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Funciones financieras de EXCEL

Problema 1: Clculo del Valor Futuro de un Flujo nico

Calcular el monto acumulado de un depsito de 10.000 $, durante 8 aos a una tasa de inters del 4,5%
anual.
Datos
Valor Actual
Tiempo
Tasa

10,000 $
8 aos
4.5% anual

SOLUCIN
Calculando el Valor Futuro
Valor Futuro (VF)

Problema 2: Clculo del Valor Actual de un Flujo nico

Calcular el valor presente de 120.000 $, descontados a una tasa de inters del 6,4% anual durante 14
aos
Datos
Valor Futuro
Tiempo
Tasa

120,000 $
14 aos
6.4% anual

SOLUCIN
Calculando el Valor Actual
Valor Actual (VA)

Problema 3: Calculo de la tasa de inters de dos valores (actual y futuro)

Calcular la tasa de inters anual producida por un depsito de 7.200 $ durante 18 aos que se
convirtieron en 14.800 $
Datos
Valor Actual
Valor Futuro
Tiempo

7,200 $
14,800 $
18 aos

SOLUCIN
Calculando la tasa de inters
Tasa de inters (TASA)

Problema 4: Calculo del tiempo

Calcular el tiempo en el que un capital de 8.500 $ genero un monto acumulado de 14.400 $,


considerando una tasa de inters del 5,8% anual.
Datos
Valor Actual
Valor Futuro
Tasa

8,500 $
14,400 $
5.8% anual

SOLUCIN
Calculando la tasa de inters
Tiempo (NPER)

Problema 5: Tasa nominal y tasa efectiva

5.1. Calcular la tasa efectiva anual correspondiente a una tasa nominal del 12% anual capitalizable
mensualmente .
5.2. Calcular la tasa nominal convertible mensualmente correspondiente a una tasa efectiva anual del
12%
Datos
De tasa nominal a tasa efectiva
Tasa nominal
12% anual/mensualmente
Capitalizacin
12 [meses/ao]
Solucin
Calculando la tasa efectiva
Tasa (INT.EFECTIVO)

Datos
De tasa efectiva a tasa nominal
TEA
12%
Frecuencia
12
Solucin
Calculando la tasa nominal
Tasa (TASA.NOMINAL)

Funciones financieras de EXCEL


Problema 6: Tasas equivalentes

Calcular las tasas equivalentes anuales correspondientes a tasas de : 4% mensual, 10% semestral, 12%
trimestral, 8% bimestral y 6% cuatrimestral
Datos
Tasa

Periodo
4% mensual
10% semestral
12% trimestral
8% bimestral
6% cuatrimestral

SOLUCIN: TE Anual
12
2
4
6
3

Ayudita

Excel no tiene una funcin para hallar


tasas
equivalentes
pero
podemos
aprovechar la funcin INT.EFECTIVO con un
pequeo truco: Para ingresar la tasa
nominal multiplicamos por los periodos de
la tasa de inters (m) y listo

Problema 7: CalcTasa equivalente fraccionada

Calcular las tasas smensuales equivalentes a tasas efectivas anuales de 12%, 15% y 18%.
Datos
Tasa

Equivalencia

Periodos

12% Mensual
15% Mensual
18% Mensual

SOLUCIN: TE Periodica
12
12
12

Ayudita

Ya dijimos que EXCEl no tiene funciones para tasas equivalentes, pero igual podemos usar un truc
basta calcular la tasa nominal y luego dividirla entre los periodos que estamos buscando para
tasa fraccionada
Problema 8: Capitalizacin continua

Calcular el valor acumulado de 25.000 Bs. capitalizados durante 12 aos a una tasa continua del 12%.
Datos
Valor Actual
Tiempo
Tasa

25,000 $
12 aos
12% continua

SOLUCIN
Calculando el Valor Futuro (usando la funcin EXP)
Valor Futuro (VF)

Funciones financieras de EXCEL


Problema 9: Clculo del Valor Futuro de una serie de pagos (Anualidades)

Calcular el monto acumulado de 24 depositos mensuales de 500 Bs. a una tasa de inters del 8%
mensual.
Datos
Pago (A)
Tiempo
Tasa

500 Bs.
24 meses
8.0% mensual

SOLUCIN
Calculando el Valor Futuro
Valor Futuro (VF)

Problema 10: Calculo del valor actual de una serie de pagos (anualidades)

Calcular el valor presente de 10 cuotas anuales de 12.000 $, descontados a:


- Una tasa de inters del 4,6% anual durante 14 aos.
- Una tasa de inters anticipada del 4,6% anual durante 14 aos.
Datos
Interes vencido
Pago
12,000 $
Tiempo
14 aos
Tasa
6.4% anual
SOLUCION
Calculando el valor Actual
ValorActual (VA)

Interes anticipado
Pago
12,000 $
Tiempo
14 aos
Tasa
6.4% anual
SOLUCION
Calculando el valor Actual
ValorActual (VA)

Problema 11: Calculo de la cuota (pago/anualidad)

Si se quiere acumular un fondo de 6 millones de Bs. en un banco que paga mensualmente una tasa de
inters del 10% anual capitalizable mensualmente. Cuanto debe depositarse cada mes durante 20 ao

Datos
Valor Futuro
Tasa
Capitalizacin
Tiempo

6,000,000 Bs.
5.8% anual/mensualmente
12 meses/ao
20 aos
240 meses

SOLUCIN
Calculando el pago mensual
Pago

Problema 12: Calculo del tiempo de una serie de pagos

Ud. ahorra 1 Bs. cada da en su alcancia y lleva su dinero acumulado en un ao a un DPF que le paga un
inters anual de 4,5% En cuanto tiempo acumulara 10.000 Bs?
Datos
Pago
Tasa
Valor Futuro

365 Bs.
4.50% anual
10,000 Bs.

SOLUCIN
Calculando el tiempo
Tiempo (NPER)

Problema 13 (So lonely, sin ayudeicin)

El que sabemos debe cancelar una deuda de 14.000 USD con un 8% de inters mensual, para lo cual fir
un pagar a 3 meses. El pagar tiene una clausula que establece en caso de mora un 10% de penalizaci
adicional por cada mes de retraso. Si el que sabemos pago su deuda 70 das despues del vencimiento
Cuanto inters pago por la deuda?
Para simplificar supongase meses comerciales de 30 das.

El que sabemos debe cancelar una deuda de 14.000 USD con un 8% de inters mensual, para lo cual fir
un pagar a 3 meses. El pagar tiene una clausula que establece en caso de mora un 10% de penalizaci
adicional por cada mes de retraso. Si el que sabemos pago su deuda 70 das despues del vencimiento
Cuanto inters pago por la deuda?
Para simplificar supongase meses comerciales de 30 das.

una tasa de inters del 4,5%

del 6,4% anual durante 14

nte 18 aos que se

lado de 14.400 $,

12% anual capitalizable

una tasa efectiva anual del

a tasa nominal
anual
[meses/ao]

ensual, 10% semestral, 12%

una funcin para hallar


entes
pero
podemos
ncin INT.EFECTIVO con un
Para ingresar la tasa
amos por los periodos de
(m) y listo

%, 15% y 18%.

gual podemos usar un truco,


estamos buscando para la

na tasa continua del 12%.

do la funcin EXP)

asa de inters del 8%

mensualmente una tasa de


e cada mes durante 20 aos?

o a un DPF que le paga un

s mensual, para lo cual firma


mora un 10% de penalizacin
despues del vencimiento

s mensual, para lo cual firma


mora un 10% de penalizacin
despues del vencimiento