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3.0 - Servios / Produtos

19 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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3.1 - Pagamentos

20 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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3.1.1 - Descrio do Processo

Objetivo
O produto Pagamentos tem por objetivo fornecer, aos Clientes (Pagadores) dos Bancos, os meios para racionalizar o processo de Contas a Pagar. Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados atravs de crdito em conta, cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticao ou ttulos em cobrana.

Entidades Participantes
Entidade
Pagador Banco do Pagador Favorecido Banco do Favorecido

Descrio
Cliente que entrega os Pagamentos ao Banco para serem efetuados. Banco que detm os Pagamentos a serem efetuados. Pessoa fsica ou jurdica a que se destina o pagamento. Banco que detm a conta corrente do Favorecido, a qual creditada na efetivao do pagamento.

Fluxo de Informaes
O Pagador agenda, junto ao Banco Pagador, os Pagamentos a serem efetuados pelo Banco. Caso seja agendado um pagamento bloqueado necessrio enviar uma informao para liberar a execuo do pagamento posteriormente e, nos casos em contrrio, se foi agendado um pagamento liberado possvel fazer o bloqueio do mesmo. Tambm possvel o Pagador efetuar alteraes em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo seja efetuado. O Banco Pagador, na data prevista, efetua o dbito na conta corrente do Pagador e executa a instruo para crdito do pagamento ao Favorecido. Este crdito poder ser efetuado nos seguintes modos: Diretamente ao Favorecido Atravs de cheque administrativo ou ordem de pagamento (OP). Ao Banco do Favorecido Atravs de crdito em conta, quando o Banco do Pagador o mesmo Banco do Favorecido, ou atravs de DOC, TED e ttulos em cobrana, via compensao.

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Diagrama
PAGAMENTOS - REMESSA ( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

PAGADOR
PAGAMENTOS - RETORNO ( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

BANCO DO PAGADOR
C O M P E N S A A O

PAGAMENTO

FAVORECIDO

PAGAMENTO

BANCO DO FAVORECIDO

PAGAMENTO

FLUXO FORA DO ESCOPO DO

Eventos
PAGAMENTOS e PAGAMENTO TTULO - REMESSA Evento Agendamento do Pagamento
Registro de Pagamentos a serem realizados.

Segmentos Envolvidos Pagamentos A, B, C A A A Ttulo J J J J

Liberao/Bloqueio do Pagamento
Liberao ou bloqueio de um Pagamento previamente agendado.

Cancelamento do Pagamento
Cancelamento de um Pagamento previamente agendado.

Alterao do Pagamento
Comando que o Pagador envia ao Banco Pagador para que o mesmo modifique informaes de um Pagamento.

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PAGAMENTOS e PAGAMENTO TTULO - RETORNO Evento Confirmao/Rejeio do Agendamento do Pagamento

Resposta (positiva ou negativa) agendamento do pagamento Resposta (positiva ou negativa) agendamento do pagamento Resposta (positiva ou negativa) cancelamento do pagamento sobre a aceitao do

Segmentos Envolvidos Pagamentos A, B, C Ttulo J

Confirmao/Rejeio da Liberao/Bloqueio do Pagamento

sobre a aceitao do

Confirmao/Rejeio do Cancelamento do Pagamento

sobre a aceitao do

Confirmao/Rejeio da Alterao do Pagamento

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da alterao do pagamento

Confirmao do Pagamento
Aviso de efetivao do pagamento (dbito na conta corrente do pagador)

A,C

Estorno
Aviso da rejeio do pagamento por devoluo do ttulo ou DOC pelo Banco Recebedor

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3.1.2 - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticao
Registro Header de Lote
Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Brancos '043' Brancos 1 'C' G001 *G002 *G003 *G028 *G025 *G029 *G030 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 *G031 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G004 *G059

