APROPIACION ILICITA

I INTRODUCCIN El delito de apropiacin ilcita, conocido tambin como la apropiacin indebida, se encuentra tipificado entre los artculos 190 a 193 del Captulo III Ttulo V, Libro Segundo, de nuestro Cdigo Penal vigente. En el presente artculo realizamos un anlisis jurdico, descriptivo de esta figura penal, como delito contra el patrimonio. II EVOLUCIN HISTRICA Esta figura estuvo dentro de la nocin genrica de hurto, que se fueron agregando con criterio practico, en su evolucin, hechos constitutivos de lo que hoy se denomina apropiacin ilcita, como tambin apropiacin indebida. El Cdigo de Man y el Levtico lo mencionan y equiparaban al hurto La negativa de tener una cosa luego de haberla efectivamente recibido. En el Derecho Griego los distintos hechos que mencionaban el patrimonio estaban confundidos en la categora de hurto. En el Derecho Romano se encontraba confundida entre el hurto y la estafa. Fue[1] con la ley de las XII tablas ( ao 450 a de J.C.) que se dio inicio a una tradicin romana cuya influencia mantuvo estancados por mas de veinte siglos, dentro de la figura genrica del furtum, casos que hoy se identifican sin dificultad como verdaderas apropiaciones ilcitas. As, EN LA Tabla XII De Delictis, el depositario infiel en la custodia de las cosas era penado con el doble del perjuicio inferido. Segn SCHIAPPOLI[2], fue el Derecho Penal Cannico el primero en conocer el delito de apropiacin indebida como hiptesis distinta a la del hurto, encontrndose recogido en algunas disposiciones del Decreto y en una Constitucin comprendida en la Clementina. En el Cdigo Penal Francs se tipifico como delito independiente bajo el nombre de abuso de confianza, sirviendo e modelo al Cdigo Espaol de 1822. En el Cdigo Penal Peruano de 1863 se encontraba regulado en el articulo 346 inc.6 La legislacin alemana distingue, dentro de lo que podramos llamar abuso genrico de confianza, dos figuras fundamentales: La Unterschlagung, que consiste en la apropiacin de un cos mueble que se tiene en posesin o custodia; y la Untreve, infidelidad , que castiga a los tutores, curadores, apoderados, etc., que actan intencionalmente en perjuicio de l persona confiada. De este modo se diferencian la apropiacin indebida y la voluntad fraudulenta.

En el Cdigo Penal Espaol de 1870 se coloco en el capitulo de las estafas y all estuvo situado hasta la reforma de 1944 que creo una seccin especial con esta figura, tipificndola expresamente con el nombre de apropiacin indebida, dndole una autonoma en el orden tpico y sistemtico, pero remitindose en cuanto a la aplicacin de las penas al articulo 528, que sanciona la estafa. Quintano Ripolles[3] seala que la autonoma de la apropiacin ilcita, con respecto al hurto y otras figuras penales, ha sido obra de la Codificacin Italiana en el siglo XIX. Pues fue el Cdigo de Zanardelli de 1889 que tipifico en el articulo 418 la apropiacin indebida. Tambin en el Cdigo de Rocco de 1930, se ha consignado la apropiacin indebida en sus artculos 646 y 647. En el Cdigo Peruano de 1924, el nomen iuris de apropiacin ilcita se encontraba prescrito en el articulo 240 al 242. En el Cdigo Penal Peruano de 1991, se encuentra presente en los artculos 190 a 193. III CONCEPTO La Apropiacin ilcita consiste en un acto cometido por el agente delictivo en sui provecho o en de un tercero, haciendo suya en forma indebida un bien mueble, una suma de dinero o cualquier objeto que se le haya entregado para su guarda o depsito, a ttulo de administrativo o cualquier otro ttulo no traslativo de dominio y que existe la obligacin de devolver oportunamente el bien entregado en custodia. Nuestro cdigo Penal de 1991 al referirse a la apropiacin ilcita expresa: El que, en su provecho o de un tercero, se apropia indebidamente de un bien mueble, una suma de dinero o un valor que ha recibido en depsito, comisin, administracin u otro ttulo semejante que produzca obligacin de entregar, devolver o hacer un uso determinado... (Art. 140) Por su parte el actual Cdigo Penal Espaol de 1995 en su artculo 252 regula la apropiacin indebida: sern castigados con las penas del artculo 249 o 2 50, en su caso, los que en perjuicio de otro se apropiaran o extrajeran dinero, efectos, valores o cualquier otra cos mueble o activo patrimonial que hayan recibido en depsito, comisin o administracin, o por otro ttulo que produzca obligacin de entregarlo o devolverlo, o negaren haberlo recibido, cuando la cuanta de lo apropiado exceda de cincuenta mil pesetas... El Cdigo Penal de Bolivia denomina apropiacin indebida, as tenemos en su artculo 345: El que se apropiare de una cosa muble o un valor ajeno tuviere posesin o tenencia legtima y que implique la obligacin de entregar o devolver ser sancionado con reclusin de tres meses a tres aos. Debemos indicar que si en el hurto el agente se apodera de un bien sin violencia ni amenaza, en el

