Subdireccin Nacional de los Registros Nacionales de la Propiedad del Automotor y de Crditos Prendarios ENCUBRIMIEN ! " #A$A%! %E AC I$!S %E !

RI&EN %E#IC I$! %isposicin ''()*+,%isposicin N. */-)*+,*0 Modi1icaciones0 Bs0 As02 3),,)*+,$IS ! la #ey N. *40*'( y su modi1icatoria2 las Resoluciones N. ,*4 del 4 de mayo de *++/2 ,, del ,- de enero de *+,,2 ,*5 del *+ de 6ulio de *+,* y '33 del -, de octubre de *+,-2 todas de la UNI%A% %E IN7!RMACI!N 7INANCIERA y la %isposicin %0N0 N. */- del -, de 6ulio de *+,* y sus modi1icatorias 8,+' del ,' de mar9o de *+,- y ,-* del ' de abril de *+,-:2 y

C!NSI%ERAN%!;

<ue mediante la Resolucin N. '33),- de la UNI%A% %E IN7!RMACI!N 7INANCIERA =en su car>cter de organismo aut>r?uico en el >mbito del MINIS ERI! %E @US ICIA " %ERECA!S AUMAN!S2 y atento el rol ?ue le 1uera asignado por el artBculo (. de la #ey N. *40*'( 8y sus modi1icatorias: sobre Encubrimiento y #aCado de ActiCos de origen delictiCo= introdu6o modi1icaciones en el teDto de la Resolucin N. ,*5 de 1ecEa *+ de 6ulio de *+,*2 por la ?ue se establecen las medidas y procedimientos ?ue este organismo y los Registros Seccionales ?ue de l dependen en su car>cter de Su6etos !bligados deben obserCar para preCenir2 detectar y reportar los EecEos2 actos2 operaciones u omisiones ?ue pudieran constituir delitos de #aCado de ActiCos y 7inanciacin del errorismo0

<ue la %isposicin %0N0 N. */-),* 8modi1icada por sus similares N. ,+'),- y ,-*),-: Ea reglamentado oportunamente2 las preCisiones establecidas por la Resolucin UI7 N. ,*5),*0

<ue las modi1icaciones citadas re1ieren a la de1iniciones de cliente y automotores ?ue ?uedar>n su6etos a los controles impuestos por la UNI%A% %E IN7!RMACI!N 7INANCERA2 de con1ormidad con lo determinado en los artBculos ,F y *F de la Resolucin UI7 N. '33),-0

<ue tambin introduce modi1icaciones en las obligaciones de los Su6etos !bligados2 8esta %ireccin Nacional y los Encargados de Registros Seccionales: en especial sobre los re?uisitos ?ue se deben solicitar a otros Su6etos !bligados2 en los trminos del artBculo -F de la resolucin re1erida0

<ue2 asimismo2 se Ean incorporado modi1icaciones en la documentacin a re?uerir tanto a las personas 1Bsicas como 6urBdicas ?ue reali9an tr>mites ante los Registros Seccionales2 con1orme el artBculo 'F de la resolucin citada0

<ue la modi1icacin normatiCa Ea rede1inido el per1il de cliente establecido en el artBculo (F de la resolucin mencionada0

<ue por otro lado es necesario incorporar otras pautas de control a la guBa de transacciones inusuales o sospecEosas de laCado de actiCos y 1inanciacin del terrorismo ?ue 1orman parte del aneDo III de la %isposicin %0N0 N. */-),*2 por ra9ones operatiCas0

<ue2 en consecuencia2 resulta preciso modi1icar los artBculos ,F2 -F2 'F2 4F y 5F2 y el aneDo III2 de la %isposicin %0N0 N. */-),* y sus modi1icatorias2 a 1in de aplicar en la normatiCa registral las modi1icaciones introducidas por la Resolucin UI7 N. '33),-0

