VESNA TUS SINGIDUNUM NOVEMBAR 2008 INSTRUMENTI PLAANJA U MEDJ UNARODNOJ TRGOVINI BANKARSKA DOZNAKA EK KREDITNO PISMO KREDITNA KARTA DOKUMENTARNI INKASO DOKUMENTARNI AKREDITIV DOKUMENTARNI AKREDITIVI 1.DEFINICIJA 2.ZNAAJ AKREDITIVA 3.ODNOS AKREDITIVA I OSTALIH INSTRUMENATA PLAANJA 4.VRSTE AKREDITIVA 5.UESNICI U AKREDITIVNOM POSLU 6.DIJAGRAM AKREDITIVA 7.ODREDBE AKREDITIVA
DEFINICIJ A INSTRUMENT BEZGOTOVINSKOG PLAANJA
PREMA JEDNOOBRAZNIM PRAVILIMA I OBIAJIMA ZA DOKUMENTARNE AKREDITIVE, REVIZIJA 2007, PUBLIKACIJA MTK BR. 600 ( UCP 600 ) AKREDITIV ZNAI SVAKO UTANAENJE, BEZ OBZIRA NA NAZIV ILI OPIS, KOJE JE NEOPOZIVO I KOJIM SE KONSTITUIE DEFINITIVNA OBAVEZA AKREDITIVNE BANKE DA HONORIE USKLADJENU PREZENTACIJU.
BANKE POSLUJU SA DOKUMENTIMA A NE SA ROBOM, USLUGAMA ILI INIDBOM NA KOJE SE DOKUMENTA MOGU ODNOSITI. ODNOS AKREDITIVA I DRUGIH INSTRUMENATA PLAANJA U MEDJUNARODNOJ TRGOVINI
BANKARSKA DOZNAKA I AKREDITIV KREDITNO PISMO I AKREDITIV DOKUMENTARNI INKASO I AKREDITIV BANKARSKA GARANCIJA I AKREDITIV BANKARSKA GARANCIJA I STANDBY AKREDITIV ZNAAJ AKREDITIVA
SREDSTVO ZA ISPUNJENJE NOVANE OBAVEZE DUNIKA IZ OSNOVNOG POSLA DEFINISANO FINANSIJSKOM KLAUZULOM KUPOPRODAJNOG UGOVORA BAZIRA SE NA UGOVORU, DEO UGOVORA,REGULIE NAIN PLAANJA PODJEDNAKO TITI INTERESE KUPCA I PRODAVCA BANKE RUKUJU DOKUMENTIMA A NE ROBOM NAJSIGURNIJI NAIN PLAANJA SREDSTVO PLAANJA I OBEZBEDJENJE PLAANJA SREDSTVO KREDITIRANJA PLAANJA
IZVORI PRAVA I OSTALA REGULATIVA 1. ZAKON O OBLIGACIONIM ODNOSIMA 2. AUTONOMNI MEDJUNARODNI IZVOR PRAVA, JEDNOOBRAZNA PRAVILA I OBIAJI ZA DOKUMENTARNE AKREDITIVE REVIZIJA 2007, PUBLIKACIJA MTK 600 3. ZAKON O SPOLJNOJ TRGOVINI 4. ZAKON O DEVIZNOM POSLOVANJU 5. ODLUKA O USLOVIMA I NAINU OBAVLJANJA PLATNOG PROMETA SA INOSTRANSTVOM i UPUTSTVO ZA SPROVODJENJE ODLUKE O USLOVIMA I NAINU OBAVLJANJA PLATNOG PROMETA SA INOSTRANSTVOM (Slubeni glasnik RS br.62 /2006 ) PRAVNI ODNOS IZ AKREDITIVA IZMEDJ U: KUPCA I PRODAVCA
NALOGODAVCA I AKREDITIVNE BANKE
AKREDITIVNE I KORESPONDENTSKE BANKE
AVIZIRAJUE BANKE I KORISNIKA
Dijagram akreditiva
Nlgdvc
APPLICANT
UGVR
RB
risni
BENEFICIARY
1 zahtev 4 4 3 avizo 5
rdiivn bn
ISSUING BANK
4 DUN 4
2 (L/C mt 700 ) 2
5 PLNJ 5
viziru bn
ADVISING BANK
Rbursn bn
REIMBURSEMENT BANK
nfiriru bn
CONFIRMING BANK
NALOGODAVAC KORISNIK UGOVOR ZAHTEV
OBAVETENJE OTVARANJE MT700
AKREDITIVNA BANKA AVIZIRAJUA BANKA NALOGODAVAC KORISNIK UGOVOR
