Signature Not

Verified
Digitally signed by
Theodoros Moumouris
Date: 2008.08.08 11:51:19
EEST
Reason: Signed PDF
(embedded)
Location: Athens, Ethniko
Typografio

3129

. 166
5 2008

NOMO . 3691


.


:

, , ,
,
1

.
2005/60/




(
L 309/15/25.11.2005),
2006/70/EK
( L
214/29/4.8.2006)
. 2331/1995 ( 173 ), .
2

1.


,
,

.

2.
( ),
3, :
)


,


,
.
)
, ,
, ,

,


.
) , ,
,
,

.
)


,
.
)


.
3.


,


.
4.
6
187 ,
. 1 53 .

3130

( )

5. ,

2 3
.
3



:
) ( 187
()),
)
( 187 )
) ( 235 ),
) (236 ),
) (237 ),
) ( 323 ),
) ( 386 ),
) ( 351 ),
) 20, 21, 22 23
. 3459/2006 (
103 ),
) 15 17 . 2168/1993
, , .. ( 147
),
) 53, 54, 55, 61 63
. 3028/2002
( 153
),
) 8 1
3 .. 181/1974
( 347 ),
) 87 5, 6,
7 8 88 . 3386/2005 ,

( 212 ),
) ,
. 2803/2000
( 48 ),
) ,
. 2656/1998


( 265 ),
)

, : ) 2, 3 4


,
. 2802/2000
( 47 ) ) .
2802/2000,
) 29 30 .
3340/2005

( 112
),
)
,

.

:
1. : ,
, , ,
,
, ,

.

.
2. :
) ,


.
) ,
. 19 2 . 3601/2007 ( 178 ).
)


.

.



.
3. :
) .
)
.
) .
)
.
) .
)

.
)
.
)
.
)
.
)
.
)
.
)
.
)
/
.
) ,
5 2 .. 190/2006 (
196 ),

.
, . 7
2 .

 ( )
)


.
)



1 11
. 3601/2007 ( 178 ).



.
4. :
2 3

,

( ),
,
,
, , 5 42
.. 2190/1920 ( 37 )
,
,

,
.
,
2 .
3601/2007 ( 178 ).


.
5. :

,
7 .
6. : .
7. :
,
,
,
,

.
.
8. :






.
9. :

,
,

.

3131

10. :

,
,



,
.
11. :
,


,
22.
12. (Payable through
account):
(
)
(correspondent banking)

(
)
.
13. :



2

,
( ,
, ,
,
) (,
, ,
, ,
, ).
14. :

,



, .
15. : ,

,
,
, .
16. :
,


.
:
) :
i) ,



,

3132

( )

,



25%
,
ii)

.
) ,
,

(trusts), :
i)
25%

,
,
ii)

,

,
iii)
25 %

.
5

1.

:
) .
) .
)
.
) .
) ,
,

.
)
.
)
.
)
, ,



.
) .
) ,

(15.000) ,

,
.


.

) .
) .
) ,
,



:
i) ,
ii) ,
,
iii)
,
,
iv)
, ,
v) , ,
(trusts) .

,






.
)
(trusts),

,

:
,


,
,
,
,

,


(express trust) ,
,

. 2 17



.

, ,


.
2.


6
.

 ( )


6

1.
,
, .
2. :
) :
,
,

,
,

,
,
. 3
4 ,
,

. ,
,


.
) :

,

,

,

,

,

.
)

.
)

.
) (
) :

,
,


,

,

,
,
,
,
.
)
. 3229/2004 ( 38 ) :

3133

,
,
,

,
.
)
.
)
. 1 5.
)
,
,




.
3. 2
:
)



.
)

. 4 .
)
, ,
,

,



2 3.
)


,
,


, 23 .
)


FATF (Financial
Action Task Force FATF).
)

,
,
2 ().

, ,
7
,

.
)
, ,

3134

( )

, ,
.
) ,
,
,




.
)


.
)


, ,

2 3,
.
)

, 51 52
,
.
)
.
4.

,
,
,


2 3,



.




.
5.

,

2 3.
6. ,
, ,


,


,


.

,
,
.
7. 2


,
,

.

, ,

.


