Balance 2012

ENTIDAD:
1148
NOMBRE:
BP PROCREDIT
FECHA DEL
BALANCE:
31-DEC-12
Cdigo
Nombre de la Cuenta
Saldo
ACTIVO
11
FONDOS DISPONIBLES
447,474,565.11
48,072,131.74
1101
Caja
10,842,015.21
110105
Efectivo
10,841,115.21
110110
Caja chica
1102
Depsitos para encaje
16,590,641.58
110205
Banco Central del Ecuador
16,590,641.58
110210
Banco Nacional de Fomento
0.00
110215
Bancos locales
0.00
1103
Bancos y otras instituciones financieras
17,985,053.60
110310
Bancos e instituciones financieras locales
11,734,488.08
110315
Bancos e instituciones financieras del exterior
6,250,565.52
1104
Efectos de cobro inmediato
2,633,534.90
1105
Remesas en trnsito
20,886.45
110505
Del pas
20,886.45
110510
Del exterior
0.00
12
OPERACIONES INTERBANCARIAS
0.00
1201
Fondos interbancarios vendidos
0.00
120105
Bancos
0.00
120110
Otras instituciones del sistema financiero
0.00
1202
Operaciones de reporto con instituciones financieras
0.00
120205
Instituciones financieras pblicas
0.00
120210
Bancos
0.00
120215
0.00
1299
(Provisin para operaciones interbancarias y de reporto)
0.00
129905
(Provisin fondos interbancarios vendidos)
0.00
129910
(Provisin para operaciones de reporto con instituciones financieras)
13
INVERSIONES
1301
A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del

sector privado
0.00
130105
De 1 a 30 das
0.00
130110
De 31 a 90 das
0.00
130115
De 91 a 180 das
0.00
130120
De 181 a 360 das
0.00
130125
De ms de 360 das
0.00
1302
Avalor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de

entidades del sector pblico
0.00
130205
De 1 a 30 das
0.00
130210
De 31 a 90 das
0.00
130215
De 91 a 180 das
0.00
130220
De 181 a 360 das
0.00
900.00
0.00
12,955,441.96
130225
De ms de 360 das
1303
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
0.00
130305
De 1 a 30 das
130310
De 31 a 90 das
0.00
130315
De 91 a 180 das
0.00
130320
De 181 a 360 das
130325
De ms de 360 das
1304
Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector pblico
130405
De 1 a 30 das
130410
De 31 a 90 das
130415
De 91 a 180 das
130420
De 181 a 360 das
130425
De ms de 360 das
0.00
1305
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
0.00
130505
De 1 a 30 das
0.00
130510
De 31 a 90 das
0.00
130515
De 91 a 180 das
0.00
130520
De 181 das a 1 ao
0.00
130525
De 1 a 3 aos
0.00
130530
De 3 a 5 aos
0.00
130535
De 5 a 10 aos
0.00
130540
De ms de 10 aos
0.00
1306
Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector pblico
0.00
130605
De 1 a 30 das
0.00
130610
De 31 a 90 das
0.00
130615
De 91 a 180 das
0.00
130620
De 181 das a 1 ao
0.00
130625
De 1 a 3 aos
0.00
130630
De 3 a 5 aos
0.00
130635
De 5 a 10 aos
0.00
130640
De ms de 10 aos
0.00
1307
De disponibilidad restringida
130705
Entregadas para operaciones de reporto
0.00
130710
Depsitos sujetos a restriccin
0.00
130715
Ttulos valores para encaje
0.00
130720
Entregados en garanta
130790
Otros
0.00
1399
(Provisin para inversiones)
0.00
139905
(Provisin para valuacin de inversiones)
0.00
139910
(Provisin general para inversiones)
0.00
14
CARTERA DE CREDITOS
344,528,925.84
1401
Cartera de crditos comercial por vencer
177,565,260.75
140105
De 1 a 30 das
6,483,431.50
140110
De 31 a 90 das
13,910,144.11
140115
De 91 a 180 das
18,832,728.32
3,266,554.77
505,477.41
2,761,077.36
0.00
9,333,097.78
0.00
2,282,920.76
308,800.00
6,741,377.02
355,789.41
355,789.41
140120
De 181 a 360 das
140125
De ms de 360 das
35,296,765.79
1402
Cartera de crditos de consumo por vencer
140205
De 1 a 30 das
62,229.04
140210
De 31 a 90 das
110,846.19
140215
De 91 a 180 das
153,365.99
140220
De 181 a 360 das
230,456.57
140225
De ms de 360 das
422,016.53
1403
Cartera de crditos de vivienda por vencer
921,615.94
140305
De 1 a 30 das
10,365.07
140310
De 31 a 90 das
27,949.29
140315
De 91 a 180 das
34,584.14
140320
De 181 a 360 das
140325
De ms de 360 das
1404
Cartera de crditos para la microempresa por vencer
140405
De 1 a 30 das
9,681,115.61
140410
De 31 a 90 das
19,365,016.07
140415
De 91 a 180 das
26,034,035.34
140420
De 181 a 360 das
44,633,136.36
140425
De ms de 360 das
67,115,141.98
1405
Cartera de crdito educativo por vencer
0.00
140505
De 1 a 30 das
0.00
140510
De 31 a 90 das
0.00
140515
De 91 a 180 das
0.00
140520
De 181 a 360 das
0.00
140525
De ms de 360 das
0.00
1409
Cartera de crditos comercial refinanciada por vencer
140905
De 1 a 30 das
70,594.53
140910
De 31 a 90 das
165,962.32
140915
De 91 a 180 das
218,506.15
140920
De 181 a 360 das
511,207.03
140925
De ms de 360 das
1410
Cartera de crditos de consumo refinanciada por vencer
141005
De 1 a 30 das
238.19
141010
De 31 a 90 das
488.01
141015
De 91 a 180 das
141020
De 181 a 360 das
141025
De ms de 360 das
1411
Cartera de crditos de vivienda refinanciada por vencer
141105
De 1 a 30 das
119.21
141110
De 31 a 90 das
244.28
141115
De 91 a 180 das
371.96
141120
De 181 a 360 das
141125
De ms de 360 das
1412