MT AKREDITIVNA BANKA 756 202 AVIZIRAJUA BANKA VRSTE AKREDITIVA 1.UVOZNI NOSTRO, IZVOZNI-LORO prema kretanju robe uvoz,izvoz
2.OPOZIVI i NEOPOZIVI prema vrstini obaveze u koju ulazi akreditivna banka
3.NEPOTVRDJENI i POTVRDJENI prema vrstini obaveze koja nije ili jeste dodata obavezi akreditivne banke
VRSTE AKREDITIVA 4.PRENOSIVI I NEPRENOSIVI prema mogunosti prenosa akreditiva na drugog korisnika (jedan akreditiv- dva ugovora)
5. OBINI I ROTATIVNI (revolving) prema tome da li se prilikom otvaranja predvidja izmena iznosa akreditiva i na koji nain
VRSTE AKREDITIVA 6.PO VIDJENJU i RONI (terminski) prema trenutku kada se vri isplata podnetih dokumenata
7.DOMICILIRANI U ZEMLJI i DOMICILIRANI U INOSTRANSTVU podela prema mestu plaanja
VRSTE AKREDITIVA 8.POKRIVENI i NEPOKRIVENI prema momentu slanja pokria u inostranstvo
9.STANDBY AKREDITIV
10.BACK-TO-BACK AKREDITIV
11. AKREDITIV SA CRVENOM KLAUZULOM
12.REEKSPORTNI AKREDITIV
UESNICI U AKREDITIVNOM POSLU
NALOGODAVAC ( KUPAC, UVOZNIK) KORISNIK ( PRODAVAC, IZVOZNIK) AKREDITIVNA BANKA ISPLATNA BANKA AVIZIRAJUA BANKA KONFIRMIRAJUA BANKA RAMBURSNA BANKA BANKA KOJA ZAHTEVA RAMBURS NALOGODAVAC APPLICANT STRANA NA IJI SE ZAHTEV IZDAJE AKREDITIV OVLAENOJ BANCI PODNOSI ZAHTEV ZA OTVARANJE AKREDITIVA, PRECIZNO NAVODI SVE NEOPHODNE ELEMENTE (USLOVE I ODREDBE) AKREDITIVA KOJI TREBA DA BUDU ISPUNJENI DA BI SE IZVRILO PLAANJE PRILAE ODGOVARAJUU DOKUMENTACIJU ZA OTVARANJE AKREDITIVA OBAVETAVA BANKU O SREDSTVIMA IZ KOJIH E IZMIRITI OBAVEZU ILI O TOME SKLAPA POSEBAN UGOVOR SA BANKOM AKREDITIVNA BANKA ISSUING BANK BANKA KOJA IZDAJE AKREDITIV NA ZAHTEV NALOGODAVCA ILI ZA SOPSTVENI RAUN KUPEVA BANKA PO NALOGU KUPCA IZDAJE AKREDITIV BLAGOVREMENO, ODMAH PO PRIJEMU ISPRAVNOG NALOGA( ZAHTEVA) TANO PRENOSI INSTRUKCIJE PRILIKOM KORIENJA AKREDITIVA PALJIVO KONTROLIE DOKUMENTA ISPUNJAVA OBAVEZU AKO JE PREZENTACIJA USKLADJENA AVIZIRAJUA BANKA ADVISING BANK NA ZAHTEV AKREDITIVNE BANKE OBAVETAVA KORISNIKA O OTVARANJU AKREDITIVA ( AVIZIRA AKREDITIV ) SA RAZUMNOM PANJOM PROVERAVA PO IZGLEDU AUTENTINOST AKREDITIVA PALJIVO PROUAVA TEKST AKREDITIVA U SLUAJU NEJASNIH I NEKOMPLETNIH INSTRUKCIJA ZAHTEVA OD AKREDITIVNE BANKE DA DOSTAVI POTREBNE PODATKE PRILIKOM KORIENJA AKREDITIVA PROVERAVA DA LI PODNETA DOKUMENTA PO SVOM IZGLEDU ISPUNJAVAJU USLOVE I ODREDBE AKREDITIVA TJ. DA LI JE PREZENTACIJA USKLADJENA POSTUPA U SKLADU SA INSTRUKCIJAMA