, ,
.
8. ,
, 40,

,

.
7



1.


,

,
.
2.
,
.
3.


.
4.

,
. : )


, )

, )

, )

, )

,
)


)

.

 ( )

.

,

, .
5.


,

.

.
6. :
) ,



, ,



.
) ,
,
,
,

,
,
.
)


.
)

, .
) ,
,


,
.
) ,

,
,
2
3 .
,
.
)

,

.
)


,
.

3135

)

,


.
) , ,

,



.
)
40 .
)
38.
)
49


...
.
7. ,
,




, ,
.


.

.

.
8. ,
,
,
4 .
,
13,
,
.


,

.

,
, :
i.
,
,
ii.
,

,
4
.

3136

( )

,

,
.
9.
,

13 .

,

,


.
10. 2
3



.





.



.
11.

,
,
,

,
(...).

.
,
,
,


2 3 ,
9 .


.


.
12. ,
, ,
,
212, 261 262
....
13.

*01001660508080032*

, ,
,
, , ,
, ,

.
14. ,


, ,
.


.


18
3 . 2472/1997

( 50 ).

.


,
.
15.
,

(FIUNet) (Egmont Group),
,
, .
16.

, , ,

.
,
,
, , ,
,
,

.
.
17.

. 3213/2003 ( 309 ),
, .
18. ,
,


.
8

1.

,

 166

( )

,

.


, ,
,
40 ,
,

.
2.
:
)


.
) ,

7 6,

.
) ,

,
,
.
)

,
, ,

,
,
,
,

.
) ,
,
,



2.
)

,
9,
.
)

,
, (Moneyval)
(Financial Action
Task Force F.A.T.F.),

,


.

3137

)
,
,


, ,

.
)
9
.
) 11,

.
3.
,
,
.
9



1.



(: ).
2.


:
)

:
) (
),
) (
),
) ,
) ,
) ,
,
)

,
) ,
) ,
) ,
)
,
)
,
) ,
)
.
3. ,
,

.
4. ,
,

3138

( )

.
,

.
5.

.
6. :
)




,
)
,


,
)
,
,

,
)

,
,

,



,
)
,
, ,
(International Monetary Fund I.M.F.)
(Financial
Action Task Force F.A.T.F.).
,

, ,

11,
)





,
,
,
)
2
,
)
,


,
2.

7.
,
, .


/
.

.

, ,

.
8.

,


,
2.
2009.
9.

.
10

1.
,


,

2 3
.



,
,
.

, ,

,
.
2.
, (...)




2 3 .


,
,

,
,
.

 ( )
,
, ,

.

,
,
.
3. ,




,
,
, ,

,


2 3 .
:
)
,
,
)
,

, ,
)
,

.




, ,

,


,

.
4.

, ,
, , ,

, ,


2 3 .

, ,


,
.
5. ,

,

3139

,



.
6. ,

1 5


2 3
,
.
11




1.

,



(: ).
2.
.

.
.
3.
.
,
.

.
4.
,
.
5.
,
.
,
,
,
.
6.
:
)

,
)
,


2,
)
,
,
,
,

3140

( )

)

,

,
)

,
,

,

,
,
) ,



2 ,
,
,
.
7.


2,


.
8.
,

, ,
.

.
2009.
9.
.

.


12



:
) ,
)

(15.000) ,
,
,
)
2,
,
. 10 13,
2 3 14 1, 2 5
17,

) ,


,


.
13

1.

:
)
,
.
)

,
, ,


.

.
, (trusts)
,
, ,

.

2 3.
)


.
)
,



.



.
)


,

.
)
,

,



,

, ,
.

 ( )

, .
2.



,
. 2 32 ,


.
3.
,
1

, ,
.



,

.
4.



,
,


.
5. ,
,

.


.
6. ,
,


.
7.
1781/2006
(L
345/8.12.2006),
.
8.

,

.

,

,


.
9.

3141

,
,

, .
,
, ,

.
10.
,
1,
,

, ,
,

4 6.



2,

.
14

1.
,


.
2. 1,

1
,


2 .
,
.
3. 1 2,

,
/

.
,

,

.

5 17.
4.

1
. 1 13,
,

.

