LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

Dentro de las herramientas del Anlisis de la Inteligencia Policial, se encuentra el Anlisis de Inteligencia Financiera que resulta en una til metodologa de trabajo para el Oficial de Inteligencia Policial, pues le permite orientar las investigaciones en contra de la Delincuencia Organizada en una de sus reas mas sensibles como lo es la Legitimacin de Capitales. La presente charla es una orientacin de la metodologa de Trabajo del Anlisis de Inteligencia Financiera.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

LA DELINCUENCIA ORGANIZADA MUCHAS VECES DESTRUYE LOS RASTROS DE SUS CRMENES, PERO SIEMPRE DEJA UNO MUY PARTICULAR QUE ES LA ACUMULACIN Y EL MOVIMIENTO DE LA RIQUEZA PRODUCIDA POR SUS ACTIVIDADES ILEGALES.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES La Inteligencia Policial en la Investigacin de los delitos de Legitimacin de Capitales cometidos por la Delincuencia Organizada permite desarticular la estructura criminal mediante la: Detencin de los integrantes. La incautacin de sus medios y bienes. La Inteligencia logra esto mediante: El control de las actividades de los sospechosos. La Interceptacin de las comunicaciones. El empleo de informantes. La Inteligencia Financiera. La cooperacin policial tanto nacional como internacional.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

PERMITE
INTELIGENCIA POLICIAL

MEDIANTE:
CONTROL DE LAS ACTIVIDADES DE LOS SOSPECHOSOS. INTERCEPTACIN DE LAS COMUNICACIONES. EMPLEO DE INFORMANTES. INTELIGENCIA FINANCIERA.
NACIONAL.

DESARTICULAR LA ESTRUCTURA CRIMINAL

DETENCIN DE TODOS LOS INTEGRANTES

INCAUTACIN DE LOS MEDIOS EMPLEADOS

COOPERACIN POLICIAL

INTERNACIONAL.

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

La Inteligencia Policial investiga el delito de Legitimacin de Capitales de la Delincuencia Organizada mediante la comprobacin de la concurrencia de:

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

CIERTA ESTRUCTURA JERRQUICA U ORGANIZACIONAL

UNA DISTRIBUCIN DE FUNCIONES

UNA PLURALIDAD DE PERSONAS

UNA CONTINUIDAD TEMPORAL

LA INTELIGENCIA POLICIAL EN LA INVESTIGACIN DE LA LEGITIMACIN DE CAPITALES

1. Planificacin y Direccin Cuerpos Policiales

El Proceso de la Inteligencia Policial

2. Bsqueda, colecta y evaluacin de la Informacin.

6. Evaluacin y reinicio del ciclo.

3.

Procesamiento y organizacin de la Informacin.

5. Difusin de la Inteligencia 4. Anlisis de Informacin y Produccin de Inteligencia

FUENTE: IALEIA.

LA LEGITIMACIN DE CAPITALES (EL PROCESO)

PRODUCEN

FLUYEN

HACIA Existen delincuentes y organizaciones delictivas Grandes cantidades de dinero Intermediarios

Lo introducen al

Sistema econmico mundial

LEGITIMACIN DE CAPITALES (EL ORIGEN)

Delito de drogas

Actividades criminales tradicionales

Trfico de armas

Trfico de migrantes

Extorsin, chantaje y estafa

Corrupcin

generan:

Juego clandestino

Prostitucin

Robo de vehculos internacional

LEGITIMACIN DE CAPITALES (EL ORIGEN)

Desvo de ayuda humanitaria

Actividades criminales emergentes

Subvenciones comunitarias (fraude)

Trfico de sustancias radioactivas

Trfico de nios

Trfico de rganos

generan:

Trfico de especies animales

Fraude informtico

Robo de propiedad intelectual

LOS MTODOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES

LEGITIM A

DOR

INTERMEDIARIOS O CORREDORES (contactan a los traficantes con los legitimadores). USO DE TRANSFERENCIAS BANCARIAS. VENTA DE BIENES RACES.

LOS MTODOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES

LEGITIM A

DOR

COMPAAS FACHADAS O DE MALETN. TIENDAS DE ARTCULOS DE PRIMERA NECESIDAD. CAMBIOS EN MONEDA EXTRANJERA.

LOS MTODOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES

LEGITIM A

DOR

PARASOS TRIBUTARIOS. DOBLE FACTURACIN. EMPLEO DEL JUEGO EN CASINOS.

LOS MTODOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES

LEGITIM A

DOR

FERIAS Y CIRCOS. TARJETAS DE CRDITO. INTERNET.

LOS MTODOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES

LEGITIM A

DOR

OPERACIONES CON OBRAS DE ARTE O ANTIGUEDADES. FINANCIAMIENTO DE CAMPAAS POLTICAS.