AVIZIRA IZMENE KORISNIK BENEFICIARY STRANA U IJU KORIST SE IZDAJE AKREDITIV PO PRIJEMU OBAVETENJA O OTVARANJU AKREDITIVA PALJIVO PROUAVA DA LI SU ODREDBE I USLOVI U SKLADU SA UGOVORENIM PISANIM PUTEM OBAVETAVA BANKU O PRIHVATANJU ILI ODBIJANJU AKREDITIVA DOSTAVLJA BANCI DOKUMENTA (o izvrenoj usluzi ili otpremi robe )NAVEDENA U TEKSTU AKREDITIVA,AKO JE PREZENTACIJA USKLADJENA,VRI SE PLAANJE PREMA USLOVIMA I ODREDBAMA AKREDITIVA USKLADJ ENA PREZENTACIJ A USKLADJENA PREZENTACIJA ZNAI: PREZENTACIJU DOKUMENATA KOJA JE U SKLADU SA ODREDBAMA I USLOVIMA AKREDITIVA, PRIMENLJIVIM ODREDBAMA UCP600 I MEDJUNARODNOM STANDARDNOM BANKARSKOM PRAKSOM PREZENTACIJA ZNAI ILI URUENJE DOKUMENATA PO AKREDITIVU AKREDITIVNOJ BANCI ILI NOMINOVANOJ BANCI PODNOSILAC ZNAI KORISNIK, BANKA ILI DRUGA STRANA KOJA UINI PREZENTACIJU KONFIRMIRAJUA BANKA CONFIRMING BANK
AVIZIRAJUA ILI NEKA TREA BANKA KOJA DODAJE SVOJU OBAVEZU OBAVEZI AKREDITIVNE BANKE KADA UTVRDI DA JE PREZENTACIJA USKLADJENA , ONA MORA DA HONORIE ILI NEGOCIRA I PROSLEDI DOKUMENTA AKREDITIVNOJ BANCI RAMBURSNA BANKA REIMBURSEMENT BANK NEMA UVID U AKREDITIVNA DOKUMENTA POSTUPA U SKLADU SA RAMBURSNIM OVLAENJEM KOJE JE DOBILA OD AKREDITVNE BANKE RAMBURSIRA BANKU KOJA TRAI RAMBURS ILI AKCEPTIRA RONU MENICU POSTUPA U SKLADU SA JEDNOOBRAZNIM PRAVILIMA ZA RAMBURS BANKA-BANCI PO DOKUMENTARNIM AKREDITIVIMA, PUBLIKACIJA MTK 725 ( URR725) od 01.10.2008. HONORISANJ E, NEGOCIRANJ E HONORISATI ZNAI PLATITI PO VIDJENJU AKO JE L/C RASPOLOIV ZA PLAANJE PO VIDJENJU
PREUZETI OBVEZU ZA ODLOENO PLAANJE I PLATITI NA DAN DOSPEA AKO JE AKREDITIV RASPOLOIV SA ODLOENIM PLAANJEM AKCEPTIRATI MENICU ( TRATU ) VUENU OD STRANE KORISNIKA I PLATITI NA DAN DOSPEA, AKO JE KREDITIV RASPOLOIV UZ AKCEPT BANKA KOJ A TRAI RAMBURS CLAIMING BANK
BANKA KOJA NEGOCIRA ILI PLAA ILI AKCEPTIRA MENICE PO AKREDITIVU I UPUUJE ZAHTEV ZA RAMBURS RAMBURSNOJ BANCI U SKLADU SA USLOVIMA I ODREBMA IZ AKREDITIVA NOMINOVANA BANKA NOMINOVANA BANKA ZNAI BANKA KOD KOJE JE AKREDITIV RASPOLOIV ILI BILO KOJA BANKA U SLUAJU DA JE AKREDITIV RASPOLOIV KOD BILO KOJE BANKE ELEMENTI AKREDITIVA ( USLOVI I ODREDBE ) VRSTA AKREDITIVA DATUM IZDAVANJA ROK VANOSTI I MESTO poslednji datum za podnoenje dokumenata u navedenom mestu > DATUM ISTEKA I MESTO ZA PREZENTACIJU BANKA NALOGODAVCA PUN NAZIV I ADRESA NALOGODVCA PUN NAZIV I ADRESA KORISNIKA OZNAKA VALUTE I IZNOS PROCENAT TOLERANCIJE NA