Cartera de crditos para la microempresa refinanciada por vencer
103,042,191.03
978,914.32
78,749.08
769,968.36
166,828,445.36
3,747,110.63
2,780,840.60
3,894.12
753.48
1,427.21
987.23
3,048.25
775.28
1,537.52
577,730.82
141205
De 1 a 30 das
22,801.50
141210
De 31 a 90 das
51,240.88
141215
De 91 a 180 das
67,429.17
141220
De 181 a 360 das
122,487.73
141225
De ms de 360 das
313,771.54
1413
Cartera de crdito educativo refinanciada por vencer
0.00
141305
De 1 a 30 das
0.00
141310
De 31 a 90 das
0.00
141315
De 91 a 180 das
0.00
141320
De 181 a 360 das
0.00
141325
De ms de 360 das
1417
Cartera de crditos comercial reestructurada por vencer
141705
De 1 a 30 das
8,698.27
141710
De 31 a 90 das
19,092.84
141715
De 91 a 180 das
18,856.69
141720
De 181 a 360 das
30,678.05
141725
De ms de 360 das
86,879.59
1418
Cartera de crditos de consumo reestructurada por vencer
0.00
141805
De 1 a 30 das
0.00
141810
De 31 a 90 das
0.00
141815
De 91 a 180 das
0.00
141820
De 181 a 360 das
0.00
141825
De ms de 360 das
0.00
1419
Cartera de crditos de vivienda reestructurada por vencer
0.00
141905
De 1 a 30 das
0.00
141910
De 31 a 90 das
0.00
141915
De 91 a 180 das
0.00
141920
De 181 a 360 das
0.00
141925
De ms de 360 das
1420
Cartera de crditos para la microempresa reestructurada por vencer
142005
De 1 a 30 das
1,300.36
142010
De 31 a 90 das
4,779.37
142015
De 91 a 180 das
6,038.90
142020
De 181 a 360 das
142025
De ms de 360 das
1421
Cartera de crdito educativo reestructurada por vencer
0.00
142105
De 1 a 30 das
0.00
142110
De 31 a 90 das
0.00
142115
De 91 a 180 das
0.00
142120
De 181 a 360 das
0.00
142125
De ms de 360 das
1425
Cartera de crditos comercial que no devenga intereses
739,017.55
142505
De 1 a 30 das
101,737.44
142510
De 31 a 90 das
148,780.15
142515
De 91 a 180 das
105,371.06
0.00
164,205.44
0.00
55,589.73
9,736.18
33,734.92
0.00
142520
De 181 a 360 das
153,882.77
142525
De ms de 360 das
229,246.13
1426
Cartera de crditos de consumo que no devenga intereses
142605
De 1 a 30 das
2,404.68
142610
De 31 a 90 das
4,245.14
142615
De 91 a 180 das
4,543.59
142620
De 181 a 360 das
7,546.53
142625
De ms de 360 das
1427
Cartera de crditos de vivienda que no devenga intereses
142705
De 1 a 30 das
107.35
142710
De 31 a 90 das
467.93
142715
De 91 a 180 das
234.77
142720
De 181 a 360 das
142725
De ms de 360 das
1428
Cartera de crditos para la microempresa que no devenga intereses
142805
De 1 a 30 das
357,170.07
142810
De 31 a 90 das
552,917.15
142815
De 91 a 180 das
658,373.78
142820
De 181 a 360 das
897,818.46
142825
De ms de 360 das
814,988.64
1429
Cartera de crdito educativo que no devenga intereses
0.00
142905
De 1 a 30 das
0.00
142910
De 31 a 90 das
0.00
142915
De 91 a 180 das
0.00
142920
De 181 a 360 das
0.00
142925
De ms de 360 das
0.00
1433
Cartera de crditos comercial refinanciada que no devenga intereses
0.00
143305
De 1 a 30 das
0.00
143310
De 31 a 90 das
0.00
143315
De 91 a 180 das
0.00
143320
De 181 a 360 das
0.00
143325
De ms de 360 das
0.00
1434
Cartera de crditos de consumo refinanciada que no devenga intereses
0.00
143405
De 1 a 30 das
0.00
143410
De 31 a 90 das
0.00
143415
De 91 a 180 das
0.00
143420
De 181 a 360 das
0.00
143425
De ms de 360 das
0.00
1435
Cartera de crditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses
0.00
143505
De 1 a 30 das
0.00
143510
De 31 a 90 das
0.00
143515
De 91 a 180 das
0.00
143520
De 181 a 360 das
0.00
143525
De ms de 360 das
0.00
1436
Cartera de crditos para la microempresa refinanciada que no devenga
24,967.41
6,227.47
13,657.74
725.14
12,122.55
3,281,268.10
64,037.91
intereses
143605
De 1 a 30 das
2,806.70
143610
De 31 a 90 das
4,914.82
143615
De 91 a 180 das
7,451.51
143620
De 181 a 360 das
12,728.51
143625
De ms de 360 das
36,136.37
1437
Cartera de crdito educativo refinanciada que no devenga intereses
0.00
143705
De 1 a 30 das
0.00
143710
De 31 a 90 das
0.00
143715
De 91 a 180 das
0.00
143720
De 181 a 360 das
0.00
143725
De ms de 360 das
0.00
1441
Cartera de crditos comercial reestructurada que no devenga intereses
144105
De 1 a 30 das
11,057.40
144110
De 31 a 90 das
16,697.95
144115
De 91 a 180 das
17,314.64
144120
De 181 a 360 das
35,514.72
144125
De ms de 360 das
47,552.79
1442
Cartera de crditos de consumo reestructurada que no devenga intereses
0.00
144205
De 1 a 30 das
0.00
144210
De 31 a 90 das
0.00
144215
De 91 a 180 das
0.00
144220
De 181 a 360 das
0.00
144225
De ms de 360 das
0.00
1443
Cartera de crditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses
0.00
144305
De 1 a 30 das
0.00
144310
De 31 a 90 das
0.00
144315
De 91 a 180 das
0.00
144320
De 181 a 360 das
0.00
144325
De ms de 360 das
0.00
1444
Cartera de crditos para la microempresa reestructurada que no devenga

intereses
144405
De 1 a 30 das
2,398.61
144410
De 31 a 90 das
3,699.95
144415
De 91 a 180 das
4,424.18
144420
De 181 a 360 das
6,943.79
144425
De ms de 360 das
3,747.06
1445
