INDICE

I ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES... 2.1 OBJETIVOS Y METAS... 2.2. LOCALIZACIN 2.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS... 2.4. PRODUCCIN ACTUAL... 2.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL. 2.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES SIN EL PROYECTO. IV ESTUDIO DE MERCADO.. 4.1 OFERTA DEMANDA 4.1.1 Lugares en donde se vender el producto. 4.1.2 Demanda de los Productos.. 4.1.3 Principales vendedores de los productos de la regin 4.2. PRECIOS.. 4.2.1 Perspectiva de participacin en el mercado.. 4.3 CANALES DE COMERCIALIZACIN 4.3.1 Renta de los servicios 4.3.2 Intermediarios. 4.3.3 Consumidor final. V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO.. 5.1 TECNOLOGIA Y MAQUINARIA. 5.1.1 Materiales que se utilizan en el proyecto.. 5.1.2 Herramientas, Equipo y muebles.. 5.1.3 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto 5.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS... 5.2.1 Necesidades de insumos. 5.2.2 Necesidades de la materia prima.. 5.3. MANO DE OBRA 5.3.1 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo.. 5.3.2 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica... VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS 6.1 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO 6.2 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE. 6.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO. 6.4 OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN Y PARTICIPACIN... 3.10. ASPECTOS FINANCIEROS 3.11 RENTABILIDAD 3.12 ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL 3.12.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES 3.13 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DEL PROYECTO... IV DICTAMEN... ANEXOS 2 3 3 5 5 5 5 5 5 5 6 6 6 6 6 6 6 7 7 7 7 7 8 8 8 8 8 9 9 10 10 10 10 10 10 14 17 17 17 18 19

I ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES. A) ANTECEDENTES El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) Denominada EL TREBOL de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 26 de Junio del 2007 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los programas de la Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupo qued integrado por 03 personas, todas mujeres. Cabe mencionar que ya se estn haciendo los tramites para conformar el grupo en una sociedad cooperativa con la finalidad estar reconocida ante las autoridades jurdicas. Es importante mencionar que este grupo esta asesorado por la Confederacin Nacional de productores Rurales A. C. (C.N.P.R.) cuyo Presidente Municipal es el C. Horacio Aguilar Hernndez, Y por un tcnico de la Comercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. DE R.L. en el estado de Tabasco. B) TIPO DE CONSTITUCIN DE LA ORGANIZACIN El grupo esta constituido en un grupo de trabajo contendencias a constituirse formalmente en una sociedad cooperativa prximamente. C) CONSEJO DIRECTIVO Se ha nombrado un comit, que estar al frente del grupo y es como a continuacin presentamos. PRESIDENTA C. MARILU SANCHEZ PARDO SECRETARIA C. NORA VANESSA ESTRADA CALLES TESORERA C. NIEVES CUPIDO SANCHEZ D) PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS Y OPERADORES Para la correcta operacin del proyecto no se requiere grandes capacidades tcnicas y/o administrativas, puesto que las socias tienen experiencia en la administracin del servicio, pero an as se esta planteando cierto perfil en el caso administrativo que como requisito ser el de saber leer, escribir y conocer los nmeros (suma, resta, divisin).

E) RELACIN DE SOCIOS
No. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 A. PATERNO SANCHEZ ESTRADA CUPIDO SANCHEZ COLL SANCHEZ ESTRADA ESTRADA PARDO A. MATERNO PARDO CALLES SANCHEZ PARDO ROCHE ESTRADA SANCHEZ SANCHEZ ROCHE NOMBRE (S) MARILU NORA VANESSA NIEVES MAGNOLIA ALICIA ELIZABETH MARIA DOLORES ARACELI MARINA CARGOS PRESIDENTA SECRETARIA TESORERA SOCIA SOCIA SOCIA SOCIA SOCIA SOCIA

