DELITO CONEXO

LAVADO DE DINERO U OTROS

ACTIVOS

LEY CONTRA EL LAVADO DE

DINERO U OTROS ACTIVOS

Decreto 67-2001 del

Congreso de la Repblica

OBJETO DE LA LEY
Esta ley tiene por objeto prevenir,
controlar, vigilar y sancionar el
lavado de dinero u otros activos
procedentes de la comisin de
cualquier delito, y establece las
normas que para este efecto debern
observar las personas obligadas a
que se refiere el artculo 18 y las
autoridades competentes.

MARCO CONCEPTUAL
Lavado de dinero es el proceso de
esconder o disimular la existencia, origen,
movimiento, destino o uso de bienes o
fondos que tienen una fuente ilcita, para
hacerlos aparentar como provenientes de
una actividad legtima.

DELITO DE LAVADO DE DINERO U

OTROS ACTIVOS
Comete el delito de lavado de dinero u otros
activos quien por s, o por interpsita
persona:
a) Invierta, convierta, trasfiera o realice
cualquier transaccin financiera con bienes o
dinero, sabiendo, o que por razn de su
cargo, empleo, oficio o profesin est
obligado a saber que los mismos son
producto, proceden o se originan de la
comisin de un delito;

b) Adquiera, posea, administre, tenga o utilice

bienes o dinero sabiendo, o que por razn de
su cargo, empleo, oficio o profesin est
obligado a saber, que los mismo son
producto, proceden o se originan de la
comisin de un delito;
c) Oculte o impida la determinacin de la
verdadera naturaleza, el origen, la ubicacin,
el destino, el movimiento o la propiedad de
bienes o dinero o de los derechos relativos a
tales bienes o dinero sabiendo, o que por
razn de su cargo, empleo, oficio o profesin
est obligado a saber, que los mismos son
producto de la comisin de un delito.

Marco conceptual
El Lavado de Dinero es un delito
AUTNOMO
El Lavado de Dinero es TRANSNACIONAL

ARTICULO 2 Bis.* Autonoma del delito.

El delito de lavado de dinero u otros activos es
autnomo y para su enjuiciamiento no se
requiere procesamiento, sentencia ni condena
relativos al delito del cual provienen o se
originan los bienes, dinero u otros activos.
La prueba del conocimiento de la procedencia u
origen ilcito de los bienes, dinero u otros
activos, requerido en los delitos de lavado de
dinero, se podr hacer por cualquier medio
probatorio, de conformidad con el Cdigo
Procesal Penal, incluyendo las inferencias que se
desprendan de las circunstancias objetivas del
caso.

Algunos delitos graves que

generan recursos ilcitos

Terrorismo

Trata de personas

Trfico ilcito de armas, joyas y oro

Algunos delitos graves que

generan recursos ilcitos

Secuestro

Estafa

Robo

Homicidio por encargo

Algunos delitos graves que

generan recursos ilcitos

Narcotrfico

Extorsin

Defraudacin Tributaria

Corrupcin

Conforme
nuestra
legislacin,
Guatemala cualquier delito puede
Precedente de Lavado de Dinero

en
ser

Efectos Sociales que provoca el

Lavado de Dinero en un pas
El dinero que produce el crimen:
Deteriora los principios y valores de la
sociedad
Genera corrupcin y violencia
Produce efectos dainos como el malestar
y la tensin social
Empaa la imagen internacional del pas.

Efectos Econmicos que provoca el

Lavado de Dinero en un pas

Concentracin de la riqueza
Inflacin
Prdida de rentas pblicas
Problemas cambiarios
Competencia desleal
Quiebras y liquidaciones
Desempleos, etc.

ARTICULO 25.* Declaracin

Toda persona natural o jurdica, nacional o
extranjera que trasporte del o hacia el
exterior de la Repblica, por s misma, o
por interpsita persona, dinero en efectivo
o en documentos, por una suma mayor a
diez mil dlares de los Estados Unidos de
Amrica o su equivalente en moneda
nacional, deber reportarlo en el puerto
de salida o de entrada del pas en los
formularios que para el efecto disear la
Intendencia de Verificacin Especial.

Noticia Prensa Libre 27/02/2013

Empleados de Aeronutica ayudaron a sacar dlares
Cuatro empleados de Direccin General de Aeronutica
Civil fueron capturados la maana de este mircoles
sospechosos de ayudar a una pareja a sacar sin
declarar US$1 milln (Q8 millones) con destino a
Panam, afirm la Polica Nacional Civil (PNC).