Cartera de crdito educativo reestructurada que no devenga intereses
0.00
144505
De 1 a 30 das
0.00
144510
De 31 a 90 das
0.00
144515
De 91 a 180 das
0.00
144520
De 181 a 360 das
0.00
144525
De ms de 360 das
1449
Cartera de crditos comercial vencida
144905
De 1 a 30 das
128,137.50
21,213.59
0.00
780,701.60
0.00
144910
De 31 a 90 das
79,161.50
144915
De 91 a 180 das
140,447.48
144920
De 181 a 360 das
199,102.98
144925
De ms de 360 das
361,989.64
1450
Cartera de crditos de consumo vencida
145005
De 1 a 30 das
2,690.17
145010
De 31 a 90 das
3,134.41
145015
De 91 a 180 das
6,475.63
145020
De 181 a 270 das
2,808.91
145025
De ms de 270 das
1451
Cartera de crditos de vivienda vencida
145105
De 1 a 30 das
145110
De 31 a 90 das
145115
De 91 a 270 das
145120
De 271 a 360 das
313.59
145125
De 361 a 720 das
245.43
145130
De ms de 720 das
1452
Cartera de crditos para la microempresa vencida
844,345.33
145205
De 1 a 30 das
245,076.62
145210
De 31 a 90 das
378,232.23
145215
De 91 a 180 das
214,973.35
145220
De 181 a 360 das
145225
De ms de 360 das
1453
Cartera de crdito educativo vencida
0.00
145305
De 1 a 30 das
0.00
145310
De 31 a 90 das
0.00
145315
De 91 a 180 das
0.00
145320
De 181 a 360 das
0.00
145325
De ms de 360 das
1457
Cartera de crditos comercial refinanciada vencida
145705
De 1 a 30 das
145710
De 31 a 90 das
145715
De 91 a 180 das
145720
De 181 a 360 das
0.00
145725
De ms de 360 das
0.00
1458
Cartera de crditos de consumo refinanciada vencida
65.92
145805
De 1 a 30 das
65.92
145810
De 31 a 90 das
0.00
145815
De 91 a 180 das
0.00
145820
De 181 a 270 das
0.00
145825
De ms de 270 das
0.00
1459
Cartera de crditos de vivienda refinanciada vencida
0.00
145905
De 1 a 30 das
0.00
145910
De 31 a 90 das
0.00
145915
De 91 a 270 das
0.00
25,840.18
10,731.06
1,931.81
0.00
109.19
1,259.60
4.00
875.13
5,188.00
0.00
39,850.19
0.00
0.00
39,850.19
145920
De 271 a 360 das
0.00
145925
De 361 a 720 das
0.00
145930
De ms de 720 das
0.00
1460
Cartera de crditos para la microempresa refinanciada vencida
3,463.80
146005
De 1 a 30 das
2,863.44
146010
De 31 a 90 das
146015
De 91 a 180 das
1.00
146020
De 181 a 360 das
0.00
146025
De ms de 360 das
0.00
1461
Cartera de crdito educativo refinanciada vencida
0.00
146105
De 1 a 30 das
0.00
146110
De 31 a 90 das
0.00
146115
De 91 a 180 das
0.00
146120
De 181 a 360 das
0.00
146125
De ms de 360 das
1465
Cartera de crditos comercial reestructurada vencida
146505
De 1 a 30 das
146510
De 31 a 90 das
5,396.56
146515
De 91 a 180 das
8,245.47
146520
De 181 a 360 das
13,734.19
146525
De ms de 360 das
25,155.86
1466
Cartera de crditos de consumo reestructurada vencida
0.00
146605
De 1 a 30 das
0.00
146610
De 31 a 90 das
0.00
146615
De 91 a 180 das
0.00
146620
De 181 a 270 das
0.00
146625
De ms de 270 das
0.00
1467
Cartera de crditos de vivienda reestructurada vencida
0.00
146705
De 1 a 30 das
0.00
146710
De 31 a 90 das
0.00
146715
De 91 a 270 das
0.00
146720
De 271 a 360 das
0.00
146725
De 361 a 720 das
0.00
146730
De ms de 720 das
1468
Cartera de crditos para la microempresa reestructurada vencida
146805
De 1 a 30 das
146810
De 31 a 90 das
146815
De 91 a 180 das
173.27
146820
De 181 a 360 das
11.00
146825
De ms de 360 das
57.00
1469
Cartera de crdito educativo reestructurada vencida
0.00
146905
De 1 a 30 das
0.00
146910
De 31 a 90 das
0.00
146915
De 91 a 180 das
0.00
146920
De 181 a 360 das
0.00
599.36
0.00
52,532.08
0.00
0.00
2,308.57
782.15
1,285.15
146925
De ms de 360 das
1499
(Provisiones para crditos incobrables)
0.00
149905
(Cartera de crditos comercial)
149910
(Cartera de crditos de consumo)
-43,063.67
149915
(Cartera de crditos de vivienda)
-24,163.11
149920
(Cartera de crditos para la microempresa)
149925
(Cartera de crdito educativo)
149945
(Cartera de crditos refinanciada)
149950
(Cartera de crditos reestructurada)
149990
(Provisin general para cartera de crditos)
15
DEUDORES POR ACEPTACIONES
0.00
1501
Dentro del plazo
0.00
1502
Despus del plazo
16
CUENTAS POR COBRAR
1601
Intereses por cobrar de operaciones interbancarias
0.00
160105
Interbancarios vendidos
0.00
160110
0.00
1602
Intereses por cobrar inversiones
160205
A valor razonable con cambios en el estado de resultados
160210
Disponibles para la venta
160215
Mantenidas hasta el vencimiento
160220
1603
Intereses por cobrar de cartera de crditos
3,473,642.98
160305
Cartera de crditos comercial
1,275,694.46
160310
Cartera de crditos de consumo
12,531.35
160315
Cartera de crditos de vivienda
8,259.68
160320
Cartera de crditos para la microempresa
160325
Cartera de crdito educativo
160345
Cartera de crditos refinanciada
160350
Cartera de crditos reestructurada
1604
Otros intereses por cobrar
0.00
1605
Comisiones por cobrar
0.00
160505
Cartera de crditos
0.00
160510
Deudores por aceptacin
0.00
160515
Operaciones contingentes
0.00
160590
Otras
0.00
1606
Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles
0.00