3142

( )

,

.
15


,



,
.
16

1.





2. :
)
,


)

2.
2.

,

4
.

.
3.
.
4.


.
17


1. ,
12 1 13
1 14,





2005/60/

.
2. ,
12 . 1 13 . 1
14,
,
:

)

, 43
. 3606/2007 (195 ),
,
2004/39/ (L145/30.4.2004),
)

2 . 3283/2004 ( 210 )

,


85/611/ (L 375/ 31.12.1985), ,
)
51%
,
)
:
i)
,
,
ii) ,
,
iii)
,
iv)


.
3. 1 2,




.

.
4. ,
,

,

1 2 ,

. 1
40 2005/60/.
5. ,
12 . 1 13 . 1
14,
,
:
)
,
,
,
(1.000)
, (2.500) .



(1.000) ,
,

 ( )
)

,


,
)

,

,
) , . 3
14 . 3148/2003 ( 136 )

, ,
(150)
,

(2.500)
. , . 6
14 . 3148/2003, (1.000)
,
.
6.


1
2 .
18


4 40
2005/60/,

1
. 2 17,

.
19


,
,
,
13 . 1 14
. ,
. 2 14,

:
)
20, 21 22,
,
)

2,

, ,
,
, ,
.

3143

20


1.



,
:
)
,
,
)



,
)
,

.


.
2.




2

.
3.

,


.
21

1.

, ,
:
)



,
,
,
)


,
)

,
)

,
,

3144

( )

) ,






,
.
2.




.





.
22

1. ,
:
) , ,
,
,
) ,
) ,


,
,
) ,
)
,
)
,
) ,
) ,
.


.
2.
1,

.
3. ,
:
) () ,
)
() () ,
)
,
) .
4. ,

:
)

1,

,
)


1.
5.
,
,

1

.
6.
,
:
) ,
,
,
)

,
)


,
)
.
7.

.
8.

.
.



23

1.
5

. 1
13.


.


.
2.
:
) ,
) ,
) ,
)
. 3 4,
. 3

 ( )
4,

(Financial Action
Task Force F.A.T.F.).

,

.
3.
, :
)
,
,
,
) , ,

,
.
4.
,


.
5.

.



,
.
24

1.



. 1 16
2005/60/.


2005/60/
,

,
.
.
2.
. 4 40
2005/60/,

. 1
23.

.
25

1. 23

, ,

3145

.
2.

.



26

1. ,
,
:
) ,
,
,
,

,
) ,



,
,
,
.
2. ,
1 5


,


,
,
,
.
3.

,
1

,
2 4 32.
4.
,


44 .
27

1.
. 1 13
. 1 44
,

.
2.
,
,

3146

( )

2.
,

,
,
,
,
.
28


1.




2 3.
2. , ,
,



2 3


,


.

(....), . 3606/2007
( 195 )



.
3.
2

,

.
29



,

(...) ,
:
. ...

,
,
.


... . ...


,
.

. (...),

,
,
...
.
.

,

34.
30





,

2,
,
.
31

,





2 .
,
, ,


.

,
.
32

1.
26 29

31

, ,


,
.
2. 31



, . 4
4.

 ( )
,




.
3. 31

, . 1
5,



,
,
,
, .
,



.
4. , , ,
. 1 5

,
,


.






,






.

2.
5.

31.
6.

.
33


. 4 40
2005/60/,
2, 3 4
32

,

.

3147

34

,
,


.

,

.
,
,
,
,

.



35


1.


2
,
,
:
)
,
,

,
) ,

,
,


,
)


,


,
) ,
,

.
2.
, , . 1
,
,

.
3.
,

3148

( )

,

.
36


1.

, . 4
4 ,

35
. ,
,
, ,
,
.
2.

,
, , ,
35.
3.
,
,
,
35,

2.

.
37

1.


,
,


,

.
2.
,
,


1.
38
,

1. ,
, ,
, ,
,

.

.

2. :
)

,
,

,

,
) ,
39,
)
. 7 6
,
)
.
3. ,

.
39

1.

,

2, ,

,

.


.
2.
,

,

.


40


1. ,

,
.
,

.
2.
,
, ,
,

,

,

 ( )
.
,

.
3.

,
,
2,
7 .
4.



.


.
5.

,
,
, ...,

.
6.




,



.
7. 4, 5 6



.
8.


,
,

.
9.
,
,

,
,
,
.
41

1.


, ,
, ,

3149

,
,


2.
2.

,
. 4 4,
,

, , ,
,
,
.

,
.
3. ,

,
1,
.
4 6

.
42




. ,
,
,

2
.
43
,

1.
,
,

,




.
2.
2007/64/

,

.
44


1.
,

3150

( )

2

.



,
.

,

.
,
,
,


.
,

.
2.
, ,


.

,
1,

,
.



.

,

45

1..
(20.000)
(1.000.000)

.
.

(30.000)
(1.500.000) ,


, 3 ,
.
.

(50.000)
(2.000.000) ,

,

.
.




,
,
,

.
.
(
) ,
,


.
.
,


(10.000) (500.000) .

,
,

,

.
.
,




.
.


.
.

(15.000) ,

.


,

(30.000)
(500.000) .
2.


.
3. ,


,

 ( )

,


.
.
4.

, 83
.
5. 2
.
46

1.
2



, ,

. 2 310
373 ...,
.

,
2
.

.
2.
1 ,
,
1


,
.

,


.
3.

.



,
.
492 . 3 504 ...
.
4. . 2 310
373 ...

,
.
47

1. ,
,

3151

2 3 ,

2 3
, ,

.
2. 1
,

.

,

,




.
.
48


1.
2 ,
,
,

,
,
,
,
,

2.

,
,


, 46
.
,
, ,

.

,
,
, ,



. 1 44

.
, ,
.
2.

3152

( )

.



.

,
,
.
3. 1
,

.

,

,


.

. , ,


.
4. ,
2 3

,

,

.
.



.
.
.
5.

. 11 7,
, ,





,
1
3 .


.

.

4
.
.
,

,



.
6. 4 5


.
7.


5.
49




,



,

,
:
)
, ,
,
7 .
)




.
)

5 ,
.
)
,
(
) .
)


,

,


.
.
)



.
. 6 48
.

 166

( )

)

,

,

...
...
50

,
,
2 3 ,

,



.

.
,



.

.
51

1.
2 3




, ,
,

, :
)
,
6
:
i) (30.000)
(3.000.000) ,
,
ii)


,
iii)

,
,
iv)
, ,
, ,
,
.
i
, .

3153

6.
) ,

:
i) (20.000)
(2.000.000) ,
,
ii) ii, iii iv
.

,
, :

,
,

,

,
,
.


.
2.

,
,
, :
)
1 :
(10.000)
(1.000.000) ,
ii, iii iv,
.
)
1 :
(5.000)
(500.000) ,
ii, iii iv,
.
3.

,
,
,
,
,
.
4.

,

.
5.
,
.
6. ,

3154

( )

1,
2 3,

.
52

1.
,


, 1781/2006/
, ,


,

:
)
(30.000) (2.000.000)

(50.000) (3.000.000) ,
) (10.000)
(300.000)
, ,

,
,
.
(20.000)
(500.000) ,
)
,
,

,
)
,

,
) /
,


.
2.

51 2 3
.


.
3.
,
:
) ,
,
,
)
,

,

)
,
.
4.


,

,
,
.
5.
,


.
6.




().
K
,

53

1. H . 6 187
:
6.
, ,
. 1
1 . 3034/2002 ( 168 )

1, 3 4

.
2.




,




5 .
,


, 3 6,
,


,
(),
()
(),
.
.

 ( )
3 6 ,
,

.

,
,
.
54

1.
6

,
.
2.
7 . 2331/1995 (
173 )
.
3424/2005 ( 305 ),


7 .
3.


7 . 2331/1995,
7 . 3424/2005.
55


:
) 1 8 (
) . 2331/1995 ( 173 ),

1 9 11 . 3424/2005, 17 .
3472/2006 ( 135 ) 34 1 2
. 3556/2007 ( 91 ) ,
) 8 . 2928/2001 ( 141 ),
) ,

.
56
1. 1
13 . 3429/2005 ( 314 )
:


,
,
4 ,



,
,
, ,
, ,
.
2. 4
:

3155

4. ,
, ,


,





.



.
3. 1 14
:



10.


,

.



,
.
4.

. 3429/2005,
,



,
, 16
. 1876/1990 ( 27 ),


10
. 3429/2005.
5.
.
57
1. . 1
29 . 3205/2003 ( 297 ),
, .. ..
...

...
. ( 29 . 2
. 3205/2003, ) , 1.1.2008,
(2.067) .
2. . A3
30 . 3205/2003 1.1.2008
:
. ,
(550) .

3156

( )

.
(780) .
.
(900) .
.
(950) .
. ,
(1.000) .
. (1.050)
.
. (1.100)
.
3. . . 5
30 . 3205/2003 ,
1.1.2008, :



(950) .


(796)
.
. 6 30 . 3205/
2003 7 :
7. 3 5
, 1.1.2009,

.
4. . 6 30 . 3205/2003
, 1.1.2008, :
6.
,
,
:
(300) .
(200)
.

(150) .

,

.
5.
( 32 . 2 . 3205/2003, )
, 1.1.2008, (2.067)
.
6. A3
33 . 3205/2003 ,
1.1.2008, :
.
(550) .
. (780)
.
.
(900) .
. (950) .
. (1.000) .
. (1.050) .
. (1.100) .
7. .
5 33 . 3205/2003 ,

1.1.2008, :

(950) .

(796) .
. 6 33
. 3205/2003 7 :
7. 3 5
, 1.1.2009,

.
8. 6 33 . 3205/2003
, 1.1.2008, :
6.
:
(300)
(200) .
(150) .
9. 4 . 2521/1997 ( 174 )
1.1.2008 :
4

1..
, ,
,

,
, ,
, ,
.
,

.
.
,


,
,
,
(50/100)

. ,



, ,
,
(90/100)


.


.
)
,


,
,
,
(50/100)

 ( )
.
,



,
,
,
(95/100)

.



.
)
, ,


,

(70/100)

.


.
..,
.. ...
,

.
)
,
,

(70/100)

.
)
,

, .
2.
1 ,

,
,

.
3.

,





,
.

,

3157

.
,

.



.
,


,
.
10. 10 10 . 2521/1997
, 1.1.2008, :
10.
,

, ,
, ,

(50/100)

.



,
, ,
,
(90/100)

.

(95/100).



, .
,
.


,
,
(70/100)

.


.
11
(2)
(1)
.
1.1.2008.
11.


,
1.1.2008 31.12.2008
,

3158

( )

,
.
12.


.



,


,
. 3670/2008 (
117 ).
13.



, ,
... ....
,
51 . 1 .
1892/1990 ( 101 ),


.
,




.

,


, .
58




.


.
, 4 2008

, 5 2008

 ( )

3160

...
. 227
63
327

1

23104 23956
210 4135228
2610 638109
26510 87215
25310 22858

13
2
. 1

2410 597449
26610 89122
2810 300781
22510 46654

... 1 16 1 , 0,20 .
... 0,15 .

DVD/CD

150

40

15

...

110

30

300

80

30

...

100

50

...

....

50

...

200

20

110

30

.. ... ...

100

... cdrom 100 , 5 1 50 .

cdrom/dvd, ..... ... 5 .
...: : 210 4071010 fax: 210 4071010 internet: http://www.et.gr

...

225

190

...

10

320

225

.. ... ...

2.250

645

65

...

225

95

....

65

....

70

160

80

...

...

160

80

+ + + ...

450

...

65

33

.... ( ) , 70 , .
... : ) , , , ..., ... ..., ,
2007, 40 ) ..... & ..., 60 .
* (...). ( . . 9067/28.2.2005 2
) , ( 34,
.. 104 32 ).
* , , .
* , , ,
, .....,
(50%) ( + ).
* ..... [5% ( + )], (... 3512) .
* .... .
... .: 210 5279000.
...: 8 .: 210 8220885, 210 8222924, 210 5279050.

.... ..., (www.et.gr).

08:00 13:00

*01001660508080032*

34 * 104 32 * . 210 52 79 000 * FAX 210 52 21 004

: http://www.et.gr e-mail: webmaster.et@et.gr