FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS AGROINDUSTRIALES

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I. INFORMACION GENERAL

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1.1.NOMBRE DEL PROYECTO

Implementacin de Panificadora Industrial Nimbo S.A

1.2.OBJETIVOS DEL PROYECTO (DIRECCIN Y ALCANCES)

Fabricar alimentos en un ambiente Inocuo,

En un edificio y equipo que mejore la Seguridad Total del Producto y de los Sistemas de Calidad,

Satisfaccin al cliente,

Lograr satisfacer la demanda de panes al ejecutar el proyecto,

Optimizacin de los recursos econmicos elaborando productos con la calidad, la cantidad, oportunidad y a buen precio hacia el consumidor.

1.3.JUSTIFICACIN (CUL ES LA RAZN DEL ESTUDIO?) Su naturaleza es la de un proyecto productivo. Este proyecto se encuentra en la fase de preinversin en la etapa de estudio de prefactibilidad.

Generar una rentabilidad al inversionista y su impacto social, contribuyendo de esta manera a disminuir el desempleo existente y mejorar los hbitos de consumo de pan en esta zona.

Generar ingresos por los pagos de los impuestos a las diferentes entidades pblicas (sunat, municipalidad, etc.)

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1.4.CLASIFICACIN (CIIU)

La C.I.I.U. localiza al producto del proyecto dentro de la siguiente codificacin:

Elaboracin de productos alimenticios. C.I.I.U. 1541 7/ elaboracin de productos de panadera.

1.5.MARCO LEGAL Existen dispositivos legales que de alguna manera regulan este tipo de establecimiento comercial como es la panificadora a instalarse. As tenemos que el producto a venderse de conformidad con lo estipulado en los Art. 24 y 19 del D.L. N 21 de la Ley orgnica del sector agrario, indicando obtener la licencia de apertura y funcionamiento que se emiten por las ordenanzas municipales y segn los Art. 43 al 51 la de no vender en estado antihiginico con sustancias nocivas o en mal estado. Estamos obligados a determinar el rea del taller de panadera. Para nuestro proyecto el rea ser de: 391.46 m2

1.6.PROMOTORES DEL PROYECTO

Los responsables de la Panificadora Industrial Nimbo S.A son: Sheyla Delgado Ticona, Lucia Alejandra Valdez Reynoso, Giordano Jess Concha Zuiga, Alexandra Rivera Gallegos , Jhason Chauca Gomez y Pablo Barreto Alarcon.

1.7.LA VISION Ser lder al primer ao en el rubro de panificacin con la ampliacin de nuestra gama de productos, en la ciudad de Arequipa.

1.8.LA MISION

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Ser una panadera lder en panificacin brindando satisfaccin al cliente en sus necesidades nutricionales obteniendo mayor rentabilidad para la empresa. 1.9.VALORES: Responsabilidad Lealtad Respeto Puntualidad Cordialidad

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II.ESTUDIO DE MERCADO

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2.1.DEFINICION DEL PRODUCTO Y SUBPRODUCTO El pan es el producto obtenido por la coccin de una masa debidamente desarrollada por un proceso de fermentacin hecho con harina de trigo, mezclado con harina sucedneas. La masa desarrollada es el resultado obtenido de la mezcla de la esponja o compuerta con los dems ingredientes en un proceso controlado de fermentacin. La esponja o compuerta es aquella al sufrir un proceso de fermentacin alcohlica alcanza un grado ptimo de madurez y elasticidad.

2.1.1. TIPOS DE PANES:

A) Pan francs.- es un pan sin grasa de forma redonda con una hendidura en el eje longitudinal de la cara superior. Este pan es el ms comercial, su principal atractivo es que es crocante, resistente e indeformable adems no contiene grasas y tiene un alto valor nutricional.

B) Pan tolete.- es un pan de forma ovalada terminado en punta en ambos extremos, sin corte longitudinal en la cara superior y que lleva cierta cantidad de grasa. Este tipo de pan ya no es comercial.

2.1.2.Otros tipos de panes: Actualmente existen variedades de panes como : el pan de yema, el pan carioco, el pan de leche, el pan coliza, el pan tortuga, el pan de maz, el pan de hamburguesa, el pan integral, el pan araa, el pan cachito, el pan serrano, etc.

2.2.REA QUE ABARCA EL ESTUDIO (REGIONAL, NACIONAL, LOCAL, INTERNACIONAL) 2.2.1.Poblacion Total : Segn el INEI la ciudad de Arequipa tiene una poblacin proyectada para el 2011 de 925667 habitantes de los cuales corresponden 124384 habitantes en el distrito de cerro colorado Nuestro mercado a lograr es del 4.4% del PEA de la poblacin.

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2.2.2. Poblacin por hogares o familias.- La Poblacin por hogares en el distrito de Cerro Colorado es de 4,000 hogares (Dato obtenido en la Municipalidad de Cerro Colorado). Para el primer ao se estima captar el 10 % del total de las familias de esta zona; es decir que el 10 % de los hogares de la zona prefieran comprar en nuestra panadera. 4,000 x 10 % = 400 familias u hogares captadas para el 1er ao. 2.3.DEMANDA PARA EL PROYECTO (PROYECTADA) El pan es un producto alimenticio de consumo masivo que es indispensable en la mesa del hogar, cuyo consumo se manifiesta ms en maanas (desayuno) y en las tardes (lonche), el consumo del pan es constante. El pan tiene consumo preferente porque es un hbito adquirido ms que una necesidad; es por ello que debido a la creciente demanda de panes el precio esta dado de acuerdo al poder adquisitivo del mercado. En esta zona a instalarse la panadera existe una demanda de pan ya que no hay panadera. En la zona de Cerro Viejo no hay panaderas y ser la primera que se proyectar para cubrir y satisfacer la demanda de pan en esta zona. Al realizar el estudio de mercado en la zona es importante identificar en el mercado objetivo quien es el comprador, quien es el consumidor, y quien es el decidor. Conocer al decidor es bsico para nuestro estudio de mercado porque las estrategias a emplearse se orientaran hacia el. En este proyecto generalmente es la madre de familia la que compra y prepara el desayuno para el consumo de todos los miembros de la familia (padre, madre e hijos); es decir para el consumo del hogar. En el proyecto observamos que la madre de familia es la que compra el pan, es la que decide comprar el pan para los consumidores finales, que sern toda la familia u hogar.

Se utilizar el Proyecto para la instalacin de una Planta PANIFICADORA INDUSTRIAL NIMBO La Demanda Interna para los prximos 2 aos alcanzar un promedio de 370941TM por ao nivel nacional, segn el Ministerio de agricultura.

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CUADRO N1: FACTORES DE MACROLOCALIZACION DE LA PLANTA Ao 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Demanda(TM) 309458 326825 313137 328232 334803 341373 347944 354514 361085 367655 374226 380796 387367

Fuente: Ministerio de agricultura

2.4.PRINCIPALES DEMANDANTES Y USOS 2.4.1. Perfil de los demandantes Es la de un Individuo con un nivel econmico medio sus ingresos promedio familiar estn en un intervalo de S/.700.00 a S/.1500.00 nuevos soles Principalmente son personas que les gusta para la hora del desayuno y la cena la ingestin de productos de la harina (pan y empanadas) sujetos que no le gusta complicarse a la hora de preparar sus alimentos lo cual lo predispone al tipo de negocio que abriremos. La motivacin por compra del producto panadera Hallan en su mayora lo hace con el fin de consumir producto de calidad en sus componentes que no afecten en su salud, este gasto incurrido lo toman como necesario dado que esta sujeto a su estilo de vida como sus

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valores sociales. La gran mayora lo hace diariamente, Un factor principal en la decisin de compra final del Producto es la calidad y Presentacin El ritmo de crecimiento del consumo del producto va en aumento dado el consumo Per cpita de estas clases sociales lo cual apuntara a un mercado de futuro. 2.5.CANTIDADES DEMANDADAS (HISTRICA Y FUTURA) 2.5.1. Proyeccin de la demanda La demanda de Consumo de pastelera en el Mercado esta en funcin del publico a la cual va dirigido. Tomando de base el estudio de estratos econmicos y los resultados encuesta nos da un consumo estimado de 150 personas fsicas y 10 negocios por da. Para el estudio de Proyeccin de la demanda de los consumidores se considerara que la economa crecer en forma sostenida en los prximos aos, algunas de las razones argumentadas son: estabilidad econmica, lo cual no varia mucho en los estratos socioeconmicos. La demanda de Pastelera se ha calculado sobre la base del consumo estimado por persona 8 panes, y estimando que tendramos un estimado de 150 personas fsicas comprando el pan y 10 negocios con una demanda de 300 pan francs y 200 pan tolete de 6,200 panes diario. Cantidades demandadas histrica AOS 2006 2007 2008 CLIENTES 36000 43200 46800

AOS 2006 2007 2008 TOTAL

CLIENTES 36000 43200 46800 126000

X -1 0 1 0

X2 1 0 1 0

XY -36000 0 46800 10800

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Cantidades demandadas futuras

AOS 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Y = A + BX Y= 42000 + 5400 ( -1) Y= 42000 + 5400 (0) Y= 42000 + 5400 (1) Y= 42000 + 5400 (2) Y= 42000 + 5400 (3) Y= 42000 + 5400 (4) Y= 42000 + 5400 (5) Y= 42000 + 5400 (6) Y= 42000 + 5400 (7) Y= 42000 + 5400 (8)

TOTAL 36600 42000 47400 52800 58200 63600 69000 74400 79800 85200

2.6.OFERTA (QUINES VENDEN EL PRODUCTO?) De acuerdo a la investigacin de mercado realizada hemos identificado 06 panaderas en cercado de Cerro Colorado , 03 panaderas en Alto Libertad, la cual todas ellas se dedican a producir y vender diferentes tipos de panes (panes con conservantes). En la tercera etapa no existe ninguna panadera, dichas panaderas de las dos zonas nombradas anteriormente se encuentran muy retiradas del lugar donde se requiere poner en funcionamiento el proyecto (aproximadamente entre 8 y 15 cuadras de Cerro Viejo. Para determinar la cantidad aproximada de panes que producen las dems panaderas de la zona de Campoy aplicamos la siguiente formula:

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2.7.CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO COMPETITIVO Haciendo un estudio de las panaderas de las dos zonas nombradas en Cerro Colorado por medio de la observacin, notamos que la mayora de ellas ofrecen variedades de panes a sus clientes. Observamos que las panaderas de la zona de Cerro Colorado cuentan con las maquinarias necesarias para la produccin del pan. Algunas panaderas expenden sus productos a los tricicleros que llegan hasta Cerro Viejo a ofrecer sus panes. Algunas tiendas o bodegas venden pan, otras solo bizcochos, galletas, etc. los insumos o materia prima que utilizan para elaborar sus panes son en su mayora con saborizantes y conservantes.

2.8.COMERCIALIZACIN (FORMAS DE DISTRIBUCIN) El proyecto en su primera etapa estar encaminado a ofrecer pan francs y otros productos de primera necesidad, a los consumidores de Cerro Viejo , ubicado en el distrito de Cerro Colorado Se debe tener en cuenta que todo producto que se ofrece al consumidor atraviesa una serie de fases, la misma que depender del empeo reflejado en la calidad del producto que se desea ofrecer, para lograr que sea atractivo al consumidor.

Para ello se debe lograr la mejor calidad a buen precio, demostrando que existe un equipo especializado que siguen las normas exigidas para lograr la calidad, con una tecnologa actualizada e identificados con las personas de la zona a distribuir.

Por consiguiente se tomara un canal directo de comercializacin, en el cual se da un trato directo entre productor y comprador, el cual permite que el costo del producto sea mnimo en comparacin con las dems panaderas que usan intermediarios (triciclos y tiendas de abarrotes) para poder vender su producto en la zona ya mencionada.

2.9.SISTEMA DE PRECIOS El precio de nuestros panes y dems productos ser fijado por el mtodo de la competencia, donde las empresas fijan el precio segn las condiciones que sus competidores han determinado en el mercado. El precio de venta de cada pan que expenden las otras panaderas es de: S/.0.20

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El precio de venta de cada bizcocho, galleta que expenden las tiendas, bodegas es de: S/.0.20. El precio de venta de cada pan francs que expender nuestra panadera es de: S/.0.15 Observamos que el precio unitario de los productos de la competencia directa y de la competencia sustituta tiene el mismo valor que nuestro pan francs (S/.015).

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III.TAMAO Y LOCALIZACION DEL PROYECTO

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3.1.TAMAO DEL PROYECTO El tamao de la Panadera estar determinado por los factores de localizacin, como son el abastecimiento de materia prima, el mercado proyecto, el nivel de tecnologa empleado y el financiamiento requerido. En una primera instancia el tamao del proyecto estar determinado por la capacidad de la planta y el tamao de la poblacin a satisfacer. 3.2.TAMAO MERCADO Segn el tamao del mercado, es tratable la produccin de productos de panificacin porque se puede competir con productos a bajo precio, con las empresas del medio y adems nuestro mercado tambin ser de productos a base de ingredientes naturales y de mayor nivel nutritivo. De acuerdo al comportamiento de la demanda, al momento de comprar productos de panificacin se opta por comprar los que poseen caractersticas similares a las de nuestro producto, ya que estos concuerdan con sus ingresos, lo cual hace posible pagar el precio que tiene nuestro producto. La demanda actual y futura de nuestro proyecto y la participacin que pensamos tener es la que se detalla a continuacin:

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Ao 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Demanda(TM) 309458 326825 313137 328232 334803 341373 347944 354514 361085 367655 374226 380796 387367

Fuente: Ministerio de agricultura La Demanda Interna para los prximos 2 aos alcanzar un promedio de 370941TM por ao nivel nacional, segn el Ministerio de agricultura. Siendo el tamao en Arequipa de por ao (no incluye importaciones), la capacidad de la planta proyectada ser el 25% de la demanda probable insatisfecha. La capacidad de una planta debe ser un porcentaje de la Demanda Interna, por lo que el tamao de la planta 267053 panes anuales es apropiado y representa el 10% del consumo de Arequipa. 3.3.TAMAO TECNOLOGA Segn el tamao de la tecnologa, existen en el mercado mquinas adecuadas para la produccin de panes y pasteles basados en hornos rotativos y estticos con intercambiador de calor y mixtas. Tambin existen mquinas importadas y nacionales, adecuadas en la produccin de panes, pero las importadas cuestan ms que las nacionales. 3.4.TAMAO FINANCIAMIENTO Segn tamao de financiamiento, la cantidad de dinero disponible y las inversiones.

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La capacidad financiera lograda est por encima del tamao mnimo posible, de esta manera el proyecto ofrece viabilidad; por lo tanto podemos seleccionar entre varios tamaos alternos, tomando en cuenta, escoger, aquella escala que garantice costos mnimos. Se analizar un financiamiento mnimo del 80% de la inversin que se realizar, ya que, al momento, la Panificadora no cuenta con los recursos financieros suficientes. 3.5.LOCALIZACIN DEL PROYECTO La adecuada ubicacin de la planta industrial, es tan importante para su xito posterior, como lo es la eleccin del proceso mismo, y por lo tanto para lograr esto, se procurar naturalmente hacer el anlisis tan amplio como sea posible y no se dejarn de incluir en l, los valores intangibles que se conozcan o perciban a travs del estudio

Proximidad al mercado: Se debe considerar la ubicacin de los clientes potenciales, as como de los posibles clientes a futuro. Por lo tanto elegimos una rea para la instalacin de la micro empresa y la elaboracin de los productos. Proximidad a los proveedores de materias primas: Los proveedores de materias primas para el proceso de produccin deben estar ubicados cerca de la empresa, con el objetivo de agilizar las compras. Vas de comunicacin y disponibilidad de medios de transporte: La regin en estudio cuenta con vas de comunicacin (calles, carreteras) adecuadas para el adecuado transporte de los clientes, materias primas, as como con la disponibilidad y accesibilidad de empresas transportistas de carga para la entrega del mercanca. Servicios pblicos y privados idneos tales como luz, agua, drenaje y combustibles, entre otros: al revisar los servicios pblicos y privados que se ofrezcan en la zona nos dimos cuenta que la ubicacin seleccionada cuenta con lo ms esencial, en virtud de la micro empresa con un suministro importante de agua y de fuentes seguras de energa. Escala de salarios que compiten con los pagados por otras compaas de la misma industria restaurantera, en otras localidades: Las empresas deben establecer bien el rango de sueldos que pueden pagar por actividad desempeada y aprovechar las diferencias con respecto a los sueldos de otras empresas del mismo giro en otras comunidades. Cargas fiscales: Se debern valorar las cargas fiscales de cada comunidad en estudio, en relacin con los impuestos federales y locales, as como aprovechar las acepciones

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correspondientes, las cuales pueden ser un factor importante en la eleccin del sitio de instalacin de la micro empresa.

3.5.1.Macrolocalizacin

Nuestra planta estar ubicada en la ciudad de Arequipa

Arequipa Es la capital y mayor ciudad de la provincia de Arequipa, es la sede del Tribunal Constitucional y la Capital Jurdica del Per.. Tambin conocida como la Ciudad Blanca, es la segunda ms poblada del pas, alcanzando oficialmente y segn proyecciones de INEI del ao 2012 los 844.407 habitantes. Arequipa constituye un importante centro industrial y comercial del Per gracias a su notable actividad industrial es catalogada como la segunda ciudad ms industrializada del pas; dentro de su actividad industrial destacan los productos manufacturados y la produccin textil de lana de camlidos con calidad de exportacin; por lo que la ciudad mantiene estrechos vnculos comerciales con Chile, Bolivia y Brasil; vnculos con las ciudades conectadas por medio del Ferrocarril del Sur, as como con el puerto de Matarani. GRAFICO: LOCALIZACION DE LA PLANTA

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Respecto a la infraestructura que necesitamos para el adecuado funcionamiento de una panificadora industrial de servicios auxiliares que requiere una planta en este giro (luz, agua, combustibles, telfono, recoleccin de basura, seguridad, entre otros), en el recuadro siguiente se enumeran las particularidades del caso: a) Agua b) Telfono c) Vas de acceso rpidas d) Seguridad pblica e) Recoleccin de basura f) Estacionamiento g) Drenaje

a)Factores Cualitativos.Se considera cada factor para las 3 provincias se da una breve explicacin de cada una y se le asigna su clasificacin correspondiente. Se obtiene un cuadro el que se podr ver qu provincia ha logrado el mayor puntaje. FACTORES DE MACROLOCALIZACION DE LA PLANTA FACTORES PROVINCIAS Arequipa Disponibilidad de Materia Prima Clima Terreno Suministro de agua Energa Mano de obra Facilidad de drenaje Poltica de Gobierno Facilidad de Transporte 15 15 10 15 20 10 15 15 20 135 Mollendo 10 10 15 10 15 15 15 15 10 115 Caman 10 10 10 10 15 15 15 15 10 110

Total

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Clasificacin:

1,

5,

10,

15, 20

Significado: Muy Malo, Malo, Regular, Bueno, Muy Bueno 3.5.2.Microlocalizacin: Estar ubicado en el distrito de Cerro Colorado prcticamente en el centro de la ciudad , en el cual es accesible durante todo el ao debido al gran flujo de personas que por all se movilizan , siendo asi un lugar estratgico para clientes

potenciales:

CUADRO N3: FACTORES DE MICROLOCALIZACION DE LA PLANTA FACTORES PONDE RACIN DISTRITOS Cerro Colorado Disponibilidad de Materia Prima Clima Terreno Suministro de agua Energa Mano de obra Facilidad de drenaje Poltica de Gobierno Facilidad de Transporte Servicio Limpieza 5 1 3 4 4 4 3 2 3 3 75 15 30 60 60 60 45 30 45 45 465 75 10 30 40 60 60 30 20 30 30 385 75 15 30 60 60 60 30 30 30 30 450 Cayma Paucarpata

TOTAL

Se ha usado: Ponderacin: 1 2 3 4 5

menor a mayor valor de importancia Clasificacin: 1, 5, 10, 15, 20

Significado: Muy Malo, Malo, Regular, Bueno, Muy Bueno

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Considerando que no todos los factores tienen igual importancia, se le ha asignado un valor de produccin que va desde el ms bajo (1) hasta el ms alto (5). Esto permite elaborar una tabla de evaluacin ms exacta. Se determin al distrito de Cerro Colorado para la micro localizacin .

La Demanda Interna para los prximos 2 aos alcanzar un promedio de 370941TM por ao a nivel nacional, segn el Ministerio de agricultura.

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IV.INGENIERIA DE PROYECTOS

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4.1.ESTUDIOS PREVIOS La industria panificadora genera un valor de produccin de alrededor de 6,000 millones de dlares anuales, afirm hoy el presidente de la Asociacin Peruana de Empresarios de la Panadera y Pastelera (Aspan), Po Pantoja. Agreg que durante los ltimos aos se ha incrementado la variedad de produccin de pan en Per y existen 300 clases, por lo que se espera que el incremento del consumo de dicho producto tenga un crecimiento importante en los prximos aos. Durante los ltimos cinco aos el consumo de pan FRANCES se increment en 80 por ciento, del integral en 40 por ciento, de los panes dulces y variados en 30 por ciento, mientras que de los panes elaborados con granos y cereales en 150 por ciento. Asimismo, consider que otras opciones de consumo de pan, como el pan de molde u otros embolsados, estn afectando a las panaderas tradicionales. El Comit de Molinos de Trigo de la Sociedad Nacional de Industrias (SNI), el Comit de Fabricantes de Levaduras y Mejoradores de Masa para Panificacin y Aspan presentaron hoy la marca de la Cadena Productiva del Pan Munay Pan, que busca incrementar el consumo de dicho producto. El presidente del Comit de Molinos de Trigo de la SNI, Alejandro Daly, dijo que el objetivo de Munay Pan es fomentar el consumo, as como promover la calidad y diversificacin de los productos panificables e impulsar el desarrollo sostenible de la panadera. Con lo cual buscan incrementar el consumo del pan, que es de 28 kilos per cpita, ya que la recomendacin de la Organizacin de las Naciones Unidas para la Agricultura y la Alimentacin (FAO) es consumir 50 kilos per cpita. Agreg que en el marco del lanzamiento de Munay Pan se suscribir un convenio con el Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo (MTPE) para capacitar durante 100 horas a 300 maestros panaderos.

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4.2.TECNOLOGA (CARACTERSTICAS, SELECCIN) El tamao de la Panadera estar determinado por los factores de localizacin, como son el abastecimiento de materia prima, el mercado proyecto, el nivel de tecnologa empleado y el financiamiento requerido. En una primera instancia el tamao del proyecto estar determinado por la capacidad de la planta y el tamao de la poblacin a satisfacer. Posteriormente, se tiene pensado ampliar el tamao de la planta para competir con los dems sectores de Cerro Colorado

Modalidades :

Segn el tamao del mercado, es tratable la produccin de productos de panificacin, porque se puede competir con productos a bajo precio, con las empresas del medio y adems nuestro mercado tambin ser de productos a base de ingredientes naturales y de mayor nivel nutritivo.

Segn el tamao de la tecnologa, existen en el mercado mquinas adecuadas para la produccin de panes y pasteles basados en hornos rotativos y estticos con intercambiador de calor y mixtas. Tambin existen mquinas importadas y nacionales, adecuadas en la produccin de panes, pero las importadas cuestan ms que las nacionales.

Segn tamao de financiamiento.- La cantidad de dinero disponible y las inversiones.

Tamao del Proyecto segn la Tecnologa

Para calcular el tamao ptimo para la elaboracin de panes en este proyecto, se debe tener en cuenta que el precio unitario del producto es de S/ 0.15. Se estima una vida til de 5 aos y el TMAR 20%. Se cuenta con las siguientes alternativas tecnolgicas:

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Para hallar Ingresos INGRESOS (3) :

Para hallar Ingresos COSTO (4) :

Para hallar FLUJO NETO (5) :

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VAN

El VAN incremental de la alternativa B respecto a la alternativa A :

El VAN incremental de la alternativa C respecto a la alternativa B

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La decisin es optar por la opcin C, porque con esta tecnologa es superior la ganancia. Se puede decir que el tamao ptimo para la empresa es que se elaboren 267,053 panes anuales

TIR
Para calcular el tamao ptimo para la elaboracin de panes en este proyecto, se debe tener en cuenta que el precio unitario del producto es de S/ 0.15. Se estima una vida til de 5 aos y el TMAR 30%.

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Se escoge la opcin C porque al invertir S/ 248,016 tengo una ganancia en porcentaje del 119%, el cual es superior al TMAR de 30%

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4.3.DIAGRAMA DE FLUJO PARA LA ELABORACION DEL PAN

Recepcion de la materia prima e insumos

Almacenamiento

Pesado

Mezclado y Amasado

Sobado

Pesado de la masa

Cortado

Boleado

Fermentacion

Horneado

Enfriado

Producto terminado

Fuente: elaboracin propia

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4.4.REQUERIMIENTOS 4.4.1.Materia prima e insumos

4.4.2.Maquinaria y equipos (tipo, marca, fabricante, capacidad, consumo energa, dimensiones) De acuerdo a la capacidad y programa de produccin de la planta en los aos de estabilizacin (ao 5 en adelante), se ha determinado las necesidades de equipos para las diferentes actividades del proceso productivo. A continuacin se muestra el listado de los equipos necesarios a emplear en la planta panificadora.

Maquinaria y equipos para la lnea de pan

1.

Balanza de Plataforma Mvil

Requerimiento: 02 Unidad Dimensin: 1.50m * 1.0 m * 1.20m Tipo: plataforma mvil con ruedas metlicas Funcin: Pesado de Materia Prima e insumos Capacidad: 300Kg.

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2. Carro Plataforma Manual

Requerimiento: 01 unidad Dimensin: 1.50m * 1.0m * 1.20m. Tipo: mvil con ruedas de jebe Funcin: transporte de materia prima Capacidad: 300Kg. Material: acero inoxidable

3. Amasadora Sobadora.

Requerimiento: 02 Unidad Tipo: N 100 (NOVA) Funcin: Mezclar y amasar los Ingredientes con agua. Capacidad: 100Kg. en Harina y 160 Kg. en masa. Potencia del motor: 8 HP (motor elctrico) Dimensin: 0.90 m * 1.35m*1.25m Material: Acero Inoxidable

4. Horno Rotativo

Requerimiento: 02 Unidad Tipo: MAX 2000 (NOVA) Funcin: Coccin de las unidades de pan. Capacidad: 4000 panes/h. (coche 36 bandejas de 65*45cm). Potencia instalada: 3 - 4 Kw. Dimensin: 1.60 m * 2.20 m *2.50 m Material: Acero Inoxidable

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Cons. Petrleo: 1 5 gal/hora (Diesel 2)

5. Divisora-Cortador

Requerimiento :02 Unidad Tipo: 30M (NOVA) - Manual Funcin: Cortar la masa en unidades de pan. Capacidad: 30 partes-hasta 3 Kg. Dimensin 0.45 m * 0.63 m *0.94 m Material Acero Inoxidable

6. Batidora

Requerimiento : 01 Unidad Tipo: 30 L (NOVA) Funcin: Batir algunos insumos lquidos Capacidad: 30 litros Potencia del motor: 1.2 HP (Motor elctrico). Dimensin: 0.55 m * 0.85m*1.20m Material: Acero Inoxidable

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7. Mesa en Plataforma de Enfriamiento

Requerimiento: 01 Unidad Tipo: Plataforma Funcin: Enfriamiento del Pan antes de comercializarlo Capacidad: 1000 panes Dimensin 1.25 m * 3.00 m* 1.20 m. Material Acero Inoxidable.

8. Mesa Plataforma para Cortado y Moldeado

Requerimiento: 01 Unidad Tipo: Plataforma Funcin: Plataforma para Cortar y Moldear de la masa. Capacidad: 150 Kg. de Masa Dimensin 1.25 m * 3.00 m* 1.20 m. Material Acero Inoxidable.

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4.4.3.MANO DE OBRA (TIPO) Requerimiento de mano de obra de linea de pan. CLASIFICACIN DEL TRABAJO. Pesado y mezcla de los materiales. Divisin y redondeo de la masa. Montaje Y desmontaje Horneado. TOTAL. Requerimiento de mano de obra de linea de bolleria. CLASIFICACIN DEL TRABAJO. Pesado y mezcla de los materiales. Divisin y redondeo de la masa. Montaje y desmontaje. Horneado. Empaquetado. TOTAL. N DE PERSONAS. 2 9 3 3 2 17 6 20 10 2 N DE PERSONAS. 2

4.4.4.SERVICIOS (ENERGA, AGUA, VAPOR) GASTOS INDIRECTOS ITEM COSTO MES (S/.) Agua Luz Telfono Petrleo TOTAL 2000 500 130.00 6400 S/. 9030 TOTAL-AO (S/.) 24000 400 1560 76800 S/. 102760

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4.4.5.INSTALACIONES (OBRAS CIVILES)

Area de Proceso Area de Recepcin Area de Zona de Fermentacin Area Laboratorio del Control de Calidad Area Almacen del producto terminado Subtotal 2 4 4 2 2 4 Largo (m) 6 5 6 Ancho (m) 5 4.5 4.5 Area (m2) 30 22.5 27 44 4 8 16 151.5

Area Administrativa Gerencia General Departamento Administracion Departamento de markenting y publicidad Area de servicios Higinicos Subtotal de Contabilidad y

Largo (m) 3 3

Ancho (m) 3 2

Area (m2) 9 6

2 3

2 2

4 6 25

Area de servicios Departamento de Mantenimiento Area de despacho y venta Subtotal

Largo (m) 3 1

Ancho (m) 3 1

Area (m2) 9 1 10

Otras Areas Jardines Parqueo Patio de maniobras Area Libres de Desplazamiento Subtotal

Largo (m)

Ancho (m)

Area (m2) 25

8 8

3.5 6

28 48 70 171

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Total Parcial Paredes (9.5%) Total y

357.5 muros 33.96

391.46

4.5.DISEO DE PLANTA

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4.7.CONTROL DE CALIDAD La seguridad alimentaria es un aspecto prioritario para todos los profesionales y constituye una demanda expresa de la sociedad actual. Por otra parte, las panaderas deben poner en el mercado productos seguros para el consumidor, segn establece la legislacin vigente. Por todo ello las panaderas, al igual que el resto de industrias, deben adaptar sus condiciones de produccin a la implantacin de sistemas eficaces de autocontrol que garanticen la seguridad de los alimentos que elaboran, tal y como exige la legislacin de la Unin Europea, basados en la aplicacin del Sistema de Anlisis de Peligros y Puntos de Control Crticos (APPCC). A la hora de establecer estos sistemas de autocontrol diseados por las propias empresas, como responsables de los alimentos que llevan al mercado, es necesario considerar el aspecto preventivo de los mismos, garantizando de esta forma que los productos elaborados por este sector sean seguros. Adems de controles como limpieza y desinfeccin, las empresas estn obligadas al control de: Control de materias Primas. Es el control de recepcin de todas aquellas materias primas necesarias para la fabricacin del pan y de la bollera. El objetivo de este control es evitar la admisin de partidas cuya calidad no sea adecuada para el proceso o que no cumplan con lo pactado en los parmetros de calidad... Control de fabricacin o de procesos. Es el control en la elaboracin del pan para impedir producciones defectuosas, alcanzando la mayor adecuacin posible a las especificaciones de fabricacin, para lograr una calidad alta y estable, sin olvidar el rendimiento.

Control de los productos terminados. Es el ltimo control y nos dar informacin acerca de los productos fabricados, si cumple o no con las caractersticas previamente establecidas, categoras comerciales del mismo y la definicin de la garanta de calidad.

Plan de control de trazabilidad. La seguridad sanitaria de los alimentos se debe controlar en todas las etapas productivas, desde el origen de las materias primas hasta el suministro del producto elaborado al consumidor.

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4.8.SEGURIDAD E HIGIENE INDUSTRIAL La limpieza del lugar donde se elaboran los alimentos es esencial para asegurar unas buenas condiciones higinicas, siendo necesario disear yadaptar los locales a las tareas que se van a realizar en l. Los edificios debern poseer espacio suficiente para que las operaciones sean llevadas a cabo de una manera correcta. El flujo (ciclo) del proceso deber facilitar una adecuada limpieza y el buen control de la higiene delos productos. En esta lnea se disearn los procesos de una sola direccin, evitando el paso de zonas limpias a zonas sucias. Este requisito tiene por objeto evitar la contaminacin cruzada. Los edificios e instalaciones sern diseados para prevenir la entrada y propagacin de plagas, y la introduccin de contaminantes externos como polvo, humos, etc. No deber almacenarse ningn producto contra las paredes. Las arquetas de los desages se mantendrn limpias de residuos para permitir la evacuacin de lquidos Debe existir una separacin fsica de reas limpias o de manipulacin de alimentos y reas sucias sta separacin afecta sobre todo a reas de recepcin de materias primas que deben de estar separadas de las reas de manipulacin. A su vez, se recomienda que exista un habitculo nicamente dedicado al almacenamiento de basuras. Es necesario que el local tenga disponible agua potable en suficiente cantidad como para garantizar la higiene tanto de las instalaciones como las del propio personal.

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V. INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

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5.1.Inversiones Tangibles, Intangibles y Capital de trabajo En la inversin consideramos la inversin fija tangible: el terreno y su construccin, las maquinarias, los equipos, y muebles en general por un monto de: S/ 61838 y la inversin intangible: estudios del proyecto, formalizacin de la empresa, gastos de instalacin y pruebas por un monto de: S/ 1740,90 que se requiere para la implementacin de la panadera. El total de la inversin en tangibles e intangibles es de: S/ 63578,90. Si incluimos el capital de trabajo, tenemos un total de S/. 77529,00

INVERSIONES Inversin Tangible Terreno y Construccin Maquinaria y Equipos Muebles y Enseres Materiales de Escritorio y Aseo SUB TOTAL Inversin Intangible Estudio del Proyecto Formalizacin de la Empresa Gastos de Instalacin (5,0% Maq. y eq.) Pruebas (3,1% de Capital de Trabajo) SUB TOTAL Capital de Trabajo Costo de Produccin Productos Complementarios Otros Imprevisto (1,3%) SUB TOTAL TOTAL

COSTO (S/.) 8000,00 37940,00 15344,00 554,00 61838,00 500,00 940,00 1897,00 414,52 3751,52 12000,00 1000,00 200,00 171,60 13371,60 77529.00

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DETALLE DE LA INVERSION: DESCRIPCION CANTIDAD Inversion Tangible Terreno y Construccion Horno Rotativo Max 2000 2 Amasadora Sobadora 2 Divisora Cortadora 2 Congeladora 1 Equipo de Computo 1 Telefono 2 Sillas 10 Escritorio 1 Bandejas 150 Coches 6 Balanza 1 Exhibidora conservadora 2 Mesa de trabajo 1 Bolsas de papel (cientos) 60 Bolsas Plasticas (cientos) 60 Escobas y trapeadores 3 Jabones 4 Desifectantes 4 Materiales de Escritorio SUB TOTAL Inversion Intangible Estudio del Proyecto Formalizacin de la Empresa Gastos de Instalacin (5,0% Maq. y eq.) Pruebas (3,1% de Capital de Trabajo) SUB TOTAL Capital del Trabajo Costo de Produccin Productos Complementarios Otros (Agua, luz, gasolina) Imprevisto (1,3%) SUB TOTAL TOTAL 5.2.FINANCIAMIENTO Esta parte del Proyecto describe las fuentes de financiamiento utilizadas, as como las condiciones a las que se tiene que sujetar el proyecto de acuerdo a las polticas de financiamiento que exigen las fuentes. La ejecucin de un proyecto, dependiendo de los niveles de rentabilidad deseados, la mayora de veces implica un financiamiento de los elementos deducidos en conjunto para la inversin total. C. UNITARIO TOTAL (S/.) 8000,00 12480,00 4160,00 1152,00 600,00 1600,00 60,00 35,00 150,00 38,40 640,00 475,00 2303,00 200,00 5,00 1,00 6,00 1,00 10,00 8000,00 24960,00 8320,00 2304,00 600,00 1600,00 120,00 350,00 150,00 5760,00 3840,00 474,00 4606,00 200,00 300,00 60,00 18,00 4,00 40,00 132,00 61838,00 500,00 940,00 1897,00 414,52 3751,52 12000,00 1000,00 200,00 171,60 13371,60 77529.00

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Los recursos monetarios son aquellos recursos que provienen de las instituciones financieras, los cuales sirven para crear, costear y adelantar fondos a travs del acto de financiacin; el cual consiste en la obtencin de recursos reales y financieros para la ejecucin de proyectos. La financiacin se ocupa de la bsqueda del capital a travs de los diferentes mecanismos de obtencin de recursos financieros y de la especificacin de los distintos flujos de origen y uso de fondos para el periodo de tiempo estipulado. Recursos Internos Es el dinero que se aportan los accionistas o socios de la empresa. El aporte ser de: S/ 28961,12 Este dinero cubrir una gran parte de nuestra inversin Recursos Externos Es el dinero que prestar la entidad financiera elegida, seleccionando a la m adecuada para este proyecto, se ha elegido a la Corporacin Financiera de Desarrollo (COFIDE), que prestar el monto de: S/ 50000,00 Este dinero ser la otra parte que cubrir la inversin del proyecto. COFIDE es la fuente crediticia mas adecuada porque cuenta con un programa financiero dirigido a las empresas y MYPES. Este programa consiste en una lnea de crdito privado que cuenta con un monto mnimo de financiamiento de S/50000,00 y mxima de S/384000,00. Para tener acceso al crdito que nos COFIDE hay que cumplir con los siguientes requisitos: 1) Solicitud dirigida al gerente general de COFIDE 2) Presentar documentacin financiera 3) Presentar documentacin contable 4) Presentar el proyecto de inversin Si toda la documentacin es conforme y el proyecto es rentable, se aprueba inmediatamente el crdito solicitado. COFIDE prestara el monto de: S/ 50000,00, cobrndonos una tasa de inters anual del 15% sobre el monto de la deuda, con amortizaciones fijas en cada ao, dndonos un plazo de pago de 5 aos.

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5.3.CRONOGRAMA DE PAGO Ao Deuda (S/.) 1 50000,00 2 40000,00 3 30000,00 4 20000,00 5 10000,00 TOTAL Interes (15%) 7500,00 6000,00 4500,00 3000,00 1500,00 22500,00 Amortizacion 10000,00 10000,00 10000,00 10000,00 10000,00 50000,00 Cuota de Pago 17500,00 16000,00 14500,00 13000,00 11500,00 72500,00 Saldo (S/.) 40000,00 30000,00 20000,00 10000,00 0

Para hallar la amortizacin dividir el monto de la deuda entre los aos a pagar:

Los intereses se hallan multiplicando el monto de la deuda por el inters: INTERES = 50000,00 x 15% = 7500,00

La cuota de pago es resultado de sumar los intereses y la amortizacin: CUOTA DE PAGO = 7500,00 + 10000,00 = 17500,00

Para hallar el saldo restamos la deuda menos la amortizacin SALDO = 50000,00 10000,00 = 40000,00

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VI. PROGRAMA DE INGRESOS Y EGRESOS

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6.1.INGRESOS (VENTAS, IGV)

AOS RUBROS INGRESOS POR VENTAS Menos: Costo de Produccin UTILIDAD BRUTA Menos: Gastos de operacin UTILIDAD DE OPERACION Menos: Gastos Financieros RENTA NETA Menos: Deducciones: 10% Participacin Utilidades Trabajadores RENTA IMPONIBLE Menos: Impuesto a la Renta: 30% UTILIDAD NETA 12141.171 3642.3513 84737.00 172000 149297.31 23502.69 10 012.50 13490.19 ----------1349.19 1349.019 1 Ao

6.2.EGRESOS (COSTOS Y GASTOS, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN)

Descripcin/ao I. COSTOS DE FABIRCACION 1.1 Costos directos 1.1.1. Materiales directos 1.1.2. Mano de obra directa 1.1.3. Leyes laborales 1.2 Costos indirectos 1.2.1. materiales indirectos 1.2.2. mano de obra indirecta 1.2.3. leyes laborales MOI 1.2.4. otros gastos indirectos II. GASTOS DE OPERACIN 2.1 GASTOS ADMINISTRATIVOS 2.1.1 personal administrativo 2.1.2 LEYES LABORALES p.adm 2.1.3 Otros gastos administrativos 2.2 gastos de venta 2.2.1 personal de ventas 2.2.2 leyes laborales P. ventas 2.3 gastos generales Costo total 1 Produccin y servicios Costo medio Produccin equilibrio Ao 1 (S/) S/ 283.402 262.454 242.870 14.400 5.184 20.948 1.020 6.000 2.160 11.768 19.710 8.430 6.000 2.160 270.00 8.160 6.000 2.160 3.120 303.112 1.296.000 0.23 1054.302 Ao2(S/) S/. 323.980 302.933 283.349 14.400 5.184 21.048 1.120 6.000 2.160 11.768 19.710 8.430 6.000 2.160 270.00 8.160 6.000 2.160 3.120 343.690 1.512.000 0.23 1195.445 Ao3(S/) S/. 364.559 343.411 323.827 14.400 5.184 21.148 1.220 6.000 2.160 11.768 19.710 8.430 6.000 2.160 270.00 8.160 6.000 2.160 3.120 384.269 1.728.000 0,22 1336.587 Ao4(S/) S/. 450.137 383.890 364.306 14.400 5.184 21.248 1.320 6.000 2.160 11.768 19.710 8.430 6.000 2.160 270.00 8.160 6.000 2.160 3.120 424.847 1.944.000 0.22 1477.729 Ao5(S/) S/. 445.716 424.368 404.784 14.400 5.184 21.348 1.420 6.000 2.160 11.768 19.710 8.430 6.000 2.160 270.00 8.160 6.000 2.160 3.120 465.426 2.160.000 0.22 1618.871

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Unidad de pan Costo medio de fabricacin Costo de venta /ao

7028.68 S/ 0.10 1 S/ 283.402

7969.63 S/ 0.10 2 S/ 323.980

8910.58 S/ 0.10 3 S/364.559

9851.53 10792.47 S/ 0.10 4 S/405.137 S/ 0.10 5 S/ 445.716

6.3.ESTADO DE GANANCIA Y PERDIDAS: DESCRIPCION /AO I. INGRESOS Ventas Otros ingresos Totola ingresos II. EGRESOS Costos de venta Gastos administrativos Gastos de venta Gastos generales Cargas financieras (intereses) Total egresos Renta neta Utilidade ant. D. impuestos Impuesto a al renta (30%) Utilidad neta 1 372.600 2 434.700 3 496.800 4 558.900 5 621.000

372.600 283.402 8.430 8.160 3.120 17.500

434.700 323.980 8.430 8.160 3.120 16.000

496.800 364.559 8.430 8.160 3.120 14.500

558.900 405.137 8.430 8.160 3.120 13.000

621.000 445.716 8.430 8.160 3.120 11.500

437.847 121.053 121.053 36.316 84.737

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6.4.FLUJOS DE CAJA Descripccion/aos Ingresos Inversiones Ventas Capital de trabajo Total ingresos Egresos Csoto de ventqas Neto Gastos administrativos Gastos de venta Gastos generales Impuesto a la renta Totla egresos Flujo neto economico 0 -77529 372600 -77529 372600 283402 434700 434700 329380 496800 496800 364559 558900 558900 405137 621000 13851 634851 445716 1 2 3 4 5

8430 8160 3120 15596 318708 53892

8430 8160 3120 22503 366193 68507

8430 8160 3120 29409 413676 83122

8430 8160 3120 36316 461163 97737

8430 8160 3120 43222 508648 126203

-77529

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VII.EVALUACION DEL PROYECTO

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7.1.VALOR ACTUAL NETO ECONOMICO PERIODO 0 1 2 3 4 5 FLUJO NETO -77529 53822 68507 83122 97737 126203 FACTOR 1/(1+COK) 1.000000 0.866927 0.751562 0.651549 0.564845 0.489680 VANE S/. VALOR ACTUAL -77529 46720 51487 54158 55206 61799 191842 V.A. ACUMULADO -77529 -30809 20678 74839 130043 191842

7.2.COEFICIENTE BENEFICIO INVERSION

B/I = (VANE + INVERSION)/INVERSION

B/I = 3,47

7.3.TASA INTERNA DE RETORNO

TIRE= 83.84% ANUAL

PERIODO 0 1 2 3 4 5

FLUJO NETO -77529 53892 68507 83122 97737 126203

FACTOR 1/(1+TIRE) 1.000000 0.543951 0.295883 0.160946 0.087547 0.047621 VANE

VALOR ACTUAL -77529 29314 20270 13378 8557 6010 0

V.A. ACUMULADO -77529 -48215 -27945 -14566 -6010 0

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INTERPRETACION: VANE: B/I : por cada sol invertido en el proyecto se obtiene un retorno de 3.47 nuevos soles, es decir un beneficio de 2.47 soles TIRE : La rentabilidad promedio anual del proyecto es de 83.84% esta rentabilidad es mayor al costo de oportunidad de capital o rentabilidad mnima exigida al proyecto por lo que consideramos que es una magnifica alternativa de inversin.

7.4.EVALUACIN SOCIAL Un proyecto de panadera a instalarse en una determinada zona puede ser negativo o positivo. En el proyecto los resultados de la evaluacin ambiental son positivos debido a los criterios tomados durante la formulacin el proyecto as como el aspecto legal que norma en cuanto al medio ambiente. En la realizacin del estudio ambiental se tom en cuenta la metodologa propuesta por la entidad competente que legisla con respecto al medio ambiente, luego se realizo la evaluacin de cada actividad productiva, para

finalmente obtener el resultado. Los criterios a evaluar, tienen un enfoque cualitativo.

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VIII.CONCLUSIONES

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8.1.DEL PROYECTO: Se cubre la demanda de panes existente en la zona a instalarse la panadera. Los panes son elaborados con calidad; adems brindarn un servicio de atencin al cliente de primera.

8.2.DEL ESTUDIO: La empresa opera dentro de la formalizacin y del reglamento de las microempresas Es conveniente invertir en el proyecto por que los riesgos son mnimos. El lugar es favorable y nos ofrece factibilidad para los proveedores y accesibilidad para el cliente. Se obtiene un financiamiento externo adecuado para la instalacin de la panadera. Los indicadores econmicos y financieros a emplearse son confiables de manera que nos indican que el proyecto tendr utilidades.

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IX.RECOMENDACIONES

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Antes de invertir en un proyecto privado, es conveniente realizar los estudios previos necesarios, sobretodo el estudio del mercado para conocer mi demanda (clientes) y mi oferta (competencia). Conocer a tus clientes y a tu competencia es fundamental; de manera que logres conocer las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas de tu empresa y de las empresas competidoras, para poder as crear estrategias y lograr nuestros objetivos. Tambin es muy importante realizar el estudio financiero del proyecto, para saber si es viable o no invertir en la implementacin de la panadera. Si no es viable se puede depositar en un banco el dinero que uno posee para as obtener utilidades por medio de los intereses que nos paga el banco. Es importante conocer la misin y visin de tu empresa

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