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UNIVERSIDADE CATLICA DE SANTOS UNISANTOS

FACULDADE DE DIREITO

ROGER RASADOR OLIVEIRA

ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

SANTOS
2011

ROGER RASADOR OLIVEIRA

ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Trabalho

de

Concluso

de

Curso

apresentado Universidade Catlica de


Santos como requisito parcial para
obteno do grau de Bacharel em
Direito.
Orientador: Professor Mestre Vinicius
de Toledo Piza Peluso

Santos
2011

ROGER RASADOR OLIVEIRA

ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Trabalho

de

Concluso

de

Curso

apresentado Universidade Catlica de


Santos como requisito parcial para
obteno do grau de Bacharel em
Direito.

Santos,

de

de 2011

Banca Examinadora:

Professor Vinicius de Toledo Piza Peluso Mestre Unisantos

RESUMO

A Lavagem de Dinheiro um crime complexo no qual o sujeito ativo pretende


transformar recursos ilcitos obtidos com a prtica de algum delito antecedente em
ativos lcitos. No Brasil tal conduta s veio a ser criminalizada com a Lei n 9.613 de 03
de maro de 1998. A Lavagem de Dinheiro pode ser dividida em 3 etapas: ocultao,
dissimulao e integrao. Parasos Fiscais so pases que no interferem ou que
interferem minimamente, no plano tributrio, nas atividades e transaes comerciais e
financeiras de carter internacional, permitindo que elas se realizem em seu territrio,
sem que, de tais operaes, se origine a costumeira obrigao de recolhimento de
tributo. Com relao aos crimes antecedentes o legislador nacional adotou a chamada
segunda gerao, que estabelece um rol taxativo de delitos. O bem jurdico tutelado pela
Lavagem de Dinheiro pluriofensivo. A Lavagem de Dinheiro s admitida na
modalidade dolosa.

Palavras Chaves: Lavagem de Dinheiro. Lei n 9.613. Parasos Fiscais. Crimes


Antecedentes.

ABSTRACT

Money Laundering is a complex crime in which the criminal aims to transform illicit
funds obtained with a predicate offence into legal assets. In Brazil such conduct was
only criminalized with the Law No. 9613 of March 3, 1998. The Money Laundering can
be divided into three steps: placement, layering and integration. Offshores are
countries that do not interfere or interfere minimally in the tax plan, international
activities, commercial and financial transactions allowing them to place in its
territory without rigorismo. In relation to the predicate offenses the national legislature
adopted a second generation, establishing an exhaustive list of crimes. The legal right
protected by the Money Laundering is multiple offensive. The money laundering is only
admitted in wilful mode.
Keywords: Money Laundering. Law n 9.613. Offshores. Predicate Offence.

SUMRIO

INTRODUO...............................................................................................................................7
CAPTULO 1 O CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO.......................................................................9
1.1 Breve Histrico...................................................................................................................9
1.2 Conceito...........................................................................................................................12
1.3 Etapas ou Fases da Lavagem de Dinheiro.........................................................................15
1.4 Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF.................................................19
1.5 Parasos Fiscais.................................................................................................................21
CAPTULO 2 TIPO OBJETIVO.......................................................................................................24
2.1 O Tipo Penal Principal.......................................................................................................24
2.2 Sujeito Ativo e Passivo......................................................................................................29
2.3 Objeto Material................................................................................................................31
2.4 Bem Jurdico Tutelado......................................................................................................36
2.5 O Rol de Crimes Antecedentes.........................................................................................43
2.5.1 Consideraes Inicias.................................................................................................43
2.5.2 Trfico Ilcito de Substncias Entorpecentes ou Drogas Afins...................................46
2.5.3 Terrorismo e seu Financiamento...............................................................................48
2.5.4 Contrabando ou Trfico de Armas, Munies ou Material Destinado sua Produo
............................................................................................................................................50
2.5.5 Extorso Mediante Sequestro...................................................................................51
2.5.6 Contra a Administrao Pblica.................................................................................52
2.5.7 Contra o Sistema Financeiro Nacional.......................................................................53
2.5.8 Praticado Por Organizao Criminosa........................................................................53
2.5.9 Praticado por Particular Contra a Administrao Pblica Estrangeira.......................56
2.5.10 Crticas ao Rol do art. 1 da Lei 9.613/98.................................................................56
2.6 Os Tipos Penais Subsidirios.............................................................................................58
2.6 Outras Disposies Relevantes.........................................................................................65

2.7.1 Das Penas..................................................................................................................65


2.7.2 Da Tentativa..............................................................................................................65
2.7.3 Da Causa de Aumento do 4, do art. 1..................................................................66
CAPTULO 3 TIPO SUBJETIVO......................................................................................................66
3.1 Dolo Direto.......................................................................................................................67
3.2 Dolo Eventual...................................................................................................................68
CONCLUSO...............................................................................................................................70
REFERNCIAS..............................................................................................................................72

INTRODUO
A Lavagem de Dinheiro talvez seja o crime mais complexo existente
atualmente no ordenamento jurdico nacional, alm disso, apesar de no ser uma prtica
relativamente nova, ora iniciada no comeo do sculo XX, s foi criminalizada no
Brasil

com

chegada

da

Lei

9.613

de

03

de

maro

de

1998.

atravs da Lavagem de Dinheiro que o crime organizado


sobrevive, pois ela possibilita a transformao pelos mais variados mtodos possveis
de recursos originariamente ilcitos, provenientes de outros crimes (chamados
antecedentes), em ativos lcitos, que posteriormente a este processo podero ser
introduzidos no mercado financeiro, causando danos irreparveis.

A Lei n 9.613/98 resultado de uma nova poltica criminal que busca


no s a priso do chamado lavador, mas tambm, e de maneira quase que primordial,
a desmantelao das mais diversas organizaes criminosas que em razo da Lavagem
de Dinheiro conquistam poder econmico equivalente ao de naes.

notrio que os grupos criminosos alteram-se e restituem-se


facilmente de maneira cotidiana, conforme seus membros (e at mesmo o chefe) so
presos ou mortos, motivo pelo qual busca-se exaurir seus recursos financeiros
impossibilitando-as de atuar permanentemente.

Dada a extenso da supracitada lei extravagante, que criou um


verdadeiro microssistema jurdico, com dispositivos de carter penal (material e
processual), cvel e administrativo, este trabalho procurou abordar de modo geral
especificamente a sua face penal-material.

O captulo 1 traz as consideraes iniciais a respeito da Lavagem de


Dinheiro, como de praxe o seu histrico e sua conceituao. Em seguida analisou-se as
3 fases que compem o chamado processo de lavagem (ocultao, dissimulao e

integrao), bem como a importncia do Conselho de Controle de Atividades


Financeiras - COAF e os denominados parasos fiscais.

No segundo captulo abordou-se o tipo objeto, no qual encontram-se


os tipos penais propriamente ditos da Lavagem de Dinheiro, os sujeitos ativos e
passivos, toda a discusso sobre o objeto material e o bem jurdico tutelado, assim como
o rol dos crimes antecedentes e sua problemtica.

Por fim, no terceiro e ltimo captulo analisou-se o tipo subjetivo, que


o legislador ptrio restringiu modalidade dolosa, incluindo-se a grande discusso
sobre o dolo eventual e a teoria da cegueira deliberada.

presente

trabalho

tem

como

objetivo

geral

examinar

minuciosamente os aspectos de direito penal material da Lei n 9.613/98, expondo desde


os conceitos mais simples at os debates mais controvertidos e profundos sobre alguns
dos temas da Lavagem, sem deixar de lado a didtica, com base nos pensamentos dos
maiores doutrinadores e juristas nacionais e internacionais e na jurisprudncia.

CAPTULO 1 O CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

1.1 Breve Histrico

Muito se discute na doutrina sobre a origem da lavagem de dinheiro.


Sabe-se que a conduta de dar aparncia lcita ao patrimnio constitudo em decorrncia
de crimes perpetrados muito antiga. Entretanto, comea-se a notar o verdadeiro incio
da lavagem de dinheiro, como conhecemos hoje, durante a primeira metade do sculo
XX, na dcada de 20.
Com a edio da 18 Emenda Constituio norte-americana, promulgada
em janeiro de 1919, adotou-se uma legislao federal (Volstead Act), em
1920, que proibiu a fabricao, a venda e o transporte de bebidas intoxicantes
(assim consideradas as que contivessem mais de 0,5% de teor alcolico),
exceto as com comprovada finalidade medicinal.1

At sua revogao, que se deu com o advento da 21 Emenda


Constituio norte-americana, em 1933, a chamada Lei Seca propiciou o surgimento
de inmeras organizaes criminosas, que lucravam milhes de dlares com a venda
ilegal de bebidas alcolicas.
Durante este perodo, destacou-se o celebre caso do mafioso Alphonse
Gabriel Capone. Mais conhecido como Al Capone, Alphonse era filho de imigrantes
vindos de Npoles, Itlia, e nasceu em Nova York. No final da dcada de 20, assumiu o
controle da venda de bebidas ilegais na cidade de Chicago, tornando-se uma das figuras
mais conhecidas em todo o mundo por controlar o crime organizado naquela cidade.
Contudo, como notrio, o gangster foi preso em 1931 por Sonegao Fiscal.

MAIA, Rodolfo Tigre. Lavagem de dinheiro (lavagem de ativos provenientes de crime): anotaes s
disposies criminais da Lei n. 9.613/98. 2. ed. So Paulo: Malheiros, 2007. p. 26.

10

Assim como outros criminosos daquela poca, Al Capone, com o fim


de ocultar os valores recebidos em decorrncia das suas atividades ilcitas, adquiriu uma
vasta rede de lavanderias. Pode-se dizer que neste momento foi cunhada a expresso
Money laundering.
Menciona-se tambm, o comportamento de outro norte-americano, Meyer
Lansky, apontado por muitos pesquisadores como sendo a figura central para
o estudo da lavagem de dinheiro, visto que, sendo integrante de organizao
criminosa, atuava nos Estados da Louisiana e Flrida, bem como em Las
Vegas, na rea de jogos, trfico de entorpecentes, corrupo de funcionrios
pblicos etc., o qual passou a ocultar os lucros ilcitos em banco suo, a
partir de 1932.2

Segundo

Sergio

Fernando

Moro

[...]

maioria

das

leis

criminalizando tal atividade data das dcadas de 80 e 90 do sculo XX 3. E o primeiro


pas a tipificar a lavagem de dinheiro, ainda no utilizando esta expresso, foi a Itlia
em 1978, seguida da legislao norte-americana em 1986, a francesa de 1987, a
argentina de 1989 e a sua de 1990.
O Brasil o fez, tardiamente, com a edio da Lei n 9.613 de 03 de
maro de 1998, que possui a seguinte ementa: Dispe sobre os crimes de "lavagem" ou
ocultao de bens, direitos e valores; a preveno da utilizao do sistema financeiro
para os ilcitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras - COAF, e d outras providncias.
Em 1989, o grupo dos sete pases mais industrializados do mundo (G7) criou o Grupo de Ao Financeira Internacional (GAFI), em ingls Financial Action
Task Force (FATF), organismo intergovernamental com o propsito de desenvolver e
promover polcias nacionais e internacionais no combate lavagem de dinheiro e ao

BARROS, Marco Antonio de apud MAIA, Rodolfo Tigre. Lavagem de capitais e obrigaes civis
correlatas: com comentrios, artigo por artigo, Lei 9.613/1998. 2. ed. rev. atua. amp. So Paulo:
Revista dos Tribunais, 2007. p. 40.
3
MORO, Sergio Fernando. Crime de lavagem de dinheiro. So Paulo: Saraiva, 2010. p. 15.

11

financiamento do terrorismo, o qual atualmente conta com 34 pases, incluindo o


Brasil.4
Este rgo publicou 40 recomendaes que tratam de matrias penais,
financeiras e de cooperao jurdica internacional no combate lavagem de dinheiro, de
carter no obrigatrio, entretanto de suma importncia, pois so respeitadas e seguidas
por todos os pases que o integram.
No mbito da Amrica do Sul criou-se, em 2000, o GAFISUD, que
tem como objetivo combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo,
notadamente nos pases membros (Argentina, Bolvia, Brasil, Chile, Colmbia,
Equador, Mxico, Paraguai, Peru e Uruguai), atravs do compromisso de
aperfeioamento contnuo das polticas nacionais e o aprofundamento nos diferentes
mecanismos dos pases membros.5
Vale lembrar, ainda, o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras COAF, institudo pela Lei n 9.613 de 03 de maro de 1998, no seu art.
14, o qual, entretanto vai ser objeto de captulo a parte.
Alm desses rgos, foi criado no Brasil a Estratgia Nacional de Combate
Corrupo e Lavagem de Dinheiro ENCCLA. A ENCCLA rene diversos
rgos dos Poderes Executivo, Legislativo e Judicirio e traa, ano a ano,
metas ou polticas pblicas de preveno e represso corrupo e lavagem
de dinheiro.6

necessrio ressaltar a existncia de inmeros tratados internacionais


que objetivam a preveno e a represso da lavagem de capitais. Dentre eles, sem sobra
de dvidas, o mais importante foi a Conveno de Viena celebrada durante a
Conferncia das Naes Unidas de 19 de dezembro de 1988, que disps sobre o
combate ao trfico ilcito de entorpecentes e substncias psicotrpicas.
Tal conveno influenciou as principais legislaes nacionais,
inclusive a brasileira, pois exigiu que os seus Estados contratantes incriminassem tal
4

www.fatf-gafi.org
www.gafisud.info
6
MORO, op. cit., p. 25.
5

12

conduta. O Brasil ratificou a Conveno de Viena por meio do Decreto n 154, de 26 de


junho de 1991.
Destaca-se, ainda: a Conveno de Estrasburgo de 1990 do Conselho
da Europa relativa lavagem, seguimento, embargo e confisco dos produtos do delito
no mbito dos pases daquele continente; a Conveno de Palermo da ONU ratificada
pelo Decreto n 5.015, de 12 de maro de 2004, que tem como objetivo promover a
cooperao para prevenir e combater a criminalidade organizada de carter
transnacional; a Conveno de Mrida da ONU ratificada pelo Decreto n 5.687, de 31
de janeiro de 2006, que visa promover cooperao internacional no combate a
corrupo, incluindo medidas de recuperao de ativos provenientes da lavagem de
dinheiro.

1.2 Conceito

A expresso lavagem de dinheiro (money laundering) foi


empregada pela primeira vez, no mbito judicial, em 1982, em um tribunal dos Estados
Unidos, no curso de processo que denunciava suposta lavagem de dinheiro originrio
de trfico de cocana colombiana.7
No Brasil, alguns doutrinadores conceituam a lavagem de dinheiro.
Dentre eles,Marcia Monassi Mougenot Bonfim e Edilson Mougenot Bondim assim
lecionam:
Entende-se por lavagem de dinheiro o processo composto por fases realizadas
sucessivamente, que tem por finalidade introduzir na economia ou no sistema
financeiro, bens, direitos ou valores procedentes dos crimes previstos no rol
do artigo 1, caput, da Lei n. 9.613/1998, ocultando essa origem delitiva.8

BARROS, Marco Antonio de apud CORDERO, Isidoro Blanco. op. cit. p. 44-45.
BONFIM, Marcia Monassi Mougenot; BONFIM, Edilson Mougenot. Lavagem de Dinheiro. 2. ed. So
Paulo: Malheiros, 2008. p. 28.
8

13

Segundo Jos Paulo Baltazar Junior podemos conceituar a lavagem


de dinheiro como atividade que consiste na desvinculao ou afastamento do dinheiro
da sua origem ilcita para que possa ser aproveitado.9
Fernando Capez sustenta que a lavagem de dinheiro consiste no
processo por meio do qual se opera a transformao de recursos obtidos de forma ilcita
em ativos com aparente origem legal, inserindo, assim, um grande volume de fundos no
mais diversos setores da economia. 10
J Antnio Srgio A. de Moraes Pitombo entende que a lavagem de
dinheiro consiste em ocultar ou dissimular a procedncia criminosa de bens e
integr-los economia, com aparncia de terem origem lcita.11
Uma definio criminolgica da lavagem de dinheiro poderia ser,
por exemplo, o processo de legitimao de capital esprio, realizado com o objetivo de
torn-lo apto para uso, e que implica, normalmente, em perdas necessrias.12
Lavagem, em termos normativos, significa a transposio de uma metfora.
No constitui exatamente o ato de lavar o dinheiro utilizando-se a gua ou
produto qumico para faz-lo, mas simboliza a necessidade de o dinheiro sujo
(manchado pelo crime) ser lavado por vrias formas nos circuitos
financeiros, para depois a estes retornar lavado (limpo), sem deixar rastro
dessa origem criminosa, e com a aparncia de lcito.13

Outra questo comumente apontada pela doutrina o da denominao


legal do ilcito em causa. Alguns pases adotam o nomen iuris de acordo com o
resultado da ao, ou seja, tornar limpo, branquear o dinheiro, como na Frana e

BALTAZAR JUNIOR, Jos Paulo. Crimes Federais. 3. ed. rev. atua. Porto Alegre: Livraria do
advogado, 2007. p. 495.
10

CAPEZ, Fernando. Curso de Direito Penal. V. 4.: legislao penal especial. 5. ed. So Paulo: Saraiva,
2010. p. 652.
11
PITOMBO, Antnio Srgio A. de Moraes. Lavagem de dinheiro: a tipicidade do crime antecedente.
So Paulo: Revista dos Tribunais, 2003. p. 38. Grifo do autor
12
CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do discurso.
Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 116.
13
BARROS, op. cit. p. 45.

14

Blgica fala-se em blanchiment dargent; na Espanha, blanqueo de capitales ou


blanqueo de dinero; em Portugal, branqueamento de dinheiro.14
[...] noutras legislaes predominou o verbo indicativo da natureza da
ao praticada lavar (lavar). assim no direito anglo-saxo, money laundering; na
Argentina, lavado de dinero; na Itlia, reciclagio di denaro [na Alemanha geldwache ou
verschleierung; na Suca, blanchissage d'argent].15
Conforme a exposio de motivos da lei de lavagem de dinheiro
nacional, o legislador ptrio optou pela expresso Lavagem de Dinheiro por dois
motivos: a) a expresso j estava consagrada no glossrio das atividades financeiras e na
linguagem popular, em consequncia do seu emprego internacional (money laundering)
e b) a denominao branqueamento, alm de no estar inserida no contexto da
linguagem formal e coloquial do nosso pas, sugere a inferncia racista do vocbulo,
motivando estreis e inoportunas discusses.16
Interessante notar que a Lei n 9.613/98 utilizou a expresso lavagem
dentro de aspas. Na opinio de Guilherme de Souza Nucci:
Fosse uma palavra to incorporada em nosso vocabulrio jurdico e no
precisaria a insero das aspas na abertura da Lei 9.613/98. Tanto estranha
que ficou ali instalada em duplo sentido. Logo, cremos que deveramos ter
fixado uma posio prpria, ao redigir o tipo penal e titular esta Lei,
mencionando a ocultao de bens, direitos e valores ou a sua transformao
em ativos aparentemente lcitos. Nem a lavagem, nem o branqueamento.17

Observa-se, tambm, em algumas doutrinas, uma distino entre o


chamado dinheiro negro e o dinheiro sujo. O primeiro [...] aquele que se origina
de atividades comerciais legais, mas que foge das obrigaes fiscais; [o segundo]
aquele que procede de negcios delitivos, tais como o contrabando, o trfico de drogas
14

Ibidem, p. 45. grifo do autor


Ibidem, p. 45. grifo do autor
16
Exposio de Motivos n. 692, de 18 de dezembro de 1996, publicada no Dirio do Senado Federal, de
25 de novembro de 1197, pag. 25.671 e disponvel no stio <www.coaf.fazenda.gov.br/downloads/Lei
%209613.pdf>
17
NUCCI, Guilherme de Souza. Leis penais e processuais penais comentadas. 4. ed. So Paulo: Revista
dos Tribunais, 2009. p. 826
15

15

[...]18. Logo, o dinheiro sujo necessita ser lavado e o dinheiro negro, tpico dos
crimes tributrios, no.

1.3 Etapas ou Fases da Lavagem de Dinheiro

Como cedio, as denominadas organizaes criminosas obtm


lucros astronmicos com suas prticas esprias. Contudo, para que possam movimentar
os seus ativos ilcitos de maneira segura, passando despercebidas pelas autoridades
pblicas, necessitam desvincular os seus ganhos dos crimes por elas perpetrados, dando
aparncia lcita ao seu enriquecimento. Este processo, ora em estudo e chamado de
lavagem, comumente divido em fases, a fim de facilitar a compreenso.
O primeiro autor a estudar o tema, o suo Paolo Bernasconi, dividiu o
processo de lavagem de dinheiro em duas fases: 1) laundering: etapa que tem por
finalidade fazer desaparecer qualquer indcio que possa ligar os bens direitos ou valores
sua origem delitiva e 2) recycling: fase que visa a reintegrar aqueles bens, direitos ou
valores na economia legal, confundindo a parte lcita com a ilcita.19
De outro lado:
O modelo de ciclos proposto por Andr Zund e sistematizado por Blanco
Cordero, utiliza o ciclo natural da gua para explicar o da lavagem de
dinheiro. So diversas as fases catalogadas:
1) precipitao: produo de dinheiro em espcie e em notas de pequeno
valor oriundo de atividades criminosas;
2) infiltrao: tem por finalidade fazer a primeira depurao mediante a
transformao em outros bens ou notas de valor maior;

18
19

BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 28.


Cf. ibidem. p. 35.

16

3) corrente de guas subterrneas: so constitudos consrcios de empresas e


o dinheiro j lavado introduzido dentro das organizaes criminosas e
convertido em outros bens;
4) lagos subterrneos: o dinheiro separado e repassado a uma seo
especializada em lavagem, dentro da prpria organizao criminosa ou
transferido a outra empresa que receber um pagamento para realizar a
transao internacional;
5) nova acumulao em lagos: os fundos, j no exterior, so novamente
repassados a outros especialistas em lavagem;
6) estaes de bombeio: os valores entram no sistema financeiro legal atravs
de contas em bancos e compra de bens;
7) estao de depurao: ocorre uma nova depurao atravs de testas-deferro etc.;
8) aplicao/aproveitamento (transferncia e investimento): ultrapassadas as
barreiras dos bancos nacionais e internacionais os fundos se movimentam em
investimentos legais de conta em conta at a total ocultao da origem ilcita;
9) evaporao: com o desaparecimento do rastro que levaria origem ilcita
dos fundos, estes esto prontos para serem reintegrados no pas de onde saiu
ou em outros;
10) nova precipitao: depois de pagar os impostos devidos, o dinheiro
lavado usado para atividades legais (v.g. investimento no mercado
financeiro), ou ilegais, finalizando o ciclo que volta a receber novos fundos.20

Por bvio tal modelo no vingou, alm de sua alta complexidade,


adequa-se exclusivamente a lavagem de dinheiro praticada por organizao criminosa.
Atualmente, o modelo mais aceito o criado pelo GAFI. A primeira
etapa deste modelo chamada internacionalmente de placement, sendo que a maioria
dos doutrinadores a traduzem como colocao, j outros de introduo, ocultao ou
converso. A segunda fase, da mesma forma que a primeira, mundialmente conhecida
pelo termo ingls layering, frequentemente vista no Brasil como dissimulao,
20

Cf. ibidem. p. 35-36.

17

entretanto tambm conhecida como circulao, transformao, estratificao,


cobertura, acumulao (empillage) ou controle. J a terceira etapa, fugindo a regra
(confuso) das anteriores, notoriamente conhecida como integrao (integration ou
recycling).21
De uma forma geral, no placement o agente procura se distanciar
dos bens, valores ou direitos provenientes do crime prvio, evitando, assim, qualquer
ligao sua com o produto do delito anterior. Esse distanciamento, normalmente, ocorre
por meio da introduo do dinheiro ilcito no sistema financeiro nacional, fracionando
ou diluindo grandes quantias de dinheiro em pequenas somas, para lograr a converso
em ativos lcitos. Pode, ainda, ocorrer atravs da pura e simples aquisio de
mercadorias (bens mveis e imveis) ou de negcios22.
A insero do ativo ilcito no sistema financeiro nacional pode se dar
pelas mais variadas condutas possveis. Como por exemplo: por intermdio de
instituies financeiras tradicionais, com depsitos ou aplicaes financeiras; operaes
de swap; atravs da compra de instrumentos monetrios; compra de moedas
estrangeiras; dentre muitos outros mtodos, que sero mais bem explanados no item 4.4.
Na segunda fase, conhecida como layering, o criminoso busca
pulverizar o ativo proveniente do crime antecedente, que, via de regra, j foi inserido no
sistema financeiro nacional. Ele realiza diversas e sucessivas operaes e transaes
econmico-financeiras visando disfarar e escamotear, ainda mais, a origem ilcita do
dinheiro, fazendo com que as autoridades percam ou tenham dificuldades em localizar a
trilha do papel (paper trail).
Segundo Marco Antonio de Barros:
Basicamente, multiplica-se a movimentao de uma conta bancria sobre
outra, e cada conta pode ser dividida em inmeras sob-contas conhecidas
como contas de passagem, abertas com o nico propsito de dificultar o
rastreamento do dinheiro ilegal e para dissociar os fundos de sua origem.23
21

Optou-se neste trabalho, predominantemente, pela utilizao dos termos em lngua inglesa, dada a sua
difuso internacional e a as diversas tradues (interpretaes) feitas pelos autores nacionais.
22
MAIA, op. cit., p. 38.
23
BARROS, op. cit., p. 48.

18

Nesta

etapa

agente-lavador

utiliza-se,

principalmente,

de

transferncias eletrnicas via cabo (wire transfer), uso fraudulento de cartes de crdito,
empresas fictcias ou de fachada, empresas off shore, criao de trilhas falsas etc.
Hodiernamente, com a globalizao e a evoluo tecnolgica
possvel realizar uma gama de operaes, desde as mais comuns como as mais
complexas, com um simples computador conectado a internet, o que dificulta
profundamente as autoridades pblicas no combate a este delito.
Importante notar que justamente pela facilidade atual em movimentar
grandes quantias monetrias, at mesmo em escala internacional, em poucos segundos
que indispensvel cooperao jurdica internacional e a modernizao dos mtodos
de investigao adotados pelos pases. comum o agente utilizar-se de pases em
desenvolvimento, sem legislao especial ou at mesmo no cooperadores
internacionalmente (parasos fiscais), para realizar esta etapa.
Finalmente, na ltima etapa, conhecida como integration ou
recycling, o dinheiro, j com aparncia de lcito, em decorrncia das operaes
anteriores, empregado novamente no sistema econmico e financeiro, na compra de
bens ou em negcios lcitos, aparentemente normais, fornecendo ao criminoso uma
fonte legtima para justificar seus rendimentos.
Conforme Jos Paulo Baltazar Jr, esta fase se d quando o dinheiro
empregado em negcios lcitos ou compra de bens, dificultando ainda mais a
investigao, j que o criminoso assume ares de respeitvel investidor, atuando
conforme as regras do jogo.24
Aps estas consideraes, convm ressaltar que a diviso da lavagem
de dinheiro em etapas possui fins meramente didticos. Em nosso sistema no h
exigncia alguma da ocorrncia dessas trs fases (ou de outras) para a consumao do
delito.

24

BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 495.

19

Ademais, nem sempre a lavagem de dinheiro se concretiza com a


presena de todas as fases citadas, a par de que em muitas ocasies as diversas etapas se
sobrepem ou no podem ser separadas de forma lgica.25
Para Carla Verssimo de Carli:
Essa diviso em fases tem valor esquemtico, apenas. Seu objetivo auxiliar
na compreenso do processo, porque elas no ocorrem, necessariamente, em
momentos distintos e temporalmente separados e podem aparecer
superpostas. H casos, ainda, em que esse modelo no funciona. Dessa
forma, seu valor didtico, explicativo somente, no devendo ser tomado
com exagerado apego.26

1.4 Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF

A fim de combater o fenmeno da lavagem de dinheiro, dentre outros


crimes que afetam as estruturas socioeconmicas e financeiras dos pases, estes
passaram a criar agncias governamentais denominadas Unidade de Inteligncia
Financeira (Financial Intelligence Unit FIU).
A criao dessas agncias foi fortemente influenciada nos pases (em
desenvolvimento) pela reunio realizada em Roma, no ano de 1997, quando o Grupo
Egmont27 expediu um documento definindo a Unidade de Inteligncia Financeira FIU,
como sendo a agncia nacional, central, responsvel por receber, requerer, analisar e
distribuir s autoridades competentes as denncias sobre informaes financeiras, com
respeito a procedimentos presumidamente criminosos, visando estabelecer um
mecanismo de preveno e controle dos crimes de lavagem, bem como ditar regras
administrativas destinadas a proteger os setores financeiros e comerciais passveis de
serem utilizados em manobras ilegais dessa natureza.
25

BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 37.


CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do discurso.
Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 118.
27
Grupo criado por algumas FIUs, em 1995, no Palcio de Egmont Arenberg, em Bruxelas, com o
objetivo de informalmente estimular a cooperao internacional, notadamente a troca de informaes,
treinamento e experincias. Atualmente, h 105 pases com unidades de inteligncia financeira (UIFs)
reconhecidas pelo Grupo de Egmont e em operao, alm de vrias outras em fase de implantao.
26

20

No Brasil, a Lei n 9.613/98 criou o Conselho de Controle de


Atividades Financeiras COAF, ao passo que o Decreto n 2.799/98 aprovou o seu
estatuto. Em sntese, um rgo de deliberao coletiva, integrante da estrutura do
Ministrio da Fazenda, com jurisdio em todo territrio nacional, ao qual cabe aplicar
penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de
atividades ilcitas ligadas lavagem de dinheiro.
Alm disso, a lei atribui ao COAF funes fiscalizatrias e
regulamentares, supletivamente ao Banco Central do Brasil BACEN, a Comisso de
Valores Mobilirios CVM, a Superintendncia de Seguros Privados SUSEP, a
Secretaria de Previdncia Complementar SPC e o Conselho Federal de Corretores de
Imovis COFECI, no que lhes concerne as suas respectivas reas de atuao, para que
expea instrues s pessoas jurdicas mencionadas no art. 9 da lei (instituies
relacionadas circulao de dinheiro, bens e servios em geral) as quais tem a
obrigao legal de identificar seus clientes, manter seus cadastros atualizados, manter
registro de todas as transaes e atender todas as requisies, determinadas pelos
supracitados rgos.28
No mais, o COAF dever coordenar e propor mecanismos de
cooperao e de troca de informaes que viabilizem aes rpidas e eficientes no
combate ocultao ou dissimulao de bens, direitos ou valores.29
O rgo in tela composto pela Presidncia, pelo Plenrio e pela
Secretria Executiva. O seu Presidente nomeado pelo Presidente de Repblica, por
indicao do Ministro de Estado da Fazenda. O Plenrio composto pelo presidente,
por um representante convidado da Advocacia-Geral da Unio e por onze conselheiros,
representantes de cada um dos seguintes rgos e entidades: Banco Central do Brasil,
Comisso

de

Valores

Imobilirios,

Superintendncia

de

Seguros

Privados,

Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Secretaria da Receita Federal, Agncia


Brasileira de Inteligncia, Controladoria-Geral da Unio, Ministrio das Relaes
Exteriores, Ministrio da Previdncia Social, Ministrio da Justia e Departamento da
28
29

Ver o grfico n do apenso


Cf. art. 14, 2, da Lei 9.613/98.

21

Polcia Federal. Por fim, a Secretaria Executiva o rgo de apoio do Conselho,


dirigido por um secretrio-executivo, nomeado pelo Ministro de Estado da Fazenda.
Atualmente

COAF

vem

perdendo

espao

atribuies,

especialmente de Unidade de Inteligncia Financeira, em face da criao, pelo


Ministrio da Justia, do Departamento de Recuperao de Ativos Ilcitos e Cooperao
Jurdica Internacional DRCI30 no mbito da Secretaria Nacional de Justia, e do
Gabinete de Gesto Integrada de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro GGILD31, tambm subordinado ao supramencionado Ministrio.
O Ministrio da Justia, reforando seu papel no cenrio do combate
Lavagem de Dinheiro, instituiu, em 2003, a Estratgia Nacional de Combate
Corrupo e Lavagem de Dinheiro ENCCLA.
A

ENCCLA

consiste

na

articulao

de

diversos

rgos

(hodiernamente cerca de 60) dos trs poderes da Repblica, Ministrios Pblicos e da


Sociedade Civil que atuam, direta ou indiretamente, na preveno e combate
corrupo e lavagem de dinheiro, com o objetivo de identificar e propor ajustes aos
pontos falhos do sistema antilavagem e anticorrupo. Anualmente so elaboradas
metas e aes destinadas aos seus integrantes.32

1.5 Parasos Fiscais

Consideram-se, comumente, parasos fiscais, pases que no


interferem ou que interferem minimamente, no plano tributrio, nas atividades e
transaes comerciais e financeiras de carter internacional, permitindo que elas se
realizem em seu territrio, sem que, de tais operaes, se origine a costumeira obrigao
de recolhimento de tributo.33

30

Institudo pelo Decreto n 4.991, de 18 de fevereiro de 2004.

31
32
33

C.f., http://portal.mj.gov.br/drci, acessado em 07 de julho de 2011.


C.f., BARROS, op. cit., p. 279.

22

Resumidamente, parasos Fiscais so territrios que se caracterizam


pela limitada ou nula tributao a que submetem determinadas pessoas ou entidades,
dando-lhes cobertura e proteo.34
Segundo Marco Antonio de Barros a expresso vingou porque na
maior parte das vezes estes pases tm em comum o fato de serem pequenos,
geralmente minsculas ilhas exticas, com poucos recursos naturas, que, ao oferecerem
tais condies vantajosas, procuram atrair receitas e relevncia.35
De outro lado, a nossa legislao preferiu um termo mais tcnico,
denominando tais jurisdies de pases com tributao favorecida ou de regimes fiscais
privilegiados.
Segundo a Instruo Normativa da Receita Federal do Brasil n 1.037,
de 04 de junho de 2010, [...] consideram-se pases ou dependncias que no tributam a
renda ou que a tributam alquota inferior a 20% (vinte por cento) ou, ainda, cuja
legislao interna no permita acesso a informaes relativas composio societria de
pessoas jurdicas ou sua titularidade, [...].36
Atualmente so listadas 65 localidades pela supracitada instruo
normativa que se enquadram como parasos fiscais, quais sejam: Andorra; Anguilla;
Antgua e Barbuda; Antilhas Holandesas; Aruba; Ilhas Ascenso; Comunidade das
Bahamas; Bahrein; Barbados; Belize; Ilhas Bermudas; Brunei; Campione DItalia;
Ilhas do Canal (Alderney, Guernsey, Jersey e Sark); Ilhas Cayman; Chipre; Cingapura;
Ilhas Cook; Repblica da Costa Rica; Djibouti; Dominica; Emirados rabes Unidos;
Gibraltar; Granada; Hong Kong; Kiribati; Lebuan; Lbano; Libria; Liechtenstein;
Macau; Ilha da Madeira; Maldivas; Ilha de Man; Ilhas Marshall; Ilhas Maurcio;
Mnaco; Ilhas Montserrat; Nauru; Ilha Niue; Ilha Norfolk; Panam; Ilha Pitcairn;
Polinsia Francesa; Ilha Queshm; Samoa Americana; Samoa Ocidental; San Marino;
34

ANDRADE, Thalis R. de. A ingerncia internacional nos parasos fiscais . Revista de Doutrina da 4
Regio,
Porto
Alegre,
maio.,
n. ,
2006.
Disponvel
em:
< http://www.revistadoutrina.trf4.jus.br/artigos/edicao012/thalis_andrade.htm>,

Acesso em: 01 maio

2011.
35
36

C.f., BARROS, op. cit., p. 279.


Disponvel em: < http://www.receita.fazenda.gov.br/legislacao/ins/2010/in10372010.htm>.

23

Ilhas de Santa Helena; Santa Lcia; Federao de So Cristvo e Nevis; Ilha de So


Pedro e Miguelo; So Vicente e Granadinas; Seychelles; Ilhas Solomon; St. Kitts e
Nevis; Suazilndia; Sua; (entrou com um pedido de reviso do seu status, motivo pelo
qual se encontra suspensa); Sultanato de Om; Tonga; Tristo da Cunha; Ilhas Turks e
Caicos; Vanuatu; Ilhas Virgens Americanas; Ilhas Virgens Britnicas.
Convm ressaltar que em tese a utilizao de um paraso fiscal
como instrumento de investimento externo e de transferncia de recursos no constitui
ilcito penal37. Entre ns vigora o princpio da liberdade empresarial, logo desde que a
operao realizada esteja dentre os parmetros da legalidade, no h o que se falar em
crime.
Todavia, justamente pelos motivos supramencionados, os parasos
fiscais acabam se tornando um grande atrativo para os criminosos, que veem uma
oportunidade nica de cometerem crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, como a
evaso de dividas e a prpria lavagem de dinheiro.
mister consignar que o Brasil no considerado internacionalmente
um paraso fiscal, pois a legislao que regula o mercado financeiro rgida, a prpria
Lei de lavagem apresenta caracterstica intervencionista, que dificulta a modalidade
criminosa, desestimulando o lavador internacional de aqui agir. O que, entretanto, no
deixa o Brasil isento de crticas, pois ainda h alguns entraves tcnicos e estruturais que
prejudicam uma atuao mais positiva nas reas preventivas e repressivas ao crime
organizado.38

37
38

BARROS, op. cit., p. 280.


C.f., ibidem, p.282

24

CAPTULO 2 TIPO OBJETIVO

Antes de se adentrar especificadamente no cerne deste captulo,


adequado relembrar brevemente a figura do tipo penal.
O tipo penal a descrio na lei da conduta humana proibida, para
qual se estabelece uma sano. A partir do finalismo o tipo penal passou a ser composto
por elementos objetivos, previstos concretamente na norma, mas tambm por elementos
subjetivos, que traduzem a inteno, a finalidade do sujeito ao agir (dolo e culpa).
Os objetivos dividem-se em: a) verbo: traduz a conduta atravs da
ao ou omisso; b) elementos descritivos: so elementos que de forma imediata
descrevem, definem algo, dando conceitos reconhecidos diretamente pelo interprete; c)
elementos normativos: so aqueles que dependem de conceitos, normas e valoraes,
para que sejam aplicados e interpretados.

2.1 O Tipo Penal Principal

Pois bem, a primeira conduta ou modalidade tpica da Lei 9.613/98 a


prevista no artigo 1, abaixo transcrita:
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
I - de trfico ilcito de substncias entorpecentes ou drogas afins;
II de terrorismo e seu financiamento;
III - de contrabando ou trfico de armas, munies ou material
destinado sua produo;
IV - de extorso mediante seqestro;

25

V - contra a Administrao Pblica, inclusive a exigncia, para si ou


para outrem, direta ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condio ou preo
para a prtica ou omisso de atos administrativos;
VI - contra o sistema financeiro nacional;
VII - praticado por organizao criminosa; VIII praticado por
particular contra a administrao pblica estrangeira (arts. 337-B, 337-C e 337-D do
Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de 1940 Cdigo Penal).
Pena: recluso de trs a dez anos e multa.
Os verbos (condutas) do tipo so ocultar e dissimular, os quais,
segundo a posio da doutrina majoritria, compartilhada por Carla de Carli 39, Rodolfo
Tigre Maia40 e Srgio Fernando Moro41, apesar de a primeira vista parecerem sinnimos,
possuem nuances.
Ocultar significa encobrir, esconder, sonegar, no revelar, silenciar,
abafar. Por outro lado, dissimular, tem o sentido de disfarar, camuflar, mascarar, fingir,
ocultar com astcia, tornar invisvel.
A principal diferena entre os ncleos do tipo que o primeiro
prescinde de fraude, pode ser executado sem ardil ou artificio, enquanto o segundo
mais especifico exigindo, normalmente, a presena destes elementos.
Outrossim, a conduta por essncia comissiva, havendo quem
sustente a possibilidade de em determinadas situaes ser tambm omissiva.
Para Mrcia e Edilson Mougenot a conduta poder ser omissiva,
quando o agente silenciar, no revelar, notadamente quando tem o dever de revelar
informaes relativas as operaes suspeitas de lavagem.42

39

CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 186.
40
MAIA, op. cit., p. 66.
41
MORO, op. cit., p. 29-30.
42
cf. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 45.

26

De outro lado, Rodolfo Tigre Maia sustenta que nenhum dos verbos
do tipo caracteriza uma conduta omissiva. Para tal doutrinador, em alguns casos,
realmente, poderia se admitir uma forma de realizao comissiva por omisso, contudo
a admissibilidade da omisso imprpria est condicionada existncia de determinadas
hipteses que determinam o dever jurdico de atuao do agente, em consonncia com o
art. 13, 2, do Cdigo Penal, o que no ocorre no caso.43
O primeiro verbo previsto no art. 1, caput, corresponde, nitidamente,
com a primeira fase do processo de lavagem, anteriormente descrito, no qual o agente
procura dar menor visibilidade ao capital obtido ilicitamente. Enquanto, o segundo
verbo se coaduna com a 2 fase do processo, em que se disfara a procedncia ilcita.
Observa-se que o tipo misto alternativo, portanto a realizao de
quaisquer das aes descritas no artigo caracteriza o artigo, no h necessidade de
cumulao. Logo, no h falar em haver necessidade de se completar todas as fases da
lavagem de dinheiro para que ocorra a consumao do delito, para a qual basta
incidncia em uma das fases.
Ainda assim, a realizao de mais de uma conduta no enseja o
concurso de crimes, mas sim crime nico, bem como a lavagem de inmeros bens
oriundos de um nico crime. Por bvio para caracterizao de crime nico necessrio
que as condutas estejam no mesmo contexto. Se o agente oculta dinheiro obtido com o
trfico de drogas em determinada poca, mas s vem a dissimular a origem daquele
muito tempo depois, comete dois crimes, havendo concurso material ou crime
continuado.
Por sua vez, a natureza pode ser entendida como essncia, substncia,
qualidade, atributo, caractersticas estruturais. Origem utilizado na lei como sinnimo
de procedncia. Localizao o local onde determinada coisa pode ser encontrada,
enquanto disposio a distribuio ordenada, arranjo, colocao metdica.
Movimentao tanto o deslocamento fsico, como trnsito, circulao ou aplicao
financeira. Propriedade a titularidade, o domnio, poder sobre a coisa.

43

cf. MAIA. Op. cit. p. 66-67.

27

Os bens, direitos ou valores so os objetos materiais do crime de


lavagem de dinheiro, que sero enfrentados no item 2.3.
importante consignar que tanto os bens, direitos ou valores,
decorrentes diretamente dos crimes antecedentes, previstos nos incisos I a VIII do art.
1, quanto os indiretamente configuram a prtica da lavagem de dinheiro.
Desta forma, para que o agente responda criminalmente pela lavagem
de dinheiro no importar se o produto do ilcito antecedente for obtido diretamente, ou
se foi alterada a sua individualidade, bem como substitudo ou mesclado, por ou com
outro bem.44
Ressalta-se que no se criminalizou, em si, a conduta de abrir contas
bancrias, fazer investimentos financeiros, adquirir imveis, transferir dinheiro para
fora do pas, abrir empresas off-shore, mas sim a conduta de realizar essas operaes
com o fim de ocultar ou dissimular, bens, direitos ou valores, obtidos ilicitamente com a
prtica de algum dos crimes antecedentes, dando-lhes aparncia lcita.
Denota-se que apesar do crime ser complexo e pluriofensivo, a
consumao pode ocorrer com condutas bem simples, como o depsito de valores
provenientes de corrupo, em conta de terceiro. Neste exemplo, oculta-se a origem, a
localizao e a propriedade de valores ilicitamente havidos.45
H inclusive crticas incriminao da mera ocultao, ora o fato de o
agente enterrar o dinheiro obtido com trfico de drogas, por exemplo, seria tpico de
lavagem de dinheiro.46
Quanto classificao do delito em anlise pode-se dizer que : a)
comum, logo pode ser praticado por qualquer pessoa, no exige uma capacidade
especial do agente; b) permanente, ou seja a consumao, a leso ao bem jurdico
44

45

c.f., BARROS, op. cit., p. 77.


c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto

Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 186.


46

C.f., BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 505.

28

tutelado se prolonga no tempo, enquanto os bens, direitos ou valores estiverem ocultos


ou dissimulados; c) unissubjetivo, no exige o concurso de pessoas passvel de
incriminao quando cometido por uma nica pessoa; d) plurissubsistente, composto
de vrios atos, que integram a conduta, o crime pode ser fracionado em fases; e) de
perigo concreto, portanto o delito consuma-se com o simples perigo criado para o bem
jurdico, o qual entretanto dever ser comprovado, no h presuno.
Com relao classificao quanto ao resultado do crime a doutrina,
novamente, entra em conflito. A posio majoritria de que o crime seria formal,
porquanto o tipo prescindiria de resultado naturalstico.
Tal posio defendida por Rodolfo Tigre Maia que aduz: Cuida-se,
pois, de delito formal que se perfaz com a simples realizao das aes de ocultar ou de
dissimular atributos dos objetos materiais envolvidos47.
Em consonncia com referida posio, Marcia e Edilson Mougenot
afirmam que trata-se de crime formal, ocorrendo a consumao quando o agente prtica
a conduta do tipo, ainda que no consiga concretizar o resultado desejado, de introduzilos nos sistemas econmico ou financeiro48. Compartilha, ainda, tal entendimento Marco
Antonio de Barros49 e Fernando Capez50
Em contrapartida, sem muitas explicaes, Jos Paulo Baltazar
Junior51 e Guilherme de Souza Nucci52 defendem que o crime material, dependendo de
efetivo prejuzo para o Estado ou para a sociedade.
Por fim, cabe assinalar que os crimes antecedentes, previstos nos
incisos do art.1 da lei integram o tipo, de modo que a adequao do tipo penal se perfaz
necessariamente com esta segunda parte, ligando-se as condutas do caput a um ou mais
dos delitos antecedentes indicados.53
47

MAIA. Op. cit. p. 82.


c.f., BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 47.
49
c.f., BARROS, op. cit., p. 60-62.
50
c.f., CAPEZ, op. cit. p. 658.
51
c.f., BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 508.
52
c.f., NUCCI, op. cit. p. 829.
53
c.f., BARROS, op. cit., p. 78-79.
48

29

2.2 Sujeito Ativo e Passivo


Tratando-se de crime comum, conforme j ressaltado, o sujeito ativo
pode ser qualquer pessoa. O ponto crtico saber se o sujeito ativo do crime antecedente
pode ser ao mesmo tempo o lavador.
De um lado, temos a posio minoritria, defendida pelos autores
Roberto Delmanto, Roberto Delmanto Jnior e Fbio Delmanto54, Santiago Mir Puig55 e
Isidoro Blanco Cordero56, de que no possvel a responsabilizao criminal do agente
do crime antecedente conjuntamente com a lavagem de dinheiro.
Tanto o primeiro, como o segundo, dos supracitados autores
sustentam que, para o autor, coautor ou partcipe do crime antecedente, a lavagem
constitui verdadeiro post factum impunvel, seria mero exaurimento, que se
criminalizado recairia em autntico bis in idem.
J para Blanco Cordero no se poderia exigir outra conduta de quem
praticou o crime antecedente, seno a de ocultar ou dissimular o produto deste delito,
recaindo, portanto em inexigibilidade de conduta diversa.
Do outro lado, temos a posio largamente predominante, encabeada
por Baltazar Jnior57, Mougenot Bonfim58, Nucci59, Tigre Maia60, William Terra de

54

c.f. NUCCI, Guilherme de Souza apud DELMANTO, Fbio; DELMANTO, Roberto; DELMANTO
JNIOR, Roberto. op. cit. p. 827-828.
55
c.f., BONFIM, Marcia Monassi Mougenot.; BONFIM, Edilson Mougenot apud PUIG, Santiado Mir.
op. cit. p. 55.
56
c.f., BONFIM, Marcia Monassi Mougenot.; BONFIM, Edilson Mougenot apud CORDERO, Isidoro
Blanco. op. cit. p. 55.
57
c.f., BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 496-497.
58
c.f., BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 55-57.
59
c.f., NUCCI, op. cit. p. 827-828.
60
c.f., MAIA. Op. cit. p. 90-92.

30

Oliveira61, Capez62 e pelo Superior Tribunal de Justia63, que, por sua vez, afirma no
haver empecilho legal punio do autor do crime anterior na lavagem de dinheiro, se
praticada tal conduta posteriormente.
De uma forma geral, a segunda corrente refuta a primeira ao dizer que
tais critrios se aplicariam aos autores dos crimes antecedentes das infraes penais de
receptao e favorecimento (que guardam semelhanas com a lavagem, por serem
crimes acessrios).
Primeiramente, o fato posterior no punvel consequncia da
aplicao do princpio da consuno, o qual exige identidade de bens jurdicos, que
tambm exigncia para o mero exaurimento e para o bis in idem. Ocorre que a
lavagem de dinheiro possui mltiplos bens tutelados, conforme se ver adiante, que no
correspondem com os bens jurdicos atingidos pelos crimes antecedentes, motivo pelo
qual tal tese no se enquadraria na lavagem.
Da mesma forma, quanto inexigibilidade de conduta diversa. palmar que
no exigvel que o autor do crime antecedente se entregue s autoridades ou
deixe de se proteger ou salvar os bens que ilicitamente amealhou. Situao
distinta, e que afasta a possibilidade de aplicao da citada causa supralegal
que, a pretexto de no ser punido pelo crime anterior ou com o fim de tornar
seguro o seu produto, pratique ele novas infraes penais, lesionando outros
bens jurdicos, como o caso da lavagem de dinheiro.64

, por exemplo, a situao do autor de crime de homicdio que


posteriormente oculta o corpo para no deixar vestgios. O agente responder em
concurso pela prtica do art. 121 (homicdio) e pelo art. 211 (ocultao de cadver),
ambos do Cdigo Penal, pois enquanto o bem jurdico tutelado pelo homicdio a vida,
o da ocultao de cadver o respeito aos mortos.
mister destacar que em muitos pases como a Itlia, Alemanha,
ustria e Sucia, expressamente proibida a incriminao do autor do delito anterior na
61

c.f., GOMES, Luiz Flvio; CERVINI, Ral; OLIVEIRA, William Terra de. Lei de lavagem de capitais.
So Paulo: Revista dos Tribunais, 1998. p. 324.
62
c.f., CAPEZ, op. cit. p. 658.
63
HC 19.902/RS, 5 Turma, Rel. Min. Gilson Dipp,em que se denegou o habeas corpus impetrado contra
deciso do TRF 4 regio que condenou o ru no crime de peculato (crime antecedente) e na lavagem de
dinheiro.
64
BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 56.

31

lavagem de dinheiro, pois tais pases adotaram o art. 6, 2e, da Conveno de Palermo 65,
que aduz:
e) Se assim o exigirem os princpios fundamentais do direito interno
de um Estado Parte, poder estabelecer-se que as infraes enunciadas no pargrafo 1
do presente Artigo no sejam aplicveis s pessoas que tenham cometido a infrao
principal;
Da mesma forma que a Conveno de Estrasburgo66, no art. 6.2b:
b) il peut tre prvu que les infractions nonces par ce paragraphe
ne sappliquent pas aux auteurs de linfraction principale;67
Outro ponto relevante a responsabilidade criminal da pessoa
jurdica, que apesar de ter sido prevista por vrias legislaes estrangerias, no foi
objeto de regulamentao pelo legislador ptrio.
Constituiu, inclusive, recomendao do GAFI, no item 2-b das 40
recomendaes e est prevista no artigo 10 da Conveno de Palermo.

2.3 Objeto Material

Ab initio convm conceituar objeto material e diferenci-lo do objeto


jurdico ou bem jurdico. O objeto material a pessoa ou a coisa sobre a qual recai a
conduta criminosa, as aes tpicas.
Na lio de Marcia e Edilson Mougenot:

65

Ratificada pelo Decreto n 5.015, de 12 de maro de 2004


Conveno ratificada pelos pases da Unio Europeia
67
possivelmente previsto que as infraes em que este pargrafo se referem, no se aplicam ao autor
da infrao principal.
66

32

Por objeto material do delito, compreende-se o objeto corpreo, pessoa ou


coisa, sobre o qual recai a ao punvel, e que, no tipo penal se encontra
direta ou indiretamente apontado, no se confundindo, por bvio, com o
objeto jurdico ou bem jurdico tutelado.68

Por sua vez, o objeto jurdico o bem ou interesse tutelado pela norma
penal, frequentemente pode ser extrado da prpria nomenclatura utilizada pela lei.
A Lei 9.613/98 determina que o objeto material da lavagem de
dinheiro so os bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente dos
crimes relacionados nos incisos do art. 1.(grifo nosso)69
V-se que o legislador ptrio, influenciado pelas legislaes
aliengenas e pelos tratados internais, procurou, certamente, dar ao objeto material da
lavagem de dinheiro uma definio ampla, abrindo margem para uma valorao do
juzo.
Bens so definidos juridicamente como qualquer elemento material ou
imaterial, representando uma utilidade ou riqueza, passvel de apreciao monetria.70
Apesar de poder ser definido sob vrios aspectos, o sentido de
direitos que melhor se coaduna com a lavagem de dinheiro o oriundo do direito
romano, no qual representa a fruio e o gozo de tudo o que nos pertencer, ou que nos
dado.71
A expresso valor, em sentido econmico, exprime o grau de utilidade
de determinada coisa ou bem.72 Entretanto, conforme assevera Pitombo, a Lei 9.613/98
no empregou o vocbulo na acepo econmica, mas se utilizou do plural valores, com
a finalidade de abarcar quaisquer ttulos de crdito, representativos de dinheiro e
negociveis na bolsa.73
68

BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 41.


CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 215.
70
c.f., BARROS, op. cit., p. 78.
71
c.f. ibidem. p. 78.
72
c.f. ibidem. p. 78.
73
c.f. PITOMBO, op. cit. p. 105.
69

33

Apesar de tecnicamente os conceitos de direitos e valores j estarem


insertos na noo de bens, o nosso legislador preferiu indica-los expressamente a fim de
dirimir eventuais dvidas ou controvrsias. interessante notar que apesar de o crime
em apreo ser conhecido mundialmente como Lavagem de Dinheiro, o legislador
sabiamente no restringiu o objeto material, exclusivamente, ao dinheiro, o qual est
incluso na definio de bens, mas abriu um leque maior de objetos atingidos pela
norma.74
Tanto que a Conveno de Viena determinou em seu art. 1, alnea
c, que entende-se por bens os ativos de qualquer tipo, corpreos ou incorpreos,
mveis ou imveis, tangveis ou intangveis, e os documentos ou instrumentos legais
que confirmam a propriedade ou outros direitos sobre os ativos em questo.
Nota-se que somente os bens, direitos ou valores de provenincia
ilcita e concomitantemente de alguma das infraes penais anteriores, que ser o
objeto material.
Com sapincia o legislador imps que a provenincia de tais bens,
direitos ou valores, pode ser tanto direta, quanto indireta. A direta, chamada de produto
do crime, o resultado til imediato da operao delinquente, como por exemplo, o
objeto furtado ou o pagamento em dinheiro, por venda de drogas. De outro lado, a
indireta, chamada de proveito do crime, corresponde ao resultado til mediato da
operao delinquencial, ou seja, o ganho, o lucro, o benefcio que o agente obteve com a
utilizao econmica do produto direto do crime, por exemplo, o imvel adquirido com
dinheiro oriundo do trfico de drogas.75 Tal diferena j vinha apontada at pelo Cdigo
Penal, quando cuidou dos efeitos da condenao, no art. 91, II, b76.
Conclumos, portanto, que com relao a procedncia indireta, o
objeto material atinge no s o produto imediato do delito, mas tambm os acrscimos,

74

c.f. GOMES, Luiz Flvio; CERVINI, Ral; OLIVEIRA, William Terra de. Op. cit. p. 325.
c.f. PITOMBO, op. cit. p. 106-107.
76
Art. 91 - So efeitos da condenao: [...] II - a perda em favor da Unio, ressalvado o direito do lesado
ou de terceiro de boa-f: [...] b) do produto do crime ou de qualquer bem ou valor que constitua proveito
auferido pelo agente com a prtica do fato criminoso.
75

34

mudanas,

transformaes,

substituies

mesclas

que

ele

experimento

posteriormente.77
Os problemas que da surgem so inmeros. A doutrina vem se
debatendo sobre at que ponto um bem proveito do crime, pois, em tese, esse processo
de substituio e transformao poderia perpetuar-se no tempo, levando a contaminao
(nome dado pela doutrina alem ao processo de substituio de bens ilcitos) do bem
jurdico ao infinito. Para alguns, seria possvel at mesmo afirmar que todos os bens do
mercado financeiro esto, ao menos em uma pequena parte, relacionados com a prtica
de um delito.
Alguns autores introduziram o critrio da importncia, para resolver
tal situao. Segundo eles um bem no tem origem num fato delitivo quando esse fato
no juridicamente significativo para o bem.78
Marcia e Edilson Mougenot, citando Jos Manuel Palma Herrera,
tentam solucionar a questo dizendo que no caso de mescla, ser objeto material da
lavagem apenas a parte que procede de um dos delitos, no o bem, direito ou valor em
sua totalidade.79 No caso de transformao, os bens, direitos e valores mantm a origem
delitiva, independentemente da perda ou no da identidade do bem. Por fim, nas
hipteses de substituio, o bem de origem lcita adquire o mesmo carter delitivo do
substitudo.80
Por bvio, nesta ltima hiptese, o bem substituinte perde a
marca da ilicitude. Contudo, novamente, h divergncias quanto a descontaminao
de tal bem. Para a legislao e doutrina alem s ocorreria na hiptese de aquisio por
terceiro de boa-f. Discordando de tais argumentos, Carla de Carli, baseada em
ranguez Sanchez, explica que no o fato de o adquirente ser de boa-f que
descontamina o bem, e sim porque essa uma hiptese de transao econmica
77

c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 42.


c.f. ibidem. p. 43.
79
O autor chega a firmar que esse entendimento pode gerar problemas quanto apreenso e perda dos
bens, direitos e valores, entretanto, segundo ele, somente desta forma poderia sero respeitados os
princpios da legalidade, segurana e in dubio pro reo.
80
c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 43.
78

35

neutra, que no afeta o bem jurdico, daquela forma a ilicitude do objeto repousaria
unicamente na conscincia do agente.81
De outro lado, procurando resolver a questo da mescla entre bens
ilcitos e lcitos, a doutrina alem criou um critrio analisando o percentual de capital
ilcito na composio do bem, para alguns se a porcentagem ilcita for menos do que
50%, o bem no poder ser objeto material da lavagem, para outros tal porcentual seria
de 5%. 82
[...] ranguez Snchez prope considerar ilcito o bem sempre que se
possa conhecer que uma parte dele tem procedncia ilcita.83
A Conveno de Viena tenta resolver o problema dizendo que:
Quando o produto houver sido misturado com bens adquiridos de fontes lcitas, sem
prejuzo de qualquer outra medida de apreenso ou confisco preventivo aplicvel, esses
bens podero ser confiscados at o valor estimativo do produto misturado.84
De todo o exposto, v-se que o problema est longe de chegar ao fim.
Duas outras questes so igualmente debatidas pela doutrina
estrangeira, entretanto ambas no ganham muita fora no Brasil, pois foram
solucionadas pela Lei 9.613/98.
A primeira diz respeito a possibilidade de ocorrer um processo de
lavagem de dinheiro em cadeia, ou seja, se um delito de lavagem de dinheiro pode ser
antecedente de outro delito de lavagem de dinheiro. No Brasil, a resposta simples, no
ser possvel tal fenmeno, em face do rol taxativo de crimes antecedentes, disposto no
art. 1, inciso I a VIII, da Lei 9.613/98, o qual no prev a prpria lavagem de
dinheiro.85
81

c.f. CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 220.
82
c.f. ibidem. p. 218-219
83
c.f. ibidem apud RANGUEZ SNCHEZ. p. 219.
84
Artigo 5.6.b.
85
c.f. CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 217.

36

A segunda, j debatida aqui, justamente a questo do produto e


proveito do crime, pois muitos pases no disciplinaram com clareza a possibilidade de
o objeto material ter provenincia direta ou indireta dos crimes antecedentes.
Por fim, Pitombo levanta a possibilidade de constituir-se objeto
material da lavagem de dinheiro o preo do crime antecedente, ou seja, o montante pago
ou a coisa dada a algum para perpetuar a infrao penal anterior. Posteriormente,
conclui que pode ser objeto do material, pois o advrbio indiretamente, do tipo penal,
amplia a aplicao de provenientes, permitindo afirmar que o preo do delito advm
da prtica do crime anterior.86
At aqui, parece-nos que a Lei 9.613/98 foi feliz em disciplinar com
objetividade e clareza o objeto material, entretanto no bem assim. Nossa legislao
sofre duras crticas, inclusive em anlise do GAFI, por no abranger no objeto material
os instrumentos do crime, que s sero perdidos quando constiturem, em si, ilcitos, por
fora do art. 91, II, a, do Cdigo Penal.87,88.

2.4 Bem Jurdico Tutelado

No o objetivo deste trabalho esmiuar o estudo do bem jurdico


tutelado, motivo pelo qual se atentar apenas a apontar qual seria o objeto jurdico da
Lavagem de Dinheiro.
Contudo, a fim de facilitar a compreenso sobre o contexto deste
tpico mister realizar brevemente algumas ponderaes inicias.

86

c.f. PITOMBO, op. cit. p. 109.


Art. 91 - So efeitos da condenao: [...] II - a perda em favor da Unio, ressalvado o direito do lesado
ou de terceiro de boa-f: [...] a) dos instrumentos do crime, desde que consistam em coisas cujo fabrico,
alienao, uso, porte ou deteno constitua fato ilcito.
88
c.f. CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 215-216.
87

37

Talvez este seja um dos tpicos mais debatidos na atualidade.


Segundo o princpio da exclusiva proteo do bem jurdico, o direito penal existe para
proteger bens jurdicos, assim definidos como aqueles indispensveis vida em
sociedade e por ela valorizados. Em consonncia com o princpio da interveno
mnima, somente podem ser considerados pela norma incriminadora aqueles bens
jurdicos que pela sua danosidade social no possam ser tutelados pelos outros ramos do
direito (civil e administrativo).
Se assim no o for, e, por hiptese, a conduta criminalizada receber
escassa reprovao social, a lei ter pouqussima aplicao (como o caso de alguns
crimes contra os costumes ou contra o casamento no Brasil).89
Ocorre que hodiernamente tal teoria vem sofrendo duras crticas, pois
no h um consenso sobre o que exatamente o bem jurdico e quais so os seus
limites, visto pautar-se em concomitante na poltica criminal do Estado.
justamente por tal problema que a nova teoria funcionalista de
Jakobs (duramente criticada por sua severidade e semelhanas ao nazismo) vem
ganhando inegavelmente cada vez mais espao e adeptos, no cenrio internacional.
Gunther Jakobs prope a substituio da noo de bem jurdico pela estabilidade
normativa, ao passo que afirma ter o direito penal a funo precpua de
proteger/confirmar a norma, reafirmando-a frente infrao cometida pelo agente, no
sentido de privilegiar-se a preveno geral.90
Tecidas tais consideraes, passa-se a analisar o bem jurdico tutelado
pela lavagem de dinheiro, que segundo Carla de Carli um ponto extremamente
sensvel na doutrina91, ora existem inmeras teorias a respeito do tema.
Contudo, apenas quatro teorias se destacam. A primeira entende que o
objeto jurdico da lavagem de dinheiro seria o mesmo do crime antecedente. Para a
89

CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do discurso.
Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 99.
90
c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 29
91
CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do discurso.
Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 101.

38

segunda corrente, o tipo penal tutela a administrao da justia, de outro lado a terceira
vertente sustenta que o delito protege a ordem econmica do pas. Por fim, a ltima
teoria defende a pluriofensividade do tipo penal, buscando tutelar tanto a administrao
da justia como a ordem econmica, alm de outros interesses sociais em menor escala.
Dentro desta corrente h duas divises: os que entendem ser a administrao da justia
o bem predominante enquanto a ordem econmica seria de menor relevncia e os que
simplesmente defendem o inverso.
A primeira corrente, apesar de predominante no incio da
criminalizao da lavagem de dinheiro, acabou sendo superada nos dias de hoje. Para
tais juristas a conduta da lavagem de dinheiro atingi o mesmo bem jurdico tutelado
pelo crime antecedente, constituindo mero prolongamento da leso anterior.
Esta concepo se justificava apenas nos primeiros pases que
comearam a criminalizar a lavagem de dinheiro, nos quais o legislador inseriu como
delito prvio lavagem de dinheiro, um nico crime, na grande maioria das vezes o
trfico ilcito de drogas. Desta forma, por exemplo, ao se ocultar o dinheiro obtido com
a venda de drogas, estaria se atingindo a sade pblica, objeto jurdico do trfico de
entorpecentes.92
Buscava-se com tal ideologia evitar o (re)financiamento da atividade
criminosa, buscando impedir que os recursos carreados com o crime sejam novamente
empregados em sua prtica93.
Esta posio praticamente no sobreviveu as duras crticas da
doutrina. Pitombo esclarece que ao adotar tal posicionamento estaria se criando um
supertipo, cuja funo seria atuar nas hipteses de ineficcia de outro tipo penal, o que
implicaria a prpria negao da ideia de tipo94.

92

c.f. CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 152.
93
ibidem. p. 152.
94
PITOMBO, op. cit. p. 74.

39

Complementando, Marco Antonio de Barros afirma que esta corrente


contraria a teoria de que cada situao socialmente valiosa merece a tutela do
respectivo tipo individualizador da conduta proibida95.
Em consonncia, Antnio Carlos Welter lembra que a ao de
lavagem no est voltada para nova violao do bem jurdico, mas est direcionada para
assegurar que a origem ilcita dos recursos econmicos obtidos a partir do delito
antecedente seja dissimulada [...]96.
Salienta-se que a infrao penal em apreo constitui verdadeiro crime
autnomo, ora totalmente independente do processamento e do julgamento do delito
precedente, conforme se extrai do art. 2, II, da Lei n 9.613/98. Desta forma o agente
pode ser punido inclusive com sano superior prevista para o delito antecedente e
ainda que o autor da primeira infrao esteja isento de pena, por qualquer motivo97.
Para a segunda vertente, a lavagem de dinheiro ofenderia a
administrao da justia, assim como o favorecimento real e/ou o pessoal, pois ao
dissimular ou ocultar a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao ou
propriedade de bens, direitos ou valores, provenientes de um dos crimes antecedentes, o
agente estaria obstruindo a justia e impedindo a punio do crime prvio, alm disso, a
conduta atingiria o prestgio e a confiana da justia.
Conforme Antnio Carlos Welter parte-se do pressuposto de que o
crime uma ao da qual podem decorrer grandes vantagens econmicas para seus
autores, sendo que a ao do estado deve estar voltada a evitar que os lucros sejam
alcanados98.

95

BARROS, op. cit., p. 55.


CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 153.
97
Ibidem, p. 154
98
Ibidem, p. 154.
96

40

Melhor sorte no possui este entendimento, o Estado j possua,


anteriormente a Lei n 9.613/98, mecanismos eficazes de confiscar o produto dos crimes
precedentes, como efeito da condenao, de acordo com o art. 91 do Cdigo Penal.99
Ao se adotar tal teoria estaria se reconhecendo a incapacidade do
Estado em prevenir e reprimir o crime organizado. Ademais, qualquer conduta tpica,
independentemente do seu grau de leso, seria valorada negativamente e considerada
lesiva boa administrao da justia.100
Sabiamente Pitombo esclarece que o bem jurdico administrao da
justia tornaria letra morta o princpio da ofensividade, e, em pouco auxiliaria para a
configurao do injusto101.
Entretanto, a maior crtica, sem dvida, a de que tal pensamento
levaria ao desaparecimento do fim limitador do ius puniendi, inerente ao conceito do
bem jurdico, pois sob o fundamento da administrao da justia (pouco mencionado
na Constituio Federal), poderia se criar um Direito Penal submisso a qualquer
tendncia ideolgica.102
A ordem econmica (por alguns autores ordem socioeconmica ou
sistema econmico-financeiro) o bem jurdico tutelado pelos tipos penais da Lei n
9.613/98, de acordo com a terceira corrente.
A nossa atual constituio consagrou um ttulo inteiro (o de nmero
VII) para a ordem econmica e financeira, alm disso, disciplinou em inmeros artigos
aspectos relativos ordem econmica, como a proteo ao consumidor e ao mercado
interno. Desta forma, demonstrou sua preocupao e erigiu a ordem econmica como
bem jurdico constitucionalmente previsto, justificando, ainda, a interveno do direito
penal para sua proteo.103
99

c.f. CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do
discurso. Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 109.
100
c.f. ibidem. p. 110.
101
PITOMBO, op. cit. p. 75.
102
c.f. ibidem. p. 77.
103
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 153.

41

O sistema econmico-financeiro de um pas baseia-se na segurana e


transparncia, assim como na mtua confiana e na obedincia s regras ou leis do
mercado. Ocorre que ao praticar a conduta da lavagem, o lavador passa a inserir na
economia nacional recursos de origem ilcita, colocando em risco os supracitados
pilares.104
O ingresso de capitais lavados em setores da economia pode levar a
desequilbrio, na medida em que os atores favorecidos desde nicho do
mercado sero beneficiados em prejuzo dos demais. Enquanto os
competidores estaro sujeitos regras de mercado para captao de recursos,
os agentes envolvidos com a lavagem tero a sua disposio recursos a custo
reduzido, eventualmente, sem custo algum, com inegvel vantagem.105

Na maior parte das vezes as organizaes criminosas no buscam


lucro com o mtodo utilizado para a lavagem (como em empresas e negcios
fantasmas), ao contrrio, pretendem meramente disfarar a ilicitude de seus recursos,
motivo pelo qual podem praticar dumping106 e outras formas de concorrncia desleal,
que ainda assim no tero prejuzos.
Pitombo assevera que: Muitas vezes, fomentadas pela grande
quantidade de capital ilcito, empresas passam a exercer o monoplio em determinados
seguimentos do mercado [ferindo] a livre-iniciativa e a livre concorrncia107.
Nesse contexto, os defensores desta corrente alegam que as condutas
dirigem-se, sobretudo proteo da atividade econmica, no havendo como se afirmar
que a ordem socioeconmica no seja o bem jurdico tutelado.
Embora esta vertente parea ser a que mais se coaduna aos tipos da
lavagem de dinheiro, no est livre de crticas.
104

c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 32.


CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 155-156.
106
Segundo o dicionrio Houaiss: ao ou expediente de pr venda produtos a um preo inferior ao do
mercado, esp. no mercado internacional (p.ex., para se desfazer de excedentes ou para derrotar a
concorrncia)
107
PITOMBO, op. cit. p. 87.
105

42

Alguns autores enfatizam no ocorrer dano ordem econmica


nacional em todas as condutas e/ou etapas da lavagem de dinheiro, havendo situaes
concretas em que tal objeto jurdico permaneceria inclume, notadamente nas hipteses
de menor potencial lesivo ou naquelas em que no se introduz os bens, valores ou
direitos no sistema financeiro nacional.108
No obstante, notrio que alguns pases, especialmente os parasos
ficais, utilizam o dinheiro lavado como verdadeira mola propulsora da econmica, no
podendo se dizer que nestes casos houve leso a ordem socioeconmica.109
Por fim, a quarta corrente praticamente pacificou o tema, apesar de
ainda haverem divergncias sobre qual seria o bem jurdico imediato e o meditado da
lavagem de dinheiro, a grande maioria dos doutrinadores nacionais entendem que o
delito pluriofensivo, pois aceitam ainda que de forma subsidiria a presena de mais
de um bem jurdico. Tutela-se no s a administrao da justia, mas tambm a ordem
econmica, e ainda outros interesses sociais.
Em que pese esta ser a teoria predominante no merece maiores
esclarecimentos, uma vez que esta vertente simplesmente uniu concomitantemente os
bens jurdicos j explicados acima.
Acrescenta-se dificuldade de se identificar o objeto jurdico
protegido na lavagem de dinheiro, o fato de o legislador no ter includo esta infrao
no Cdigo Penal, ao contrrio do que ocorreu em vrios pases, pois em regra a doutrina
parte da topografia legislativa para apontar o bem jurdico tutelado, ainda que seja para
discordar do legislador.110
Salienta-se, ainda, a existncia de uma revolucionria corrente
doutrinria alem que admite ser o bem jurdico a luta contra o crime organizado.

108

c.f., MAIA. Op. cit. p. 57-58.


c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 89.
110
c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 31.
109

43

2.5 O Rol de Crimes Antecedentes

2.5.1 Consideraes Inicias


Crime antecedente [tambm chamado de infrao principal, delito
determinante ou predicate offence] o delito que gera um produto ou proveito que pode
ser o objeto material da lavagem de dinheiro.111
Nesse contexto, tem-se que o tipo penal da lavagem de dinheiro
acessrio, derivado ou parasitrio, pois possui uma relao de acessoriedade material
com o crime antecedente.112
Observa-se que esta relao de acessoriedade relativa e limitada,
porquanto basta que o fato anterior seja tpico e antijurdico, no se exigindo que seja
culpvel.113
Conclui-se que se o fato antecedente for atpico ou se estiver presente
alguma das excludentes de ilicitude (estado de necessidade, legtima defesa, estrito
cumprimento de dever legal, exerccio regular de direito ou consentimento do ofendido)
no possvel a prtica posterior da lavagem de dinheiro. Contudo, as excludentes de
culpabilidade, as causas extintivas de punibilidade (com exceo da anistia e da abolitio
criminis que atingem a tipicidade), as escusas absolutrias e as imunidades pessoas no
impedem a sano pelos tipos penais descritos na lei em comento.114
Ressalta-se que o rol de crimes antecedentes verdadeiro elemento
constitutivo do tipo (segundo a corrente majoritria seria um elemento normativo115), ou
seja, para que se configure o crime necessrio que os bens, direitos ou valores
111

CARLI, Carla Verssimo de. Lavagem de dinheiro: ideologia da criminalizao e anlise do discurso.
Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2008. p. 173.
112
c.f. PITOMBO, op. cit. p. 110.
113
c.f. BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 58.
114
C.f. ibidem. p. 58-59.
115
Aquele que exigem um juzo de valor.

44

provenham direta ou indiretamente de alguns dos delitos descritos no rol do art. 1 da


Lei n 9.613/98.
A doutrina internacional costuma classificar as legislaes em trs
geraes, levando-se em conta o rol de crimes antecedentes. As de primeira gerao
consagraram o trfico de drogas como nico delito precedente. Nas de segunda gerao,
o legislador preferiu inserir um rol taxativo de infraes penais que poderiam ser
consideradas antecedentes lavagem. Nas ditas de terceira gerao houve uma
supresso do rol dos delitos antecedentes, passando-se a admitir qualquer tipo de
infrao penal como precedente.
De outro lado, Arnguez Snchez criou uma nova classificao
jurdica ao sistematizar as leis estrangeiras conforme a abrangncia das infraes
principais.116
1) sistema de nmeros clausus: so enumerados diversos crimes que servem
de base para a lavagem;
2) sistema de classes: considera uma categoria de delitos, v.g., os crimes
graves;
3) sistema misto: mescla um rol taxativo de delitos com um grupo genrico
(como

por

exemplo,

todos

aqueles

praticados

por

organizaes

criminosas).117

A Lei n 9.613/98 estabeleceu nos incisos I a VIII do art. 1 sete


diferentes modalidades de crimes antecedentes e uma modalidade de cometimento de
crimes (praticados por organizao criminosa).118
Por tais motivos a legislao brasileira considera de segunda gerao
e de sistema misto. A prpria Exposio de Motivos da Lei n 9.613/98 justificou a

116

c.f. BONFIM, Marcia Monassi Mougenot.; BONFIM, Edilson Mougenot apud SNCHEZ, Carlos
Arnguez. op. cit. p. 60.
117
c.f ibidem. p 60.
118
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 251.

45

adoo de um rol taxativo de crimes antecedentes, conforme se extrai dos itens 15 a 18


e 23 a 24, os quais que transcreve-se abaixo.
15. As primeiras legislaes a esse respeito, elaboradas na esteira da
Conveno de Viena, circunscreviam o ilcito penal da "lavagem de dinheiro"
a bens, direitos e valores conexo com o trfico ilcito de substncias
entorpecentes ou drogas afins. Gravitavam, assim, na rbita da "receptao"
as condutas relativas a bens, direitos e valores originrios de todos os demais
ilcitos que no foram as espcies tpicas ligadas ao narcotrfico. Essa
orientao era compreensvel, visto que os traficantes eram os navegadores
pioneiros nessas mars da delinqncia transnacional e os frutos de suas
conquistas no poderiam ser considerados como objeto da receptao
convencional.
16. Adveio, ento, uma legislao de segunda gerao para ampliar as
hipteses dos ilcitos antecedentes e conexos, de que so exemplos as
vigentes na Alemanha, na Espanha e em Portugal.
17. Outros sistemas, como o da Blgica, Frana, Itlia, Mxico, Suca e
Estados Unidos da Amrica do Norte, optaram por conectar a "lavagem de
dinheiro" a todo e qualquer ilcito precedente. A doutrina internacional
considera a legislao desses pases como de terceira gerao.
18. A orientao do projeto perfila o penltimo desses movimentos.
23. O projeto, desta forma, mantm sob a gide do art. 180 do Cdigo Penal,
que define o crime de receptao, as condutas que tenham por objeto a
aquisio, o recebimento ou a ocultao, em proveito prprio ou alheio, de
"coisa que sabe ser produto de crime, ou influir para que terceiro, de boa-f,
a adquira, receba ou oculte". Fica, portanto, sob o comando desse dispositivo
a grande variedade de ilcitos parasitrios de crimes contra o patrimnio.
24. Sem esse critrio de interpretao, o projeto estaria massificando a
criminalizao para abranger uma infinidade de crimes como antecedentes do
tipo de lavagem ou de ocultao. Assim, o autor do furto de pequeno valor
estaria realizando um dos tipos previstos no projeto se ocultasse o valor ou o
convertesse em outro bem, como a compra de um relgio, por exemplo.

46

Alm do mais, irrelevante para a configurao do crime de lavagem


de dinheiro que o crime antecedente tenha sido apenas tentado, desde que, nesse
processo, tenham sido produzidos bens aptos a ser lavados119.
Antes de levantarem-se as crticas ao sistema brasileiro faz-se
necessrio analisar de maneira meramente superficial, uma vez que este no o foco do
presente estudo, os delitos antecedentes lavagem de dinheiro consagrados pela nossa
legislao.
2.5.2 Trfico Ilcito de Substncias Entorpecentes ou Drogas Afins
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
I - de trfico ilcito de substncias entorpecentes ou drogas afins;
[...]
J se advertiu que o trfico de drogas foi o verdadeiro motivador da
criminalizao da lavagem de dinheiro. notrio o fato de que as organizaes
criminosas movimentam enorme volume de ativos.
A Conveno das Naes Unidas Contra o Trfico Ilcito de
Entorpecentes e Substncias Psicotrpicas (conhecida como Conveno de Viena) foi o
primeiro instrumento nacional a tipificar o delito de lavagem de dinheiro, reconhecendo
como imprescindvel represso do narcotrfico, a punio das condutas que visam a
ocultao e a dissimulao da origem, natureza e localizao dos bens e valores
provenientes de tal prtica criminosa.120
A redao do inciso I no das melhores, motivo pelo qual comeou a
gerar divergncias sobre quais delitos estariam abarcados pela expresso trfico,
mesma discusso que j vinha sendo travada com a edio da Lei n 8.072/90 (Lei dos
Crimes Hediondos), que da mesma forma se refere ao trfico.
119

BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 499.


c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 262.
120

47

Convm ressaltar que a poca da promulgao e publicao da Lei n


9.613/98 vigorava a Lei n 6.368/76 que dispunha os tipos penais relacionados ao
trfico de drogas, contudo esta lei foi revogada em 2006 pela Lei n 11.343, que passou
a tratar do tema integralmente.
Pois bem, a corrente majoritria, dentre os quais Pitombo121, William
Terra de Oliveira122 e Gerson Godinho Costa123, sob a gide da Lei n 6.368/76 entendia
que somente os bens, direitos ou valores provenientes da prtica do art. 12124
(atualmente equivalente ao art. 33) poderiam ensejar o tipo da lavagem de dinheiro,
excluindo, portanto, os arts. 13125 e 14126 (atualmente equivalente aos arts. 34 e 35).
Ocorre que Lei n 11.343/06 passou a tratar em seu art. 44 com o
mesmo rigorismo (inafianvel, insuscetvel de anistia, graa, sursis, indulto e liberdade
provisria, proibio da converso da pena em restritivas de direito e aumento do tempo
para o livramento condicional) tanto o art. 33, como os arts. 34 a 37 nela dispostos.
Desta forma a doutrina majoritria, encabeada por Baltazar127,
Barros128, Moro129 e Nucci130, reviu a antiga posio e passou a entender possvel a

121

c.f. PITOMBO, op. cit. p. 112.


c.f. GOMES, Luiz Flvio; CERVINI, Ral; OLIVEIRA, William Terra de. Op. cit. p. 330.
123
c.f. BALTAZAR JUNIOR, Jos Paulo (Org.); MORO, Srgio Fernando (Org.). Lavagem de Dinheiro:
Comentrios lei pelos juzes das varas especializadas em homenagem ao Ministro Gilson Dipp. Porto
Alegre: Livraria do Advogado, 2007. p. 38-41.
124
Art. 12. Importar ou exportar, remeter, preparar, produzir, fabricar, adquirir, vender, expor venda ou
oferecer, fornecer ainda que gratuitamente, ter em depsito, transportar, trazer consigo, guardar,
prescrever, ministrar ou entregar, de qualquer forma, a consumo substncia entorpecente ou que
determine dependncia fsica ou psquica, sem autorizao ou em desacordo com determinao legal ou
regulamentar;
125
Art. 13. Fabricar, adquirir, vender, fornecer ainda que gratuitamente, possuir ou guardar maquinismo,
aparelho, instrumento ou qualquer objeto destinado fabricao, preparao, produo ou transformao
de substncia entorpecente ou que determine dependncia fcisa ou psquica, sem autorizao ou em
desacordo com determinao legal ou regulamentar:
126
Art. 14. Associarem-se 2 (duas) ou mais pessoas para o fim de praticar, reiteradamente ou no,
qualquer dos crimes previstos nos Arts. 12 ou 13 desta Lei:
127
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 499.
128
c.f. BARROS, op. cit., p. 91.
129
c.f. MORO, op. cit., p. 36-37.
130
c.f. NUCCI, op. cit. p. 829.
122

48

lavagem de dinheiro dos recursos provenientes das condutas dos art. 33 a 37 da Lei n
11.343/06.
2.5.3 Terrorismo e seu Financiamento
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] II de terrorismo e seu financiamento; (Redao dada pela Lei n
10.701, de 9.7.2003) [...].
A redao original previa exclusivamente o terrorismo, vindo a Lei
n 10.701/03 a acrescentar a expresso e seu financiamento. Segundo o dicionrio
Houaiss terrorismo um modo de impor a vontade pelo uso sistemtico do terror.
Verifica-se

aqui

mais

um

problema

em

nossa

legislao:

aparentemente no h um conceito legal de terrorismo, assim como no h sua


tipificao penal, apesar da forte presso internacional nesse sentido.
A Constituio Federal de 1988 dispe em seu art. 5, inc. XLIII,
reiterado pelo art. 2 da Lei dos Crimes Hediondos, que o terrorismo insuscetvel de
graa ou anistia, bem como inafianvel, contudo ambas no o definem.
No obstante, uma corrente minoritria, liderada por Baltazar131 e
reforada pela prpria Exposio de Motivos da Lei132, deduzem que o tipo do art. 20 da

131

c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 500.


30. Quanto ao rol de crimes antecedentes, o narcotrfico (Lei n 6.368, de 21de outubro de 1976), os
crimes praticados por organizao criminosa, independentemente do bem jurdico ofendido (Lei no 9.034,
de 3 de maio de 1995), o terrorismo (art. 20 da Lei no 7.170, de 14 de dezembro de 1983) e o
contrabando ou trfico de armas, munies ou material destinado sua produo (art. 334 do Cdigo
Penal e art. 12 da Lei no 7.170, de 1983), compem as categorias de infraes perseguidas pelos mais
diversos pases. Trata-se de implementar o clssico princpio da justia penal universal, mediante tratados
e convenes, como estratgia de uma Poltica Criminal transnacional.
132

49

Lei n 7.170/83133 (Lei de Segurana Nacional) poderia ser considerado como crime de
terrorismo, por conter a expresso atos de terrorismo.
Alis, a Lei n 10.744/03 (que dispe sobre assuno de
responsabilidades da Unio perante terceiros nos casos de atentados terroristas, atos de
guerra ou eventos correlatos) definiu no 4o do art. 1, ato terrorista como qualquer ato
de uma ou mais pessoas, sendo ou no agentes de um poder soberano, com fins polticos
ou terroristas, seja a perda ou dano dele resultante acidental ou intencional.
Tais argumentos, entretanto, so rechaados pela doutrina majoritria.
Haveria uma impropriedade tcnica do art. 20 da Lei n 7.170/83, j que, ao lado de
outras condutas, pune a prtica de atos de terrorismo, sem, entretanto definir em que
consistem.134
Rodolfo Tigre Maia vai alm, fundamente a inocuidade do inciso II do
art. 1 da Lei da Lavagem de Dinheiro com base no princpio da reserva legal e na
ausncia de um tipo penal com este nomen juris.135
Outrossim, Marco Antonio de Barros afasta, no campo penal, a
definio legal dada pela Lei n 10.744/03 alegando que para fins penais, em nada
aproveita a definio carente das caractersticas descritivas do tipo penal136.
Destaca-se a existncia do Projeto de Lei n 6.764/02, em trmite no
Congresso Nacional, o qual prev a insero de um novo ttulo ao Cdigo Penal,
chamado Dos Crimes Contra o Estado Democrtico de Direito, que passaria a dispor
em seu art. 371 sobre o crime de terrorismo.137
133

Art. 20 - Devastar, saquear, extorquir, roubar, seqestrar, manter em crcere privado, incendiar,
depredar, provocar exploso, praticar atentado pessoal ou atos de terrorismo, por inconformismo
poltico ou para obteno de fundos destinados manuteno de organizaes polticas clandestinas ou
subversivas. Pena: recluso, de 3 a 10 anos.
134
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 265.
135
c.f., MAIA. Op. cit. p. 72.
136
BARROS, op. cit., p. 102.
137
Art. 371. Praticar, por motivo de facciosismo poltico ou religioso, com o fim de infundir terror, ato de:
I - devastar, saquear, explodir bombas, seqestrar, incendiar, depredar ou praticar atentado pessoal ou
sabotagem, causando perigo efetivo ou dano a pessoas ou bens; ou II - apoderar-se ou exercer o controle,
total ou parcialmente, definitiva ou temporariamente, de meios de comunicao ao pblico ou de

50

2.5.4 Contrabando ou Trfico de Armas, Munies ou Material Destinado sua


Produo
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] III - de contrabando ou trfico de armas, munies ou material
destinado sua produo; [...].
Primeiramente, com relao ao contrabando, que est capitulado no
art. 334 do Cdigo Penal138, exige-se que o objeto material seja armas, munies ou
material destinado sua produo.
Em princpio, parece absurda a limitao feita pelo legislador ao
restringir o contrabando s hipteses de armamento. Todavia, o inciso V do art. 1 da
Lei in tela engloba como crime antecedente todos os delitos praticados contra a
administrao pblica, no qual se insere o crime de contrabando em geral.139
Outrossim, o Trfico de Armas vem definido no art. 3, (e), do
Protocolo contra a Fabricao e o Trfico Ilcito de Armas de Fogo, suas Peas,
Componentes e Munies complementando a Conveno das Naes Unidas contra o
Crime Organizado Transnacional140, que prescreve:
Trfico ilcito significa importao, exportao, aquisio, venda, entrega,
transporte ou transferncia de armas de fogo, suas peas e componentes e
munies deste ou atravs do territrio de um Estado Parte para o territrio
do outro Estado Parte, caso qualquer dos Estados Partes em questo no o
autorize de conformidade com os termos deste Protocolo, ou caso as armas
transporte, portos, aeroportos, estaes ferrovirias ou rodovirias, instalaes pblicas ou
estabelecimentos destinados ao abastecimento de gua, luz, combustveis ou alimentos, ou satisfao de
necessidades gerais e impreterveis da populao: Pena recluso, de dois a dez anos.
138
Art. 334 Importar ou exportar mercadoria proibida ou iludir, no todo ou em parte, o pagamento de
direito ou imposto devido pela entrada, pela sada ou pelo consumo de mercadoria: Pena - recluso, de
um a quatro anos.
139
c.f. MORO, op. cit., p. 38.
140
Internalizado pelo Decreto N 5.941/06.

51

de fogo no estejam marcadas de conformidade com o artigo 8 do presente


Protocolo.

A Exposio de Motivos, a fim de exemplificar o trfico de armas,


faz aluso ao art. 12 da Lei n 7.170/83141, contudo a Lei n 10.826/03 (que dispe sobre
registro, posse e comercializao de armas de fogo e munio, sobre o Sistema Nacional
de Armas) veio a tipificar em seu art. 18142 o trfico internacional de armas de fogo.
Ressalta-se, apesar de a priori parecer o contrrio, que no houve revogao, uma vez
que aquele tipo especfico, necessitando que haja leso a Segurana Nacional (bem
jurdico tutelado)143.
Baltazar144 e Godinho145 concluem que o delito previsto no art. 17 da
Lei n 10.826/03146, tambm pode ser considerado crime antecedente da lavagem.
2.5.5 Extorso Mediante Sequestro
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] IV - de extorso mediante seqestro; [...]

141

Art. 12 - Importar ou introduzir, no territrio nacional, por qualquer forma, sem autorizao da
autoridade federal competente, armamento ou material militar privativo das Foras Armadas. Pena:
recluso, de 3 a 10 anos.
142
Art. 18. Importar, exportar, favorecer a entrada ou sada do territrio nacional, a qualquer ttulo, de
arma de fogo, acessrio ou munio, sem autorizao da autoridade competente: Pena recluso de 4
(quatro) a 8 (oito) anos, e multa.
143
Ver o art. 1, Lei n 7.170/83.
144
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 500.
145
c.f. BALTAZAR JUNIOR, Jos Paulo (Org.); MORO, Srgio Fernando (Org.). op. cit.p. 45.
146
Art. 17. Adquirir, alugar, receber, transportar, conduzir, ocultar, ter em depsito, desmontar, montar,
remontar, adulterar, vender, expor venda, ou de qualquer forma utilizar, em proveito prprio ou alheio,
no exerccio de atividade comercial ou industrial, arma de fogo, acessrio ou munio, sem autorizao
ou em desacordo com determinao legal ou regulamentar: Pena recluso, de 4 (quatro) a 8 (oito) anos,
e multa.

52

Em relao a este inciso, no h maiores questionamentos,


considerando-se crime antecedente o delito do art. 159 do CP147, excludos os crimes
autnomos de extorso (CP, art. 158) e sequestro ou crcere privado (CP, art. 148).148
2.5.6 Contra a Administrao Pblica
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] V contra a Administrao Pblica, inclusive a exigncia, para si
ou para outrem, direta ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condio ou
preo para a prtica ou omisso de atos administrativos; [...]
Abrange-se aqui todo o Ttulo XI do Cdigo Penal (Dos Crimes
Contra a Administrao Pblica), subdividido em cinco Captulos, com nada menos que
61 artigos, alm dos tipos penais descritos em leis esparsas sobre o tema (Lei de
Licitao, Lei de Responsabilidade dos Prefeitos, Lei do Parcelamento do Solo, Crimes
Eletorais etc).
Por bvio, haver casos em que os crimes contra a administrao
pblica no traro vantagem econmica para o agente, no havendo falar em posterior
lavagem.149

147

Art. 159 - Seqestrar pessoa com o fim de obter, para si ou para outrem, qualquer vantagem, como
condio ou preo do resgate: Pena - recluso, de oito a quinze anos.
1o Se o seqestro dura mais de 24 (vinte e quatro) horas, se o seqestrado menor de 18 (dezoito)
ou maior de 60 (sessenta) anos, ou se o crime cometido por bando ou quadrilha. Pena - recluso, de
doze a vinte anos.
2 - Se do fato resulta leso corporal de natureza grave: Pena - recluso, de dezesseis a vinte e
quatro anos.
3 - Se resulta a morte: Pena - recluso, de vinte e quatro a trinta anos.
4 - Se o crime cometido em concurso, o concorrente que o denunciar autoridade, facilitando a
libertao do seqestrado, ter sua pena reduzida de um a dois teros.
148
BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 500.
149
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 501.

53

Critica-se a segunda parte do inciso, pois a redao um misto de


corrupo, concusso e prevaricao, os quais j so contemplados pela primeira
parte.150
2.5.7 Contra o Sistema Financeiro Nacional
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] VI - contra o sistema financeiro nacional [...]
Talvez os crimes antecedentes mais comuns da lavagem de dinheiro
sejam

os discriminados na Lei n 7.492/86 (Define os Crimes Contra o Sistema

Financeiro) e, segundo o entendimento predominante, nos arts. 27-C a 27-F da Lei n


6.385/76 (Crimes Contra o Mercado de Capitais).
2.5.8 Praticado Por Organizao Criminosa
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] VII - praticado por organizao criminosa. [...]
imperioso destacar, antes de mais nada, que o inciso in tela no trata
especificadamente de um crime antecedente, como ocorre nos demais incisos, mas na
realidade de uma modalidade de cometimento de crime.151
Ao todo, h trs correntes doutrinrias, com o mesmo peso, sobre a
aplicao do inciso em questo.

150

c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 268.
151
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 271.

54

A primeira delas, defendida por Tigre Maia152 e Godinho Costa153,


afirma que a Lei n 9.034/95 (que dispe sobre a utilizao de meios operacionais para a
preveno e represso de aes praticadas por organizaes criminosas) definiu,
notadamente em seu art. 1154, o termo organizao criminosa e o equiparou ao delito de
quadrilha ou bando, previsto no art. 288 do Cdigo Penal 155, motivo pelo qual o inciso
VII plenamente aplicvel.
Corroborando a eficcia do supracitado inciso, entretanto com outros
argumentos, a segunda corrente, preconizada por Baltazar156 e Moro157, salienta que a
Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado Transnacional (conhecida
como Conveno de Palermo), ratificada pelo Decreto n 5.015/04, conceitua grupo
organizado criminoso158, dando margem aplicao do inciso VII.
Esta parece ter sido o entendimento acolhido pela jurisprudncia.
Colaciona-se abaixo ementa de deciso do Superior Tribunal de Justia:
PENAL.

HABEAS

QUADRILHA.

CORPUS.

LAVAGEM

DESCAMINHO.
DE

DINHEIRO.

FORMAO

DE

CONCEITO

DE

ORGANIZAO CRIMINOSA DEFINIDO NA CONVENO DAS


NAES

UNIDAS

CONTRA

CRIME

ORGANIZADO

TRANSNACIONAL (CONVENO DE PALERMO). DECRETO


LEGISLATIVO N 231, DE 29 DE MAIO DE 2003 E DECRETO N.
5.015, DE 12 DE MARO DE 2004. INPCIA DA DENNCIA.
INOCORRNCIA. INICIAL ACUSATRIA QUE APONTA FATOS QUE,
EM TESE, CARACTERIZAM

O CRIME

DE FORMAO DE

QUADRILHA E PERMITE O EXERCCIO DO DIREITO DE DEFESA.


TRANCAMENTO DA AO PENAL EM SEDE DE HABEAS CORPUS.
152

c.f., MAIA. op. cit. p. 78-80.


c.f. BALTAZAR JUNIOR, Jos Paulo (Org.); MORO, Srgio Fernando (Org.). op. cit. p. 49-50.
154
Art. 1o Esta Lei define e regula meios de prova e procedimentos investigatrios que versem sobre
ilcitos decorrentes de aes praticadas por quadrilha ou bando ou organizaes ou associaes
criminosas de qualquer tipo (Redao dada pela Lei n 10.217, de 11.4.2001)
153

155

Art. 288 - Associarem-se mais de trs pessoas, em quadrilha ou bando, para o fim de cometer crimes:
Pena - recluso, de um a trs anos
156
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 501-502.
157
c.f. MORO, op. cit., p. 39-40.
158
a) "Grupo criminoso organizado" - grupo estruturado de trs ou mais pessoas, existente h algum
tempo e atuando concertadamente com o propsito de cometer uma ou mais infraes graves ou
enunciadas na presente Conveno, com a inteno de obter, direta ou indiretamente, um benefcio
econmico ou outro benefcio material;

55

MEDIDA EXCEPCIONAL. ORDEM DENEGADA. 1. O conceito jurdico


da expresso organizao criminosa ficou estabelecida em nosso
ordenamento jurdico com o Decreto n. 5.015, de 12 de maro de 2004,
que promulgou o Decreto Legislativo n 231, de 29 de maio de 2003, que
ratificou a Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado
Transnacional (Conveno de Palermo). Precedentes desta Corte e do
Supremo Tribunal Federal. 2. Nos termos do art. 2, "a", da referida
Conveno, o conceito de organizao criminosa ficou definido como
sendo o "grupo estruturado de trs ou mais pessoas, existente h algum
tempo e atuando concertadamente com o propsito de cometer uma ou
mais infraes graves ou enunciadas na presente Conveno, com a
inteno de obter, direta ou indiretamente, um benefcio econmico ou
outro benefcio material". 3. A denncia aponta fatos que, em tese,
configuram o crime de formao de quadrilha para prtica de crimes de
lavagem de dinheiro e contra a administrao pblica e somente pelo
detalhamento das provas prprio da instruo criminal que se esclarecer se
houve e qual foi a participao da paciente nos delitos imputados pelo
parquet, sendo certo que a extensa inicial acusatria faz meno expressa a
inmeras fraudes nas operaes comerciais, existncia de locaes simuladas
nas 90 lojas do grupo, de sonegaes fiscais milionrias e "blindagem
patrimonial" visando ocultao de patrimnio dos envolvidos, no havendo
que se falar, assim, em inpcia da denncia. 4. O trancamento da ao em
sede de habeas corpus medida excepcional que somente pode ser deferida
quando se mostrar evidente a atipicidade do fato, se verifique a absoluta falta
de indcios de materialidade e de autoria do delito ou que esteja presente uma
causa extintiva da punibilidade, hipteses no encontradas no presente caso,
pois foi apontada na denncia a prtica reiterada de fatos que, em tese,
podem caracterizar a participao da paciente na prtica dos crimes a ela
imputados, possibilitando o pleno exerccio do direito de defesa,
inviabilizado, portanto, o encerramento prematuro do processo criminal em
relao ao crime previsto no art. 288 do Cdigo Penal. Precedentes deste
Tribunal Superior e da Suprema Corte. 5. Habeas corpus denegado. (STJ
HC

138.058/RJ,

Rel.

Ministro

HAROLDO

RODRIGUES

(DESEMBARGADOR CONVOCADO DO TJ/CE), SEXTA TURMA,


julgado em 22/03/2011, DJe 23/05/2011) (grifo nosso)

Outrossim, a terceira e ltima corrente, no por isso menos


importante, invocada por Pitombo159 e Barros160, rechaa tanto o entendimento
159
160

c.f. PITOMBO, op. cit. p. 116-117.


c.f. BARROS, op. cit., p. 156.

56

consubstanciado na Lei n 9.034/95 como a definio dada pela Conveno de Palermo,


considerando o inciso VII incuo, em face do princpio da anterioridade, disposto no
art. 5, XXXIX, da Constituio Federal de 1988, segundo o qual nullum crimen nulla
poena sine praevia lege.
Convm esclarecer que hodiernamente h vrios projetos de lei no
Congresso Nacional que visam tipificar a participao em organizao criminosa, assim
como defini-la, de uma vez por todas.161
2.5.9 Praticado por Particular Contra a Administrao Pblica Estrangeira
Art. 1 Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao,
disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de crime:
[...] VIII praticado por particular contra a administrao pblica
estrangeira (arts. 337-B, 337-C e 337-D do Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de
1940 Cdigo Penal) [...]
O Brasil assumiu o compromisso internacional, atravs da Conveno
sobre o Combate da Corrupo de Funcionrios Pblicos Estrangeiros em Transaes
Comerciais, promulgada pelo Decreto n 3.678/00, de criminalizar tal prtica, motivo
pelo qual a Lei n 10.467/02 veio a introduzir no Cdigo Penal o Captulo II A, no
Ttulo XI, sob a nomenclatura Crimes Praticados por Particular Contra a
Administrao Pblica Estrangeira, tipificando duas condutas ilcitas (art. 337-B e art.
337-C) e definindo o funcionrio pblico estrangeiro (no art. 337-D).
Essa mesma lei incluiu no rol dos crimes antecedentes da Lei de
Lavagem, o inciso VIII, sob o qual no recaem maiores dvidas.
2.5.10 Crticas ao Rol do art. 1 da Lei 9.613/98
Como bem observado por Arnguez Snchez, a enumerao taxativa
de determinados delitos matria de difcil justificao sob o ponto de vista da poltica
161

Cita-se o Projeto de Lei do Senado n 150/06;

57

criminal, j que suscita a inevitvel comparao com outros ilcitos de igual ou maior
gravidade que tero ficado de fora do rol.162
Pode-se exemplificar com o caso do homicdio qualificado por
promessa de recompensa (art. 121, 2, I, do Cdigo Penal), no qual o agente pode
receber uma quantia exorbitante para matar algum e posteriormente tentar ocultar tal
valor ou dissimul-lo. Ou at mesmo no latrocnio (art. 157, 3, do Cdigo Penal).
William Terra de Oliveira assevera que ao adotar um sistema de
numerus clausus, o legislador se viu obrigado a manter uma extraordinria ateno
sobre os novos acontecimentos delitivos, pois o surgimento de novas formas de
criminalidade ir obrigar ampliao e atualizao do rol estabelecido 163 e acrescenta
a formulao de uma lista implica numa necessria e contnua reviso da legislao
penal, no sentido de verificar se as figuras contidas no rol ainda so consideradas crimes
ou no164.
De todo modo, as duas maiores crticas feitas ao rol da Lei n 9.613/98
o fato de ter excludo os crimes tributrios e de inviabilizar a punio da ocultao
e/ou dissimulao da natureza, origem, provenincia de valores oriundos da prtica de
jogos de azar ou do bicho.
O legislador, apoiado por alguns juristas como Pitombo165,
fundamentou por meio do item 34 da Exposio de Motivos da Lei da Lavagem de
Dinheiro a excluso da sonegao fiscal como crime antecedente, conforme se reproduz
abaixo.
34. Observe-se que a lavagem de dinheiro tem como caracterstica a
introduo, na economia, de bens, direitos ou valores oriundos de atividade
ilcita e que representaram, no momento de seu resultado, um aumento do
patrimnio do agente. Por isso que o projeto no inclui, nos crimes
antecedentes, aqueles delitos que no representam agregao, ao
patrimnio do agente, de novos bens, direitos ou valores, como o caso da
sonegao fiscal. Nesta, o ncleo do tipo constitui-se na conduta de deixar de
162

c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord.) apud ARNGUEZ SNCHEZ, Carlos. Lavagem de dinheiro:
preveno e controle penal. Porto Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 271.
163
GOMES, Luiz Flvio; CERVINI, Ral; OLIVEIRA, William Terra de. Op. cit. p. 332-333.
164
ibidem. p. 332-333.
165
c.f. PITOMBO, op. cit. p. 59-60.

58

satisfazer obrigao fiscal. No h, em decorrncia de sua prtica,


aumento de patrimnio com a agregao de valores novos. H, isto sim,
manuteno de patrimnio existente em decorrncia do no pagamento
de obrigao fiscal. Seria desarrazoado se o projeto viesse a incluir no novo
tipo penal - lavagem de dinheiro - a compra, por quem no cumpriu
obrigao fiscal, de ttulos no mercado financeiro. evidente que essa
transao se constitui na utilizao de recursos prprios que no tm origem
em um ilcito. (grifo nosso).

Baltazar contra-argumenta que nesses crimes h um proveito indireto


e no momento que o sujeito tiver que fazer circular a receita obtida em razo da
existncia de caixa dois, por exemplo, ter que dar uma aparncia lcita ao dinheiro166.
Ademais, quando prtica por organizao criminosa, assim como qualquer delito, a
sonegao fiscal enquadra-se como crime antecedente.
Melhor sorte no possuem as contravenes de jogo de azar (tipificada
pelo art. 50 da Lei das Contravenes Penais) e jogo do bicho (tipificada pelo art. 58
do Decreto Lei n 6.259/44), apesar de ser notria a dimenso de organizaes
criminosas destinadas exclusivamente a estas contravenes.
O art. 1, caput, parte final, da Lei n 9.613/98 claro ao dispor que
somente os bens, valores ou bens provenientes de crime sero considerados para fins de
lavagem. Desta forma, nem sob a modalidade de organizao criminosa, tais
contravenes podero ser consideradas antecedentes da lavagem.

2.6 Os Tipos Penais Subsidirios

Prev o 1 do art. 1 da Lei n 9.613/98:


1 Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a
utilizao de bens, direitos ou valores provenientes de qualquer dos crimes antecedentes
referidos neste artigo:
I - os converte em ativos lcitos;

166

c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 498.

59

II - os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garantia,


guarda, tem em depsito, movimenta ou transfere;
III - importa ou exporta bens com valores no correspondentes aos
verdadeiros.
Este pargrafo reconhecido pela doutrina como a autntica Lavagem
de Dinheiro167, uma vez que a lei brasileira inverteu a ordem proposta pela Conveno
de Viena colocando no caput as condutas de ocultao e dissimulao, que alguns
pases no chegam nem a tipificar, e as de converso e transferncia, focadas pela
supracitada conveno, nos incisos I e II do 1, do art. 1 da lei.168
Tigre Maia alerta que trata-se de uma antecipao da valorao tpica
para condutas que muitas vezes sero meios executivos da conduta prevista no caput do
artigo169.
De acordo com a redao do pargrafo primeiro, exige-se que o
sujeito ativo pretenda ocultar ou dissimular a utilizao de bens, direitos ou valores, ao
praticar alguma das condutas descritas nos incisos, de modo que se h mera converso,
por exemplo, sem o interesse de ocultar ou dissimular no h crime.
Ultrapassada

as

consideraes

gerais

passa-se

anlise

individualizada de cada inciso.


O inciso I prescreve o objetivo final do lavador, qual seja a converso
dos ativos ilcitos em lcitos.170 Converter empregado normalmente como sinnimo de
transformar, de outro lado, em sentido econmico ou financeiro a troca de
modalidades entre ativos financeiros, moedas, aes, ttulos etc.171 Ativos podem ser

167

c.f. NUCCI, op. cit., p. 831; c.f., BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 48.
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 200.
169
MAIA. op. cit. p. 95.
170
c.f. BARROS, op. cit., p. 181.
171
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 200.
168

60

definidos como a totalidade de bens e crditos ou haveres, pertencentes a determinada


pessoa.172
classificado como delito comum, de forma livre, plurissubsistente,
pluriofensivo, de perigo concreto, subsidirio, unissubjetivo. Para Nucci173
instantneo, enquanto Bonfim174 alega ser permanente.
O problema maior quanto ao resultado. Sem muitas (diga-se quase
nenhuma) explicaes e isoladamente Nucci175 considera material. Carla de Carli
sustenta que o tipo se consuma pelas diferentes modalidades de ao, sem que o
resultado aparea como efeito externo separvel, o qual eventualmente configuraria o
tipo do caput, porquanto acredita ser de mera conduta176. De modo majoritrio, Tigre
Maia177 e Baltazar178 o julgam formal.
No tipo do inciso II esto descritas inmeras condutas (meios
executivos) que possibilitam a limpeza dos produtos de crime e impedem a
reconstruo da trilha de vestgios materiais que vincula o ativo ao crime que o gerou
(paper trail).179
Adquirir entrar na posse de (um bem); tornar-se proprietrio. Pode
ser tanto de forma onerosa como gratuita. Receber obter, adquirir, aceitar, tomar.
Trocar significa permutar, substituir. Negociar transacionar comercialmente,
comerciar, firmar, celebrar, contratar. Dar ou receber em garantia entregar ou obter
algo atravs de uma conveno pela qual uma pessoa ou coisa assegura o risco de
insolvncia. Guardar vigiar para defender, proteger, tomar conta, zelar, conservar. Ter
em depsito manter, armazenar. Movimentar mover, fazer funcionar, agitar, circular
bens. Transferir significa despachar de uma parte para outra, remover, alienar, ceder.180
172

c.f., MAIA. op. cit. p. 95.


c.f., NUCCI. Op. cit. p. 831.
174
c.f., BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 50.
175
c.f., NUCCI. Op. cit. p. 831.
176
c.f CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 203.
177
c.f., MAIA. op. cit. p. 96.
178
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 506.
179
c.f., MAIA. op. cit. p. 97.
180
A maioria das definies foram extradas do dicionrio Houaiss.
173

61

Carla de Carli bem ressalta a existncia de uma exceo regra de


que a lavagem de dinheiro pode ser praticada pelo autor do crime antecedente: nas
modalidades adquirir, dar e receber em garantia isso no ser possvel, por uma questo
de lgica181.
O tipo do inciso II guarda as mesmas semelhanas com o do inciso I
quanto a sua classificao, com a exceo de que misto alternativo, e que na maioria
das condutas plurissubjetivo, por bvio unissubjetivo nas: guardar e ter em depsito,
bem como unissubsistente nas aes de receber, guardar, ter em depsito, movimentar,
transferir.
O inciso III traz os casos de importao ou exportao superfaturada
com o fim de dar aparncia lcita, tipo introduzido em decorrncia da facilidade e
frequncia com que operaes de importao ou exportao podem ser utilizadas para
fins de lavagem de dinheiro.182
Importar trazer de outro pas bens ou servios. Exportar enviar
para fora do pas originrio bens ou servios.
Como assevera Carla de Carli o uso mais frequente do subfaturamento
e superfaturamento de bens e servios para a sonegao de impostos ou/e evaso de
divisas, entretanto essas operaes podem se prestar lavagem de dinheiro, na medida
em que a falsa representao do preo nos documentos relativos operao esteja
ocultando ou dissimulando a origem criminosa de certos bens ou valores.183
Com relao a classificao desde inciso reitera-se a parte do inciso I.
Por fim, com sapincia Moro releva que:

181

CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 205.
182
c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 506.
183
c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 207.

62

Apesar da diferena de redao do tipo subsidirio do 1 em relao ao do


caput e das nuances acima observadas, ser, na prtica, difcil encontrar uma
conduta que se enquadre no 1 e igualmente no se enquadre no tipo penal
do caput. Talvez haja aqui certa redundncia. De todo modo, o tipo do 1
torna o crime de lavagem mais abrangente e tem o mrito de evitar qualquer
dvida interpretativa quanto a seu alcance.184

Continuando o estado dos tipos subsidirios, derivados ou


assemelhados, o 2 do art. 1 da Lei n 9.613/98 dispe que:
2 Incorre, ainda, na mesma pena quem:
I - utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou
valores que sabe serem provenientes de qualquer dos crimes antecedentes referidos
neste artigo;
II - participa de grupo, associao ou escritrio tendo conhecimento
de que sua atividade principal ou secundria dirigida prtica de crimes previstos
nesta Lei.
Primeiramente com relao ao inciso I, destaca-se que ao contrrio
dos tipos do 1, no se exige nenhum elemento subjetivo especfico, ou seja, basta ter
o agente conhecimento da provenincia ilcita dos bens ou valores e utiliza-los na
atividade econmica ou financeira. No se impe que tenha inteno de ocultar ou
dissimular o objeto material.185
Alguns (poucos) criticam tal entendimento, sustentando a necessidade
de que a conduta se d para ocultar ou dissimular os bens ou valores, pois o 2 seria
subordinado ao caput, tratando-se de mero esquecimento do legislador a incluso deste
elemento especfico.
Ocorre que o legislador fez questo de expor sua perspectiva na
Exposio de Motivos da Lei n 9.613/98, porquanto no houve nenhum lapso de sua
parte. O item 41 prescreve:
184

MORO, op. cit., p. 42.


c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 208.
185

63

41. O projeto tambm criminaliza a utilizao, "na atividade econmica ou


financeira, de bens, direitos ou valores que sabe serem provenientes de
qualquer dos crimes antecedentes... " (art. 1o, 2o, I). Neste caso, a mera
utilizao, sem ter por objetivo a ocultao ou a dissimulao da origem
dos bens, direitos ou valores, uma vez que o agente saiba de tal origem,
caracteriza a prtica do ilcito. Tal hiptese o projeto buscou no direito
francs (art. 324-1, 2 alnea, introduzida pela Lei no 96-392, de 1996).

Segundo Barros trata-se de conduta punvel porque se amolda


terceira fase do procedimento de lavagem, ou seja, verifica-se na etapa da integrao
ou do exaurimento propriamente dito da lavagem [...]186. Carla de Carli complementa
que o tipo contempla os efeitos mais gravosos da lavagem de dinheiro, quando ele se
infiltra na atividade econmica legtima187.
Utilizar lanar mo de, fazer uso de, usar, empregar, aplicar.
Atividade econmica o conjunto de atos pelo quais as pessoas satisfazem s suas
necessidades, atravs da produo e troca bens e servios. Atividade financeira aquela
relativa ao mercado financeiro, troca de moeda, crdito, cmbio e mercado de
capitais.188
O crime do inciso I classificado como comum, de forma livre, via de
regra unissubsistente. Para Carla de Carli189 e Maia190 de mera conduta, qual seja, o
autor emprega o bem ilcito no bojo da atividade econmica ou financeira e consuma o
crime, ou no o utiliza e no haver delito, de outro lado Nucci191 aduz, assim como em
relao a todos os crimes tipos da lei, ser material. Interessante notar que Maia192 o
classifica como crime habitual imprprio ou acidentalmente habitual, uma vez que uma
nica ao tem relevncia para configurar o tipo, entretanto sua reiterao no configura
pluralidade de crimes.

186

BARROS, op. cit., p. 185.


CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 209.
188
c.f., ibidem. p. 208-209.
189
c.f., ibidem. p. 211.
190
c.f., MAIA. op. cit. p. 100.
191
c.f., NUCCI. op.cit. p. 833.
192
c.f., MAIA. op. cit. p. 100.
187

64

No inciso I, cuida-se de crime autnomo em relao lavagem do


caput, do 1 e do inciso I, do prprio 2, podendo o agente responder, em concurso
material, pelo tipo in tela e tambm por aqueles supracitados.193
Pretendeu o legislador criar um delito associativo de lavagem, assim
como o tipo previsto no art. 35 da Lei 11.343/06 (associao para fins de trfico de
drogas), ou uma forma especializada do art. 288 do Cdigo Penal (crime de quadrilha
ou bando). Apesar da louvvel iniciativa, o inciso II sofre duras crticas.
De acordo com Baltazar194, Carla de Carli195 e Barros196 no existiria a
necessidade deste tipo, pois acabaria sendo aplicado por incidncia natural a regre geral
prevista no art. 29 do Cdigo Penal, que trata do concurso de pessoas.
Assevera-se que o inciso II, do 2, do art. 1, trata com a mesma
severidade o simples partcipe e o autor do fato, afastando a dosagem da culpabilidade
daquele, que pelo art. 29, 1, do Cdigo Penal poderia ter a pena diminuda de um
sexto a um tero.197
Participar tomar parte em, compartilhar. Grupo refere-se tanto a
pessoas fsicas como as pessoas jurdicas. Associao utilizado como sinnimo de
quadrilha ou bando. O termo escritrio pretende alcanar as empresas que prestam o
servio de blindagem patrimonial, realizado tanto por contadores, consultores como
advogados, em atividade que desborda do irregular exerccio de suas profisses198.
Neste tipo criminaliza-se os atos meramente preparatrios, que regra
geral so impunveis, uma vez que basta a conscincia do sujeito ativo de que a
associao da qual participava dirigia-se lavagem, independentemente da prtica de
aes concretas hbeis a tal propsito.199
193

c.f. BALTAZAR JNIOR, op. cit., p. 507.


c.f. ibidem., p. 507.
195
c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 212.
196
c.f., BARROS, op. cit., p. 187.
197
c.f., ibidem, p. 188.
198
CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto Alegre:
Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 212.
199
c.f., MAIA. op. cit. p. 102.
194

65

A classificao do delito a mesma do inciso I, com a diferena da


exigncia de estabilidade e affectio em grupo.

2.6 Outras Disposies Relevantes

2.7.1 Das Penas


As penas previstas para os tipos penais da Lei da Lavagem de
Dinheiro so recluso de 3 a 10 anos e multa.
A nica crtica feita com relao a pena privativa de liberdade que a
pena pode chegar a superar a prevista para o crime antecedente, violando o princpio da
proporcionalidade. Para tanto bastaria norma expressa limitando a pena do crime de
lavagem para o patamar da pena fixada para o crime antecedente.200
De resto no cabe suspenso condicional do processo, assim como
transao penal. Contudo se fixada em at 4 anos comporta a substituio por penas
restritivas de direitos.
De outro lado, censura-se no ter se estabelecido critrios mais
rigorosos pena de multa, que ser fixada com base nos padres do Cdigo Penal,
porquanto talvez seja o delito que mais favorea economicamente o ru, motivo pelo
qual a pena de multa poderia ser excepcionalmente gravosa para ele.
2.7.2 Da Tentativa
Dispe o art. 3 do art. 1: A tentativa punida nos termos do
pargrafo nico do art. 14 do Cdigo Penal..

200

c.f., BARROS, op. cit., p. 166; c.f., MORO, op. cit., p. 46.

66

Dispositivo totalmente desnecessrio, ora o art. 14 do Cdigo Penal j


seria aplicado Lei n 9.613/98 por fora do art. 12 do supracitado diploma legal, que
determina a adoo das regras gerais do Cdigo Penal aos fatos incriminados por lei
especial, quando esta no dispuser de modo diverso.
2.7.3 Da Causa de Aumento do 4, do art. 1
Por sua vez, reza o 4 que a pena ser aumentada de um a dois
teros, nos casos previstos nos incisos I a VI do caput deste artigo, se o crime for
cometido de forma habitual ou por intermdio de organizao criminosa..
Ab initio nota-se que o 4 excluiu a incidncia da causa de aumento
nas hipteses de o agente praticar alguma das condutas previstas nos 1 e 2 do art. 1,
bem como quando o crime antecedente for praticado por organizao criminosa
(obviamente em que haveria bis in idem) e contra administrao pblica estrangeira,
uma vez que prevista no inciso VIII (frisa-se que tal inciso foi introduzido pela Lei
10.467/02, que provavelmente esqueceu-se de alterar o 4).201
Observa-se que esta majorante s incidir em duas hipteses, quais
sejam, na lavagem de dinheiro praticada de forma habitual e na cometida por
organizao criminosa. Segundo Barros habitualidade a repetio frequente de um
ato.202, insta salientar, entretanto, que ela [...] no uma elementar do tipo
lavagem203. Com relao a conceituao de organizao criminosa remete-se ao item
2.5.8, no qual j foram feitas maiores consideraes.

CAPTULO 3 TIPO SUBJETIVO

201

c.f., BARROS, op. cit., p. 173.


c.f., ibidem, p. 171.
203
c.f., ibidem, p. 171.
202

67

Ao contrrio do que ocorre em muitos pases (Espanha, Alemanha,


Blgica, Itlia e outros) o legislador ptrio preferiu no criminalizar a conduta culposa,
apesar de ser esta a tendncia mundial, inclusive agraciada pela Conveno de
Estrasburgo.204
Desta forma os tipos penais incriminados pela Lei n 9.613/98 s
podero ser cometidos na modalidade dolosa, a qual passa-se a expor.

3.1 Dolo Direto


Em suma o dolo direto o propriamente dito, pode ser definido como
aquele no qual o agente possui conscincia e vontade livre de praticar uma conduta
tpica.
Segundo Rodrigo Leite Prado desdobra-se em dois aspectos: o
cognoscitivo, referente ao conhecimento dos elementos que compem as condutas
incriminadas pela Lei n 9.613/98; e o volitivo, consubstanciado na inteno
finalisticamente orientada sua prtica205.
Questo discutida pela doutrina se no caso do crime capitulado no
caput do art. 1 da Lei da Lavagem o agente necessita ter conhecimento de todos os
elementos e circunstncias do crime antecedente.
A doutrina majoritria defende a posio de que o dolo do lavador
prescinde da cincia de dados concretos a respeito do fato prvio, tais como suas
circunstncias de tempo, local e modo de execuo, seus autores, coautores e partcipes,
os instrumentos empregados ou seu nomem juris.206
Tal concluso no poderia ser diferente, somente na hiptese de
autolavagem que o agente teria conhecimento de tais elementos e circunstncias, ao
204

c.f., BONFIM, M.; BONFIM, E. op. cit. p. 55.


c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 225.
206
c.f., ibidem. p. 226.
205

68

passo que se assim no o fosse a chamada terceirizao da lavagem, na qual as


organizaes criminosas contratam verdadeiros profissionais para que lavem os seus
recursos ilcitos, os quais no possuem e nem pretendem tomar conhecimento de tais
elementos, restaria impune.207
importante notar que o tipo do caput do art. 1 da Lei n 9.613/98,
ao contrrio dos tipos do 1 e 2, no exige nenhum elemento subjetivo especial
(para alguns o inciso I do 2 tambm no exigiria).208

3.2 Dolo Eventual

Segundo o art. 18, I, do Cdigo Penal, dolo eventual aquele no qual


o agente assume o risco de produzir o resultado, embora no tenha certeza se sua
conduta rene os elementos do tipo objetivo do injusto.209
A maior discusso travada sobre este tema diz respeito a necessidade
de que o lavador na hiptese do caput do art. 1 tenha conhecimento de que est
ocultando ou dissimulando a origem, provenincia, natureza etc de bens, direitos ou
valores de um dos crimes antecedentes.
A doutrina divide-se sobre o tema. De um lado a primeira corrente,
preconizada por Maia210, Moro211 e at pela Exposio de Motivos em seu item 40212,
defende a possibilidade do dolo eventual de modo que se o agente deveria saber ou
ignorou intencionalmente a origem ilcita do objeto material responde pelo crime. De

207

c.f., ibidem. p. 226.


c.f., MORO, op. cit., p. 62.
209
c.f., CARLI, Carla Verssimo de.(Coord). Lavagem de dinheiro: preveno e controle penal. Porto
Alegre: Verbo Jurdico, 2011. p. 156; PITOMBO, op. cit. p. 228.
210
c.f., MAIA. op. cit. p. 88.
211
c.f., MORO, op. cit., p. 62.
212
40. Equipara o projeto, ainda, ao crime de lavagem de dinheiro a importao ou exportao de bens
com valores inexatos (art. 1o, 1o, III). Nesta hiptese, como nas anteriores, exige o projeto que a conduta
descrita tenha como objetivo a ocultao ou a dissimulao da utilizao de bens, direitos ou valores
oriundos dos referidos crimes antecedentes. Exige o projeto, nesses casos, o dolo direto, admitindo o
dolo eventual somente para a hiptese do caput do artigo.
208

69

outro lado a segunda corrente, seguida por Barros213 e Pitombo214, rechaa tal
possibilidade.

213
214

c.f., BARROS, op. cit., p. 58-59.


c.f. PITOMBO, op. cit. p. 137.

70

CONCLUSO

A Lavagem de Dinheiro um fenmeno relativamente novo que teve


incio com a proibio americana da venda de bebidas alcolicas durante a primeira
metade do sculo XX.
O Brasil assumiu inmeros compromissos no cenrio internacional de
criminalizar a Lavagem de Dinheiro, notadamente a Conveno de Viena sobre Trfico
de Entorpecentes e Substncias Psicotrpicas da ONU, em 20 de dezembro de 1988.
Contudo somente em 1998 foi editada a Lei n 9.613 que possui a
seguinte ementa: Dispe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e
valores; a preveno da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos previstos nesta
Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e d outras
providncias.
No mbito criminal a Lei n 9.613/98 tipificou no caput do seu art. 1
a conduta de ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio,
movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de algum dos crimes antecedentes dispostos nos incisos I a VIII.
No seu 1 e 2, ambos do art. 1, criminalizou outras aes
chamadas pela doutrina de tipos subsidirios ou assemelhados. De outro lado no 4
criou uma causa de aumento que visa aumentar a punio de organizaes criminosas
que praticam a Lavagem de Dinheiro, bem como quando esta praticada com
habitualidade.
Demonstrou-se que a Lavagem de Dinheiro comumente dividida
pela doutrina em 3 fases: ocultao, dissimulao e integrao, as quais entretanto no
precisam ser necessariamente seguidas para que o agente responda pela prtica delitiva.

71

Ressaltou-se a maior controvrsia que cerca a Lavagem de Dinheiro,


qual seja o bem jurdico tutelado.
Com relao ao rol de crimes antecedentes, o Brasil consagrou a
segunda gerao, a qual pressupe a existncia de um rol taxativo de delitos que podem
ser antecedentes lavagem, os quais foram devidamente analisados no trabalho.
Por fim, demonstrou-se o tipo subjetivo que no crime in tela abarca
unicamente a modalidade dolosa, seja direta ou eventual (para alguns).
As concluses que se tiram que a criminalizao da Lavagem de
Dinheiro essencial, no s por ser uma prtica rotineira das organizaes criminosas,
mas tambm pelo poder econmico que estas faces adquirem com as gigantescas
quantias lavadas.
Observa-se que o legislador tentou seguir as tendncias e normas
internacionais tanto de soft law como de hard law, contudo pecou em vrios aspectos,
os quais se espera que sejam resolvidos com o tempo.

72

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