Tortilleria La Molienda

Plan de Negocio
Moreno Quezada Carlos Andres
Grupo 565

ndice
Indicadores de Carcter Perfil personal Datos de referencia: Necesidades del mercado Anlisis de competencia Competidores Anlisis FODA Plan de accin Estimaciones de mercado Posicionamiento Plan de promocin Objetivos Competencia Tcticas promocionales: Proyeccin de Ventas Ubicacin de tortillera Aspectos del vecindario Para llegar a nuestros clientes Costos de distribucin Establecimiento de precios Costo en relacin del precio Proyeccin de las ventas Plan de operacin

Plan de produccin Procedimiento del servicio Procedimiento de elaboracin de tortilla Equipo requerido Personal requerido Metas a corto plazo Operaciones Plan de operacin Aspectos contables y legales Consideraciones legales Sistema contable Anlisis del punto de equilibrio Utilidades Requerimiento de crdito para costos de arranque Presupuesto de costos y gastos Analisis de flujo de efectivo Forma de balance general Recursos colaterales Motivacin Proyeccin de Ingresos Resumen financiero: Crdito requerido

Indicadores de Carcter
Perfil personal
Carlos Andres Moreno Quezada, 24 aos, administrador general. Laborando como un analista de datos para una firma de cobranzas habiendo tenido experiencia en el rea de contabilidad en el despacho Kim Quezada y Asociados. Actualmente estoy a cargo de la realizacin de anlisis y reportes sobre la cartera de deudores para investigar qu tan propenso son a pagar las cuentas. Al tener experiencia en estas reas se tiene experiencia para elegir al mejor tipo de deudor, de bajo riesgo. Aunado a la extensa experiencia en sistemas de desarrollo de software hace que la toma de decisiones sea de primer nivel. Educacin formal en contabilidad con bases en economa complementado con varios curso de anlisis estadstico y desarrollo de software hacen a un profesional completo.

Datos de referencia:
Liliana Orozco _ lorozco@nelson-kennard.com Juan Marquez _ juan.marquez@callcenterservices.com Elias Quezada _ equezada@kimquezada.com

Necesidades del mercado

Productos En un mundo donde cada vez ponemos atencin a lo que comemos, existe un gran segmento de la poblacin que busca el alimentarse de manera sana, sin dejar a un lado cosas tan tradicionales como es la tortilla . Competencia de los productos La tabla que se presenta a continuacin muestra un espacio que entre las tradicionales tortillas de maz y de harina en cuanto a nutricin se refiere. Tortillas disponibles en el mercado Precio Tortilla de Maz Tortilla de harina Tortilla empacada Bajo Medio Medio Nutricin Bajo Bajo Medio Sabor Medio Alto Bajo

Tendencias en el consumidor Hay un mercado definido y creciente que busca el alimentarse de manera sana, sin sacrificar el sabor ni la comodidad a la que est acostumbrado. Elaborados con materias naturales y tcnicas tradicionales. Algunos de estos son: Tortillas elaboradas directo de grano, no de masa prefabricada Tortillas elaboradas con productos de calidad Alimentos con altos ndices nutritivos

Segmentos del mercado Segmentos del mercado 1: Familias de ingresos medio alto que no tienen tortilleras cerca de su hogar

Segmentos de mercado 2: Personas interesadas en cuidar su salud consumiendo productos que buscan alternativas saludables para complementar su dieta. Segmentos de mercado 3: Personas que buscan un sabor ms tradicional en las tortillas, elaboradas con materiales de calidad y con tcnicas tradicionales

Anlisis de competencia
Competidores
Tortilleras locales Negocios que se enfocan en producir tortillas a base de masa pre-fabricada (maseca) que se enfocan en atender las necesidades de la colonia en la que se encuentran Tortilleras de supermercado Secciones que se encuentran dentro de los supermercados que fabrican tortillas a base de masa prefabricada (maseca) cuyo mercado son los clientes que visitan el supermercado Tortillas empacadas Negocio que produce tortillas empacadas para su distribucin en supermercados

Anlisis de competencia Tortillas Molienda Produccin Principales clientes 400 Familias de nivel medio-alto Tortilla de maz Tortillera local 500 Pblico en general Soriana 300 Pblico en general Tortilla de maz o harina 40 por $10 Venta directa Empacadas 200 Restaurantes

