REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA MINISTERIO DE EDUCACIN SUPERIOR MINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTFICA EXTENSIN

BOLVAR

ANLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO BOLVAR, AO 2006.

AUTORES: Gutirrez Jos C.I. 17.209.297 Peraza Anderson C.I. 15.201.470

Ciudad Bolvar, Noviembre de 2006.

REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA MINISTERIO DE EDUCACIN SUPERIOR MINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTFICA EXTENSIN BOLVAR

ANLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO BOLVAR, AO 2006.

Ciudad Bolvar, Noviembre de 2006.

INDICE Introduccin 04 TEMA I EL PROBLEMA 1.1 Planteamiento del Problema 1.1.1 Importancia. 1.1.2 Justificacin. 1.2 Objetivos de la investigacin 1.3 Delimitacin TEMA II MARCO TERICO O REFERENCIAL 2.1 Antecedentes y aspectos legales.. TEMA III METODOLOGA Y RESULTADOS 3.1 Diseo de la Investigacin .. 3.2 Anlisis de Resultados Conclusiones.. Recomendaciones.. Bibliografa

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INTRODUCCIN El Fraude, es un acto cumplido intencionalmente, con la finalidad de herir los derechos o intereses ajenos. Ejemplo, ocultacin o malversacin; fraude del deudor contra sus acreedores; ventaja indirecta consentida por el decujus en fraude de los derechos de los herederos reservatarios. La diversidad de medios o formas que el delito de estafa puede presentar es una de las principales dificultades que se encuentran a la hora de definir la misma. La doctrina coincide en que el engao es el elemento que diferencia este delito de los dems contra la propiedad. Es as porque en la estafa no hay violencia como la puede haber en el robo, sino que es un delito en que el agente acta con inteligencia y astucia de entre todas las modalidades que puede asumir para engaar a la vctima y hacerse entregar voluntariamente de ella el objeto querido. Segn las cifras que maneja cada ao el Cuerpo de Investigaciones Cientficas Penales y Criminalsticas a travs de la Divisin Contra el Crimen Organizado a nivel nacional y a nivel de las regiones, uno de los delitos que incita ms al combate es la estafa y fraude. Debido la complejidad de los trminos fraude y estafa esta modalidad delictiva hace difcil su manejo, inclusive por los abogados, ya que resulta que existe muy poca literatura sobre ambas modalidades, por ello se hace necesario apoyar toda investigacin en legislaciones extranjeras latinoamericanas que ya han estudiado leyes para erradicar este delito de la sociedad y que como es bien sabido afecta enormemente a los comercios.

La Repblica Bolivariana de Venezuela, cuenta con algunos juristas muy destacados en sta mbito penal, entre los cuales se pudiera nombrar al Dr. Alberto Artegada, quien es un experto calificado en este aspecto y quien ha escrito literatura legal, de donde sostiene que se ha dedicado poco tiempo por parte de otros abogados en redactar y analizar este crimen, por ello no se consiguen en el mercado muchas obras que refleje informacin sobre este particular tema de investigacin. A pesar de este vaco penal y/o legal no se debe restar importancia al tema, ya que para el CICPC de Ciudad Guayana es un delito que est justificado en la legislacin, adems de existir cifras verdaderamente preocupantes que cada da afecta ms al comercio guayans, en especial por la astucia que utilizan los estafadores. El propsito de esta investigacin realizar un anlisis de los delitos de fraude y estafa registrados por el rea Contra el Crimen Organizado de la Sub-delegacin del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolvar, ao 2006. Se desarrollaran aportes cualitativos de un trabajo que responde a una modalidad descriptiva-documental, donde se analizan los elementos ms importantes en cuanto al delito de fraude y estafa y se reflejan algunos efectos en una poblacin que est aquejada por los males que este delito trae consigo y los tipos de delitos de fraude y estafa mas comunes. La estructura de la investigacin est estructurada metodolgicamente en la siguiente forma:

El Captulo I, comprende el problema, donde se describe el planteamiento del problema, objetivo general y Objetivos Especficos, la justificacin y delimitacin de la misma. El Captulo II, Bases legales. El Captulo III, explica el marco metodolgico que explica el tipo de investigacin, y los resultados. Para finalizar se puntualizan las conclusiones y recomendaciones referidas al tema en estudio. describe el marco terico, que contempla: los

antecedentes de la investigacin, as como tambin las bases tericas y las

TEMA I EL PROBLEMA

TEMA I EL PROBLEMA
1.1 Planteamiento del Problema Las modalidades del delito de fraude y estafa, representan a nivel mundial un problema, que los expertos analizan como una situacin econmica, por la cual atraviesan muchos pases, debido a que atenta contra el comercio, los bancos, empresas y personas, donde la mayora de las veces los estafados jams recuperan su dinero y los objetos que de manera fraudulenta es sustraen los estafadores. La Sub-delegacin del Cuerpo de Investigaciones Cientficas, Penales y Criminalsticas (CICPC), Ciudad Guayana, maneja cifras a travs del rea Contra el Crimen Organizados de sectores donde hay demasiada recurrencia de fraudes y estafas, donde las bandas de estafadores estn conectados entre s para timar cantidad de incautos y de comercios generando cuantiosas prdidas econmicas, de esta manera, segn el Jefe de Investigaciones de la mencionada subdelegacin, Inspector Jefe ngel Figueredo, se reciben aproximadamente un total de 250 denuncias mensuales por este delito. El delito ms temido por las empresas en pases desarrollados, es el fraude, an frente a otros crmenes como el terrorismo, el secuestro, el sabotaje y el hurto. Lejos de estar bajo control, este flagelo al parecer est adquiriendo fuerza, ayudado en gran parte por una mayor complejidad en los

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negocios, la creciente globalizacin de los movimientos de fondos, las dificultades implcitas en el trato con diferentes culturas y un mayor uso de tecnologas como el Internet. Todo ello ha llevado a una sensacin de mayor riesgo entre los empresarios de los ms diversos sectores y pases. Por ejemplo, las compaas no se estn protegiendo lo suficiente contra el fraude o los defraudadores se le estn adelantando a los controles, especialmente en las reas de sistemas y de compras. De hecho, los fraudes ms temidos son los que se hacen a travs de computadores y tarjetas de crdito. Despus se anotan otras reas, como el robo de efectivo, fraudes en tesorera, fraudes en impuestos, fraudes en seguros y fraudes por negociacin directa. Sin embargo, en todos los casos puede prevenirse y puede volver a ocurrir bajo las circunstancias actuales de control. De manera general, los datos del CICPC (Cuerpo de Investigaciones Cientficas, Penales y Criminalsticas) de la regin capital, revelan que hasta mediados de mes, las acciones de fraude inmobiliario sumaron 570 millones de bolvares, registrando un incremento de 5% respecto al mismo lapso de 2005. Otro caso es el fraude y estafa cometidos con los cajeros automticos revelan un modus operandi con alto grado de sofisticacin. En la mayora de los casos los autores de estos delitos son expertos conocedores de la tecnologa. La revista digital, Dinero, conoci que desde enero hasta mayo del ao 2005, se han registrado diez casos de fraude con cajeros automticos, cuyo monto alcanza 90 millones de bolvares. De estos meses, febrero ha sido el ms prolfico en estafas con un monto superior a 5 millones de bolvares. Adicionalmente, se han reportado dos casos ms de estafa, cuyos montos an no han sido determinados por los organismos de seguridad.

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En la actualidad, la pesca de informacin personal a travs de correo electrnico fraudulento, es una estafa que se hace por la Internet para engaar al consumidor y hacerle revelar su informacin financiera personal tal como su nmero de tarjeta de crdito, nmero de Seguro Social, informacin bancaria, contraseas y otra informacin importante. Estos correos electrnicos parecen haber sido enviados por compaas legtimas, pero en realidad no lo son. La estafa de los cheques de cajero fraudulentos involucra la venta de artculos a travs de la Internet. El vendedor recibe una oferta de un comprador o de una persona que dice representar a un comprador. Se le dice al vendedor que el comprador solo puede enviar un cheque de cajero (cashiers check) pero por una cantidad mayor a la del valor del artculo que va a comprar. El comprador le pide al vendedor que le enve un cheque por la diferencia. El vendedor se da cuenta que se trata de un cheque fraudulento despus de haber realizado la transaccin. Estos problemas, evidencia el creciente deterioro de los valores en una parte de la poblacin, ya que se evidencia que este flagelo est tomando considerablemente muchos sectores de la poblacin, donde el ciudadano comn se ve afectado por este tipo de delitos, por ello se plantea la necesidad de esta investigacin, el analizar los delitos de fraude y estafa registrados por el rea Contra el Crimen Organizado de la Subdelegacin del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolvar, ao 2006. Las evidencias presentadas, permiten la generacin de patrones de investigacin a travs de las siguientes interrogantes: Cules son las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana?

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Cules son los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y fraude en Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana? 1.1.1 Importancia La presente investigacin es de suma importancia, ya que a travs de este estudio sistemtico, se evidenciar los tipos de fraudes y estafas comnmente generados en Ciudad Guayana, asimismo se analizar el modo operandi de los mismos, permitiendo la obtencin de informacin precisa para el desarrollo y anlisis de posibles estrategias que faciliten la prevencin de este tipo de delitos en el rea estudiada, las cuales pueden ser aplicadas en otros organismos pblicos o privados, creando conciencia en la poblacin. 1.1.2 Justificacin Esta investigacin presenta un anlisis de la situacin actual en cuanto al problema de fraude y estafa que se manej en la Sub-Delegacin de Ciudad Guayana del CICPC, en la cual se analiza, los tipos de delitos y fraudes que son denunciados en la Subdelegacin de Ciudad Guayana del CICPC, lo cual permite determinar los factores han motivado a los estafadores en sus modalidades delictivas en un entorno comercial que afecta miles de ciudadanos. Estos aportes permitirn brindar un aporte importante a la institucin, permitiendo dar cumplimiento a los objetivos especficos de la misma, as como el grado de afectacin que caracteriza esta problemtica, permitiendo

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que los resultados obtenidos generen estrategias modalidad delictual. 1.2 Objetivo General y Especficos 1.2.1 Objetivo General

que minimicen

esta

Analizar los delitos de fraude y estafa registrados por el rea Contra el Crimen Organizado de la Sub-delegacin del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolvar, ao 2006. 1.2.2 Objetivos Especficos Identificar las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana. Determinar los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y fraude en la Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana.

1.3 Delimitacin de la Investigacin El trabajo se realiz en la Sub-delegacin del CICPC Ciudad

Guayana, Estado Bolvar y se centr principalmente en un anlisis de los delitos de fraude y estafa registrados por el rea Contra el Crimen Organizado.

TEMA II MARCO TERICO O REFERENCIAL

TEMA II MARCO TEORICO

2.1 Antecedentes La investigacin del delito hoy en da se basa en fuentes cientficas, reales y objetivas. Ello obedece a la mayor cientifizacin de la investigacin policial y judicial que se ha logrado a lo largo de la historia. Ello contrasta con el hecho de recurrir a la adivinacin y prcticas esotricas para determinar la causa y los partcipes del delito. Ello pertenece al pasado. La Antropologa Cultural nos demuestra que antes, los pueblos y tribus se basaban en la decisin del brujo, sacerdote o adivino de la comunidad para establecer una sancin penal. Este mecanismo irracional perdur por siglos, mientras el hombre iba forjando el desarrollo de la ciencia, concretamente el derecho que hoy en da no admite estos mtodos o estrategias de llegar al conocimiento de la verdad. El delito es un acto del hombre y, por ende, ste debe responder del mismo ante la Justicia. Hoy en da la investigacin criminal se basa en modernos medios de prueba ya consagrados como definitivos ya que es la base para que se apoye nuestra Justicia, para poder sancionar al culpable. De aqu que el objeto principal de la investigacin criminal sea el buscar o el indagar, mediante los mtodos cientficos establecidos para ello, las huellas de distinta naturaleza que el criminal deja en la comisin de su delito, es la tarea que infunde a las respectivas

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La lucha contra el delito y la preocupacin cientfica por ste fueron los principales objetivos que las ciencias normativas trataron de alcanzar durante la antigedad y la Edad Media. Tanta era la importancia que estos temas tenan que los ms ilustres filsofos de la poca dieron su opinin al respecto del problema de los delincuentes y el castigo que a estos les deba corresponder; as, se ocuparon largamente del problema: Aristoteles, Heraclito, Hesiodo, Pitagoras, Platon, Protagoras, Socrates. Pero falt el sentido cientfico, presupuesto para la investigacin criminolgica, para hacer la imprescindible recoleccin sistemtica de las experiencias. Ya en la poca medieval se tiene el mismo problema, la base filosfica en vez de la cientfica, como, por ejemplo, en la Escolstica de Santo Tomas De Aquino. Con el advenimiento de la Edad Moderna y tomando como gua la Ilustracin, ciertos fenmenos en conexin con el delito comienzan a ser investigados desde el plano fsico y psquico. Sin embargo no sera sino hasta 1764 cuando saltan por los aires las arcaicas estructuras sobre las que se basa el 'problema criminal', al publicarse la obra de CESARE BONESANA, MARQUES DE BECCARIA "Trattato dei delitti e delle pene", traducido rpidamente a casi todos los idiomas, lo que supuso una verdadera revolucin global en este campo. Por la misma fecha, 1764, el benedictino gallego fray SARMIENTO ya abogaba por una reforma del sistema penal y la desaparicin de la pena de muerte por no servir a los objetivos de escarmiento. Tras esta brevsima introduccin (por no ser la enseanza en s objeto de esta pgina) se puede afirmar que la Criminologa no se exterioriza de una manera independiente, sistemticamente cultivada, sino que se deriva de diversas ramas de la investigacin humana, hasta que al final se llega a reunir todas estas piezas dispersas para componer una disciplina propia

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La pgina web www.iabogado.com/, seala que Incurre en un delito de estafa aquella persona que, con la intencin de obtener un beneficio, influye en otra utilizando el engao hacindole incurrir en un error que lleva a la vctima a realizar un acto de disposicin sobre su patrimonio que le ocasiona un perjuicio econmico a s misma o a un tercero. Tambin cometen estafa aquellas personas que, para conseguir un beneficio o enriquecimiento, se valen de manipulaciones informticas o medios similares para obtener la transferencia de cualquier bien patrimonial, sin el consentimiento de su titular. El delito de estafa es sancionado con pena de prisin de 6 meses a 4 aos, siempre que la cantidad defraudada supere los 300,51 (50.000 Ptas.) Para fijar la pena se tendrn en cuenta las circunstancias que sirvan para valorar la gravedad del delito tales como el perjuicio econmico que el delito ha ocasionado en la vctima, las relaciones entre sta y el defraudador, los medios empleados... etc. Como en los casos anteriores, los responsables del delito de estafa quedarn libres de responsabilidad penal respondiendo solamente de la responsabilidad civil que en su caso se derive, y siempre que no exista violencia ni intimidacin, si el delito se comete entre cnyuges no separados legalmente o de hecho, en proceso judicial de separacin, de divorcio o nulidad matrimonial o entre parientes que sean ascendientes, descendientes y hermanos por naturaleza o por adopcin, y afines en primer grado si viviesen juntos. En cuanto al engao, Febres Cordero (2004), sealan que, la razn ms importante estriba en lograr a travs del engao que se obtenga un

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provecho ilcito proporcionado por la vctima, quien obra movida por el error al que ha sido inducida o mantenida en el medio engaoso (p. 45). De esto de puede firmar que es un perjuicio ocasionado mediante engao a su patrimonio con intencin de enriquecimiento o la disposicin patrimonial perjuicial tomado por un error el cual ha sido logrado mediante ardides tendientes a obtener beneficio indebido. Por su parte, el fraude, es una sustraccin hecha maliciosamente a las normas de la Ley o del contrato en perjuicio de alguien. El mismo autor seala que el fraude es igual al engao ya que e un sustraccin hecha a las normas e la ley, induciendo a otra persona a actuar en la forma que interesa con el fin de procurarse u beneficio pecuniario o material. (p. 46) Es por ello que una de las causas de nulidad de actos jurdicos, fraude legalmente supone un ataque oblicuo a la ley, pues quien lo comete se ampara en una norma lcita. 2.2 Aspectos Legales

La Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela (1999) que expresa: Artculo 21. Todas las personas son iguales ante la ley, y en consecuencia: en su numeral 2: La ley garantizar las condiciones jurdicas y administrativas para que la igualdad ante la ley sea real y efectiva; adoptar medidas positivas a favor de personas o grupos que puedan ser discriminados, marginados o vulnerables; proteger especialmente a aquellas personas que por alguna de las condiciones antes especificadas, se encuentren en circunstancia de debilidad manifiesta y sancionar los abusos o maltratos que contra ellas se cometan.

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De esto se puede observar, que la comunidad est amparada bajo la ley de ser protegidos ante cualquier hecho ilcito, el cual deber ser sancionado conforme a la legislacin venezolana vigente. Ley de los rganos de Investigaciones Cientficas, Penales y Criminalsticas, la cual tiene como finalidad la regulacin de la organizacin, funcionamiento y competencia de los rganos e Investigaciones Cientficas, Penales y Criminalsticas, y concretamente la estructura y funcionamiento del rgano principal, aparte de hacer realidad el mandato constitucional contenido en la norma del art. 332 de la Carta Magna. En el Capitulo II, rganos De Investigacin Penal, de esta Ley, seala que su Articulo 10 que El Cuerpo de Investigaciones Cientficas, Penales y Criminalsticas es el rgano principal en materia de investigaciones penales. El C.I.C.P.C., cumple funciones que el Cdigo Orgnico Procesal Penal le atribuye, previo ordenamiento y supervisin del Ministerio Pblico, como rector de la Investigacin. Entre las competencias que le son asignadas se destacan, segn el artculo 11 de esta Ley: 1. Practicar las diligencias que le ordene el Ministerio Pblico, encaminadas a investigar y hacer constar la perpetracin de un hecho punible, con todas las circunstancias que puedan influir en su calificacin y la responsabilidad de los autores y dems partcipes, identificacin de las vctimas, de las personas que tengan conocimiento de los hechos, as como el aseguramiento de los objetos activos y pasivos relacionados con el delito. 2. Colaborar con los dems rganos de seguridad ciudadana en la creacin de centros de prevencin del delito y en la organizacin de los sistemas de control o bases de datos criminalsticos para compartir la informacin de los servicios de inteligencia, en cuanto a narcotrfico, terrorismo internacional, desaparicin de

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personas, movimiento de capitales ilcitos, delincuencia organizada y otros tipos delictivos. Elaborar, analizar en coordinacin con el Instituto Nacional de Estadstica y presentar al Ministerio del Interior y Justicia las estadsticas de criminalidad, cuando sean requeridas, con el objeto de adoptar las polticas de prevencin y se apliquen las medidas necesarias para garantizar el fin del Estado en materia de seguridad. Desarrollar polticas de prevencin, orientacin, publicidad, colaboracin e informacin a fin de aplicar medidas tcnicas que permitan reducir y evitar la actividad delictiva. Auxiliar en caso de necesidad a la Direccin Nacional de Identificacin y Extranjera, y colaborar en la identificacin, localizacin y aprehensin de ciudadanos extranjeros solicitados por otros pases. Las dems actuaciones o funciones que le sean atribuidas de conformidad con la ley. El Cdigo Penal Venezolano (2000), en su artculo 464, seala que:

El que con artificios o medios capaces de engaar o sorprender la buena fe de otro, inducindolo a error, procure para s o para otro un provecho injusto con perjuicio ajeno ser penado con prisin de uno a cinco aos. (p. 28) Segn este Cdigo, refiere de una manera general la estafa y otros fraudes en el artculo mencionado, el ordenamiento jurdico en este apartado, es lo que se conoce como delito de estafa simple, pero el mismo artculo en sus ordinales primero y segundo presenta dos circunstancias que son agravantes y por supuesto aumentan la pena de prisin para los que cometan este delito.

TEMA III METODOLOGA Y RESULTADOS

TEMA III METODOLOGIA Y RESULTADOS

3.1 Diseo y Tipo de Investigacin La presente investigacin, se realiz bajo la modalidad documental, de nivel descriptivo, esto en virtud de que el problema planteado reviste todo un nivel terico lo cual permitieron el procesamiento de l informacin adquirida para la presentacin y justificacin, lo cual e obtuvo bsicamente de libros de texto y material legal venezolano, al respecto Hernndez y otros (1991), sostienen: Las investigaciones documentales de nivel descriptivo son aquellas que se efectan, cuando el objetivo es examinar o analizar un problema, en el estudio descriptivo, se seleccionan un serie de cuestiones, conceptos y variables y cada factor independientemente de los otros con el fin de describirlos, estos estudios buscan especificar las propiedades mas importantes de personas, grupos, o comunidades y de cualquier otro fenmeno para le objeto de estudio en consideracin. (p. 49) Asimismo, el diseo es de carcter bibliogrfico, ya que fue a travs de la revisin del material de manara organizada que se lleg al anlisis de los fenmenos estudiados referentes a la prctica ilegal del delito del Fraude y estafa, contemplado en el Cdigo Penal Venezolano, al respecto Balestirni (2002) sostiene: en este tipo de diseo e obtiene la informacin a partir de la aplicacin de tcnicas documentales, o en los informes de otras investigaciones, donde se recolectaron esos datos y/o a travs de diversas fuentes documentales existentes.

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3.2 Anlisis de Resultados Conforme a los objetivos de la presenta investigacin, se obtuvo los siguientes resultados. 3.2.1. Las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana El fraude y estafa, se caracteriza, frente a los dems delitos de esas caractersticas, porque la conducta activa del autor consiste en un engao que contribuye a su propio enriquecimiento, en perjuicio de otro. Existen diferentes modalidades de estafa, ya que se entiende que el engao se puede producir tanto de un modo activo (lo ms frecuente) como de un modo pasivo. El problema principal para entender que un engao de un modo pasivo es calificativo de estafa, es que el engao debe ser bastante como para producir un acto de disposicin. Una actuacin pasiva (no informar, o no contar algo) es difcil que provoque un engao de tal magnitud. En el derecho se diferencia entre las estafas constitutivas de delito y las que constituyen falta, estando la nota diferencial en el valor de lo estafado. A continuacin se presentan los tipos de estafas y fraudes ms comunes denunciados en el CICPC de Ciudad Guayana. A) ESTAFA EN LAS VENTAS. Es verdad que todo vendedor tiene el derecho y hasta la obligacin, si quiere vender lo que tiene, por decirlo as, de exagerar las cualidades y cubrir los defectos de los productos que vende.

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Pero como es el comprador quien est en la obligacin de verificar y comprobar las cualidades del producto, en caso de que el comprador sea engaado, slo tiene para su amparo, recurrir a los vicios del consentimiento que el Cdigo Civil le presta (dolo, violencia, error y lesin) para anular la venta en virtud de una de estas causantes. Desgraciadamente, la proteccin del derecho civil no ha sido suficiente y ha sido necesario que el derecho penal intervenga para proteger a los compradores. El dolo o el fraude que pueden llegar a viciar una venta, conforme a la gravedad de sus maniobras, pueden o dar lugar a una reparacin civil de daos y perjuicios o a una persecucin penal. Los jueces de fondo pueden apreciar en las maniobras realizadas, ya sea por la intencin que ellas revelan o por sus consecuencias, los elementos que el artculo 405 prev y sanciona con el delito de estafa. Artagnan nos explica que el individuo que vende bicicletas a un precio superior al de su valor real, presentando falsas facturas de compra entregadas voluntariamente por sus proveedores constituyen la maniobra fraudulenta que caracteriza el delito de estafa. B) ESTAFA DE LOS BANCOS Y LAS FINANCIERAS. La estafa tambin pueden incluir los bancos y las financieras. Aqu sencillamente hablaremos de las personas que se hacen pasar por banqueros sin serlo y de financieras ficticias que atraen clientela. Se puede decir que cuando una persona se hace pasar falsamente por banquero para conseguir la entrega de fondos, comete por el uso de una falsa calidad el delito de estafa. De la misma manera, cuando se crea una

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financiera ficticia para atraer la atencin de una clientela y obtener depsitos de unos terceros y quedarse con dichos fondos, la estafa tambin queda caracterizada por empleo de maniobras fraudulentas. C) ESTAFA EN LAS AGENCIAS PUBLICITARIAS. En la actualidad, las agencias publicitarias han tenido un gran incremento, y los estafadores han sacado partido de esta situacin. Hoy en da es necesario que los comerciantes y empresarios hagan uso de los servicios que ofrecen las agencias publicitarias para que tanto sus negocios como sus productos lleguen a ser bien conocidos dentro del mercado en el que se encuentran como tambin para diferenciarse de la competencia. Sin embargo, con mucha frecuencia los comerciantes son engaados por personas que utilizan maniobras fraudulentas para hacer creer que tienen agencias publicitarias. Pero, como ya hemos dicho anteriormente, las mentiras que se usen o se digan para conseguir la entrega de la cosa, en este caso, obtener anuncios o realizar publicaciones sobre ciertos productos, no caracterizan el delito de estafa si dichas mentiras no han sido apoyadas por medios fraudulentos. Entonces, se puede decir que hay estafa cuando un individuo se hace pasar por un editor o publicista y logra que un futuro anunciante le entregue dinero con la finalidad de que se le realicen publicaciones o propagandas sobre su negocio o sus productos. Aqu, los medios fraudulentos que el estafador puede utilizar para conseguir la entrega de dinero por adelantado, lo serian por ejemplo: presentarle al posible cliente diferentes modelos falsos de trabajos que supuestamente ha realizado, afiches, carteles o cualquier clase de presentacin que haga creer al cliente que eso es lo que l necesita para ganar una buena imagen en el mercado.

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D) ESTAFA EN LOS SEGUROS . Tambin se pueden cometer estafas en los seguros. Por ejemplo, es culpable de estafa la persona que ha sumergido voluntariamente su vehculo dentro de arena, y declara el robo del mismo a la polica y, de este modo consigue el reembolso de su valor por su compaa de seguros. 3.2.2. Medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y fraude en la Sub-delegacin del CICPC, Ciudad Guayana Los medios empleados que pueden caracterizar al delito de estafa son los siguientes: A) B) C) El nombre supuesto. La calidad supuesta. Las maniobras o manejos fraudulentos.

A) EL NOMBRE SUPUESTO. El que se vale de un nombre supuesto para estafar el todo o parte de fondos, billetes de banco, efectos pblicos, muebles y obligaciones se hace reo de estafa. El uso de un falso nombre consiste en presentarse con un nombre que no es el de uno mismo. Pero este fraude puede tomar la caracterstica de una falsedad, teniendo el tribunal correccional que retirar la persecucin de la estafa y declararse incompetente. La razn de esto es que la falsedad es un crimen y su competencia es la de un tribunal en atribuciones criminales. La jurisprudencia tambin ha sido constante en establecer que el uso del nombre supuesto debe ser la causa determinante de la entrega, es decir, debe existir una relacin de causa a efecto entre el uso del nombre supuesto

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y la entrega de la cosa estafada. El uso de un nombre supuesto puede ser un seudnimo perteneciente a otra persona, pero si se trata del seudnimo de la misma persona que lo utiliza, el acto no tipificara el delito de estafa. No es necesario que el uso de un falso nombre o nombre supuesto se encuentre acompaado de otras maniobras fraudulentas. Tambin comete el delito de estafa el individuo que toma el nombre de una persona conocida por su solvencia y honorabilidad. Sin embargo, si el nombre que se ha tomado para estafar es un nombre que es ignorado por la vctima y, en consecuencia, no ejerce ninguna influencia sobre esta, el delito de estafa no queda caracterizado. Importa poco que la forma empleada de un falso nombre o de una falsa calidad, hayan sido realizada por escrito o verbalmente: estos son sancionados de igual manera. Sin embargo, la usurpacin que ha sido cometida por escrito constituye al mismo tiempo estafa y falsedad. El uso de un falso nombre no deja de ser sancionado por el hecho de que dicho nombre sea usado con el consentimiento de la persona a la que le pertenece ese nombre. La Corte de Casacin exige que los falsos nombres que se utilicen deben ser mencionados dentro de la decisin al igual que los medios exactos que se hayan empleado. Si el inculpado pretende tener el derecho de usar el nombre que se le reprocha, el tribunal correccional es competente para estatuir sobre esta excepcin. B) LA CALIDAD SUPUESTA. Se puede decir que la calidad son los ttulos que recibe una persona, ya sea en virtud de su nacimiento, profesin, funcin o cargo. Entonces, la persona que se atribuye un falso estado civil, un falso ttulo o una falsa profesin toma una falsa calidad. Dems esta decir que es

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el estafador quien debe atribuirse a s mismo la calidad supuesta y no que se le sea atribuida por un tercero. La jurisprudencia ha dejado claro, que el hecho de que se use an por escrito, una calidad supuesta, no puede ser considerada por si sola, como una maniobra fraudulenta. Tambin asume una calidad supuesta el individuo que se hace pasar por un funcionario pblico sin serlo o la de cualquier profesin liberal. Sin embargo, la jurisprudencia francesa no considera que hace uso de falsa calidad la persona que se hace pasar por artista sin serlo. Estamos de acuerdo con esta decisin debido a que muy rara vez una persona logra hacindose pasar por artista sin serlo, transmitir la confianza e influencia necesaria para poder obtener el bien querido. Son considerados como quienes hacen uso de una calidad falsa: El que toma el falso ttulo de mandatario o el de prpos de un tercero para hacerse entregar una suma de dinero a este ttulo o para hacerse prestar dinero en su nombre. El delito existe igualmente si el prevenido despus de la revocacin del contrato de mandato que posea, sigue hacindose pasar falsamente como mandatario. Comete el delito de estafa la persona que hacindose pasar como constructor de obras se hace entregar sumas de dinero para la construccin de casas, y se las apropia, sin construir ninguna casa. El que se adorne de ttulo de funcionario pblico (magistrado, oficial...) o de un ttulo de nobleza para inspirar una confianza injustificada. El abuso de una calidad verdadera puede asimilarse a la toma de una falsa calidad. El abuso de una calidad verdadera constituye una maniobra fraudulenta, principalmente, cuando ha tenido apariencia de sinceridad en

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las alegaciones mentirosas, que han motivado la confianza del prestamista. Tambin comete el delito de estafa el mdico que intercale en sus notas de honorarios dirigidas a una compaa de seguros, entre las menciones exactas, visitas y cuidados imaginarios. (Cass. 26 de marzo de 1936, B. 36; citado por CHARLES DUNLOP, Vctor Mximo. Pg. 439). C) LAS MANIOBRAS FRAUDULENTAS. La ley no dice lo que se debe entender por maniobras fraudulentas, sino que ha sido tarea de la jurisprudencia y de la doctrina tratar de dejar establecido lo que se debe entender por las mismas. La jurisprudencia lo hace a travs de los casos que ha fallado, los cuales han sido constantes en sus decisiones mientras que la doctrina lo hace exponiendo sus opiniones que en suma dan por resultado la misma idea general. El empleo de maniobras fraudulentas, adems de tener por finalidad la entrega de la cosa, debe persuadir la existencia de un crdito imaginario o de otros hechos que la ley. Las maniobras son los medios empleados para sorprender la confianza de un tercero a travs de hechos exteriores, actos materiales, la puesta en escena y una serie de combinaciones y maquinaciones que le dan al fraude un carcter concreto. El trmino maniobra utilizado por la ley implica necesariamente, un hecho positivo y activo por parte del actor de la estafa. Sin embargo, la simple mentira es insuficiente para constituir la maniobra fraudulenta sin diferenciar que la misma haya sido reiterada verbalmente o hecha por escrito si la misma no ha sido acompaada de hechos exteriores, como por ejemplo, una puesta ene escena, un acto material o la intervencin de un tercero que venga a darle credibilidad. La produccin de documentos escritos constituye una maniobra fraudulenta desde el momento en que el escrito, verdadero o falso, venga a confirmar la

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mentira sostenida. En cambio, no habr maniobra fraudulenta si el escrito no esta en la misma forma que la mentira. Si la pieza usada constituye una maniobra fraudulenta y al mismo tiempo presenta las caractersticas de falsedad criminal, hay un cmulo de infracciones. Y como sabemos, cuando hay cmulo de infracciones, la pena aplicable es la ms grave, que en este caso sera la de la falsedad criminal y no la de la estafa; en consecuencia, el tribunal correccional debe declarar su incompetencia. Adems de la intervencin de un tercero o de la produccin de piezas falsas, las maniobras pueden resultar de todo el ingenio que los estafadores tengan y que sean capaces de hacer crebles las mentiras que ellos alegan. Por esa misma razn resulta imposible establecer una regla comn para determinar el hecho exterior en todas sus posibles modalidades. Lo que la jurisprudencia examina es si las maniobras empleadas son las que han determinado la entrega de la cosa. Hay maniobras fraudulentas en el caso en que los inculpados hacan concebir por medio de naipes marcados y con dedales y con un grano de arroz, a aquellos a quienes queran despojar de dinero, la esperanza de una ganancia que sus propios manejos hacan irrealizables. Para que el delito de estafa se encuentre constituido no es suficiente con que las maniobras hayan sido empleadas y de que exista una relacin de causa a efecto entre las maniobras y la entrega; hace falta que las maniobras tengan por finalidad persuadir lo que la ley ha determinado.

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CONCLUSIONES En el desarrollo del presente trabajo, al ser el delito de estafa un delito tan amplio por todas las modalidades que puede abarcar por la astucia y el engao empleado por su agente, es que la doctrina de la materia ha querido y ha tratado de asimilar los fraudes que se han tratado aqu, a entender, el fraude procesal y el fraude informtico, al delito de estafa por tener estos fraudes en comn con el delito de estafa la misma caracterstica necesaria para su comisin, ejercer un engao. Sin embargo, la doctrina no ha podido por ms que estos fraudes se asemejen al delito de estafa, asimilarlos a la misma, ya que esos fraudes tienen sus propios elementos constitutivos y caractersticas suficientes como para que sean tipificados de manera expresa e independiente del delito de estafa. Pero el juez penal para poder castigar dichos fraudes lo asimila a la estafa cada vez que dicha accin engaosa rena los elementos constitutivos de esta infraccin. Desde tiempo inmemoriales se ha observado que los Jueces y Tribunales ordinarios no por lentitud ni por abandono de funciones son culpables de la severidad de condena en los casos del delito de Fraude y Estafa, sino que tal vez sea por desconocimiento de cuestiones especializadas en las reas contables, econmicas y financiera del orden fiscal de maneja el Estado Venezolano. La Sub-delegacin del CICPC en Ciudad Guayana, realiza estos trabajo de investigacin a travs del los delitos registrados por el rea de fraude y la estafa SubContra el Crimen Organizado de

delegacin del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolvar, ao 2006, la cual se encarga de atender en materia de investigacin a travs de estos

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tipos de delitos, con la finalidad de buscarle solucin y respuesta inmediata a las personas que formulan denuncias ante esta institucin, por delitos de fraude y estafa. Se pudo evidenciar que existe una gran cantidad de delitos en cuanto a fraude y estafa, como por ejemplo los informticos, daos patrimoniales, a bienes muebles e inmuebles, por alquileres, ventas ilcitas, etc.

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RECOMEDACIONES A continuacin se presentan las siguientes recomendaciones propias de la investigacin realizada: Diseo de estrategias para mitigar estafas y fraudes en reas de competencia especfica. Desarrollo de campaas de alertas para la comunidad. Creacin de leyes y estatutos que sostengan el desarrollo eficiente de las actividades policiales a desarrollar para este tipo de delitos. Que en las universidades se implemente la materia de Derecho Penal Econmico en el que los abogados aprendan o conozcan a profundidad la manera en que se ejecutan los delitos de tipo econmicos auxiliados por la tecnologa, ya que hoy en da las actividades son mayormente econmicas. Incentivar la seguridad informtica.

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BIBLIOGRAFIA

Vargas, A. (1986). La Criminalstica y el procedimiento Penal Venezolano. (Tesis de Grado Universidad de los Andes ULA. Facultad de Ciencias Jurdicas y Polticas, Escuela de Derecho. Departamento de Metodologa) Mrida: Venezuela. Garay, Juan. (2001) La Nueva Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela. Ediciones Ciafr Caracas. Montiel Sosa, J. (1998). Manual de Criminalstica. (v.1,2,3,4. 6reimp.) Distrito Federal: Mxico. Grupo Noriega Editores. Hernndez, Fernndez y Baptista (2003) Metodologa de la Investigacin Cientfica. Mc Graw Hill. Primera Edicin. Caracas Venezuela.