Solicitante: Grupo Musical Los Aguileros de Oaxaca

Ubicacin: Colonia Can Buena Vista

Comunidad: Maneadero

Municipio: Ensenada, B. C.


Ensenada B. C. a 20 de Febrero del 2011.










Elaboro Proyecto:

Diseo y Gestin
De Proyectos de Inversin
1.- RESUMEN DEL PROYECTO.


El grupo musical llamado los aguileros. Se encuentran ubicados en la Colonia Buena Vista, se
conformaron como grupo informal de trabajo en diciembre del 2011, formado entre 2
pobladores de origen indgena de la misma colonia que actualmente trabajan de empleados en
algunos comercios y otros no cuentan con un trabajo formal, por lo que pretenden establecer
un grupo musical de msica regional dentro de este poblado, lo cual les generara mayores
ingresos y un empleo ms estable a los socios.


Para lograr este fin se solicitara un crdito al Fondo Regional Indgena llamado Produccin de
Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L. al no existir muchas oportunidades
de empleo en otras actividades productivas, esta fue la ms viable de realizar, por lo que se
realiz un anlisis de las necesidades existentes en la zona y el grupo musical era una de ellas,
y se lleg a la conclusin de invertir para establecer un negocio con este giro. Este proyecto
generara beneficios para los socios, al incrementar su capital y adems es un buen generador
de empleos directos. El proyecto es presentado al Fondo Regional Indgena, con la finalidad de
solicitar el apoyo para la adquisicin de Equipo e Instrumentos musicales.


Programa para Aplicacin de Inversiones Ao del 2011

CONCEPTO Sep-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12

SOLICITUD FONDO INDIGENA X
ENTREGA DE CREDITO 100,000
APORTACION DE SOCIOS 0.00
ADQUISICION DE INSTRUMENTOS X
INICIO DE OPERACIONES X

Con este proyecto se pretende analizar la factibilidad y rentabilidad para realizar las inversiones
propuestas, los indicadores que se reflejan en el Anlisis Econmico y Financiero, demuestran
la viabilidad del proyecto.

La Estructura del financiamiento del Proyecto se resume en el cuadro siguiente:
CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 100,000.00 0.00 100,000.00 0.00
Adquisicin de Instrumentos Musicales 100,000.00 100,000.00 0.00
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00
0.00
0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 100,000.00 100,000.00 0.00


La Evaluacin financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las
siguientes medidas de valor:
Relacin Beneficio Costo 1.84
Valor Presente Neto $ 287,501
Tasa Interna de Retorno 91.55%
Periodo de Recuperacin 1.20 Aos

Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:


Recurso
Tipo de Impacto
Positivo Nulo Negativo
Moderado
Negativo
Significativo
Suelo X
Corrientes de Agua X
Vegetacin o Fauna X
Aire X
Paisaje X
Nivel de ruido X
Seguridad y Convivencia X

En cuanto a la Evaluacin de los Riesgos que pueden afectar en el proyecto se presenta la
siguiente tabla:

Sntesis de los Riesgos del Proyecto (a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)

Tipo de Riesgos
Calificacin Estrategia para Minimizar el Impacto
A M B Na
Organizativos X Capacitacin aspectos administrativos
Comerciales X
Tcnicos X
Abasto de Insumos X
Financieros X Solicitar apoyos para las inversiones
Administrativos X
Climticos X


2.- JUSTIFICACIN DEL PROYECTO.

La situacin de pobreza que se encuentran la mayor parte de las comunidades rurales,
particularmente las compuestas por poblacin indgena, presentan un alto nivel de
desocupacin de sus pobladores, en la localidad del Can Buena Vista no es la excepcin,
este poblado tambin conocido El Zorrillo viven personas que se dedican en su mayora a
trabajar en los campos agrcolas del valle de Maneadero, pero que por la situacin que estn
padeciendo los agricultores el trabajo cada da se ve ms escaso y requieren de emplearse en
otras actividades que les pueda generar un ingreso fijo para sus familias, en este poblado no
existen grupos musicales de msica regional formales, por lo que un grupo de 2 pobladores de
origen indgena se unen mediante un grupo de trabajo para conformar un grupo musical, ya
que es una buena oportunidad.

3.- OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO.

El objetivo principal es analizar la Viabilidad Econmica Financiera del proyecto, para real izar
inversiones para la Adquisicin de Instrumentos Musicales para formar un grupo de msica
regional.

El proyecto tiene adems los siguientes objetivos especficos:

Aprovechar la demanda en la zona sobre este tipo de servicio y de los integrantes del
grupo para desarrollar un proyecto de Servicios para Eventos Sociales.

Proporcionar a los integrantes del grupo un empleo permanente con buena
remuneracin dentro de su localidad.

Proporcionar a los habitantes de la regin una opcin de servicios para la realizacin de
sus eventos sociales.

Ofrecer servicios de calidad, que permitan al grupo acceder a diferentes mercados como
los eventos realizados por organizaciones y oficinas de gobierno.

Metas

La meta es equipar al grupo musical con lo necesario para poder ofrecer un servicio para la
realizacin de eventos sociales, acorde a las necesidades de los habitantes de la zona de
maneadero, ya que actualmente son pocos los grupos que prestan este servicio en la localidad.

Otra meta es atender 50 servicios como mnimo al ao, para despus
incrementarlo a 75 servicios despus del proyecto.

Generar 4 empleos fijos y 2 temporales

Ofrecer servicios para eventos sociales durante todo el ao.

4.- LOCALIZACIN DEL PROYECTO.




El terreno del grupo se localiza en la Colonia Can Buena Vista aproximadamente a 45 km.
Al Sur de la Ciudad de Ensenada. La Principal va de acceso es la Carretera Transpeninsular,
la cual atraviesa hacia el sur de la Ciudad de Ensenada hacia el Valle de Maneadero. Al llegar
al km 35 se da vuelta a la izquierda y se avanza 300 mts. Por terracera, hasta llegar al
poblado.

La Colonia est situada dentro de un lugar llamado Can Buena Vista, el cual pertenece a la
Delegacin de Maneadero del Municipio de Ensenada, B. C. Y queda comprendida entre las
siguientes coordenadas geogrficas. Latitud Norte: 31 41 16, Longitud Oeste: 11634 29 y
Altitud promedio: 54 m.s.n.m.

Colindancias del rea del proyecto: Norte: Ej. Jos Lpez Portillo Sur: Pequeas propiedades,
Este: Pequeas propiedades y al Oeste: Ej. Nacionalista de Snchez Taboada

Clima: En la zona costera el tipo de clima es Bwks, sub-tipo muy seco templado con lluvias en
invierno de 240 mm, precipitacin invernal mayor de 36% y verano clido; los vientos
predominantes son de Noroeste a Sureste, con una velocidad promedio de 12 metros por
segundo, la temperatura media anual oscila en 18.6 c.

Suelos: Los suelos en general son jvenes, su ubicacin se realiza segn la Carta Edafolgica
de INEGI, de escala 1:250,000 (1982). La descripcin de los suelos se hizo de acuerdo a la
metodologa de la FAO/UNESCO (Dudal, 1968).



Agua potable: se cuenta con servicio de agua potable entubada.
Electricidad: el servicio de energa elctrica se encuentra cubierto.
Drenaje: en esta zona no se cuenta con el servicio de drenaje.
La topografa: en el sitio del proyecto es semi- plana con pendientes menores a 4% en
promedio, el suelo es de color caf claro, de textura areno-limoso, con profundidad promedio
de 50 cm. con buen drenaje interno y superficial.



5.- ASPECTO DE MERCADO.


Producto

El servicio de Msica en Vivo para fiestas es actualmente muy utilizado, pues permite
amenizar un evento social ocasional y proporciona alegra al evento en apoyo al anfitrin de la
fiesta. Asimismo, contribuye a que este ltimo pueda dedicar ms tiempo a la atencin de los
invitados, sin distraerse en otras actividades del evento.


El servicio que se presta es similar por lo general para todos los clientes, aunque puede variar
de acuerdo a los gustos del usuario y a sus posibilidades econmicas. El alquilar un servicio de
msica, tiene gran demanda en las celebraciones mexicanas, pues no slo se solicitan para
salones de fiesta sino tambin para fiestas en domicilios particulares. Lo que le da al festejo un
toque de alegra, al mismo tiempo que reduce presiones para los organizadores del evento.


Plaza

El 100% de los clientes del negocio se encuentran en la zona del Poblado de Rancho Can
Buena Vista (Ejido Nacionalista), Municipio de Ensenada, Baja California. El cual tiene una
poblacin mayormente en edad productiva, de los cuales la gran mayora son habitantes de
bajos recursos y de ah saldra sus principales clientes. Debido a que la localizacin del
negocio favorece a su establecimiento al encontrarse cerca de un rea con 1,602 hogares, se
realizara promocin para la apertura del negocio.

Poblacin en el rea de mercado (miles de hab.) Participacin En la demanda Del mercado
6,598 15.00 %


Oferta y Demanda

Las fiestas nacieron de un sentimiento religioso para honrar al ser supremo, despus
comprendieron los intereses pblicos, las tradiciones populares o nacionales, las memorias de
hombres clebres y tambin las nociones astronmicas y fsicas. Uno de los calendarios ms
antiguos de los pueblos americanos fue el azteca, donde se establecen festejos orientados al
culto del sol, la luna y en general de los astros.

Con la conquista de los espaoles predomin, en las clases poderosas, la influencia europea
de las celebraciones que festejaban en grandes y lujosos salones. Como resultado de esos
antecedentes nuestra poblacin, sin importar su nivel socioeconmico, es muy propensa a la
organizacin de reuniones sociales para festejar acontecimientos de todo tipo.

En lo que respecta al uso de msica en vivo en saln de fiestas podemos decir que la
celebracin de un evento lucir mejor si se efecta en un saln propiamente equipado y
decorado. Asimismo, se va a satisfacer las necesidades de las personas en la medida que la
mayora de stos sean de su gusto el repertorio musical que el grupo tenga.

Actualmente es importante diversificar las actividades generadoras de empleo y autoempleo.
Por lo mismo es importante pasar de proyectos tradicionales como seran los proyectos de
produccin primaria como son los de produccin pecuaria y agrcola etc. a proyectos que
generen valor agregado y que generen ingresos en los tiempos que las actividades primarias
no se desarrollan. Una de estas alternativas son los proyectos de Servicios, el cual se
desarrollan de forma exitosa en otras localidades del Estado de Baja California y otros estados
del pas.


Demanda del Producto

La demanda de este servicio muestra un crecimiento constante en los ltimos aos, debido
al crecimiento de la poblacin de maneadero.
An cuando no existe la prestacin de estos servicios en forma de negocio formal, la
demanda no se ha satisfecho, porqu constantemente se programan eventos sociales y no
existe un grupo local el cual cubra esa demanda.
Los clientes que requieren este servicio son especialmente escuelas, empresas,
asociaciones y grupos sociales, y particulares con motivo de bodas, aniversarios, fiestas de
quince aos, entre otros.
No existe competencia local para este giro de negocio.


Precios

Para la fijacin de los precios de la mercanca, se va determinar en base al costo de adquisicin
ms un margen de ganancia, pero se tiene como precio base $ 900.00 pesos por hora si se
contratan 5 horas de servicio, y 1,200 por hora si son menos de 3 horas las contratadas.

Competencia: establecer un nivel de precios competitivo, con un 5% debajo de los principales
competidores, manteniendo una contribucin no menor al 2% de ganancias.

Estrategias Bsicas: ver los precios de la competencia y establecer los precios bajos para estimular
altas ventas, lo que permitir motivar las compras en grandes cantidades.

Estacionalidad: los precios de los servicios de msica en vivo, se puede considerar como estable
para todo el ao, solo sufre modificaciones cuando se presentan otros factores que estn fuera de
la mano de los solicitantes, como la alza de la gasolina etc., tambin se puede deducir que son
productos que se demandan todo el ao.


Estrategia de Comercializacin

Los mecanismos de promocin y publicidad que sern utilizados por el grupo de trabajo sern:

Anuncios en el directorio de la gua telefnica
Anuncios en los peridicos
Entrega de artculos promocionales en los eventos en que se preste servicios.


Cadena de Distribucin

Productores de Servicios Consumidores: Este canal es el ms corto, simple y rpido. Se
establece cuando el consumidor acude directamente a las instalaciones del grupo a contratar los
servicios del grupo para sus eventos sociales.

El grupo realiza contratos directamente con las personas que llegan demandando el servicio en las
instalaciones del grupo, para clientes locales y de otras poblaciones.

Todos los insumos requeridos para la actividad del negocio son adquiridos en la ciudad de
Ensenada y en el poblado de maneadero, por lo que el canal usado de comercializacin es el ms
simple para negocios de este giro:

Minoristas - Productores Consumidores: Es el canal ms comn y su fuerza radica en
contactar a ms minoristas que muestren y vendan los insumos a ms bajos precios, para que se
vea reflejado en los costos de produccin.



6.- INGENIERA DEL PROYECTO.

El equipo requerido para formar el grupo musical ser el complemento a otros instrumentos
con los que ya cuentan, por lo que se describen a continuacin el equipo que se adquirir:


- 2 Bocinas JBLSYX728
- 1 Mixer Mackie Onix 2424
- 1 Power CP 40005 EV
- 1 Procesador D6X PAT
- 1 Racka para Amplificador
- 1 Acordeon.

Instrumentos Requeridos
Precio
Unitario
Importe
- 2 Bocinas JBLSYX728 12,500 25,000
- 1 Mixer Mackie Onix 2424 14,000 14,000
- 1 Power CP 40005 EV 16,000 16,000
- 1 Procesador D6X PAT 8,000 8,000
- 1 Racka para Amplificador 14,000 14,000
- 1 Acorden. 13,091 13,091

TOTAL:
100,000



Esquema de las Inversiones para el Proyecto

CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 100,000.00 0.00 100,000.00 0.00
Adquisicin de Instrumentos Musicales 100,000.00 100,000.00 0.00
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00
0.00
0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 100,000.00 100,000.00 0.00


Programa de Trabajo para la Puesta en Marcha del Proyecto

CONCEPTO Sep-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12

SOLICITUD FONDO INDIGENA X
ENTREGA DE CREDITO 100,000
APORTACION DE SOCIOS 0.00
ADQUISICION DE INSTRUMENTOS X
INICIO DE OPERACIONES X

Descripcin del Proceso del servicio

Solicitud del servicio y revisin de condiciones. El cliente contacta con el grupo y plantea
sus requerimientos (tipo de evento, fecha, horario, nmero de invitados, mobiliario y equipo
requerido, ubicacin y tamao del sitio en donde se realizar el evento, entre otros). El grupo
establece el precio del servicio y su forma de pago.

Se aceptan las condiciones. De acuerdo a la revisin de condiciones se pacta la realizacin o
no del evento. En caso de no aceptarse las condiciones el proceso finaliza.

Contratacin. Una vez aceptadas las condiciones se pacta, va contrato, la prestacin del
servicio.

Transporte del mobiliario y equipo al sitio del evento. Con base en el contrato se programa
el material y equipo, que est almacenado en instalaciones del grupo, para ser cargados y
acomodados en pick up.

Una vez cargadas con todo lo necesario, se dirigen al sitio donde se realizar el evento.

Montado y acomodo del mobiliario y equipo. Al llegar las camionetas al lugar del evento, el
mobiliario y equipo sern descargados por el personal del grupo ubicndolos donde as lo
requiera el cliente.

Levantamiento y acomodo del mobiliario y equipo. Al terminar el evento (segn se haya
pactado en el contrato) el personal del negocio del grupo pasar por el equipo y mobiliario y lo
acomodar en las camionetas que los llevarn de regreso a las instalaciones del grupo.

Finiquito del servicio. Esta actividad consiste en cobrar el servicio.

Limpieza del mobiliario y equipo. Esta actividad consiste en limpiar y sacudir todo el
mobiliario y equipo.

Transporte del mobiliario y equipo a las instalaciones del grupo. Este se realiza por medio
de camionetas.

Limpieza profunda de mobiliario y equipo. Al llegar el mobiliario y equipo se descarga y se
lleva a un rea donde se limpiar cada parte de dicho mobiliario y equipo.

Almacenamiento del mobiliario y equipo. Una vez limpio el mobiliario y equipo se procede a
almacenarlos en sus lugares respectivos dentro del local del grupo, quedando listos para una
nueva contratacin de servicio.

Programa de Capacitacin y Asistencia Tcnica

TEMAS OBJETIVOS DURACIN
NOMBRE DE
RESPONSABLE
Servicio y atencin
a clientes
Otorgar un mejor servicio al
cliente
8 hrs. Ing. Ramfis Flores
Ortega
Control de calidad
en servicios
Aprovechamiento racional de
los recursos
8 hrs. Ing. Ramfis Flores
Ortega
Administracin y
contabilidad
Una buena administracin del
negocio
8 hrs. C.P. Salvador
Solorio Tovar

Normatividad del Giro del Proyecto

Nombre Nmero Descripcin Contenido General
Seguridad e higiene NOM-001-STPS-1993 Condiciones de seguridad e higiene en las
edificaciones, locales, instalaciones y reas de los
centros de trabajo.
Seguridad NOM-002-STPS-1994 Condiciones de seguridad para la prevencin y
proteccin contra incendio en los centros de trabajo.
Seguridad NOM-004-STPS-1993 Sistemas de proteccin y dispositivos de seguridad en
la maquinaria, equipos y accesorios en los centros de
trabajo.
Seguridad e higiene NOM-016-STPS-1993 Condiciones de seguridad e higiene en los centros de
trabajo referente a ventilacin.
Seguridad NOM-021-STPS-1993 Requerimientos y caractersticas de los informes de
los riesgos de trabajo, para integrar las estadsticas.
Seguridad NOM-025-STPS-1993 Niveles y condiciones de iluminacin que deben tener
los centros de trabajo.
Seguridad NOM-027-STPS-1994 Seales y avisos de seguridad e higiene.


Impactos Ambientales

1.- La actividad que practica este grupo no es de las que genere residuos que afecten al
ambiente.

2.- Con el almacenamiento de equipo y mobiliario, no se afectara a la fauna o flora del terreno,
ya que se cuenta con un local para su uso.

3.- En cuanto al agua que se utilizara esta ser suministrada por la red comunitaria, por lo que
no s ver afectado ningn nuevo afluente de este recurso.

4- No se altera o perturba el paisaje de terceras personas.

5.- Tampoco afectara a los vecinos con las instalaciones, ya que estas ya se encuentran
construidas dentro de los lmites del terreno del grupo.


Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto


Recurso
Tipo de impacto
positivo nulo negativo moderado negativo significativo
Suelo x
corrientes de agua x
vegetacin o fauna x
Aire x
Paisaje x
nivel de ruido x
seguridad y convivencia x




Factores de riesgo relevantes.

Factor Interno: La falta de recursos econmicos para las inversiones.

Factor Externo: La baja en el poder adquisitivo de los clientes por una recesin econmica,
que obligue a disminuir el gasto en realizacin de eventos sociales, as como
conmemoraciones que tradicionalmente se realizan, cambios en los hbitos y gustos de los
clientes, pueden ser factores que incidan en el proyecto.


Acciones para Prevenir, Controlar o Mitigar Riesgos Potenciales del Proyecto.

Se deber proveer de guantes y fajas al personal dedicado a la carga del mobiliario. La
seguridad del personal y del equipo, se consigue principalmente con plticas y cursos de
operacin y seguridad al personal; este ltimo deber programarse por la comisin mixta de
higiene y seguridad.

1.- se solicitaran apoyos a las instancias gubernamentales estatales y municipales para
apalancar el proyecto, presentndose un proyecto productivo para que sean consideradas
todas las inversiones.

2.- se ofrecern precios accesibles para toda la poblacin, para preservar la clientela, pero sin
perder la rentabilidad del negocio.

3.- tambin se diversificaran los servicios que se ofrezcan en el negocio, para diferenciarse de
otros negocios similares y que los clientes encuentren otras opciones de servicio.

4.- para mejorar la fuerza de ventas, se pedir asesora e informacin a la secretara de
desarrollo econmico de baja california, para un mejor desarrollo del negocio.

Sntesis de los riesgos del proyecto
(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)
Tipo de Riesgos
Calificacin
Estrategia para Minimizar el Impacto
a m b na
Organizativos x
Comerciales x ofrecer precios competitivos
Tcnicos x Adquirir equipo moderno
Abasto de Insumos x
Abasto de Materia Prima* x Realizar contratos de suministro
Financieros x Solicitar apoyos gubernamentales
Administrativos x
Climticos x


7.- ASPECTOS ECONMICO-FINANCIEROS.

El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 287,501 cifra que interpretada
de manera prctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en
cuestin. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las
ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, adems de conservar el monto de la
inversin inicial por 100,000 (ciento mil pesos 00/100 m.n.). En otras palabras el negocio tendr
bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a 287501 pesos, lo que es considerado
como rentable en virtud de haber obtenido un VPN positivo.


Por lo anterior el periodo de recuperacin de la inversin (PRI) ser de 1.20 aos, por lo que el
proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperacin es menor al horizonte de
planeacin proyectado que fue de 5 aos.

Esta relacin de beneficio-costo nos indica que es una inversin atractiva, se recupera $1.84
por cada $1.00 invertido, el margen de utilidad es adecuado y soportara imprevistos que se le
presenten al grupo.



Aos
Ingresos
/Venta
Costos Y Gastos
Totales
Inversion Fija Y
Diferida
Capital de
Trabajo
Impuestos Y
PTU
Rec. Cap. Trab.
Valor
Residual Flujo de Efectivo
0 -$100,000 $0 -$ 100,000
1 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213
2 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213
3 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213
4 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213
5 $ 225,000 $ 122,430 9,357 0 55,000 $ 148,213


$ 852,927 $ 464,106 RBC 1.84 VAN $ 287,501 TIR 91.55%




Tasa Act. 12% 0 1 2 3 4 5
Flujo sin Actualizar -$ 100,000 $ 93,213 $ 93,213 $ 93,213 $ 93,213 $ 148,213
Factor de Actualizacin 1.000 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621
Flujo Actualizado del Proyecto -100,000 84,739 77,036 70,032 63,666 92,029
Flujo Acumulado -100,000 -15,261 61,775 131,807 195,473 287,501

Periodo de Recuperacin 1.20 Aos




Proyeccin de ventas (ingresos).


Durante el horizonte del proyecto a 5 aos, se esperan ingresos por la atencin a 50
contrataciones del servicio anuales con un promedio de venta por $ 4,500.00 pesos cada uno.


CAPITAL DE TRABAJO
AO: 2012
EMPRESA: GRUPO LOS AGUILEROS DE OAXACA M.N.
CONCEPTOS
Apr-
12
May-
12
Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12
Jan-
13
Feb-13 Mar-13 Total

Eventos Sociales
Contratados 2 6 4 6 6 4 4 4 6 2 4 2 50
Precio por evento 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500
1 Total de ingresos: 9,000 27,000 18,000 27,000 27,000 18,000 18,000 18,000 27,000 9,000 18,000 9,000 225,000





Descripcin de costos (fijos y variables).

Costo de produccin
Concepto: Cantidad
UNIDAD DE
MEDIDA
Precio Unitario Total Total por ciclo
Combustibles 12 mes $ 900.00 $ 10,800.00 $ 10,800.00
Mantenimiento 12 mes $ 250.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
Insumos Varios 12 mes $ 300.00 $ 3,600.00 $ 3,600.00
Total de Costos Variables: $ 17,400.00 $ 17,400.00
Costos Fijos
Concepto:
Sueldos 12 MES $ 8,000.00 $ 96,000.00 $ 96,000.00
Publicidad 12 MES $ 250.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
Gastos de Admn. 12 MES $ 502.50 $ 6,030.00 $ 6,030.00
Total de costos fijos: $ 105,030.00 $ 105,030.00
Resumen del Costo de produccin:
COSTOS VARIABLES $ 17,400.00
COSTOS FIJOS $ 105,030.00
TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCION $ 122,430.00


Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la
inversin y pueda amortizar los pagos del crdito ante el fondo, dentro de los plazos
establecidos en el convenio de crdito y los cuales sern aportados cada mes de diciembre.


PROYECCION FINANCIERA 2012 2013 2014 2015 2016
Ao----> 1 2 3 4 5
Ingresos
Ventas 225,000 225,000 225,000 225,000 225,000
Recursos Propios/Proveedores - - - - -
FONDO INDIGENA 100,000
Total Ingresos 325,000 225,000 225,000 225,000 225,000
Egresos
Costos de Operacin
Fijos 105,030 105,030 105,030 105,030 105,030
Variables 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400
Inversiones 100,000
Total Egresos 222,430 122,430 122,430 122,430 122,430
UAFIR 102,570 102,570 102,570 102,570 102,570
Impuestos I.S.R.- P.T.U. 9,357 9,357 9,357 9,357 9,357
Utilidad de Operacin 93,213 93,213 93,213 93,213 93,213
Amortizacin de prestamos
FONDO INDIGENA 30,000 28,000 26,000 24,000 22,000
Capital 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
Intereses 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000
Total Amortizaciones 30,000 28,000 26,000 24,000 22,000
Saldo Neto 63,213 65,213 67,213 69,213 71,213
Capacidad de pago 3.42 3.66 3.95 4.27 4.66
(Escenario de cumplimiento ajustado) 65.04% 64.08% 63.12% 62.15% 61.19%
Punto de Equilibrio (% de Ventas) 43.90% 64.08% 63.12% 62.15% 61.19%
Punto de Equilibrio (Pesos) 142,668 144,180 142,012 139,845 137,677





FONDO INDIGENA
GRUPO MUSICAL LOS AGUILEROS DE OAXACA
Monto del prstamo $100,000
Tasa de inters anual 10%
Plazo en aos 5

Fecha Saldo Intereses Abono a capital Pago total
$100,000 $10,000 $20,000 $30,000
$80,000 $8,000 $20,000 $28,000
$60,000 $6,000 $20,000 $26,000
$40,000 $4,000 $20,000 $24,000
$20,000 $2,000 $20,000 $22,000
Totales $30,000 $100,000 $130,000


8.- EVALUACIN ECONMICA Y SOCIAL.


Empleos permanentes y temporales a generar.

El proyecto genera 2 empleos en las actividades de servicios, por lo tanto garantiza los
empleos de estas personas directamente (todos indgenas que habitan en la zona del proyecto
y que son de la misma etnia).

Impacto socioeconmico.

La naturaleza del proyecto permiti generar 2 empleos para los jvenes cuyas edades fluctan
entre 20 y 30 aos y un empleo indirecto del chofer que los transporta.

En el primer ao de trabajo se realizaran 50 presentaciones pblicas, en las que se cobrara en
promedio $4,500 por 5 horas de msica. Esta actividad significara ingresos por
aproximadamente $225,000, a esto hay que descontar los costos de movilizacin del equipo e
Instrumentos y el chofer, lo que significa un ingreso neto de cerca de 122,430.00. Como el
grupo musical est dndose a conocer muchas de sus presentaciones fueron gratis. Es
importante sealar que en el primer ao de operacin el objetivo central fue dar a conocer la
agrupacin y continuar con el crecimiento musical de sus integrantes.

Para el segundo ao, 2012, se tiene proyectado crecer el nmero de presentaciones a 75 (50%
ms). De continuar con este ritmo, se estima que en el cuarto ao estn realizando al menos
100 presentaciones con lo que esperaran generar un ingreso promedio por integrante de al
menos $20,000 por mes, aunque puede ser ms si se considera que al contratar un vocalista
para ampliar su repertorio, contar con equipo de sonido y escenario y autobs propio, podrn
incrementar sus ingresos, siendo este el ao en que el grupo comenzara su madurez como
agrupacinmusical.

Aunque los ingresos en los primeros aos pueden parecer bajos, es importante considerar que
el grupo va empezando y apenas se est dando a conocer en la regin, tambin hay que
resaltar que este tipo de actividades permiten generar alternativas de ingreso para un grupo
considerado como prioritario dentro de la poltica de desarrollo rural, los jvenes, quienes al
participar en proyectos de este tipo se sienten motivados a permanecer en sus comunidades en
vez de estar pensando en emigrar a los Estados Unidos para trabajar de manera ilegal.


Por si sola las utilidades del grupo musical los aguileros no actan en gran tamao en la
mejora sobre los componentes de la calidad de vida de la regin en su totalidad, pero el efecto
positivo de sus acciones se consideran de significancia sobre los impactos socioeconmicos de
la localidad hacia los pobladores de origen indgenas hacia quienes est destinado este
proyecto.


Capacitacin: El Grupo tiene plena conciencia de que necesita contar con una capacitacin
en algunos temas importantes como son las reas administrativas y de temas musicales, y no
dejaran de lado y harn esfuerzos por capacitar a sus integrantes. Por consiguiente se
observara un mejor nivel de capacitacin y mayor empleo de fuerza de trabajo local.

Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del poblador de la colonia buena
vista no son buenas. Se percibe un impacto positivo en lo que respecta al cambio que se puede
lograr al contar con un empleo fijo, lo que gradualmente se tendr que observar en las mejoras
que estos hacen a sus casas y los bienes que estos adquieren. Persisten sin embargo
marcadas diferencias entre los niveles de sueldo ofrecidos por otras fuentes de empleo, como
los ofrecidos en el comercio del poblado y en la ciudad ms cercana.


Migracin: La implementacin de este proyecto afianzara la disminucin que presentan los
flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitir no slo incorporar nuevos empleos de
poblacin indgena flotante, sino tambin arraigar a los pobladores en un solo lugar.


8.- FIGURA ORGANIZATIVA PARA LA EJECUCIN DEL PROYECTO.

El Grupo Musical Los Aguileros no cuenta con una Figura Jurdica Legal, trabajan mediante un
grupo informal de trabajo constituido en diciembre del 2011, este grupo pertenece al Fondo
Regional Indgena Llamado Sociedad de Produccin de Hortalizas Produccin de Hortalizas y
Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L, se organizan para trabajar bajo la siguiente
formacin:

Mesa Directiva del Grupo de Trabajo
Rodolfo Lpez ngel Presidente
Ricardo Lpez ngel Secretario