1611
Anticipo para adquisicin de acciones
0.00
1612
Inversiones vencidas
0.00
1613
Dividendos pagados por anticipado
0.00
1614
Pagos por cuenta de clientes
161405
Intereses
0.00
161410
Comisiones
0.00
161415
Gastos por operaciones contingentes
0.00
161420
Seguros
-12,340,228.80
-2,595,022.90
-3,890,828.84
0.00
-73,579.86
-320,100.98
-5,393,469.44
0.00
4,430,067.63
263,897.09
0.00
182,378.88
0.00
81,518.21
2,142,938.86
0.00
31,676.48
2,542.15
257,094.39
218,873.93
161425
Impuestos
161430
Gastos judiciales
25,926.50
0.00
161490
Otros
12,293.96
1615
Intereses reestructurados por cobrar
0.00
161505
Intereses de cartera de crditos comercial
0.00
161510
Intereses de cartera de crditos de consumo
0.00
161515
Intereses de cartera de crditos de vivienda
0.00
161520
Intereses de cartera de crditos para la microempresa
0.00
161525
Intereses de cartera de crdito educativo
0.00
1690
Cuentas por cobrar varias
169005
Anticipos al personal
0.00
169010
Prstamos de fondo de reserva
0.00
169020
Arrendamientos
0.00
169025
Establecimientos afiliados
0.00
169030
Por venta de bienes y acciones
0.00
169035
Juicios ejecutivos en proceso
0.00
169040
Emisin y renovacin de tarjetas de crdito
0.00
169090
Otras
501,029.03
1699
(Provisin para cuentas por cobrar)
-65,595.86
169905
(Provisin para intereses y comisiones por cobrar)
169910
(Provisin para otras cuentas por cobrar)
17
BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE

ARRENDAMIENTO MERCANTIL Y NO UTILIZADOS POR LA INSTITUCION
1,094,413.32
1702
Bienes adjudicados por pago
1,423,824.26
170205
Terrenos
529,192.00
170210
Edificios y otros locales
888,941.76
170215
Mobiliario, maquinaria y equipo
170220
Unidades de transporte
0.00
170225
Derechos fiduciarios
0.00
170230
Otros ttulos valores
0.00
170235
Mercaderas
170240
Acciones por acuerdos concordatorios
0.00
170245
Participaciones por acuerdos concordatorios
0.00
170290
Otros
0.00
1703
Bienes por arrendar
0.00
170305
Adquiridos
0.00
170310
Importaciones en trnsito
0.00
1704
Bienes recuperados
0.00
170405
Inmuebles
0.00
170410
Muebles, enseres y equipos de oficina
0.00
170415
Equipos de computacin
0.00
170420
0.00
170425
Equipos de construccin
0.00
170430
Equipo de ensilaje
0.00
170490
Otros
0.00
501,029.03
0.00
-65,595.86
5,289.00
401.50
1705
Bienes arrendados
0.00
170505
Inmuebles
0.00
170510
0.00
170515
0.00
170520
0.00
170590
Otros
0.00
170599
(Depreciacin de bienes arrendados)
0.00
1706
Bienes no utilizados por la institucin
0.00
170605
Terrenos
0.00
170610
Edificios
0.00
170620
Remodelaciones en curso
0.00
170690
Otros
0.00
170699
(Depreciacin de bienes no utilizados por la institucin)
1799
(Provisin para bienes realizables, adjudicados por pago y recuperados)
-329,410.94
179910
(Provisin para bienes adjudicados)
-329,410.94
179915
(Provisin para bienes recuperados)
0.00
179920
(Provisin para bienes por acuerdos concordatorios)
0.00
18
PROPIEDADES Y EQUIPO
1801
Terrenos
1,840,007.73
1802
Edificios
6,440,424.74
1803
Construcciones y remodelaciones en curso
1805
4,495,494.44
1806
1,641,236.21
1807
1808
0.00
1809
Equipo de ensilaje
0.00
1890
Otros
1899
(Depreciacin acumulada)
-4,462,101.45
189905
(Edificios)
-1,745,039.38
189915
(Muebles, enseres y equipos de oficina)
-1,965,131.52
189920
(Equipos de computacin)
-630,018.79
189925
(Unidades de transporte)
-121,911.76
189930
(Equipos de construccin)
0.00
189935
(Equipo de ensilaje)
0.00
189940
(Otros)
0.00
19
OTROS ACTIVOS
1901
Inversiones en acciones y participaciones
0.00
190105
En subsidiarias y afiliadas
0.00
190110
En otras instituciones financieras
0.00
190115
En compaas
0.00
190120
En compaas de servicios auxiliares del sistema financiero
1902
Derechos fiduciarios
190205
Inversiones
190210
Cartera de crditos por vencer
190215
Cartera de crditos refinanciada por vencer
0.00
10,129,798.26
0.00
173,269.43
1,467.16
26,263,786.36
0.00
22,344,954.10
0.00
9,000,674.89
0.00
190220
Cartera de crditos reestructurada por vencer
0.00
190221
Cartera de crditos que no devenga intereses
0.00
190225
Cartera de crditos refinanciada que no devenga intereses
0.00
190226
Cartera de crditos reestructurada que no devenga intereses
0.00
190230
Cartera de crditos vencida
0.00
190231
Cartera de crditos refinanciada vencida
0.00
190235
Cartera de crditos reestructurada vencida
0.00
190240
190245
Cuentas por cobrar
190255
Bienes adjudicados por pago
0.00
190260
Bienes recuperados
0.00
190265
0.00
190270
Propiedades y equipo
0.00
190275
Otros activos
0.00
190280
Inversiones en acciones y participaciones
190285
Fondos disponibles
20,000.00
190286
Fondos de liquidez
13,275,409.69
1904
Gastos y pagos anticipados
190405
Intereses
190410
Anticipos a terceros
190490
Otros
190499
(Amortizacin de gastos anticipados)
1905
Gastos diferidos
190505
Gastos de constitucin y organizacin
190510
Gastos de instalacin
190515
Estudios
190520
Programas de computacin
190525
Gastos de adecuacin
190530
Plusvala mercantil
190590
Otros
190599
(Amortizacin acumulada gastos diferidos)
1906
Materiales, mercaderas e insumos
587,809.91
190615
Provedura
587,809.91
1908
Transferencias internas
0.00
1909
Derechos Fiduciarios recibidos por resolucin bancaria
0.00
190905
De activos de instituciones financieras inviables
0.00
190910
De recursos provenientes de la COSEDE
0.00
1910
Divisas
0.00
1990
Otros
199005
Impuesto al valor agregado IVA
199010
Otros impuestos
199015
Depsitos en garanta y para importaciones
199025
Faltantes de caja
199090
Varias
1999
(Provisin para otros activos irrecuperables)
0.00
48,869.52
0.00
1,266,568.57
0.00
482,490.11
1,272,966.04
-488,887.58
1,960,858.34
0.00
2,412,474.56
0.00
604,522.66
0.00
0.00
628,273.46
-1,684,412.34
220,946.12
0.00
0.00
218,917.09
1,622.03
407.00
-117,350.68
199905
(Provisin para valuacin de inversiones en acciones y participaciones)
199910
(Provisin para valuacin de derechos fiduciarios)
0.00
199990
(Provisin para otros activos)
PASIVOS
392,875,054.03
21
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
256,990,654.39
2101
Depsitos a la vista
128,171,933.59
210105
Depsitos monetarios que generan intereses
210110
Depsitos monetarios que no generan intereses
210115
Depsitos monetarios de instituciones financieras
210120
Ejecucin presupuestaria
210125
Depsitos de otras instituciones para encaje
210130
Cheques certificados
210135
Depsitos de ahorro
210140
Otros depsitos
210145
Fondos de tarjetahabientes
210150
Depsitos por confirmar
210155
Depsitos de cuenta bsica
0.00
2102
Operaciones de reporto
0.00
210205
Operaciones de reporto financiero
0.00
210210
Operaciones de reporto por confirmar
0.00
210215
Operaciones de reporto burstil
0.00
2103
Depsitos a plazo
210305
De 1 a 30 das
33,696,619.15
210310
De 31 a 90 das
35,339,525.46
210315
De 91 a 180 das
31,865,314.99
210320
De 181 a 360 das
21,144,912.01
210325
De ms de 361 das
210330
2104
Depsitos de garanta
0.00
2105
Depsitos restringidos
4,470,481.69
22
OPERACIONES INTERBANCARIAS
0.00
2201
Fondos interbancarios comprados
0.00
220105
Bancos
0.00
220110
0.00
2202
0.00
220205
Instituciones financieras pblicas
0.00
220210
Bancos
0.00
220215
0.00
2203
Operaciones por confirmar
23
OBLIGACIONES INMEDIATAS
1,364,768.41
2301
Cheques de gerencia
1,364,768.41
2302
Giros, transferencias y cobranzas por pagar
0.00
230205
Giros y transferencias
0.00
230210
Cobranzas
0.00
2303
Recaudaciones para el sector pblico
0.00
-114,126.59
-3,224.09
25,444,494.51
0.00
1,024,053.08
0.00
0.00
333,451.94
98,296,860.82
755,045.57
0.00
2,318,027.67
124,348,239.11
2,301,867.50
0.00
0.00
2304
Valores en circulacin y cupones por pagar
0.00
230405
Bonos
0.00
230410
Obligaciones
0.00
230415
0.00
24
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
0.00
2401
Dentro del plazo
0.00
2402
Despus del plazo
0.00
25
CUENTAS POR PAGAR
2501
Intereses por pagar
4,076,558.73
250105
Depsitos a la vista
108,503.92
250110
250115
Depsitos a plazo
250120
Depsitos en garanta
0.00
250125
0.00
250130
250135
Obligaciones financieras
250140
Bonos
0.00
250145
Obligaciones
0.00
250150
0.00
250155
Fondo de reserva empleados
0.00
250190
Otros
0.00
2502
Comisiones por pagar
2503
Obligaciones patronales
250305
Remuneraciones
250310
Beneficios Sociales
250315
Aportes al IESS
250320
Fondo de reserva IESS
250325
Participacin a empleados
250330
Gastos de responsabilidad, residencia y representacin
0.00
250390
Otras
0.00
2504
Retenciones
516,603.45
250405
Retenciones fiscales
374,728.97
250490
Otras retenciones
141,874.48
2505
Contribuciones, impuestos y multas
2,004,392.05
250505
Impuesto a la renta
2,004,392.05
250510
Multas
0.00
250590
Otras contribuciones e impuestos
0.00
2506
Proveedores
2507
Obligaciones por compra de cartera
0.00
2508
GARANTAS CREDITICIAS SUBROGADAS PENDIENTES DE

RECUPERACIN
0.00
250805
CRDITOS COMERCIALES
0.00
250810
CRDITOS PARA LA MICROEMPRESA
0.00
250815
CONTINGENTES
0.00
2510
Cuentas por pagar a establecimientos afiliados
0.00
11,788,477.68
0.00
1,957,198.84
0.00
2,010,855.97
43,803.42
1,937,790.61
0.00
186,953.96
90,943.63
0.00
1,659,893.02
194,620.97
2511
Provisiones para aceptaciones bancarias y operaciones contingentes
2590
Cuentas por pagar varias
5,707.84
259005
Dividendos por pagar
259015
Cheques girados no cobrados
259090
Otras cuentas por pagar
26
OBLIGACIONES FINANCIERAS
2601
Sobregiros
2602
Obligaciones con instituciones financieras del pas
8,000,000.00
260205
De 1 a 30 das
1,000,000.00
260210
De 31 a 90 das
260215
De 91 a 180 das
260220
De 181 a 360 das
260225
De ms de 360 das
2603
Obligaciones con instituciones financieras del exterior
260305
De 1 a 30 das
260310
De 31 a 90 das
1,176,470.59
260315
De 91 a 180 das
1,176,470.59
260320
De 181 a 360 das
260325
De ms de 360 das
2604
Obligaciones con entidades del grupo financiero en el pas
0.00
260405
De 1 a 30 das
0.00
260410
De 31 a 90 das
0.00
260415
De 91 a 180 das
0.00
260420
De 181 a 360 das
0.00
260425
De ms de 360 das
0.00
2605
Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior
0.00
260505
De 1 a 30 das
0.00
260510
De 31 a 90 das
0.00
260515
De 91 a 180 das
0.00
260520
De 181 a 360 das
0.00
260525
De ms de 360 das
0.00
2606
Obligaciones con entidades financieras del sector pblico
260605
De 1 a 30 das
25,372.93
260610
De 31 a 90 das
51,094.24
260615
De 91 a 180 das
77,526.29
260620
De 181 a 360 das
158,292.77
260625
De ms de 360 das
928,164.16
2607
Obligaciones con organismos multilaterales
260705
De 1 a 30 das
1,250,000.00
260710
De 31 a 90 das
1,675,000.00
260715
De 91 a 180 das
2,600,000.00
260720
De 181 a 360 das
3,412,500.00
260725
De ms de 360 das
7,700,000.00
2608
Prstamo subordinado
0.00
260805
De 1 a 30 das
0.00
3,009,000.61
0.00
2,770.74
3,006,229.87
118,479,615.57
0.00
0.00
0.00
1,000,000.00
6,000,000.00
42,705,882.33
0.00
3,176,470.59
37,176,470.56
1,240,450.39
16,637,500.00
260810
De 31 a 90 das
0.00
260815
De 91 a 180 das
0.00
260820
De 181 a 360 das
0.00
260825
De ms de 360 das
0.00
2609
Obligaciones con entidades del sector pblico
0.00
260905
De 1 a 30 das
0.00
260910
De 31 a 90 das
0.00
260915
De 91 a 180 das
0.00
260920
De 181 a 360 das
0.00
260925
De ms de 360 das
0.00
2610
Obligaciones con el fondo de liquidez del sistema financiero ecuatoriano
0.00
261005
Por crdito automtico
0.00
261010
Por necesidades extraordinarias de liquidez
2690
Otras obligaciones
269005
De 1 a 30 das
269010
De 31 a 90 das
7,012,880.00
269015
De 91 a 180 das
4,000,000.00
269020
De 181 a 360 das
269025
De ms de 360 das
27
VALORES EN CIRCULACION
0.00
2701
Bonos
0.00
270115
Bonos emitidos por instituciones financieras privadas
0.00
2702
Obligaciones
0.00
270205
Emitidas por instituciones financieras privadas
0.00
2703
0.00
270305
Cdulas hipotecarias
0.00
270310
Certificados de arrendamiento financiero
0.00
270315
Bonos de prenda
0.00
270390
0.00
2790
Prima o descuento en colocacin de valores en circulacin
0.00
28
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA

FUTURA CAPITALIZACION
2801
Obligaciones convertibles en acciones
0.00
280105
0.00
280110
Prima y descuento en colocacin de obligaciones
0.00
2802
Aportes para futura capitalizacin
2803
Deuda subordinada a plazo
4,000,000.00
280305
Contratos de deuda subordinada a plazo
4,000,000.00
280310
Instrumentos representativos de deuda subordinada
29
OTROS PASIVOS
2901
Ingresos recibidos por anticipado
0.00
290105
Intereses recibidos por anticipado
0.00
290115
Rentas recibidas por anticipado
0.00
290120
Afiliaciones y renovaciones
0.00
290190
Otros
0.00
0.00
49,895,782.85
714,285.72
3,714,285.71
34,454,331.42
4,000,000.00
0.00
0.00
251,537.98
2902
Consignacin para pago de obligaciones
2904
Fondo de reserva empleados
0.00
2908
Transferencias internas
0.00
2910
Posicin
0.00
2912
Minusvala mercantil (BAdwill)
0.00
2990
Otros
299005
Sobrantes de caja
299090
Varios
PATRIMONIO
54,599,511.08
31
CAPITAL SOCIAL
42,947,000.00
3101
Capital pagado
42,947,000.00
3102
(Acciones en tesorera)
0.00
32
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES
0.00
3201
Prima en colocacin de acciones
0.00
3202
(Descuento en colocacin de acciones)
33
RESERVAS
3,234,061.59
3301
Legales
3,021,085.72
3303
Especiales
330305
A disposicin de la Junta General de Accionistas
330310
Para futuras capitalizaciones
330390
Otras
0.00
3304
Reserva para readquisicin de acciones propias
0.00
3305
Revalorizacin del patrimonio
0.00
3310
Por resultados no operativos
0.00
34
OTROS APORTES PATRIMONIALES
52,196.09
3402
Donaciones
52,196.09
340205
En efectivo
52,196.09
340210
En bienes
3490
Otros
35
SUPERAVIT POR VALUACIONES
1,483,203.87
3501
Supervit por valuacin de propiedades, equipo y otros
1,306,937.53
3502
Supervit por valuacin de inversiones en acciones
0.00
3503
Valuacin inversin neta en un negocio en el extranjero
0.00
3504
Valuacin de inversiones en instrumentos financieros
36
RESULTADOS
3601
Utilidades o excedentes acumuladas
3602
(Prdidas acumuladas)
3603
Utilidad o exedenter del ejercicio
3604
(Prdida del ejercicio)
GASTOS
63,960,902.96
41
INTERESES CAUSADOS
14,993,754.58
4101
Obligaciones con el pblico
410105
Depsitos monetarios
60,162.15
410110
Depsitos monetarios de instituciones financieras
22,763.29
410115
Depsitos de ahorro
10,618.94
240,919.04
33,336.03
207,583.01
0.00
212,975.87
0.00
212,975.87
0.00
0.00
176,266.34
6,883,049.53
407.11
0.00
6,882,642.42
0.00
7,497,483.44
1,065,044.72
410120
Fondos de tarjetahabientes
0.00
410125
0.00
410130
Depsitos a plazo
410135
Depsitos de garanta
0.00
410140
Depsitos d cuenta bsica
0.00
410190
Otros
0.00
4102
Operaciones interbancarias
0.00
410205
0.00
410210
0.00
4103
410305
Sobregiros
410310
Obligaciones con instituciones financieras del pas
410315
Obligaciones con instituciones financieras del exterior
410320
