Reglamento del Comit de Activos y Pasivos

Reglamento:

COMIT DE ACTIVOS Y PASIVOS

Autorizacin

COMIT DE ACTIVOS Y PASIVOS Firma del Secretario Aprobado en sesin del da __________________

El contenido de este documento pertenece enteramente a Banco Autofin Mxico, S.A., Institucin de Banca Mltiple y es de carcter estrictamente confidencial. Este material deber permanecer en todo momento en el mbito interno del Banco. Banco Autofin Mxico podr ejercer accin legal en contra de l o los individuos que hagan uso indebido de la informacin contenida en este Manual, o que hayan facilitado dicho uso indebido.

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I. OBJETIVOS El Comit de Activos y Pasivos tiene como objetivos: 1. Proponer e implementar mtodos para medir los riesgos de liquidez y de mercado de la posicin en el balance. 2. Desarrollar estrategias y polticas de inversin para los recursos captados y colocados, con el propsito de obtener mayor rentabilidad para los accionistas, empleados y su clientela. 3. Ser el foro en el que los responsables de las reas operativas y de negocio: a. b. Analicen la estructura del Balance de Banco Autofin Mxico S.A. Institucin de Banca Mltiple y definir la estructura del portafolio de activos del Banco. Busquen el equilibrio entre el margen de intermediacin financiera evaluando la estructura de tasas de inters de los productos que ofrece Banco Autofin Mxico a sus clientes y de tasas establecidas por la competencia, as como el grado de penetracin en el mercado objetivo. Desarrollen planes de contingencia y establezcan fuentes alternas de financiamiento a las que la institucin pueda recurrir en caso de restricciones de liquidez.

c.

II. INTEGRANTES DEL COMIT DE ACTIVOS Y PASIVOS

FUNCIONARIO Presidente del Comit Miembro y Secretario Miembro Miembro Miembro Miembro Invitado CARGO Y PUESTO Director General Director de Mercados Financieros y Tesorera Director Ejecutivo de Contralora Director Ejecutivo de Operaciones Director de Administracin Integral de Riesgos Subdirector de Tesorera Experto Independiente FACULTAD Voz y voto Voz y voto Voz y voto Voz y voto Voz y voto Voz y voto Voz sin voto

III. QURUM 1. 2. 3. 4. Deber contarse al menos con la presencia de 5 miembros del Comit con voz y voto. Las resoluciones de los miembros del Comit de Activos y Pasivos.Ejecutivo de Crdito sern consideraras como vlidas con un mnimo de 5 integrantes votando siempre en un mismo sentido de manera unnime. Si en el curso de la sesin se reduce el qurum por ausencias prolongadas, se dar por suspendido. En el caso de ausencia temporal del Presidente del Comit, la sesin la presidir el Secretario del Comit.

IV. ACTIVIDADES Y FACULTADES 1. Ratificar las polticas que el Banco determinar en cuanto a la liquidez, fondeo y tasas de inters.
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Revisar el plan anual de negocios y su impacto sobre los estados financieros de Banco Autofin Mxico. Establecer la poltica de administracin de activos y pasivos. Aprobar el plan de contingencia de liquidez. Proponer al Comit de Riesgos los lmites de liquidez y de operacin con los diferentes intermediarios financieros. Revisar el impacto de cualquier producto activo o pasivo que lance Banco Autofin Mxico al mercado en el Balance del Banco. Revisar las brechas de liquidez y reapreciacin y, en su caso, proponer las medidas correctivas para mantener la salud financiera de Banco Autofin Mxico. Revisar las simulaciones sobre el Balance y Estado de Resultados y, en su caso, tomar medidas correctivas para mantener la salud financiera de Banco Autofin Mxico. Aprobar la estrategia de fondeo de Banco Autofin Mxico.

10. Aprobar las polticas, lineamientos y procedimientos en materia de Tesorera, Mercado de Dinero y Mercado de Cambios. 11. Proporcionar al Consejo Directivo su opinin sobre los lmites a las facultades para realizar inversiones y contratar pasivos de los funcionarios del Banco. 12. Aprobar los ttulos y montos sobre los que la Direccin de Mercado de Dinero, a cargo de las operaciones de mesa de dinero, cambios de divisas y operaciones con derivados, podr tomar en posicin propia. 13. Opinar sobre la Designacin del personal de la Tesorera y de la Direccin de Mercado de Dinero que estar autorizado para realizar operaciones de inversin y contratacin de pasivos. 14. Aprobar las metodologas de Medicin de los principales indicadores financieros en cuanto a la gestin de la Administracin de Activos y Pasivos. 15. Proponer la estructura de Activos y Pasivos del Banco. V. REGLAS DE TRABAJO 1. Cada miembro propietario, excepto el Presidente y los externos, contar con su respectivo suplente. El miembro suplente tendr voto en ausencia del titular y nicamente voz en caso de que ste asista. No dice quines son los suplentes El Presidente del Comit presidir todas las sesiones. En ausencia del Presidente, la sesin la presidir el Secretario del Comit. El Presidente del Comit puede convocar en calidad de invitado, con voz pero sin voto, a cualquier funcionario de Banco Autofin Mxico que por las labores que desempee pueda enriquecer la reunin. El Comit se reunir en sesin ordinaria el tercer jueves de cada mes. Para poder sesionar el Comit tendr que contar con la asistencia de la mayora simple de los miembros con derecho a voto. El comit tendr la facultad de convocar a sesiones extraordinarias si la situacin lo amerita y sea consensuada. El Comit podr delegar sus funciones en los subcomits que considere necesarios, debiendo para ello aprobar su creacin y especificar las funciones que les delegar mediante resolucin calificada. Las resoluciones del Comit sern vlidas cuando la votacin sea de la mayora de los miembros presentes del Comit, o cuando todos los miembros hayan firmado el acuerdo sin necesidad de convocar a sesin.
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9.

En caso de empate en las resoluciones, el Presidente del Comit tendr voto de calidad.

10. El Secretario del Comit ser el responsable de levantar el acta de cada sesin y mantener en archivo las actas de todas las sesiones. 11. De cada sesin se levantar el acta correspondiente que firmar cada uno de los asistentes a la sesin. 12. La orden del da la determinar el Presidente del Comit, aunque cada uno de los miembros puede proponer que en la sesin se traten temas adicionales.

13. El Secretario del Comit ser el responsable de mandar la convocatoria con por lo menos tres das de
anticipacin. Asimismo, antes de la celebracin del comit, tendr que hacer llegar a los miembros el material de apoyo que se considere necesario.

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