BBVA: armas, dinero negro y parasos fiscales Extrait du Campaa por la Abolicin de la Deuda Externa Quin debe a quin?

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BBVA: armas, dinero negro y parasos fiscales

- Campaas, iniciativas y movilizaciones - Multinacionales - Los bancos BBVA y Santander matan -

Date de mise en ligne : Domingo 16 de septiembre de 2007

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Desde el ao pasado la Segunda Divisin de ftbol tiene nombre de banco: la Liga BBVA. Es slo un ejemplo del poder que alcanza el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria. Pero convertirse en "la primera institucin financiera de la regin eurolatinoamericana? no ha sido fcil…

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Numerosos observatorios de multinacionales denuncian la forma en la que se construy el imperio: compra de voluntades polticas para hacerse con los mercados locales, lavado de dinero, parasos fiscales, financiacin de empresas altamente contaminantes y fabricantes de armamento.

Adems de cobrar comisiones diez veces ms altas en Amrica que en Espaa, segn el presidente del Banco de Mxico, parte de la rentabilidad del BBVA en Amrica Latina se debe a su poltica laboral, donde las denuncias sindicales se amontonan. Repasamos los puntos oscuros que componen el currculum del gigante bancario.

El currculum negro del BBVA

Por: Martn Cneo / Diagonal

Compra de voluntades polticas, lavado de dinero, financiamiento de empresas contaminantes o que fabrican armas… el historial del gigante financiero espaol est repleto de puntos oscuros.

Desde el ao pasado la Segunda Divisin de ftbol espaol tiene nombre de banco: la Liga BBVA. Las cosas no parecen irle mal al segundo banco espaol, que se ha convertido en los ltimos aos en "la primera institucin financiera de la regin eurolatinoamericana", segn afirma la web del BBVA en Venezuela. El reciente xito del banco debe mucho a Amrica Latina, de donde obtiene el 45% de sus beneficios globales. Es precisamente en esta regin donde la distancia entre el banco que gana todos los aos premios a la Responsabilidad Social Corporativa y el que denuncian multitud de organizaciones resulta ms abismal.

Cuando en 2005 la filial del BBVA en Mxico cancel las cuentas de dos grupos de apoyo zapatistas (Osimech y Enlace Civil), el banco se justific en el "probable lavado de dinero" realizado a travs de esos proyectos. Cuando el BBVA, a travs de su filial en Colombia, exigi a la comunidad de paz de San Jos de Apartad -imparcial en el conflicto- que retirara su dinero del banco, fue porque "proceda del narcotrfico".

Resulta curioso que por estos dos supuestos, lavado de dinero y relacin con el narcotrfico, el BBVA ya haba sido investigado en numerosas ocasiones. De hecho, el FBI y la Fiscala del Estado acus al banco de utilizar estas mismas prcticas, precisamente, en las adquisiciones de sus filiales de Colombia y Mxico. En la actualidad el BBVA controla el segundo banco de Colombia y el primero de Mxico y ocupa los primeros puestos en otros 14 pases de la regin, donde es el primer grupo en seguros y planes de pensiones.

La receta

El BBVA descubri Amrica en 1995. Los mercados financieros desregulados, la falta de competencia, la escasa bancarizacin de la economa y el atractivo de los bancos pblicos con millones de clientes puestos a la venta por los gobiernos neoliberales, convirtieron a Amrica Latina en el nuevo 'El Dorado' financiero para los dos principales bancos espaoles. Entre 1997 y 2002, el BBVA invirti 7.800 millones de dlares en la compra de 34 entidades de toda Latinoamrica. En 2004 ya tena 23 millones de usuarios y manejaba 106.000 millones de euros procedentes de recursos de clientes.

