1.

Explique en qu consiste las

empresas de apoyo al giro
bancario
Articulo 38 ley de bancos y
grupos financieros
2. En
relacin
a
la
junta
monetaria, responder:
Cul es la funcin de la
Junta
Monetaria:
La
junta monetaria es la
encargada de llevar a
cabo la vigilancia de todas
las
actividades
monetarias, bancarias y
financieras
las
cuales
estan organizadas bajo
sistema de banca central
el cual es dirigido por la
junta monetaria.
Como se integra la
junta
monetaria:
La
junta monetaria se integra
por 6 miembros en donde
predominan
representantes
del
gobierno y del sector
privado. Articulo 13 ley de
bancos
y
grupos
financieros

Atribuciones de la junta
monetaria: Articulo 26
Ley orgnica del banco
3. En relacin a las sociedad
financieras
Definicin: articulo 1 ley
de sociedades financieras;
son instituciones bancarias
que
actan
como
intermediarios financieros
especializados
en
operaciones de banco de
inversin,
captacin
y

canalizacin de recursos
internos y externos de
mediano y largo plazo.

Constitucin:
las
sociedades
financieras
debern constituirse en
forma
de
sociedades
annimas, articulo 2 ley de
sociedades financieras
Prohibiciones:
articulo
11 ley de sociedades
financieras
4. Diferencia
entre
sociedad
financiera privada y un banco
Los
bancos
hacen
prstamos
a
personas
individuales
y
las
sociedades
a
empresarios
Las
sociedades
financieras
otorgan
crditos a mediano y largo
plazo y el banco a corto,
mediano y largo plazo.
Las
sociedades
financieras
est
prohibido
aperturar
cuentas
de
depsito
monetario y de ahorro. Y
el banco si es permitida
esta actividad
Las
sociedades
financieras no pueden
otorgar prstamos para
construccin de viviendas
y el banco si

efectuando depsitos o solicitando

algn crdito
Principios:

5. Explique
cul
es
el
procedimiento para que el
banco de Guatemala pueda
autorizar un crdito a un
banco privado.

6. En que consiste las reservas

monetarias internacionales y
en el caso de Guatemala
como estan constituidas
Las reservas monetarias Consisten
en aquella cantidad determinada de
recursos que los pases poseen y
que se utilizan para cumplir
compromisos
nacionales
e
internacionales.
Como
estan
constituidas
las
reservas monetarias en el caso de
Guatemala;
articulo
10
ley
monetaria
7. Defina que es el derecho
bancario
y
explique
2
principios que lo rigen
Definicin: El derecho bancario es
una rama del derecho mercantil ya
que en el mismo interviene los
particulares,
realizando
sus
operaciones
bancarias
ya
sea

a) Principio
de
Soberana
Monetaria: es decir que es el
estado el nico facultado para
su fabricacin y su circulacin.
b) Principio de Libertad en la
Emisin de la Moneda: cada
estado es libre de poder
fabricar
moneda
ya
sea
metlica o en billetes, as como
tambin tiene la libertad de
cambiar su moneda por otra,
siempre y cuando rena los
requisitos de ley.

8. Explique la historia de la
actividad bancaria en Grecia
y roma
Grecia:
los griegos empezaron a utilizar
como forma de pago piezas
metlicas las cuales fabricadas en
una isla de Mar Egeo puesto que
consideraban
que
deba
de
cambiarse la forma de pago es de
esa cuenta que son los griegos los
creadores o los inventores de la
moneda. Este uso de piezas
metlicas se extendi por todo el
mar mediterrneo y el mar negro, la
costa de Asia, frica, Italia, Francia,
Espaa.

Roma:

los romanos desarrollaron toda

serie de operaciones bancarias, se
crearon los cobros, los pagos por
cuenta de los clientes, as mismo
tambin surge la entrega de dinero
a cambio de un inters y la
recepcin de depsitos son los
romanos los primeros en crear un
sistema contable bien estructurado.
Surge en roma la figura de los
Templarios es decir de los
caballeros banqueros cuya funcin
fue especficamente por ser parte
de las fuerzas militares quienes se
encontraron en condiciones de
garantizar el transporte de especies
monetarias, as como tambin su
conservacin y deposito.