2.1 OBJETIVOS Y METAS * Formar una microempresa con el grupo ya organizadas, que sepan aprovechar los apoyos que les proporciona el PROMUSAG. * Aprovechar los recursos disponibles con los que cuenta la comunidad. * Proporcionarles una mejor calidad de vida a sus familias ya que esta comunidad cuenta con los recursos disponibles y las condiciones considerables de poblacin para el desarrollo del proyecto. B) METAS: Prestar servicio en un promedio de $ 222.00 pesos diarios. Obtener una ganancia del 35 % de los productos a vender. Capitalizar la empresa en un periodo de un ao. Crear nuevos establecimientos como sucursales de la misma en un periodo de dos aos. En este proyecto se pretenden alcanzar de manera gradual mediante la puesta en marcha del mismo las siguientes metas: 2.2. LOCALIZACIN A) MACROLOCALIZACIN ESTADO DE TABASCO
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El estado de tabasco se encuentra en la regin sureste de Mxico; desde la planicie costera del Golfo de Mxico, hasta las montaas del Norte de Chiapas, puede delimitarse geogrficamente entre los 17 15 y 18 39 de altitud norte y los 91 07 de longitud oeste. Tabasco constituye, con los estados de Chiapas, Campeche; Quintana roo y Yucatn, la Regin Sureste de la Republica mexicana. Los lmites del Estado de Tabasco son naturales y Artificiales, al norte limita con el golfo de Mxico y Campeche; al sur con Chiapas y la Republica de Guatemala; al Oeste con el estado de Veracruz y al este, con el estado de Campeche y la Republica de Guatemala. Sus limites naturales, al Norte por 191 Km. de litoral o Zona costera; en algunas partes del Sur por los ros Mezcalapa, Pichucalco, Chacamax y Usumacinta, al Este; por los Ros San Pedro y San Pablo al Noroeste, por el Ri Tonal. Tabasco tiene una superficie de 24,661 km2 que representa el 1.3% de la superficie del pas y en ella se asientan los 17 municipios que integran la divisin poltica del estado. En la entidad existen 36 centros con caractersticas urbanas y aproximadamente 3,000 pequeas comunidades rurales que se encuentran organizadas en 185 centros de desarrollo integral Regional (CDR), donde se llevan acabo las principales actividades econmicas y sociales.
HUIMANGUILLO

B) MICROLOCALIZACIN La localidad en donde se establecer el proyecto ser en la R/A Otra banda 2da Secc., Municipio de Huimanguillo, Tabasco, se encuentra a la altura
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del kilmetro 07 Carr. Crdenas-San Manuel Tenerife, (Ver Croquis de Localizacin anexo). Cuenta con una poblacin de 756 habitantes todos avecindados de la ranchera antes mencionado
HUIMANGUILLO
PUENTE SOLIDARIDAD

R/A OTRABANDA 2DA SECCION

R/A PAREDON 1ra SECC. VILLA SAN MANUEL TENERIFE

2.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS Infraestructura, disponible es el local con el que cuentan la socias para establecer el ciber caf. En la comunidad se cuenta con carretera en buenas condiciones, transporte de combis, autobuses, se cuenta tambin con suficiente agua que se toma directamente de los pozos. Se cuenta con energa elctrica. 2.4. PRODUCCIN ACTUAL En la actualidad no existe ningn servicio que presten en la comunidad. 2.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL Actualmente el grupo cuenta con ciertos activos que desglosamos a continuacin.
No 2 2 3 4 1 2 3 5 6 CONCEPTO LOCAL PARA ESTABLECIMIENTO INSTALACION DE RED P/INTERNET MANTENIMIENO DE EQUIPOS REPARACION DE EQUIPOS CONSUMO DE AGUA (MES) PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS MONTO TOTAL DE LA INVERSION $ UNIDAD CONST SERVICO SERVICO SERVICO MES MES MES LOTE MES CANTIDAD 1 4 4 4 1 1 1 1 2 A. PROD. 15,000.00 1,200.00 1,000.00 1,000.00 50.00 5,000.00 1,450.00 500.00 1,400.00 26,600.00

2.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES SIN EL PROYECTO.

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Una socias del grupo cuenta con un equipo de computo el cual renta a los vecinos para que realicen sus tareas que le dejan en la escuela, es por ello que se esta solicitando los recursos al PROMUSAG para trabajar formal mente. IV ESTUDIO DE MERCADO 4.1 OFERTA DEMANDA Y ESTRATEGIA DE ABASTO 4.1.3 Estrategia de Abasto de los productos La Estrategia que se planteara ser la de cotizar los precios de los equipos para despus hacer las compras correspondientes, las cotizaciones se harn en los establecimientos computacionales. Son: office depot, computab, ciberlac, y en establecimientos computacionales de la regin y otras que se encuentran en los Municipios de Villahermosa y crdenas entre otros establecimientos mas cercanos mas cercanos. 4.1.1 Lugares en donde se vender el producto. La prestacin de este servicio se realizar de forma directa al cliente. Establecimiento. Las localidades que pueden requerir este servicio son: en primer lugar los pobladores del poblado guatacalca, entre otros que se encuentran en el rea cercana al establecimiento, estos en promedio tienen una poblacin de 6,300 habitantes. Demanda de los servicios. Los servicios a prestar sern aceptados por la comunidad ya que estos tienen la necesidad de realizar tareas investigaciones, etc. y el comportamiento del consumidor ser siempre ascendente.
4.1.2

Una de las razones por la que se tiene asegurado la prestacin del servicio es que la demanda es cada vez mayor debido al aumento de poblacin y los pocos ciber caf que hay en el lugar. Principales prestadores de servicio de la regin. Los principales prestadores de servicio que hay en esta localidad son pequeos establecimientos que no logran satisfacer la demanda existente.
4.1.3

4.2.

PRECIOS.

Los precios que se consideran en el presente proyecto sern ajustados a los de la competencia y si es el caso se buscar la forma de bajar los precios con el fin de incrementar el uso del servicio. 4.2.1 Perspectiva de participacin en el mercado. La participacin en el mercado local con el presente proyecto ser hasta de un 10 %. 4.3 CANALES DE COMERCIALIZACIN No se comercializara por que ser un proyecto de servicio renta de los servicios. La renta de los servicios, se realizara en el mismo establecimiento.
4.3.1

4.3.2 Intermediarios Los intermediarios sern los establecimientos computacionales que surten los equipos en la ciudad de Huimanguillo y Crdenas, Tabasco. 4.3.3 Consumidor final El consumidor final ser la misma poblacin del poblado guatacalca Y comunidades aledaas mencionadas anteriormente. ORGANIGRAMA COMERCIAL establecimientos computacionales de Huimanguillo o crdenas

Establecimiento

Consumidores de la Rancheria Otrabanda 2da secc.

5.1

V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO TECNOLOGIA Y MAQUINARIA

1 9 21,500.0 21,500.00 0 12,500.0 112,500.00 0 134,000.00

EQUIPOS DE TRABAJO 1 MULTIFUNCIONAL (COPIADORA, IMPRESORA Y ESCANER) UNIDAD 2 EQUIPO DE COMPUTO SUBTOTAL UNIDAD

5.1.1 Herramientas, Equipo y muebles.

1 2 MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO SILLA SECRETARIAL MESA ESCRITORIO P/COMPUTADORAS SUBTOTAL UNIDAD UNIDAD 6 6 800.00 1,000.00 4,800.00 6,000.00 10,800.00

1 2 3 4 5

HERRAMIENTAS DE TRABAJO NOBRAK C/REG MICRO CR 490 VA. SOLBASIC ENGARGOLADORA PINO PLASTICO MOD. 220 ZEBRA GUILLOTINA 19" X 46 HEAVY DUTY BOSTON PERFORADORA 7/8 CMS 857 PROFESIONAL ACM ENMICADORA DOCUSEAL 40 4" GRC SUBTOTAL

UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD UNIDAD

2 2 3 3 4

2,000.00 2,000.00 1,500.00 200.00 1,000.00

4,000.00 4,000.00 4,500.00 600.00 4,000.00 17,100.00

5.1.2 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto. La localidad cuenta con una va de acceso tomando como punto de partida de la ciudad de Huimanguillo Tabasco, hacia la comunidad Villa San Manuel Tenerife, e Incluso hay vas de acceso hasta la localidad, Adems esta la carretera libre y en buenas condiciones por lo que no hay ningn problema de comunicacin. Los servicios como agua, luz, insumos entre otros estn disponibles en la misma colonia. 5.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS 5.2.1 Necesidades de insumos. Ciber caf Papelera Copiadora 5.2.2 Necesidades de la materia prima. La principal materia prima sern las computadoras que se adquirir en primer trmino con los recursos de PROMUSAG. Despus, una vez entrando en operacin el proyecto el grupo mismo se encargar de obtenerlo con las utilidades que deje el proyecto en la renta de los servicios, ya sea semanal o mensual segn sea necesario.
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5.3. MANO DE OBRA La mano de obra la proporcionar el grupo que incluye el acondicionamiento del local, as como la operacin y mantenimiento de estos en todas las etapas del proyecto. 5.3.1 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo. La experiencia del grupo se basa en algunos conocimientos adquiridos de manera tradicional por lo que se hace necesario una pequea capacitacin y asistencia tcnica sobre todo en cuestiones de administracin del negocio. 5.3.2 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica. La capacitacin y asistencia tcnica estar a cargo de un tcnico de la empresa de servicios Comercializadora Agropecuaria Cardenitas S.C. DE R.L. y que a partir de la contratacin de los servicios, se compromete con la empresa operar de la siguiente manera: a) Capacitar a la empresa para lograr los objetivos y metas trazadas: asesorando de una forma gil que los integrantes de la familia que trabajan en la empresa en determinado tiempo sean capaces de trabajar en coordinacin con el tcnico obteniendo ptimos conocimientos para el buen manejo de sus intereses. Elaborar un programa de trabajo en coordinacin con la empresa; Controlar el manejo del negocio. Establecer mecanismos y sistemas de evaluacin beneficio - costo de la empresa. y la relacin

b) c) d)

Promover la participacin del grupo a travs de la asesora en: 1) Aspectos de produccin 2) Comercializacin 3) Administracin 4) Aspectos fiscales

f) Promover talleres de intercambio de experiencias con otros grupos. Para esto es importante que el tcnico recurra a instrumentos de apoyo, tales como: Mesas de trabajo, Plticas, Visitas al lugar de trabajo, Formas De seguimiento y evaluacin, Modelos de capacitacin, Rota folios, Acetatos etc.

VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS.
6.1 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO

El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) Denominada EL TREBOL de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 26 De Junio de 2007 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los programas de la Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupo quedo integrado por 09 personas, todas mujeres.
6.2 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE

Este pequeo grupo tan solo vena trabajando de manera informal en la renta de un equipo de cmputo a sus vecinos.
6.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO

La principal fuente de financiamiento ser el PROMUSAG y la aportacin del grupo una vez que est en operacin. OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN Y PARTICIPACIN Hasta esta fecha no se han organizado para ningn apoyo de financiamiento.
6.4

3.10. ASPECTOS FINANCIEROS

A) PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO. El presupuesto y fuente de financiamiento quedara a como sigue:
ORIGEN DE LAS INVERSIONES CONCEPTO 1.- INVERSION FIJA INFRAESTRUCTURA MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO EQUIPOS DE TRABAJO HERRAMIENTAS DE TRABAJO SUBTOTAL 2.- INVERSION DIFERIDA INSTALACION DE RED P/INTERNET ASISTENCIA TECNICA ELABORACION DEL PERFIL TECNICO REPARACION DE EQUIPOS MANTENIMIENO DE EQUIPOS SUBTOTAL 3.- INVESION EN CAPITAL DE TRABAJO CONSUMO DE AGUA (MES) 50.00 0.00 0.00 50.00 0.00 1,200.00 12,600.00 5,400.00 1,000.00 1,000.00 21,200.00 0.00 12,600.00 5,400.00 0.00 0.00 18,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,200.00 0.00 0.00 1,000.00 1,000.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15,000.00 10,800.00 134,000.00 17,100.00 176,900.00 0.00 10,800.00 134,000.00 17,100.00 161,900.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15,000.00 0.00 0.00 0.00 15,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 MEZCLA DE RECURSOS INV. TOTAL A. PROMUSAG A. FONAES A. GRUPO A. ALIANZA

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PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y EQUIPO (MES) MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS SUBTOTAL PARTICIPACIN TOTAL EN $ PARTICIPACIN TOTAL EN %

5,000.00 1,450.00 0.00 500.00 1,400.00 8,400.00 206,500.00 100.00%

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 179,900.00 87.12%

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00%

5,000.00 1,450.00 0.00 500.00 1,400.00 8,400.00 26,600.00 12.88%

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00%

B) PROGRAMA DE INVERSIONES
CALENDARIO DE EJECUCION MES 0 0.00 2,700.00 0.00 17,100.00 19,800.00 600.00 12,600.00 5,400.00 0.00 18,600.00 0.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00 350.00 5,350.00 43,750.00 MES 1 3,750.00 2,700.00 0.00 0.00 6,450.00 0.00 0.00 0.00 200.00 200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 350.00 350.00 7,000.00 MES 2 3,750.00 2,700.00 0.00 0.00 6,450.00 600.00 0.00 0.00 200.00 800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 350.00 350.00 7,600.00 205,450.00 MES 4 3,750.00 0.00 0.00 0.00 3,750.00 0.00 0.00 0.00 200.00 200.00 0.00 0.00 1,450.00 0.00 0.00 350.00 1,800.00 5,750.00 MES 5 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 200.00 200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 500.00 0.00 500.00 700.00

C) PROYECCIN FINANCIERA ANUAL. I. PROGRAMA DE VENTAS (INGRESOS 5 AOS)

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PRODUCTOS AL COSTO DESCRIPCION SERVICIO DE INTERNET CAPTURA DE TEXTO ESCANEO DE HOJA FOTO COPIAS ENGARGOLADO DE PLASTICO EMICADO VENTA DE CARPETAS T O T A L: P. VENTA 8.00 3.00 3.00 0.50 15.00 5.00 1.00 AO 1 32,120.00 16,425.00 10,950.00 12,775.00 27,375.00 9,125.00 3,650.00 112,420.00 AO 2 32,120.00 16,425.00 10,950.00 12,775.00 27,375.00 9,125.00 3,650.00 112,420.00 AO 3 32,120.00 16,425.00 10,950.00 12,775.00 27,375.00 9,125.00 3,650.00 112,420.00 AO 4 32,120.00 16,425.00 10,950.00 12,775.00 27,375.00 9,125.00 3,650.00 112,420.00

C) COSTOS PRIMER AO
CLASIFICACION DE GASTOS (1 Ao) DESCRIPCION 1.-INGRESOS TOTALES (Ventas) 2.-GASTOS DE VENTAS (Costos) CONSUMO DE AGUA (MES) PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y EQUIPO (MES) MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS TOTAL GASTOS DE VENTAS (Costos) 3.-GASTOS DE ADMINISTRACION SUELDOS (Contador) SALARIOS (Secretaria) PAPELERA OTROS GASTOS TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION: 4.-GASTOS POR VENTAS SUELDOS SALARIOS COMISIONES VITICOS OTROS GASTOS (Propaganda, Fletes) TOTAL GASTOS DE POR VENTAS: 5.- GASTOS FINANCIEROS REPARTO DE UTILIDADES PAGO DE INTERESES A. PROMUSAG TOTAL DE GASTOS FINANCIEROS 1er: AO. 6.- AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES Amortizaciones Depreciaciones TOTAL AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES T O T A L: UTILIDAD: = 2,020.00 17,690.00 19,710.00 28,510.00 0.00 0.00 0.00 82,400.00 1,510.00 2,020.00 17,690.00 19,710.00 110,910.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,200.00 400.00 800.00 800.00 1,000.00 4,200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,200.00 400.00 800.00 800.00 1,000.00 4,200.00 800.00 800.00 1,000.00 2,000.00 4,600.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 800.00 800.00 1,000.00 2,000.00 4,600.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 600.00 60,000.00 17,400.00 0.00 3,000.00 1,400.00 82,400.00 600.00 60,000.00 17,400.00 0.00 3,000.00 1,400.00 82,400.00 C. FIJO
C. VARIABLE

TOTAL 112,420.00

D) FLUJO DE EFECTIVO ANUAL Y DETERMINACIN DE CAPITAL DE TRABAJO (Primeros 4 Aos)

FLUJO DE EFECTIVO DE OPERACIN (NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO)

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DESCRIPCION 1.- Ingresos por Ventas 2.- Costos de Ventas 3.- Utilidad Bruta 4.- Gastos de operacin 5.- G. de Administracin 6.- Gastos por Venta 7.- Depreciacin 8.- Amortizacin 9.- Valor de rescate 10.- Utilidad de operacin 11.- Gastos Financieros 12.- Otros productos e ingresos 13.- Utilidad antes de impuestos 14.- I. S. R. (%) 14.- R. U. T. (%) 15.- Utilidad Neta 16.- Depreciacin 17.- Amortizacin de Inversin diferida 18.- Reintegro del Capital 19.- Flujo Neto de Caja 20.- Flujo Neto de Caja Acumulado

AO 1 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 0.00 2,020.00 19,200.00 0.00 19,200.00 0.00 0.00 19,200.00 0.00 0.00 3,598.00 15,602.00 15,602.00

AO 2 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 0.00 2,020.00 19,200.00 0.00 19,200.00 0.00 0.00 19,200.00 0.00 0.00 7,196.00 12,004.00 27,606.00

AO 3 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 53,070.00 2,020.00 -33,870.00 0.00 -33,870.00 0.00 0.00 -33,870.00 0.00 0.00 17,990.00 -51,860.00 -24,254.00

AO 4 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 17,690.00 2,020.00 1,510.00 0.00 1,510.00 0.00 0.00 1,510.00 0.00 0.00 21,588.00 -20,078.00 -44,332.00

E) PUNTO DE EQUILIBRIO.
1.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN VOLUMEN DE VENTAS P. E. = 2.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE DE PRODUCCION P. E. = 94.97% 106,765.30

El proyecto es muy factible en trminos de costos ya que el punto de equilibrio en volumen de ventas esta en $ 106,765.30 en porcentaje de produccin en 94.97% por lo que se hace muy atractivo la propuesta. F) RELACIN UTILIDAD/COSTO, TIR Y VPN El siguiente cuadro muestra la relacin beneficio/costo, la Tasa Interna de Retorno y el Valor Presente Neto de la empresa durante los primeros 5 aos.
FLUJO DE EFECTIVO FINANCIERO DESCRIPCION 1.- Inversiones A. PROMUSAG A. FONAES A. GRUPO -179,900.00 0.00 -26,600.00 AO 0 AO 1 AO 2 AO 3

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A. ALIANZA 2.- Ingresos por Ventas 3.- Costos de Ventas 4.- Utilidad Bruta 5.-Gastos de operacin 6.- G. de Administracin 7.- Gastos por Venta 8.- Valor de rescate 9.- Utilidad de operacin

0.00 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 -206,500.00 -206,500.00 21,220.00 -185,280.00 -8.731 -185,280.00 -391,780.00 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 21,220.00 -164,060.00 -7.731 -164,060.00 -555,840.00 i= 13.- T.I.R.= 14.- V.P.N.= 112,420.00 82,400.00 30,020.00 4,600.00 4,200.00 21,220.00 -142,840.00 -6.731 -142,840.00 -698,680.00 0% 9.16% -913,639.90 0.77

10.- V.P.N. 11.- V.P.N Acumulado

-206,500.00 -206,500.00

12.- RELACION BENEFICIO/COSTO/AO

1.21

1.21

3.11 RENTABILIDAD A continuacin se presenta en clculo sobre las utilidades que deja el proyecto durante los primeros 3 aos.
CONCEPTO UTILIDAD DE OPERACIN UTILIDADES EN $ UTILIDADES EN % PARTICIPACIN EN $ PARTICIPACIN EN % REINTEGRO DEL CAPITAL EN $ REINTEGRO DEL CAPITAL EN % UTILIDADES EN $ UTILIDADES EN % PARTICIPACIN EN $ PARTICIPACIN EN % REINTEGRO DEL CAPITAL EN $ REINTEGRO DEL CAPITAL EN % UTILIDADES EN $ UTILIDADES EN % PARTICIPACIN EN $ PARTICIPACIN EN % UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN $ UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN % TOTAL APORTACIONES VIGENTE TOTAL UTILIDAD GRUPO DES/INTERES Y REINTEGRO A. GRUPO A. GRUPO A. GRUPO A. PROMUSAG A. PROMUSAG A. PROMUSAG A. FONAES A. FONAES A. FONAES D. FINAN. TOTALES 193,020.0 0 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00 0.00% 72,154.36 70.24% 179,900.0 0 87.12% 179,900.0 0 100.00% 50,746.46 13.21% 26,600.00 12.88% 5,638.50 11.11% 206,500.0 0 -28,790.62 % TOTAL X BENEFICIARIO 1 19,200.00 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00 0.00% 16,726.78 87.12% 179,900.0 0 87.12% 3,598.00 2.00% 2,473.22 12.88% 26,600.00 12.88% 274.80 11.11% 206,500.0 0 -1,124.78 -5.86% -124.98 2 19,200.00 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00 0.00% 16,726.78 87.12% 176,302.0 0 85.38% 7,196.00 4.00% 2,473.22 12.88% 26,600.00 13.11% 274.80 11.11% 202,902.0 0 -4,722.78 -24.60% -524.75 3 -33,870.00 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00 0.00% -28,916.94 4 1,510.00 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00 0.00% 1,236.56

85.38% 81.89% 169,106.0 151,116.00 0 81.89% 73.18% 17,990.00 10.00% -4,440.28 13.11% 26,600.00 13.59% -493.36 11.11% 21,588.00 12.00% 205.24 13.59% 26,600.00 14.97% 22.80 11.11%

195,706.0 177,716.00 0 -22,943.06 67.74% -2,549.23 -21,314.56 -1411.56% -2,368.28

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A) ANLISIS DE SENSIBILIDAD El presente proyecto como se puede observar, en los porcentajes de los precios de venta de los productos estn inferiores a los actuales, por tanto no se tiene que hacer ningn ajuste de tanto en los costos como en los precios al contrario cada ves se ira incrementando las ventas a medida que crezca. 4. ANALISIS DE DEBILIDADES, AMENAZAS, FORTALEZAS Y OPORTUNIDADES ANLISIS FODA DIAGNOSTICO INTERNO FORTALEZAS 1.-COHESIN EN EL GRUPO 2.-TIENEN EXPERIENCIA EN ACTIVIDADES DE COMERCIO Y SERVICIOS. 3.-SON CONOCIDAS AMPLIAMENTE EN LA REGIN. 4.-DISPONIBILIDAD DE MANO DE OBRA DEBILIDADES 1.-NO CUENTAN CON UNA FIGURA JURDICA 2.-FALTA DE RECURSOSO FINANCIEROS INMEDIATOS 3.- REDUCIDA CAPACIDAD FINANCIERA. 4.- FALTA DE EXPERIENCIA EN CONTROLES ADMINISTRATIVOS.

DIAGNOSTICO EXTERNO OPORTUNIDADES 1.-EXISTENCIA DE APOYOS FINANCIEROS EN DEPENDENCIAS ESTATALES Y FEDERALES. 2.-EXISTENCIA DE CAPACITACION GRATUITA EN PROGRAMAS DE GOBIERNO. AMENAZAS 1.-BAJO NIVEL DE RENTA DE SERVICIO DE LA POBLACIN. 2.-ALTOS COSTOS Y AUMENTO DESMEDIDO DE PRECIOS EN MATERIAS PRIMAS.

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3.PROVEEDORES DE EQUIPO DE COMPUTO A CONSIGNACION 4.-LAS CRECIENTES OFERTAS DE SERVICIO.

3.-COMPETENCIA ESTABLECIDA.

YA

4.-ALTOS COSTOS ADMINISTRACION

DE

2) Plan Estratgico E1: Constituir legalmente al grupo E2: Gestionar recursos econmicos E3: Implementar actividades para la obtencin de recursos financieros E4: Aprovechar las constantes ofertas E5: Adquirir las computadoras directamente con los proveedores. E6: implementar programa de capacitacin permanente. E7: Implementar programas de ofertas para incentivar las ventas. E8: Implementar un sistema de control administrativo eficiente.

1) Anlisis FODA DEBILIDADES D1 D2 D3 A1 D4 E6 FORTALEZAS F1 F2 F3 E7 F4

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AMENAZAS

A2 A3 A4 O1 O2 O3 O4

E5 E1

E3

E3

E7 E5 E7 E8 E1 E6 E6 E8 E4 E5 E8

OPORTUNIDADES

E2 E3 E3 E4

E2 E2 E2

7) RESUMEN ESTRATEGICO E1.- Mejorar y aprovechar a lo mximo todos los recursos con que cuenta el grupo para Mejorar la calidad de los servicios, adems de capacitar a los productores sobre las diferentes acciones que se pueden realizar para incrementar nuestra prestacin de servicio. E2.- Aprovechar todos los recursos con que cuenta el grupo para poder incrementar la renta de servicio y solicitar financiamiento. E3.- Aprovechar la Cohesin Interna del Grupo para Capacitarlos en aspectos administrativos y tcnicos, solicitar recursos para inversin y Capacitacin a las socios. E4.- Eficientar recursos y comprar por volmenes mayores, para llegar a un nmero mayor de clientes. 3.12 ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL. 3.12.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES. El proyecto no causa deterioro de los recursos naturales, dado que: No se hacen deforestacin de las superficies aportadas por el grupo de trabajo. Los equipos de cmputo y papelera se emplean bajo control y supervisin tcnica. El control de la limpieza se realiza todos los das con herramientas de uso manual y en caso del uso de agroqumicos, se contar con la supervisin del Extensionista correspondiente.
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3.13 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DEL PROYECTO.

IMPACTO SOBRE... (1) SUELO (2) CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA (3) AIRE (4) PAISAJE (5) VEGETACION O FAUNA (6) RUIDO POSITIVO NULO NEGATIVO MODERADO NEGATIVO SIGNIFICATIVO

X X X X X X

1. SUELO. El impacto sobre el suelo es nulo porque no se considera

ninguna afectacin contra el suelo puesto que se mantendr la mayor flora y fauna para conservar el equilibrio ecolgico. 2. CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA. El impacto sobre las corrientes y cuerpos de agua es nulo ya que no se contaminara las aguas porque se cuidara y solo se ocupara lo suficiente para la limpieza del local. Adems se le dara un uso eficiente a este lquido vital. 3. AIRE. Se considera impacto nulo en el aire ya que mantendran los baos con la higiene suficiente para no afectar a terceros. 4. PAISAJE. Tiene un impacto nulo porque se mantendr la vegetacin y no se permitira la tala de rboles ya que de esta manera se tendra un mejor ambiente de trabajo. Adems se contempla plantar rboles para generar mayor oxgeno y sombra para el establecimiento. 5. VEGETACION O FAUNA. Tiene un impacto nulo ya que se mantendra la diversidad vegetativa y no se molestara a la fauna silvestre. 6. RUIDO. No se causara ruido para las poblaciones cercanas pues ya que no se usara ningn tipo de maquinaria de grandes dimensiones sin embargo el ruido que se generara al tener conectadas las computadoras entrara en los decibeles permitidos legalmente.

IV DICTAMEN A quien corresponda:

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Por medio de la presente me permito informar que una ves realizado los trabajos tcnicos y evaluado el presente proyecto lo considero tcnica, econmica y financieramente viable. Por otra parte el grupo EL TREBOL quien es representado por la C. MARILU SANCHEZ PARDO estn conforme con el Tcnico quien juntos analizaron el entorno interno y externo en la que se encuentra inmerso el grupo, se lleg a la conclusin que es conveniente implementar un proyecto de inversin, por lo que estuvieron de acuerdo en que el PRESTADOR DE SERVICIOS PROFESIONALES (PSP) elaborara el proyecto para presentarlo al PROMUSAG denominado: RENTA DE SERVICIO DE INTERNET Y PAPELERIA El presente proyecto fue elaborado a travs del C. DENNY GIL CORDOVA quien esta adherido a la Empresa de servicios denominada Comercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. de R.L.

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