De At Dig Dec
01.1 03.1 04.1 05.1 06.1 07.1 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 19.1 Nome Logradouro 18.1 Informao 1 20.1 Endere- Nmero 21.1 o Complemento 22.1 23.1 25.1 26.1 CNAB 27.1 Ocorrncias da Cidade CEP Estado E m p r e s a Inscri- Tipo o Nmero Convnio Agn- Cdigo Conta cia DV Corrente Servio Banco Registro Operao Servio Forma Lanamento Layout do Lote Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Tipo da Operao Tipo do Servio Forma de Lanamento N da Verso do Layout do Lote Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Tipo de Inscrio da Empresa Nmero de Inscrio da Empresa Cdigo do Convnio no Banco Agncia Mantenedora da Conta Dgito Verificador da Agncia 1 4 8 9 10 12 14 17 18 19 33 53 58 59 71 72 73 3 7 8 9 11 13 16 17 18 32 52 57 58 70 71 72 102 3 4 1 1 2 2 3 1 1 14 20 5 1 12 1 1 30 40 30 5 15 20 5 3 2 8 10 02.1 Controle Lote

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente DV Dgito Verificador da Conta DV Dgito Verificador da Ag/Conta Nome da Empresa Mensagem Nome da Rua, Av, Pa, Etc Nmero do Local Casa, Apto, Sala, Etc Nome da Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

103 142 143 172 173 177 178 192 193 212 213 217 218 220 221 222 223 230 231 240

24.1 Empresa Complemento CEP

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

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Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Num Alfa Num Num Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa 'A' '3' G001 *G002 *G003 *G038 *G039 *G060 G061 *P001 P002 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 G064 P009 *G040 G041 P010 *G043 P003 P004 *G031

De At Dig Dec
01.3A 03.3A 04.3A 05.3A 06.3A 07.3A 08.3A 09.3A 10.3A 11.3A 12.3A 13.3A 14.3A 15.3A 16.3A 17.3A 18.3A 19.3A 20.3A 21.3A 22.3A 23.3A Cr di to F a v o r e c i d o Servio Banco Registro N do Registro Segmento Movi- Tipo mento Cdigo Cmara Banco Agn- Cdigo DV Conta cia Nmero Conta Corrente DV DV Nome Seu Nmero Data Pagamento Moeda Tipo Quantidade Valor Pagamento Nosso Nmero Data Real Valor Real Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Tipo de Movimento Cdigo da Instruo p/ Movimento Cdigo da Cmara Centralizadora Cdigo do Banco do Favorecido Ag. Mantenedora da Cta do Favor. Dgito Verificador da Agncia Nmero da Conta Corrente Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador da AG/Conta Nome do Favorecido N do Docum. Atribudo p/ Empresa Data do Pagamento Tipo da Moeda Quantidade da Moeda Valor do Pagamento N do Docum. Atribudo pelo Banco Data Real da Efetivao Pagto Valor Real da Efetivao do Pagto Outras Informaes Vide formatao em G031 para identificao de Deposito Judicial e Pgto.Salrios de servidores pelo SIAPE Compl. Tipo Servio Codigo finalidade da TED Complemento de finalidade pagto. Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Aviso ao Favorecido Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno 1 4 8 9 14 15 16 18 21 24 29 30 42 43 44 74 94 3 7 8 13 14 15 17 20 23 28 29 41 42 43 73 93 101 3 4 1 5 1 1 2 3 3 5 1 12 1 1 30 20 8 3 10 13 20 8 13 40 5 2 2 02.3A Controle Lote

102 104 105 119 120 134 135 154 155 162 163 177 178 217

24.3A Informao 2

25.3A Cdigo Finalidade Doc 26.3A Cdigo Finalidade TED 27.3A Cdigo Finalidade Complementar 28.3A CNAB 29.3A Aviso 29.3A Ocorrncias

218 219 220 224 225 226 227 229 230 230 231 240

2 5 2 3 1 10

Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Brancos

*P005 *P011 P013 G004 *P006 *G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Favorecido - Beneficirio, recebedor do pagamento Crdito - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

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Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Brancos 'B' Brancos '3' G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *G005 *G006 G032 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G044 G042 G045 G046 G047 G048 P008 P006 P012 G004

De At Dig Dec
01.3B 03.3B 04.3B 05.3B Servio Banco Registro N do Registro Segmento Inscri- Tipo o Nmero Logradouro Nmero Complemento Bairro Cidade CEP Complem. CEP Estado P a g t o Vencimento Valor Docum. Abatimento Desconto Mora Multa Cd/Doc. Favorec. Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo do Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Tipo de Inscrio do Favorecido N de Inscrio do Favorecido Nome da Rua, Av, Pa, Etc N do Local Casa, Apto, Etc Bairro Nome da Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Data do Vencimento (Nominal) Valor do Documento (Nominal) Valor do Abatimento Valor do Desconto Valor da Mora Valor da Multa Cdigo/Documento do Favorecido Aviso ao Favorecido Uso Exclusivo para o SIAPE Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 18 19 33 63 68 83 98 3 7 8 13 14 17 18 32 62 67 82 97 117 3 4 1 5 1 3 1 14 30 5 15 15 20 5 3 2 8 13 13 13 13 13 15 1 6 8 2 2 2 2 2 02.3B Controle Lote