poca una nueva moneda, la cual

fue elaborada de plata y que se le
dio el nombre Nouus Drenarios.
poca Contempornea
son los estados quienes son los
obligados de la emisin o creacin
de su moneda, es decir, que se
delega esta funcin al poder pblico
(principio de soberana, poder
pblico, derecho internacional). En
Estocolmo se pone en circulacin
por
primera
vez
la
moneda
fiduciaria es decir, se crea el papel
moneda especial para los billetes la
cual es respaldada por el sistema
bancario
10. Explique
la
reforma
bancaria de Guatemala en los
aos 1946 y 2002
Reforma Bancaria 1946

9. Explique la historia de la
actividad bancaria en la edad
media
y
en
la
poca
contempornea

Luego de haberse creado el banco

central en Guatemala surge la idea
de crear otro banco y es en el ao
1929 cuando aparece el crdito
hipotecario nacional, el cual a
diferencia
del
banco
central
solamente estaba constituido con
capital del Estado.

Edad Media:
En esta poca se orden la
fabricacin de moneda en grandes
cantidades, asi mismo se utilizaron
metales preciosos, as como el oro,
plata y el bronce. La plata circulo
ampliamente en el occidente
el
imperio romano, mientras el oro y el
bronce circulo en el oriente romano.
Carlo Magno quien reorganizo el
sistema monetario, creando en esta

Esta banco conto con las siguientes

dependencias:
1. Un departamento de seguro
2. Un departamento de fianza
3. Un departamento de monte de
piedad (casa de empeo)
4. Un departamento de crditos

5. Un departamento de prstamo
Reforma Bancaria 2002
Fue necesario reformar el sistema
bancario como consecuencia del
incremento de hechos delictivos
emitiendo el congreso de la
repblica en ese ao la ley contra el
lavado de dinero y otros activos, en
la cual se crebanta la presuncin de
inocencia ya que a quien le
corresponde probar el origen y la
licita procedencia de dinero es al
sindicado.
11. Explique
la
reforma
bancaria de Guatemala en los
aos 1924 al 1926
Reforma
1926

Bancaria

1924-

en esta poca se da la abolicin

del cambio de billete por el
metal y como consecuencia se
inicia un periodo de devaluacin
de la moneda guatemalteca
sustituyndose el peso que se
utilizaba antiguamente por el
quetzal es de esa cuenta que se
da la primera reforma bancaria
y monetaria del pas mediante
la cual se crea el banco central
de Guatemala siendo este el
nico banco emisor de moneda.

12. Defina en que consiste el

sistema
bancario
y
que
instituciones lo conforman
Definicin: Es el conjunto
autoridades,
entidades
instituciones que establecen

de
e
las

normas y el control y vigilancia en

la intermediacin de los prstamos
o crditos que se otorgan.
Instituciones que lo conforman: El
sistema bancario guatemalteco est
integrado por la junta monetaria,
banco de Guatemala, sociedades
financieras privadas, instituciones
de crdito y por las afianzadoras.
13. Quien tiene a su cargo la
direccin, administracin y
representacin del banco de
Guatemala
Direccin: Junta monetaria
Administracin: Gerente
General del Banco de
Guatemala
Representacin Legal:
presidente del banco de
Guatemala
14. Cul
es
el
objeto
fundamental del banco de
Guatemala
Articulo 3 ley orgnica del
banco de Guatemala

15. Defina que son los grupos

financieros y explique 2
caractersticas
Definicin:

Son aquellos que estn

conformados a travs de una
sociedad annima, su objeto
es eminentemente social y
de
contenido
financiero,
dentro
de
ellos
se
encuentran todas aquellas
instituciones que realizan
alguna
actividad
de
naturaleza financiera, y se
caracterizan
porque
son
agrupaciones de dos o ms
personas jurdicas de las
cuales una de ellas deber
ser un Banco.
Caractersticas
1. Estn sujetos a un rgimen
de control y vigilancia por
parte
de
la
Superintendencia
de
Bancos.
2. Pueden
surgir
de
la
constitucin
de
varias
sociedades annimas o de
la
fusin
de
otras
sociedades,
siempre
y
cuando su objetivo sea de
naturaleza financiera.
3. Estn integrados a travs de
una
sociedad
annima
controladora.

16. Cul es la funcin a

desempear, segn la ley la
sociedad
annima
controladora
Articulo 32
ley de bancos y
grupos financieros
Su objeto social exclusivo ser la
direccin administracin control y
representacin del grupo financiero.
Las funciones de la empresa
controladora
debern
se
reglamentadas
por
la
junta
monetaria.
17. Indique 2 obligaciones que
tienen los bancos extranjeros
para
poder
realizar
operaciones en Guatemala

18. Enumere las instituciones

financieras
internacionales
( son 3)
1. Fondo Monetario Internacional
2. Banco Internacional para la
reconstruccin y el desarrollo
3. Banco
Interamericano
de
Desarrollo
19. Explique cul es la funcin
del
fondo
monetario
internacional
Su funcin principal
es Ser un
centro de anlisis y captacin de
informacin
de
las
polticas
nacionales, teniendo
a su cargo
controlar el cambio de moneda de
cada estado.

20. Explique
la
diferencia
entre solidez y solvencia
bancaria
Liquidez bancaria:
Esla capacidad que tiene un banco
para poder pagar a cada uno de sus
clientes las distintas operaciones
que estos realicen. La falta de
liquidez bancaria provoca una crisis
bancaria, la cual puede derivar en
una quiebra.

Los bancos deben de proporcionar

informacin de sus clientes al banco
de Guatemala, cuando esta se la
requiera as como tambin entre los
bancos se pueden intercambiar
informacin debiendo guardar la
debida discrecionalidad.

Solvencia Bancaria:

El nico caso en donde los bancos

deben de relevar informacin de sus
clientes es cuando medie orden de
juez competente.

Que todo endeudamiento bancario

debe guardar relacin con el capital
de un banco y con sus reservas
21. En que consiste el secreto
bancario
y
explquelas
excepciones que contiene la
ley al respecto
Articulo 63 ley de bancos y grupos
financieros ; Se refiere al acceso de
informacin privilegiada que tiene
los bancos o entidades bancarias,
sobre la situacin econmica de sus
clientes, debiendo los bancos
guardar con carcter confidencial
todas las operaciones que realicen
las personas.

22. Un
funcionario
pblico
puede recurrir en algn tipo
de responsabilidad al revelar
secreto bancario, si o no,
porque
Al
momento
de
relevar
la
informacin dentro del mbito
bancario el efecto inmediato es la
remocin del cargo del funcionario
pblico
sin
perjuicio
de
las
responsabilidades civiles y penales
que de tal hecho surjan, por lo tanto
la
revelacin
de
informacin
bancaria sin el consentimiento del
cliente por parte de los bancos es
considerado como una intromisin
ilegtima a la intimidad personal

23. Indique
2
diferencias
entre
sociedad
financiera
privada y un grupo financiero
Grupo Financiero: estan sujetas un
rgimen de control y vigilancia a
cargo de la superintendencia de
bancos. Pueden surgir de la
constitucin de varias sociedades
annimas o de la fusin de otras
sociedades, siempre y cuando su
objetivo
sea
de
naturaleza
financiera.

Sociedades
Financieras:
actan
como intermediarios
financieros
especializados en operaciones de
bancos de inversin, ya que ellos
promueven la captacin de recursos
internos y externos de mediano y
largo plazo.
24. Explique un procedimiento
para la constitucin de un
banco de Guatemala, asi
tambin
indicar
los
documentos
que se deben
acompaar
para
su
inscripcin en el registro
mercantil

Articulo 8 ley de bancos y

grupos
financiero
primer
prrafo (procedimiento para
la constitucin del banco)
Articulo 7 ley de bancos y
grupos financieros primer

prrafo
(
Documentacin
para su inscripcin)
25. Diferencia
entre
grupo
financiero y una entidad
bancaria( banco)

26. Como
se
llaman
las
empresas en Guatemala que
prestan los servicios de
tarjeta de crditos

27. Segn la ley quienes no

pueden ser accionistas en
una entidad bancaria
Articulo 13 ley de bancos y
grupos financieros
28. Los
bancos
deben
informar
o
no
a
la
superintendencia de bancos
el aumento de su capital,
cierto o falso
Articulo 17 ley de bancos y
grupos financieros
29. Estan
obligados
los
bancos a rendir informes a la
superintendencia de bancos

30. Al
momento
de
ser
autorizado el funcionamiento
de un banco, en qu plazo
establece la ley que debe
iniciar
operaciones
para
evitar su cancelacin.
6 meses

Articulo 9 ley de bancos y

grupos financieros primer
prrafo