM
Pochette CREDOC
1
2 100
62,5
Check list 1
CX
Check list 0
4 66,66667
Lettre d'avis de modification 1
Lettre d'avis de notification 1
Lettre de notification des irrgularits
0
Lettre d'envoi des documents
1
Lettre de pravis aux clients
1
EM
Check list
0
2 40
Pochette Remise 1
Bordereau de remise des effets 0
Demande d'aval
0
Lettre d'accompagnement des
documents 1
EX Check list
0
0 0
EMSS Clt
Recueil d'enregistrement des RCL
1
2 100
Fiche Rclamation
1
Processus Document Nbre Agces Taux %
CM
Pochette CREDOC 9 69,23076923
Demande endossement 9 69,23076923
Check list 7 53,84615385
CX Check list 4 30,76923077
EM
Fiche de prsentation 8 61,53846154
Check list 7 53,84615385
EX Check list 6 46,15384615
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
44
Remarques lies aux documents
La premire remarque qui saute aux yeux est que les agences appartenant la direction rgionale
Casa-Ouest sans exception nutilisent pas encore les nouveaux documents. En effet, les agences
Abdelmoumen, Bir anzarane, Yakoub El Mansour affirme navoir pas reu encore les pochettes
CREDOC et nutilisent pas les nouveaux documents.
Une remarque partage aussi par quelques agences ainsi que le CRTI est que la nouvelle pochette
CREDOC a ajout plus de charge de travail, et plus de paperasse inutile et par consquent une perte de
temps sachant aussi que le temps daccs pour les autres documents est long du fait de la complexit de
larchitecture des dossiers.
Les collaborateurs de Kenitra mont fait part de quelques remarques quils ont juges
intressantes :
Pour lautorisation du dcouvert : la fiche de prsentation ne contient pas de rfrence, et le montant
nest pas spcifi si cest en DH ou bien en devise.
Pour la demande dendossement : il fallait crer un nouvel imprim pour le lev de rserve sans
endossement (rserve seul) et autorisation de rglement.
Pour la demande daval : pas de n dengagement.
Pour la fiche de prsentation : le n compte a un espace rduit ainsi que le code agence, en plus la
Contre Valeur est exprime en MAD alors quelle ltre en KDH.
Il nexiste pas dimprim pour remise REMDOC EXPORT concernant la demande dendossement
Le CRTI ajout de sa part quau niveau des pochettes Remises : y a des cases supplmentaires
inutiles : n du correspondant, commission, 2 avis, acceptation Aval, tableaux non adaptation des
supports, en plus les pochettes sont difficiles classer, elles prennent beaucoup de places, alors
quauparavant il y avait des chemises de diffrentes couleurs et qui ne demandent pas beaucoup despace ;
ils estiment par consquent que la meilleure mthode est lancienne.
Suggestions lies aux documents
Mettre les documents dans un dossier part.
Crer des raccourcis.
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
45
Edition des documents.
Circulaires pour instructions.
Mettre les documents dans un site intranet.
Remarques lies la qualit
Les remarques suivantes quoi quelles naient pas de relations directes avec les nouveaux
documents, peuvent tre quand mme prises en considration dans le projet de certification puisque cest
limage de marque de la SGMB qui est en jeu.
Au niveau du CRTI Casa :
Le CRTI Casa est le lieu o sont centraliss les dossiers CREDOC et REMDOC, de ce fait, il
serait judicieux de ne pas ngliger les problmes quil vit surtout si on sait que la majorit des agences
laccusent du retard :
Dmotivation due la charge de travail importante (quantit norme de dossier en plus de la pression
du temps, au titre dexemple le service REMDOC il y a beaucoup de paperasse et juste 4 personnes
qui grent les affaires de Casa entire) sans oublier la routine due aux tches rptitives.
Les indicateurs de qualit ne sont pas fiables.
Dlgation de validation permanente, ce qui augmente la tche dun collaborateur et diminue par
consquent leffectif indirectement.