06.3B CNAB 07.3B 08.3B 09.3B 10.3B 11.3B 12.3B 13.3B 14.3B 15.3B 16.3B 17.3B 18.3B 19.3B 20.3B 21.3B 22.3B 23.3B 24.3B Aviso 25.3B Cdigo UG Centralizadora 26.3B CNAB C o m p l e m e n t a r e s D a d o s F a v o r e c i d o

118 122 123 125 126 127 128 135 136 150 151 165 166 180 181 195 196 210 211 225 226 226 227 232 233 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Favorecido - Beneficirio, recebedor do pagamento Pagto - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

26 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno)

Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Brancos 'C' Brancos '3' G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 G050 G051 G052 G053 G054 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G055 G004

De At Dig Dec
01.3C 03.3C 04.3C 05.3C Servio Banco Registo N do Registro Segmento Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Valor IR Dados Valor do IR Valor do ISS Valor do IOF Valor Outras Dedues Valor Outros Acrscimos Agncia do Favorecido Dgito Verificador da Agncia Nmero Conta Corrente Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador Agncia/Conta Valor do INSS Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 18 33 48 63 78 93 98 99 3 7 8 13 14 17 32 47 62 77 92 97 98 110 3 4 1 5 1 3 13 13 13 13 13 5 1 12 1 1 13 2 2 2 2 2 2 02.3C Controle Lote

06.3C CNAB 07.3C 08.3C PaValor ISS gaComple09.3C men- Valor IOF mento 10.3C tares Outras Dedues 11.3C Outros Acrscimos 12.3C 13.3C Substi14.3C tuta 15.3C 16.3C 18.3C CNAB Agncia DV Agncia Nmero C/C DV Conta DV Agncia/Conta

111 111 112 112 113 127

17.3C Valor INSS

128 240 113

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Substituta - Dados sobre a agncia/conta corrente utilizada no pagamento, em substituio agncia/conta corrente original. Esta substituio ocorre por fuso ou fechamento da agncia originalmente designada para o pagamento.

27 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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Registro Trailer de Lote

Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Alfa Num Num Num Num Alfa Alfa Brancos 5 Brancos G001 *G002 *G003 G004 *G057 P007 G058 G066 G004 *G059

De At Dig Dec
01.5 02.5 03.5 04.5 05.5 06.5 07.5 08.5 09.5 10.5 CNAB Ocorrncias Totais CNAB Qtde de Registros Valor Qtde de Moeda Nmero Aviso Dbito Banco Controle Lote Registro Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de Registros do Lote Somatria dos Valores Somatria de Quantidade de Moedas Nmero Aviso de Dbito Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 18 24 42 60 66 3 7 8 17 23 41 59 65 3 4 1 9 6 16 13 6 10 2 5 -

230 165

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Totais - Totais de controle para checagem do lote

28 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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3.1.3 - Pagamento de Ttulos de Cobrana

Registro Header de Lote
Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Banco Registro Operao Servio Servio Forma Lanamento Layout do Lote Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Tipo da Operao Tipo do Servio Forma de Lanamento N da Verso do Layout do Lote Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB InsTipo crio Nmero E m p r e s a Convnio Tipo de Inscrio da Empresa Nmero de Inscrio da Empresa Cdigo do Convnio no Banco 1 4 8 9 10 12 14 17 18 19 33 53 58 59 71 72 73 3 7 8 9 11 13 16 17 18 32 52 57 58 70 71 72 102 3 4 1 1 2 2 3 1 1 14 20 5 1 12 1 1 30 40 30 5 15 20 5 3 2 8 10 Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Brancos '030' Brancos 1 'C'

Descrio
G001 *G002 *G003 *G028 *G025 *G029 *G030 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 *G031 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G004 *G059

01.1 03.1 04.1 05.1 06.1 07.1 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 19.1

02.1 Controle Lote

Conta Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta cia CorDV Dgito Verificador da Agncia rente Conta Nmero Nmero da Conta Corrente DV DV Nome Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador da Ag/Conta Nome da Empresa Mensagem Nome da Rua, Av, Pa, Etc Nmero do Local Casa, Apto, Sala, Etc Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Cdigo das Ocorrncias p/ Retorno

18.1 Informao 1 Logradouro 20.1 Endere- Nmero o 21.1 Complemento 22.1 da Cidade 23.1 CEP Empresa 24.1 Complemento CEP 25.1 26.1 CNAB 27.1 Ocorrncias Estado

103 142 143 172 173 177 178 192 193 212 213 217 218 220 221 222 223 230 231 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

29 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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Registro Detalhe - Segmento J (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo Posio De
01.3J 02.3J 03.3J 04.3J 05.3J 06.3J 07.3J 08.3J 09.3J 10.3J 11.3J 12.3J 13.3J 14.3J 15.3J 16.3J 17.3J P a g a m e n t o Servio Controle Banco Lote Registro N do Registro Segmento Movi- Tipo mento Cdigo Cdigo Barras Nome do Cedente Data Vencimento Valor do Ttulo Desconto Acrscimos Data Pagamento Valor Pagamento Quantidade da Moeda Referncia Sacado Cdigo no Banco da Compensao Lote de Servio Tipo de Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe Tipo de Movimento Cdigo da Instruo p/ Movimento Cdigo de Barras Nome do Cedente Data do Vencimento (Nominal) Valor do Ttulo (Nominal) Valor do Desconto + Abatimento Valor da Mora + Multa Data do Pagamento Valor do Pagamento Quantidade da Moeda N do Docto Atribudo pela Empresa N do Docto Atribudo pelo Banco Cdigo de Moeda Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno 1 4 8 9 14 15 16 18 62 92 100 115 130 145 153 168 183 203 223 225 231

Formato Default

Descrio

At Dig Dec
3 7 8 13 14 15 17 61 91 99 114 129 144 152 167 182 202 222 224 230 240 3 4 1 5 1 1 2 44 30 8 13 13 13 8 13 10 20 20 2 6 10 2 2 2 2 5 Num Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Num Alfa Alfa Brancos 'J' '3'

G001 *G002 *G003 *G038 *G039 *G060 G061 *G063 G013 G044 G042 L002 L003 P009 P010 G041 G064 *G043 *G065 G004 *G059

18.3J Nosso Nmero 19.3J Cdigo de Moeda 20.3J CNAB 21.3J Ocorrncias

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Pagamento - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

30 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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Registro Trailer de Lote

Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Alfa Num Num Num Num Alfa Alfa Brancos 5 Brancos G001 *G002 *G003 G004 *G057 L001 G058 G066 G004 *G059

De At Dig Dec
01.5 02.5 03.5 04.5 05.5 06.5 07.5 08.5 09.5 10.5 CNAB Ocorrncias Totais CNAB Qtde de Registros Valor Qtde. Moeda Nmero Aviso Dbito Controle Banco Lote Registro Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de Registros do Lote Somatria dos Valores Somatria de Quantidade de Moedas Nmero Aviso Dbito Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 18 24 42 60 66 3 7 8 17 23 41 59 65 3 4 1 9 6 16 13 6 10 2 5 -

230 165

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Totais - Totais de controle para checagem do lote

31 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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3.1.4 Pagamento de Tributos

Registro Header de Lote
Campo Posio N N Formato Default Descrio
Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Brancos 010 Brancos 1 'C' G001 *G002 *G003 *G028 *G025 *G029 *G030 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 *G031 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G004 *G059

De At Dig Dec
01.1 03.1 04.1 05.1 06.1 07.1 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 19.1 Nome Logradouro 18.1 Informao 1 20.1 Endere- Nmero o 21.1 Complemento 22.1 da Cidade 23.1 CEP Empresa 24.1 Complemento CEP 25.1 26.1 CNAB 27.1 Ocorrncias Estado E m p r e s a InsTipo crio Nmero Convnio Servio Banco 02.1 Controle Lote Registro Operao Servio Forma Lanamento Layout do Lote Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Tipo da Operao Tipo do Servio Forma de Lanamento N da Verso do Layout do Lote Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Tipo de Inscrio da Empresa Nmero de Inscrio da Empresa Cdigo do Convnio no Banco 1 4 8 9 10 12 14 17 18 19 33 53 58 59 71 72 73 3 7 8 9 11 13 16 17 18 32 52 57 58 70 71 72 102 3 4 1 1 2 2 3 1 1 14 20 5 1 12 1 1 30 40 30 5 15 20 5 3 2 8 10 -