INTELIGENCIA FINANCIERA Vs LEGITIMACION DE CAPITALES Es normalmente en la etapa intermedia del proceso de legitimacin de capitales donde es ms fcil detectar datos de utilidad para la inteligencia financiera que conducen las autoridades. Esta inteligencia financiera se puede dividir en cinco partes:
La integracin o reconversin

Actividad delictiva

La introduccin o prelavado

La transformacin o lavado

Proceso de Legitimacin de Capitales

1. 2. 3. 4. 5.

Reconocimiento de indicadores. Anlisis de depsitos. Anlisis de transacciones. Campos relativos a empresas. Anlisis de ingresos ocultos.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

En cualquier tipo o campo de anlisis de inteligencia, el reconocimiento de indicios es simplemente un trmino que indica la etapa preliminar del anlisis, cuando el analista se enfrenta a una gran cantidad de informacin no coordinada y procedente de diferentes fuentes. Las fuentes en s presentan distintos grados de fiabilidad, y puede resultar difcil elegir por donde empezar a investigar. En el anlisis de delitos financieros y de legitimacin de capitales, los indicios preliminares son bastante sencillos y fciles de identificar. Pueden resumirse como sigue:

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

LEGITIMA DOR

Activos que sobrepasan en las cuentas, la actividad

normal de un negocio. Persona que reside fuera de la jurisdiccin de un banco con el cul maneja sus cuentas, sin razn.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

LEGITIMA DOR

Varias transacciones comerciales realizadas en un

perodo corto de tiempo, contra varias cuentas comunes sin que se conozcan muchos detalles del originador.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

LEGITIMA DOR

Gestiones financieras realizadas por un cliente y que

son incompatibles con los conocimientos experiencia del banco respecto al cliente. y la

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

LEGITIMA DOR

Formalizacin de grandes e irregulares inversiones en varias jurisdicciones.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Reconocimiento de indicios)

LEGITIMA DOR

Conducta financiera irregular por parte

de un cliente con una o varias instituciones financieras; frecuentes transferencias de efectivo de una cuenta a otra, fuertes consumos en tarjetas de crditos, excesiva liquidez, etc.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de depsitos)

Comprende el manejo de informacin sobre el comportamiento de los impositores y sobre tipos de inversin. Los indicios en esta rea seran, por ejemplo:

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de depsitos)

LEGITIMA DOR

Comprende el manejo de informacin sobre el comportamiento de los clientes y sobre sus tipos de inversin. Los indicios en esta rea pueden ser los siguientes:

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de depsitos)

LEGITIMA DOR

La apertura de varias cuentas bancarias sin razn

aparente, cuando los depsitos se variacin, en efectivo. realizan sin

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de depsitos)

LEGITIMA DOR

Depsitos en cuentas utilizando ttulos al portador,

en los que no est identificada la fuente de los fondos.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de depsitos)

LEGITIMA DOR

Clientes obviamente indiferentes a las condiciones

establecidas por el banco, como los tipos de inters o las fechas de pago, que normalmente seran negociadas y no fcilmente aceptadas por el cliente.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones) Dada la sofisticacin de las tcnicas de que actualmente disponen los potenciales legitimadores de dinero, el anlisis se centra en las etapas formativas y en las comparaciones elementales de las mismas transacciones. Cualquier investigador que se embarca en un anlisis de este tema, ha de enfrentarse a un entorno hostil a las investigaciones. Para camuflar la circulacin a gran escala de capitales relacionados con este delito, se utilizan comnmente los siguientes procedimientos, entre otros:

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones)

ENTIDAD A CARACAS ENTIDAD B PARIS

ENTIDAD F MADRID

ENTIDAD D ISLAS CAIMAN

ENTIDAD C ROMA

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones) Cuentas Emparejadas

28 de Julio CUENTA A
PEREZ Y CIA.

4 millones CUENTA B
LOPEZ Y CIA.

28 de Julio CUENTA A 4 millones CUENTA B

De una cuenta (A) se realiza una transferencia a una cuenta (B). En la misma fecha, un importe idntico va de (B) a (A). El mismo proceso puede tener lugar durante un perodo de das, semanas o meses. La razn principal, presentar distintos saldos en las empresas relacionadas

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones) Cuentas en Tndem

12 de Abril BANCO X Maracaibo Cuenta 1 3ENE 1.800.000 $ BANCO X Caracas Cuenta 2 10ABR 26 de Abril 1.600.000 $ BANCO X Miami Cuenta 3 26ABR

21 de Junio 5.200.000 $

2 de Julio 4.600.000 $

Uso de distintas cuentas en diferentes sucursales del mismo banco para hacer transferencias cruzadas de capitales. Se abre una cuenta con mucha antelacin, con un saldo medio estable. La otra se abre ms tarde, con cantidades en comparacin menores. A continuacin se hacen pasar fondos sumamente importantes a la primera cuenta que luego pasan escalonadamente a la segunda, y por ltimo se transfieren al extranjero. Se retiene una pequea cantidad de los fondos excesivamente importantes transferidos a la primera cuenta, de tal modo que el saldo global mantenido durante un largo perodo de tiempo en la primera cuenta sea una cantidad media respetable, que aumente de forma lenta pero continua.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones) Cuenta Escalonada