Le ct relationnel est dtrior.
Moyens matriels insuffisants.
Les groupes de travail ne sont pas diviss quitablement.
Manque deffectif.
Les CAI manquent de bonne formation.
Au niveau des agences (principales et multi-marchs):
Il y a un retard au niveau du CRTI (notion de j+1 nest pas respect).
Il y a des clients qui demandent une copie de demande douverture dun CREDOC et demandent la
mme journe le Swift dfinitif + laccus de rception.
La priode dt connat une augmentation de travail mais la situation devient complique avec le
retard au niveau du CRTI.
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
46
Le CRTI ne traite pas les dossiers par priorit.
Outre le retard, il existe des rclamations pour frais prlevs tord, avis doprations non reus, non
comptabilisation des oprations sur les bons comptes.
Des agences ont besoin dun CAI.
Certains clients (PME) sont inaptes faire des oprations bien ficeles et donnent des dossiers avec
des erreurs.
Assurer plusieurs tches autres que les oprations internationales dsavantage la qualit de travail.
Le cong augmente les problmes, et par consquent les rclamations.
Les collaborateurs manquent de formation.
Suggestions lies la qualit
Au niveau du CRTI Casa :
Augmentation de leffectif
Qualification de leffectif mme au niveau des CAI.
Implication des directions.
Gnralisation du MT 430 et du MT 412, de mme, il faut un systme.
Rotation des postes.
Mettre en place des moyens logistiques / Amlioration du matriel informatique.
Il faut voluer avec la cadence du march.
Utilisation optimise de la messagerie messages courts et prcis.
Messagerie lectronique externe temps gagn pour les rclamations.
Formation du personnel (langues, bureautique) via sminaires.
Utilisation de logiciels de traductions (problme de traduction des messages urgents).
Les groupes doivent tre diviss quitablement.
Rmunration des heures supplmentaires (pour rgler le retard)
Au niveau des agences (principales et multimarchs):
Les documents devraient tre achemins le plus vite possible aux agences.
Mettre un rpertoire la disposition des agences afin davoir des interlocuteurs en cas de demande
dinformations ou autres.
Rgler le problme des agences destinataires (on se trompe dagence)
Socit Gnrale Marocaine de Banques Ecole Nationale de Commerce & de Gestion Agadir
Rapport de Stage professionnel
47
Amliorer laccueil des clients.
Messagerie lectronique externe (Agence # Client)
Revoir le temps de traitement [Courrier DHL / sige SGMB/ CRTI / Agence / Client] 5 jours.
Prvoir une cellule de traitement de rclamations ou bien un n vert ddi linternational.
Traiter les dossiers par priorit au niveau du CRT, puisque laccs pour le client au CRT nest pas
autoris.
Les dlais de BRINKS : revoir car ils ne sont pas assez clairs.
La frquence du prestataire du courrier doit de prfrence augmenter.
Rduire la paperasse (qualit exige papier).
Brochure pour les agences (organisation des procdures)
Conclusion
Cet audit documentaire que jai men pour la premire fois de ma vie reprsentait un contact avec
les principes du mtier de laudit, il ma permis de dcouvrir un petit peu ltat desprit critique des
auditeurs dune part, et dautre part, a ma aider de dcouvrir aussi lambiance de travail la fois au niveau
des agences bancaires principales et multi-marchs, au niveau du Centre Rgional de Traitement de
lInternational et enfin au niveau du Sige o tous les informations sont centralises.
Concernant les rsultats de cet audit il est vident que ltat davancement de la phase de
dploiement fait surgir des dysfonctionnements, mais plus important un ensemble de remarques et de
suggestions qui peuvent solidifier le Capital image de la SGMB, cest une preuve que les collaborateurs
ont un esprit dappartenance et que pour eux tous SGMB doit vouloir certainement dire Super & Great
MegaBank.