Conta Agn- Cdigo Agncia Cnvnio cia CorDV Dgito Verificador Agncia Convnio rente Conta Nmero Nmero da Conta Corrente Convnio DV DV Dgito Verificador da Conta Convnio Dgito Verificador Ag/Conta Convnio Nome da Empresa Mensagem Nome da Rua, Av, Pa, Etc Nmero do Local Casa, Apto, Sala, Etc Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Cdigo das Ocorrncias p/ Retorno

103 142 143 172 173 177 178 192 193 212 213 217 218 220 221 222 223 230 231 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

32 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.

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Registro Detalhe - Segmento O - Pagamento de Contas e Tributos com Cdigo de Barras (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo

Posio De

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
3 7 8 13 14 15 17 61 91 99 107 122 142 162 3 4 1 5 1 1 2 44 30 8 8 13 20 20 2 Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Num Num Num Alfa Alfa 'O' '3'

01.3O 02.3O 03.3O 04.3O 05.3O 06.3O 07.3O 08.3O 09.3O 10.3O 11.3O 12.3O 13.3O 14.3O P a g a m e n t o 15.3O CNAB Servio Controle

Banco Lote Registro N do Registro Segmento Movi- Tipo mento Cdigo Cdigo Barras Nome da Concessionria Data Vencimento Data Pagamento Valor Pagamento Seu nmero Nosso Nmero

Cdigo no Banco da Compensao Lote de Servio Registro Detalhe de Lote N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe Tipo de Movimento Cdigo da Instruo de Movimento Cdigo de Barras Nome da Concessionria / rgo Pblico Data do Vencimento (Nominal) Data do Pagamento Valor do Pagamento N do Docto Atribudo pela Empresa N do Docto Atribudo pelo Banco

1 4 8 9 14 15 16 18 62 92 100 108 123 143

G001 G002 G003 G038 G039 G060 G061 N001 G013 G044 P009 P004 G064 G043

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

163 231

230 240

68 10

Alfa Alfa

Brancos

G004 *G059

16.3O Ocorrncias

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Registro Detalhe Segmento N - Pagamento de Tributos e Impostos sem cdigo de barras (Obrigatrio - Remessa / Retorno)
Campo Posio De
01.3N 02.3N 03.3N 04.3N 05.3N 06.3N 07.3N 08.3N 09.3N 10.3N 11.3N 12.3N P a g t o Servio Controle Banco Lote Registro N do Registro Segmento Movi- Tipo mento Cdigo Seu Nmero Nosso Nmero Contribuinte Data Pagamento Valor Pagamento Cdigo no Banco da Compensao Lote de Servio Registro Detalhe de Lote N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe Tipo de Movimento Cdigo da Instruo de Movimento N do Docto Atribudo pela Empresa N do Docto Atribudo pelo Banco Nome do Contribuinte Data do Pagamento Valor do Total do Pagamento Informaes Complementares de acordo com o respectivo tributo Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno 1 4 8 9 14 15 16 18 38 58 88 96 111

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
3 7 8 13 14 15 17 37 57 87 95 110 3 4 1 5 1 1 2 20 20 30 8 13 2 Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa 'N' '3'

G001 G002 G003 G038 G039 G060 G061 G064 G043 G013 P009 P010

13.3N Informaes Complementares

230 120

*
G059 *G059

14.3N Ocorrncias

231

240

10

Alfa

* Vide descrio de cada tributo a seguir

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N1. GPS Informaes complementares para pagamento da GPS

Campos Variveis Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Ms e ano de competncia Valor previsto do pagamento do INSS Valor de Outras Entidades Atualizao Monetria Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 141 156 171 186 116 118 132 134 140 155 170 185 230 6 2 14 2 6 13 13 13 45 2 2 2 Alfa Num Num Alfa Num Num Num Num Alfa

DesCrio
N002 N003 N004 N005 N006 G055 G054 N007 G004

01.3.N1 Receita 02.3.N1 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N1 Identificao do Contribuinte 04.3.N1 Identificao do Tributo 05.3.N1 Competncia 06.3.N1 Valor do Tributo 07.3.N1 Valor Outras Entidades 08.3.N1 Atualizao Monetria 09.3.N1 CNAB

Observao: vedada a utilizao da GPS para recolhimento de Receita de valor total inferior ao estipulado pela Resoluo INSS/PR vigente. Eventuais dvidas no preenchimento da GPS, ou informaes relativas a outros cdigos de pagamento devem ser obtidas atravs do "Manual de Preenchimento da GPS", disponvel nas agncias do INSS ou atravs site http://www.mpas.gov.br

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N2. DARF Informaes complementares para pagamento de DARF

Campos Variveis Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Perodo de Apurao Nmero de Referncia Valor Principal Valor da Multa Valor dos Juros / Encargos Data de Vencimento Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 143 160 175 190 205 213 116 118 132 134 142 159 174 189 204 212 230 6 2 14 2 8 17 13 13 13 8 18 2 2 2 Alfa Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa

DesCrio
N002 N003 N004 N005 N008 N009 G042 G048 G047 G044 G004

01.3.N2 Receita 02.3.N2 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N2 Identificao do Contribuinte 04.3.N2 Identificao do Tributo 05.3.N2 Perodo 06.3.N2 Referncia 07.3.N2 Valor Principal 08.3.N2 Valor da Multa 09.3.N2 Juros / Encargos 10.3.N2 Data de Vencimento 11.3.N2 CNAB

Observao: vedado o recolhimento de tributos e contribuies cujo valor seja inferior ao mnimo estipulado pela Secretaria da Receita Federal. Eventuais dvidas no preenchimento do DARF, ou informaes relativas a outros cdigos de receita devem ser obtidas nas agncias da Secretaria da Receita Federal ou atravs do site http://www.receita.fazenda.gov.br

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N3. DARF Simples Informaes complementares para pagamento de DARF SIMPLES

Campos Variveis Posio De
01.3.N3 Receita 02.3.N3 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N3 Identificao do Contribuinte 04.3.N3 Identificao do Tributo 05.3.N3 Perodo 06.3.N3 Receita Bruta 07.3.N3 Percentual 08.3.N3 Valor Principal 09.3.N3 Valor da Multa 10.3.N3 Juros / Encargos 11.3.N3 CNAB Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Perodo de Apurao Valor da Receita Bruta Acumulada Percentual sobre a Receita Bruta Acumulada Valor Principal Valor da Multa Valor dos Juros / Encargos Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 143 158 165 180 195 210

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
116 118 132 134 142 157 164 179 194 209 230 6 2 14 2 8 13 5 13 13 13 21 2 2 2 2 2 Alfa Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa 6106

N002 N003 N004 N005 N006 N010 N011 G042 G048 G047 G004

Observao: vedado o recolhimento de tributos e contribuies cujo valor seja inferior ao mnimo estipulado pela Secretaria da Receita Federal. Eventuais dvidas no preenchimento do DARF SIMPLES, ou informaes relativas a outros cdigos de receita devem ser obtidas nas agncias da Secretaria da Receita Federal ou atravs site http://www.receita.fazenda.gov.br

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N4. GARE-SP (ICMS/DR/ITCMD) Informaes complementares para pagamento de GARE-SP

Campos Variveis Posio De
01.3.N4 Receita 02.3.N4 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N4 Identificao do Contribuinte 04.3.N4 Identificao do Tributo 05.3.N4 Vencimento 06.3.N4 IE / MUNIC / DECLAR 07.3.N4 Dvida Ativa / Etiqueta 08.3.N4 Referncia 09.3.N4 N. Parcela / Notificao 10.3.N4 Receita 11.3.N4 Valor dos Juros 12.3.N4 Valor da Multa 13.3.N4 CNAB Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Data de Vencimento Inscrio Estadual / Cdigo do Municpio / Nmero Declarao Dvida Ativa / N. Etiqueta Perodo de Referncia Nmero da Parcela / Notificao Valor da Receita Valor dos Juros / Encargos Valor da Multa Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 143 155 168 174 187 202 216 230

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
116 118 132 134 142 154 167 173 186 201 215 229 230 6 2 14 2 8 12 13 6 13 13 12 12 1 2 2 2 Alfa Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa

N002 N003 N004 N005 G044 N012 N013 N006 N014 G042 G047 G048 G004

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N5. IPVA Informaes complementares para pagamento de IPVA

Campos Variveis Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Ano Base Cdigo do Renavam Unidade da Federao Cdigo do Municpio Placa do Veculo Opo de Pagamento Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 139 148 150 155 162 163 116 118 132 134 138 147 149 154 161 162 230 6 2 14 2 4 9 2 5 7 1 68 Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa

DesCrio
N002 N003 N004 N005 N015 N016 G036 N017 N018 N019 G004

01.3.N5 Receita 02.3.N5 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N5 Identificao do Contribuinte 04.3.N5 Identificao do Tributo 05.3.N5 Exerccio 06.3.N5 Renavam 07.3.N5 Unidade da Federao 08.3.N5 Municpio 09.3.N5 Placa 10.3.N5 Opo de Pagamento 11.3.N5 CNAB

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do IPVA devem ser obtidas junto Secretaria do Estado da Fazenda, Unidade Federativa onde o veculo estiver cadastrado.

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N6. DPVAT Informaes complementares para pagamento de DPVAT

Campos Variveis Posio De
01.3.N6 Receita 02.3.N6 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N6 Identificao do Contribuinte 04.3.N6 Identificao do Tributo 05.3.N6 Exerccio 06.3.N6 Renavam 07.3.N6 Unidade da Federao 08.3.N6 Municpio 09.3.N6 Placa 10.3.N6 Opo de Pagamento 11.3.N6 CNAB Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Ano Base Cdigo do Renavam Unidade da Federao Cdigo do Municpio Placa do Veculo Opo de Pagamento Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 139 148 150 155 162 163

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
116 118 132 134 138 147 149 154 161 162 230 6 2 14 2 4 9 2 5 7 1 68 Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa 5

N002 N003 N004 N005 N015 N016 G036 N017 N018 N019 G004

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do DPVAT devem ser obtidas junto Federao Nacional das Empresas de Seguros Privados e Capitalizao (FENASEG), ou atrav sdo site http://www.fenaseg.org.br.

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N7. LICENCIAMENTO Informaes complementares para pagamento de LICENCIAMENTO

Campos Variveis Posio De
01.3.N7 Receita 02.3.N7 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N7 Identificao do Contribuinte 04.3.N7 Identificao do Tributo 05.3.N7 Exerccio 06.3.N7 Renavam 07.3.N7 Unidade da Federao 08.3.N7 Municpio 09.3.N7 Placa 10.3.N7 Opo de Pagamento 11.3.N7 Opo de Retirada 12.3.N7 CNAB Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Cdigo de Identificao do Tributo Ano Base Cdigo do Renavam Unidade da Federao Cdigo do Municpio Placa do Veculo Opo de Pagamento Opo de Retirada do CRVL Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 111 117 119 133 135 139 148 150 155 162 163 164

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
116 118 132 134 138 147 149 154 161 162 163 230 6 2 14 2 4 9 2 5 7 1 1 67 Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa 5

N002 N003 N004 N005 N015 N016 G036 N017 N018 N019 N020 G004

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do LICENCIAMENTO devem ser obtidas junto Secretaria do Estado da Fazenda, Unidade Federativa onde o veculo estiver cadastrado. Opo de Retirada 1 = Correio indica que o documento CRVL ser enviado pelo rgo arecadador Para Licenciamento antecipado obrigatria a opo de retirada 1 = Correio

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N8. DARJ Informaes complementares para pagamento de DARJ

Campos Variveis Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Inscrio Estadual / Cdigo do Municpio / Nmero Declarao Nmero do Documento Origem Valor Principal Valor da Atualizao Monetria Valor da Mora Valor da Multa Data de Vencimento Perodo de Referncia ou nmero da parcela 111 117 119 133 141 157 172 187 202 217 225 116 118 132 140 156 171 186 201 216 224 230 6 2 14 8 16 13 13 13 13 8 6 2 2 2 2 Alfa Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num

DesCrio
N002 N003 N004 N012 N022 G042 N007 G047 G048 G044 N006

01.3.N8 Receita 02.3.N8 Tipo de Identif. do Contribuinte 03.3.N8 Identificao do Contribuinte 04.3.N8 IE/MUNIC/DECLAR 03.3.N8 Origem 04.3.N8 Valor 05.3.N8 Atualizao Monetria 06.3.N8 Mora 07.3.N8 Multa 08.3.N8 Data Vencimento 09.3.N8 Perodo ou Parcela

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento do DARJ, ou informaes relativas a outros cdigos de receita, devem ser obtidas nas agncias da Secretaria do Estado da Fazenda do Estado do Rio de Janeiro.

