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ADMINISTRACINN Y RECUPERACIN DE LA CARTERA DE CRDITOS CODIGO DE TICA Y CONFLICTO DE INTERESES

DHYNAAD GISELLE CALERO MONTAO

Trabajo entregado al tutor: FERNANDO ANTONIO ALEGRIA MESA

SENA ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE 2013

El Cdigo de tica y conflicto de intereses generalmente contempla entre otras las siguientes prohibiciones a todos los funcionarios de la institucin: 1. Todo empleado de una institucin financiera debe tener un razonable conocimiento de las actividades econmicas de sus clientes y hacer cumplir todos los requisitos establecidos para la apertura de productos y servicios y hacer firmar los formularios correspondientes al conocimiento y origen de los recursos depositados para as controlar el lavado de activo. 2. Es importante sealar que los funcionarios de las instituciones financieras deben aplicar el principio de confidencialidad de la informacin recibida de los clientes y est debe ser protegida por lo tanto est prohibido revelar informacin. 3. Las entidades financieras deben respetar los acuerdos interbancarios obteniendo en esta forma transparencia en la prestacin de sus servicios. Una entidad financiera para poder consultar y reportar informacin a las Centrales de Riesgo debe estar debidamente autorizada por escrito por el titular de la informacin, si no posee esta autorizacin debe abstenerse de hacerlo. 4. Sin excepcin todos los funcionarios de una entidad financiera, en especial los del rea de crdito y cartera deben tener una gran cautela ante los regalos y atenciones que generalmente proceden de clientes que han sido favorecidos o que esperan serlo, generalmente estas situaciones pueden generar conflicto de intereses. 5. Actuar injustificadamente en detrimento de los intereses de la entidad y usuarios. 6. Adoptar decisiones en las que se contraren las disposiciones legales, las emanadas de las autoridades que ejercen intervencin, inspeccin o vigilancia, los estatutos o las disposiciones reglamentarias de la entidad. 7. Sugerir o establecer relaciones comerciales con personas de quienes se tenga sospechas fundamentales que sus recursos provienen directa o indirectamente del ejercicio de actividades ilcitas yo delictivas o con aquellas respecto de las cuales no se tenga conocimiento integral.

8. Abstenerse de aportar o demorar injustificadamente el suministro de la informacin que peridica, eventual u oficiosamente debe remitirse a las autoridades judiciales o administrativas. 9. Recibir o dar ddivas o favores especiales de y a clientes, usuarios o proveedores de la entidad, como contraprestacin al ejercicio de sus funciones, a la gestin de negocios frente a la institucin o para garantizar el resultado de determinada operacin. 10. Adquirir bienes de dudoso origen, de contrabando o generados en cualquier actividad delictiva. 11. Favorecer a un cliente en perjuicio de otro o de la entidad. 12. Celebrar actos o contratos actuando como funcionario de la entidad y a su vez como representante del cliente. 13. Extralimitarse en sus funciones y/o atribuciones de crdito y realizar actos en forma fraudulenta an en beneficio de la entidad.

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