Lapplication Access
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Il ma t demand de concevoir une application Access qui a pour objectifs et ce selon le besoin
dexpression qui ma t remis : la ralisation du suivi du planning des audits et loptimisation de la gestion
des rapports des audits et des plans dactions.
Pour ce fait, cette base de donnes est compose de 5 tables qui sont :
Planning daudit (Processus, auditeurs, Audit, Date 1, Date 2) : table indpendante.
Plan daudit (N Audit, date de ralisation du plan daudit, thme auditer, Responsable dquipe
dauditeur)
Rapport daudit (N Audit, Rfrence Rapport audit, Processus, Type daudit, Dispositions auditer,
responsable daudit, Equipe dauditeurs affects, Champs daudit, Date de laudit, heure de laudit, dure
prvue, Personnes auditer)
Entretien (Rf Rapport daudit, N Entretien, Personne rencontrer, Fonction, dure de lentretien,
Thme 1 ..8)
Actions correctives (N Entretien, Thme audit, Activit, Conformit/Ecart, Ecart, preuve, anomalies
ou risques, analyses des causes, N action corrective, libell action corrective, Prvue quand ?, Ralise
quand ?, Responsable de laction, Moyen de mesure de lefficacit, Efficace Oui/Non ?)
La relation entre ces table se prsente comme suit :
Aprs avoir ralis les tables, les requtes, les formulaires, les tats et les macros ncessaires, la
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base de donnes se prsente sous cette interface suivante :
La page daccueil :
(*) 1 : ce bouton permet daccder au volet planning.
(*) 2 : la pice matresse de cette base, il sagit de lessentiel de la base (plans, rapports, valuation ).
(*) 3 : des requtes supplmentaires pour la gestion de la base sont ajoutes (ajout suppression, recherches )
(*) 4 : quitter lapplication.
Un message de bienvenue lactivation de la base :
Une fois cliqu sur le premier bouton (1 *), on accde directement au volet rserv au planning, l
o on trouve linterface suivante :
1 (*)
2 (*)
4 (*)
3 (*)
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Chaque lment saisi au niveau de linterface de
saisie est reproduit automatiquement dans
linterface de consultation o la modification est
impossible.
Si la date est
expire, elle est
invalide par le
systme
Un clique pour
passer cette
interface de
consultation
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* Lapplication naccepte pas une date expire lors de la saisie.
* Aprs enregistrement et lors de la consultation (bouton consulter le planning ), lapplication signale la
date de diffrentes couleurs selon degr de proximit, il sagit ici dune option d alarme si jose dire.
A cet effet quand la date est en noir, cest quelle est expire ; le rouge signifie quon est dans un jour qui se
situe dans un laps de 3 semaines, le bleu ciel correspond un laps de 5 semaines, et le blanc cest au-del
de 5 semaines.
* Le bouton Aperu avant impression nous donne ltat qui rcapitule le en faite le planning des audits
qualit interne.
Revenons au menu principal ou la page daccueil, le bouton (2 *) nous permet de dmarrer laudit
partir dun plan daudit, suivant la logique des relations entre les tables.
Cest alors quune interface apparat permettant de saisir les donnes concernant le plan daudit, ces
mmes donnes seront repris au niveau des rapports daudits sans avoir besoin de les retaper.
Pour imprimer
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Et comme pour linterface prcdente, on peut aussi imprimer un tat qui reprend les donnes
saisies et les retrace sur un support papier ; le plan daudit peut se prsenter alors comme suite :
Certains champs sont dj munis de
listes droulantes en cas de rponses ferms,
comme le cas du thme auditer, il peut
comporter soit sur le systme documentaire,
les indicateurs, la non-conformit, les
procdures, le mode opratoire, les actions
correctives/prventives, les rclamations ou le
suivi des fournisseurs.
Nombre
denregistrements
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Sur linterface du plan daudit on peut remarquer un bouton intitul >>> Suivre >>> , qui
nous permet de passer linterface suivante qui assure le suivi des audits internes de qualit.
