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Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Bolivia

La Paz, CIRCULAR / SB/IEN

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7 /2002

17 DE JUNIO DE 2002 DOCUMENTO: 823 Asunto: SOFTWARE / HARDWARE - DESARROLLO / MANT TRAMITE: 115602 - S F PROCEDIMIENTO D E SOLUCION E . F . TRANS

Seores Presente

REF: TRAMITE N TRABAJO DE CONSULTORlA-SISTEMAS COMPUTARIZADOS Seores: La Ley de Bancos y Entidades Financieras (LBEF), Ley No. 1488, de 14 de abril de 1993, modificada por la Ley de Fortalecimiento de la Normativa y Supervisin Financiera, Ley No. 2297, de 20 de diciembre de 2001, establece en su Titulo IX, Captulo IV, Artculos 124 y siguientes, el Procedimiento de Solucin. De acuerdo a la definicin de la LBEF, dicho procedimiento est destinado a proteger los depsitos del pblico y otras obligaciones privilegiadas, con carcter posterior a la intervencin y previo a la revocatoria de la licencia de funcionamiento de una entidad de intermediacin financiera. Resumiendo, el procedimiento de solucin consistir en la exclusin de las obligaciones privilegiadas (depsitos del pblico), para su transferencia a favor de otras entidades de intermediacin financiera, las que recibirn a cambio activos previamente seleccionados y/o participaciones de primer orden en un fideicomiso establecido por Ley. Bajo el criterio de que este procedimiento ser de aplicacin en casos extremos, la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras (SBEF), a cuyo cargo estarn los procedimientos de solucin, busca la manera ms eficiente para uniformar los registros bsicos con que cuentan las entidades financieras, respecto de sus depositantes, a objeto de que llegado el caso, la transferencia de depsitos sea lo ms

L a P a z :Plaza I s a b e l L a C a t l i c a N 2507

S a n t a C r u z : A v . Irala N 5 8 5 , O f . 2 0 1

T e l f o n o : (591-2) 2 4 3 1 9 1 9 l F a x : (591-2) 2 4 3 0 0 2 8 l P O B O X N 4 4 7 T e l f o n o : (591-3) 3 3 3 6 2 8 8 * T e l e f a x : (591-3) 3 3 3 6 2 8 9 l P O B O X N 1 3 5 9

l

e-mail: sbef@bef.gov.bo

* www.sbef.gov.bo

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eficiente y oportuna posible, en cuanto a la informacin contenida en los sistemas computarizados de las entidades. Para ello, la SBEF ha efectuado relevamientos en varias entidades financieras respecto de los sistemas de depsitos, a objeto de definir un formato estndar que permita un manejo eficiente de la informacin, lo cual no implicar, en ningn caso, modificar los sistemas de las entidades. Por tal motivo, en base a informacin relevada en varias entidades financieras se ha desarrollado un Modelo de Diseo nico y un Manual de Requerimiento de Datos con las estructuras de datos y de archivos para la creacin de las interfases de importacin y exportacin de informacin de clientes y depsitos, que debern ser desarrolladas a partir de sus sistemas aplicativos, por todas las entidades financieras que realizan captaciones del pblico, en un plazo mximo de 30 das calendario. El Manual de Requerimiento de Datos deber ser aplicado obligatoriamente por las entidades financieras; contiene los instructivos y caractersticas tcnicas para la implementacin de las interfases, adems de servir de gua en los procedimientos de adecuacin para realizar pruebas de migracin de informacin bajo un estndar nico, para posteriormente ser validada sobre la base de los archivos generados, con la finalidad de garantizar la consistencia de dicha informacin. Para ello, se proporcionar adems un software de validacin en forma oportuna. Atentamente; cch----/
FCfl%

AJ-

L a P a z :Plaza I s a b e l L a C a t l i c a N 2507 l Telfono: (591-2) 2 4 3 1 9 1 9 l F a x : (591-2) 2 4 3 0 0 2 8 l P O B O X N 4 4 7 S a n t a C r u z : A v . I r a l a N 5 8 5 , O f . 2 0 1 l T e l f o n o : (591-3) 3 3 3 6 2 8 8 l Telefax: (591-3) 3 3 3 6 2 8 3 l P O B O X N 1 3 5 9

e-mail:sbef@sbef.gov.bo www.sbef.gov.bo
l

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Sistema nico de Registro de Depsitos en las Entidades Financieras

MANUAL DE REQUERIMIENTO DE DATOS

SISTEMA UNICO DE REGISTRO DE DEPOSITOS EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS

LA PAZ 4 DE JUNIO DE 2002

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Sistema nico de Registro de Depsitos en las Entidades Financieras

CONTENIDO: INTRODUCCION OBJETIVOS MODELO DE DISEO NICO DIAGRAMA DE PROCESOS INTERFASES A SER DESARROLLADAS ESTRUCTURA DEL NOMBRE DE ARCHIVO FORMATO DE ARCHIVOS ESTRUCTURA DE DATOS

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Sistema nico de Registro de Depsitos en las Entidades Financieras

INTRODUCCION El presente instructivo tiene como objetivo normar las caractersticas tcnicas para la implementacin de las interfaces necesarias que permitirn la migracin de informacin de clientes y depsitos utilizando el Modelo nico de Registro de Depsitos a partir de la informacin contenida en sus sistemas aplicativos; as como servir de gua en los procedimientos y normas para la utilizacin adecuada de los sistemas de informacin que se deban implementar. Este manual contiene informacin en referencia al Sistema nico De Registro De Depsitos En Las Entidades Financieras distribuida de la siguiente manera: OBJETIVOS.- Objetivo del proyecto MODELO DE DISEO NICO.- Diagrama E-R del modelo de datos de la informacin solicitada DIAGRAMA DE PROCESOS.- Se muestra el diagrama de procesos del funcionamiento del sistema INTERFASES A SER DESARROLLADAS.- Se indican las interfases que debern ser desarrolladas ESTRUCTURA DEL NOMBRE DE ARCHIVO.- Se explica la estructura del nombre de los archivos FORMATO DE ARCHIVOS.- Se indica el formato de la informacin contenida en los archivos ESTRUCTURA DE DATOS.- Se indica las estructuras de datos de los archivos

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OBJETIVOS 1. Objetivo de tener el formato nico de migracin Entidades Financieras de informacin entre las

La informacin generada por cada Entidad Financieras deber estar bajo los formatos de los archivos nicos que se muestra mas abajo, con la finalidad que los mismos sean importados en cualquier sistema de informacin de cualquier Entidad Financiera 2. Creacin de un estndar que permita la generacin de archivos nicos La migracin de informacin se realizar bajo un estndar nico que se presenta mas adelante, garantizando de esta manera que las Entidades Financieras trabajen con un formato nico de archivos que permita el intercambio de informacin. 3. Validacin de la informacin sobre la base de los archivos generados Una vez que las Entidades Generen sus Archivos, los mismos sern validados con la finalidad de garantizar la consistencia de la informacin. Para ello se proporcionara adems un software de validacin, que podr instalarse en las Entidades Financieras y/o en la Superintendencia de Bancos.

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MDELO DE DISEO NICO El diagrama de entidad relacin presentado a continuacin, representa la estructura real del Modelo de Diseo nico.

Clientes
Nmero Documento (pk) Tipo de Persona Nombre o Razn Social Tipo Documento Direccin Telfono Representante Legal: Nombre Representante Legal: Nmero Documento Representante Legal: Tipo Documento Representante Legal: Direccin Representante Legal: Telfono

Depsitos a Plazo Fijo

Nmero Cuenta (pk) Moneda Rubro Tipo Cuenta Estado Fecha Apertura Fecha Vencimiento Monto Total Monto Retenido Tasa Pago Inters

Nmero Cuenta Nmero Documento

Clientes - Cuenta
Nmero Cuenta Nmero Documento Tipo Cuenta

Nmero Cuenta Nmero Cuenta

Depsitos en Caja de Ahorro

Nmero Cuenta (pk) Moneda Rubro Tipo Cuenta Estado Fecha Apertura Monto Disponible Monto Retenido Monto Cmara Tasa Pago Inters

Depsitos en Cuenta Corriente

Nmero Cuenta (pk) Moneda Rubro Tipo Cuenta Estado Fecha Apertura Monto Disponible Monto Retenido Monto Cmara Tasa Pago Inters

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DIAGRAMA DE PROCESOS Las entidades financieras reguladas por la SBEF que tengan Depsitos del Pblico debern desarrollar el software necesario (interfases) para exportacin e importacin de informacin de Clientes y Depsitos al formato del archivos indicados en este manual.
Base de Datos Registro de Depsitos Entidad Financiera

(1)

(2)
Interfase de Exportacin Generacin de archivos ascii

(3)
Archivos ASCII

Todas las entidades financieras deben tener la capacidad de transformar los registros de "Depsitos del Pblico" (1) al "Modelo nico de Registro de Depsitos" (3) para lo cual deben desarrollar un software "Interfase de Exportacin" (2)

(1)
Archivos ASCII

(2)
Interfase de Importacin Captura de archivos ascii

(3)
Base de Datos Registro de Depsitos Entidad Financiera

Todas las entidades financieras deben tener la capacidad de transformar y cargar en la base de datos de "Depsitos del Pblico" (3), los registros contenidos en archivos en el formato de "Modelo nico de Registro de Depsitos" (1), para lo cual deben desarrollar un software "Interfase de Imortacin" (2)

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INTERFASE DE EXPORTACIN DE INFORMACION La entidad financiera debe desarrollar los mdulos necesarios en sus sistemas para realizar una interfase de exportacin en archivos ASCII de la informacin referente a clientes y sus depsitos. La informacin que ser exportada a archivos ASCII desde la base de datos de los sistemas aplicativos es la siguiente: Clientes Depsitos a Plazo Fijo Cuenta Corriente Caja de Ahorro Relacin Cuenta Cliente

En las pginas siguientes se detalla los formatos que debern ser utilizados en el proceso de exportacin de la Informacin. INTERFASE DE IMPORTACIN DE INFORMACION La entidad financiera debe desarrollar los mdulos necesarios en sus sistemas para realizar una interfase de importacin desde los archivos ASCII utilizando las estructuras de archivos definida en este manual. MODELO UNICO DE DATOS La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, entregar a todas las entidades el programa que permitir realizar la migracin de los datos. Este programa tendr las siguientes capacidades: Generacin del Modelo nico de Depsitos 1. Carga de informacin desde los archivos ASCII generados por la interfase de exportacin el cual ser desarrollado por la entidad. 2. Validacin de la informacin (datos y contenido) 3. Consultas AD-HOC sobre la informacin cargada 4. Empaquetamiento de la informacin en el archivo de MODELO UNICO Captura del Modelo nico de Depsitos 1. Carga de informacin desde el archivo empaquetado de MODELO UNICO. 2. Consultas AD-HOC sobre la informacin cargada 3. Generacin de archivos ASCII para ser utilizado por la interfase de importacin el cual ser desarrollado por la entidad. 7

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ESTRUCTURA DEL NOMBRE DE ARCHIVO Los nombres de archivos debern tener la siguiente estructura:
nnnamddt.TXT Donde:

Componente Nnn

Descripcin Sigla de la Entidad Financiera

Dominio/Obs. BNB Banco Nacional de Bolivia BSC Banco Santa Cruz 0, 1, 2, etc

ltimo dgito del ao al que corresponde la informacin contenida en el archivo Mes al que corresponde la informacin contenida en el archivo

1 - Enero 2 - Febrero 3 - Marzo 4 - Abril 5 - Mayo 6 - Junio 7 - Julio 8 - Agosto 9 - Septiembre A - Octubre B - Noviembre C - Diciembre 01,02,03,.....,31

Dd

Da al que corresponde la informacin contenida en el archivo Identifica el tipo de archivo

A Clientes B Depsitos a Plazo Fijo C Cuenta Corriente D Caja de Ahorro E Relacin Cuenta Cliente

Los caracteres alfabticos en los nombres de archivos debern ser maysculos. Ejemplo
q

Nombre del archivo de Clientes correspondiente al da 5 de Mayo de 2002 del Banco Nacional de Bolivia: 8

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BNB2505A.TXT
q

Nombre del archivo de Depsitos a Plazo Fijo correspondiente al da 10 de Noviembre de 2002 del Banco Santa Cruz: BSC2B10B.TXT

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FORMATO DE ARCHIVOS Todos los archivos del informe debern tener las siguientes caractersticas:
Tipo de Archivo Separador de Campo Fin de Lnea Fin de Archivo Longitud de Registro Formato fecha Separador de decimales Agrupacin de miles Formato Numrico ASCII PIPE | CR+LF EOF Variable Aaaammdd Punto Ninguno 999999.99

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ESTRUCTURA DE DATOS

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ARCHIVO: nnnamddA.TXT Registro de Clientes

No. Campo Descripcin NUMERO DE DOCUMENTO DEL CLIENTE TIPO DE PERSONA AL CUAL CORRESPONDE EL REGISTRO NOMBRE DEL CLIENTE Tipo de Dato ALFANUMERICO NUMERICO 1 ALFANUMERICO NUMERICO 80 1 2 3 4 CI RUC RUN PASAPORTE Longitud Mxima 13 Dominio/Obs. Obs.: El nmero de documento de un cliente debe ser nico 1 PERSONA NATURAL 2 PERSONA JURIDICA

Nmero Documento

2 3

Tipo de Persona Nombre o Razn Social Tipo Documento

TIPO DE DOCUMENTO ALFANUMERICO ALFANUMERICO ALFANUMERICO ALFANUMERICO NUMERICO TIPO DE DOCUMENTO ALFANUMERICO ALFANUMERICO

5 6 7

Direccin Telfono Representante Legal: Nombre Representante Legal: Nmero Documento Representante Legal: Tipo Documento

DIRECCIN DEL CLIENTE TELEFONO DEL CLIENTE NOMBRE DEL REPRESENTANTE LEGAL NUMERO DE DOCUMENTO DEL REPRESENTANTE LEGAL

100 20 80

15 1 2 3 4 CI RUC RUN PASAPORTE

Representante 10 Legal: Direccin Representante 11 Legal: Telfono

DIRECCIN DEL REPRESENTANTE LEGAL TELEFONO DEL REPRESENTANTE LEGAL

100

20

Descripcin: El archivo de Registro de Clientes debe contener la informacin general de todas las personas (naturales y/o jurdicas) que tienen Depsitos en la entidad financiera. Observaciones: En los campos 8 al 12 correspondientes a Representante Legal, solo se registrar informacin en el caso de que el tipo de persona (campo 2) sea persona jurdica. 12

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En el caso de ser persona natural estos campos debern existir pero debern estar vacos. En los campos 4 y 9 correspondiente a Nmero de Documento, en el caso de que el tipo de documento sea CI, se deber incluir a la derecha del nmero el departamento donde fue expedido, para lo cual se deber utilizar las siguientes siglas: LP La Paz SC Santa Cruz CB Cochabamba PO Potos BE Beni PA Pando OR Oruro TA Tarija CH Chuquisaca Validacin de Informacin Se realizarn las validaciones del dgito verificador al nmero de documento dependiendo del tipo de documento RUC RUN (campos 1 y 8).

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ARCHIVO: nnnamddB.TXT Registro de Depsitos a Plazo Fijo

No. 1 Campo Nmero Cuenta Descripcin NUMERO DE CUENTA Tipo de Dato ALFANUMERICO NUMERICO Longitud Mxima 20 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 1 2 1 2 3 4 5 6 7 8 Bolivianos Dlares Americanos Mantenimiento de Valor Unidad de Fomento a la Vivienda Particular Comercial Industrial - Fiscal nica Compartida Y Compartida O Activa Bloqueada Por extravo Por garanta Clausura por oren del BCB Retencin Judicial Por orden de gerencia Por fallecimiento Inactiva Clausura por orden de la SBEF Dominio/Obs.

Moneda

MONEDA NUMERICO

Rubro

RUBRO Nos indica el origen de los fondos de los depsitos

Tipo Cuenta

TIPO DE CUENTA

Estado

ESTADO NUMERICO RAZN: Indicar la razn por la cual la cuenta se encuentra bloqueada

Razn Bloqueo

7 8 9

Fecha Apertura Fecha Vencimiento Monto Total

FECHA DE APERTURA FECHA DE VENCIMIENTO MONTO POR EL CUAL FUE EMITIDO EL DPF MONTO RETENIDO TASA DE INTERES ANUAL

ALFANUMERICO ALFANUMERICO NUMERICO NUMERICO NUMERICO NUMERICO

AAAAMMDD AAAAMMDD 12 12 6 Obs. Expresado en porcentaje Obs. Expresado en das, Se debe colocar 0 (cero) cuando el pago de inters es al vencimiento Ejm. 0 = pago de inters al vencimiento 30 = pago de inters cada 30 das

10 Monto Retenido 11 Tasa

12 Pago Inters

FORMA PAGO DE INTERESES

13 Inters Percibido

MONTO DEL INTERS NUMERICO PRECIBIDO: A la fecha de la generacin del archivo.

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Descripcin: El archivo de Depsitos a Plazo Fijo debe contener la informacin general de todos los Depsitos a Plazo Fijo vigentes que haya emitido la entidad financiera. Observaciones: En el campo 4 Tipo Cuenta se debe tener en cuenta: Compartida Y es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Compartida O es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Cuadre de Informacin El monto total de los saldos de DPF debe cuadrara con la sumatoria de las cuentas contables 213.00 (Obligaciones con el publico a plazo), 214.04 (Depsitos a plazo afectados en garanta), 223.00 (Obligaciones Fiscales a Plazo). Las cuentas contables 214.01 (Retenciones Judiciales), 224.01(Retenciones Judiciales) son cuentas en las cuales se engloba saldos tanto para cuentas corrientes, caja de ahorro y depsitos a plazo, por lo tanto SI EXISTIERA ALGUNA DIFERENCIA EN EL CUADRE POR TIPO DE DEPOSITO, LA MISMA NO DEBERIA EXISTIR EN EL CUADRE TOTAL DE LAS OBLIGACIONES.

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ARCHIVO: nnamddC.TXT Registro de Depsitos en Cuenta Corriente

No. 1 Campo Nmero Cuenta Descripcin NUMERO DE CUENTA Tipo de Dato ALFANUMERICO NUMERICO Longitud Mxima 20 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 1 2 1 2 3 4 5 6 7 8 Bolivianos Dlares Americanos Mantenimiento de Valor Unidad de Fomento a la Vivienda Particular Comercial Industrial - Fiscal nica Compartida Y Compartida O Activa Bloqueada Por extravo Por garanta Clausura por oren del BCB Retencin Judicial Por orden de gerencia Por fallecimiento Inactiva Clausura por orden de la SBEF Dominio/Obs.

Moneda

MONEDA NUMERICO

Rubro

RUBRO Nos indica el origen de los fondos de los depsitos TIPO DE CUENTA ESTADO

4 5

Tipo Cuenta Estado

NUMERICO RAZN: Indicar la razn por la cual la cuenta se encuentra bloqueada

Razn Bloqueo

7 8

Fecha Apertura Monto Disponible

Monto Retenido

10 Monto Cmara 11 Tasa

ALFANUMERICO MONTO DISPONIBLE: Es NUMERICO el saldo que se podra retirar MONTO RETENIDO: Es el NUMERICO saldo de la cuenta que se encuentra retenido por diferentes motivos MONTO EN CAMARA: Son NUMERICO abonos pendiente de confirmacin NUMERICO TASA DE INTERES ANUAL FECHA DE APERTURA NUMERICO
FORMA PAGO DE INTERESES: Es la forma de

AAAAMMDD 12

12

12 6 Obs. Expresado en porcentaje Obs. Expresado en das. En el caso de no pago de intereses este campo debe ser enviado vaco. Ejm. 1 = pago de inters diariamente 30 = pago de inters cada 30 das

12 Pago Inters

abono de los intereses

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13 Inters Percibido

MONTO DEL INTERS NUMERICO PRECIBIDO: A la fecha de la generacin del archivo.

Descripcin: El archivo de Depsitos en Cuentas Corrientes debe contener la informacin general de todos los Depsitos en Cuenta Corriente vigentes que administre la entidad financiera. Observaciones: En el campo 4 Tipo Cuenta se debe tener en cuenta: Compartida Y es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Compartida O es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Cuadre de Informacin El monto total de los saldos en Cuenta Corriente debe cuadrar con el saldo de la cuenta 211.01 (Depsitos en cuenta corriente), 211.02 (Cuenta Corriente sin movimiento), 214.02 (Cuenta Corriente Clausurada), 221.01 (Depsitos en cuenta corriente), 221.02 (Cuenta corriente sin movimiento), 224.02 (Cuenta Corrientes congeladas) y 224.03 (Cuenta Corrientes clausuradas) Las cuentas contables 214.01 (Retenciones Judiciales) , 224.01 (Retenciones Judiciales) son cuentas en las cuales se engloba saldos tanto para cuentas corrientes, caja de ahorro y depsitos a plazo, por lo tanto SI EXISTIERA ALGUNA DIFERENCIA EN EL CUADRE POR TIPO DE DEPOSITO, LA MISMA NO DEBERIA EXISTIR EN EL CUADRE TOTAL DE LAS OBLIGACIONES.

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ARCHIVO: nnnamddD.TXT Registro de Depsitos en Caja de Ahorro

No. 1 Campo Nmero Cuenta Descripcin NUMERO DE CUENTA Tipo de Dato ALFANUMERICO NUMERICO Longitud Mxima 20 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 1 2 1 2 3 4 5 6 7 8 Bolivianos Dlares Americanos Mantenimiento de Valor Unidad de Fomento a la Vivienda Particular Comercial Industrial - Fiscal nica Compartida Y Compartida O Activa Bloqueada Por extravo Por garanta Clausura por oren del BCB Retencin Judicial Por orden de gerencia Por fallecimiento Inactiva Clausura por orden de la SBEF Dominio/Obs.

Moneda

MONEDA NUMERICO

Rubro

RUBRO Nos indica el origen de los fondos de los depsitos TIPO DE CUENTA ESTADO

4 5

Tipo Cuenta Estado

NUMERICO RAZN: Indicar la razn por la cual la cuenta se encuentra bloqueada

Razn Bloqueo

7 8

Fecha Apertura Monto Disponible

Monto Retenido

10 Monto Cmara 11 Tasa

ALFANUMERICO MONTO DISPONIBLE: Es NUMERICO el saldo que se podra retirar MONTO RETENIDO: Es el NUMERICO saldo de la cuenta que se encuentra retenido por diferentes motivos MONTO EN CAMARA: Son NUMERICO abonos pendiente de confirmacin NUMERICO TASA DE INTERES ANUAL FECHA DE APERTURA NUMERICO
FORMA PAGO DE INTERESES: Es la forma de

AAAAMMDD 12

12

12 6 Obs. Expresado en porcentaje Obs. Expresado en das. En el caso de no pago de intereses este campo debe ser enviado vaco. Ejm. 1 = pago de inters diariamente 30 = pago de inters cada 30 das

12 Pago Inters

abono de los intereses

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13 Inters Percibido

MONTO DEL INTERS NUMERICO PERCIBIDO: A la fecha de la generacin del archivo.

Descripcin: El archivo de Depsitos en Caja de Ahorro debe contener la informacin general de todos los Depsitos en Caja de Ahorro vigentes que administre la entidad financiera. Observaciones: En el campo 4 Tipo Cuenta se debe tener en cuenta: Compartida Y es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Compartida O es necesario la presentacin de todas las firmas de los clientes a los cuales pertenece esa cuenta Cuadre de Informacin El monto total de los depsitos en Caja de Ahorro debe cuadrar con el saldo de la cuenta 212.01 (Depsitos en caja de ahorro), 212.02 (Depsitos en caja de ahorro sin movimiento), 214.03 (Depsitos en caja de ahorro afectados en garanta), 222.01 (Depsitos en caja de ahorro) y 222.02 ( Depsitos en caja de ahorro sin movimiento) Las cuentas contables 214.01 (Retenciones Judiciales), 224.01 (Retenciones Judiciales) son cuentas en las cuales se engloba saldos tanto para cuentas corrientes, caja de ahorro y depsitos a plazo, por lo tanto SI EXISTIERA ALGUNA DIFERENCIA EN EL CUADRE POR TIPO DE DEPOSITO, LA MISMA NO DEBERIA EXISTIR EN EL CUADRE TOTAL DE LAS OBLIGACIONES.

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ARCHIVO: nnnamddE.TXT Relacin Cuenta Cliente

No. 1 2 3 Campo Nmero Cuenta Descripcin NUMERO DE CUENTA Tipo de Dato ALFANUMERICO ALFANUMERICO NUMERICO Longitud Mxima 20 Dominio/Obs. Debe existir en el archivo correspondiente al tipo de cuenta. Debe existir en el archivo de cliente campo 1. 1 DPF 2 Caja de Ahorro 3 Cuenta Corriente

Nmero Documento NUMERO DEL DOCUMENTO Cliente DE CLIENTE Tipo Cuenta TIPO DE CUENTA

Descripcin: El archivo de Relacin Cuenta Cliente debe contener la relacin Cliente Cuenta de la informacin existente en todas las cuentas de depsito, as como de clientes. Observaciones: Ninguna.

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