El Lavado De Dinero es un Delito El Lavado de Dinero se refiere a las actividades y transacciones financieras realizadas con el fin de ocultar el origen

verdadero de los fondos recibidos que provienen de actividades ilegales con el objetivo de darle a ese dinero una apariencia legal. Una vez efectuado este proceso, los fondos podran ser utilizados por bandas delictivas o terroristas. Algunas actividades delictivas relacionadas con el lavado de dinero son: * * * * * * * Piratera Narcotrfico Evasin de Impuestos Corrupcin Robo y Fraude Chantaje y extorsin Financiamiento de actividades terroristas

Saba Usted Que... Once entidades financieras y econmicas forman parte del Programa Nacional de Prevencin del Lavado de Dinero; La SEPRELAD por resolucin Nro. 233/05 y el BCP por resolucin Nro. 11/05 "Aprobaron la reglamentacin de la ley 1015/97". Esto establece la responsabilidad de las entidades de verificar el comportamiento de sus clientes en base a sus perfiles. Adems, tanto el sector cooperativo como el burstil, han iniciado un proceso de adecuacin a las normas de prevencin del lavado de dinero. Qu es Perfil del Cliente? El Perfil del Cliente es un conjunto de informaciones que permite a las entidades determinar con cierta aproximacin el tipo, volumen y periodicidad de productos y servicios que el cliente pretende utilizar. Como institucin tenemos el deber de: Verificar que los movimientos reflejados en la cuenta de cada cliente tengan un fundamento econmico lcito y que su flujo de fondos guarde relacin con sus actividades financieras. Notificar a las autoridades competentes toda operacin que no se ajuste a las actividades del cliente o pueda parecer sospechosa. Velar por el cumplimiento de las regulaciones emitidas tendientes a evitar transacciones que puedan ser consideradas sospechosas y sin justificacin alguna. Paraguay est comprometido en la lucha internacional contra los Delitos Financieros y es por ello que aplica las buenas prcticas recomendadas por diversos organismos internacionales. Las instituciones aplican procedimientos y sistemas automticos para controlar los movimientos de fondo e identificar aquellos que no guarden relacin con el Perfil del cliente.

Esta es una oportunidad para demostrar que nuestro pas tiene un gran potencial y merece mayor reconocimiento a nivel internacional. Como debe Usted cumplir con este programa? Actualizando peridicamente sus datos en la entidad con la que usted opera. Proveyendo la documentacin que respalde sus actividades cuando le sea requerida. Si desea ms informacin sobre este programa, recurra a la entidad con la que opera. Le informamos parte de la legislacin aplicable a lo relacionado con Lavado de Activos: Ley 1015/97, Cdigo Penal Art.196, Circulares del Banco del Paraguay y disposiciones emitidas por el INCOOP y la CNV. QUE ES EL ROS El ROS o Reporte de Operaciones Sospechosas es la comunicacin mediante la cual los sujetos obligados reportan cualquier hecho u operacin, con independencia de su cuanta en virtud a lo que establece el artculo 19 de la Ley 1015/97. Los Reportes de Operaciones Sospechosas ROS se refieren a operaciones, hechos o situaciones que posiblemente estn relacionadas con el lavado de activos o la financiacin del terrorismo. NO se requiere la certeza de tales situaciones para efectuar el reporte correspondiente. El ROS no constituye denuncia penal y es absolutamente reservado conforme a la Ley. Quien lo realice se encuentra amparado por la exoneracin de responsabilidad consagrada por la Ley. CUANDO UNA OPERACIN ES CONSIDERADA SOSPECHOSA Segn la UIF, se debe entender como Operacin Sospechosa, toda operacin realizada por una persona natural o jurdica, que por su nmero, cantidad o caractersticas no se enmarca dentro de los sistemas y prcticas normales de los negocios de una industria o sector determinado y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya podido ser razonablemente justificada. Operaciones Sospechosas: Se consideran en especial aquellas que sean complejas, inusuales, importantes o que no respondan a los patrones de transacciones habituales; aunque no sean importantes, se registren peridicamente y sin fundamento econmico o legal razonable; que por su naturaleza o volumen no correspondan a las operaciones activas o pasivas de los clientes segn su actividad o antecedente operativo; y que sin causa que lo justifique sean abonadas mediante ingresos en efectivo, por un nmero elevado de personas. QUIENES SON SUJETO OBLIGADOS POR LA LEY * Quedan sujetas a las obligaciones establecidas en el presente captulo las siguientes entidades: * los bancos; * las financieras; * las compaas de seguro; * las casas de cambio; * las sociedades y agencias de valores (bolsas de valores);

las sociedades de inversin; las sociedades de mandato; las administradoras de fondos mutuos de inversin y de jubilacin; las cooperativas de crdito y de consumo; las que explotan juegos de azar; las inmobiliarias; las fundaciones y organizaciones no gubernamentales (ONGS); las casas de empeo y; * cualquier otra persona fsica o jurdica que se dedique de manera habitual a la intermediacin financiera, al comercio de joyas, piedras y metales preciosos; objetos de arte, antigedades, o a la inversin filatlica o numismtica. QUE ES UN ACTOR REPORTADO Es la persona fsica o jurdica que realiza cualquier hecho u operacin, con independencia de su cuanta, registre peridicamente y sin fundamento econmico o legal razonable y esto, pueda constituir serios indicios o sospechas de que est relacionado con el delito de lavado de dinero.

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