PROCESO DE ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIN FINANCIERA COMPLEMENTO TEMARIO PREGUNTAS TEST ENUNCIADOS

Aplicables a examen DAF y EFA

Algunas de las respuestas de este mdulo pueden estar sometidas a criterios subjetivos, no obstante a efectos de examen EFA, se recomienda optar por el criterio empleado en este documento

Curso de Asesor Financiero

Complemento Temario Ejercicios EFPA

PREGUNTAS TIPO TEST PROCESO DE ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIN FINANCIERA Examen DAF 1. El objetivo rentabilidad en gestin de patrimonios es: a) Buscar la mxima rentabilidad segn las caractersticas del cliente. b) Siempre la mxima rentabilidad posible segn los mercados. c) La rentabilidad debe ser a corto plazo para satisfacer al cliente. d) Combinar la rentabilidad a corto plazo y a largo plazo.

2. La transicin de una Banca de Productos a una Banca de Clientes significa que las entidades financieras debern: a) Potenciar los productos financieros ms sofisticados para satisfacer las necesidades del cliente. b) Estudiar las necesidades individuales de cada cliente y adecuar el asesoramiento al ciclo de vida. c) Los clientes son el centro en la colocacin de los productos de las entidades. d) La oferta de Banca Personal se extiende a la totalidad de los clientes.

3. Por concepto de Globalidad en la gestin de patrimonios debemos entender: a) La diversificacin de los activos y los riesgos teniendo en cuenta el conjunto del patrimonio. b) Invertir a en todas las reas geogrficas que presenten oportunidad de crecimiento a medio y largo plazo. c) Tener en cuenta la incidencia de la globalizacin y la alta correlacin de los mercados. d) Ninguna de las anteriores. 4. La gestin discrecional de inversiones es: a) La gestin mediante contrato que se da principalmente en Banca Personal. b) La gestin o asesoramiento que mediante la cartera de fondos se da indistintamente tanto en Banca Personal como en Banca Privada. c) La gestin que con la caracterstica de discrecin se presta tanto en Banca Personal como en Banca Privada. d) La gestin mediante contrato que se da principalmente en Banca Privada. 5. Un cliente de 65 aos que nos indica su voluntad de que le gestionemos una cartera con alto componente de riesgo, ya que conoce y acepta este tipo de inversin. a) No lo aceptaremos ya que no cumple la caracterstica subjetiva b) No aceptaremos ya que es no cumple el criterio de horizonte temporal. c) Aceptaremos siempre que su horizonte temporal sea a largo plazo. d) Normalmente se aceptara ya que la inversin con riesgo es a corto plazo.

Curso de Asesor Financiero

Complemento Temario Ejercicios EFPA 6. De las caractersticas objetivas del cliente, el volumen total del patrimonio: a) No debe ser condicionante del gestor b) Podemos tenerlo en cuenta pero nicamente si el cliente lo solicita explcitamente c) Es una informacin importante para una correcta gestin global y convenientemente diversificada d) Debemos averiguarlo para intentar por todos los medios traerlo inmediatamente a nuestra entidad EXAMEN EFA Nivel II 7. El servicio de Family Office consiste en: a) La gestin y planificacin de la empresa familiar. b) La gestin y planificacin de los patrimonios mobiliarios de las familias con alto patrimonio. c) La gestin del holding patrimonial por parte de una sociedad gestora cualificada. d) El asesoramiento jurdico, econmico y global de un alto patrimonio familiar muy diversificado.

8. Cul de las siguientes definiciones se corresponde mejor con la idea de financial planning? a) La resolucin de problemas financieros especficos a travs de instrumentos concretos. b) La asesora de un cliente en todos los aspectos relacionados con su cartera de inversin. c) El proceso de integracin de los objetivos financieros del cliente para su resolucin global a travs de un plan. d) La obtencin de informacin relevante del cliente para preparar sus estados financieros individuales. 9. Sobre los conocimientos y experiencia financiera de un cliente al que se lo ofrece asesoramiento financiero? a) Es obligatorio tener constancia de los conocimientos financieros solamente para informarle de los productos ms sofisticados b) Es conveniente para poder explicarle detalladamente y con profusin de datos nuestra estrategia de inversin c) No es necesario conocer los conocimientos financieros salvo en el caso que el cliente lo solicite. d) Es obligatorio en cualquier caso y necesario para ajustar el tipo de inversin y la informacin facilitada a sus conocimientos.

Curso de Asesor Financiero