Obligaciones con entidades del grupo financiero en el pas
410325
Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior
410330
Obligaciones con entidades financieras del sector pblico
410335
Obligaciones con organismos multilaterales
410340
Prstamo subordinado
0.00
410345
Obligaciones con entidades del sector pblico
0.00
410350
Otras obligaciones
4104
Valores en circulacin y obligaciones convertibles en acciones
0.00
410405
Bonos
0.00
410410
Obligaciones
0.00
410415
0.00
410420
0.00
4105
Otros intereses
0.00
410505
Fondos de reserva empleados
0.00
410590
Otros
0.00
42
COMISIONES CAUSADAS
607,572.72
4201
328,979.69
4202
0.00
4203
Cobranzas
0.00
4204
Por operaciones de permuta financiera
0.00
4205
Servicios fiduciarios
4290
Varias
278,593.03
43
PERDIDAS FINANCIERAS
102,058.68
4301
Prdida en cambio
59,344.28
4302
En valuacin de inversiones
42,714.40
4303
En venta de activos productivos
0.00
430305
En venta de inversiones
0.00
430310
En venta de cartera de crditos
0.00
430390
Otras
0.00
4304
Prdidas por fideicomiso mercantil
0.00
4305
Prima de inversiones en ttulos valores
0.00
4306
Primas en cartera comprada
0.00
6,349,513.28
7,496,271.14
0.00
573,319.44
2,002,634.65
0.00
0.00
26,175.89
855,822.90
4,038,318.26
0.00
44
PROVISIONES
4401
Inversiones
10,753,166.67
4402
Cartera de crditos
4403
Cuentas por cobrar
4404
Bienes realizables, adjudicados por pago y de arrendamiento mercantil
4405
Otros activos
4406
4407
Operaciones interbancarias y de reporto
45
GASTOS DE OPERACION
33,056,571.36
4501
Gastos de personal
13,768,331.09
450105
Remuneraciones mensuales
8,025,939.59
450110
Beneficios sociales
1,076,601.37
450115
Gastos de representacin, residencia y responsabilidad
450120
Aportes al IESS
450125
Impuesto a la renta del personal
450130
Pensiones y jubilaciones
450135
Fondo de reserva IESS
450190
Otros
4502
Honorarios
450205
Directores
450210
Honorarios profesionales
4503
Servicios varios
450305
Movilizacin, fletes y embalajes
450310
Servicios de guardiana
1,585,739.58
450315
Publicidad y propaganda
1,611,251.29
450320
Servicios bsicos
450325
Seguros
450330
Arrendamientos
1,590,602.81
450390
Otros servicios
2,384,030.82
4504
Impuestos, contribuciones y multas
3,953,626.22
450405
Impuestos Fiscales
1,179,790.63
450410
Impuestos Municipales
538,807.67
450415
Aportes a la Superintendencia de Bancos y Seguros
387,886.08
450420
Aportes al COSEDE por prima fija
450421
Aportes al COSEDE por prima ajustada
450430
Multas y otras sanciones
320,268.26
450490
Impuestos y aportes para otros organismos e instituciones
110,270.34
4505
Depreciaciones
450505
Bienes arrendados
0.00
450510
0.00
450515
Edificios
450520
Otros locales
450525
424,685.25
450530
484,639.25
450535
40,485.05
0.00
10,330,501.38
77,699.89
264,679.76
71,906.93
8,378.71
0.00
0.00
1,042,526.21
0.00
251,684.88
0.00
3,371,579.04
239,641.91
0.00
239,641.91
8,971,260.64
805,464.80
902,304.08
91,867.26
1,416,603.24
0.00
1,197,507.29
247,697.74
0.00
450540
0.00
450545
Equipo de ensilaje
0.00
450590
Otros
0.00
4506
Amortizaciones
450605
Gastos anticipados
450610
Gastos de constitucin y organizacin
450615
Gastos de instalacin
450620
Estudios
450625
Programas de computacin
450630
Gastos de adecuacin
450635
Plusvala mercantil
450690
Otros
4507
Otros gastos
450705
Suministros diversos
450710
Donaciones
450715
Mantenimiento y reparaciones
1,404,167.01
450790
Otros
2,158,758.82
46
OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES
0.00
4601
Prdida en acciones y participaciones
0.00
4602
Prdida en venta de bienes realizables y recuperados
0.00
4690
Otras
0.00
47
OTROS GASTOS Y PERDIDAS
4701
Prdida en venta de bienes
4702
Prdida en venta de acciones y participaciones
4703
INTERESES, COMISIONES Y TARIFAS DEVENGADOS EN EJERCICIOS

ANTERIORES
4790
Otros
48
IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS
4,233,336.23
4810
Participacin a empleados
1,667,396.80
4815
Impuesto a la renta
2,565,939.43
4890
Otros
INGRESOS
70,843,545.38
51
INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS
59,351,454.48
5101
Depsitos
510105
Depsitos para encaje
510110
Depsitos en bancos y otras instituciones financieras
510115
Overnight
0.00
5102
0.00
510205
Fondos interbancarios vendidos
0.00
510210
0.00
5103
Intereses y descuentos de inversiones en ttulos valores
510305
Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados
510310
Disponibles para la venta
510315
Mantenidas hasta el vencimiento
510320
957,501.79
0.00
0.00
547,159.39
0.00
364,275.60
0.00
0.00
46,066.80
3,968,702.42
404,776.59
1,000.00
214,442.72
15.32
0.00
172,302.07
42,125.33
0.00
290,362.64
0.00
290,362.64
584,781.46
509.80
568,007.14
0.00
16,264.52
5104
Intereses y descuentos de cartera de crditos
58,410,105.47
510405
17,858,593.95
510410
510415
510420
510421
510430
396,131.74
510435
392,138.46
510450
De mora
558,056.02
510455
Descuentos en cartera comprada
5190
