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1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio
1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
A Monavie Perfumary & Cosmetics vm com o objetivo de inovar e trazer novidades para a populao de Sinop; Esta localizada na Avenida Julio Campos, 854 N; Tm como pblico alvo a populao em geral de Sinop; Sua principal atividade na linha de perfumaria; Investimento (Capital Inicial) de R$ 200.000,00 - Faturamento de R$ 60.000,00; Lucratividade R$ 30.000,00/Ms; Retorno esperado de 7 (Sete) Meses. Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento 3 meses Ano 1 R$ 486.181,85 19,19 % 405,48 %
WELLINGTON ARCARDI MELO RUA DAS PRIMAVERAS SINOP Estado: Mato Grosso
Formado na Universidade Federal do Mato Grosso - UFMT, Perfil Empreendedor Conservador. Atribuies: Entra com 40% Do Capital Inicial, estando sempre presente nas tomadas de deciso e na situao gerencial da empresa.
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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) A populao em geral. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) Movidos pelo desejo de novidades e necessidades individuais. rea de abrangncia (onde esto os clientes?) Compram pelo o fato de o produto oferecido ser de tima qualidade, preo acessvel, atendimento diferenciado que atendem e superam as suas espectativas.
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Empresa
Qualidade
Preo
Localizao
Atendimento
ACESSVEL
ESTRATGICO
DIFERENCIADO/P ERSONALIZADO
ALTO
NENHUMA
ALTO
SOMENTE A VISTA
M LOCALIZAO
MAL ATENDIMENTO
NENHUMA
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Nome do fornecedor
Preo
Condies de pagamento
Prazo de entrega
PERFUME MASCULINO/FEMININ O/INFANTIL, MAQUIAGEM ANIMAZERE (SOMBRA/BATOM/BLU COSMECTS SH/BASE-LIQUIDA E COMPANY P/FIXADOR/CORRETI VO/RIMELE E LINHA COMPLETA DE HIDRATANTES.
ACESSIVEL
DE OUTRO ESTADO
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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
PERFUME MASCULINO/FEMINO E INFANTIL, LINHA DE MAQUIAGEM E HIDRATANTES CORPORAL EM GERAL. N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 PERFUME HIDRATANTES CORPORAL BATOM BLUSH SOMBRA 3D RMEL A PROVA D'AGUA BASE LQUIDA P COMPACTO PRIMER Produtos / Servios
3.2 - Preo
Preo acessvel, com vrias opes de pagamento, descontos de at 30% nas compras a vista e adquirindo um produto da Monavie ganha um cupom vale brinde.
Fone 1: Fax:
Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: um local de comrcio, onde h um considervel fluxo de pessoas, local estratgico.
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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
CIENCIAS CONTBEIS 2 FINANCEIRO ENSINO SUPERIOR COMPLETO, DOMNIO DA MATEMTICA ENSINO MDIO COMPLETO, SEJA DEDICADO E MOTIVADO SEMPRE ENSINO MDIO COMPLETO, SAIBA LIDAR COM PESSOAS ENSINO MDIO COMPLETO ENSINO FUNDAMENTAL COMPLETO
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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N SUB-TOTAL (A) B Mquinas N SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N 1 2 3 4 5 6 7 8 Descrio MESA COM CADEIRAS PARA ESCRITORIO BALCAO RECEPO CADEIRAS AR CONDICIONADO TELEFONE SEM FIO APARELHO DE TELEFONE/FAX IMPRESSORA A LAZER MATERIAL DE EXPEDIENTE Qtde 3 1 4 4 3 1 1 1 Valor Unitrio R$ 900,00 R$ 850,00 R$ 65,00 R$ 850,00 R$ 120,00 R$ 130,00 R$ 650,00 R$ 200,00 Total R$ 2.700,00 R$ 850,00 R$ 260,00 R$ 3.400,00 R$ 360,00 R$ 130,00 R$ 650,00 R$ 200,00 R$ 8.550,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00
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N 1
Qtde 4
SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F):
R$ 20.240,00
(%)
Nmero de dias
70,00 30,00
2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras Mdia Ponderada em dias 30 24,00
(%)
Nmero de dias
A VISTA
80,00
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20,00
20
4,00 28
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Caixa Mnimo 1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) Valor R$ 23.700,00 R$ 93.229,45 R$ 116.929,45 R$ 9.314,41 R$ 78.088,20 R$ 87.402,61 R$ 2.913,42 32 R$ 93.229,45 28 28 32 Nmero de dias 30 30 60 30
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Produto/Servio
Faturamento Total (em R$) R$ 60.000,00 R$ 12.000,00 R$ 3.800,00 R$ 2.250,00 R$ 3.500,00 R$ 5.100,00 R$ 6.000,00 R$ 5.500,00 R$ 3.250,00 R$ 101.400,00
1 2 3 4 5 6 7 8 9 TOTAL
PERFUME HIDRATANTES CORPORAL BATOM BLUSH SOMBRA 3D RMEL A PROVA D'AGUA BASE LQUIDA P COMPACTO PRIMER
Projeo das Receitas: ( ) Sem expectativa de crescimento (x) Crescimento a uma taxa constante: 15,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 15,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1
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Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
R$ 116.610,00 R$ 134.101,50 R$ 154.216,73 R$ 177.349,23 R$ 203.951,62 R$ 234.544,36 R$ 269.726,02 R$ 310.184,92 R$ 356.712,66 R$ 410.219,55 R$ 471.752,49 R$ 2.940.769,07
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Produto: BATOM Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: BLUSH Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: SOMBRA 3D Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: RMEL A PROVA D'AGUA Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: BASE LQUIDA Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: P COMPACTO Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: PRIMER Materiais / Insumos usados TOTAL Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00
CSLL (Imposto Federal) ICMS (Imposto Estadual) ISS (Imposto Municipal) Comisses (Gastos com Vendas) Propaganda (Gastos com Vendas) Taxas de Cartes (Gastos dom Vendas)
Total Impostos Total Gastos com Vendas Total Geral (Impostos + Gastos)
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
Custo Total R$ 57.088,20 R$ 65.651,43 R$ 75.499,14 R$ 86.824,02 R$ 99.847,62 R$ 114.824,76 R$ 132.048,48 R$ 151.855,75 R$ 174.634,11 R$ 200.829,23 R$ 230.953,61 R$ 265.596,65 R$ 1.655.652,99
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Produto/Servio
CMD / CMV
1 2 3 4 5 6 7 8 9 TOTAL
PERFUME HIDRATANTES CORPORAL BATOM BLUSH SOMBRA 3D RMEL A PROVA D'AGUA BASE LQUIDA P COMPACTO PRIMER
R$ 18.000,00 R$ 3.000,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 21.000,00
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
CMD/CMV R$ 21.000,00 R$ 24.150,00 R$ 27.772,50 R$ 31.938,38 R$ 36.729,13 R$ 42.238,50 R$ 48.574,28 R$ 55.860,42 R$ 64.239,48 R$ 73.875,40 R$ 84.956,71 R$ 97.700,22 R$ 609.035,01
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Funo
N de Empregados
Salrio Mensal
Subtotal
Encargos sociais
Total
1 1 1 1 1 1 6
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Condomnio IPTU Energia eltrica Telefone + internet Honorrios do contador Pr-labore Manuteno dos equipamentos Salrios + encargos Material de limpeza Material de escritrio Taxas diversas Servios de terceiros Depreciao Contribuio Empreendedor Individual Outras taxas Combustvel TOTAL Projeo dos Custos: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Custo Total R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41 R$ 9.314,41
R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 80,00 R$ 150,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 7.850,00 R$ 85,00 R$ 150,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 319,41 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 180,00 R$ 9.314,41
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Ano 1
R$ 111.772,92
R$ 1.216.800,00 100,00
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9
Resultado R$ 13.997,39 R$ 17.494,16 R$ 21.515,45 R$ 26.139,92 R$ 31.458,07 R$ 37.573,95 R$ 44.607,20 R$ 52.695,44 R$ 61.996,92
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Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 10,00 % Receita (otimista) 20,00 %
Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 21.000,00 R$ 40.864,20 R$ 16.224,00 R$ 78.088,20 R$ 23.311,80 R$ 9.314,41 R$ 13.997,39 20,71 40,30 16,00 77,01 22,99 9,19 13,80 R$ 101.400,00 (%) 100,00
Aes corretivas e preventivas: Fazer uma anlise para melhorar/mudar o meu preo de venda.
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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS FORAS Variedade e qualidade dos produtos; Atendimento Diferenciado/Personalizado; Amostra grtis, para o cliente conhecer e analizar a qualidade do produto; Condies de pagamento; Ambiente sofisticado; Boa localizao. FRAQUEZAS Logistica e o fato de ainda no possuir sede prpria. OPORTUNIDADES Vantagem competitiva, vem trazendo novos produtos ao mercado, com qualidade superior aos demais concorrentes. FATORES EXTERNOS
PONTOS FORTES
PONTOS FRACOS
Aes: A Monavie Perfumary & Cosmetics, esta aberta a crticas e opinies ja que o nosso negcio voltado pra voc cliente.
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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.
Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.
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