<ue en ra9n de ?ue los su6etos alcan9ados por el Rgimen Registral Automotor son usuarios2 para la interpretacin de la presente disposicin deben entenderse los trminos cliente y usuario como sinnimos0

<ue Ea tomado interCencin el %EPAR AMEN ! %E ASUN !S N!RMA I$!S " @U%ICIA#ES0

<ue la competencia de la suscripta para el dictado de la presente surge del artBculo *F2 inciso c:2 del %ecreto N. --4)330

Por ello2 #A SUB%IREC !RA NACI!NA# %E #!S RE&IS R!S NACI!NA#ES %E #A PR!PIE%A% %E# AU !M! !R " %E CRE%I !S PREN%ARI!S %ISP!NE; ArtBculo ,F = SustitGyese el artBculo ,F de la %isposicin %0N0 N. */-),*2 ?ue ?uedar> redactado como a continuacin se indica; ArtBculo ,F0H <uedan alcan9ados por la presente %isposicin todas a?uellas personas 1Bsicas o 6urBdicas ?ue reali9an tr>mites en nombre propio o en cuyo bene1icio o nombre se reali9an tr>mites2 ante los Registros Seccionales de inscripcin inicial2 trans1erencia2 constitucin y cancelacin anticipada de prenda2 ya sea una Ce92 ocasionalmente o de manera Eabitual2 relacionados con motoCeEBculos de *2 -2 ' ruedas de -++ cc0 de cilindrada o superior2 automCiles2 camiones2 mnibus2 micromnibus2 tractores2 ma?uinaria agrBcola y Cial autopropulsados2 y en el caso de prendas tanto de los CeEBculos detallados como de bienes muebles registrables0 <uedan comprendidas en este concepto las simples asociaciones del artBculo '( del Cdigo CiCil y otros entes a los cuales las leyes especiales les acuerden el tratamiento de su6etos de derecEo0I Art0 *F = SustitGyese el artBculo -F de la %isposicin %0N0 N. */-),* ?ue ?uedar> redactado como a continuacin se indica; ArtBculo -.0H En caso de operaciones reali9adas por otros Su6etos !bligados2 se deber> solicitar a los mismos una declaracin 6urada sobre el cumplimiento de las disposiciones Cigentes en materia de preCencin del #aCado de ActiCos y la 7inanciacin del errorismo2 6unto con la correspondiente constancia de inscripcin ante esta UNI%A% %E IN7!RMACI!N 7INANCIERA0 En el caso de ?ue no se acreditaren tales eDtremos2 deber>n aplicarse medidas de debida diligencia re1or9adas0I Art0 -F = SustitGyese el artBculo 'F de la %isposicin %0N0 N. */-),* ?ue ?uedar> redactado como a continuacin se indica; ArtBculo 'F0H Sin per6uicio del cumplimiento de los dem>s recaudos establecidos en la normatiCa Cigente2 los peticionantes deber>n consignar los siguientes datos en la Solicitud ipo correspondiente y acompaJar la documentacin re?uerida; Personas 7Bsicas; a: Nombre y apellido completos0 b: 7ecEa y lugar de nacimiento0 c: Nacionalidad0 d: SeDo0 e: NGmero y tipo de documento de identidad2 ?ue deber> eDEibir en original y al ?ue deber> eDtrarsele una copia0 Se aceptar>n como documentos C>lidos para acreditar la identidad el %ocumento Nacional de Identidad2 #ibreta CBCica2 #ibreta de Enrolamiento2 Cdula de Identidad otorgada por autoridad competente de los respectiCos paBses limBtro1es o Pasaporte0

1: C0U0I0#0 8cdigo Gnico de identi1icacin laboral:2 C0U0I0 0 8claCe Gnica de identi1icacin tributaria: o C0%0I0 8claCe de identi1icacin:0 Este re?uisito tambin ser> eDigible a eDtran6eros2 en caso de corresponder0 g: %omicilio real 8calle2 nGmero2 localidad2 proCincia y cdigo postal:0 E: NGmero de tel1ono y direccin de correo electrnico0 i: %eclaracin 6urada indicando estado ciCilK pro1esin2 o1icio2 industria o actiCidad principal ?ue realice0 En el caso de personas 1Bsicas ?ue encuadren dentro del supuesto preCisto en el artBculo ,( de la Resolucin UI7 N. ,*5),* y sus modi1icatorias2 se deber> re?uerir la in1ormacin consignada en los incisos precedentes2 una declaracin 6urada indicando eDpresamente si reCiste la calidad de Persona EDpuesta PolBticamente2 de acuerdo con la Resolucin UI7 Cigente en la materia y la documentacin respaldatoria para de1inir el per1il del usuario0 Personas @urBdicas; a: %enominacin o Ra9n Social0 b: 7ecEa y nGmero de inscripcin registral0 c: C0U0I0 0 8claCe Gnica de identi1icacin tributaria: o C0%0I0 8claCe de identi1icacin:0 Este re?uisito tambin ser> eDigible a Personas @urBdicas eDtran6eras2 en caso de corresponder0 d: 7ecEa del contrato o escritura de constitucin0 e: Copia del estatuto social actuali9ado2 certi1icada por escribano pGblico o por el propio Su6eto !bligado0 1: %omicilio legal 8calle2 nGmero2 localidad2 proCincia y cdigo postal:0 g: NGmero de tel1ono de la sede social2 direccin de correo electrnico y actiCidad principal reali9ada0 E: Copia del acta del rgano decisorio designando autoridades2 representantes legales2 apoderados y)o autori9ados con uso de 1irma social2 certi1icadas por escribano pGblico o por el propio Su6eto !bligado0 i: %atos identi1icatorios de las autoridades2 del representante legal2 apoderados o autori9ados con uso de 1irma2 ?ue operen ante el Registro Seccional en nombre y representacin de la persona 6urBdica2 con1orme lo prescripto en el punto I del artBculo ,, de la Resolucin UI7 N. ,*5),*0 En el caso de personas 6urBdicas ?ue encuadren dentro del supuesto preCisto en el artBculo ,( de la Resolucin UI7 N. ,*5),* se deber> re?uerir; a: #a in1ormacin consignada para Personas @urBdicas en los incisos precedentes0 b: Una declaracin 6urada en la ?ue se indi?ue la titularidad del capital social 8actuali9ada:0 c: Una declaracin 6urada en la ?ue se identi1i?uen a los Propietarios)Bene1iciarios y a las personas 1Bsicas ?ue2 directa o indirectamente2 e6er9an el control real de la persona 6urBdica0 d: Una declaracin 6urada en la ?ue se indi?ue eDpresamente si las personas identi1icadas en el apartado c: precedente2 reCisten la calidad de Persona EDpuesta PolBticamente2 de acuerdo con la Resolucin UI7 Cigente en la materia0 e: #as declaraciones 6uradas a ?ue se re1ieren los apartados b:2 c: y d: precedentes podr>n ser suscriptas por las autoridades o por los representantes legales de la persona 6urBdica0 1: #a documentacin respaldatoria para de1inir el per1il del usuario2 con1orme lo preCisto en el artBculo ,( de la Resolucin UI7 ,*5),*I0 Art0 'F = SustitGyese el artBculo 4F de la %isposicin %0N0 N. */-),* 8modi1icada por sus similares N. ,+'),y ,-*),-:2 ?ue ?uedar> redactado como a continuacin se indica; ArtBculo 4F0H En caso de ?ue las operaciones inColucren sumas ?ue alcancen o superen los RESCIEN !S CINCUEN A MI# PES!S 8L -4+0+++: los Encargados de Registro deber>n de1inir un per1il del usuario2 ?ue estar> basado en la in1ormacin y documentacin relatiCa a la situacin econmica2 patrimonial2 1inanciera y tributaria2 se re?uerir> dicEa documentacin respaldatoria o in1ormacin ?ue acredite el origen de los 1ondos0 A esos e1ectos se tendr> por C>lida2 alternatiCamente; a: declaraciones 6uradas de impuestosK b: copia autenticada de escritura por la cual se 6usti1i?uen los 1ondos con los ?ue se reali9 la compraK c: certi1icacin eDtendida por Contador PGblico matriculado2 debidamente interCenida por el Conse6o Pro1esional2 indicando el origen de los 1ondos2 seJalando en 1orma precisa la documentacin ?ue Ea tenido

a la Cista para e1ectuar la mismaK d: documentacin bancaria de donde sur6a la eDistencia de los 1ondosK e: documentacin ?ue acredite la Centa de bienes muebles2 inmuebles2 Calores o semoCientes2 por importes su1icientesK 1: cual?uier otra documentacin ?ue respalde la tenencia de 1ondos lBcitos su1icientes para reali9ar la operacin: ?ue Eubiera proporcionado el mismo y en la ?ue Eubiera podido obtener el propio Encargado de Registro0 ambin deber>n tenerse en cuenta el monto2 tipo2 naturale9a y 1recuencia de las operaciones ?ue reali9a el usuario2 asB como el origen y destino de los recursos inColucrados en su operatoria0 #os re?uisitos preCistos en este artBculo ser>n de aplicacin2 asimismo2 cuando los Su6etos !bligados Eayan podido determinar ?ue se Ean reali9ado tr>mites simult>neos o sucesiCos en cabe9a de un titular2 ?ue indiCidualmente no alcan9an el monto mBnimo establecido2 pero ?ue en su con6unto lo eDcede0 #os controles adicionales indicados en el presente artBculo ?uedar>n circunscriptos a las operaciones relacionadas con motoCeEBculos de *2 - ' ruedas de -++ cc0 de cilindrada o superiorK coupK microcoupK sed>n de *2 -2 ' 4 puertasK rural de *2 -2 ' 4 puertasK descapotableK conCertibleK limusinaK todo terrenoK 1amiliar y picM up0 Cuando se tratare de personas 1Bsicas2 stas deber>n suscribir asimismo la N%eclaracin @urada sobre la condicin de Persona EDpuesta PolBticamenteI cuyo modelo obra como AneDo I =AnCerso y ReCerso= de la presente0 Cuando se tratare de personas 6urBdicas2 sus autoridades o representantes legales deber>n suscribir una declaracin 6urada en la ?ue; a: se indi?ue la titularidad del capital social actuali9adaK b: se identi1i?ue a los propietarios)bene1iciarios y a las personas 1Bsicas ?ue2 directa o indirectamente2 e6er9an el control real de la persona 6urBdicaK c: se indi?ue si las personas identi1icadas en el punto b: reCisten la calidad de NPersonas EDpuestas PolBticamenteI de acuerdo con la Resolucin UI7 Cigente en la materia0 En ambos casos2 esas declaraciones deber>n integrarse por duplicado2 uno de cuyos e6emplares interCenido por el Registro Seccional serCir> como constancia de recepcin de la misma para el peticionante0I Art0 4F = SustitGyese el AneDo III de la %isposicin %0N0 N. */-),* por el ?ue obra como AneDo de la presente0 Art0 (F = #as modi1icaciones introducidas por la presente entrar>n en Cigencia a partir del dBa de su publicacin0 Art0 5F = RegBstrese2 comunB?uese2 atento su car>cter de inters general2 dse para su publicacin a la %IRECCI!N NACI!NA# %E# RE&IS R! !7ICIA#2 y arcEBCese0 = Mariana Aballay0 ANEO! &UIA %E RANSACCI!NES INUSUA#ES ! S!SPECA!SAS %E #A$A%! %E AC I$!S " 7INANCIACI!N %E# ERR!RISM! " ! RAS PAU AS %E C!N R!# #as operaciones mencionadas en la presente guBa no constituyen2 por sB solas o por su sola e1ectiCi9acin o tentatiCa2 operaciones sospecEosas0 Simplemente constituyen una e6empli1icacin de transacciones ?ue podrBan ser utili9adas para el laCado de actiCos de origen delictiCo y la 1inanciacin del terrorismo0 En atencin a las propias caracterBsticas de los delitos de laCado de actiCos y de 1inanciacin del terrorismo2 como asB tambin la din>mica de las tipologBas2 esta guBa re?uerir> una reCisin peridica de las transacciones a ser incluidas en la presente0 #a eDperiencia internacional Ea demostrado la imposibilidad de agotar en una guBa de transacciones la totalidad de los supuestos a considerar2 opt>ndose en Cirtud de las ra9ones allB apuntadas2 por el mecanismo indicado en el p>rra1o precedente0 #a presente guBa deber> ser considerada como complemento de la norma general emitida0 a: #os montos2 tipos2 1recuencia y naturale9a de las operaciones ?ue realicen los clientes ?ue no guarden relacin con los antecedentes y la actiCidad econmica de ellos0 b: #os montos inusualmente eleCados2 la comple6idad y las modalidades no Eabituales de las operaciones ?ue realicen los clientes0 c: Cuando transacciones de similar naturale9a2 cuantBa2 modalidad o simultaneidad2 Eagan presumir ?ue se trata de una operacin 1raccionada a los e1ectos de eCitar la aplicacin de los procedimientos de deteccin y)o reporte de las operaciones0 d: Cuando los clientes se nieguen a proporcionar datos o documentos re?ueridos por los Su6etos !bligados o bien cuando se detecte ?ue la in1ormacin y)o documentacin suministrada por los mismos se encuentre

alterada0 e: Cuando se presenten indicios sobre el origen2 mane6o o destino ilegal de los 1ondos utili9ados en las operaciones2 respecto de los cuales los Su6etos !bligados no cuenten con una eDplicacin0 1: Cuando el cliente eDEibe una inusual despreocupacin respecto de los riesgos ?ue asume y)o costos de las transacciones2 incompatible con el per1il econmico del mismo0 g: Cuando las operaciones inColucren paBses o 6urisdicciones considerados NparaBsos 1iscalesI o identi1icados como no cooperatiCos por el &RUP! %E ACCI!N 7INANCIERA IN ERNACI!NA#0 E: Cuando eDistiera el mismo domicilio en cabe9a de distintas personas 6urBdicas o cuando las mismas personas 1Bsicas reCistieren el car>cter de autori9adas y)o apoderadas de di1erentes personas de eDistencia ideal2 y no eDistiere ra9n econmica o legal para ello2 teniendo especial consideracin cuando alguna de las personas 6urBdicas estn ubicadas en paraBsos 1iscales y su actiCidad principal sea la operatoria No11 sEoreI0 i: Cuando las partes interCinientes en la operatoria eDEiban una inusual despreocupacin sobre las caracterBsticas del bien ob6eto de la operacin y)o muestren un 1uerte inters en la reali9acin de la transaccin con rapide92 sin ?ue eDista causa 6usti1icada0 6: Cuando los Su6etos !bligados tengan conocimiento de ?ue las operaciones son reali9adas por personas implicadas en inCestigaciones o procesos 6udiciales por EecEos ?ue guardan relacin con los delitos de enri?uecimiento ilBcito y)o #aCado de ActiCos0 M: Cuando se abonen grandes sumas de dinero en cl>usulas de penali9acin sin ?ue eDista una 6usti1icacin lgica del incumplimiento contractual0 l: Cuando se e1ectGen Eabitualmente transacciones ?ue inColucran 1undaciones2 asociaciones o cual?uier otra entidad sin 1ines de lucro2 ?ue no se a6ustan a su ob6eto social0 m: Precios eDcepcionalmente altos o ba6os con relacin a los bienes ob6eto de la transaccin0 n: #a tentatiCa de operaciones ?ue inColucren a personas 1Bsicas o 6urBdicas cuyos datos de identi1icacin2 %ocumento Nacional de Identidad2 C0%0I0 8claCe de identi1icacin:2 C0U0I0#0 8cdigo Gnico de identi1icacin laboral: o C0U0I0 0 8claCe Gnica de identi1icacin tributaria: no Eayan podido ser Calidados2 o no se correspondan con el nombre y apellido o ra9n social de la persona inColucrada en la operatoria0 J: #a cancelacin anticipada de prendas en un perBodo in1erior a los SEIS 8(: meses y su reinscripcin sobre el mismo bien2 sin ra9n ?ue lo 6usti1i?ue0 o: #a inscripcin2 trans1erencia2 cesin o constitucin de derecEos sobre bienes a nombre de personas 1Bsicas o 6urBdicas con residencia en el eDtran6ero2 sin 6usti1icacin0 p: #as operaciones de compraCenta sucesiCas sobre un mismo bien en un pla9o de UN 8,: aJo2 cuando la di1erencia entre el precio de la primera operacin y de la Gltima sea igual o superior al REIN A 8-+: por ciento0 ?: #os endosos de prendas reali9ados en un perBodo in1erior a los SEIS 8(: meses de la respectiCa inscripcin originaria2 sin ra9n ?ue lo 6usti1i?ue0 r: #a ba6a o alta de inscripciones por la eDportacin e importacin de bienes2 sin 6usti1icacin econmica o 6urBdica2 o ra9n aparente0 s: #a multiplicidad de inscripciones o anotaciones en cabe9a de una misma persona2 ya sea 1Bsica o 6urBdica2 dentro del pla9o de UN 8,: aJo0 #a eDistencia de uno o m>s de los 1actores descriptos en esta guBa deben ser considerados como una pauta para incrementar el an>lisis de la transaccin0 Sin embargo2 cabe aclarar ?ue la eDistencia de uno de estos 1actores no necesariamente signi1ica ?ue una transaccin sea sospecEosa de estar relacionada con el laCado de actiCos y)o la 1inanciacin del terrorismo0 ! RAS PAU AS %E C!N R!#; a: En todos los casos adoptar medidas adicionales ra9onables2 a 1in de identi1icar al bene1iciario 1inal2 Ceri1icar su identidad y cumplir con lo dispuesto en la Resolucin UI7 sobre Personas EDpuestas PolBticamente0 b: Cuando eDistan elementos ?ue lleCen a suponer ?ue los clientes no actGan por cuenta propia2 obtener in1ormacin adicional sobre la Cerdadera identidad de la persona 8titular)cliente 1inal o real: por cuenta de la cual actGa y tomar medidas ra9onables para Ceri1icar su identidad0 c: Prestar atencin para eCitar ?ue las personas 1Bsicas utilicen personas de eDistencia ideal como un mtodo para reali9ar sus operaciones0 d: ECitar operar con personas de eDistencia ideal ?ue simulen desarrollar una actiCidad comercial o una actiCidad sin 1ines de lucro0 e: Prestar especial atencin al riesgo ?ue implican las relaciones comerciales y operaciones relacionadas con paBses o territorios donde no se aplican2 o no se aplican su1icientemente2 las Recomendaciones del &RUP! %E ACCI!N 7INANCIERA IN ERNACI!NA#0 A estos e1ectos se deber> considerar como paBses o territorios declarados no cooperantes a los catalogados de tal manera por el &RUP! %E ACCI!N 7INANCIERA IN ERNACI!NA# 8PPP01at1Hga1i0org:0

En igual sentido deber>n tomarse en consideracin las relaciones comerciales y operaciones relacionadas con paBses o territorios cali1icados como de ba6a o nula tributacin 8NparaBsos 1iscalesI: segGn los trminos del %ecreto N. ,+-5)++ y sus modi1icatorios2 respecto de las cuales deben aplicarse medidas de debida diligencia re1or9adas0