IZNOS KVALIFIKACIJA IZNOSA AKREDITIVA DODATNI IZNOSI NA RASPOLAGANJU KOD BANKE .... I NAIN PLAANJA (po vidjenju,odloeno xy dana,....) MENICE MEOVITI DETALJI PLAANJA ODLOENO PLAANJE DELIMINE ISPORUKE PRETOVAR MESTO UTOVARA ZA PREVOZ DO MESTA POSLEDNJI ROK ZA OTPREMU PERIOD ZA OTPREMU OPIS ROBE ILI USLUGE NA JEZIKU NA KOM JE ZAKLJUEN UGOVOR USLOVI ISPORUKE, INCOTERMS 2000 ISPLATNA DOKUMENTA DODATNI USLOVI ZA KORISNIKA TROKOVI (AKREDITIVNE,AVIZIRJUE,RAMBURSNE,KONFIRMACIJE) PERIOD ZA PREZENTACIJU DOKUMENATA broj dana od poslednjeg datuma za utovar do poslednjeg datuma za podnoenje dokumenata INSTRUKCIJE VEZANE ZA KONFIRMACIJU RAMBURSNA BANKA INSTRUKCIJE ZA ISPLATNU BANKU IME AVIZIRAJUE BANKE
KONTROLA DOKUMENATA JEDNOOBRAZNA PRAVILA UCP 500 ILI UCP 600 KORAK PO KORAK PO MEDJUNARODNIM STANDARDIMA I BANKARSKOJ PRAKSI, PUBLIKACIJA ISBP 645 - INTERNATIONAL STANDARD BANKING PRACTICE.ILI ISBP 681 OSNOVNA AKREDITIVNA DOKUMENTA FAKTURA TOVARNI LIST POLISA OSIGURANJA, CERTIFIKAT O OSIGURANJU UVERENJE O POREKLU ROBE RAZNI CERTIFIKATI, ATESTI, IZJAVE PROROTOKOL O PREUZIMANJU ROBE LISTE PAKOVANJA MENICE
TRANSPORTNA DOKUMENTA KAMIONSKI TOVARNI LIST TRUCK CONSIGNMENT NOTE CMR ELJEZNIKI TOVARNI LIST RAILWAY BILL AVIONSKI TOVARNI LIST AIRWAY BIIL AWB
POMORSKI KONOSMAN OCEAN BILL OF LADING BL
PRENOSIV AKREDITIV .
1. NALOGODAVAC N DAJE NALOG AKREDITIVNOJ BANCI DA OTVORI NEOPOZIV PRENOSIV AKREDITIV U KORIST KORISNIKA K1
2.AKREDITIVNA BANKA OTVARA AKREDITIV I PROSLEDJUJE KORISNIKU K1 PREKO AVIZIRAJUE BANKE
3. AVIZIRAJUA BANKA AVIZIRA AKREDITIV KORISNIKU K1 SAMA ILI
4. PRVI KORISNIK DAJE BANCI NALOG ZA PRENOS AKREDITIVA U CELOSTI ILI DELIMINO U KORIST DRUGOG KORISNIKA K2 ( NALOGODAVAC II AKREDITIVA)
5. BANKA PRENOSI AKREDITIV PREKO AVIZIRAJUE BANKE II
6. AVIZIRAJUA BANKA II AVIZIRA AKREDITIV KORISNIKU K2,
7. KORISNIK K2 OTPREMA ROBU I DOSTAVLJA DOKUMENTA AVIZIRAJUOJ BANCI II FORMIRANJ E PREDMETA EVIDENTIRANJE NALOGA, NOSTRO/ LORO REGISTAR FASCIKLA-KORICE, UNOS PODATAKA DOKUMENTA,ZAHTEV,UGOVORI,REENJA, NALOG ZA OTVARANJE,SWIFT PORUKA MT700, MT730 VANBILASNE EVIDENCIJE, PROVIZIJE IZMENE (PISMA, MT707) KORIENJE ( MTS, OBR.7O, PISMA, PROVIZIJE ) VANBILANSNA KNJIENJA
ELIM VAM PUNO USPEHA U RADU I ZAHVALJUJEM NA PANJI
Predava: Vesna tus, pomonik direktora Odelenja platnog prometa sa inostranstvom
KOMERCIJALNA BANKA AD BEOGRAD tel. 011 30 80 217 e-mail vesna.stus@kombank.com