robo se emplea tanto una como otra, en la apropiacin ilcita se recibe el bien con asentimiento; pero hay la negativa de su devolucin. En al apropiacin ilcita la capacidad de disposicin del propietario resulta afectada por un abuso de confianza, siendo precisamente este hecho el que justifica la punibilidad del incumplimiento de la obligacin de restituir; de no concurrir tal abuso, no habra apropiacin ilcita, en todo caso podra exigirse responsabilidad civil. Cabanellas [4] refirindose a la apropiacin indebida, como se denomina a la apropiacin ilcita en Argentina expresa: incorporacin, por acto espontneo, de una cosa a nuestro patrimonio, cuando se carece de derecho para ello. Es tanto una atenuacin calificada del robo y del hurto como una irregularidad en el adueamiento de las cosas. Por su parte Wesley de Benedetti [5] sostiene: constituyen este delito una figura autnoma, denominada apropiacin indebida, por ser la ms aceptada en la legislacin y doctrina internacional. Con la conclusin en las leyes penales de disposiciones que reprimen este delito, se tutelan derechos de ndole patrimonial emergentes de contratos y derechos reales regidos por el derecho privado. Miguel Soto Pieiro [6] hace un interesante anlisis del delito de apropiacin indebida al comentar el Cdigo Penal Chileno Que existe al respecto entre nosotros, el interpretar el delito de `Apropiacin indebida como una `defraudacin patrimonial no es la nica alternativa que existe. Por el contrario, nuestra crtica y todo este trabajo se fundan en la premisa precisamente opuesta, de que, como en su momento y con gran perspicacia lo demostr Politoff, es mucho mas razonable y coherente considerarla un `delito patrimonial por apropiacin, entendida como categora alternativa de la defraudacin. El mismo autor [7], luego manifiesta:frente a una interpretacin dominante, que estimamos errada procuramos la conveniencia dogmtica y poltica criminal de concebir la apropiacin indebida como un delito contra la propiedad por apropiacin, en lugar de entenderla como una de defraudacin contra el patrimonio. Con esta propuesta interpretativa creemos que puedan alcanzarse dos objetivos fundamentales: 1.-Evitar que la proteccin penal se extienda a menos incumplimientos civiles, lo que resultando en s mismo inaceptable, conlleva tambin la atvica prisin por deudas, que tan amplia acogida tiene an en nuestro derecho penal. 2.-Establecer los presupuestos para una adecuada reconstruccin dogmtica del sistema de los delitos contra los intereses patrimoniales: delitos contra el patrimonio, delitos contra la propiedad, que permitan una razonada y razonable interpretacin de los mismos en el Derecho Penal Chileno, concordante con los objetivos y fenmenos poltico-criminal que tienen asignados.

IV DIFERENCIAS ENTRE LA APROPIACIN ILCITA Y LA ESTAFA APROPIACIN ILCITA O APROPIACIN INDEBIDA ESTAFA En este delito no existe engao previo. Hay abuso de confianza. En la apropiacin ilcita la posesin de la cosa es originariamente lcita y despus surge el nimo de apropiacin ilcita. Recae sobre bienes muebles. Conforme al Art. 190 del Cdigo Penal Peruano: El que, en su provecho o de un tercero, se apropia indebidamente de un bien mueble, una suma de dinero o un valor que ha recibido en depsito, comisin, administracin u otro ttulo semejante que produzca obligacin de entregar, devolver o hacer un uso determinado.. En la estafa el engao es esencial. Hay engao, concomitante con la entrega del bien. En el delito de estafa la constitucin de la posesin va precedida desde el primer momento por una conducta engaosa que precisamente es el origen o la causa de esa constitucin; con lo que la posesin es desde ese momento ilcita. Recae sobre bienes muebles o inmuebles. Conforme al Art. 196 del Cdigo Penal Peruano. El que procura para s o para otro un provecho ilcito en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta ... V BIEN JURDICO PROTEGIDO La doctrina es unnime al establecer que la propiedad sobre los bienes muebles, es el objeto de proteccin jurdica.

