PROYECTO SERVICIO DE TAXI

PLAN DE NEGOCIOS

Aguirre Vega, Lourdes Lpez Castellano, Alberto Villarn Ascenzo, Jorge Zegarra Velarde, Rosa

Presentacin
El siguiente trabajo trata de evaluar la viabilidad y factibilidad de poner en marcha un proyecto de Servicio de Taxi. Este estar sujeto a todos los puntos del desarrollo de un Plan de Negocios. Nuestra idea de negocio nace de observar la necesidad de brindar un mejor servicio en el transporte urbano de pasajeros, para los habitantes de Lima Metropolitana, teniendo en cuenta la demanda creciente de los habitantes por tener un transporte oportuno, cmodo y sobretodo respetando el derecho de los usuarios por su seguridad. Al tener estos datos nos dimos cuenta que podamos orientar un proyecto sobre vehculos afiliados para el servicio de Radio Taxi, lo cual no implica una inversin muy alta, se ajusta a nuestra disposicin actual de inversin y nos dejara utilidades crecientes desde el primer ao de funcionamiento.

Quines Somos? TaxiLand S.A.C es una compaa que brinda el servicio de Radio Taxi con presencia en Lima Moderna, las 24 horas del da, los 365 das del ao. Todos los vehculos que componen la flota de empresa son afiliados y estn completamente informatizados para poder ofrecer al usuario un servicio diferenciado de calidad y confianza. Misin del Proyecto Nuestro propsito es garantizar un servicio con calidad, comodidad, puntualidad, cordialidad, confidencialidad y sobretodo seguridad, a cada uno de nuestros distinguidos clientes, buscando satisfacer ampliamente sus necesidades, para lograr su fidelizacin y crear un vnculo a largo plazo. Visin del Proyecto Ser la compaa lder en el traslado de pasajeros, fortaleciendo los lazos comerciales con nuestros clientes en el tiempo, Asimismo buscamos consolidarnos en el mercado peruano abarcando no solamente Lima Moderna, sino Lima Metropolitana.

Anlisis FODA
Fortalezas  Implementacin de Sistema de comunicacin por radio (equipos Nextel).  Personal con un mnimo de experiencia de 5 aos en transporte pblico.  Servicio seguro y confiable.  Costo de inversin bajo. Debilidades     Cartera de Clientes por implementar. Carencia de flota propia. Publicidad inicial mnima necesaria. Falta de experiencia en el rubro.

Oportunidades  Amplitud de mercado.  Promocin favorable del Estado para las PYMES.  Incrementa de demanda de las grandes empresas por la seguridad y bienestar de su personal.  Incremento de la demanda de un servicio seguro por parte de la poblacin Amenazas     Incremento constante de la competencia. Incremento reciente del combustible. Incremento de robos de este tipo de vehculos. Restricciones legales para la circulacin de los taxis.

Objetivos del Negocio

Corto Plazo  Mejorar la calidad del servicio en 30%, lo cual se ver reflejado en las encuestas de opinin trimestrales a nuestros clientes.  Maximizar la rentabilidad en un 20% anual.  Ser reconocido por nuestra marca, servicio y generando valor en un plazo no mayor a un ao.  Incrementar nuestra cartera de afiliados en un 50% anual. Mediano y Largo Plazo     Lograr que los empleados sean leales. Implementar el servicio de courier en un plazo no mayor a 5 aos. Llegar a ser lder en el mercado. Implementar una flota de autos propios, despus de haber recuperado el capital inicial. Implementar 5 unidades en un plazo no mayor a 5 aos (a travs de financiamientos y capital propio)

Estrategia del Negocio

Estrategia de Diferenciacin La diferenciacin de nuestro servicio va ser trascendental en el xito del negocio. Esta diferencia, sustentada en el valor agregado a brindar, nos servir de ventaja competitiva para ir ganando mayor participacin dentro del mercado al cual nos dirigimos.

Brindar un servicio de transporte de alta calidad con la mayor seguridad, cordialidad y puntualidad. A nuestros clientes habituales se les brindar descuento para ganar su aprobacin a partir del sexto ao. Vamos a proponer trata de brindar peridicos. Implementacin de nuestra base de datos con los correos electrnico de nuestros ms fieles clientes, para hacerles llegar promociones, descuentos, ofertas e informacin relevante con relacin a nuestro negocio.

Otras estrategias: Incremento del nmero de nuestro servicios debido a la seguridad y confiabilidad de nuestra empresa. Alianza estratgica con empresas debido a la preocupacin por su personal. Incremento de cartera de clientes. Promocin en medios masivos de comunicacin para resaltar nuestras ventajas competitivas. Afiliacin de vehculos no propios para disminuir riesgo. Mejorar el sistema de supervisin, mediante la implementacin de un sistema de monitoreo en tiempo real de nuestras unidades de transporte aprovechando el bajo capital de inversin inicial.

Estructura de la Organizacin
G. General / Marketing G. de Operaciones y RRHH
Supervisor 2 Recepcionista 2

G. de Finanzas y Contabilidad

Requerimientos de Personal
CARGO O PUESTO GERENTE GENERAL Y DE MARKETING GERENTE DE FINANZAS Y CONTABILIDAD GERENTE DE OPERACIONES Y PERSONAL SUPERVISOR RECEPCIONISTA - RUTEADOR 2005 1 1 1 1 1 AOS 2006 1 1 1 1 1 2007 1 1 1 1 1

CARGO O PUESTO SUPERVISOR RECEPCIONISTA - RUTEADOR TOTAL MANO DE OBRA

TURNOS PRIMER SEGUNDO TURNO TURNO 1 1 1 1 2 2

Proceso del Servicio

Cliente
Se realiza a la llamada a la empresa

Esquema de Comercializacin

Recepcionista

Se recepciona la Llamada y se le da El precio

EMPRESA TaxiLand

NO

Decisin

Chofer de taxi

SIa
El supervisor -con tacta a la unidad mas Cercana y le da los datos

Supervisor

Clientes

Taxista

El taxista recoge Al cliente y lo lleva A su destino

Capacidad Instalada
La oficina de TaxiLand har uso de 60 m2. La oficina ha presupuestado 5 computadoras, las mismas que sern distribuidas de la siguiente manera: 1 Gerente General y de Marketing 1 Gerente de Finanzas y Contabilidad 1 Gerente de Operaciones y RR.HH. 1 Supervisor - Ruteador 1 Recepcionista La oficina que ser tomada en alquiler, cuenta con pozo tierra, requerimiento indispensable que Defensa Civil establece segn sus normas. La distribucin que TaxiLand establece, es como sigue:

Gerente General y Marketing

Gerente de Finanzas y Contabilidad

Gerente de Operaciones y RR.HH.

Bao

Recepcionista

Supervisor

Anlisis de la Demanda
Composicin de las zonas geogrficas

Ingreso Familiar Mensual Promedio (US$ corriente) Comparativo 1995 2005

Anlisis de la Demanda
Distribucin de personas y hogares en Lima Metropolitana segn su nivel socioeconmico

Distribucin de hogares e ingresos segn divisin geogrfica de Lima Metropolitana

Anlisis de la Oferta
La mayora de empresas que brindan el servicio de Radio - Taxi, cuentan con unos servicios estandarizados ms no diferenciales tales como aire acondicionado / Telfono mvil, servicios especiales a empresas, traslados y recojo en aeropuertos, reservas anticipadas, servicios concertados, Servicio permanente 24 horas, Facturacin mensual a empresas. Esto nos sirve como indicador para poder encontrar nuestra ventaja competitiva y poder captar un porcentaje del mercado mediante una estrategia de Diferenciacin que nos ayudar a posicionarnos bien en un primer momento para luego ir desarrollando ms valor agregado, debido a que con el tiempo todos los servicios se estandarizan. Lista de empresas que brindan un servicio estandarizado y que son nuestros principales competidores: Al Taxi TaxiNet Taxi Seguro Aki Taxi Van Taxi san borja Taxi Premium Taxi real Etc.

Demanda Insatisfecha
1. Utiliza Usted servicio de taxi? SI 15 NO 1 2. Con que frecuencia lo utiliza y porque? NO MUCHO 6 POCO 4 MUCHO 5 NADA 1 Motivos del uso: y Seguridad y Sale tarde del trabajo y Por preocupacin de los padres y Por largas distancias y Por seguridad en el caso del centro de Lima y Porque en el centro de trabajo no tiene donde dejar el auto y Porque mi familia no tiene auto y Por la urgencia del momento 3. Utiliza alguna compaa de taxi? TAXI SEGURO 7 TATA TAXI 4 TAXI SAN BORJA 2 CUALQUIERA 1 NINGUNA 1 Motivos del uso: y Taxi Seguro: Publicidad, confianza, seguridad, recomendaciones, puntualidad, cordialidad del personal. y Tata Taxi: seguridad, tarifas econmicas, buen servicio. y Taxi San Borja: Seguridad y tarifas bajas. y Taxi Real: Buen servicio, Publicidad. 4. Estara de acuerdo con un servicio de taxi que le ofrezca peridicos durante su traslado y que adems cuente con paquetes promocionales segn la frecuencia de su uso? SI 14 NO 0 NO INFLUENCIARA EN LA DECISIN 2

La demanda insatisfecha equivale al 87.5% de las familias que respondieron que si a la pregunta 4 . Esto quiere decir que tenemos un gran mercado que podremos explotar a futuro y que para empezar las operaciones de TaxiLand podramos optar por cubrir el 15% de esta demanda insatisfecha en el primer ao. Al finalizar esta investigacin, concluimos que a pesar de que la competencia en este rubro de Servicio de Taxi es grande, nuestro negocio es viable en razn de nuestras ventajas competitivas. La aceptacin del pblico objetivo era positiva, por tanto el nicho de mercado enfocado, existe actualmente.

Estudio de Precios
Segn nuestras fuentes, tales como entrevistas a taxistas, pblico en general y compaas que brindan el mismo servicio que el nuestro, hemos credo conveniente establecer las siguientes tarifas, que se basan en la distancia del traslado en kilmetros.

SERVICIO DISTANCIA TARIFA PROMEDIO

CORTO 0 KM - 6 KM S/. 7.00

MEDIO 6 KM 12 KM S/. 15.00

LARGO 12 KM 25 KM S/. 25.00

Plan de Ventas
En base a nuestros Costos Fijos y Variables, adems de aquellos gastos en los que incurriremos, nuestro punto de equilibrio ha establecer ser el siguiente:

Q=

CF P Cvu

8,188 15 11.25

2,183 carreras al mes

IMFORMACIN PERTINENTE PARA LA ELABORACIN DEL PLAN DE VENTAS EN BASE AL NMERO DE CARRERAS Y AFILIADOS
CON 10 AFILIADOS 8 CARRERAS X 10 AFILIADOS X 26 DIAS = 2,080 CARRERAS (LUNES A SABADO). 4 CARRERAS X 10 AFILIADOS X 4 DIAS = 160 CARRERAS (DOMINGOS) TOTAL 2,240 CARRERAS MENSUALES CON 20 AFILIADOS 8 CARRERAS X 20 AFILIADOS X 26 DIAS = 4,160 (LUNES A SABADO) 4 CARRERAS X 20 AFILIADOS X 4 DIAS = 320 CARRERAS (DOMINGOS) TOTAL 4,480 CARRERAS MENSUALES

PLAN DE VENTAS PROYECTADO

2006 10 AFILIADOS 26,880 carreras

PLAN DE VENTAS 2007 2008 2009 2010 15 AFILIADOS 20 AFILIADOS 25 AFILIADOS 30 AFILIADOS 40,320 carreras 53,760 carreras 67,200 carreras 80,640 carreras

Anlisis de la Localizacin
CUADRO 2 RANKING DE FACTORES
POND % COSTO DEL ALQUILER DISPONIBILIDAD MANO OBRA ABASTECIMIENTO ENERG. ELECT. ABASTECIMIENTO AGUA SEGURIDAD CERCANIA A MEDIOS DE TRANSPORTE TOTAL 45% 5% SURQUILLO Calf. 10 8 Ptje. 450 40 SURCO Calf. 6 8 Ptje. 270 40 LA MOLINA Calf. 4 6 Ptje. 180 30

5% 5% 35% 5% 100%

6 6 2 6

30 30 70 30 650

6 6 8 6

30 30 280 30 680

6 6 6 6

30 30 210 30 510

TABLA DE CALIFICACIN
EXCELENTE BUENO REGULAR MALO DEFICIENTE 10 8 6 4 2

De acuerdo al Ranking de Factores el distrito de SURCO es elegido como la zona ideal para la implementacin de nuestro negocio. Alcanza el mayor puntaje en el ranking de factores.

Anlisis de Localizacin

Anlisis Regional Departamento de Lima Macro Localizacin

San Miguel Miraflores San Isidro Chorrillos Lince San Borja

Jess Mara

Microlocalizacin Surco
(Calle la Vendimia 160 piso 2,interiorB-Surco)

ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO TIPO DE INVERSIN INICIAL ACTIVO INTANGIBLE ACTIVO TANGIBLE CAPITAL DE TRABAJO TOTAL FINANCIAMIENTO Financiamiento Bancario Aporte propio TOTAL US$ 700 18,592 1,000 20,292 8.135 40.00% 12,157 60.00%

Activos Intangibles
Actiiviidad Act v dad 1. Bsqueda del local comercial 2. Formacin de la empresa (aspectos legales) Minuta Testimonio Elevacin a Escritura Pblica 3. Tramites para la Inscripcin al RUC. 4. Tramite para la apertura de cuenta bancaria 5. Licencia de funcionamiento 6. Estudio del mercado Bsqueda y transporte de muebles y computadoras para la oficina. 7. Bsqueda de imprenta para los requerimientos de marketing. 8. Bsqueda y trmites para la adquisicin de lnea telefnica y Nextel. TOTAL Costos promediio Costos promed o S/. 50 S/. 270

S/.10 S/.10 S/. 217 S/. 50 S/. 50 S/. 20 S/.23 S/.700

Activos Tangibles
INVERSION 5 computadoras 5 escritorios 5 sillas 3 nextel utiles de escritorio 3 mensualidades 20 camisas linea telefonica requerimientos de mktg Peridicos fax materiales de limpieza extintor botiquin TOTAL ACTIVO TANGIBLE 12,157 950 700 438 50 2,250 400 397 600 150 200 100 100 100 18,592 S/. 3,268.00 10% S/. 20 DEPRECIACION 25% 10% 10% 10% S/. 3,039.25 S/. 95.00 S/. 70.00 S/. 43.75

Anlisis del Capital de Trabajo para Flujo de Efectivo CONCEPTOS Activo Corriente Caja Clientes Existencias Total Activo Corriente Pasivo Corriente Proveedores Capital de Trabajo Neto Saldo inicial Saldo final Variacin Capital de Trabajo Neto 0 1,000 0 1,000 -1,000 1,000 0 1,000 1,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,000 0 0 1,000 1,000 0 0 1,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

1 Ingresos Venta Sub Total Egresos Costo del Chofer Alquiler del local Sueldos de Gerentes 2 Supervisores 2 Recepcionistas Promocin y Publicidad 1 Tecnico Utiles de escritorio Peridicos Telefonia movil Luz Persona de Limpieza Telefono fijo Agua Sub Total 25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150 33,600 33,600

10

11

12

403200.00 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600 33,600

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000 1,200 1,000 600 500 50 150 400 80 100 250 20 8,150

25,200 800 3,000

302,400 9600

36,000 1,200 14,400 1,000 600 500 6,000 50 600 150 1,800 400 4,800 80 960 100 1,200 250 3,000 20 8,150 240 97,800 12,000 7,200

FINANCIAMIENTO BANCARIO PRINCIPAL: COSTO EFECTIVO: CONCEPTO Saldo Deudor AMORTIZACIN PRINC INTERESES Servicio de Deuda 8,135 0.24 anual Ao 0 8,135 Ao1 6,507.60 (1,626.90) (1,952.28) (3,579.18) Ao2 4,880.70 (1,626.90) (1,561.82) (3,188.72) Ao3 3,253.80 (1,626.90) (1,171.37) (2,798.27) Ao4 1,626.90 (1,626.90) (780.91) (2,407.81) Ao5 0.00 (1,626.90) (390.46) (2,017.36)

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS CONCEPTO Ventas Costo de Ventas Depreciacin Utilidad Bruta Gastos Administracin y de Ventas Utilidad Operativa Gastos Financieros Ingresos no operativos Egresos no operativos Utilidad antes de Imp. Impuesto a la renta 30% Utilidad Neta Dividendos Utilidad Retenida Resultado antes imptos del periodo "Resultado acumulado" Base imponible Impuesto a la renta (2,220.28) 0.00 (2,220.28) 0.00 (2,220.28) (2,220.28) (2,220.28) 0.00 0.00 Ao 0 Ao 1 403,200.00 (302,400.00) (3,268.00) 97,532.00 (97,800.00) (268.00) (1,952.28)

50%+ Ao 2 604,800.00 (453,600.00) (3,268.00) 151,200.00 (137,400.00) 13,800.00 (1,561.82)

33.33%+ Ao 3 806,400.00 (604,800.00) (3,268.00) 201,600.00 (175,800.00) 25,800.00 (1,171.37)

25%+ Ao 4 1,008,000.00 (756,000.00) (3,268.00) 252,000.00 (213,600.00) 38,400.00 (780.91)

20%+ Ao 5 1,209,600.00 (907,200.00) (3,268.00) 302,400.00 (251,040.00) 51,360.00 (390.46)

12,238.18 (3,671.45) 8,566.72 8,566.72 0 12,238.18 10,017.90 10,017.90 (3,005.37)

24,628.63 (7,388.59) 17,240.04 17,240.04 0 24,628.63 34,646.53 24,628.63 (7,388.59)

37,619.09 (11,285.73) 26,333.36 26,333.36 0 37,619.09 72,265.62 37,619.09 (11,285.73)

50,969.54 (15,290.86) 35,678.68 35,678.68 0 50,969.54 123,235.16 50,969.54 (15,290.86)

RATIOS DE RENTABILIDAD MARGEN DE UTILIDAD NETA MARGEN DE UTILIDAD DE OPERACIN MARGEN DE UTILIDAD DE BRUTA RENTAB. NETA SOBRE EL ACTIVO RENTAB. OPERATIVA SOBRE EL ACTIVO RENDIM. SOBRE LA INV. DE LOS ACCIONISTAS

AO 1 -0.55% -0.07% 24.19% -11.5% -1.39% -18.26%

AO 5 2.95% 4.25% 25.00% 184.95% 266.23% 293.48%

PUNTO DE EQUILIBRIO PUNTO DE EQUILIBRIO AL MES PUNTO DE EQUILIBRIO AL DIA PUNTO DE EQUILIBRIO POR AUTO 2,183 SERVICIOS 73 SERVICIOS 7 SERVICIOS

FLUJO DE CAJA ECONMICO CONCEPTO FLUJO DE CAJA ECONMICO Utilidad Operativa Depreciacin Impuestos (Pto. de vista econmico) Variacin de Capital de Trabajo Operativo Variacin de Activos fijos netos Total Flujo de Caja Econmico FLUJO DE CAJA NO OPERATIVO Variacin de Valores Negociables FLUJO DE CAJA DE DEUDA Variacin de Nuevos creditos Variacin de Pagare bancario Intereses Efecto tributario Total Flujo de Caja de Deuda FLUJO DE CAJA ACCIONISTAS Variacin de Acciones Comunes Pago de Dividendos Total Flujo de Caja de Accionistas Total Flujo de Caja No Operat + Financ 12,157 0 12,157 20,292 0.00 0.00 0.00 (4,000.00) 0.00 (8,566.72) (8,566.72) (12,928.00) 0.00 (17,240.04) (17,240.04) (21,328.00) 0.00 (26,333.36) (26,333.36) (30,148.00) 0.00 (35,678.68) (35,678.68) (39,220.00) 8,135 0 8,135 0.00 (1,626.90) (1,952.28) 0.00 (3,579.18) 0.00 (1,626.90) (1,561.82) 468.55 (2,720.18) 0.00 (1,626.90) (1,171.37) 351.41 (2,446.86) 0.00 (1,626.90) (780.91) 234.27 (2,173.54) 0.00 (1,626.90) (390.46) 117.14 (1,900.22) 0 (420.82) (1,641.10) (1,641.10) (1,641.10) (1,641.10) -1,000 -19,292 -20,292 0 0 (268.00) 3,268.00 0.00 1,000.00 0.00 4,000.00 13,800.00 3,268.00 (4,140.00) 0.00 0.00 12,928.00 25,800.00 3,268.00 (7,740.00) 0.00 0.00 21,328.00 38,400.00 3,268.00 (11,520.00) 0.00 0.00 30,148.00 51,360.00 3,268.00 (15,408.00) 0.00 0.00 39,220.00 Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

FLUJO DE CAJA FINANCIERO CONCEPTO FLUJO DE C ECONMICO FLUJO DE CAJA DEUDA FLUJO DE CAJA FINANC Ao 0 -20,292 8,135 -12,157 V negociab Dividendos Ao 1 4,000.00 (3,579.18) 420.82 (420.82) 0.00 (420.82) Ao 2 12,928.00 (2,720.18) 10,207.82 (1,641.10) (8,566.72) (10,207.82) Ao 3 21,328.00 (2,446.86) 18,881.14 (1,641.10) (17,240.04) (18,881.14) Ao 4 30,148.00 (2,173.54) 27,974.46 (1,641.10) (26,333.36) (27,974.46) Ao 5 39,220.00 (1,900.22) 37,319.78 (1,641.10) (35,678.68) (37,319.78)

Anlisis de Sensibilidad
Fuente Finan Deuda Capital propio % Particp 40.00% 60.00% Costo anual 24.00% 30.00% Costo A ajust 16.80% 30.00%

RELACION DEUDA CAPITAL

AO 1 1

AO 2 0.65

AO 3 0.49

AO 4 0.33

AO 5 0.16

AO 6 -

COSTO DE CAPITAL: VAN ECONOMICO: TIR ECONMICA:

24.72% anual 27,677 USS$ 62.03% anual

COSTO DE CAPITAL: VAN FINANCIERO: TIR FINANCIERA:

30.00% anual 22,647 US$ 75.85% anual

Conclusiones
La factibilidad de nuestro proyecto se encuentra sustentada en los resultados presentados tanto en los Estados Financieros, los mismos que reflejan que la tasa interna de retorno es mayor que la rentabilidad esperada. As mismo se puede observar que la inversin es mnima, por lo que se requiere de poco capital social. Esto quiere decir que la puesta en marcha de este proyecto es viable, para la inversin en corto plazo. Otra conclusin es que nuestro rubro presenta mayor acogida en los distritos que Lima Moderna abarca. Ello se encuentra sustentado en los ingresos de las familias que dicho sector socioeconmico comprende. Nuestra estrategia de marketing a establecer nos permitir no incurrir en costos como el mantenimiento de las unidades, las plizas de seguro para los mismos, y dems costos que implicaran si adquiriramos vehculos propios.