El caso argentino ejemplifica el modelo de negocio del BBVA. En 2003, la Audiencia Nacional admiti a trmite la denuncia de ahorristas argentinos que haban perdido sus ahorros en la crisis de diciembre de 2001. Acusaban al

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BBVA de publicidad engaosa "dirigida a crear en la mentalidad de los consumidores argentinos la falsa imagen de que sus ahorros quedaban garantizados por uno de los ms solventes bancos del mundo". La denuncia tambin seala al banco como corresponsable del vaciamiento de fondos con informacin privilegiada antes del 'corralito'. Numerosos observatorios de multinacionales denuncian la forma en la que se construy el imperio: compra de voluntades polticas para hacerse con los mercados locales, lavado de dinero, parasos fiscales, financiacin de empresas altamente contaminantes y fabricantes de armamento…

Adems de cobrar comisiones diez veces ms altas que en Espaa, segn el presidente del Banco de Mxico, parte de la rentabilidad del BBVA en la zona se debe a su poltica laboral. Las denuncias sindicales se amontonan: en Colombia, bonificaciones suculentas a los trabajadores que se salen del rango sindicalizado en donde tienen efecto los convenios colectivos; en Per, despidos masivos -en especial de personal sindicado-, aumento de la jornada de trabajo sin compensacin, deterioro de los sueldos… Ya lo dice su eslogan, "Adelante", sin importar demasiado quin queda atrs.

BBVA y compra de voluntades polticas en Latinoamrica

Por: David Llistar, miembro del Observatorio de la Deuda en la Globalizacin

El primero en abrir una investigacin sobre el entonces BBV es el FBI estadounidense, en 1999. En 2001 el Banco de Espaa abre otra investigacin que poco ms tarde ser detenida y retomada por lo penal por la Audiencia Nacional espaola. Mientras el FBI inici su proceso en respuesta a la acusacin realizada por el ex subdirector de la filial puertorriquea del BBV de la que irradiaron buena parte de las operaciones, y a la bsqueda de vnculos con el narcotrfico, el Banco de Espaa lo hizo con ansias de tapar un grave error de supervisin al descubrir que el BBVA haba aflorado una gran cantidad de dinero opaco de una de sus filiales en un paraso fiscal que tena por objeto negocios tambin opacos.

A su vez, la Audiencia Nacional y la Fiscala Anticorrupcin espaolas iniciaran sus indagaciones a raz de hurgar en corruptelas ligadas a la Expo 92 de Sevilla que les conduciran al BBV Privanza y a encontrar -por cierta casualidad, segn el propio juez Garzn- uno de los hilos de toda una trama internacional.

En qu pases? Ms all de Colombia, Puerto Rico, Espaa o Panam, los pases involucrados en el megacaso del BBVA seran los parasos fiscales de las islas de Jersey (Reino Unido), Gran Caimn y Suiza, y en el continente americano tendra implicaciones de diversa gravedad sobre Mxico (Probursa), Per (Continental), Venezuela (Provincial), los Estados Unidos (Bank of New York), e incluso derivaciones menos documentadas hacia Chile y Cuba. En total, 13 pases, una corruptela harto globalizada.

Los principales protagonistas son algunos directivos y altos ejecutivos del BBVA, algunos personajes mafiosos locales, altos dirigentes polticos que reciben apoyos o prebendas econmicas del banco, el Secretario de Estado de hacienda espaol Rodrguez Ponga (Partido Popular), y Nelson Rodrguez, el testimonio protegido motivado por una cierta necesidad de 'abrir el meln' difcil de esclarecer.

La compra irregular del Banco Ganadero, por ejemplo, no fue ms que la derivacin colombiana de una trama an ms compleja, de distintas puntas, que el BBV habra urdido, segn algunas opiniones, para hacerse con el control de algunas plazas bancarias principales en Mxico, Per, Colombia y Venezuela; para evadir impuestos, en especial al fisco espaol; para deshacerse 'amistosamente' de algunos directivos que en los distintos procesos de fusin confluiran en el BBVA y que seran incmodos o redundantes en el consejo de administracin del grupo. Segn la

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Fiscala Anticorrupcin, el Banco Ganadero fue adquirido en posicin preferente por el BBV a personajes asociados al narcotrfico y al paramililtarismo (entre ellos el llamado 'Zar de las Esmeraldas'), a cambio de blanquearles dinero de procedencia irregular.

De forma inexplicable, el juez de la Audiencia Nacional Grande-Marlaska, sustituto de Baltasar Garzn, archiv el caso Probursa en 2001, y en 2005 repiti con la investigacin al BBVA por supuesto blanqueo de dinero del narcotrfico y el paramilitarismo (Operacin Fidugn), sealando que las diligencias llevadas a cabo hasta entonces "no han ofrecido resultados positivos desde la perspectiva incriminatoria".

Ms informacin en www.odg.cat o www.bbvasinarmas.org

Las inversiones explosivas del BBVA

Por: Jordi Calvo Rufanges / Barcelona (Centre Dels)

El BBVA invierte cifras millonarias en empresas como Indra, Hispasat o Rymsa, que fabrican armamento. Diversas ONG denuncian inversiones en empresas que fabrican bombas clster o de racimo. El banco lidera las exportaciones de armas italianas

Segn los datos facilitados por el Centre Dels en la web de la Campaa BBVA sin armas (www.bbvasinarmas. org), existe un buen nmero de inversiones del BBVA en empresas productoras de armamento.

En concreto, el BBVA invierte en Hispasat, industria aeronutica con programas militares; en Indra, una empresa de electrnica que dedica aproximadamente la mitad de su produccin a aplicaciones militares (Eurofighter, fragatas F-100, helicpteros Tigre, blindados, misiles); en Ibrica del Espacio, una industria aeronutica con programas militares; y en RYMSA, que fabrica sistemas de comunicacin y radar con aplicacin militar. Adems, el BBVA invierte en CESCE (Compaa Espaola de Seguros de Crditos a la Exportacin), que hace posible las exportaciones de armas que de otro modo no se materializaran, asegurando estas operaciones, que en caso de impago incluso pueden aumentar la deuda externa del pas comprador. En el informe Inversiones explosivas.

Instituciones financieras y municiones clster, elaborado por la organizacin belga Netwerk Vlaanderen, se muestra que el BBVA particip en una agrupacin internacional de 28 bancos por un prstamo a cinco aos de 1.500 millones de euros a Thales, que produce misiles, a travs de su filial TDA, algunos de los cuales son municiones clster. Hizo lo propio, financiando con 25 millones de dlares a travs de una agrupacin internacional de 30 empresas financieras que proporcion un crdito a cinco aos de 1.700 millones de euros a Raytheon, que produce la Joint Standoff Weapon (JSOW), una bomba que se lanza desde el aire y que tiene algunas variantes de municiones clster. Tambin financi a EADS, fabricante del avin de combate Eurofighter (de la cual forma parte la empresa espaola Construcciones Aeronuticas SA, CASA) a travs de una agrupacin de 36 bancos que le proporcionaron un crdito a siete aos de 3.000 millones de euros, cuando este consorcio tena participacin en TDA en 2005.

Una investigacin del Centre Dels revela que el BBVA es una de las principales entidades financieras de exportaciones de armas italianas. Segn datos oficiales del Gobierno italiano, el ao 2002 ocup el primer lugar de la clasificacin por volumen de financiacin de exportaciones de armas italianas. Adems, en 2006 continu financiando ms de 53 millones de euros de armas italianas, incluyendo pases que no cumplen con el Cdigo de Conducta de la Unin Europea, como es el caso de Israel.

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ATAQUES AL MEDIO AMBIENTE

El BBVA financia a varias empresas involucradas en proyectos con grave impacto sobre el medio. Uno de los proyectos es el de la planta de celulosa que la empresa espaola Ence empezar a construir en octubre en Conchillas (frontera de Uruguay con Argentina). Una parte de su coste de 930 millones de euros ha sido financiado por el BBVA. La planta, que pretende producir desde 2010 un milln de toneladas de celulosa al ao, emplear, segn el Centro de Derechos Humanos y Ambiente, un proceso que "resultar en el descargue de monxido de carbono, dixido de azufre y dixido de cloro (…) en el agua y la atmsfera" y generar residuos de plomo, cadmio, cromo y arsnico. Otro megaproyecto, el del Oleoducto de Crudos Pesados (OCP) de Ecuador, que con 503 km. une las concesiones petrolferas de la Amazona con el puerto de Esmeraldas y por el que circulan 400.000 barriles de crudo al da, empez a operar en 2003 a pesar de la oposicin de la poblacin. El OCP, en el que participa Repsol y que recibe financiacin del BBVA, atraviesa 11 reas protegidas, en violacin del Convenio de Diversidad Biolgica y la Western Convention. Segn Ecologistas en Accin, durante su construccin se vertieron 22.000 barriles de petrleo que afectaron al agua que abastece a la poblacin de Quito.

Tambin Minera Yanacocha de Per, acusada de contaminar el agua con cianuro y provocar un vertido de mercurio, recibi 100 millones de dlares del banco a cambio de "derechos" sobre las exportaciones, segn el Centro de Investigaciones sobre Empresas Multinacionales. Adems de otros proyectos en Latinoamrica, BBVA financiar en EE UU once centrales trmicas de carbn que emitirn 78 millones de toneladas de CO2 al ao.

El BBVA posee ms de 25 sociedades en parasos fiscales

Por: Vctor Astorga / Madrid

En Suiza, las Islas Caimn, Antillas Holandesas… A pesar de lo declarado en sus campaas corporativas, el banco se sita entre las empresas con mayor actividad en zonas 'off-shore'.

En la historia econmica espaola queda la incgnita de hasta qu punto, cuando en 1999 decidieron fusionarse los bancos BBV y Argentaria, los directivos de este ltimo eran conscientes de la dimensin que alcanzaban las cuentas secretas del que sera su nuevo socio. El 'banco dentro del banco' que posea el BBVA quedaba al descubierto aos ms tarde tras una investigacin de la Audiencia Nacional en 2002. En total, la caja B, abierta en 1987 en Jersey (Islas del Canal) y ampliada en 1991 en el paraso fiscal de Liechtenstein, sumaba unos 37.343 millones de pesetas (224 millones de euros) de los cuales 3.500 se invirtieron en 22 fondos de pensiones a nombre de ex consejeros del BBV, pertenecientes a la lite econmica del pas, entre quienes se inclua al entonces presidente, Emilio Ybarra.

Desde entonces, la asociacin mental de ideas entre BBVA y reas de dudosa reputacin fiscal ha sido un problema de imagen especialmente combatido por las campaas de Responsabilidad Social Corporativa (RSC) del banco. As, a propsito de estos parasos, en 2005 el director de la Responsabilidad Social del BBVA, Jos ngel Moreno, sealaba "el compromiso de la direccin del BBVA de ir reduciendo nuestra presencia en los mismos".

Desde entonces, las cifras ponen en duda la puesta en prctica de ese compromiso. El pasado mes de mayo, la revista Capital sealaba una lista de 27 sociedades del BBVA con sede en conocidos parasos fiscales como Jersey o las Islas Caimn, o pases como Luxemburgo o Suiza, que ofrecen un trato fiscal bastante ventajoso. Con ello, junto a Telefnica y Repsol, el Bilbao Vizcaya Argentaria se sita entre las tres empresas espaolas del Ibex 35 con mayor presencia en estas reas.

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Lejos de cualquier control

Sin preguntas sobre el origen del dinero, con legislaciones fiscales laxas, cuando no inexistentes, y lejos del control de las administraciones, las ventajas de mantener estas cuentas superan con creces el dao que pueda causar a la imagen del banco.

Ante estas prcticas tambin las autoridades espaolas miran hacia otro lado. Segn denunci en 2006 el Grupo de Accin Financiera Internacional, la legislacin no establece prohibicin alguna para mantener relaciones comerciales con las sociedades- pantalla. Tampoco el Gobierno espaol cuenta con una estimacin sobre las sociedades que sirven de pantalla a las empresas espaolas en parasos fiscales. El motivo de la falta de control lo explicaba la investigadora de Economa Bibiana Medialdea (DIAGONAL n 15): "La funcin de los parasos fiscales no es una consecuencia indeseada del funcionamiento del sistema, vinculada con la delincuencia y el blanqueo de capitales. La existencia de los parasos fiscales es consustancial y necesaria para la lgica de las finanzas".

En esa lnea, el pasado marzo se haca visible cmo los pecados fiscales del BBVA no han de temer duras represalias judiciales. Despus de cinco aos la Audiencia Nacional resolva el escndalo de las cuentas secretas. El fallo del tribunal declar la nulidad de las actuaciones y el archivo del caso de las "cuentas secretas" por la "inexistencia de perjudicados". Los s beneficiados, ex consejeros con fondos de pensiones millonarios procedentes de parasos fiscales, respiraron con alivio.

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