Con la apropiacin ilcita se menoscaba un derecho personal sustentado en una relacin jurdica de obligacin, merced a lo cual es sujeto activo de la relacin (acreedor) se asegura del sujeto pasivo de la misma relacin (deudor) el cumplimiento de una determinada prestacin. En el caso de apropiacin ilcita de dinero[8] , la doctrina pone de manifiesto cmo, en la prctica, el delito se aplica generalmente a insolventes. De ah que, en tales supuestos, el bien jurdico protegido, no es slo el derecho de propiedad, sino tambin el derecho de los acreedores a satisfacer su crdito con el patrimonio del deudor. El bien jurdico protegido es el patrimonio, especficamente, la propiedad de un bien mueble, pero en relacin a ste, resulta particularmente afectada la capacidad de disposicin, base que fundamenta el derecho del propietario a su restitucin que, como contrapartida, tiene la existencia de una obligacin que pesa sobre otro sujeto de restituir el bien[9]. Manzini [10] citado por Benedetti expresa El objeto de la tutela penal es el inters superior referente a la inviolabilidad patrimonial u otro derecho sobre la cosa, en cuanto pueda ser perjudicado por la ilegtima apropiacin cometida por el poseedor es decir, que admite que otro derecho que no sea el de propiedad pueda ser violado con este delito. El delito de apropiacin ilcita es el lmite extremo de la ley penal, ms all corresponde a la esfera de las relaciones del Derecho Civil [11]. La importancia de la definicin del derecho de propiedad durante los ltimos mil aos ha sido punto esencial en la discusin doctrinaria [12]. Alberto Vsquez Ros, aborda este tema as: [13] La definicin tradicional del derecho de propiedad se basa en la enumeracin de las principales facultades que integran su contenido. As se observa en las ms famosa de las definiciones nacidas en Bizancio DOMINIUM EST IUS UTENDI ET ABUTENDI RE SUA QUATENU IURIS RATIO PATITUR. Esta forma de definir la propiedad pas al Cdigo Francs de 1804 que en su artculo 544 seala que: La propiedad es el derecho de gozar y disponer de las cosa del modo ms absoluto con tal que no haga de ellos un uso prohibido por la ley o los reglamentos y luego a todos los Cdigos Latinos que lo imitan, teniendo entre nosotros, como vimos anteriormente, una norma de este tipo (artculo 923 del Cdigo Civil). Siguiendo a Alberto Vsquez Ros, frente a la doctrina clsica tenemos la doctrina moderna que sustituye los caracteres de absoluto, perpetuo, exclusivo por: generalidad, independencia, abstraccin y elasticidad. Grficamente nosotros tenemos:

LA PROPIEDAD DOCTRINA CLSICA DOCTRINA MODERNA LEGAL PERPETUA ABSOLUTA El artculo 923 del Cdigo Civil peruano expresa: La Propiedad es el poder jurdico que permite usar, disfrutar, disponer y reivindicar un bien. Debe ejercerse en armona con el inters social y dentro de los lmites de la ley. VI. FIGURAS PENALES DE LA APROPIACIN ILCITA: Las figuras penales que presenta el cdigo Penal Peruano de 1991 son : a) Apropiacin ilcita ( artculo 190) b) Sustraccin de bien propio (artculo 191) c) Apropiacin de bien perdido o apropiacin de tesoro ajeno (artculo 192, inciso 1) d) Apropiacin de bien ajeno (artculo 192, inciso 2) e) Apropiacin de prenda (artculo 193)

ESTAFA
INTRODUCCIN El presente trabajo de investigacin tiene por objeto el anlisis riguroso del tipo penal del delito de estafa y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el Per as como a nivel internacional existe un sinnmero de personas dedicadas a cometer este tipo de delitos donde utilizan el engao en suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero. Que para la configuracin del delito de Estafa se requiere que el agente mediante artificio, astucia o engao realice actos que importen un provecho en perjuicio de terceros. Habindose establecido que se ha cometido delito de apropiacin ilcita debe ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por otro lado el delito de Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos

contra el Patrimonio, consecuentemente uno de los mayores peligros a la buena fe, tan necesaria en las actividades econmicas, presupuestos jurdicos que analizaremos con el propsito de tener un conocimiento amplio de esta manera tambin ilustrar y prevenir de esta manera de las consecuencias que acarrea este delito en contra de muchas vctimas que actan de buena fe. ESTAFA Definiciones El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno. El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la defraudacin en el gnero y la estafa, una de sus modalidades tpicas. En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero. Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa define, que lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones fiduciarias que surgen en el trfico jurdico. Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones contradas y que s, por ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan. Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado, se frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn modo, para asegurar y garantizar un normal trfico econmico. Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser olvidado, para no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de comportamiento en el trfico jurdico econmico, pero que no producen perjuicios econmicos para nadie en concreto. DEFRAUDACIN Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con alguno. En este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se opone a la intimidacin, en que es la fuerza o violencia lo que se usa, constituyendo juntas, dos modos opuestos de la actividad criminal, segn ya enseaba Cicern al decir: duobus modis fit iniuria: aut vi aut fraude (De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante Alighieri glos en el conocido terceto: D"ogni analizia ch"odio in cielo acquista, Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale O con forza o con frode altrui contrista "Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse cuantos delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante esta forma: las falsedades, en general; es estupro y la estafa, principalmente". Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en la legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo de dos especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa, como los dems engaos innumerables. TIPICIDAD OBJETIVA DE LA ESTAFA

* Sujeto Activo Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo penal, con fines lucrativos.

Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es engaado, sino quien engendra el error. * Sujeto Pasivo Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien, experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del engao. Bien Jurdico El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonio individual. Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble, puede ser cualquiera. Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad, posesin, etc, sino de los valores econmicos que se encuentran bajo la relacin de seoro. Figuras Penales en el Cdigo Penal Peruano Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes: a. Estafa (Art. 196) b. Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197) c. Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197) d. Defraudacin en las cuentas y gastos (inc. 3, Art. 197). e. Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197) * Accin Tpica Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito contra el patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia de los siguientes elementos engao: error disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho ilcito. Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial, de lo contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica. El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engao ha de motivar (producir) un error que induzca a realizar un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y cada uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la relacin secuencial descrita por la ley. - Engao Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el primero, es un medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad audaz para conseguir algn provecho. Se puede definir al engao como una simulacin o disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materiales y psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como falta de verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e inducir al acto de disposicin patrimonial. El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao constituye el primer y principal factor, podra diferenciar sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen: en el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no tiene en la apropiacin indebida se aduea de lo que ha recibido; en la estafa, engaa para que el propio poseedor le entregue lo que desea hacer suyo. Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es decir, lo suficiente para mantener en error a la vctima. Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun en el caso de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En consecuencia -como ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los magos, curanderos, adivinos, etc., an cuando lleven a cabo maniobras

engaosas para obtener un beneficio patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia (error) en sus poderes sobrenaturales. - Induccin o mantenimiento en error La conducta engaosa debe traer como consecuencia un error en el sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece disponga de su patrimonio. El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira o artificio apto para el engao debe obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende dos conceptos calificados de importancia fundamental: Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la mentira (o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto al primero en una relacin de medio a fin. Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la entrega en cuanto produce un error. El medio fraudulento del engao debe haberse pre-ordenado para procurar al culpable, o a otro, un provecho injusto con dao ajeno. Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la imaginacin del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente favorable. Esto anima en la vctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial suyo. Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima una situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese estado errneo del agraviado. - Disposicin Patrimonial La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del engao, se produce como consecuencia del error en que se encuentra recae sobre un valor econmicamente apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad. La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente, procede a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma voluntaria, pero consecuencia del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener lugar en forma de entrega, sesin o prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate, ya que el delito de estafa puede recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e incluso, los expectativos legtimos -las ganancias- y econmicos valuables. En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de parte del agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa. - Perjuicio Patrimonial Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su patrimonio, pues sufre una disminucin del conjunto de valores econmicos. Siguiendo a Vives Antn, explica que no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de ndole civil indemnizable, que es absolutamente necesario para deslindar lo penalmente relevante de lo que no lo es. - Beneficio patrimonial ilcito Implica que el sujeto activo se procura una ventaja econmica corno resultado de la disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao. El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto nocivo de disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que consiga por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo que hace as y consigue su propsito recibiendo la merced prometida. Tipicidad subjetiva El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir, engaar para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio.

Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados, es el contrato mismo el instrumento del engao y no precisa de ningn otro artificio satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para conseguir el desplazamiento patrimonial a su favor. Consumacin de la estafa Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando existe un perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente obtiene el provecho ilcito. Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto sea necesario que la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de una tendencia interna trascendente. Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la disposicin patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio. Modalidades de estafas Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia: a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el de otra persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que va a efectuar una disposicin patrimonial. b) Calidad Simulada: Cuando el actor se atribuye rango o condicin que no le corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta, una prestacin determinada. La calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica, social, poltica, etc. c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar de influencia suficiente, y mediante el engao obtiene de la victima un provecho patrimonial ilcito. d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada disponga de su patrimonio. DEFINICIONES SOBRE ESTAFA Y OTRAS DEFRAUDACIONES EN LA DOCTRINA INTERNACIONAL Algunos autores citan el "crimen stellionatus" como el precedente romano de lo que actualmente se conoce como defraudacin o, en concreto como estafa. El maestro de Pisa, Carrara, refiere que el estelin o salamandra, animal de colores indefinibles, cambiables, vara ante los rayos del sol, esto es lo que sugiri a los romanos el nombre de estelionato como ttulo de delito aplicable a todos los hechos cometidos en perjuicio de la propiedad ajena, hechos que no constituyen ni verdadero hurto, ni verdadero abuso de confianza, ni verdadera falsedad, pero que participan del hurto, porque atacan injustamente la propiedad ajena; del abuso de confianza, porque se abusa de la buena fe de otros; y de la falsedad, porque a ella se llega mediante engaos y mentiras. Pero el nombre de estafa es utilizado por primera vez en el Cdigo de 1822 de Espaa, heredando la expresin latina "esteleonato" o el de "baratera". Esta se enlaza con la "staffa" italiana que connota pedal o estribo. CARRARA define la estafa: la dolosa apropiacin de una cosa ajena que se ha recibido del propietario, por una convencin no traslativa de dominio para un uso indeterminado PESSINA dice: que la esencia propia de la estafa consiste en un lucro, ilegtimo en dao de otro, obtenido mediante una insidia tendida a la buena fe ajena. BERNE, es el dao patrimonial causado a otro, producido mediante engao con nimo de lucro. Ntese en las nociones de los criminalistas, que para la existencia de este delito, no basta la presencia de un fraude cualquiera, sino que se precisa, la insidia, algo que tenga el poder de engaar.

LISZT la define: lesin patrimonial con intencin de lucro, realizada mediante un engao astuto. PADR dice: Los trminos estafar y defraudar se emplean, generalmente, como sinnimos; sin embargo, existe entre ambos vocablos alguna diferencia. Para que haya estafa, siempre debe mediar la artimaa, el arbitrio falaz, la simulacin, el encubrimiento de la verdad, etc., como cuando se induce a una persona a aceptar una cosa por otra. Y as, quien vende por oro lo que es imitacin de ese metal, estafa; quien invoca un carcter que no tiene para percibir ilegtimamente una cantidad de dinero o una cosa que lo equivalga, estafa tambin, quien promete, previa remuneracin de su importe, entregar una cosa o prestar un servicio que le es imposible realizar, estafa igualmente, y, en fin, cualquier artificio que se emplee para obtener aquello que no se lograra en forma franca, sincera, correcta, es siempre una estafa. En cambio, la defraudacin se comete cuando se abusa de la fe privada o pblica en provecho propio y en perjuicio de alguna persona o del fisco, y si a veces interviene el engao, la simulacin, la mentira, estos expedientes no han sido los determinantes directos del delito. La falsificacin de un ttulo o documento del Estado, de una reparticin pblica cualquiera constituir una defraudacin o bien una estafa; puede, tambin con el mismo hecho, cometerse los dos delitos: estafa y defraudacin. Si, por ejemplo, con el documento falsificado se embauca a una persona para despojarla de un bien, tendremos: defraudacin, porque se habr abusado de la confianza depositada por el Estado en el funcionario o empleado pblico con lanza porque se habr sorprendido la buena fe de la victima; pero si el autor de la falsificacin fuese un particular, habr nicamente estafa. La misma diferencia puede apreciarse en los siguientes casos: Si A seduce con arterias a B para que le entregue una cosa de un valor cualquiera, y ste se despoja de esa cosa en la creencia de que aquel procede con sinceridad y no con falaces torpezas, la mala fe empleada por A constituye una estafa; pero en cambio. Si B encomienda a A el desempeo de un cometido de confianza, y ste: alza con el santo y la limosna, perjudicando a su mandante, entonces no habr estafa sino defraudacin. No es extrao, ciertamente, que se confunda al que estafa con el que defrauda, y viceversa, por cuanto el mismo texto de la ley le atribuye a los dos delitos, estafa y defraudacin, los mismos elementos constitutivos, ya que segn se ve en este captulo, se emplean ambas expresiones como sinnimas. JURISPRUDENCIA PERUANA 1. En los delitos instantneo como es el delito de estafa, que adems es un delito de resultado material, el plazo de prescripcin de la accin penal comienza a partir del da en que se consum; en este caso el delito de estafa se entiende consumado cuando el sujeto pasivo, al ser inducido o mantenido en error por el sujeto activo, realiza el acto de disposicin patrimonial que provoca el dao en el patrimonio, esto es, se consuma con el perjuicio a partir del cual el desvalor de resultado adquiere su plenitud. R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas legales. 2) Configuran estafa los actos que se cometen con la intencin de causar un perjuicio econmico a un tercero, manteniendo en error al afectado, cuestin que no ocurre en autos, al haberse formalizado un contrato de compra-venta, bajo la modalidad de alquiler con opcin de compra, ms an si los procesados han cancelado parcialmente el importe, y la finalidad del agraviado es obtener el cobro de su crdito. Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T. 1, pg. 283 3) El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno, y requiere para su configuracin, de ciertos elementos constitutivos como: engao, error, disposicin patrimonial y provecho ilcito, los mismos que deben existir en toda conducta prevista en el artculo 196 del Cdigo Sustantivo Peruano, es

decir cuando el agente tiene la conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio, circunstancias que no concurren en el caso de autos por cuanto las operaciones realizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que constituira una relacin contractual materia de una accin extrapenal. ELEMENTOS de la estafa son: 1) 2) 3) 4) El perjuicio patrimonial; El ardid o engao; El error; Elemento subjetivo.

1: Soler y Fontan Balestra dan conceptos similares en sus trabajos. El perjuicio patrimonial: El perjuicio para la vctima es un elemento fundamental de la estafa, porque ella es un delito contra la propiedad. Si no existe perjuicio, no existe estafa. El perjuicio debe ser de naturaleza patrimonial, y adems, debe existir realmente, es decir, debe ser efectivo, no siendo suficiente el dao potencial. Perjuicio patrimonial, significa que le dao debe tener un valor o significado econmico; puede consistir en cualquier acto que afecte el patrimonio o el derecho a propiedad de la vctima. Un ejemplo, puede consistir en que la vctima entregue sumas de dinero, cosas muebles o inmuebles, en que preste trabajos o servicios remunerados, en que renuncie a derechos personales o reales, en que asuma obligaciones, etc. Como se ve, el concepto de propiedad es tomado en sentido amplio, tal como es entendido en Derecho Penal. Para que exista estafa, no es necesario que el autor o un tercero se beneficie con el perjuicio sufrido por la vctima. Nuestra doctrina y jurisprudencia exigen que el autor de la estafa acte con e propsito de obtener "un beneficio indebido", pero no es necesario que ese beneficio se produzca realmente. Es suficiente con que el autor obre con ese fin.

El ardid y el engao: El ardid y el engao son el punto central de la estafa. El art. 172, a manera de ejemplo, enumera diversos medios para estafar: pero ellos pueden sintetizarse en los trminos "ardid" o "engao". Ambos medios son equiparados por la ley pues ambos pueden inducir a error ala vctima; pero conceptualmente son distintos. Ardid: es todo artificio o medio empleado maosamente para el logro de algn intento. O sea: es el empleo de tretas, astucias o artimaas para simular un hecho falso o disimular uno verdadero. ENGAO: es la falta de verdad en lo que se dice, se piensa o se hace creer. O sea: es dar a una mentira a apariencia de verdad, acompandola de actos exteriores que levan a error.

La idoneidad del ardid o engao: El ardid o engao deben ser IDONEOS para aprovechar el error de la vctima. El problema reside en determinar cual es el criterio a seguir para saber cuando el ardid o engao son idneos. Al respecto, se deben distinguir 2 criterios: A) SUBJETIVO: Para determinar la idoneidad del ardid es necesario tener en cuenta a la vctima (su discernimiento, su nivel intelectual, su actividad, etc.). Si conforme a las condiciones de la vctima, el ardid o engao empleados no eran suficientes para engaarla, el medio no ser idneo y por lo tanto no habr estafa. B) OBJETIVO: Este criterio sostiene que el ardid o engao es idneo cuando ha logrado xito en el caso concreto es decir, cuando ha servido para engaar a la vctima. Este es el criterio seguido por nuestros tribunales; as la Cmara de Casacin en lo Penal ha sostenido en varios casos "que la eficacia del medio empleado para la estafa, lo determina, precisamente, el xito de la maquinacin". La idoneidad del ardid o engao presenta especial importancia en los casos de tentativa. La simple mentira: Nuestra doctrina y jurisprudencia sostienen que "la simple mentira no constituye ardid o engao; y por tanto no basta para configurar estafa. La simple mentira solo podr configurar estafa si va acompaada de hechos exteriores del estafador tendientes a corroborar su palabras, o si el actor esta jurdicamente obligado a decir la verdad. Esto no significa exigir la "mise en scene" sostenida por la doctrina francesa y por Carrara. La doctrina francesa, como requisito de la estafa exige la "mise en scene" (puesta en escena; que el estafador prepare el terreno para la estafa), lo cual significa que el estafador acompae sus palabras con un aparatoso o gran despliegue de actos tendientes a engaar a la vctima. La mayora de las legislaciones dejan de lado este requisito. La legislacin y la doctrina argentina no exigen la "mise en scene"; sin embargo se exige cierta entidad objetiva en el ardid o engao, es decir, algunos actos externos que demuestren que existe relacin causal entre el ardid o engao y el error de la vctima. Por esta razn, se sostiene que la "simple mentira" no basta para configurar estafa, sino que se requieren adems algunos hechos exteriores.

El silencio: El problema consiste en determinar si el silencio o reticencia del actor bastan para configurar la estafa. Nuestra doctrina se inclina por sostener que el silencio no es apto para configurar la estafa, salvo que el actor tenga el deber jurdico de hablar. Al respecto expresa NUEZ: "solo si el silencio, que ha causado el error, implica a violacin de un deber jurdico de manifestar lo que se calla, puede imputarse a titulo de engao defraudatorio". En este caso de silencio engaoso habra comisin de una estafa por omisin. FONTAN BALESTRA

dice: "cuando la ley quiere dar carcter de ardid al silencio, lo dice expresamente, crea el riesgo de transformar en delictuosa la mera falta de lealtad en las convenciones civiles".

El error: Sin error no existe estafa. El ardid o engao debe provocar el error de la vctima (error: es el falso conocimiento; a vctima cree saber, pero sabe equivocadamente). As como los medios fraudulentos deben provocar el error, este a su vez, debe provocar en la vctima la determinacin de entregar la cosa al estafador. Ntese, que en la estafa la voluntad de la vctima esta viciada, desde el comienzo, por el error provocado mediante la actividad fraudulenta. Si el delincuente se aprovecha del error ya existente en la mente de la vctima, no basta para configurar la estafa. Con claridad expresa LEVENE (h): "Si el engao ya esta en la mente del defraudado, con anterioridad al hecho que se imputa al procesado, y este no lo saca de su error, no hay delito. La mayora, si no a totalidad de los autores, sostiene este principio". En estos casos, en que el actor se aprovecha del error ya existente, podra configurarse el delito del art. 175 inc. 2 sancionado con multa, pero es necesario que se renan todos los requisitos de esta figura.
EN QUE SE DIFERENCIA UN DELITO TRIBUTARIO DE UNA INFRACCIN TRIBUTARIA? Cuando se menciona el trmino Delito Tributario no encontramos dentro del campo de lo que se denomina ilcito tributario. Para poder realizar una distincin entre lo que se entiende por infraccin y lo que es delito tributario, tomaremos en cuenta los siguientes componentes:(i) gravedad del hecho ilcito; (ii) culpabilidad; (iii) inters protegido;(iv) naturaleza de la sancin; (v) entidad que sanciona y (vi) base legal que lo sustenta.

CONCLUSIONES 1. En los procesos judiciales con referencia a esta materia se observa que es uno de los delitos de mayor incidencia ejercida por personas de todo extracto social que tiene como elementos el perjuicio de tercero induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta. 2. Debemos mencionar tambin que el sujeto pasivo o la vctima, es estafado por la codicia y ambicin de querer ganar dinero fcil, los estafadores juegan con la buena fe de la vctima estafada; estadsticamente en el Per se ha calculado que se pierden ms de 120 millones de dlares por estafas, fraudes bancarios y otras modalidades. 3. Es importante tener en cuenta que los sujetos activos de este delito de estafa, en la realidad vienen utilizando, el avance tecnolgico y cientfico como: el internet, los telfonos y todo medio necesario para atrapar a sus vctimas. BIBLIOGRAFIA * LUIS ALBERTO BRAMONT-ARIAS TORRES "Jurisprudencia en Materia Penal". Editorial Dimersa Agosto 2000 * BRAMONT-ARIAS TORRES / GARCIA CANTIZANO: Manual de Derecho Penal. Parte especial.

* PEA CABRERA, Ral: Tratado de Derecho Penal. Parte especial, Sagitario, Lima, 1991, Vol. IV, pp. 86-87. * BARATTA, Alessandro y Silbernagl, Michael: "La Legislacin de emergencia", en: Doctrina Penal, Ao 8, N 29 a 32, Buenos Aires, 1985, passim. * HURTADO POZO, Jos: Manual de Derecho Penal. Parte general, EDDILI, Lima, 1987, pp. 592593 * DESIDERTUM, Ao 2, N 2, Lima abril del 2002. Edicin y Estilo.

DEFRAUDACIN Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con alguno. En este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se opone a la intimidacin, en que es la fuerza o violencialo que se usa, constituyendo juntas, dos modos opuestos de la actividad criminal, segn ya enseaba Cicern al decir: duobus modis fit iniuria: aut vi aut fraude (De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante Alighieri glos en el conocido terceto: D"ogni analizia ch"odio in cielo acquista, Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale O con forza o con frode altrui contrista "Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse cuantos delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante esta forma: las falsedades, en general; es estupro y la estafa, principalmente". Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en la legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo de dos especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa, como los dems engaos innumerables Sujeto Activo Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo penal, con fines lucrativos. Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es engaado, sino quien engendra el error.

Sujeto Pasivo Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien, experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del engao. Bien Jurdico El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonioindividual. Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble, puede ser cualquiera. Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad, posesin, etc, sino de los valoreseconmicos que se encuentran bajo la relacin de seoro. Figuras Penales en el Cdigo Penal Peruano Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes: a.Estafa (Art. 196) b.Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197) c.Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197) d.Defraudacin en las cuentasy gastos (inc. 3, Art. 197). e.Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197) * Accin Tpica Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito contra el patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia de los siguientes elementos engao: error disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho ilcito. Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial, de lo contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica. El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engaoha de motivar (producir) un error que induzca a realizar un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y cada uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la relacin secuencial descrita por la ley. - Engao Es un conceptoamplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el primero, es un medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad audaz para conseguir algn

provecho. Se puede definir al engao como una simulacino disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materialesy psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como falta de verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e inducir al acto de disposicin patrimonial. El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao constituye el primer y principal factor, podra diferenciar sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen: en el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no tiene en la apropiacin indebida se aduea de lo que ha recibido; en la estafa, engaa para que el propio poseedor le entregue lo que desea hacer suyo. Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es decir, lo suficiente para mantener en error a la vctima. Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun en el caso de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En consecuencia -como ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los magos, curanderos, adivinos, etc., an cuando lleven a cabo maniobras engaosas para obtener un beneficio patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia (error) en sus poderes sobrenaturales. - Induccin o mantenimiento en error La conducta engaosa debe traer como consecuencia un error en el sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece disponga de su patrimonio. El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentirao artificio apto para el engao debe obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende dos conceptos calificados de importancia fundamental: Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la mentira (o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto al primero en una relacin de medio a fin. Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la entrega en cuanto produce un error. El medio fraudulento del engao debe haberse pre-ordenado para procurar al culpable, o a otro, un provecho injusto con dao ajeno. Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la imaginacin del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente favorable. Esto anima en la vctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial suyo. Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima una situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese estado errneo del agraviado. - Disposicin Patrimonial

La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del engao, se produce como consecuencia del error en que se encuentra recae sobre un valoreconmicamente apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad. La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente, procede a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma voluntaria, pero consecuencia del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener lugar en forma de entrega, sesin o prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate, ya que el delito de estafa puede recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e incluso, los expectativos legtimos -las ganancias- y econmicos valuables. En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de parte del agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa. - Perjuicio Patrimonial Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su patrimonio, pues sufre una disminucin del conjunto de valoreseconmicos. Siguiendo a Vives Antn, explica que no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de ndole civil indemnizable, que es absolutamente necesario para deslindar lo penalmente relevante de lo que no lo es. - Beneficio patrimonial ilcito Implica que el sujeto activo se procura una ventaja econmica corno resultado de la disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao. El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto nocivo de disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que consiga por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo que hace as y consigue su propsito recibiendo la merced prometida. Tipicidad subjetiva El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivosdel tipo, vale decir, engaar para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio. Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados, es el contratomismo el instrumento del engao y no precisa de ningn otro artificio satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para conseguir

el desplazamiento patrimonial a su favor. Consumacin de la estafa Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando existe un perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente obtiene el provecho ilcito. Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto sea necesario que la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de una tendencia interna trascendente. Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la disposicin patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio. Modalidades de estafas Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia: a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el de otra persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que va a efectuar una disposicin patrimonial. b) Calidad Simulada:Cuando el actor se atribuye rango o condicin que no le corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta, una prestacin determinada. La calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica, social, poltica, etc. c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar de influencia suficiente, y mediante el engao obtiene de la victima un provecho patrimonial ilcito. d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada disponga de su patrimonio.