Sumrio

1 . Sumrio Executivo ....................................................................................................1 1.1. Resumo dos principais pontos do plano de negcio .............................................. 2 1.2. Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies...................... 2 Anexo- Contrato Social- ......................................................................................... 4 1.3. Dados do empreendimento .....................................................................................7 1.4. Misso da empresa .................................................................................................7 1.5. Setores de atividade ................................................................................................7 1.6. Forma jurdica ..........................................................................................................7 1.7. Enquadramento tributrio........................................................................................ 7 1.7.1. mbito federal ......................................................................................................7 1.7.2. mbito estadual ....................................................................................................7 1.7.3. mbito municipal ..................................................................................................7 1.8. Capital Social........................................................................................................... 8 1.9. Fonte de recursos ....................................................................................................8 2 . Anlise de Mercado.................................................................................................. 8 2.1. Estudo dos clientes................................................................................................ 8 2.2. Estudo dos concorrentes ......................................................................................13 2.3. Estudo dos fornecedores...................................................................................... 14 3 . Plano de Marketing................................................................................................. 16 3.1. Descrio dos principais produtos e servios...................................................... 16 3.2. Preo ....................................................................................................................16 3.3. Estratgias promocionais..................................................................................... 16 3.4. Estrutura de comercializao............................................................................... 19 3.5. Localizao do negcio ........................................................................................19 4 . Plano Operacional ..................................................................................................19 4.1. Layout.................................................................................................................... 20 4.2. Capacidade produtiva/comercial/servios............................................................. 22 4.3. Processos operacionais ........................................................................................22 4.4. Necessidade de pessoal........................................................................................22 5 . Plano Financeiro......................................................................................................22 Investimento total 5.1. Estimativa dos investimentos fixos........................................................................ 22 5.2. Capital de giro .......................................................................................................23 5.3. Investimentos pr-operacionais............................................................................. 25 5.4. Investimento total (resumo) ...................................................................................25 5.5. Estimativa do faturamento mensal da empresa ....................................................25 5.6. Estimativa do custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes.. ........................................................................................25 5.7. Estimativa dos custos de comercializao ............................................................26 5.8. Apurao dos custos dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas............... 26 5.9. Estimativa dos custos com mo-de-obra.............................................................. 26 5.10. Estimativa do custo com depreciao .................................................................26 5.11. Estimativa dos custos fixos operacionais mensais ..............................................27 5.12. Demonstrativo de resultados ...............................................................................27 5.13. Indicadores de viabilidade ...................................................................................27 5.13.1. Ponto de equilbrio ............................................................................................27 5.13.2. Lucratividade ....................................................................................................28 5.13.3. Rentabilidade ...................................................................................................29 5.13.4. Prazo de retorno do investimento ....................................................................29 6 . Construo de Cenrios ........................................................................................30 Aes corretivas e preventivas ...................................................................................30 7. Avaliao Estratgica ..............................................................................................31 7.1. Anlise da matriz F.O.F.A.................................................................................... 31 8.Concluso.................................................................................................................. 32 9. Referncias Bibliogrficas ........................................................................................33

1.1. Resumo dos principais pontos do plano de negcio Trata-se de um investimento para a montagem de uma loja direcionada rea de informtica para venda de produtos especializados em redes cabeadas e wireless. Ter como pblico alvo os hotis, empresas de mdio e grande porte, alm dos profissionais autnomos que trabalham com este segmento. A loja ser localizada na Avenida Getlio Vargas, n77. Centro. Ter como investimento inicial R$ 95.000,00, sendo que 21,05% desse valor ser obtido por investidores externos. Com uma expectativa de faturamento mensal de R$ 86.886,00 e com lucro de 2,3% em cima do faturamento mensal, conseguindo assim o retorno do investimento em 4 anos. 1.2. Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies. Scio 1 Nome: Regimar Viera da Silva Endereo: Praa do Dend, Cidade: Porto Seguro Fone: 99219295 Perfil: Tcnico em informtica pelo IFBA - Porto Seguro Certificado Profissional Fundamental Furukawa Curso Superior de Administrao Ulbra Funes: Financeiro e Compras bloco A. n. 13, Pacat Estado: Bahia

Scio 2 Nome: Kevin Sebastian Eleto Endereo: Rua das Andorinhas, Cidade: Porto Seguro Fone: 99233027 Perfil: Tcnico em informtica pelo IFBA - Porto Seguro Certificado Profissional Fundamental Furukawa Certificado Profissional Master Furukawa Curso Rotinas Administrativas Microlins Curso Superior de Cincias Contbeis Unisul Funes: RH, Marketing, Estoque e Comercial 2 n. 145, Jose Fontana 1 Estado: Bahia

Scio 3 Nome: Gewandison Pereira Azevedo Endereo: Rua Itarar, n. 39. Mercado do Povo, Baiano. Cidade: Porto Seguro Fone: 91981028 Estado: Bahia

Perfil: Tcnico em informtica pelo IFBA - Porto Seguro Certificado Profissional Fundamental Furukawa Certificado Profissional Mster Furukawa Curso Avanado em Ingls CCAA Funes: Operacional

Contrato Social em anexo:

CONTRATO

DE

CONSTITUIO

DA

NETWORK

CENTER

COMERCIO

LTDA

Pelo presente Instrumento Particular de Contrato Social: Regimar Vieira da Silva, brasileiro, solteiro, 16/08/1987, tcnico em informtica, n. do CPF 03029897575, n. do RG , residente e domiciliado na praa do Dend, bloco A, n. 13,bairro Pacata,municpio de Porto Seguro Bahia , CEP 45810-000. Kevin Sebastian Eleto, estadunidense, solteiro, 03/08/1990, tcnico de informtica, n. do CPF 027, n. do RG 15141578-SSP MG, residente e domiciliado na rua das andorinhas, n. 145, bairro Jose Fontana 1, Porto Seguro Bahia , CEP 45810-000), Gewandison Pereira Azevedo, Brasileiro, solteiro, 27/07/1988, tcnico de informtica, n. do CPF 01814242589, n. do RG 1257711423-SSP BA, residente e domiciliado na rua Itarar, n. 39, Mercado do Povo, Baiano, Porto Seguro Bahia , CEP 45810-000), Tm entre si justa e contratada a constituio de uma sociedade limitada, nos termos da Lei n 10.406/2002, mediante as condies e clusulas seguintes: DO NOME EMPRESARIAL, DA SEDE E DAS FILIAIS CLUSULA PRIMEIRA. A sociedade gira sob o nome empresarial NETWORK CENTER COMERCIO LTDA. (art. 997, II, CC/2002) CLUSULA SEGUNDA. A sociedade tem sede na Av.Getulio Vargas, n. 77, centro , Porto Seguro Bahia , CEP 45810-000. CLUSULA TERCEIRA. A sociedade poder, a qualquer tempo, abrir ou fechar filial ou outra dependncia, mediante alterao contratual, desde que aprovado pelos votos correspondentes dos scios, no mnimo, a trs quartos do capital social, nos termos do art. 1.076 da Lei n 10.406/ 2002. DO OBJETO SOCIAL E DA DURAO CLUSULA QUARTA. A sociedade tem por objeto social o comrcio varejista de

equipamentos e materiais para informtica. CNAE 52450

CLUSULA QUINTA. A sociedade iniciar suas atividades na data do arquivamento deste ato e seu prazo de durao indeterminado. (art. 997, II, CC/2002) DO CAPITAL SOCIAL E DA CESSO E TRANSFERNCIA DAS QUOTAS CLUSULA SEXTA. A sociedade tem o capital social de R$ 100.000,00 (cem mil reais), dividido em 4 quotas no valor nominal ,sendo as mesmas de R$ 25.000,00 ( vinte e cinco mil reais) cada uma e sendo uma delas um valor a ser integralizado, neste ato , em moeda corrente do Pas: Scio Regimar Vieira da Silva Kevin Sebastian Eleto Gewandison Pereira Azevedo integralizar Total N de Quotas 1 1 1 1 4 % 25,000 25,000 25,000 25,000 100 Valor R$ 25.000,00 25.000,00 25.000,00 25.000,00 100.000,00

CLUSULA STIMA. As quotas so indivisveis e no podero ser cedidas ou transferidas a terceiros sem o consentimento do(s) outro(s) scio(s), a quem fica assegurado, em igualdade de condies e preo direito de preferncia para a sua aquisio, se postas venda, formalizando, se realizada a cesso delas, a alterao contratual pertinente. (art. 1.056, art. 1.057, CC/2002) CLUSULA OITAVA. A responsabilidade de cada scio restrita ao valor de suas quotas, mas todos respondem solidariamente pela integralizao do capital social. (art. 1.052, CC/2002) DA ADMINISTRAO E DO PRO LABORE CLUSULA NONA. A administrao da sociedade ser de todos os scios, em conjunto ou separadamente, com os poderes e atribuies de representao ativa e passiva na sociedade, judicial e extrajudicialmente, podendo praticar todos os atos compreendidos no objeto social, sempre de interesse da sociedade, sendo vedado o uso do nome empresarial em negcios estranhos aos fins sociais, nos termos do art. 1.064 da Lei n 10.406/2002. 1 Fica facultada a nomeao de administradores no pertencentes ao quadro societrio, desde que aprovado por dois teros dos scios, nos termos do art. 1.061 da Lei n 10.406/ 2002. 2 No exerccio da administrao, os administradores tero direitos a uma retirada mensal, a ttulo de pro labore, cujo valor ser definido de comum acordo entre os scios. DO BALANO PATRIMONIAL DOS LUCROS E PERDAS CLUSULA DCIMA. Ao trmino de cada exerccio social, em 31 de dezembro, o administrador prestar contas justificadas de sua administrao, procedendo elaborao do inventrio, do balano patrimonial e do balano de resultado econmico, cabendo aos scios, na proporo de suas quotas, os lucros ou perdas apurados. (art. 1.065, CC/2002) CLUSULA DCIMA PRIMEIRA. Nos quatro meses seguintes ao trmino do exerccio social, os scios deliberaro sobre as contas e designaro administrador(es), quando for o caso. (arts. 1.071 e 1.072, 2o e art. 1.078, CC/2002)

DO FALECIMENTO DE SCIO CLUSULA DCIMA SEGUNDA. Falecendo ou interditado qualquer scio, a sociedade continuar sua atividade com os herdeiros ou sucessores. No sendo possvel ou inexistindo interesse destes ou do(s) scio(s) remanescente(s), o valor de seus haveres ser apurado e liquidado com base na situao patrimonial da sociedade, data da resoluo, verificada em balano especialmente levantado. Pargrafo nico. O mesmo procedimento ser adotado em outros casos em que a sociedade se resolva em relao a seu scio. (arts. 1.028 e 1.031, CC/2002) DA DECLARAO DE DESIMPEDIMENTO CLUSULA DCIMA TERCEIRA. O(s) Administrador(es) declara(m), sob as penas da lei, que no est(o) impedido(s) de exercer(em) a administrao da sociedade, por lei especial ou em virtude de condenao criminal, ou por se encontrar(em) sob os efeitos dela, a pena que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos pblicos, ou por crime falimentar, de prevaricao, peita ou suborno, concusso, peculato ou contra a economia popular, contra o

sistema financeiro nacional, contra normas de defesa da concorrncia, contra as relaes de consumo, f pblica ou propriedade. (art. 1.011, 1, CC/2002) DOS CASOS OMISSOS CLUSULA DCIMA QUARTA. Os casos omissos no presente contrato sero resolvidos pelo consenso dos scios, com observncia da Lei n 10.406/2002. DO FORO CLUSULA DCIMA QUINTA. Fica eleito o foro de Porto Seguro para o exerccio e o cumprimento dos direitos e obrigaes resultantes deste contrato. E, por estarem assim justos e contratados, lavram este instrumento, em 03 (trs) vias de igual forma e teor, que sero assinadas pelos scios. Porto Seguro, -- de --------- de 200- . ______________________________________________ SCIO 1 ______________________________________________ SCIO 2 ______________________________________________ SCIO 3 Visto ______________ Nome:

OAB/ 00012519

Testemunhas: _________________________________________ Nome, Identidade, Org. Exp. e UF

.

______________________________________ Nome, Identidade, Org. Exp. e UF

1.3. Dados do empreendimento Nome da Empresa: Network Center Comrcio Ltda. CNPJ: 03.577.261/0001-02

1.4. Misso da empresa Oferecer solues no segmento de redes cabeadas e wireless, com os mais diversos produtos de alta qualidade, alm de atendimento especializado e excelentes preos.

1.5. Setores de atividade O setor de atuao ser o Comrcio varejista, ou seja, vender mercadorias diretamente ao consumidor.

1.6. Forma Jurdica A empresa se enquadra na forma jurdica de Sociedade Limitada. 1.7. Enquadramento tributrio 1.7.1. mbito federal O enquadramento tributrio no mbito federal se estabelece no REGIME SIMPLES.

1.7.2. mbito estadual ICMS- Regime simplificado ICMS- Imposto sobre circulao de mercadorias e servios

1.7.3. mbito municipal ISS- Imposto sobre servios

DEFINIO DE MICROEMPRESA E DE EMPRESA DE PEQUENO PORTE

Consideram-se microempresas ou empresas de pequeno porte a sociedade empresria, a sociedade simples e o empresrio a que se refere o art. 966 do Cdigo Civil, devidamente registrados no Registro de Empresas Mercantis ou no Registro Civil de Pessoas Jurdicas, conforme o caso, desde que: 7

I - no caso das microempresas, o empresrio, a pessoa jurdica, ou a ela equiparada, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta igual ou inferior a R$ 240.000,00;

II - no caso das empresas de pequeno porte, o empresrio, a pessoa jurdica, ou a ela equiparada, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta superior a R$ 240.000,00 e igual ou inferior a R$ 2.400.000,00.

1.8. Capital Social Scio Regimar Vieira da Silva Kevin Sebastian Eleto Gewandison Pereira Azevedo integralizar Total N de Quotas 1 1 1 1 4 % 26,316 26,316 26,316 21,050 100 Valor R$ 25.000,00 25.000,00 25.000,00 20.000,00 95.000,00

1.9. Fonte de Recursos A sociedade tem o capital social de R$ 95.000,00 (Noventa e cinco mil reais), dividido em 4 quotas no valor nominal ,sendo 3 de R$ 25.000,00 ( vinte e cinco mil reais) cada uma e a ultima de R$ 20.000,00 (vinte mil reais) adquirir, integralizadas, neste ato , em moeda corrente do Pas, pelos scios.

2. Analise de Mercado 2.1. Estudo dos Clientes o Pblico-alvo (perfil dos clientes) Nosso pblico alvo atingir desde empresas e hotis da regio, profissionais do ramo e at os domiclios cujos clientes apresentam perfis diversos favorvel ao crescente mercado da informtica, principalmente entre clientes na faixa de 20 e 30 anos. Tambm dever atingir o pblico que recorre s compras pela internet que representa 50% da demanda do mercado local. Pessoas procuram rapidez e eficincia na entrega, atendimento especializado e produtos de boa qualidade e bom preo. o Comportamento dos clientes 8

Os clientes tm a necessidade de se interconectarem para trabalhar em equipe e concretizar tarefas complexas com maior velocidade e segurana, tornado-se mais competitivos no mercado. o

rea de abrangncia Os clientes vivem nas diversas localidades que compreende todo o municpio de Porto Seguro.

Pesquisa de mercado (pessoa fsica) CLIENTES:

DO SEXO MASCULINO DO SEXO FEMININO IDADE ENTRE 10 E 19 ANOS IDADE ENTRE 20 E 30 ANOS IDADE EM MAIS DE 30 ANOS CURSAM ENS. FUNDAMENTAL CURSAM ENSINO MDIO CURSAM ENSINO SUPERIOR TEM COMPUTADOR EM CASA QUE TRABALHAM UTILIZAM PRODUTOS DE REDE QUE ATUAM NA REA DE REDES ENCONTRAM PROD. NA REGIO ENCONTRAM PROD. NA INTERNET
TOTAL

QUANT. PESSOAS
6 4 2 7 1 1 9 0 8 9 7 5 5 5 10

PORCENTAGEM
60% 40% 20% 70% 10% 10% 90% 0% 80% 90% 70% 50% 50% 50% 100

PESQUISA CLIENTES:

DE MERCADO (PESSOA FSICA):

50% 50% 50% 70% 90% 80% 0% 90%

ENCONTRAM PROD. NA INTERNET ENCONTRAM PROD. NA REGIO QUE ATUAM NA REA DE REDES UTILIZAM PRODUTOS DE REDE QUE TRABALHAM TEM COMPUTADOR EM CASA CURSAM ENSINO SUPERIOR CURSAM ENSINO MDIO

CURSAM ENS.FUNDAMENTAL
IDADE EM MAIS DE 30 ANOS IDADE ENTRE 20 E 30 ANOS IDADE ENTRE 10 E 19 ANOS DO SEXO FEMININO DO SEXO MASCULINO 0%

10%
10% 70% 20% 40% 60% 20% 40% 60% 80% 100%

Preferncia de Compra (Forma de Pagamento)

PREFERNCIA DE COMPRA: QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM CARTO 4 40% A VISTA 6 60% CHEQUE 0 0%
TOTAL 10 100

0% 40% 60%

CARTO

A VISTA

CHEQUE

Faixa de investimento por pessoa (Pessoa fsica):

FAIXA DE INFESTIMENTO: QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM AT $ 300,00 5 50% AT $1.000,00 3 30% MAIS DE $ 1.000,00 2 20%
TOTAL 10 100

20%
AT $ 300,00

50% 30%

AT $1.000,00 MAIS DE $ 1.000,00

10

Pesquisa de Mercado (Pessoa Jurdica)

CLIENTES: QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM

DO RAMO DE INFORMATICA DO RAMO DE HORTELARIA UTILIZAM PRODUTOS DE REDE ENCONTRAM PROD. NA REGIO ENCONTRAM PROD. NA INTERNET TOTAL

5 4 7 5 5 10

50% 40% 70% 50% 50% 100

PESQUISA DE MERCADO (PESSOA JURIDICA):

ENCONTRAM PROD. NA INTERNET UTILIZAM PRODUTOS DE REDE DO RAMO DE INFORMATICA

50% 50% 40% 50%

70%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80%

Faixa de investimento por pessoa (Pessoa Jurdica):

FAIXA DE INFESTIMENTO: QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM AT $ 300,00 2 20% AT $1.000,00 1 10% MAIS DE $ 1.000,00 7 70%
TOTAL 10 100

20%

10%
70%

11 AT $ 300,00 AT $1.000,00 MAIS DE $ 1.000,00

Preferncia de compra ( Forma de pagamento )

PREFERNCIA DE COMPRA: QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM CARTO 3 30% A VISTA 5 50% CHEQUE 2 20%
TOTAL 10 100

20%

30%

CARTO A VISTA CHEQUE

50%

Diferencial de uma empresa na rea de redes na opinio dos clientes.

DIFERENCIAL:
ATENDIMENTO ESPECIALIZADO BAIXOS PREOS LOCALIZAO PRODUTOS DE QUALIDADE CONDIES DE PAGAMENTO ENTREGA
TOTAL

QUANT. PESSOAS PORCENTAGEM

7 6 2 8 3 3 10 70% 60% 20% 80% 30% 30% 100

30% 30%

70%

80% 20%

60%

ATENDIMENTO ESPECIALIZADO LOCALIZAO CONDIES DE PAGAMENTO

BAIXOS PREOS PRODUTOS DE QUALIDADE ENTREGA 12

13

14

15

3.0. Plano de Marketing 3.1 Descrio dos Principais Produtos A loja disponibiliza para seus clientes 10 produtos de tima qualidade e de extrema necessidade na rea de redes, so eles:

1. Cabo de rede UTP RJ45 az.claro CX c/ 305 metros 2. Conector fmea RJ45 branco 3. Conector macho RJ45 branco PT 4. Modem ADSL DSL-500B/BR 5. Placa de Rede Ethernet PCI Gigabit TG-3269 6. Placa de Rede Wireless PCI 802.11 B/G 54 Mbps - ENLWI-G2 7. Testador de Cabo de Rede para RJ-11 e RJ-45 8. ROTEADOR SEM FIO 150Mbps DI-524/150 D-LINK 9. Alicate p/Crimpar HT 210C p/RJ45 8P8C 10. Switch de 8 portas D-Link DES-1008D 3.2 Preo Considerando os custos dos produtos e/ou servios e avaliando, atravs das pesquisas, o quanto o consumidor est disposto a pagar, observase que a loja alcanou preos compatveis com os que so praticados no mercado pelos concorrentes diretos onde se espera obter um retorno desejado. *Vide Preo de venda unitrio (em R$) na tabela 5.5 do Plano financeiro.

3.3 Estratgias promocionais

Para a divulgao da empresa ser distribuda na cidade 5 mil panfletos indicando telefones,e-mail,endereo e as promoes de inaugurao e 3 mil cartes de visita com os nomes e telefones dos scios. Anncios nas emissoras de Radio 88,7 FM e no Jornal Topa Tudo e O Sollo. Alem de descontos para compras em grande quantidade e a comisso para tcnicos de informtica cadastrados na empresa. Segue abaixo o modelos de nosso carto de visita e do panfleto: 16

CARTO DE VISITA
FRENTE:

VERSO:

17

Venha conferir!
Melhor qualidade e menor preo para voc na NWC.

Roteador s/ fio: R$ 140,00 Modem ADSL: R$ 115,00 Cabo UTP: R$ 0,95 metro.

ENDEREO: AVENIDA GETULIO VARGAR. N 77. CENTRO, 18 PORTO SEGURO-BA. FONE- 3288-0000 / 8865-0100 e-mail:

3.4 Estrutura de comercializao

PRODUTOS DE REDES

Para melhor atender nossos clientes disponibilizamos de dois vendedores altamente especializados, para melhor resolver seus problemas e

necessidades. Por isso, investimos nos Certificados Profissionais Furukawa, os trs scios obtiveram o certificado fundamental (bsico) realizado em SalvadorBA em um conjunto da Faculdade Unifacs e da Furukawa, lder no segmento de solues para cabeamento. Mas somente Gewandison Pereira e Kevin Eleto que realizaram a Certificao Profissional Master Furukawa. Gewandison, junto com uma auxiliar de vendas, ficar responsvel pelas vendas internas e Kevin pelas vendas externas que sero solicitadas pelos clientes via telefone e e-mail, tudo isso para garantir a satisfao plena do cliente com um atendimento especializado, que o diferencial da empresa. Alm de toda essa equipe, estaremos arcando com um compromisso, com os tcnicos de informtica da cidade, de lhes gratificarem com comisses de 3% sobre as suas compras na loja, estimulando ainda mais as vendas. 3.5 . Localizao do negcio Av.Getulio Vargas N77 Telefax.32880000 Esse endereo foi escolhido pelo fato dessa avenida ser a mais importante da cidade, nela est situada a maioria dos bancos e das lojas de grande porte de Porto Seguro. uma via de alta circulao de pessoas, com movimento o dia inteiro, conta-se com esse fator para divulgar o nome da loja e de seus produtos. 4.0. Plano Operacional Centro Porto Seguro BA

4.1 Layout ou arranjo fsico

1 2

Recepo Escritrio

3 4

Depsito Banheiro

19

20

Viso interna Recepo:

21

4.2 Capacidade produtiva/comercializao e servio A capacidade mxima de vendas da empresa em mdia R$ 150.000,00 por ms dependendo muito do estado do estoque e encomendas dos clientes. Inicialmente a empresa ira trabalhar com um volume de vendas R$ 85.000,00 em media,por ms, que o valor de todo estoque empresa. de de de da

4.3 Processo operacionais Os processos operacionais da empresa inicia-se com uma cotao de preos, ato realizado pelo scio Regimar,logo em seguida ele realiza o processo de compra com os melhores fornecedores.Com a chegada dos produtos o scio Kevin realiza o processo de catalogao dos produtos no sistema com as informaes gerais sobre os mesmos e a sua estocagem. Em seguida o scio Gewandison organiza os produtos nas vitrines e nas prateleiras da loja, disponibilizando-os para venda aos clientes.

4.4 Necessidade de Pessoal

CARGO/FUNO Auxiliar de Vendas Auxiliar Administrativo QUALIFICAES NECESSRIAS Segundo Grau Completo e Noes bsicas de informtica Segundo Grau Completo e Noes bsicas de informtica

Plano Financeiro 5.1. Estimativa dos investimentos fixos A -Mquinas e Equipamentos Descrio
1 2 3 4 5 6

Qtde. Valor Unitrio 4 1 1 1 1 1 R$ 1.000,00 R$ 300,00 R$ 180,00 R$ 249,00 R$ 400,00 R$ 550,00

Total R$ 4.000,00 R$ 300,00 R$ 180,00 R$ 249,00 R$ 400,00 R$ 550,00

Computador Impressora multifuncional Fax Bebedouro Televiso 21' Frigobar

SUB-TOTAL(A)

R$ 5.679,00 22

B Mveis e utenslios

Descrio 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Balco Mesa para escritrio Prateleiras Arquivo Vitrine Cadeiras Escritrio Armrio Cofre Cadeiras Simples SUB-TOTAL(B) C- Veculos Descrio 50% CG FAN 125 HONDA SUB-TOTAL(C) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS 5.2. Capital de giro

Qtde. 1 2 4 1 1 2 1 1 2

Valor Unitrio R$ 1.500,00 R$ 650,00 R$ 350,00 R$ 300,00 R$ 601,00 R$ 260,00 R$ 500,00 R$ 250,00 R$ 150,00 R$ 6.671,00

Total R$ 1.500,00 R$ 1.300,00 R$ 1.400,00 R$ 300,00 R$ 601,00 R$ 520,00 R$ 500,00 R$ 250,00 R$ 300,00

Qtde. 1

Valor Unitrio R$ 3.250,00 R$ 3.250,00

Total R$ 3.250,00

SUB-TOTAL

R$ 15.600,00

A- Estimativa de Estoque Inicial

Descrio 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Cabo (cx) Conector RJ45 Fmea Conector RJ45 Macho Modem ADSL Placa de Rede Placa de Rede sem fio Testador de Cabo Roteador sem fio Alicate de crimpagem Switch SUB-TOTAL(A)

Qtde. 60 1000 4000 100 100 100 60 150 60 150

Valor Unitrio R$ 200,00 R$ 2,50 R$ 0,16 R$ 79,90 R$ 29,90 R$ 39,41 R$ 17,50 R$ 79,00 R$ 13,90 R$ 46,32

Total R$ 12.000,00 R$ 2.500,00 R$ 640,00 R$ 7.990,00 R$ 2.990,00 R$ 3.941,00 R$ 1.050,00 R$ 11.850,00 R$ 834,00 R$ 6.948,00

R$ 50.743,00 23

B Caixa Mnimo
1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas Prazo mdio de (%) Nmero de dias Mdia Ponderada em dias vendas a vista 40 0 0 a prazo (1) 30 30 9 a prazo (2) 30 60 18 a prazo (3) 0 a prazo (4) 0 Prazo mdio total 27 dias 2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras Prazo mdio de (%) Nmero de dias Mdia Ponderada em dias compras a vista 25 0 0 a prazo (1) 33 30 9,9 a prazo (2) 27 60 16,2 a prazo (3) 15 90 13,5 a prazo (4) 0 Prazo mdio total 39,6 dias 3 Passo: Estoques Clculo da necessidade mdia de estoques Nmero de dias Necessidade mdia de estoques
21

4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias

Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal 1 (item 1 + 2)
Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras

Nmero de dias 27 21 48 39,6 39,6 8,4 dias

Subtotal 2
Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias (Subtotal 1 Subtotal 2)

B Caixa Mnimo
1. Custo fixo mensal (Quadro 5.11 Estimativa dos Custos Fixos Operacionais Mensais) 2. Custo varivel mensal (Subtotal 2 do quadro 5.12 Demonstrativo de Resultados) 3. Custo total da empresa (item 1 + 2) 4. Custo total dirio (item 3 30 dias) 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias (vide resultado do quadro anterior) R$ 6.287,91 R$ 56.663,12 R$ 62.951,03 R$ 2.098,37 8,4 dias R$ 17.626,29

Total de B Caixa Mnimo (item 4 x 5)

24

Resumo do Capital de Giro

Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo

R$ R$ 50.743,00 R$ 17.626,29 R$ 68.369,29

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A +B)

5.3. Investimentos pr-operacionais

Investimentos Pr-Operacionais Despesas de legalizao Obras civis e/ou reformas Divulgao Cursos e treinamentos

R$ R$ 800,00 R$ 4.090,71 R$ 1.000,00 R$ 5.140,00

Outras despesas TOTAL

R$ 11.030,71

5.4. Investimento total (resumo)

Descrio dos investimentos 1. Investimentos Fixos Quadro 5.1 2. Capital de Giro Quadro 5.2 3. Investimentos Pr-Operacionais Quadro 5.3 TOTAL (1 + 2 + 3) Fontes de recursos 1. Recursos prprios 2. Recursos de terceiros 3. Outros TOTAL (1 + 2 + 3)

Valor (R$) R$ 15.600,00 R$ 68.369,29 R$ 11.030,71 R$ 95.000,00 Valor (R$) R$ 75.000,00 R$ 20.000,00 R$ 95.000,00

(%) 16,42 71,97 11,61 100 (%) 78,95 21,05 100

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5.5. Estimativa do faturamento mensal da empresa

Produto
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Cabo (cx) Conector RJ45 Fmea (uni) Conector RJ45 Macho (saco) Modem ADSL Placa de Rede Placa de Rede sem fio Testador de cabo Roteador sem fio Alicate de Crimpagem Switch TOTAL

Quantidade (Estimativa de Vendas) 60 1000 4000 100 100 100 60 150 60 150

Preo de Venda Unitrio(em R$) R$ 300,00 R$ 5,00 R$ 0,35 R$ 115,00 R$ 60,00 R$ 70,00 R$ 30,00 R$ 140,00 R$ 28,00 R$ 90,00 R$ 86.880,00

Faturamento Total (em R$) R$ 18.000,00 R$ 5.000,00 R$ 1.400,00 R$ 11.500,00 R$ 6.000,00 R$ 7.000,00 R$ 1.800,00 R$ 21.000,00 R$ 1.680,00 R$ 13.500,00

5.6. Estimativa do custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes

No aplicado nenhum destes custos este negcio. 5.7. Estimativa dos custos de comercializao
Descrio 1. Impostos Impostos Federais SIMPLES IRPJ PIS COFINS IPI CSLL Contribuio Social sobre o Lucro Lquido Impostos Estaduais ICMS Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios Impostos Municipais ISS Imposto sobre Servios Subtotal 1 2. Gastos com vendas Comisses * Propaganda Taxa de administrao do carto de crdito **
*Base de calculo das comisses de 50% do faturamento mensal

Faturamento Estimado (quadro 5.5)

Custo Total (R$)

4,5

R$ 86.880,00

R$ 3.909,60

R$ 3.909,60 3 1 2,5 R$ 25.371,50 R$ 86.880,00 R$ 15.222,90 R$ 761,15 R$ 868,80 R$ 380,57

**Base de calculo da taxa administrativa do carto sobre 30% do faturamento mensal

Subtotal 2

R$ 2.010,52 R$ 5.920,12

TOTAL

26

5.8. Apurao dos custos dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas
Estimativa de Vendas (em unidades) 60 1000 4000 100 100 100 60 150 60 150 Custo Unitrio de Materiais/Aquisio (R$) R$ 200,00 R$ 2,50 R$ 0,16 R$ 79,90 R$ 29,90 R$ 39,41 R$ 17,50 R$ 79,00 R$ 13,90 R$ 46,32 R$ 50.743,00 CMD/CMV (R$) R$ 12.000,00 R$ 2.500,00 R$ 640,00 R$ 7.990,00 R$ 2.990,00 R$ 3.941,00 R$ 1.050,00 R$ 11.850,00 R$ 834,00 R$ 6.948,00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Produto/Servio Cabo (cx) Conector RJ45 Fmea (uni) Conector RJ45 Macho (saco) Modem ADSL Placa de Rede Placa de Rede sem fio Testador de cabo Roteador sem fio Alicate de Crimpagem Switch TOTAL

5.9. Estimativa dos custos com mo-de-obra

5.10. Estimativa do custo com depreciao

Ativos fixos
5.1.A Mquinas e equipamentos
Valor do Bem (R$)

Vida til em Anos 15 10 5

Depreciao Anual (R$) R$ 378,60 R$ 667,10 R$ 650,00

Depreciao Mensal (R$) R$ 31,55 R$ 55,59 R$ 54,17

R$ 5.679,00 R$ 6.671,00 R$ 3.250,00

5.1.B Mveis e Utenclios 5.1.C Veculos TOTAL

R$ 1.695,70

R$ 141,31

5.11. Estimativa dos custos fixos operacionais mensais

27

5.12. Demonstrativo de resultados

(*) CMV Custo das Mercadorias Vendidas 5.13. Indicadores de viabilidade

5.13.1. Ponto de equilbrio 5.13.2. Lucratividade

28

5.13.3. Rentabilidade

5.13.4. Prazo de retorno do investimento

Prazo de Retorno do Investimento = Investimento Total / Lucro Lquido

Prazo de Retorno do Investimento =95.000,00 / 23.928,27 = 3,97 = 4 anos.

29

6. Construo de Cenrios

Quadro
5.5.

Descrio
1. Receita total com vendas

Cenrio provvel

Cenrio pessimista
(%) 100

Cenrio otimista
Valor (R$) R$ 104.256,00 R$ 60.891,60 R$ 4.691,52 R$ 2.412,62 R$ 67.995,74 R$ 36.260,26 R$ 6.287,91 (%) 100

Valor (R$) (%) Valor (R$) R$ 86.880,00 100 R$ 69.504,00

2. Custos variveis totais

5.8. (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 5.7. (Subtotal 1) (-) Impostos sobre vendas 5.7. (Subtotal 2) (-) Gastos com vendas R$ 50.743,00 R$ 3.909,60 R$ 2.010,52 R$ 56.663,12 R$ 30.216,88 R$ 6.287,91 R$ 40.594,40 R$ 3.127,68 R$ 1.608,41 R$ 45.330,49 R$ 24.173,51 R$ 6.287,91

Subtotal 2
5.11. 3. Margem de contribuio (1 Subtotal 2) 4. (-) Custos fixos totais

5. Lucro/Prejuzo Operacional (34) R$ 23.928,97

R$ 17.885,60

R$ 29.972,35

CENRIO PESSIMISTA - Reduo de 20 % nas vendas. CENRIO OTIMISTA- Aumento de 20 % nas vendas.
Cenrio Pessimista No ms de maio,que um ms de pouco movimento turstico na cidade,houve uma queda significante das vendas por causa da pouca circulao monetria. Cenrio Otimista

7. Avaliao Estratgica
No ms de dezembro,vrios hotis da cidade reestruturaram as redes internas,tanto cabeadas quanto wireless, devido ao lucro adquirido com as 7.1. Anlise da matriz F.O.F.A. reservas,que chegam a 100% de sua capacidade nessa poca.

O NTOS FO RTES

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS (controlveis) (incontrolveis) Aes corretivas e preventivas FORAS OPORTUNIDADES A cidade sofre com a sazonalidade,causada pelo turismo.O que deve ser Atendimento seus especializado ao cliente feito para amenizar efeito, um estudo para determinar os meses de baixa Equipe treinada e motivada Poucosessas concorrentes na regio temporada e os meses de alta. Com informaes pode-se traar Localizao estratgicagrades da empresaofertas Aumento crescente da demanda estratgias,como realizar e promoes nos perodos de baixa e reforar o estoque nos perodos da alta temporada. Entrega rpida Diversas formas de pagamento Variedades de prodotos
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7. Avaliao Estratgica
7.1. Anlise da matriz F.O.F.A.

FATORES INTERNOS (controlveis) FORAS Atendimento especializado ao cliente Equipe treinada e motivada Localizao estratgica da empresa Entrega rpida Diversas formas de pagamento Variedades de prodotos

FATORES EXTERNOS (incontrolveis) OPORTUNIDADES Poucos concorrentes na regio Aumento crescente da demanda

PONTOS FORTES

FRAQUEZAS

AMEAAS
Impostos elevados e exigncias legais rigorosas Existncia de poucos fornecedores na regio Escassez de mo-de-obra qualificada Insegurana e violncia na regio Incidncia da baixa temporada no comrcio local.

PONTOS FRACOS

Indisponibilidade de recursos financeiros (capital) Falta de experincia comercial Empresa pouco conhecida no mercado.

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8. Concluso

A partir de todas essas pesquisas e estudos, podemos constatar que o desenvolvimento da empresa NetWork Center, muito vivel , por se tratar de uma empresa especializada em uma rea pouco guarnecida na cidade de Porto Seguro. Com as ferramentas oferecidas pelo plano de negcios reforamos a confirmao desta viabilidade,por causa de sua rentabilidade e lucratividade em nveis favorveis, que iram proporcionar um rpido retorno do investimento.

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9. Referncias Bibliogrficas

CEAG/MG. Programa microempresa. Belo Horizonte: CEAG, 1987. 83 p., il. CENNI, Marcelo. Montando uma empresa: dicas para obter sucesso. Belo Horizonte: Autntica, 1998. 94 p., il. (Coleo Pequena Empresa,v.1). CHIAVENATO, Idalberto. Vamos abrir um negcio? So Paulo: Makron Books, 1995. 140 p., il. COMO administrar uma pequena empresa: manual metodolgico. [Belo Horizonte]: SEBRAE/ MG, [19--]. DE FELIPPE JNIOR, Bernardo. Pesquisa: o que e para que serve. Braslia: SEBRAE, 71 p., il. (Srie Marketing para a Pequena Empresa, 6). DOLABELLA, Fernando. O segredo de Lusa. So Paulo: Cultura, 1999. 312 p., il. FUNDAO ROBERTO MARINHO. Aprender a empreender. [S.l]: SEBRAE, 2001. 160 p.,il. GUIA PEQUENAS EMPRESAS GRANDES NEGCIOS : como montar seu prprio negcio. So Paulo: Globo, 2002. 152 p., il. MANUAL iniciando um pequeno grande negcio. [Braslia]: SEBRAE, [19--]. MANUAL do curso bsico de formao de contabilistas consultores. [Belo Horizonte]: SEBRAE/ MG, [19--]. MANUAL do plano de negcios. [S.l.: s.n], [19--]. Baseado no Business Plan Work book, publicado pela Entrepreneurship Development Corporation of Honolulu em 1984. MENDONA, Carlos Alberto Verssimo de; PINTO, Paulo Csar Ferreira. Gesto estratgica: Srie Contabilizando o sucesso. Braslia. SEBRAE, 2003. 47 p. PEQUENOS negcios: treinamento gerencial bsico. [Belo Horizonte]: SEBRAE/MG, [19--]. PROGRAMA de desenvolvimento de empreendedores: plano de negcios. [Belo Horizonte]: SEBRAE/MG, [19--].

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