anna ManaGostio - Concliagdo Bancéria LOGIN. en SENHA Enver Esqueceu sua senha? imNicio )LIEM SOMOS COMO FUNCIONA (Buscar ‘Sua empresa realiza 0 controle efetivo do fluxo de caixa? Clique aguie descubra, Conciliagao Bancaria Como fazer A conciliago baneitia & reaizada, basicamente, em cinco passos: 1° passo - Controle interno Para fier a eoncillagio bancéria, vocé precisari ter na sua empresa um controle fnanceito interno formal que considere todas as movimentagies de entradas e saidas finances, como: * Pagamentos a forecedores, depésitos de clientes, tansferGncias enre contas e depésitos no dentiiados © Comprasvendas em cartio, wa de administrardo da operadora do caro e anteeipago do recebimento das vendas & prazo; * Compras/vendas através de boleto bancérn, cheques ou duplcaas Esse controle €essencial, pois afta dele dfcuta a comparagdo como extrato baneéto 2° passo - Verificacio de saldos ‘Como extato bancrio m mos (do mesmo periodo avaiado no console inferno), veriigue se o sao fal do timo controle intern realizado ¢ ign a0 saldo ini apresentado no extrato, sa verifieagto de saldos & necesséria para intra conclag2o, evitando assin pendéncias anteriores mura estan com bricertoudosicenciliacae-bancaria wieanna ManaGostio - Concliagdo Bancéria ‘piasses0273 iy ‘2xrRATO cONTA.CORRENTE Donnas (Ghente Conta star D000 /Aoéncia Ooo \conteCorente max Period do extra: 0210472013 at 020472013 CCONTROLE INTERNO DACONTA.CORRENTE num:x géncia Om ‘var Tanta Banciia RS 190 Recebimento Cienle2Z RS 890,00 \Lengamentos ‘D.tlovmento Wisco DocumentoValorRS Sado RS Bar 00D Bam Fapmerorancnte masta 20480 Cp) ‘2abe —Aquaref.Més 03/2012 362164 220,00 ane Pagameno Fomecador 125489110000 am Recabiento lane 1238886 280000 1 - Sallo fra do contol interno 2 - Salo inicial do extrato bancério 3° passo - Conferéncia de langamentos Verge se cada lngamzno presente no exatobancério i considerado no counoe finance itemo da empresa certicando-se de que os vars ¢ datas esteem gus A confer@ncia de langamentos permite ienliicar dvergéncias de valres ou langamentos no registrados no contol interno, ‘piasses0213 iy {EXTRATO CONTA CORRENTE oAMUANAn —_= a = a er acon as comare CCONTROLE INTERNO DACONTACORRENTE nxxcx Agéncls OO ear Paraanas ranesea a STIR za four ésenaor RS 32000 — air Panama Fomeceir®—-R6110000. Dllvimento——‘Weiiico——Oacuenio VaorR Salo aia Recebimento Centex RS. 250000. joo oe 2iabe —PagamentoFomecedor 2358142 -74400 2aor —Aguaret ds 03012 362164 © 320.00 iar Tanta Bancina RS 2000 2iabr —PagamentoFomecedor 125483 1100.00 = ey ee 2iabe ——-Recebumento Cente 1235606 250000 che RS 48.685,00 : 2iabe TatfaBanciria 1234568 20.00 Blade —-Recebimento Cente 52314565200 2rabe 43805 00 4° passo - Corrigir diferengas nos lancamentos Ao verifcar valores incoretos ou inexstentes, © préximo passo & entender o porgu® dessa siuigo, seo exo esti no controle interno da empresa ou:n0 ‘bance 0 que deve ser feito para corrig essasdivergéncias. Vale kembrar que no se deve somensefizerajustes para igual os saldos, mas também localiza a origem desta divergéncas e congas, mantendo assim os regstros em confommidade com as operagdes. wma estao com bricerteudosloareiiacae-bancaria 22anna ManaGestio Situagio Concise Bancéria Solusio Langamenlos ncorretos no controle intemo [Procurar o documento arquivado que comprova a refrida movimentagao le comrigi'o lngamento no controle fnancero inte, jguilando-0s a0 lextrato bancrio (Criédios/debitos ndevidos por parte do banco (Comprovada a eviéncis, procuar a gerénch para estome do var Cheques emitdes ainda nlo compersados e trarsferincas no provessadas [Prossogu a concllaglo mantendo esse langamento pendenie (a {ransportar) no control interno até que seja comprovada sua {compensagdo. Débitos de impostos ou tars banciras e rendimentos de aplzagies fianceras (Ao identifica s, verifcar sun giinidade e proceder seus reghtros no (contol interno da expresa, permitindo ass a coneiiagio. DepSsios no ientifcados (Como nao se pode coneiar um crédito de origem desconhecida, 0 corto separar esses valores dos dems, ranserindo-os para ura nova conta lbancéria ou regitrando-os nur plaiha de conciagdo de saldos rio ldenicados. Em seguida,fecta-se a conelagio somando os valores no ldenttcados (nova conta/planiba) ao saido do controle da empresa, lgualando a0 sak do extrato banciro,Identiicado o depésito, em data [posterior, eftar-se 0 registro no controk da empresa, resgatando © {eri valor. 5° passo - Assegurar igualdade entre os saldos finais Por fim, voc$ precisa garantr que os saldos fins do extato hancétioe do conttolefeanceko interoestajam igus, possbiltando que a conciiagdo bancria do periodo avalado soja finlizada CCONTROLE INTERNO DACONTACCORRENTE cmx Agéncts om ‘Data —-—Movimentagies inanceras—Valor—‘Saldo iar Tanta Banca ‘RS 2000 2 RecebimentoClonteY RE 653,00 aad err exmato cour conse commas eas ai — a te Veja as formas de execugio dessa tarefa e em quais situagdes elas sio recomendadas (Comm executar: Sistema Integrado icomo baneo. [Usliando umn sofware itegrado de gestio (ERP), reiconando as iformagdes com outros processus (compras x pagamentos, vendas x recebimentos, transferase.) para gerar reatérs de movimentagBes fnanceiras ineros, que sero conffontades com. exrato jbancério ou conciiados de forms automatizda, caso o sistema também estivrinerigado [Recomendado para: [Empresas que preckam er um conrok mais elsiete, necesslando de mnior seguranya © confabiidade das nformagdes, por exemplo: grandes quantidades de movimentagdes financeias difrias ou altos valores por transacio. mura estan com bricertoudosicenciliacae-bancaria aanna t ManaGestio- Concliago Bancéria \Como executar: Eletrdnico Manual [Uiliando um programa simples ou plnihas ckirtnicas, no rebeionando as ilormagbes ‘com outos procestos intemos, para auxilar na realizagdo do control fianceio item, com| langamentos manus de cada movinentag2o ovorria para posterior conffontaglo como lextrato baneéiio, \Recomendado para: [Empresas comum volime moderado de movinentagbes, endo desnecessino conus Wo ‘apurados, sendo esse mtodo sufciente para fier a concilrdo baneéria com seguranga, FEsse metodo esti sueito a eros de registro das informagdes em fino da nfo micardade. t \Como executar: [Fszondo registos simples, onde todas as movimentagbes fimnceiras sto lngadas em papel pera conffontar como extrato bancéro ou alé mesmo sema utiizaglo de qualquer registro formal, coneiiando de acordo como que se tem krmbranga. [Recomendado para: [Empresas que possuem poueas movimentagbes fnanceiras dirs e que somente esse inétodo simples jé¢ suflente para ter um bom corirole. Esse método esti sujet a mais eros devi a fas huranas ou esquecimento por parte de quem o executa. *A reprodugao ¢ distribuigéo desse contetido serao permitidas desde que se faga a citag&o ao portal MahaGestéo. E proibida qualquer alteragao em seu contetido original ou uso para fins comerciais. Ajude-nos a melhorar esta DICA. Envie critieas e sugestdes para contato@mahagestao.com.br Esse artigo fil para voce? Sim) [Nao Seu volo foi computado, mato obrgado! Exemplo mura estan com bricertoudosicenciliacae-bancaria Adriana é a responsével pelo controle das movimentagSes finaneeiras da empresa em ‘que abalha, Considerando que sua empresa possui mas de 100 movizestagées diiras, cla realiz a coneiagio utliando um sistema integrado de gestlo, Bh sabe que é essencial fizer a coneiliaglo baneéria antes de qualquer outraatvilade, pois, dessa forma, cls garantir que todo movimento do dis anterior fo langado © que 0 ‘aldo apontado pelo sistema realmente pode ser considerado pela geréncia. Assim, quando cchega empresa pela manb, ea acessao ste do banco e imprime o exirato bancério do periodo que ir fier a coneiiagdo. Como extrato bancério em mdos, Adriana também acessa o controle interno das mevimentagdes que esti no sistema da empresa e seleciona tanto a conta bancéria quanto 0 periodo da eoncilagao, aneanna GQ Acuvos Ester Roinss Avoreado Consilas Rebres Coven Guenke Usties anaiis Ajids H @) 2 2) 8 | ecceceseece fs Gun == ©: Fresco inganert Fararme @ ofnranan ge ManaGestio- Concliago Bancéria IF Gxrcinds IF enone 3 coma relagdo de todas as movimentages, 0 préximo passo de Adriana € confi se todos os langamentos do exrato bancirio esto presente no sistema, Os langamentos sfo confeidos uma ume selecionados para que, no fn els acione a congo automsitica, a 8 ‘xearocoma-conee soaunss < [ e6pam ——3]| poor g oom © | eer Crt Cota sat 3000 meee [Ta en eo ereeeeties a a tee a ree crenen nar nsontas == SS a — = = oe Se |ngmeon =f Ses {stowmeno —frinco Dosen” Vaoras Sao = toe sewn Sf s Deo Fopmenofonener mee 7ko8 = aor iqart tarot? stn oo Der Papmmfonener HH) Jeearennivoe 2dr ‘Tanta Bancéra = 1234568 20,00 fe a ese0 ‘Como Adina jé faz essa farefa hf ito tempo, elt nfo se assusta mis quando aparecer, no extato, valores que nio estio no sistema, Ela sabe que, geralmente, so impostos, tars banedria ejuros de aplcagdes. Logo, ea seleciona todos ees, ngansdo-os de acordo com sua origem para, por fim, concilit-bs. Hi outros valores divergentes, no extrato ouno sista, Adriana sabe que exigem cuidado maior. Por iss, elt ‘busca a origem de cada um deks e dentica o porqué dessas dvergincias. Alguns casos relerem-se a Lsnyamentos inortetos no sistema, crditvdébitesindevidos por parte dos bancos ou operages que foram realzadas, mas ainda nfo aparcceram no cxtato bancério, como cheques emitdos ¢ mio compensados, Como nfo se pode coneitar um crédito de origem desconhecia, ea separa esses valores dos demas, itenfcando-os com lanyamenios temporitos, e fecha a conclag3o somando o valor nfo ifentificado 30 sallo do controle da empresa, Assim saklo do seu control fnaneeio interno fcar igual ao do exrato Dancério. Quando esses depéstesforem identiicados, el fir o registro no controle da empresa, resgatando ‘0 valores normalnente ‘wmsurrhag estan com ricorteudoslcrelacae-bancaria wn