Tipos

Tortilla de maz

Tortilla de maz o harina 20 por $30 Venta directa

Precio Promocin

30 por $15 Subscripcin

40 por $12 Venta directa

Slogan Distribucin Debilidad Fortaleza

Por tu salud A domicilio Nueva, inusual Saludables

N/A Local Sabor artificial Nostalgia

N/A Supermercado Baja calidad Baratas

Las mejores Supermercado Caras Conveniencia

Anlisis FODA

Plan de accin Fortalezas que pueden defender las amenazas: Podemos contrarrestar a la amenaza de las grandes empresas mediante el proporcionar un servicio individual y amigable y al ofrecer un producto natural y nutritivo. Fortalezas que pueden ampliar las oportunidades: Explotando la poca disponibilidad que tienen ciertas reas de la ciudad para obtener tortillas podemos aprovechar el servicio a domicilio para hacer ms cmoda su distribucin Plan para convertir a las dificultades en fortalezas: Podemos contrarrestar el aparente alto precio al ofrecer un producto con un alto grado de calidad y sabor. Al mismo tiempo podemos aprovechar el modelo a base de subscripcin ofrecindolo en lugares donde sea difcil obtener el producto de otra forma

Estimaciones de mercado
Tamano del mercado Clientes Diarios Precio Valor diario del mercado valor annual del mercado 3,000.00 13.00 39,000.00 2,028,000.00

Total del valor de mercado Peor Escenario Escenario realista Escenario ideal 1,926,600.00 2,028,000.00 2,332,200.00

Posicionamiento
Posicin de la competencia Existen otras tortilleras que se posicionan de la siguiente forma: Tortillera local El mercado las percibe como la opcin ms comn; Tortillera de supermercado Regularmente el mercado elige esta opcin porque la ve como ms barata y ms cmoda ya que aprovecha de la ida al supermercado Tortillas empacadas

Posicionamiento para tortillera la molienda Hemos elegido ser la opcin ms saludable y ms cmoda, esto se lograra mediante la entrega a domicilio del producto y al realizar nuestras tortillas con los mejores productos asegurando su calidad nutricional.

Plan de promocin Objetivos

Al presentar las tcticas promocionales quiero que los clientes promocionales: Se convenzan de que estn obteniendo un producto de calidad elaborado con los mejores ingredientes Descubran que el servicio a domicilio es eficiente Tengan a confianza de que los productos que consumen son saludables Que llamen / se comuniquen para preguntar sobre el servicio

Competencia
Los competidores no utilizan publicidad Los competidores no utilizan mtodos de distribucin dentro de la ciudad

Tcticas promocionales:
Prueba del producto: Para clientes potenciales podemos ofrecer muestras gratis de nuestro producto para que se convenzan de la calidad y sabor de nuestro producto Publicidad: Volantes sern repartidos en las reas pudientes de la ciudad, viendo la posibilidad de utilizar anuncios en peridicos Promociones por invitacin: Utilizaremos una promocin donde el cliente que nos recomiende con alguna otra persona recibir muestras de producto gratis

Proyeccin de Ventas
Las ventas que se espera tener son las siguientes

Ubicacin de tortillera

Negocios colindantes: Super mercado: Tiene varios aos en esa locacin, suficientemente aclientado

Farmacia: Vende medicamentos en general, tiene alrededor de 3 aos en la plaza Estudio fotografico: Estudio de fotografa, tiene alrededor de 2 aos en la plaza Gimnasio : Es relativamente nuevo en el lugar, han existido negocios similares anteriormente.

Aspectos del vecindario

En el rea de colinas de aguacaliente Grandes reas residenciales con pocos locales comerciales Supermercado ms cercano est a 7 minutos en carro

Para llegar a nuestros clientes

Nuestros clientes principales son las familias de ingresos medios-altos de la zona La manera de llegar a ellos ser mediante un modelo de subscripcin El acercamiento a clientes potenciales ser con muestras de la tortilla

Costos de distribucin Salario del personal repartidor Gastos de entrega Salario para el personal de ventas directa

Establecimiento de precios
Producto Venderemos tortillas de maiz y amaranto de sabor natural y saludable. Producto Paquete de tortilla Precio $15 Precio de la competencia $7 - $12

Costo en relacin del precio Costos directos: Paquete de 30 tortillas: $7.80 pesos Costos indirectos: Paquete de 30 tortillas: $2.38 pesos Costos totales: Paquete de 30 tortillas: $10.18 pesos

Proyeccin de las ventas

De acuerdo a la proyeccin de venta, tenemos que los ingresos brutos se comportan de la siguiente manera: Proyeccion de ventas Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ingresos por Venta $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 34,905.00 59,850.00 74,805.00 84,780.00 99,750.00 112,215.00 117,195.00 132,660.00 139,290.00 146,265.00 153,570.00 161,250.00

Plan de operacin
Los registros, seguros y cuentas bancarias se tramitaran de inmediato. El mobiliario y equipo se comprar en segundas o en su defecto, con un proveedor, la materia prima se comprar por mayoreo. El personal de ventas se reclutar para que hagan ventas personales en un inicio. Las ventas de puerta en puerta y va telefnica empezarn de inmediato.

Plan de produccin
Procedimiento del servicio Procedimiento de elaboracin de tortilla Compra de materia prima Nixtamlizado del maiz Mezcla de la masa de maz con la de amaranto Produccin de las tortillas Empaquetado Reparticin

Equipo requerido Maquina tortillera Palia para coccin del maiz

Purificador de agua Amasador Rack de trabajo Insumos (papel para envolver, etc) Molino de maiz

Personal requerido
Una persona para la preparacin de producto Una persona para empaquetado y atencin a clientes Un repartidor

Metas a corto plazo Obtener subscriptores Comprar equipo de reparto

Operaciones

Plan de operacin
Aspectos contables y legales He consultado con firmas de contabilidad locales para obtener asesora sobre los costos y las mejores opciones que puedo tomar para la continua operacin correcta del negocio Consideraciones legales Se tomarn las siguientes consideraciones: Se constituir legalmente a la sociedad como un REPECO Los empleados han sido registrados en el seguro social El contador Gustavo Diaz llevara los asuntos contables y fiscales de la compaa Se ha realizado un contrato con Gomez Juarez para la obtencin de materia prima

Sistema contable Se tiene pensado contratar el servicio profesional de una firma de abogados que nos lleve la contabilidad y asesore con distintos aspectos contables de la misma

Anlisis del punto de equilibrio

Anlisis de Punto de Equilibrio Costo por 7,500 paquetes Costo por paquete Ingreso por paquete Margen de contribucion % margen de contribucion Ingresos del punto de equilibrio Volumen de Punto de equilibrio $45,594.51 $6.08 $15.00 $ 8.92 59 % $47,215.86 3,147

Utilidades
Proyeccin de los ingresos y costos durante los primeros doce meses de operacin Proyeccion de ingresos 7400 Paquetes * 15 * 12 Costos Fijos renta Luz Pago de credito mano de obra Costos variables maiz $ 298,102.80 $ $ $ $ 72,000.00 120,960.00 129,996.00 192,000.00 Monto $ 1,346,580.00

gas indirectos merma Total de Costos Ingresos menos costos

$ $ $ $ $

50,183.63 116,946.96 8,943.08 989,132.48 357,447.52

Requerimiento de crdito para costos de arranque

Puedo contribuir con el 10% de los $123,000 pesos que se requiere como capital para que inicie el negocio Equipo Maquina tortilladora Paila Molino Enjuagador Revolvedora 50kg Monto $ 85,000.00 $ 10,600.00 $ 11,200.00 $ 6,200.00

$ 10,000.00 $ 123,000.00

Contribucion Total requerido

$ 12,300.00 $ 113,000.00

Presupuesto de costos y gastos

Costos M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10

Mano de obra maiz renta gas luz agua indirectos merma Distribucion Pago Prestamo

$ 16,000.00 $ 7,727.30 $ 6,000.00 $ 1,300.84 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 6,746.22 $ 231.82 $ 500.00

$ 16,000.00 $ 13,246.80 $ 6,000.00 $ 2,230.01 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 7,713.52 $ 397.40 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 16,558.50 $ 6,000.00 $ 2,787.51 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 8,293.90 $ 496.76 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 18,766.30 $ 6,000.00 $ 3,159.18 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 8,680.82 $ 562.99 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 29,431.80 $ 6,000.00 $ 4,954.65 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 10,549.97 $ 882.95 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 24,841.90 $ 6,000.00 $ 4,181.97 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 9,745.58 $ 745.26 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 25,937.50 $ 6,000.00 $ 4,366.41 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 9,937.59 $ 778.13 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 29,365.40 $ 6,000.00 $ 4,943.47 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 10,538.33 $ 880.96 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.00 $ 30,834.50 $ 6,000.00 $ 5,190.78 $ 10,080.00 $ 6,000.00 $ 10,795.79 $ 925.04 $ 500.00 $ 10,833.00

$ 16,000.0

$ 32,378.3

$ 6,000.00

$ 5,450.67

$ 10,080.0

$ 6,000.00

$ 11,066.3 $ 971.35 $ 500.00

$ 10,833.0

Total Costos y Gastos

$ 54,586.18

$ 73,000.74

$ 77,549.67

$ 80,582.29

$ 95,232.37

$ 88,927.71

$ 90,432.62

$ 95,141.16

$ 97,159.11

$ 99,279.6

Notas: A partir del segundo mes comenzamos a pagar el crdito que tenemos por $130,000 pesos

Analisis de flujo de efectivo

Forma de balance general

Proyeccin del periodo de doce meses posteriores al dia de inicio de operaciones

Activos
Circulante

Column1

Column2

Efectivo y bancos Inventarios Total Activo Circulante Activos Fijos Equipo al costo Total Activo Fijo Total de Activos

211,745.0 0 15,837.00 227,582.00

123000 123,000.00 350,582.00

Pasivos
Prestamos a largo plazo capital empleado 25,000.00 25,000.00

Circulante Proveedores Acreedores maquinaria 15000 14,670.00

Resultado Total pasivo circulante Total de pasivos

295912 325,582.00 350,582.00

Recursos colaterales
Motivacin
Como incentivo final para obtener el crdito, presento la siguiente informacin indicando las fuentes de contribucin de capital y los recursos que ofrezco para garantizar el crdito.

Proyeccin de Ingresos
Presentando la siguiente proyeccin de ingresos anuales basados en las siguientes suposiciones: Para el fin de ao estamos vendiendo aproximadamente 7,400 paquetes de tortillas mensuales De los 300 paquetes de tortillas vendidos diarios aproximadamente el 70% ser entregado a domicilio

Proyeccin de ingresos 7400 Paquetes * 15 * 12 Costos Fijos renta Luz Pago de crdito mano de obra Costos variables maiz gas

Monto $ 1,346,580.00

$ $ $ $

72,000.00 120,960.00 129,996.00 192,000.00

$ $

298,102.80 50,183.63

indirectos merma Total de Costos Ingresos menos costos

$ $ $ $

116,946.96 8,943.08 989,132.48 357,447.52

Resumen financiero: El crdito que se solicita corresponde a cubrir los costos del primer mes de operacin y la mitad de la inversin en maquinaria y equipo.

Crdito requerido
Recursos colaterales

$100,000
$10,000 (Carro con 10 aos de antiguedad) $20,000 (Acciones de socios)

Modelo de Negocio
Comer saludable, sin perder el sabor ni las tradiciones. En tortilleria la molienda estamos llegando a nuestros clientes, a familias de medio - alto ingreso que cuidan su salud, a profesionistas que se interesan por lo que comen y la calidad de lo que comen. Ofrecemos tortillas de maz, pero no cualquier tortilla de maz. Nuestras tortillas estn adicionadas con amaranto, alimento que por sus propiedades nutritivas ayuda a disminuir los carbohidratos y almidn de las tortillas aportando protenas, hierro, y otras vitaminas. La distribucin del producto de dos formas: a domicilio, a base de pedidos semanales y en el local donde se realiza la tortilla. Debido a la naturaleza del producto el flujo de efectivo es alto ya que para este no se ofrece credito. Uno de los puntos que ms cuidamos es la calidad de nuestras materias primas, por lo que nos asociamos con proveedores que cumplen con nuestros requerimientos de calidad.