Se renen fondos de diferentes cuentas de varias instituciones en una o dos cuentas de otras instituciones, durante un perodo escalonado de tiempo pero relativamente corto, con vistas a cerrar discretamente la(s) cuenta(s) y transferir o retirar grandes sumas de dinero a otras instituciones desconocidas

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de transacciones) Cuenta Escalonada

Banco "X" Caracas Cuenta "B" balance 38 MM 12 Abril 10.000.000 Bs Banco "Y" Caracas Cuenta "C" balance 50 MM 18 Abril 12.000.000 Bs

Banco "X" Valencia Cuenta "A" balance 12 MM

Banco "W" Barquisimeto Cuenta "D" balance 15 MM

26 Abril 9.000.000 Bs 14 Abril 6.000.000 Bs

25 Abril 12.000.000 Bs 21 Junio 7.500.000 Bs

"X"

Banco W Coro 180.000.000 Bs. Cuenta D

1.000.000.000. Bs. 120.000.000 Bs. Casa de Cambio San Antonio Cuenta C

Banco Y Los Teques Cuenta E

Estallido en estrella:
120.000.000 Bs.

180.000.000 Bs. Banco X Pritu

15.000.000 Bs.

150.000.000 Bs. Banco W Coro

200.000.000 Bs. Cuenta A Banco Y Maturn 150.000.000 Bs. Banco W Pritu 200.000.000 Bs. Banco X Caracas Cuenta J Banco Y Pritu

200.000.000 Bs. Cuenta P Banco X San Antonio 150.000.000 Bs.

Cuenta G

Cuenta B

Banco X Los Teques Cuenta N Banco X Pto. Ordaz

Cuenta H

200.000.000 Bs. Banco W Maracay

Cuenta K

Cuenta L

Cuenta M

150.000.000 Bs. En 4 operaciones

200.000.000 Bs. En 6 operaciones

200.000.000 Bs. En 6 operaciones

150.000.000 Bs. En 4 operaciones

Banco Z San Antonio Cuenta P 180.000.000 Bs. 120.000.000 Bs.

Es una forma de cuenta de escalonamiento y de agrupamiento. La caracterstica principal es que se transfiere a un Banco o institucin financiera una cantidad de dinero, y luego se la Divide en muchas sumas pequeas. A continuacin se las abona en mltiples cuentas fantasmas que han sido abiertas con anterioridad y posteriormente se las transfiere por intervalos a distintos bancos, para acabar al final en una sola cuenta.

1.000.000.000 Bs.

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de empresas)

MIAMI

EDO. CARABOBO

EDO. BOLVAR

EDO. LARA

EDO. FALCON

INTELIGENCIA FINANCIERA (Anlisis de empresas)

Es un tipo de anlisis centrado principalmente en los vnculos existentes entre diferentes empresas. Cabe destacar que no se trata nicamente de un anlisis de las cuentas bancarias de las empresas. Abarca tambin a todas las Empresas identificadas en una operacin, posiblemente dispersas por varias jurisdicciones nacionales y/o internacionales, relacionndolas y agrupndolas. Se determinan pautas significativas relativas a ejecutivos, oficinas/ubicaciones, objetivos comerciales o financieros. Este anlisis es til sobre todo en operaciones en que los datos se refieren a varias empresas a lo largo de varios aos. Si se realiza bien, el ritmo de la ocupacin de los cargos de director, tenencia de acciones, holdings de accionistas y las asociaciones comerciales pueden relacionarse con el movimiento de fondos potencialmente procedentes de actividades delictivas.

OBTENER GANANCIAS FINANCIERAS ES UNO DE LOS MOTIVOS PRINCIPALES DE LAS ACTIVIDADES DE LOS CRIMINALES. QUEDARSE CON ESTE DINERO SIN SER DETECTADO POR LAS AUTORIDADES POLICIALES, ES MOTIVACION ULTERIOR PARA AQUELLOS INVOLUCRADOS EN ESTAS ACTIVIDADES. POR LO TANTO ES IMPORTANTE OBTENER DESTREZAS EN ANALIZAR INGRESOS OCULTOS PARA ELABORAR INFERENCIAS RELACIONADAS CON LA MAYOR PARTE DE LAS ACTIVIDADES CRIMINALES. EL ANALISIS DE INGRESOS OCULTOS, DEBE SER CONSIDERADO COMO OTRO INSTRUMENTO ANALITICO. COMO TAL, A MENUDO ES BENEFICIOSO COMBINAR LOS RESULTADOS DEL ANALISIS CON LOS PRODUCTOS ELABORADOS MEDIANTE LAS TECNICAS ANALITICAS. TODO ANALISTA DE INTELIGENCIA DEBE TENER APROBADO EL CURSO DE ANALISIS DE INGRESOS OCULTOS ANTES DE QUE LE SEA ASIGNADA CUALQUIER INVESTIGACION.

Instructor: