Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Bolivia

Seores Presente REF: MODIFICACIN RECOPILACION DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS __________________________________________ Seores: Para su aplicacin y estricto cumplimiento, se adjunta a la presente Circular las siguientes modificaciones de la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades Financieras: Se sustituye del Titulo VIII, Capitulo I la pgina 2 Atentamente,

YDR/LRH

L a P a z : P l a z a I s a b e l La C a t l i c a N ' 2 5 0 7 8 T e l f o n o : ( 5 9 1 - 2 ) 2 4 3 1 9 1 9 * F a x : ( 5 9 1 - 2 ) 2 4 3 0 0 2 8 * P O B O X N ' 4 4 7 S a n t a C r u z : A v . lrala N" 5 8 5 , O f . 2 0 1 0 T e l f o n o : ( 5 9 1 - 3 ) 3 3 3 6 2 8 8 T e l e f a x : ( 5 9 1 - 3 ) 3 3 3 6 2 8 9 0 PO BOX N V 3 5 9

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La Paz,

______________________
VISTOS: La carta FUND-GN-007-2004 de 9 de enero de 2004, los informes tcnicos y legal Nos. SB/IER/D- 4999 y 5026 ambos de 22 de enero de 2004 emitidos por la Intendencia de Estudios y Regulacin y dems documentacin que ver convino y se tuvo presente: CONSIDERANDO: Que, el Reglamento de Cuentas Corrientes se encuentra en el Ttulo VIII, Capitulo I, de la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades Financieras. Que, mediante carta CITE: FUND-GN-007-2004 de 9 de enero de 2004, la Fundacin para el Desarrollo Empresarial, comunic a esta Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras la obligacin que tienen las sociedades en formacin de aperturar una cuenta corriente a fin de cumplir con los requisitos minimos para la obtencin de su matricula de comercio, situacin que no puede ser cumplida a cabalidad, debido a que las disposiciones contenidas en el Titulo VIII, Capitulo I, de la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades Financieras no contemplan el caso de sociedades en formacin, requiriendo para tal efecto la correspondiente matricula de comercio. Que, el Art. 221 del Cdigo de Comercio seala que los accionistas fundadores abrirn una cuenta corriente en un banco a nombre de la sociedad en formacin y depositarn en ella sus aportes de dinero y que con cargo a esa cuenta podr realizarse los gastos de constitucin de la sociedad, segn establezca la escritura social. Que, el Reglamento de Cuentas Corrientes contenido en la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades Financieras, no prev la apertura de cuentas corrientes a nombre de sociedades en formacin de acuerdo a lo previsto en el Art. 221 del Cdigo de Comercio, y con la finalidad de que la norma citada, pueda ser observada adecuadamente por las entidades bancarias autorizadas para el manejo de cuentas corrientes, se ha previsto la actualizacin de dicho Reglamento en sentido de incorporar los aspectos sealados.

2 6 ENE. 2004

La Paz :Plaza i a b e La Catolica N"2507 Telefono ( 5 9 1 ~ 2 ) 2431919 a Fax (591.2) 2430028 S a n t a C r u z : A V I r a l a N " 5 8 5 O 2 0 1 Ti?Iefono. 1 5 9 1 3 ) 3 3 3 6 2 8 8 Teefax ( 5 9 1 3 ) 3336289

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Que, la Intendencia de Estudios y Regulacin a travs de los informes SB/IER/D4999 y 5026 ambos de 22 de enero de 2004, establecen la conveniencia y oportunidad de la actualizacin del Reglamento, con la finalidad de las entidades financieras brinden un adecuado servicio dentro del marco establecido por las disposiciones legales pertinentes. Que, es atribucin de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. elaborar y aprobar los reglamentos de control y supervisin sobre las actividades de las entidades de intermediacin financiera, conforme dispone la Ley de Bancos y Entidades Financieras, siendo necesario poner en conocimiento de las entidades financieras sometidas a su fiscalizacin las modificaciones o incorporaciones efectuadas.

POR TANTO:
El Superintendente de Bancos y Entidades Financieras, con las atribuciones conferidas por la Ley 1488 de 14 de abril de 1993 y dems disposiciones conexas.

RESUELVE:
Modificar el Reglamento de Cuentas Corrientes para su aplicacin y estricto cumplimiento por parte de las entidades de intermediacin financieras, conforme el texto que en anexos forman parte de la presente Resolucin, los mismos que sern incorporados en la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades Financieras, en el Ttulo y Capitulo correspondiente. Regstrese, comunquese y archvese
n

L a P a z : P a l a l s a h e l La C a t o c d N " 2 5 0 7
Santa Cruz : A V

lelelono. 3591-2) 2431919 ( 5 9 1 3 ) 3336288

r a l a N" S R 5 Of 201

lelcfono

Fax: 1 5 9 1 2 ) 2 4 3 0 0 2 8 Telelax. 3 5 9 1 3 ) 3336289

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RECOPILACIN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

SECCIN 2: DE LA APERTURA Artculo 1 - Solicitud.- Toda solicitud de apertura de cuenta corriente debe efectuarse por escrito, consignando: Nombre o razn social y dems generalidades de rigor (Cdula de Identidad, Registro nico de Contribuyentes, nacionalidad, profesin, estado civil, domicilio, telfono, etc.) Otros requisitos que exija la entidad bancaria.

Artculo 2 - Clases de cuenta corriente.- Las cuentas corrientes podrn ser en moneda nacional o moneda extranjera, abiertas en favor de personas naturales o jurdicas, pblicas o privadas, nacionales o extranjeras. Artculo 3 - Requisitos para la apertura.- Son requisitos mnimos para la apertura de cuenta corriente, los siguientes: Para personas naturales a) b) c) d) Cdula de Identidad, pasaporte y/o licencia de conducir vigente. Domicilio Legal. Registro de firmas para el manejo de cuentas personales. No estar incluido en las listas de cuentas corrientes clausuradas emitidas por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. Inscripcin en el Registro nico de Contribuyentes, cuando corresponda. Otra documentacin adicional que exija el Banco.

e) f)

Para empresas unipersonales Adems de las sealadas anteriormente cuando corresponda, ms: a) b) c) Registro nico del contribuyente. Matrcula de comerciante emitida por el Servicio Nacional de Registro de Comercio. Razn Social y nombre del propietario o representante legal.

Circular SB/288/99 (04/99) Inicial SB/421/03 (03/03) Modificacin 1 SB/458/04 (01/04) Modificacin 2

Ttulo VIII Captulo I Seccin 2 Pgina 1/3

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RECOPILACIN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

Para personas jurdicas Adems de lo establecido para las categoras anteriores cuando corresponda, ms: a) Escritura de constitucin social, estatutos vigentes, inscritas en los Registros que correspondan (Servicio Nacional de Registro de Comercio, Instituto Nacional de Cooperativas o Ministerio respectivo) y documentacin que acredite su personalidad jurdica. b) Poderes de Administracin inscritos en el Servicio Nacional de Registro de Comercio o actas legalizadas de designacin de personeros, segn corresponda. c) Identificacin del o los apoderados y el registro de sus firmas para el manejo de la cuenta corriente. d) Registro nico del contribuyente. e) Para cuentas corrientes fiscales, stas debern cumplir con los requisitos dispuestos por el Viceministerio de Tesoro y Crdito Pblico. Para sociedades en formacin (Art. 221 Cdigo de Comercio)1 a) Documentacin que acredite que el trmite de inscripcin se encuentra en proceso de perfeccionamiento en el Registro de Comercio. Poderes de Administracin cuyo trmite de inscripcin se encuentra en proceso de perfeccionamiento en el Registro de Comercio o actas legalizadas de designacin de personeros, segn corresponda. Identificacin del o los apoderados y el registro de sus firmas para el manejo de la cuenta corriente. Registro nico del contribuyente.

b)

c)

d)

La informacin anterior deber registrarse ntegra en el formulario de solicitud de apertura de la cuenta corriente. Toda la informacin que precedentemente se detalla en la Seccin 2 del presente Captulo, deber ser complementada adems con los documentos que respondan a las polticas de la entidad referidos a conozca a su cliente, mismas que tendrn que estar aprobadas por los Directorios de cada entidad. Artculo 4 - Identificacin del solicitante.- El Banco tiene la obligacin de identificar debidamente al solicitante de apertura de cuenta corriente.
1

Modificacin 2 Circular SB/288/99 (04/99) Inicial SB/421/03 (03/03) Modificacin 1 SB/458/04 (01/04) Modificacin 2 Ttulo VIII Captulo I Seccin 2 Pgina 2/3

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RECOPILACIN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

Artculo 5 - Contrato.- La apertura de cuenta corriente y su funcionamiento se formalizarn mediante la suscripcin de un contrato; si fuere de adhesin deber ser aprobado por el Superintendente de Bancos. Artculo 6 - Firmas autorizadas.- El Banco deber mantener actualizado el registro de firmas autorizadas y el domicilio del titular para el manejo de las cuentas corrientes.

Circular SB/288/99 (04/99) Inicial SB/421/03 (03/03) Modificacin 1 SB/458/04 (01/04) Modificacin 2

Ttulo VIII Captulo I Seccin 2 Pgina 3/3