Attijariwafa bank Prsentation

Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de lUEMOA (Union conomique et Montaire Ouest Africaine) et la CEMAC (Communaut conomique et Montaire de lAfrique Centrale). En plus de lactivit bancaire, le Groupe opre, travers des filiales spcialises, dans tous les mtiers financiers: assurance, crdit immobilier, crdit la consommation, leasing, gestion dactifs, intermdiation boursire, conseil, location longue dure, factoring Attijariwafa bank est base au Maroc et opre dans 22 pays: en Afrique (Tunisie, Sngal, Burkina-Faso, Guine Bissau, Mali, Mauritanie, Cte-dIvoire, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) travers des filiales bancaires contrles majoritairement par la banque ainsi qu Dubai, Riyadh, Londres, Shangha et Tripoli travers des bureaux de reprsentation.

Conseil dadministration
M. Mohamed EL KETTANI Prsident Directeur Gnral M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-prsident M. Mounir EL MAJIDI Administrateur Reprsentant SIGER M. Hassan BOUHEMOU Administrateur Reprsentant SNI M. Jos REIG Administrateur M. Abed YACOUBI SOUSSANE Administrateur M. Javier Hidalgo BLAZQUEZ Administrateur Reprsentant Grupo Santander M. Manuel VARELA Reprsentant Grupo Santander M. Hassan OURIAGLI Administrateur Mme Wafa GUESSOUS Secrtaire

Chiffres-cls
Consolids / IFRS
(MAD m)(1) Total bilan Fonds propres Total crdits clientle(2) Total dpts clientle(3) Produit net bancaire Rsultat brut dexpoitation Rsultat net Rsultat net part du groupe Taux de contentialit Taux de couverture Coefficient dexploitation Cot du risque ROE(4) ROA(5) 2009 290 347 24 782 178 993 194 706 13 255 7 850 4 591 3 941 5,3% 76,4% 40,8% 0,53% 22,7% 1,6% 2010 306655 28025 200 217 201 448 14667 8244 4744 4102 5,3% 74,4% 43,8% 0,58% 20,4% 1,5% 2011 343452 30280 230 682 218 815 15882 8680 5302 4459 4,9% 69,5% 45,3% 0,31% 21,2% 1,5%

Rseau et effectifs
Dcembre 2011

14686 1791 181 58

collaborateurs

agences au Maroc

agences au Maghreb Arabe

points de vente en Europe et au Moyen-Orient

279 43

agences en Afrique de lOuest

agences en Afrique Centrale

(1) au 31 dcembre 2011 : 1USD = 8,56505 1EUR = 11,1095. (2) Total crdits clientle : prts et crances sur la clientle. (3) Total dpts clientle : dettes envers la clientle. (4) Rendement des fonds propres hors resultat net de lexercice. (5) Rsultat net/Total bilan.

Contribution par activit au produit net bancaire consolid

31 dcembre 2011
Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Dtail l'International Assurance Socits de Financement Spcialises

24 % 54 %

10 %

12 %

Indicateurs boursiers
Attijariwafa bank Cours P/B PER DY Nombre d'actions Capitalisation boursire (en millions de dirhams) 31/12/2009 270 2,46x 13,22x 2,22% 192995960 52109 31/12/2010 407 3,28x 19,15x 1,97% 192995960 78549 31/12/2011 350,1 2,59x 15,15x 2,43% 192995960 67568

Attijariwafa bank
volution du cours
Attijariwafa bank vs MASI
Base 100
dc 07
MASI Flottant ATTIJARIWAFA BANK

Actionnariat
Dcembre 2011
du 31/12/2007 au 15/02/2012 Actionnaires Nombre dactions %

190

2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9%

Groupe SNI Grupo santander

2012 AWB : +5,4% MASI : +2,8%

93972002 10715614 57137949 1942009 29228386 192995960

48,7% 5,6% 29,6% 1,0% 15,1% 100,0%

165

2008 AWB : -16,4% MASI : -13,5% 2009 AWB : +4,9% MASI : -4,9%

2010 AWB : +50,7% MASI : +21,2%

Institutionnels nationaux Personnel de la banque Flottant et autres

140

115

Total

90

65 31/12/07

6/7/08

10/1/09

17/7/09

21/1/10

28/7/10

1/2/11

8/8/11

12/2/12

1re capitalisation boursire du secteur bancaire au Maroc : 71,2 Milliards de dirhams au15 fvrier 2012.

Indicateurs financiers
+6% +12% +15%
230,7 179,0 200,2 194,7

+12%
306,7 343,5

+3%

+9%
218,8 201,4

+13%
24,8

+8%
28,0 30,3 290,3

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

Total crdits clientle

en milliards MAD

Total dpts clientle

en milliards MAD

Fonds propres
en milliards MAD

Total bilan
en milliards MAD

+11%
14,7 13,3

+8%
15,9

+5%
7,9 8,2

+5%
8,7

+3%

+12%
4,7 5,3

+4%

+9%
23,1 21,3

4,6

20,4

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

Produit net bancaire

en milliards MAD

Rsultat brut dexploitation

en milliards MAD

Rsultat net
en milliards MAD

Bnfice par action*

en MAD

+10%

+6%
10,9 11,6

+0,05pt -0,27pt
0,53 0,58

10,0

Structure du produit net bancaire

31 dcembre 2011
3,6 %

0,31

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

15,0 %

Crances en souffrance
en milliards MAD

Cot du risque
en %

-2,04pt -4,90pt -0,05pt -0,38pt

5,3 5,3 4,9 76,4 74,4 69,5

61,5 %

19,9 %

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

Taux de contentialit
en %

Taux de couverture
en %

Marge dintert Marge sur commission Rsultat des activits de march Rsultat des autres activits

Rating
Fitch Rating Janvier 2012 Standard & Poors Novembre 2011 Capital Intelligence Mai 2011 Long-term en devises Short-term en devises Long-term en monnaie locale Short-term en monnaie locale Perspective BB+ B BBBF3 stable Long-term Short-term Perspective BB B positive Long-term Short-term Financial Strength Perspective BBBA3 BBB stable

* Rsultat Net Part du Groupe / Nombre dactions.

Sige social
2, boulevard Moulay Youssef, 20000 Casablanca, Maroc Tlphone : +212 (0) 5 22 29 88 88 Fax : +212 (0) 5 22 29 41 25 www.attijariwafabank.com Information Financire et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA E-mail : i.abouharia@attijariwafa.com

Head office

F vr i er 2012