1. Noes Bsicas ................................................................................................................................... 3 1.1 Apresentao ........................................................................................................................ 3 1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................ 3 2. Informaes Tcnicas ......................................................................................................................... 4 2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................ 4 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo ....................................................................................... 4 2.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5 2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5 3. Layout do Arquivo ............................................................................................................................... 6 3.1 Arquivo Remessa .................................................................................................................. 6 3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................11 4. Notas .................................................................................................................................................16 5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................37 6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................40 7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral.........................................................................41 7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................41 7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................42 8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...................................................................................................46 8.1 Introduo ............................................................................................................................46 8.2 Caractersticas do BOLETO ................................................................................................46 8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................47 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................48 Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do BOLETO .......50 Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................52 Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................53 Anexo 4 Clculo do DAC do campo "Nosso Nmero", em BOLETOS emitidos pelo prprio cliente. ..............54 Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....55 Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................57
ATENO Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A. Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno.
TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de arquivos > Validao. Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte: Ita Empresas no Telefone: 0300 100 7575
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 3 1. Noes Bsicas
1.1 - Apresentao O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao. 1.2 - Cobrana Ita O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so: os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita; os BOLETOs podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o sacado do ttulo como para o cedente; Banco Ita pode fornecer BOLETOs pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e enviar ao sacado; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o BOLETO de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita; vrios indexadores. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento. Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequado.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 4 2. Informaes Tcnicas 2.1 - Meios de intercmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana. Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC (386, 486 ou Pentium), acesso a internet, ou modem em (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de trinta dias da data original. 2.2 - Explicaes gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registros de Detalhes; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira: Arquivo Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 } | Registro de Detalhe (Obrigatrio) => { Reg. = 1 } | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => { Reg. = 1 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 4 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 5 } Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }
Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos: Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: ", "?,, etc) e acentuao grfica (ex.: ", ", ", etc) e os campos no utilizados devero ser preenchidos com brancos. Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture "9(5)V9(2), o nmero "876,54 ser representado por "0087654.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 5 2.2.1 - Arquivo remessa um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para: Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de BOLETOs em carteiras especficas da modalidade sem registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1). Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados. 2.2.2 - Arquivo retorno 2.2.2.1 - Dirio um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para: Informar as liquidaes ocorridas; Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente; Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); Informar alegaes dos sacados; Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado. O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno. 2.2.2.2 - Mensal Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento. 2.2.2.3 - Ordenao dos registros no arquivo retorno Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 6 3. Layout do Arquivo
3.1 - Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0 OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1 LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01 LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08) NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30) CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341 NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 101 394 X(294) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001 X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 033 X(04) INSTRUO/ALEGAO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA 034 037 9(04) NOTA 27 USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) NOTA 3 QTDE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL 071 083 9(08)V9(5) NOTA 4 N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 084 086 9(03) NOTA 5 USO DO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO 087 107 X(21) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 6 N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) 111 120 X(10) NOTA 18 VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 121 126 9(06) NOTA 7 VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 9(11)V9(2) NOTA 8 CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 140 142 9(03) 341 AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9 ESPCIE ESPCIE DO TTULO 148 149 X(02) NOTA 10 ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 150 150 X(01) A=ACEITE N=NO ACEITE DATA DE EMISSO DATA DA EMISSO DO TTULO 151 156 9(06) NOTA 31 INSTRUO 1 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 X(02) NOTA 11 INSTRUO 2 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 X(02) NOTA 11 JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12 DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13 VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V((2) NOTA 14 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 13 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO 219 220 9(02) 01=CPF 02=CNPJ NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ) 221 234 9(14) NOME NOME DO SACADO 235 264 X(30) NOTA 15 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 265 274 X(10) NOTA 15 LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO 275 314 X(40) BAIRRO BAIRRO DO SACADO 315 326 X(12) CEP CEP DO SACADO 327 334 9(08) CIDADE CIDADE DO SACADO 335 349 X(15) ESTADO UF DO SACADO 350 351 X(02) SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR OU AVALISTA 352 381 X(30) NOTA 16 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 382 385 X(04) DATA DE MORA DATA DE MORA 386 391 9(06) DDMMAA PRAZO QUANTIDADE DE DIAS 392 393 9(02) NOTA 11 (A) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 394 394 X(01) NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL - RATEIO DE CRDITO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01) N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 030 032 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 033 040 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 041 041 9(01) NOTA 3 SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 042 043 9(02)
AGNCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 044 047 9(04)
CONTA (01) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 048 054 9(07)
DAC (01) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 055 055 9(01)
VALOR (01) VALOR DE CRDITO 056 068 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 069 072 9(04)
CONTA (02) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 073 079 9(07)
DAC (02) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 080 080 9(01)
VALOR (02) VALOR DE CRDITO 081 093 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 094 097 9(04)
CONTA (03) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 098 104 9(07)
DAC (03) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 105 105 9(01)
VALOR (03) VALOR DE CRDITO 106 118 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 119 122 9(04)
CONTA (04) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 123 129 9(07)
DAC (04) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 130 130 9(01)
VALOR (04) VALOR DE CRDITO 131 143 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 144 147 9(04)
CONTA (05) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 148 154 9(07)
DAC (05) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 155 155 9(01)
VALOR (05) VALOR DE CRDITO 156 168 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 169 172 9(04)
CONTA (06) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 173 179 9(07)
DAC (06) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 180 180 9(01)
VALOR (06) VALOR DE CRDITO 181 193 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 194 197 9(04)
CONTA (07) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 198 204 9(07)
DAC (07) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 205 205 9(01)
VALOR (07) VALOR DE CRDITO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (08) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 219 222 9(04)
CONTA (08) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 223 229 9(07)
DAC (08) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 230 230 9(01)
VALOR (08) VALOR DE CRDITO 231 243 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (09) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 244 247 9(04)
CONTA (09) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 248 254 9(07)
DAC (09) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 255 255 9(01)
VALOR (09) VALOR DE CRDITO 256 268 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (10) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 269 272 9(04)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 9 CONTA (10) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 273 279 9(07)
DAC (10) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 280 280 9(01)
VALOR (10) VALOR DE CRDITO 281 293 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (11) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 294 297 9(04)
CONTA (11) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 298 304 9(07)
DAC (11) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 305 305 9(01)
VALOR (11) VALOR DE CRDITO 306 318 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (12) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 319 322 9(04)
CONTA (12) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 323 329 9(07)
DAC (12) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 330 330 9(01)
VALOR (12) VALOR DE CRDITO 331 343 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (13) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 344 347 9(04)
CONTA (13) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 348 354 9(07)
DAC (13) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 355 355 9(01)
VALOR (13) VALOR DE CRDITO 356 368 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (14) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 369 372 9(04)
CONTA (14) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 373 379 9(07)
DAC (14) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 380 380 9(01)
VALOR (14) VALOR DE CRDITO 381 393 9(11)V9(2) NOTA 32 TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR INFORMADO 394 394 9(01) NOTA 32 NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA IMPORTANTE: O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito; Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem rateio; O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32); Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro "1) podem ser utilizados at 3 (trs) Registros Tipo "4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do cedente e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo "4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo "1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo "4 so desprezados); A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo "4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo "1; Caso os registros de rateio (Tipo "4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio; A agncia/conta do cedente e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito; Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores nominal e de crdito; No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do cedente for igual a da conta de crdito do rateio.
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL - COBRANA E-MAIL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(001) 5 ENDEREO DE E-MAIL ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO 002 121 X(120) NOTA 29 CDIGO DE INSCRIO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 122 123 9(002) NOTA 30 NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014) NOTA 30 LOGRADOURO RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA 138 177 X(040) NOTA 30 BAIRRO BAIRRO DO SACADOR AVALISTA 178 189 X(012) NOTA 30 CEP CEP DO SACADOR AVALISTA 190 197 9(008) NOTA 30 CIDADE CIDADE DO SACADOR AVALISTA 198 212 X(015) NOTA 30 ESTADO UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA 213 214 X(002) NOTA 30 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 215 394 X(180) BRANCOS NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA IMPORTANTE: Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o BOLETO de cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro '1') a que seus dados se referem; As informaes constantes neste registro no so informadas no "arquivo retorno; Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros "1 e "5, prevalecer sempre a do registro "5"; Na fase de testes no possvel o envio do BOLETO via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido fisicamente.
ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 002 394 X(393) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 11 3.2 - Arquivo Retorno
ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0 CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2 LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO 003 009 X(07) RETORNO CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01 LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08) NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME 047 076 X(30) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341 NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA DENSIDADE UNIDADE DA DENSIDADE 101 105 9(05) UNIDADE DE DENSID. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO 106 108 X(03) BPI N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05) DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 120 394 X(275) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001 X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 12 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12) CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18 NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12) VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 9(06) DDMMAA VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03) AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9 DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01) ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 9(02) NOTA 10 TARIFA DE COBRANA VALOR DA DESPESA DE COBRANA 176 188 9(11)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 189 214 X(26) VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) 215 227 9(11)V9(2) VALOR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO 228 240 9(11)V((2) NOTA 19 DESCONTOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO 241 253 9(11)V9(2) NOTA 19 VALOR PRINCIPAL VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE 254 266 9(11)V9(2) JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO 267 279 9(11)V9(2) OUTROS CRDITOS VALOR DE OUTROS CRDITOS 280 292 9(11)V9(2) BOLETO DDA INDICADOR DE BOLETO DDA 293 293 X(01) NOTA 34 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 294 295 X(02) DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA INSTR.CANCELADA CDIGO DA INSTRUO CANCELADA 302 305 9(04) NOTA 20 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 306 311 X(06) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 312 324 9(13) NOME DO SACADO NOME DO SACADO 325 354 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23) ERROS REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO SACADO 378 385 X(08) NOTA 20 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 386 392 X(07) CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28 NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 13 ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRANSAO OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) AGNCIA CONTA DO CHEQUE AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33 CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18 NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 147 152 9(06) VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03) AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9 DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 174 175 X(02) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 176 253 9(78) VALOR DO CHEQUE VALOR DO CHEQUE 254 266 9(11)V9(2) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 267 292 9(26) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 293 301 X(09) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 302 324 9(23) BANDA MAGNTICA BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) 325 354 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23) MOTIVO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE 378 379 X(02) NOTA 20 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 380 394 X(15) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA Observaes: Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento do ttulo. Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia "69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque compensado (Cdigo de Ocorrncia "76 Nota 17).
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 14 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12) N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 111 112 9(02) VALOR DO TITULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO 113 125 9(11)V9(2) AGENCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 126 129 9(04) CONTA (01) NMERO DA CONTA DE CRDITO 130 136 9(07) DAC (01) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 137 137 9(01) VALOR (01) VALOR DE CRDITO 138 150 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (01) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 151 160 9(08)V9(2) AGENCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 161 164 9(04) CONTA (02) NMERO DA CONTA DE CRDITO 165 171 9(07) DAC (02) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 172 172 9(01) VALOR (02) VALOR DE CRDITO 173 185 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (02) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 186 195 9(08)V9(2) AGENCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 196 199 9(04) CONTA (03) NMERO DA CONTA DE CRDITO 200 206 9(07) DAC (03) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 207 207 9(01) VALOR (03) VALOR DE CRDITO 208 220 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (03) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 221 230 9(08)V9(2) AGENCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 231 234 9(04) CONTA (04) NMERO DA CONTA DE CRDITO 235 241 9(07) DAC (04) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 242 242 9(01) VALOR (04) VALOR DE CRDITO 243 255 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (04) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 256 265 9(08)V9(2) AGENCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 266 269 9(04) CONTA (05) NMERO DA CONTA DE CRDITO 270 276 9(07) DAC (05) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 277 277 9(01) VALOR (05) VALOR DE CRDITO 278 290 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (05) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 291 300 9(08)V9(2)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 15 AGENCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 301 304 9(04) CONTA (06) NMERO DA CONTA DE CRDITO 305 311 9(07) DAC (06) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 312 312 9(01) VALOR (06) VALOR DE CRDITO 313 325 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (06) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 326 335 9(08)V9(2) AGENCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 336 339 9(04) CONTA (07) NMERO DA CONTA DE CRDITO 340 346 9(07) DAC (07) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 347 347 9(01) VALOR (07) VALOR DE CRDITO 348 360 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (07) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 361 370 9(08)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 371 393 X(23) TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32 NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9 CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2 CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 003 004 9(02) 01 CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO 005 007 9(03) 341 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 008 017 X(10) QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21 VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21 AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 040 047 X(08) NOTA 22 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 048 057 X(10) QTDE. DE TTULOS QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 058 065 9(08) NOTA 21 VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 066 079 9(12)V9(2) NOTA 21 AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 080 087 X(08) NOTA 22 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 088 177 X(90) QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL 178 185 9(08) NOTA 21 VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. 186 199 9(12)V9(2) NOTA 21 AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 200 207 X(08) NOTA 22 CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 208 212 9(05) QTDE DE DETALHES QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO 213 220 9(08) VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 235 394 X(160) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 16 4. Notas (1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR TIPO INSCRIO NMERO DE INSCRIO 01 N DO CPF DO CEDENTE 02 N DO CNPJ DO CEDENTE 03 CPF DO SACADOR 04 CNPJ DO SACADOR Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo "5.
(2) USO DA EMPRESA Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do BOLETO.
(3) NOSSO NMERO Para carteiras com registro: * Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo cedente; * Diretas: de livre utilizao pelo cedente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco. * Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o "Nosso Nmero deve ser informado. Para carteiras sem registro: * Normalmente a empresa define o "Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS DESCRIO I E 112 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES I E 115 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE D I E 104 ESCRITURAL ELETRNICA CARN E E 147 ESCRITURAL ELETRNICA DLAR F I E 188 ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B) D,E I D 108 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN E I D 109 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES E U D 150 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR I D 121 DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES E I D 180 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES A I S 175 SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO C I S 198 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS C I S 142 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4% C I S 143 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7% A I S 174 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 17 A I S 177 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO A I S 129 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2% A I S 139 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4% A I S 169 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7% A, B I S 172 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL A,B,D I S 102 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN B,C,D I S 107 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN A, B I S 173 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA A,B,D I S 103 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN B, C I S 196 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES (*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do BOLETO pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a "99, necessria a emisso de mais de um carn. (E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita. (F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente cadastrada pelo cedente no Ita Bankline Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da empresa (B2B).
(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA) OBS CD. OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS 01 REMESSA TODOS OS CAMPOS A 02 PEDIDO DE BAIXA A,D 04 CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) VALOR DO ABATIMENTO A,D 05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A,D 06 ALTERAO DO VENCIMENTO VENCIMENTO A,D 07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA USO DA EMPRESA A,D 08 ALTERAO DO SEU NMERO SEU NMERO A,C 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis)
A,D 10 NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo permanente na conta corrente)
A,C 11 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES A,F 18 SUSTAR O PROTESTO B,D 30 EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA B,D 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS CAMPOS A ALTERAR A 34 BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE B,G 35 CANCELAMENTO DE INSTRUO CDIGO DA INSTRUO A 37 ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO VENCIMENTO A,E 38 CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO CDIGO DA ALEGAO A,D 47 CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS (A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Valor do Ttulo Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. (B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 18 Nosso Nmero Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro. (C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia "11, o cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada. (D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo). A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado. (E) O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD. (F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado. (G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao. (7) VENCIMENTO Para ttulos com vencimento ' vista' ou 'na apresentao', informar no campo "Data de Vencimento" o cdigo "999999". Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA". Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da data de processamento indicada no corpo do BOLETO. (8) VALOR DO TTULO O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel. (9) AGNCIA COBRADORA No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do sacado. No arquivo retorno, poder conter: AGNCIA SIGNIFICADO 7744 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE 7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO) 7777 BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA 9999 O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO (10) ESPCIE COD. ESPCIE COD. ESPCIE 01 DUPLICATA MERCANTIL 08 DUPLICATA DE SERVIO 02 NOTA PROMISSRIA 09 LETRA DE CMBIO 03 NOTA DE SEGURO 13 NOTA DE DBITOS 04 MENSALIDADE ESCOLAR 15 DOCUMENTO DE DVIDA 05 RECIBO 16 ENCARGOS CONDOMINIAIS 06 CONTRATO 17 CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS 07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 19 (11) INSTRUES DE COBRANA OBS CD. INSTRUO 02 DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO 03 DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO 05 RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO 06 DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO 07 DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO 08 DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO A 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps XX dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis) G 10 NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente) 11 DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO 12 DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO 13 DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO 14 DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO 15 DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO 16 DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO 17 DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO 18 DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO 19 NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO 20 NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO 21 NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO 22 NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO 23 NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO 24 NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO 25 NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO 26 NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO 27 NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO 28 NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO 29 NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO E 30 IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA 31 NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO 32 NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO I 33 CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO A, H 34 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO A, H 35 PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO 37 RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO 38 CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO 39 NO RECEBER APS O VENCIMENTO 40 CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO A 42 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES 43 SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO F 44 IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA 45 TEM DIA DA GRAA 46 USO DO BANCO 47 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA 51 RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA 52 EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA 53 USO DO BANCO 54 APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA 56 USO DO BANCO 57 SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA 58 DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 20 59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA 61 TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA 62 TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO CEDENTE 70 A 75 USO DO BANCO 78 VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA 79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista) 80 PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO A, H 81 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO A, H 82 PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO 83 OPERAO REF A VENDOR 84 APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE 86 ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE 87 USO DO BANCO 88 NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO 89 USO DO BANCO 90 NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA A 91 NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO A 92 DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO B 93 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES C 94 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES 95 A 97 USO DO BANCO D 98 DUPLICATA / FATURA N (A) nformar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo "42, o cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada. (B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de "instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste campo para instruo "93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo "1 ou do registro tipo "5. (C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de "instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e "data da mora. Utilizando- se deste campo para instruo "94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo "1 ou do registro tipo "5. (D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa. (E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192. (F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391. (G) Pode ser cancelada pela agncia, bankline ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente. (H) impressa mensagem no BOLETO informando prazo de protesto. (I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas posies 206 a 218. A instruo ser impressa no BOLETO com a literal: "ABATMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PS-PASEP/COFN/CSSL, MESMO APOS VCTO. (12) JUROS DE 1 DIA Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais. (13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 21 (14) VALOR DO IOF Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais. (15) NOME DO SACADO/BRANCOS Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema do Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante. (16) SACADOR/AVALISTA Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo poder ter dois outros usos: a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio: Posio 352 a 353 : Brancos Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA) Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA) Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto Posio 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem desejada. (17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO) CD. OCORRNCIAS 02 ENTRADA CONFIRMADA 03 ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1) 04 ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA 05 ALTERAO DE DADOS BAIXA 06 LIQUIDAO NORMAL 07 LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B) 08 LIQUIDAO EM CARTRIO 09 BAIXA SIMPLES 10 BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO 11 EM SER (S NO RETORNO MENSAL) 12 ABATIMENTO CONCEDIDO 13 ABATIMENTO CANCELADO 14 VENCIMENTO ALTERADO 15 BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4) 16 INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3) 17 ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2) 18 COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA 5) 19 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO 20 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA 21 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR 23 TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA 24 INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7) 25 ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6) 26 TARIFA DE AVISO DE COBRANA 27 TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X) 28 TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES 29 TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 22 30 DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS) 32 BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO 33 CUSTAS DE PROTESTO 34 CUSTAS DE SUSTAO 35 CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR 36 CUSTAS DE EDITAL 37 TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA 38 TARIFA DE INSTRUO 39 TARIFA DE OCORRNCIAS 40 TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA 41 DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX) 42 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES 43 DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS 44 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS 45 DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO 46 DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO 47 BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO 48 CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL 51 TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 52 TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA 53 TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 54 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA 55 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE 57 INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8) 59 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG 60 ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1) 61 TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) 62 DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) 63 TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE 64 ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO 69 CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 - TABELA 9) 71 ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO 72 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE 73 CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL 76 CHEQUE COMPENSADO (18) N DO DOCUMENTO No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.). No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa. Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na liquidao, atravs do cdigo de barras. Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo. composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo). Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 23 Exemplo: considerando-se os seguintes dados n da agncia : 0057 n da conta corrente sem o DAC : 72192 n da subcarteira : 198 nosso nmero : 98712345 seu nmero : 1108954 1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1. 2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao: 1 1 0 8 9 5 4 x 2 1 2 1 2 1 2 ---------------------------- = 2 1 0 8 18 5 8 3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue: 2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33 4 - Dividir o resultado da conta por 10: 33 10 3 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7
Resto da diviso Portanto: a impresso do campo nosso nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1" a impresso do campo seu nmero no BOLETO deve ser "1108954-7" (19) DESCONTO/ABATIMENTO Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas. (20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO SACADO / MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 - Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita. Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo cancelada, conforme tabela 8. Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do sacado Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do sacado
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 24 TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110) CD. CAMPO COM ERRO DESCRIO DO ERRO 03 AG. COBRADORA NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO 04 ESTADO SIGLA DO ESTADO INVLIDA 05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO 07 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00 08 NOME DO SACADO NO INFORMADO OU DESLOCADO 09 AGENCIA/CONTA AGNCIA ENCERRADA 10 LOGRADOURO NO INFORMADO OU DESLOCADO 11 CEP CEP NO NUMRICO 12 SACADOR / AVALISTA NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES) 13 ESTADO/CEP CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO 14 NOSSO NMERO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA 15 NOSSO NMERO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO 18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA 19 OCORRNCIA OCORRNCIA INVLIDA 21 AG. COBRADORA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO 22 CARTEIRA CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE) 26 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA 27 CNPJ INAPTO CNPJ DO CEDENTE INAPTO 29 CDIGO EMPRESA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA 30 ENTRADA BLOQUEADA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA 31 AGNCIA/CONTA CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE) 35 VALOR DO IOF IOF MAIOR QUE 5% 36 QTDADE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO 37 CNPJ/CPF DO SACADO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS 42 NOSSO NMERO NOSSO NMERO FORA DE FAIXA 52 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE 53 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM 54 DATA DE VENCTO BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS 55 DEP/BCO CORRESP CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA 56 DT VENCTO/BCO CORRESP VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA 57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS 60 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO 61 JUROS DE MORA JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO 63 DESCONTO DE ANTECIPAO VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO 64 DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA 65 TAXA FINANCTO TAXA INVLIDA (VENDOR) 66 DATA DE VENCTO INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO) 67 VALOR/QTIDADE VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO 68 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA 69 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO 70 AGNCIA/CONTA CEDENTE NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO 78 AGNCIA/CONTA DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO 80 AGNCIA/CONTA QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO) 81 AGNCIA/CONTA CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA 82 DESCONTO/ABATI-MENTO DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO 83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO 84 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO CEDENTE 85 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO CEDENTE CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 25 86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO 87 AGNCIA/CONTA REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO 90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS EXCEDIDAS 97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO 7 OU 8 98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO 99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196 91 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO 92 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO 93 ESTADO SIGLA ESTADO INVLIDA 94 ESTADO SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO SACADO 95 CEP CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO 96 ENDEREO ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO
TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110) CD. CAMPO COM ERRO 02 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO 04 SIGLA DO ESTADO INVLIDA 05 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO 06 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA 08 NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO 09 AGNCIA/CONTA INCORRETA 11 CEP INVLIDO 13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO 16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA 20 ESPCIE INVLIDA 21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO 23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO 41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO 42 ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO 43 ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO 53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO 54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO 55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) 56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO 57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS 60 VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL 61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA 66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 26 72 ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA 73 BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA 74 CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA 75 SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA 76 CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA 81 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO 87 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110) CD. CAMPO COM ERRO 01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE 03 CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE) 06 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS 09 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO 10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO 11 SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE 14 REGISTRO EM DUPLICIDADE 15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA 19 VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO 20 EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO 21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO 23 INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO 24 INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO 25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO 26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO 27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO 28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO 29 VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO 30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO 31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO 32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO 33 ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO 34 INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO 35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE 36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) 37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 27 38 INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110) CD. CAMPO COM ERRO 01 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO 04 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO 05 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO 06 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 07 COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 08 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING 10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO 11 PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110) OBS CD. CAMPO COM ERRO 16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS A 40 NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA A 42 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE (A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco. TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110) COMPLEMENTO CD. DATA VALOR CAMPO COM ERRO 1313 DATA 0 SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA: 1321 0 0 SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA 1339 0 0 NO RECEBEU A MERCADORIA 1347 0 0 A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA 1354 0 0 A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA 1362 0 0 A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA 1370 0 0 A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO 1388 0 0 A MERCADORIA EST DISPOSIO 1396 0 0 DEVOLVEU A MERCADORIA 1404 0 0 NO RECEBEU A FATURA 1412 0 0 A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL 1420 0 0 O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO 1438 0 0 A DUPLICATA FOI CANCELADA 1446 0 0 QUE NADA DEVE OU COMPROU
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 28 1453 0 0 QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR 1461 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO EM: 1479 DATA 0 QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: 1487 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: 1495 DATA 0 QUE O VENCIMENTO CORRETO : 1503 0 VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE: 1719 0 0 SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO 1727 0 0 SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA 1735 0 0 SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA 1750 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS 1768 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA 1776 0 0 NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO SACADO 1784 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO 1792 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO 1800 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO 1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO BANCO 1826 0 0 ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO 1834 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO SACADO 1842 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO SACADO
TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110) COMPLEMENTO CD. DATA VALOR SIGNIFICADO 1610 0 0 DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE 3103 0 0 INSUFICIENCIA DE DADOS NO MODELO 4006 3111 0 0 SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE 3129 0 0 TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO 3137 0 0 AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR 3145 0 0 DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO 3152 0 0 FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR) 3160 0 0 NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO 3178 0 0 NOME DO CEDENTE INCOMPLETO/INCORRETO 3186 0 0 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO 3194 0 0 TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ 3202 0 0 TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO 3210 0 0 TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 29 3228 0 0 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL 3236 0 0 NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO 3244 0 0 PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO 3251 0 0 DOCUMENTACAO IRREGULAR 3269 0 0 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR 3277 0 0 ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO 3285 0 0 PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA 3293 0 0 CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO 3301 0 0 CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO / INCORRETO 3319 0 0 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA 3327 0 0 CEP DO SACADO INCORRETO 3335 0 0 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO 3343 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO 3350 0 0 ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE 3368 0 0 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO 3376 0 0 FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO 3384 0 0 TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR 3392 0 0 TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR 3400 0 0 TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO 3418 0 0 TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO 3426 0 0 TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA 3434 0 0 DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO 3442 0 0 TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL 3459 0 0 TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR 3467 0 0 TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO 3475 0 0 TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO 3483 0 0 TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE 3491 0 0 FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO) 3509 0 0 CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA 3517 0 0 DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO 3525 0 0 FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO 3533 0 0 CNPJ/CPF SACADO INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO 3541 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE 3558 0 0 TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO SACADO 3566 0 0 FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO 3574 0 0 SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO 3582 0 0 TIPO DE ENDOSSO INVALIDO
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 30 3590 0 0 DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL 3608 0 0 DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE 3616 0 0 SACADO E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA 3624 0 0 COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM 3632 0 0 CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES 3640 0 0 ENDERECO DO SACADO IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR 3657 0 0 ENDERECO DO CEDENTE INCOMPLETO OU NAO INFORMADO 3665 0 0 ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO SACADO 3673 0 0 FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL 3681 0 0 TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO 3699 0 0 TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE 3707 0 0 LC EMITIDA MANUALMENTE(TITULO DO BANCO/CA) 3715 0 0 NAO PROTESTAR LC(TITULO DO BANCO/CA) 3723 0 0 ELIMINAR O PROTESTO DA LC(TITULO DO BANCO/CA) 3731 0 0 TITULO JA PROTESTADO 3749 0 0 TITULO - FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO 3756 0 0 FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO 3764 0 0 CONTRATO DE CAMBIO - FALTA CONTA GRAFICA 3772 0 0 SACADO FALECIDO 3780 0 0 ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA 3798 0 0 AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO 3806 0 0 ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO 3814 0 0 SACADO APRESENTOU QUITAO DO TTULO 3822 0 0 SACADO IR NEGOCIAR COM CEDENTE 3830 0 0 CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO 3848 0 0 TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL 3855 0 0 TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO SACADO 3863 0 0 SACADO CONSTA NA LISTA DE FALNCIA 3871 0 0 APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL 3889 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS 3897 0 0 ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO 3905 0 0 CEDENTE COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA 3913 0 0 CEP DO SACADO EH UMA CAIXA POSTAL 3921 0 0 ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO 3939 0 0 FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA 3947 0 0 CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO 3954 0 0 ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 31 3962 0 0 VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE 3970 0 0 CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES 3988 0 0 VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR
TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110) CD. OCORRNCIAS 1156 NO PROTESTAR 2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110) MOT DESCRIO PASSVEL DE REAPRESENTAO 11 CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO. SIM 12 CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO. NO 13 CONTA ENCERRADA. NO 14 PRTICA ESPRIA. NO 20 FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. NO 21 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR. SIM 22 DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. SIM 23 CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967. SIM 24 BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. SIM 25 CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO SACADO. NO 28 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO. NO 29 CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO CORRENTISTA. SIM 30 FURTO OU ROUBO DE MALOTES. NO 31 ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO). SIM 32 AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO. SIM 33 DIVERGNCIA DE ENDOSSO. SIM 34 CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO. SIM 35 CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA. NO 36 CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. SIM 40 MOEDA INVLIDA. NO 41 CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O SACADO. SIM 42 CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO. SIM 43 CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO. NO 44 CHEQUE PRESCRITO. NO 45 CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA. NO 48 CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO. SIM
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 32 49 REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO. NO OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta. (21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas diversas modalidades de cobrana. (22) AVISO BANCRIO Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados. (23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A) Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D). O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos. Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10. Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir. Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o resto da diviso: 10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero. Exemplo, considerando-se os seguintes dados: n da agncia: 0057 n da conta corrente, sem o DAC: 72192 n da subcarteira: 198 nosso nmero: 98712345
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 33 3 - Diviso e resultado: 89 | 10 9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC) Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1" (24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A) Literal da moeda a ser impressa no BOLETO identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no BOLETO. (25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A) O campo "agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta agncia mediante o CEP do sacado. Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar: Local de pagamento 1: ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU (26) INSTRUES (ANEXO A) rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3". Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos padres a seguir: "BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO." "AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)." (27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros. Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento de alegao de sacado no h retorno da informao. (28) CDIGO DE LIQUIDAO Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor correspondente estar "disponvel ou "a compensar na data do lanamento em conta corrente. CD DESCRIO RECURSO AA CAIXA ELETRNICO BANCO ITA DISPONVEL AC PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO A COMPENSAR
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 34 BC BANCOS CORRESPONDENTES DISPONVEL BF ITA BANKFONE DISPONVEL BL ITA BANKLINE DISPONVEL B0 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE A COMPENSAR B1 OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS A COMPENSAR B2 OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL A COMPENSAR B3 OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO A COMPENSAR B4 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA A COMPENSAR B5 OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE A COMPENSAR B6 OUTROS BANCOS TELEFONE A COMPENSAR B7 OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos) A COMPENSAR CC AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO ou (CHEQUE ITA)* A COMPENSAR CI CORRESPONDENTE ITA DISPONVEL CK SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA DISPONVEL CP AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO DISPONVEL DG AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE DISPONVEL LC PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE A COMPENSAR Q0 AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA DISPONVEL * Se utiliza BLOQUEIO DE CHEQUE o retorno de CHEQUE ITA ser devolvido como CC. (29) ENDEREO DE E-MAIL Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se encarrega de imprimir e postar os BOLETOs (carteiras identificadas na nota '5'), tendo sido acertado previamente entre o Cedente e o Sacado, o BOLETO poder ser remetido ao Sacado por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia '25' e motivo '1826' (conforme nota '20' e tabela '6'). Se o Sacado no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia '25' e motivo '1818' (conforme nota '20' e tabela '6'). (30) SACADOR/AVALISTA Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a ele relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Sacado e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir tais dados com exatido. CD DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO OBSERVAO 00 PREENCHER COM ZEROS NO H SACADOR/AVALISTA. 01 NMERO DO CPF INFORMAR O CPF DO SACADOR/AVALISTA. 02 NMERO DO CNPJ INFORMAR O CNPJ DO SACADOR/AVALISTA. (31) DATA DE EMISSO (DDMMAA) A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 35 (32) TIPO DE VALOR ARQUIVO REMESSA: O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por percentual (%) ou em valor (R$): CONTEDO DESCRIO 1 RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR NOMINAL DO TTULO (*) 2 RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR NOMINAL DO TTULO (*) 3 RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR LQUIDO RECEBIDO (**) 4 RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR LQUIDO RECEBIDO, RATEADO PROPORCIONALMENTE AOS VALORES DE RATEIO INFORMADOS NA REMESSA (**) (*) Para os Tipos de Valor "1 e "2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do cedente. (**) Para os Tipos de Valor "3 e "4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros. Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer aos seguintes formatos: - Rateio por PERCENTUAL: formato "9(10)V9(3); - Rateio em VALOR: formato "9(11)V9(2). ARQUIVO RETORNO: Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual ou valor) definido no arquivo remessa; Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta de crdito. (33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE Este campo ser preenchido da seguinte forma: AAAA00CCCCCD Onde: AAAA - Nmero da agncia de dbito do cheque; 00 - Dois zeros; CCCCC - Nmero da conta de dbito do cheque; D - Dac da agncia/conta de dbito do cheque. (34) BOLETO DDA Este servio requer cadastramento prvio junto ao Banco. Para as ocorrncia de confirmao de entrada (cdigo de ocorrncia "02, nas posies 109 e 110 do registro de transao) o arquivo retorno de Cobrana passar a apresentar neste campo a indicao de Boleto DDA, conforme segue: CDIGO DESCRIO 0 NO BOLETO DDA (SACADO NO ADERIU AO DDA AT O MOMENTO) 1 BOLETO DDA (SACADO ADERIU AO DDA EM AO MENOS UM BANCO DE RELACIONAMENTO)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 36 (35) CDIGO FLASH - Especfico para Cobrana Mensagem. O cdigo do flash ser fornecido pelo Banco. (36) DESTINO BOLETO - Especfico para Cobrana Mensagem. Este campo permite identificar quando o ttulo deve ser impresso e encaminhado para agncia cedente providenciar a entrega ao cliente cedente. Para que isto ocorra, todos os registros Tipo 7 de um determinado ttulo devem possuir o contedo "1 na posio 394. Caso este campo apresente contedo diferente de "1 em qualquer registro Tipo 7, o boleto ser impresso e encaminhado pelo meio habitual (via Correio).
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 37 5. Condies Personalizadas
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente. A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default (assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento. 04.2 - HEADER/TRAILER (*) 0 - Por Arquivo 1 - Por Conta 12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas seja emitido um aviso ao sacado. 0 - Altera valor (*) 1 - Emite aviso 13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos. (*) 0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta. 1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta 3 - No aceita para nenhuma modalidade 4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta 16.6 - MOEDA VARIVEL Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo (*) 0 - No envia 2 - Envia 19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo "Sacador/Avalista"). (*) 0 - Somente um desconto 1 - Mais de um desconto 22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO (*) 0 - No tem 1 - Tem
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23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno. (*) 0 - No crdito (2154) 1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP) 2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos: I - Informativo (Processamento) C - Contbil (No crdito) 25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO (*) 0 - Todos os registros 1 - S os registros de liquidaes 2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada. 36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento. (*) 0 - No separa 1 - Separa Descontos/Abatimento 2 - Separa Juros/Correo Monetria 3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria 37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos. 0 - No retorna 1 - Retorna s instruo do cedente 2 - Retorna s ocorrncias do sacado (*) 3 - Retorna instrues do cedente e ocorrncias do sacado 38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco. 0 - No retorna 1 - Retorna somente as rejeies de entrada (*) 2 - Retorna todas as rejeies
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40.6 - DATA DE CRDITO Indica se o cliente deseja receber a data do crdito. 0 - Data do crdito no registro Header 1 - Data do crdito no registro de Transao (*) 2 - Data do crdito no registro Header e Transao 3 - No recebe informao da Data do Crdito 41.4 - BOLETO ELETRNICO DDA Indica se o cliente deseja receber a informao de Boleto DDA. (*) 0 - No retorna 1 - Retorna 42.2 - ALEGAO DO SACADO - BOLETO ELETRNICO DDA Indica se o cliente deseja receber a informao de alegao do sacado de Boletos DDA. (*) 0 - No retorna 1 - Retorna 47.1 - RETORNO DE TARIFAS 0 - No retorna (*) 1 Retorna
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 40 6. Testes e Operaes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de teste com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout descrito neste manual e contendo no mximo 30 registros. Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do BOLETO de cobrana pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados a agncia do cliente limitados a 30 Boletos por agncia / conta. Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo. possvel fazer teste mesmo estando em produo.
Validador de Layout de Arquivos
O Validador de Arquivos de layout possibilita a voc agilizar os processos de validao de layout de cobrana no momento que sua empresa envia o arquivo, por meio do Ita 30 horas Empresa Plus.
Ao enviar o arquivo, voc conseguir visualizar imediatamente o relatrio de erros de estrutura no layout, antecipando sua correo antes da validao em ambiente de Teste.
Principais Benefcios: Agilidade no envio de arquivos de cobrana; Reduo de tempo e custo de desenvolvimento de seus sistemas; Convenincia, com a disponibilizao do relatrio de erros de forma on-line; Disponibilidade, sem limites de utilizao. Mais uma inovao a servio da convenincia, que o Ita oferece a sua empresa. Acesse agora o menu Transmisso de Arquivo > Validao > Layout de Arquivo.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 41 7. Anexo A Cobrana sem Registro-Emisso Integral
As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco (identificadas na nota 5 com a observao "B") devem seguir Iayout abaixo.
7.1 - Explicaes gerais sobre o arquivo Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Quatro Registros de Detalhe, sendo trs destes opcionais; Um registro Trailer de Arquivo. Para cada BOLETO a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2 onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens ao sacado. O registro com cdigo de layout=4 opcional , devendo ser utilizado quando o ttulo possuir a figura de um sacador avalista.
Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 42 7.2 - Layout do Arquivo
ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0 OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1 LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01 LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08) NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30) CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341 NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 101 394 X(294) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001 X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 43 ARQUIVO REMESSA REGISTRO EMISSO DE BOLETO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 6 CDIGO DE LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 003 006 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 007 008 9(02) "00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 009 013 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 014 014 9(01) N DA CARTEIRA N DA CARTEIRA NO BANCO 015 017 9(03) NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 018 025 9(08) DAC DAC DO NOSSO NMERO 026 026 9(01) NOTA 23 CDIGO DA MOEDA INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL 027 027 9(01) 0 = R$ 1 = VARIVEL LITERAL DE MOEDA IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA MOEDA VARIVEL) 028 031 X(04) NOTA 24 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO 032 044 9(11)V9(2) (*) SEU NMERO NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA 045 054 X(10) NOTA 18 VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 055 060 9(06) DDMMAA ESPCIE ESPCIE DO TTULO 061 062 X(02) NOTA 10 ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 063 063 X(01) A=SIM N=NO DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO 064 069 9(06) DDMMAA CD. DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO 070 071 9(02) 01=CPF 02=CNPJ N DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADO 072 086 9(15) CPF OU CNPJ NOME NOME DO SACADO 087 116 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 117 125 X(09) LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO 126 165 X(40) BAIRRO BAIRRO DO SACADO 166 177 X(12) CEP CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADO 178 185 9(08) CIDADE CIDADE DO SACADO 186 200 X(15) ESTADO ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADO 201 202 X(02) SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR/AVALISTA 203 232 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 233 236 X(04) LOCAL DE PGTO 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1 237 291 X(55) NOTA 25 LOCAL DE PGTO 2 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2 292 346 X(55) NOTA 25 CD. DE INSCRIO. IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 347 348 9(02) 01=CPF 02=CNPJ N DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 349 363 9(15) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 364 394 X(31) NM. SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA (*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 44 ARQUIVO REMESSA REGISTRO EMISSO DE BOLETO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 9(01) 6 CDIGO DO LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 2 LINHA 1 CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "NSTRUES DO BOLETO 003 071 X(69) NOTA 26 LINHA 2 CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 072 140 X(69) NOTA 26 LINHA 3 CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 141 209 X(69) NOTA 26 LINHA 4 CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 210 278 X(69) NOTA 26 LINHA 5 CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 279 347 X(69) NOTA 26 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 348 394 X(47) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
ARQUIVO REMESSA REGISTRO EMISSO DE BOLETO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 9(01) 6 CDIGO DO LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 3 LINHA 6 CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 003 071 X(69) NOTA 26 LINHA 7 CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 072 140 X(69) NOTA 26 LINHA 8 CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 141 209 X(69) NOTA 26 LINHA 9 CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO 210 278 X(69) NOTA 26 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 279 394 X(116) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
ARQUIVO REMESSA REGISTRO EMISSO DE BOLETO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 9(01) 6 CDIGO DO LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 4 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO/AVALISTA 003 004 9(002) 01 CPF 02 - CNPJ NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR / AVALISTA 005 018 9(014) LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADOR / AVALISTA 019 058 X(040) BAIRRO BAIRRO DO SACADOR/AVALISTA 059 070 X(012) CEP CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SA CADOR/AVALISTA 071 078 9(008) CIDADE CIDADE DO SACADOR/AVALISTA 079 093 X(015) ESTADO ESTADO (UF-UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADOR/AVALISTA 094 095 X(002) BRANCOS COMPLEMENTAO DO REGISTRO 096 394 X(299) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 45 ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 002 394 X(393) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 46 8. Anexo B Boleto/Cdigo de Barras 8.1 - Introduo O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e 24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico. Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos BOLETOs de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras. Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos BOLETOs em seu prprio ambiente, descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco do BOLETO de cobrana e do cdigo de barras. Caractersticas Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras; Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de cdigo de barras e BOLETO. Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso. Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada uma amostragem dos BOLETOs ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
8.2 - Caractersticas do BOLETO 8.2.1 - Especificaes Gerais Vias e dimenses ; Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento; ; Recibo do Sacado - a critrio do Banco/Cedente. Disposio das vias: ; Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao, ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias; ; Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento. Gramatura do papel e cor da impresso ; Gramatura Ideal 75 g/m 2 , mnima: 50 g/m 2 ; ; Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados. 8.2.2 - Especificaes das Vias 8.2.2.1 - Ficha de Compensao: Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e, direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco destinatrio, em negrito; Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm e traos ou fios de 1,2 mm; Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo de Barras, conforme especificao adiante;
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 47 Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme modelo constante do anexo 1 deste manual; O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio; Os campos no utilizados podero ficar sem indicao; Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A deste manual; Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo "Autenticao Mecnica, identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e traos com fios de 0.3mm. 8.2.2.2 Recibo de Sacado: Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a identificao Recibo do Sacado; Alteraes na via Recibo do Sacado podem ser admitidas, mas somente com prvia aprovao do Banco Ita S/A Deve conter informaes do Cedente e/ou do Sacador Avalista: nome, endereo e nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF ou no Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ do fornecedor do produto ou servio.
Sacador Avalista nos casos que se aplica 8.3 - Layout do Cdigo de Barras 8.3.1 - Tipo Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas: Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas; Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira anloga s barras; Definem apenas caracteres numricos. Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop. Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par de caracteres.
8.3.2 - Contedo Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo: POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO 01 a 03 03 9(03) Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341' 04 a 04 01 9(01) Cdigo da Moeda = '9' 05 a 05 01 9(01) DAC cdigo de Barras (Anexo 2) 06 a 09 04 9(04) Fator de Vencimento (Anexo 6) 10 a 19 10 9(08)V(2) Valor 20 a 22 03 9(03) Carteira 23 a 30 08 9(08) Nosso Nmero 31 a 31 01 9(01) DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4) 32 a 35 04 9(04) N. da Agncia cedente 36 a 40 05 9(05) N. da Conta Corrente 41 a 41 01 9(01) DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3) 42 a 44 03 9(03) Zeros
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8.3.3 - Dimenses do Cdigo de Barras: Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm. 8.3.4 - Local de Impresso na Ficha de Compensao: Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda, respeitando-se: Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o incio da impresso do cdigo; Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de barras. OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.
8.4 - Representao Numrica do Cdigo de Barras 8.4.1 - Contedo A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo de Barras: AAABC.CCDDX DDDDD.DEFFFY FGGGG.GGHHHZ K UUUUVVVVVVVVVV Campo 1 Campo 2 Campo 3 4 Campo 5 Campo 1 (AAABC.CCDDX) AAA = Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341) B = Cdigo da moeda = "9" (*) CCC = Cdigo da carteira de cobrana DD = Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero X = DAC que amarra o campo 1 (Anexo3) (*) Este dgito ser sempre "9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda (R$). Campo 2 (DDDDD.DEFFFY) DDDDDD= Restante do Nosso Nmero E = DAC do campo [ Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero ] FFF = Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia Y = DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3) DDDDDD= Restante do Nosso Nmero Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ) F = Restante do nmero que identifica a agncia GGGGGG = Nmero da conta corrente + DAC HHH = Zeros ( No utilizado ) Z = DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3) F = Restante do nmero que identifica a agncia Campo 4 (K)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 49 K = DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= Fator de vencimento VVVVVVVVVV= Valor do Ttulo (*) (*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros. Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo de barras). Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3. Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do ttulo. Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de barras.
8.4.2 - Dimenses e Localizao A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 50 Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do BOLETO
1 - NOME DO BANCO DESTINATRIO Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco Ita SA), podendo conter tambm o logotipo do banco. 2 - CDIGO DO BANCO DESTINATRIO Deve ser impresso na margem superior esquerda do BOLETO (341-7), direita do nome do banco, com o seu respectivo DV (Dgito Verificador) 3 - LOCAL DE PAGAMENTO Dever apresentar as literais: "ATE O VENCMENTO PAGUE PREFERENCALMENTE NO TAU; "APOS O VENCMENTO PAGUE SOMENTE NO TAU 4 - DATA DO DOCUMENTO Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado. 5 - NMERO DO DOCUMENTO Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco. 6 - CARTEIRA Campo no utilizado pelo Ita. 7 - ESPCIE Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada. "R$ se em Real. 8 - AGNCIA / CDIGO CEDENTE / NOSSO NMERO Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco, ou seja, "1234/56789-7 e "123/45678901-5, respectivamente.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 51 9 - CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO "VALOR DO DOCUMENTO" No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o cedente queira cobrar devero ser indicados no campo "nstrues do BOLETO. 10 - INSTRUES Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma mais objetiva possvel. Dever apresentar na frente da sua identificao a literal "(TODAS AS NFORMAES DESTE BOLETO SO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE)". Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca em quantidade de dias. No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o Banco e o Cedente e no entre o Banco e o Sacado); Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso; Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao; Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 52 Anexo 2 - Clculo do DAC do Cdigo de Barras
Mtodo (Mdulo 11) Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser indicado obrigatoriamente o "dgito verificador" (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme demonstramos a seguir: a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... e assim por diante); b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N); c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N); d) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso: DAC = 11 - Mod 11(N) OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1. Exemplo: Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras: 3419?166700000123451101234567880057123457000 onde: 341 = Cdigo do Banco 9 = Cdigo da Moeda ? = DAC do Cdigo de Barras 1667 Fator de Vencimento (01/05/2002) 0000012345 = Valor do Ttulo (123,45) 110123456788 = Carteira / Nosso Nmero/DAC (110/12345678-8) 0057123457 = Agncia / Conta Corrente/DAC (0057/12345-7) 000 = Posies Livres (zeros) Temos: a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11: 3419166700000123451101234567880057123457000 X 4329876543298765432987654329876543298765432 b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item "a acima: 12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742 c) Determina-se o resto da Diviso: 742 11 = 67, resto 5 d) Calcula-se o DAC: DAC = 11 - 5 DAC = 6 Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser: 34196166700000123451101234567880057123457000
(DAC)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 53 Anexo 3 - Clculo do DAC da Representao Numrica
Mtodo (Mdulo 10) Conforme demonstrado no item "4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras composta, por cinco campos: 1, 2, 3 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo mdulo 10, conforme mostramos abaixo: a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados da direita para a esquerda; b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N); c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N); d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso: DAC = 10 Mod 10 (N) OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0. Exemplo: Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras: 34191.1012? 34567.88005? 71234.57000? 6 16670000012345
Campo 1 Campo 2 Campo 3 Campo 4 Campo 5 Temos: a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10: Campo 1 341911012 Campo 2 3456788005 Campo 3 7123457000 X 212121212 X 1212121212 X 1212121212 Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos: Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29 Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42 Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29 c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso: Campo 1 29 10 = 2, resto 9 Campo 2 42 10 = 4, resto 2 Campo 3 29 10 = 2, resto 9 d) Calculando o DAC: Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8 Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser: 34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 54 Anexo 4 - CIcuIo do DAC do campo "Nosso Nmero", em BOLETOS emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados "AGNCIA / CONTA (sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO", calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3). exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados "CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo: AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?
Dividir o resultado da soma por 10 => 72 | 10 02 7 resto da diviso
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC =8
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 55 Anexo 5 - Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as carteiras 107, 122, 142, 143 e 196. Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes, conforme especificado adiante. 1 - Cdigo de Barras POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO 01 a 03 03 9(3) Cd 04 a 04 01 9(1) Cdigo da Moeda = '9' 05 a 05 01 9(1) DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) 06 a 09 04 9(04) Fator de Vencimento (Anexo 6) 10 a 19 10 9(08) V(2) Valor 20 a 22 03 9(3) Carteira 23 a 30 08 9(8) Nosso Nmero 31 a 37 07 9(7) Seu Nmero (Nmero do Documento) 38 a 42 05 9(5) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) 43 a 43 01 9(1) DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) 44 a 44 01 9(1) Zero 2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX): AAA= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao "341 B= Cdigo da moeda "9" (*) CCC= Cdigo da carteira de cobrana DD= Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero X= DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3) (*) Este dgito ser sempre "9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY) DDDDDD = O restante do Nosso Nmero (sem o DAC) EEEE = Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.) Y= DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ) EEE = 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.) FFFFF = Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) G= DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente) H= Zero Z= DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 56 Campo 4 (K) K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU = Fator de Vencimento VVVVVVVVVV = Valor do Ttulo (*) (*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros.
Fevereiro 2011 Cobrana CNAB 400 57 Anexo 6 - Clculo do Fator de Vencimento Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento. Formas para obteno do Fator de Vencimento: Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base ("Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento desejado: VENCIMENTO 04/07/2000 DATA BASE - 07/10/1997 FATOR DE VENCIMENTO 1001 Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator "1000 correspondente data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se "1 a cada dia subseqente a este fator. FATOR VENCIMENTO 1000 03/07/2000 1001 04/07/2000 1002 05/07/2000 1003 06/07/2000 1004 07/07/2000 : : : : 1667 01/05/2002 4789 17/11/2010 9999 21/02/2025
Importante: 1) BOLETOs com vencimento "contra-apresentao" ou " vista" O "fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do BOLETO, acrescido de 15 dias corridos; 2) Valor superior a 10 posies BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de vencimento eliminando-o do cdigo de barras. Ateno: Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo "data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o recebimento se dar da seguinte forma: Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.), prevalecer representada no "cdigo de barras; Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo "vencimento do BOLETO.