UNIVERSIDAD VICTORIA

Acoplacion del delito de fraude en la poca actual

Por: Jos Francisco Barrn Hernndez
Docente: Licenciado Elio Manuel Pimentel Rosales
09/12/2011

Para la Universidad Victoria, amigos, familiares y docentes A todos y cada uno gracias.

Los dioses no estaban ya, y Cristo no estaba todava, y de Cicern a Marco Aurelio hubo un momento nico en que el hombre estuvo solo Gustave Flaubert

"He luchado lo mejor posible para gobernar mi mundo como un bello navo, para fortalecer el sentido de lo divino en el hombre, sin sacrificar lo humano" Publio Elio Adriano

INDICE Introduccin Antecedentes Planteamiento General Actualidad Legislativa Elementos Generales Propuesta Conclusiones Bibliografa 7 8 11 14 18 25 31 32

Introduccin.
Para comenzar debemos precisar cual es el concepto del fraude asi como tambin hacer mencin aunque de manera muy somera sus raz etimolgica asi como la visin que se tenia en la antigedad acerca de este injusto penal, ahora bien el propsito de esta investigacin es adems de dar un panorama un poco mas amplio de dicho delito adems de proponer un cambio en la legislacin de el mismo. Podemos comenzar mencionando que existen diversos tipos de fraude entre los cuales podemos encontrar los siguientes: 1. Fraude como connotacin de engao. 2. Fraude penal. 3. Fraude procesal. 4. Fraude electoral. 5. Fraude fiscal. 6. Etc. Ahora bien pasemos a dar una pequea definicin de cada uno de ellos.
1.

Fraude (concepto general): Del latn fraus, un fraude es una accin que resulta contraria a la verdad y a la rectitud. El fraude se comete en perjuicio contra otra persona o contra una organizacin (como el Estado o una empresa).1

1 DARIO ROMBOLA, NESTOR. MARTIN REBOIRAS, LUCIO. Diccionario Ruy Daz de Ciencias Jurdicas y Sociales, Ed. Ruy Daz, 2005, Colombia, pag. 478 .

2. Fraude penal: Para el derecho, un fraude es un delito, el Diccionario Jurdico Contemporneo lo define como engao para obtener una ventaja indebida, Comete el delito de fraude el que, engaando a uno o aprovechndose del error en que este se halla, se hace ilcitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido 2
.

3. Fraude electoral: El fraude electoral es la intervencin deliberada en un proceso electoral con el propsito de impedir, anular o modificar los resultados reales. 4. Fraude Fiscal: accin ilegal por la cual se elude el pago de impuestos o se disfruta de derechos que no corresponden. Cabe mencionar que existen otros tipos de fraudes los cuales no analizaremos ya que esa no es la finalidad de nuestra investigacin, ahora despus de ofrecer algunas definiciones , es conveniente empezar a plantear sus antecedentes y su historia para darnos una idea mas especifica o clara de esta figura.

Antecedentes.
El fraude, tiene su evolucin desde que, el primer hombre con capacidad de raciocinio piso este mundo y empez a codiciar los bienes de otro. Y a las legislaciones de cada tiempo le correspondi castigar este delito, los antecedentes ms antiguos los encontramos en el cdigo de Hammurabi en el cual podemos con relacin al fraude las siguientes aseveraciones:

2 MARTNEZ MORALES, RAFAEL. Diccionario Jurdico Contemporneo, Ed. IURE, S.A., 2008, Mxico. Pag.411

- Fraude en el estatus Si un barbero, sin consentimiento del dueo de un esclavo, afeita el copete a un esclavo que no sea suyo, que corten la mano del barbero.3 Si un hombre hace que un barbero le afeite el copete a un esclavo que no es suyo, que ejecuten a ese hombre y lo cuelguen a la puerta de su casa; que el barbero jure: Lo he afeitado sin saberlo y no tendr castigo.4 Si un pastor, a quien le fueron confiadas reses u ovejas para que las apacentara, comete fraude y cambia las marcas del ganado y lo vende, y se lo prueban, lo que hubiese robado, reses u ovejas, lo restituir 10 veces a su dueo.5 Si una tabernera no cobra cebada como precio por la cerveza y cobra en dinero segn una pesa grande y rebaja el valor de cerveza en relacin al valor de la cebada, que se lo prueben y la tiren al agua.6 De ah surgen los primeros antecedentes, con el paso del tiempo y con la evolucin del ser humano se fue castigando de diversas maneras y se le comenz a dar un significado yendo desde la legislacin romana hasta llegar al siglo XIX donde por vez primera se toma el fraude como un delito patrimonial y se le da el significado que hoy en da conocemos.

Conforme a su nocin doctrinaria penal, el fraude es un delito patrimonial que consiste, en trminos generales, en obtener mediante falacias o engaos, o por maquinaciones o falsos artificios, la usurpacin de cosas o derechos ajenos.7
3 Cdigo de Hammurabi, Primera edicin, Ed. Tecnos, 2008, Mxico. 4 IDEM 5 IDEM 6 IDEM

Desde la antigedad ya los primeros legisladores identificaban algunos de los mltiples medios fraudulentos de los que se vala el hombre y como antecedente ms antiguo lo encontramos en el Cdigo de Hammurabi donde se sanciona la venta del objeto robado y la alteracin de pesas y medidas, como ya fue mencionado anteriormente. Para los romanos el fraude era el dolo malo, definido por Laben como toda astucia, falacia o maquinacin empleada para engaar, burlar y alucinar a otros. Pero solo a principios del siglo XIX se logr la separacin del fraude, como delito contra el patrimonio. En esta creacin tiene importancia la ley francesa de Julio de 1791, que se inspir en el artculo 405 del Cdigo Penal Francs Napolenico. Quedo para la segunda mitad del siglo XIX lograr un concepto genrico del fraude, el cdigo penal alemn de 1871 en su artculo 263, dispone que comete el delito de fraude quien con la intencin de procurarse a s mismo o a un tercero, un beneficio patrimonial ilcito, perjudique el patrimonio de otro, provocando o no evitando, un error bien por la simulacin de falsos hechos o bien por la desfiguracin u ocultacin de hechos verdaderos. En la doctrina espaola se logr conceptualizar el delito de fraude (Estafa: Cometen estafas los que con nimo de lucro utilizan engao bastante para producir un error en otros, inducindole a realizar un acto de disposicin en perjuicio de s mismo o de un tercero.) Como podemos observar estos son los antecedentes ms palpables o plausibles que podemos encontrar acerca de este injusto penal, encontramos algunas similitudes entre estos antecedentes dispersos de diversos pases como pueden ser, el antecedente comn en las ideas romanas del fraude y aun con ms antigedad el cdigo de Hammurabi,
7 LPEZ BETANCOURT, EDUARDO. Delitos en particular Tomo I, Doceava edicin, Ed. Porra, 2008, Mxico Pag.242-281

los romanos que lo definan como los engaos o artificios que una persona llevaba a cabo en perjuicio de otra para hacerse de un lucro indebido u obtener un bien o ganancia no licita, que despus pases como Francia, Alemania, Mxico entre otros, lo que da la apertura a un estudio ms analtico y por ende ms a fondo de este delito.

Planteamiento General.

En la poca precortesiana, el delito de fraude tiene su antecedente ms remoto entre los aztecas. En la poca colonial estaba reglamentado en las siete partidas. En cuanto a la legislacin propiamente dicha nos remontamos al Cdigo Penal de 1872 el cual regulaba dos ilcitos fraudulentos: el fraude contra la propiedad y la quiebra fraudulenta en sus captulos V y VI respectivamente, del ttulo primero delitos contra la propiedad en su libro tercero , de los delitos en particular. El Cdigo Penal de 1929 suprimi la denominacin de fraude contra la propiedad y, en su mismo captulo V puso en su lugar el nombre Estafa a la misma conducta delictiva que el Cdigo Penal de 1871 regulaba, solo agrego un caso Mas en que habra estafa. Tambin en ese captulo castigaba al fallecido que hubiere ocultado o enajenado sus bienes en fraude de sus acreedores, o para favorecer a uno de ellos con perjuicio de otros. El Cdigo Penal de 1931 este cdigo elimina las denominaciones de los anteriores ordenamientos, dejando en su captulo tercero del ttulo vigsimo segundo el delito de fraude8, donde aparece el concepto de fraude genrico como actualmente se encuentra en nuestra legislacin vigente.
8 JIMENEZ HUERTA, MARIANO. Derecho Penal Mexicano, Sexta edicin, Ed. Porra, 2000, Mxico

Despus del breviario relativo al fraude en nuestra legislacin podemos pasar a sealar que existen diversas clasificaciones para el fraude, mismas que adoptan mtodos como lo son la clasificacin dogmtica y legal, estas a su vez atienden a diversos criterios de clasificacin, los cuales tomaremos a continuacin. Por su gravedad: Es un delito, porque viola una norma jurdica, siendo sancionado por la autoridad judicial.9 Segn la conducta de la gente De accin: el fraude es un delito de accin en virtud de que con la conducta de la gente se produce un hecho, consistente en el engao.10 De comisin por omisin: tambin se puede presentar mediante un no hacer, cuando este produce un resultado material. Se podra presentar respecto al aprovechamiento del error.11 Por el resultado Material: el fraude es un delito de resultado material, porque con su accin o su comisin por omisin, se produce un mutamiento en el mundo exterior, lesionando el bien jurdico tutelado por la norma penal consistente en el dao patrimonial.12 Por el dao que causa De lesin: el delito en estudie es de lesin, ya que provoca un dao directo y efectivo al bien jurdico tutelado, en este caso provoca la disminucin del patrimonio del ofendido.13 Por su duracin Instantneo: es un delito instantneo, porque se consuma cuando el agente se hace de una cosa o alcanza un lucro indebido.14

Por el elemento interno Dolo: el delito de fraude solo puede presentarse en forma dolosa mediante el dolo directo, es decir, el agente al producir el resultado, coincide con su voluntad de delinquir15 Por su estructura Simple: es un delito simple, por que tutela un solo bien jurdico: el patrimonio de las personas.16 Por el nmero de actos Unisubsistente: porque el delito se consuma en un solo acto. Plurisubsistente: porque el delito se consuma en varios actos. Por el nmero de sujetos Unisubjetivo: este delito requiere para su integracin la participacin de un sujeto.17 Por su forma de persecucin De querella: es un delito que se persigue a peticin de la parte ofendida en todas sus modalidades.18 En funcin de su materia federal y comn Federal: en virtud en que se encuentra regulado en nuestro cdigo penal federal es de aplicacin federal. Comn: ser de esta clase cuando el delito de estudio se ejecute en el mbito local, sujetndose a la ley penal correspondiente.
9 LPEZ BETANCOURT, EDUARDO. Delitos en particular Tomo I, Porra, 2006, Mxico, Pag.305-331 10 LPEZ BETANCOURT, EDUARDO. Delitos en particular Tomo I, Porra, 2006, Mxico, Pag.305-331 11 LPEZ BETANCOURT, EDUARDO. Delitos en particular Tomo I, Porra, 2006, Mxico, Pag.305-331 12 LPEZ BETANCOURT, EDUARDO. Delitos en particular Tomo I, Porra, 2006, Mxico, Pag.305-331

Estos criterios bsicamente se sujetan a la orientacin dogmtica que diversos autores sealan en sus obras. Ahora para adquirir ms profundidad comenzaremos a analizar la actualidad de este delito.

Actualidad Legislativa.

FRAUDE ARTCULO 230. Al que por medio del engao o aprovechando el error en que otro se halle, se haga ilcitamente de alguna cosa u obtenga un lucro indebido en beneficio propio o de un tercero, se le impondrn: I. De veinticinco a setenta y cinco das multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de cincuenta veces el salario mnimo, o no sea posible determinar su valor; Prisin de cuatro meses a dos aos seis meses y de setenta y cinco a doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cincuenta pero no de quinientas veces el salario mnimo; Prisin de dos aos seis meses a cuatro aos y de doscientos a quinientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de quinientas pero no de cinco mil veces el salario mnimo; Prisin de cuatro a seis aos y de quinientos a ochocientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cinco mil pero no de diez mil veces el salario mnimo; y Prisin de seis a once aos y de ochocientos a mil doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de diez mil veces el salario mnimo.

II.

III.

IV.

V.

Cuando el delito se cometa en contra de dos o ms personas, se impondr adems las dos terceras partes de las penas previstas en las fracciones anteriores. 19
13 Lpez Betancourt, Eduardo. Delitos en particular Tomo I, Porra, 2006, Mxico, Pag.305-331 14 LOPEZ BETANCOURT, EDUARDO. El Delito de Fraude, Sptima edicin, Ed. Porra, 2009, Mxico. 15 LOPEZ BETANCOURT, EDUARDO. El Delito de Fraude, Sptima edicin, Ed. Porra, 2009, Mxico. 16LOPEZ BETANCOURT, EDUARDO. El Delito de Fraude, Sptima edicin, Ed. Porra, 2009, Mxico. 17LOPEZ BETANCOURT, EDUARDO. El Delito de Fraude, Sptima edicin, Ed. Porra, 2009, Mxico. 18 LOPEZ BETANCOURT, EDUARDO. El Delito de Fraude, Sptima edicin, Ed. Porra, 2009, Mxico.

ARTCULO 231. Se impondrn las penas previstas en el artculo anterior, a quien: I. Por ttulo oneroso enajene alguna cosa de la que no tiene derecho a disponer o la arriende, hipoteque, empee o grave de cualquier otro modo, si ha recibido el precio, el alquiler, la cantidad en que la grav, parte de ellos o un lucro equivalente; Obtenga de otro una cantidad de dinero o cualquier otro lucro, como consecuencia directa e inmediata del otorgamiento o endoso a nombre propio o de otro, de un documento nominativo, a la orden o al portador, contra una persona supuesta o que el otorgante sabe que no ha de pagarlo;

II.

Cuando el lucro obtenido consista en un vehculo automotor, independientemente de su valor, se aplicarn las penas previstas en la fraccin V del artculo inmediato anterior. III. Venda a dos personas una misma cosa, sea mueble o inmueble, y reciba el precio de la primera, de la segunda enajenacin o de ambas, o parte de l, o cualquier otro lucro, con perjuicio del primero o del segundo comprador; Al que se haga servir alguna cosa o admita un servicio en cualquier establecimiento comercial y no pague el importe debidamente pactado comprobado; En carcter de fabricante, comerciante, empresario, contratista o constructor de una obra, suministre o emplee en sta materiales o realice construcciones de calidad o cantidad inferior a las estipuladas, si ha recibido el precio convenido o parte de l, o no realice las obras que amparen la cantidad pagada; Provoque deliberadamente cualquier acontecimiento, hacindolo aparecer como caso fortuito o fuerza mayor, para liberarse de obligaciones o cobrar fianzas o seguros;

IV.

V.

VI.

VII.

Por medio de supuesta evocacin de espritus, adivinaciones o curaciones, explote las preocupaciones, supersticin o ignorancia de las personas; VIII. Venda o traspase una negociacin sin autorizacin de los acreedores de ella o sin que el nuevo adquirente se comprometa a responder de los crditos, siempre que estos ltimos resulten insolutos;

VIII.

IX.

Valindose de la ignorancia o de las malas condiciones econmicas de un trabajador a su servicio, le pague cantidades inferiores a las que legalmente le corresponden por las labores que ejecuta o le haga otorgar recibos o comprobantes de pago de cualquier clase, que amparen sumas de dinero superiores a las que efectivamente entrega; Valindose de la ignorancia o de las malas condiciones econmicas de una persona, obtenga de sta ventajas usurarias por medio de contratos o convenios en los cuales se estipulen rditos o lucros superiores a los vigentes en el sistema financiero bancario; Como intermediarios en operaciones de traslacin de dominio de bienes inmuebles o de gravmenes reales sobre stos que obtengan dinero, ttulos o valores por el importe de su precio a cuenta de l o para constituir ese gravamen, si no los destinaren al objeto de la operacin concertada por su disposicin en provecho propio o de otro. Para los efectos de este delito se entender que un intermediario no ha dado su destino o ha dispuesto del dinero, ttulos o valores obtenidos por el importe del precio o a cuenta del inmueble objeto de la traslacin de dominio o del gravamen real, si no realiza su depsito en cualquier institucin facultada para ello dentro de los treinta das siguientes a su recepcin en favor de su propietario o poseedor, a menos que lo hubiese entregado dentro de ese trmino al vendedor o al deudor del gravamen real o devuelto al comprador o al acreedor del mismo gravamen. El depsito se entregar por la institucin de que se trate a su propietario o al comprador. Construya o venda edificios en condominio obteniendo dinero, ttulos o valores por el importe de su precio o a cuenta de l, sin destinarlo al objeto de la operacin concertada. En este caso, es aplicable lo dispuesto en el prrafo segundo de la fraccin anterior. Las instituciones y organismos auxiliares de crdito, las de fianzas y las de seguros, as como los organismos oficiales y descentralizados autorizados legalmente para operar con inmuebles, quedan exceptuados de la obligacin de constituir el depsito a que se refiere la fraccin anterior.

X.

XI.

XII.

XIII.

XIV.

XV.

Con el fin de procurarse ilcitamente una cosa u obtener un lucro indebido libre un cheque contra una cuenta bancaria, que sea rechazado por la institucin, en los trminos de la legislacin aplicable, por no tener el librador cuenta en la institucin o por carecer ste de fondos suficientes para su pago de conformidad con la legislacin aplicable. La certificacin relativa a la inexistencia de la cuenta o a la falta de fondos suficientes para el pago deber realizarse exclusivamente por personal especficamente autorizado para tal efecto por la institucin de crdito de que se trate; Para obtener algn beneficio para s o para un tercero, por cualquier medio accese, entre o se introduzca a los sistemas o programas de informtica del sistema financiero e indebidamente realice operaciones, transferencias o movimientos de dinero o valores, independientemente de que los recursos no salgan de la Institucin; o Por s, o por interpsita persona, sin el previo permiso de las autoridades administrativas competentes o sin satisfacer los requisitos sealados en el permiso obtenido, fraccione o divida en lotes un terreno urbano o rstico, con o sin construcciones, propio o ajeno y transfiera o prometa transferir la propiedad, la posesin o cualquier otro derecho sobre alguno de esos lotes.

A quien por medio del engao o aprovechando el error en que otro se halle le cause perjuicio patrimonial, se le impondrn de cuatro meses a dos aos seis meses de prisin y de setenta y cinco a doscientos das multa. 20 ARTCULO 233. Se equipara al delito de fraude y se sancionar con prisin de seis meses a diez aos y de cuatrocientos a cuatro mil das multa, al que valindose del cargo que ocupe en el gobierno o en cualquiera agrupacin de carcter sindical, social, o de sus relaciones con funcionarios o dirigentes de dichos organismos, obtenga dinero, valores, ddivas, obsequios o cualquier otro beneficio, a cambio de prometer o proporcionar un trabajo, un ascenso o aumento de salario en los mismos.21

19 Cdigo Penal para el Distrito Federal, Ed. Ral Jurez Carro, 2011, Mxico 20 Cdigo Penal para el Distrito Federal, Ed. Ral Jurez Carro, 2011, Mxico

Despus de analizar el injusto penal en comento en relacin a nuestra legislacin penal vigente podemos pasar a hacer un anlisis ms a fondo del mismo empezando por definir la concepcin actual que se tiene del mismo y como este ha ido avanzando en cuanto a su comisin delictiva para tener diversos tipos de fraude en el mbito penal, esto lo haremos con el fin de dar un panorama ms amplio y acertado para as pasar a la propuesta acerca del reformamiento del mismo, pero ahora mismo empezaremos el estudio del tipo penal de y as mismo iremos desglosando el cuerpo, elementos para despus dar una pequea explicacin de cada una de sus variaciones que hoy en da estn tomando ms y ms fuerza e importancia.

Elementos Generales.
Dadas las grandes diferencias que separa a las diversas legislaciones en materia de fraude, todo estudio de este delito debe enfocarse a un cdigo en particular, y solo con extremo cuidado aceptar la doctrina y la jurisprudencia fundada en otras legislaciones. Nuestro cdigo, en su artculo 230, afirma que: comete el delito de fraude, Al que por medio del engao o aprovechando el error en que otro se halle, se haga ilcitamente de alguna cosa u obtenga un lucro indebido en beneficio propio o de un tercero. De esta definicin resulta que el tipo de fraude tiene los siguientes elementos. 1. Cualquier conducta engaosa 2. Que se produzca en el engao un estado subjetivo de error 3. Cualquier conducta de aprovechamiento del error en el que el pasivo del delito se halla. 4. Provocando as un acto de disposicin del patrimonio del pasivo. 5. Que permite al activo hacerse ilcitamente de una cosa o alcanzar un lucro indebido 6. Una relacin causal entre los elementos anteriores y, por ultimo un elemento subjetivo que consiste en; 7. El nimo de lucro, o sea la intencin de obtener, para as o para un tercero una ventaja patrimonial. Este anlisis es respectiva al tipo.

El fraude como cualquier delito para que cumpla sus funciones como tal debe de estar investido por todas las hiptesis que se contemplan en delito incluyendo sus aspectos negativos todo est para que este delito se pueda dar ya que al faltar alguno de estos elementos no se estar hablando de fraude.21 El cuerpo del delito de Fraude tienen los siguientes elementos: A) Que el sujeto activo del delito este engaado o aprovechndose del error en que se encuentra el pasivo. B) Se haga ilcitamente de una cosa o alcanza un lucro indebido. C) Para si o para otro. Es un comportamiento humano de accin u omisin generador de delitos. Clasificacin de la conducta en el delito de fraude. a) -De accin.- Como ya vimos el fraude es un delito de accin respecto al elemento engao, a virtud de que la gente requiere realizar un acto positivo, consistente en un movimiento corpreo, para que se produzca el resultado b) -Comisin por omisin.- Tambin se puede presentar el delito de fraude por comisin por omisin, cuando se trata del aprovechamiento. *Engaar significa dar apariencia de verdad o confiable a lo que es mentira; provocar una falsa concepcin de algo. Sujetos de la conducta. Como ya sabemos gracias al estudio de la doctrina penal, podemos encontrar dos a los dos sujetos principales del delito. Estos son el activo y el pasivo, estos a su vez desplegaran una conducta especfica que har posible la comisin del delito y la correcta acoplacion del cuerpo y elementos para que as el rgano tcnico pueda integrar de una mejor manera y de forma ms eficaz la averiguacin previa. Ahora bien los sujetos son los siguientes: a) Activo.- el sujeto activo en l; delito de fraude genrico as como en los dems fraudes especficos, ser cualquier persona que engae o se aproveche del error en que se encuentra otro, para hacerse ilcitamente de una cosa o alcanzar un lucro indebido.
21 ZAMORA PIERCE, JESUS. El Fraude, Onceava edicin, Ed. Porra, 2005, Mxico.

b) Pasivo.- En el delito de fraude puede ser cualquier persona fsica o moral, quien sufre el dao patrimonial. Objetos de la conducta. a) Material.-Es la persona o cosa sobre la cual recae directamente el dao causado por delito cometido o por el peligro en que se coloc a dicha persona o cosa. b) Jurdico.- Es el inters jurdicamente tutelado por la ley en el caso del delito de fraude seria el patrimonio de las personas Lugar y tiempo de la comisin del delito de fraude. a) De la actividad.-Segn la teora de la actividad, el delito se debe de sancionar en donde se realiz el fraude. b) Del resultado.-El delito se debe de sancionar en el lugar donde el agente se haga ilcitamente de alguna cosa o alcance algn lucro indebido, que seria el resultado del acto delictivo. c) Ubicuidad.- El delito deber de sancionarse en cualquiera de los dos lugares, ya que lo importante es no dejar de sancionar el delito. Aspecto negativo. Ausencia de la conducta. Antijuridicidad Al cometer el agente el delito del fraude est realizando una conducta antijurdica, es decir, contraria a derecho para que esta antijuridicidad se presente, el agente no debe haber actuado bajo ninguna causa de justificacin. Aspecto negativo: Causas de justificacin. a) Doctrinalmente se aplica la obediencia de una jerarqua. b) Solo en algunos casos de fraude especifico podra presentarse, por ejemplo en el estado de necesidad cuando alguien se hace servir un alimento y no lo paga. Imputabilidad Es la capacidad de entender y querer en el campo del derecho penal implica salud mental, aptitud psquica de actuar en el mbito penal precisamente al cometer el delito.
22 ZAMORA PIERCE, JESUS. El Fraude, Onceava edicin, Ed. Porra, 2005, Mxico.

La imputabilidad: ser imputable del delito de fraude el agente con capacidad de querer y entender en el campo del derecho es decir, que no padezca de ningn trastorno mental o desarrollo mental retardado. Acciones libres en su causa.- se pueden presentar en el delito de fraude cuando el agente se coloque en estado de inimputabilidad como lo establece el cdigo penal. A no ser que el agente hubiere provocado su trastorno mental dolosa o culposamente, en cuyo caso responder por el resultado tpico siempre y cuando lo haya previsto lo le fuere previsible.23 Aspecto negativo inimputabilidad.-Consiste en la ausencia de capacidad para querer y entender en el mbito del Derecho Penal. La inimputabilidad es la ausencia de la imputabilidad, es decir, cuando a un sujeto no se pude hacer responsable de un delito, ha virtud de su incapacidad mental, o para algunos autores la minora de edad. Las causas de inimputabilidad son: a).-incapacidad mental. b).- Enajenacin mental. c).- Trastorno mental transitorio. Culpabilidad Es la relacin directa que existe entre la voluntad y el conocimiento del hecho o la conducta realizada. Dolo.-el delito de fraude como ya mencionamos solo se puede presentar mediante dolo directo y es configurable cuando se presenta culpa o imprudencia. No se proceder contra el agente cuando el libramiento no hubiese tenido c omo fin el procurarse ilcitamente una cosa u obtener un lucro indebido24 Con esto queda sin sancin lo que podramos llamar fraude culposo porque falta el elemento subjetivo esto es, la intencin por parte del activo de alcanzar un lucro indebido.

23 GONZLEZ DE LA VEGA, FRANCISCO. Derecho Penal Mexicana, Trigsima Quinta edicin, Ed. Porra, 2006, Mxico 24 GONZLEZ DE LA VEGA, FRANCISCO. Derecho Penal Mexicana, Trigsima Quinta edicin, Ed. Porra, 2006, Mxico

Aspecto negativo: inculpabilidad. a).-El error esencial de hecho invencible; la inculpabilidad se pude presentar por error de tipo y error de licitud ( eximentes putativas)por error de tipo; cuando el agente por error esencial e invencible no sabe que est realizando alguno de los elementos del tipo; por error de licitud cuando el sujeto cree actuar bajo una causa de licitud. b).-No exigibilidad de otra conducta.- Cuando atenta las circunstancias que ocurre en la realizacin de una conducta ilicitud, no sea racionalmente exigible al agente de una conducta diversa a la que realizo. Punibilidad Es la amenaza de una pena que establece la ley, para, en su caso ser impuesta por el rgano jurisdiccional, de acreditarse la comisin de un delito. La punibilidad del fraude se encuentra establecida en el artculo 230 fraccin I, II y III del Cdigo Penal para el Distrito Federal; El delito de fraude se castigar con las penas siguientes: I. De veinticinco a setenta y cinco das multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de cincuenta veces el salario mnimo, o no sea posible determinar su valor; Prisin de cuatro meses a dos aos seis meses y de setenta y cinco a doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cincuenta pero no de quinientas veces el salario mnimo; III. Prisin de dos aos seis meses a cuatro aos y de doscientos a quinientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de quinientas pero no de cinco mil veces el salario mnimo; Prisin de cuatro a seis aos y de quinientos a ochocientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cinco mil pero no de diez mil veces el salario mnimo; y Prisin de seis a once aos y de ochocientos a mil doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de diez mil veces el salario mnimo.

II.

III.

IV.

Cuando el delito se cometa en contra de dos o ms personas, se impondr adems las dos terceras partes de las penas previstas en las fracciones anteriores. Aspecto negativo: Causas absolutorias; no se presentan.

Iter criminis en el delito de fraude.

El iter criminis comprende el estudio de las diversas fases recorridas por el delito desde su ideacin hasta su agotamiento. Tradicionalmente distnguense en el iter criminis (camino del delito), la fase interna de la externa, llamadas tambin subjetiva y objetiva. El delito se encuentra en su fase interna cuando an no ha sido exteriorizado; no ha salido de la mente del autor; en tal estrado se colocan a la ideacin, a la deliberacin y a la resolucin de delinquir. Fase Interna: Se presenta en la Psique del agente cuando surge la idea de cometer el delito de fraude, despus de la deliberacin y finalmente decide ejecutarlo. Fase Externa: Es cuando el agente exterioriza su idea, prepara todos los elementos necesarios para la realizacin del ilcito y finalmente lo ejecuta. Manifestacin.- Cuando el agente exterioriza llevar a cabo dicho ilcito en este caso ser el delito de fraude. Preparacin.- Son todos aquellos actos premeditados que el sujeto activo realiza para poder llevar a cabo el delito fraudulento. Ejecucin.-Es la realizacin de los actos que dan origen propiamente al delito. Tentativa: Son los actos materiales tendientes a ejecutar el delito de modo que este no se produzca por causas ajenas a la voluntad del agente. La tentativa en el delito de fraude puede ser acabada e inacabada. -Tentativa acabada.- Se presenta cuando el agente tiene el propsito de cometer el delito de fraude pero no se efecta por causas ajenas a su voluntad es el delito frustrado. -Tentativa inacabada.-Se presenta en el delito de fraude cuando por causas independientes a la voluntad del sujeto, el delito no se realiza, esto es, el agente omite ejecutar uno o varios actos que eran necesarios para el resultado previsto. Autora y Participacin en el delito de fraude. Los autores y participes del delito se encuentra en el artculo 22 del Cdigo Penal para el Distrito Federal. Autor material: Es el que perpetra directamente el delito del fraude.

Coautor: En la unin del autor material comete el ilcito, realizando conductas descritas en el cdigo penal. Autor intelectual: Prepara la realizacin del delito e induce a otro a su ejecucin. Autor mediato: No comete directamente el hecho delictivo, acude a otra persona extraa que utiliza como instrumento para su realizacin. Cmplice: Se presenta en este tipo penal cuando un individuo ayuda al agente en acciones secundarias encaminadas a su ejecucin. Encubridor: Oculta al culpable, los efectos, objetos o instrumentos del hecho criminoso. Concurso de delitos en el delito de fraude. Es el modo en que puede aparecer el delito en relacin con la conducta y su resultado; es la concurrencia o pluralidad de conductas, de resultados tpicos o de ambos. Ideal o Formal: Se presenta cuando una conducta se comete en varios delitos. Material o Real: Es el concurso de delitos en el que con varias conductas, se cometen varios delitos distintos. Ahora bien el cdigo penal para nuestra entidad seala el siguiente precepto en cuanto a el fraude, el mismo dice que El sentenciado ejecutoriado por los delitos de Abuso de Confianza, Fraude, Administracin Fraudulenta e Insolvencia Fraudulenta, sean perseguibles por querella o de oficio, podr obtener su libertad inmediata cuando cubra la totalidad de la reparacin del dao y una vez que se decrete la extincin de la potestad de ejecutar las penas y las medidas de seguridad, por parte de la autoridad judicial nica y exclusivamente, y para tal efecto es suficiente la manifestacin expresa del querellante o denunciante de que el dao patrimonial ocasionado le ha sido resarcido. Despus de analizar este delito tanto con la visin que aporta la doctrina como la propia podemos pasar a dar u ofrecer la propuesta de esta investigacin que como bien se ha ido precisando anteriormente es el fin de esta misma, por tanto como propuesta de esta investigacin propondremos reformas al cdigo penal en sus numerales 230 y 231 con sus respectivas fracciones.

Propuesta.
Como bien seala el artculo 230 del Cdigo Penal para el Distrito Federal comete el delito de fraude: Al que por medio del engao o aprovechando el error en que otro se halle, se haga ilcitamente de alguna cosa u obtenga un lucro indebido en beneficio propio o de un tercero Con esto podemos observar que el legislador da una idea clara de lo que abarcar este injusto, lo cual sera el detrimento del patrimonio de un sujeto, los engaos de otro para perpetrar y consumar el fraude. Este mismo numeral en sus diversas correspondientes acordes a el delito: fracciones seala las penas

I. De veinticinco a setenta y cinco das multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de cincuenta veces el salario mnimo, o no sea posible determinar su valor; II. Prisin de cuatro meses a dos aos seis meses y de setenta y cinco a doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cincuenta pero no de quinientas veces el salario mnimo; (REFORMADA, G.O. 9 DE JUNIO DE 2006) III. Prisin de dos aos seis meses a cuatro aos y de doscientos a quinientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de quinientas pero no de cinco mil veces el salario mnimo; (REFORMADA, G.O. 9 DE JUNIO DE 2006) IV. Prisin de cuatro a seis aos y de quinientos a ochocientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de cinco mil pero no de diez mil veces el salario mnimo; y (ADICIONADA, G.O. 9 DE JUNIO DE 2006) V. Prisin de seis a once aos y de ochocientos a mil doscientos das multa, cuando el valor de lo defraudado exceda de diez mil veces el salario mnimo. (ADICIONADO, G.O. 4 DE JUNIO DE 2004) Cuando el delito se cometa en contra de dos o ms personas, se impondr adems las dos terceras partes de las penas previstas en las fracciones anteriores. Ahora bien estas fracciones plantean las penas y montos que el comitente del delito deber pagar (en el caso del monto) y el tiempo de pena corporal que deber compurgar al ser sentenciado. Ahora bien es en este momento en el que discordamos con el legislador, ya que debido al reciente aumento delictivo que se vive en cuanto a este injusto, se propone la modificacin de la segunda fraccin,

esta modificacin constara en el aumento de la pena corporal mnima que es dos aos seis meses, se propone el aumento a 3 aos como el mnimo, en cuanto al mximo se propone el cambio de los 4 aos que seala la fraccin tercera modificarlo a 6 aos por tanto tambin se reformaran las fracciones cuarta y quinta. La cuarta fraccin cambiara tanto el tiempo a compurgar como como el monto para resarcir el dao los cuales cambiaramos asi; en cuanto a la pena proponemos de 6 a 10 aos y en cuanto al monto se proponen de seiscientos a ochocientos das multa. Para la fraccin quinta se proponen de 10 a 15 aos y de ochocientos a mil quinientos das multa en caso de que el monto de lo defraudado exceda de ocho mil salarios mnimos. Ahora bien nuestra legislacin local ofrece dos opciones por decirlo asi al delincuente que son compurgar la pena corporal o resarcir el dao, dado esto el sujeto activo opta por compurgar la pena corporal por lo que la victima conserva el dao a su patrimonio incluso perdiendo de manera irreparable el mismo. Por lo que se propone modificar esto haciendo obligatorio el pago del dao patrimonial ocasionado a la victima. Esto se pretendera lograr embargando los bienes muebles e inmuebles del defraudador, que sean los suficientes para garantizar el pago del dao pero sin dejar en estado de necesidad a sus familiares. Y de existir aplicar el mismo principio sobre sus cuentas bancarias, con lo que tambin se garantice el pago del dao. Esto en lo que hace al numeral 230 de nuestro Cdigo Penal, pero prosigamos con el anlisis de este captulo dedicado al fraude. Por lo que hace al numeral 231 de la Ley en comento, misma que seala: ARTCULO 231. Se impondrn las penas previstas en el artculo anterior, a quien: I. Por ttulo oneroso enajene alguna cosa de la que no tiene derecho a disponer o la arriende, hipoteque, empee o grave de cualquier otro modo, si ha recibido el precio, el alquiler, la cantidad en que la grav, parte de ellos o un lucro equivalente; Obtenga de otro una cantidad de dinero o cualquier otro lucro, como consecuencia directa e inmediata del otorgamiento o endoso a nombre propio o de otro, de un documento nominativo, a la orden o al portador, contra una persona supuesta o que el otorgante sabe que no ha de pagarlo; (ADICIONADO, G.O. 08 DE ENERO DE 2008) Cuando el lucro obtenido consista en un vehculo automotor, independientemente de su valor, se aplicarn las penas previstas en la fraccin V del artculo inmediato anterior.

II.

III.

IV.

V.

VI.

VII.

VIII.

IX.

X.

XI.

Venda a dos personas una misma cosa, sea mueble o inmueble, y reciba el precio de la primera, de la segunda enajenacin o de ambas, o parte de l, o cualquier otro lucro, con perjuicio del primero o del segundo comprador; Al que se haga servir alguna cosa o admita un servicio en cualquier establecimiento comercial y no pague el importe debidamente pactado comprobado; En carcter de fabricante, comerciante, empresario, contratista o constructor de una obra, suministre o emplee en sta materiales o realice construcciones de calidad o cantidad inferior a las estipuladas, si ha recibido el precio convenido o parte de l, o no realice las obras que amparen la cantidad pagada; Provoque deliberadamente cualquier acontecimiento, hacindolo aparecer como caso fortuito o fuerza mayor, para liberarse de obligaciones o cobrar fianzas o seguros; Por medio de supuesta evocacin de espritus, adivinaciones o curaciones, explote las preocupaciones, supersticin o ignorancia de las personas; Venda o traspase una negociacin sin autorizacin de los acreedores de ella o sin que el nuevo adquirente se comprometa a responder de los crditos, siempre que estos ltimos resulten insolutos; Valindose de la ignorancia o de las malas condiciones econmicas de un trabajador a su servicio, le pague cantidades inferiores a las que legalmente le corresponden por las labores que ejecuta o le haga otorgar recibos o comprobantes de pago de cualquier clase, que amparen sumas de dinero superiores a las que efectivamente entrega; Valindose de la ignorancia o de las malas condiciones econmicas de una persona, obtenga de sta ventajas usurarias por medio de contratos o convenios en los cuales se estipulen rditos o lucros superiores a los vigentes en el sistema financiero bancario; Como intermediarios en operaciones de traslacin de dominio de bienes inmuebles o de gravmenes reales sobre stos que obtengan dinero, ttulos o valores por el importe de su precio a cuenta de l o para constituir ese gravamen, si no los destinaren al objeto de la operacin concertada por su disposicin en provecho propio o de otro. Para los efectos de este delito se entender que un intermediario no ha dado su destino o ha dispuesto del dinero, ttulos o valores obtenidos por el importe del

XII.

XIII.

XIV.

XV.

precio o a cuenta del inmueble objeto de la traslacin de dominio o del gravamen real, si no realiza su depsito en cualquier institucin facultada para ello dentro de los treinta das siguientes a su recepcin en favor de su propietario o poseedor, a menos que lo hubiese entregado dentro de ese trmino al vendedor o al deudor del gravamen real o devuelto al comprador o al acreedor del mismo gravamen. El depsito se entregar por la institucin de que se trate a su propietario o al comprador. Construya o venda edificios en condominio obteniendo dinero, ttulos o valores por el importe de su precio o a cuenta de l, sin destinarlo al objeto de la operacin concertada. En este caso, es aplicable lo dispuesto en el prrafo segundo de la fraccin anterior. Las instituciones y organismos auxiliares de crdito, las de fianzas y las de seguros, as como los organismos oficiales y descentralizados autorizados legalmente para operar con inmuebles, quedan exceptuados de la obligacin de constituir el depsito a que se refiere la fraccin anterior. Con el fin de procurarse ilcitamente una cosa u obtener un lucro indebido libre un cheque contra una cuenta bancaria, que sea rechazado por la institucin, en los trminos de la legislacin aplicable, por no tener el librador cuenta en la institucin o por carecer ste de fondos suficientes para su pago de conformidad con la legislacin aplicable. La certificacin relativa a la inexistencia de la cuenta o a la falta de fondos suficientes para el pago deber realizarse exclusivamente por personal especficamente autorizado para tal efecto por la institucin de crdito de que se trate; Para obtener algn beneficio para s o para un tercero, por cualquier medio accese, entre o se introduzca a los sistemas o programas de informtica del sistema financiero e indebidamente realice operaciones, transferencias o movimientos de dinero o valores, independientemente de que los recursos no salgan de la Institucin; o Por s, o por interpsita persona, sin el previo permiso de las autoridades administrativas competentes o sin satisfacer los requisitos sealados en el permiso obtenido, fraccione o divida en lotes un terreno urbano o rstico, con o sin construcciones, propio o ajeno y transfiera o prometa transferir la propiedad, la posesin o cualquier otro derecho sobre alguno de esos lotes.

Como podemos observar el legislador en este artculo y sus fracciones planteaba abarcar los diversos casos especficos en el que la conducta del sujeto activo puede adecuarse. Tambin se propone aadir a estas fracciones un apartado correspondiente a los denominados productos milagro ya que los mismos ocasionan una falsa apreciacin sobre cierto producto que si bien su venta se realiza a travs de televisin tambin es cierto que la conducta de engao se encuadra en el fraude ya que a travs de engaos, artificios, falacias, mentiras y dems se crea una falsa realidad que propicia que el televidente adquiera dichos productos bajo una percepcin equivocada acerca de la prdida de peso o los efectos de ciertos productos. Despus de hacer un anlisis del mismo y de hacer una valoracin en cuanto al avance tecnolgico que se presenta da a da nuestra propuesta versara sobre el acceso indebido a cuentas dedicadas al comercio electrnico (los sistemas de pago a travs de tarjetas pre-pagadas como puede ser pay pal, safe pay, etc.) esto debido a que la tecnologa y el comercio han empezado a ser materia de legislacin y debido a que un segundo ajeno que comete el fraude mediante estas vas despoja de una parte del patrimonio al pasivo ocasionndole un dao grave sobre su caudal patrimonial. Adems se propone la ampliacin en el cdigo penal local en el captulo relativo al fraude la adicin de la figura del fraude por medios electrnicos (robo de informacin de bandas magnticas presentes en las tarjetas de crdito y dbito adems del acceso a cuentas bancarias mediante el robo de informacin.) ya que si bien esto se encuentra regulado en materia federal como lo es en la Ley de Instituciones de Crdito que a la letra seala: Artculo 112 Bis.- Se sancionar con prisin de tres a nueve aos y de treinta mil a trescientos mil das multa, al que sin causa legtima o sin consentimiento de quien est facultado para ello, respecto de tarjetas de crdito, de dbito, cheques, formatos o esqueletos de cheques o en general cualquier otro instrumento de pago, de los utilizados o emitidos por instituciones de crdito del pas o del extranjero: I. Produzca, fabrique, reproduzca, introduzca al pas, imprima, enajene, aun gratuitamente, comercie o altere, cualquiera de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo; Adquiera, posea, detente, utilice o distribuya cualquiera de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo;

II.

III.

IV.

V. VI.

Obtenga, comercialice o use la informacin sobre clientes, cuentas u operaciones de las instituciones de crdito emisoras de cualquiera de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo; Altere, copie o reproduzca la banda magntica o el medio de identificacin electrnica, ptica o de cualquier otra tecnologa, de cualquiera de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo; Sustraiga, copie o reproduzca informacin contenida en alguno de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo, o Posea, adquiera, utilice o comercialice equipos o medios electrnicos, pticos o de cualquier otra tecnologa para sustraer, copiar o reproducir informacin contenida en alguno de los objetos a que se refiere el prrafo primero de este artculo, con el propsito de obtener recursos econmicos, informacin confidencial o reservada.

Si bien es cierto que la figura se encuentra regulada por otra ley tambin es cierto que la misma es de mbito federal por lo que se propone como ya se mencion anteriormente la expansin de la figura del fraude para que pueda abarcar esta especificacin en su delito. As como tambin adicionar lo siguiente de la Ley de Instituciones de Crdito: Artculo 112 Quter.- Se sancionar con prisin de tres a nueve aos y de treinta mil a trescientos mil das multa, al que sin causa legtima o sin consentimiento de quien est facultado para ello: I. Acceda a los equipos o medios electrnicos, pticos o de cualquier otra tecnologa del sistema bancario mexicano, para obtener recursos econmicos, informacin confidencial o reservada, o Altere o modifique el mecanismo de funcionamiento de los equipos o medios electrnicos, pticos o de cualquier otra tecnologa para la disposicin de efectivo de los usuarios del sistema bancario mexicano, para obtener recursos econmicos, informacin confidencial o reservada.

II.

Todo esto en virtud de que los sujetos activos de este delito utilizan dicha informacin para cometer un fraude en contra del pasivo con lo que se llega al detrimento del patrimonio del mismo, ocasionndole as un dao difcil de reparar o en definitiva imposible toda vez que se desconoce el esfuerzo o trabajo que le cost al pasivo poder hacerse del mismo.

Conclusiones.

De acuerdo con lo que acabamos de estudiar el delito de fraude es uno de los delitos que amerita complejidad ya que este se puede confundir con otros delitos como son la estafa o el robo aunque si bien tiene elementos esenciales de ambos no se termina configurando en la tipicidad de alguno de ellos ya que el fraude contempla sus caractersticas especiales.

Bibliografa Doctrina.
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Legislacin.
Cdigo Penal Federal, Ed. Ral Jurez Carro, S.A., 2011, Mxico. Cdigo Penal para el Distrito Federal, Ed. Ral Jurez Carro, 2011, Mxico.

GRACIAS