CREACION Y FUNCIONAMIENTO DE
LA INTENDENCIA DE VERIFICACION
ESPECIAL
ARTICULO 32. Creacin.
Se crea dentro de la Superintendencia de
Bancos la Intendencia de Verificacin
Especial, que podr denominarse solo
como Intendencia o con las siglas -IVE-,
que ser la encargada de velar por el
objeto y cumplimiento de esta ley y su
reglamento,
con
las
funciones
y
atribuciones que en los mismos se
establece.

Intervienen hotel por lavado de dinero

El Ministerio Pblico (MP) realiz hoy la intervencin del hotel Crown Plaza, ubicado en la
zona 13 de la ciudad de Guatemala, por ser utilizado para el lavado de recursos captados
por la financiera Valat International.

Imagen del hotel Crown Plaza, que fue intervenido por la fiscala. Foto Web/s21
Segn la investigacin de la Fiscala, esta financiera, que tambin opera en Mxico y
Estados Unidos, habra afectado a 150 guatemaltecos logrando una estafa que asciende a
la cantidad de $150 millones.
La intervencin, que haba sido ordenada por el Juzgado Segundo de Primera Instancia
Penal desde el ao 2011, busca capitalizar los fondos estafados y devolverlos a las
vctimas.

El lavado de dinero siempre existir

Guatemala es calificado como un pas de riesgo medio de lavado de
dinero, segn el Instituto de Basilea, Suiza.
Alexis Batres abatres@elperiodico.com.gt (El Peridico 18 de mayo de 2012)

El crimen organizado y el narcotrfico inventan constantemente nuevas

formas de lavar dinero.
"El lavado de dinero siempre existir, no se puede erradicar, la lucha es para
minimizarlo.
Vctor Mansilla, jefe de la SIB.

Las leyes aprobadas para combatir el lavado no garantizan que dicha

actividad se reprima, afirm Luis Alberto Penagos, consultor de la
Comunidad Interamericana de Asuntos de EE. UU., durante su
participacin en el Congreso para la Prevencin del Lavado de Dinero u
otros Activos y el Financiamiento al Terrorismo (Cladit 2012).
Penagos manifest que en Colombia, su pas natal, existen 42 leyes
contra el lavado de dinero, casi una para cada actividad de blanqueo
detectada; sin embargo, anualmente se lavan ms de US$8 millardos en
ese pas.
Hay algunas leyes y regulaciones que son bonitas, pero no sirven,
disert Penagos.
En Guatemala existen dos que combaten directamente el blanqueo: la Ley
Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el financiamiento al
Terrorismo, y la Ley de Extincin de Dominio, las cuales encuentran apoyo
en la Ley contra el Crimen Organizado y La Ley para el Fortalecimiento de
la Persecucin Penal.
El hecho de que una forma de lavado de dinero no sea conocida no
implica que sea nueva, pues cuando esta se vuelve popular y es noticia es
porque ya pas de moda entre los lavadores, afirma el consultor.

Tringulo de lavado
El experto afirma que existe un tringulo de
pases que lava dinero. Este comienza en Mxico,
recorre Centroamrica, el Caribe, en especial en
Hait, Puerto Rico y las Islas Caimn; en
Sudamrica abarca Colombia, Venezuela, Per,
Bolivia y Ecuador. Los parasos fiscales son
apetecidos por los lavadores, afirm.

Segn el ltimo informe de Global Financial

Integrity (GFI), en Guatemala se blanquean
US$1.345 millardos al ao y durante la ltima
dcada (2000-2009) el acumulado es de
US$12.1 millardos que circularon en la economa
nacional.

Siempre existir
Cuestionado sobre si es posible erradicar el
lavado de dinero, Vctor Mansilla, jefe de la
Superintendencia de Bancos (SIB), reconoci que
es una actividad ilcita que siempre existir. No
es posible erradicar. La lucha que se lleva en
contra de l no es para erradicarlo sino para
minimizarlo, declar.
El Superintendente prev que este ao presenten
130 denuncias por lavado, 28 ms que en 2011 .
A la fecha la SIB ha presentado 40 denuncias
ante el Ministerio Pblico por Q198.3 millones.
El funcionario destac que es necesario que el
Congreso elimine el secreto bancario para
combatir la evasin fiscal y el lavado de dinero.