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Registro Detalhe Segmento W - Informaes Complementares (Opcional Remessa/Retorno)

Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Banco Controle Lote Registro N do Registro Servio Segmento Cdigo no Banco da Compensao Lote de Servio Registro Detalhe de Lote N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe Nmero Seq. Registro Complementar 1 4 8 9 14 15 16 17 97 177 179 229 231 3 7 8 13 14 15 16 96 176 178 228 230 240 3 4 1 5 1 1 1 80 80 2 48 2 10 Num Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa G059 W 3

DesCrio
G001 G002 G003 G038 G039 N023 N024 N025 N025 N027 N026 G0004 *G059

01.3W 02.3W 03.3W 04.3W 05.3W

06.3W Complemento de Registro

07.3W Identifica o Uso das informaes 1 Identifica o Uso das informaes 1 e 2 e2 08.3W Informao Complementar 1 09.3W Informao Complementar 2 10.3W Informao Complementar 3 Informao Complementar 1 Informao Complementar 2 Identificador de Tributo Informao Complementar Tributo 11.3W Reservado 12.3W Ocorrncias Uso CNAB/FEBRABAN Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

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W1 Informao Complementar de Tributo / Informaes complementares para pagamento de FGTS por cdigo de barras
Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Identificador de Tributo Cdigo da Receita do Tributo Tipo de Identificao do Contribuinte Identificao do Contribuinte Campo Identificador do FGTS Lacre do Conectividade Social Dgito do Lacre do Conectividade Social Uso CNAB/FEBRABAN 177 179 185 187 201 217 226 228 178 184 186 200 216 225 227 228 2 6 2 14 16 9 2 1 Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa

DesCrio
N027 N002 N003 N004 N021 N028 N029 G0004

10.3W Identificador de Tributo 10.3W Receita 10.3W Tipo de Identif. Do Contribuinte 10.3W Identificao do Contribuinte 10.3W Identificador 10.3W Lacre 10.3W Dgito do Lacre 10.3W Reservado

Observao: Estas informaes complementares para pagamento de FGTS so obrigatrias para o Pagamento de FGTS dos convnios 0181 - Caixa Arrecadao do FGTS Recolhimento Recursal (418) ou Filantrpico (604) e 0182 Caixa _ Arrecadao do FGTS Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345), juntamente com o segmeto O.

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Registro Detalhe Segmento Z - Autenticao do Pagamento (Opcional Retorno)

Campo Posio De
01.3Z 02.3Z 03.3Z 04.3Z 05.3Z Servio Controle Banco Lote Registro N do Registro Segmento Cdigo no Banco da Compensao Lote de Servio Registro Detalhe de Lote N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe Autenticao para atender Legislao Autenticao Bancria / Protocolo Uso CNAB/FEBRABEN Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno 1 4 8 9 14 15 79 104 231

Formato Default

DesCrio

At Dig Dec
3 7 8 13 14 78 103 240 3 4 1 5 1 64 25 10 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Z 3

G001 G002 G003 G038 G039 Z001 Z002 G004 *G059

06.3Z Autenticao 08.3Z Controle Bancrio 09.3Z Reservado 10.3Z Ocorrncias

230 127

O segmento Z traz informaes complementares sobre a autenticao do pagamento. Poder ser utilizado para qualquer forma de lanamento e deve ser nico por pagamento.

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Registro Trailer de Lote

Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Banco Controle Lote Registro CNAB Qtde de Registros Totais Valor Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de Registros do Lote Somatria dos Valores do Pgtos Complemento de registro 1 4 8 9 18 24 42 3 7 8 17 23 41 3 4 1 9 6 16 10 2 Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Brancos 5 Brancos

Descrio
G001 *G002 *G003 G004 *G057 B002 B003 *G059

01.5 02.5 03.5 04.5 05.5 06.5 07.5 08.5

Complemento de registro Ocorrncias

230 189

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

46 Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas.