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I.
DATOS GENERALES
FACULTAD E.A.P. ASIGNATURA CDIGO CICLO CARCTER CRDITOS PERIODO ACADMICO PRERREQUISITO HORAS
Administracin y Negocios Administracin Banca y Finanzas; Administracin y Marketing PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS A816 VII OBLIGATORIO 04 Ninguno 05 Horas semana
II.
SUMILLA DE LA ASIGNATURA
El mundo globalizado que vivimos y particularmente nuestro pas y su sector empresarial requieren profesionales que conozcan y manejen los principales productos y servicios financieros, a fin de poder enfrentar con xito, los desafos y retos que imponen los diferentes mercados, que da a da son ms competitivos y por tanto requieren de profesionales especialistas en administracin de negocios y Servicios financieros, que permitan tomar las mejores decisiones a las empresas. La asignatura que desarrollaremos comprende aspectos terico- prctico, orientados a formar cuadros profesionales de primer nivel, que conozcan y manejen con eficiencia y eficacia, los principales PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS, Los contenidos a ser dictados permitirn conocer y hacer un buen uso de los diferentes productos que desarrolla el sistema financiero y no financiero a ser aplicados en la conduccin y direccin de cualquier tipo de empresas.
Brindar al alumno las herramientas que le permitirn en el futuro ser un usuario mejor informado y poder as tomar mejores decisiones en cuanto a los productos y servicios que ofrece el sistema financiero.
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III.- COMPETENCIAS:
Las competencias que se pretenden desarrollar al final del curso se detallan a continuacin:
A l f i n a li za r e l c ur s o d e PRO D UCT O S Y S E RV IC IO S B AN C AR I O S l os a lum nos es t ar n en c ap ac i da d d e: 1. Id e nt if ic ar , C onc e pt u a l i zar y ex p on er s obr e l a g am a d e p ro d uc t os de l s is t em a f in anc i er o , c on los q ue t i e ne qu e tr a baj ar c u a l qu i er em pr es ar io em pr e nd ed or , p ara h ac er ex it os o s u n e goc i o, i de nt if ic a n do l as d if er en t es o p ort u n id a des qu e s e pr es e nt a n e n l os m er c ad os f in a nc ier os , loc a l es o i n ter n ac i on a l es , y l a a p l ic ac i n por par t e de c u a l q ui er G er e nc ia F i na nc ie ra Mo d er na . 2. In ter pr et ar , d es ar r ol l a r, y e v a l uar l os dif er en t es P RO DU CT O S Y S ER V IC IO S BA N CA RI O S , es ta b lec i e nd o es tra te g i as c om pe t it i v as em pr es ar ia l es c om o f orm a d e g es ti n par a qu e l a em pres a s e a ex it os a en e l d if c i l m u nd o g l ob a l i za d o q ue v i v im os 3. Q u e l os es t u di a nt es s ea n c ap ac es d e G er enc i ar eq u ip os de ne g oc iac i n c o n c o noc im i en tos y c os t o s de l os d if er e nt es PR O D UCT O S Y S ER VI CI O S B A NC A RIO S , bus c an d o o bt e ne r l a m x im a r e nt a bi l i da d y be n ef ic i o ec o n m ic o p ara las em pres as .
4. E ns e ar a l os f u t uro s pr of es io n al es c m o des e n v ol v ers e en e l m er c ad o f i na nc i er o de m a ner a r es p o ns ab l e, res p et an d o la s ob l i gac i o nes as um id a s y hac i e nd o v a ler s us d er ec hos c om o us u ar i os .
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IV.- CONTENIDOS, METODOLOGA Y CRONOGRAMA MATERIALES ACTITUDINALE S El que comprenda este Tema 01: Prueba de entrada Introduccin al curso Objetivos del curso Sistema Financiero, Regulacin, tipos (Bcos. Financ, Cajas etc.) Normatividad del sistema financiero Productos Financieros y clases Describe el sistema financiero e identifica la intermediacin financiera en el Per clasificado en el sistema financiero y no financiero, regulado por los organismos supervisores. Desarrolla prueba de entrada tema Diapositivas Power Point. Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas Formacin de grupos de trabajo en estudiante ESTRATEGIAS
SE MA NA
intermediacin financiera y su impacto en la economa. Conoce y clasifica las entidades formales que funcionan en el pas.
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Tema 02: Instituciones financieras y entidades Reguladoras del Per SBS, BCR, INDECOPI, SMV Sistema Financiero Bancario Sistema Financiero no Bancario Intermediacin financiera
Identifica el rol de la autoridad en supervisin y regulacin del sistema financiero Comprende los conceptos bsicos del proceso de intermediacin financiera, organismos de control y supervisin Reconoce los instrumentos y documentacin utilizados para las diferentes operaciones que brinda el sistema financiero. As como los conceptos adecuados de las Operaciones del Sistema Financiero.
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigando lecturas recomendadas Presentacin de trabajos dejados en clase anterior Diapositivas Power Point. en 2
Tema 03: Proceso de intermediacin financiera Banca mltiple, definicin concepto, quienes lo conforman (cuadro) Clasificacin de los productos servicios bancarios y no bancarios: y
Comprende, identifica las diferentes operaciones Activas que se pueden realizar en el sistema financiero
en
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Tema 04: Definicin, conceptos de los Diversos productos del sistema financiera Operaciones activas, Crdito directo y Crdito indirectos.- Avales Carta Fianza.-conceptos definicionesplazos-garantas-tipos y modalidades Tema 05: Operaciones activas Con finalidad de negocio: 1)Crditos corporativos 2)Crditos para grandes empresas 3)Crditos para medianas empresas 4)Crditos para pequeas empresas 5)Crditos para microempresa (MES) Factoring.- beneficios- modalidadesfactoring electrnico Tema 06: Descuento de letras- (operaciones a corto plazo) Conceptos, definiciones Beneficios Requisitos Garanta letras en cobranza Casos prcticos, ejemplos Desarrollar conocimientos tcnicos necesarios para aplicar situaciones reales que se puedan presentar en los negocios. Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo de campo, Bancos, Cmac, Edpymes Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicacin en la pizarra. 4
Permite identificar y diferenciar los diversos productos de la clasificacin de las operaciones activas que ofrece el sistema financiero Efectuar comparaciones de los diversos productos en los diversos bancos e instituciones financieras con cuadros comparativos y los
actividades
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point. Trabajo en campo, Bancos recomendados
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Tema 07: Operaciones Activas-Financiamiento Leasingconceptos, definiciones Leasing Directo Variantes o clases del leasing Especialidades del leasing -Bienes que se financian Requisitos generales Lease/Back
trabajos grupales Explicar y desarrollar en detalle los sistemas de productos arrendamiento financiero Analiza y compara los costos de operaciones evaluando los costos (tasas, comisiones y otros gastos) de diferentes productos y servicios bancarios Analiza y compara las diversas opciones y costos de las diversas transacciones Operaciones Activas)
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point. Exposicin, entrega de tema asignado en la clase anterior.
Tema 08: Avance en cuenta- beneficiosrequisitos-tasas-tarifas Tarjetas de crdito empresariales diferentes modalidades, reportes, cuadros comparativos diferentes bancos de TEA, TCEA
Identifica los servicios de estos productos netamente empresariales existentes en el sistema financiero
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Exposicin, entrega de tema asignado en la clase anterior.
Tema 09: Warrant.Conceptos-definicionesCaractersticas- tipos de warrants Plazos- ventajas, beneficios Usos de los warrants
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo de campo, visita a entidades financieras
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Tema 10: SWAP (permuta financiera) Conceptos- definiciones Tipos swap- clasificacin Finalidad y usos Riesgos
Posee capacidad para analizar el contexto, que utiliza para proyeccin financiera empresarial
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo de campo, visita a entidades financieras Exposicin, entrega de tema asignado en la clase anterior.
Conocer la importancia de las remesas y otros servicios bancarios en la actividad empresarial y personal, as como tambin de las actividades familiares
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas Resolucin de un caso sobre anlisis de portafolio
Adquirir dominio sobre las operaciones bancarias con transacciones de comercio exterior
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas Resolucin de un caso aplicativo.
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Tema 13: Cartas de Crdito STAND BY Definiciones, conceptos Caractersticas Ventajas Tipos de cartas de crdito Requisitos Costos Plazos Montos de financiacin
Analizar las diferentes formas transaccionales de operar con el comercio exterior a travs de productos financieros de la Banca Corporativa
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas
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Tema 14: Cobranza de (cedente/exportador) Conceptos -Definiciones Beneficios Caractersticas Tasas y tarifas
Conocimiento de los diferentes productos bancarios del pas con el extranjero para el comercio internacional Conocimiento de los diferentes productos bancarios del pas con el extranjero para el comercio internacional, para las personas jurdicas
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas Resolucin de un caso aplicativo.
Descubrir los mecanismos y productos que se utilizan en el comercio nacional e internacional, reduciendo el riesgo cambiario El forward es para asegurarse el t/c en la divisas
Diapositivas en Power Point. Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Resolucin de un caso aplicativo. Presentaciones y explicacin en la pizarra.
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Tema 16: OPERACIONES CON DIVISASFOREX Forma directa e indirecta Tipos de cambio spot y forward Spread y tipos de cambio
Analizar los servicios de transaccin para realizar operaciones al contado y futuro en el comercio internacional Conocer con detalle determinados productos ofertados para exclusivos clientes
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas
Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicacin en la pizarra. Diapositivas en Powers Point. Presentaciones en pizarra Diapositivas en Power Point. Presentaciones en pizarra
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Tema 17: Operaciones OFFSHORE Conceptos, definiciones Ventajas-desventajas-Modalidades Pases con banca Offshore Tema 18: BANCA POR INTERNET-ventajas y desventajas Banca telefnica-operacionesinclusin financiera Programa sueldo en los bancos Recaudacin-impuestos-colegiosuniversidades SEMANA 19
Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas
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Clase magistral y exposicin de diapositivas en power point Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas
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V.- EVALUACIN
5.1.- EVALUACION ACTITUDINAL. INDICADOR ACTITUDINAL Identificara las diferentes operaciones que se pueden realizar en el sistema financiero, reconociendo los instrumentos y documentacin utilizados para las diferentes operaciones que brinda el sistema financiero Identifica los diferentes servicios que ofrecen las empresas del sistema financiero con la seguridad que sus fondos de depsitos se encuentran dentro de la red de Seguridad Financiera. INSTRUMENTOS . La asignatura se desarrollar mediante la exposicin didctica del docente, induciendo la participacin activa de los estudiantes en el desarrollo terico y prctico de los temas administrativos, reforzando el conocimiento con seminarios, desarrollo de casos grupales, individuales, trabajos de investigacin y controles de lectura.
5.2. EVALUACIN CONCEPTUAL Y PROCEDIMENTAL Tipo N: Sistema de evaluacin que se aplica a la asignatura que ha sido diseada bajo el modelo por competencias. PC1 + PC2 + PC3 + PC4 + PC5 + 3EF --------------------------------------------------------8
PF = Donde:
PF = Promedio final del curso PCi = Nota de Prctica i EF = Nota de examen final del curso
Durante el perodo lectivo se tomarn 6 prcticas calificadas, utilizando diversas estrategias de evaluacin. Se eliminar la prctica con la nota ms baja. No es aplicable el examen sustitutorio. Igualmente el docente podr considerar como examen final (EF): trabajos de investigacin donde se consolide todo lo tratado en el curso, todos ellos bajo el modelo de competencias coordinando previamente con los Directores de las Carreras Profesionales segn corresponda. . V. BIBLIOGRAFA
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5 .1 Bibliografa Principal: 5.1.1 Productos y Servicios Financieros-Operaciones Bancarias. Ao 2006. Autor: CPC Armando Villacorta Cavero Edicin. Instituto Pacifico SAC 5.2 Bibliografa Complementaria: 5.2.1 Revista de Finanzas y Negocios "BANCA & NEGOCIOS "ao 2012 Edicin FAyN 5.2.2 Web: Superintendencia de Banca y Seguros.gob.pe ASBANC 5.2.3 Bancos: BCP-Interbank-Scotiabank-Continental-Financiero 5.2.4 Ley de Ttulos Valores 27287 5.2.5 Ley de Transparencia Financiera
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