Nombre denregistrement
Elments repris du plan daudit
Pour imprimer
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Les autres champs sont saisis au fur et
mesure de lavance de lopration de laudit.
Sil y a conformit,pas la peine de remplir les champs lis aux carts
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Les tats qui dcoulent de cette principale interface sont les suivants :
Le rapport daudit interne :
Les documents issus de cette interface qui se
remplit de donnes au fur et mesure de
lavancement des audits de qualit interne.
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Les pages 2/3 et 3/3 sont les suivantes, remarquez bien aussi que les donnes (comme tout autre
tat dans cette application) sont organises selon des modles qui mont t remis, et avec lesquels le
Dpartement Qualit travaille, donc je nai fait que concevoir ces tats en minspirant justement de ces
modles.
Page 1/3
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Page 3/3
Page 2/3
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Le journal damlioration Processus :
Le plan daction :
Remarquez aussi dans ce document et dans les documents qui suivent quune donne
pourra avoir plusieurs dnominations, par exemple ici lOrigine correspond la
rfrence du rapport daudit.
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Lvaluation de lefficacit :
Revenant prsent la page daccueil (menu principal), o il sera question maintenant du bouton (3 *) par
lequel on accde une interface qui gre des requtes supplmentaires pour la gestion de la base sont
ajoutes (ajout suppression, recherches ), linterface suivante parait ds quon clique sur ce bouton :
La date de mise en uvre correspond la date de ralisation
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On peut remarquer que pour chaque document, on a toujours un certain nombre de commandes
utiles soit pour la consultation directe, la suppression directe, la recherche par critre (nom, date )
Les autres commandes sont les suivants :
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Conclusion
Lapplication Access que jai pu dveloppe quoi quelle fasse objet dun modeste travail ma
permis de prendre conscience de limportance de linformatique dans la gestion ; En effet, loutil
informatique permet doptimiser la gestion en gagnant lespace, le temps et la performance danalyse.
Ms Access est certainement un module que les tudiants des grandes coles de Commerce et de
Gestion notamment lENCG dAgadir ont lopportunit dtudier car il sagit dune connaissance qui leur
sera trs utile.
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Le rapport du stage tant finalis, je retiens le fait que ctait un immense privilge de travailler
sous lun des thme qui rvolutionneront le Maroc de demain : le Systme de Management de la Qualit
avec tous ces aspects techniques et managriales.
En effet, mon stage sinscrit dans une optique Gagnants-Gagnants : Jai gagn une exprience, un
esprit de professionnalisme ; LENCG a gagn une notorit supplmentaire auprs des professionnels de
haut niveau du domaine des mtiers de la Banque ; Le dpartement Qualit de la SGMB a profit sur le
plan de mes missions savoir le rapport sur laudit documentaire et loutil Access pour le suivi des Audits
de Qualit Interne.
Conclusion
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En renouvelant ma gratitude lENCG Agadir, je confirme mon souhait que ce prsent rapport
puisse contribuer mettre en oeuvre lensemble des mthodes et disciplines que nous avons acquis tout au
long de notre cursus lENCG, et offrir un modle suivre pour les tudiants en avenir.
Annuaire de la SOCIETE GENERALE Marocaine de Banques
Quality minded , Edition Groupe SOCIETE GENERALE / Direction de la qualit, 2003
Qualit en production, de lISO 9000 aux outils de la qualit D. DURET et M. PILLET,
ditions dorganisation, 2000
Guidelines for quality and /or environmental management systems auditing , 2001.
Manuel de lISO 9001 Version 2000
Sources
Bibliographie
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www.sgmaroc.com
www.wikipedia.com
http://membres.lycos.fr/coursbank/index.php
http://www.tout-savoir.net/
http://www.actufinance.fr/
http://www.maroc-hebdo.press.ma/MHinternet/Archives_568/pdf_568/Page18.pdf (La qualit pour
culture)
Webographie