Otros intereses y descuentos
519005
Por pagos por cuenta de clientes
519090
Otros
52
COMISIONES GANADAS
0.00
5201
Cartera de crditos
0.00
520105
0.00
520110
0.00
520115
0.00
520120
0.00
520125
0.00
5202
0.00
5203
Avales
0.00
5204
Fianzas
0.00
5205
Cartas de Crdito
0.00
5290
Otras
53
UTILIDADES FINANCIERAS
34,062.59
5301
Ganancia en cambio
33,903.08
5302
En valuacin de inversiones
5303
En venta de activos productivos
0.00
530305
En venta de inversiones
0.00
530310
En venta de cartera de crditos
0.00
530390
Otras
0.00
5304
Rendimientos por fideicomiso mercantil
0.00
5305
Arrendamiento financiero
54
INGRESOS POR SERVICIOS
5404
Manejo y cobranzas
5490
Otros servicios
1,261,694.09
549005
Tarifados con costo mximo
1,021,223.79
549010
Tarifados diferenciados
55
OTROS INGRESOS OPERACIONALES
1,121,113.96
5501
Utilidades en acciones y participaciones
0.00
5502
Utilidad en venta de bienes realizables y recuperados
0.00
5590
Otros
1,121,113.96
56
OTROS INGRESOS
9,075,220.26
5601
Utilidad en venta de bienes
139,209.02
68,727.92
38,997,248.36
0.00
0.00
66,204.91
0.00
66,204.91
0.00
159.51
0.00
1,261,694.09
0.00
240,470.30
53,927.86
5602
Utilidad en venta de acciones y participaciones
0.00
5603
Arrendamientos
0.00
5604
Recuperaciones de activos financieros
8,667,280.27
560405
De activos castigados
1,291,821.39
560410
Reversin de provisiones
7,043,892.71
560415
Devolucin de impuestos y multas
560420
Intereses y comisiones de ejercicios anteriores
5690
Otros
59
Prdidas y ganancias
6,882,642.42
CUENTAS CONTINGENTES
2,164,064.98
61
DEUDORAS
6101
Compras a futuro de moneda extranjera
0.00
610105
A trmino no negociables
0.00
610110
A trmino negociables
0.00
610115
Con pacto de retroventa
0.00
610120
Opcin de compra venta
0.00
6102
Ventas a futuro en moneda local
0.00
610205
0.00
610210
0.00
610215
0.00
610220
Opcin de compra venta
0.00
6103
Derechos en opciones
6104
Derechos por operaciones swap
6105
Otras operaciones a futuro
6190
Otras cuentas contingentes deudoras
64
ACREEDORAS
6401
Avales
0.00
640105
Avales comunes
0.00
640110
Avales con garanta de instituciones financieras del exterior
6402
Fianzas y garantas
640205
Garantas aduaneras
0.00
640210
Garantas Corporacin Financiera Nacional
0.00
640215
Fianzas con garanta de instituciones financieras del exterior
0.00
640290
Otras
6403
Cartas de crdito
0.00
640305
Emitidas por la institucin
0.00
640310
Emitidas por cuenta de la institucin
0.00
640315
Confirmadas
0.00
6404
Crditos aprobados no desembolsados
640405
640410
640415
640420
640425
0.00
6405
Compromisos futuros
0.00
0.00
331,566.17
354,012.13
18,192.00
0.00
18,192.00
0.00
0.00
2,145,872.98
0.00
570,784.49
570,784.49
1,489,794.49
0.00
5,000.00
0.00
1,484,794.49
640505
Riesgo asumido por cartera vendida
0.00
640510
Riesgo asumido en cartera permutada
0.00
640515
Factoring de importacin
0.00
640590
Otros compromisos
0.00
6407
Compras a futuro en moneda local
0.00
640705
0.00
640710
0.00
640715
0.00
640720
Opcin de compra - venta
0.00
6408
Ventas a futuro en moneda extranjera
0.00
640805
0.00
640810
0.00
640815
0.00
640820
Opcin de compra - venta
0.00
6409
Obligaciones en opciones
6410
Obligaciones por operaciones swap
6411
Otras operaciones a futuro
6490
Otras cuentas contingentes acreedoras
CUENTAS DE ORDEN
71
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
7101
Valores y bienes propios en poder de terceros
710105
En cobranza
710110
En custodia
710115
Bienes entregados en arrendamiento financiero
0.00
710120
Cnones en arrendamiento financiero vendidos
0.00
710125
En comodato
0.00
710190
Otros
0.00
7102
Activos propios en poder de terceros entregados en garanta
0.00
710205
Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados
0.00
710210
Inversiones disponibles para la venta
0.00
710215
Inversiones mantenidas hasta el vencimiento
0.00
710220
Inversiones de disponibilidad restringida
0.00
710225
Cartera de Crditos comercial
0.00
710230
Cartera de Crditos de consumo
0.00
710235
Cartera de Crditos de vivienda
0.00
710240
Cartera de Crditos para la microempresa
0.00
710245
0.00
710265
Cartera de Crditos refinanciada
0.00
710270
Cartera de Crditos reestructurada
0.00
710275
Bienes muebles
0.00
710280
Bienes inmuebles
0.00
710290
Otros Activos
0.00
7103
Activos castigados
710305
Inversiones
710310
Cartera de crditos
0.00
85,294.00
0.00
0.00
1,351,416,797.74
42,104,689.17
218,917.09
0.00
218,917.09
8,546,481.52
0.00
8,546,481.52
710315
0.00
710320
Cuentas por cobrar
0.00
710325
Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil
0.00
710330
Otros activos
7104
Lneas de crdito no utilizadas
710405
Del pas
710410
Del exterior
7105
Operaciones activas con empresas vinculadas
0.00
710505
Inversiones
0.00
710510
Cartera de crditos
0.00
710515
0.00
710520
Cuentas por cobrar
0.00
710525
0.00
710530
Otros activos
0.00
710535
0.00
7106
Operaciones activas con entidades del grupo financiero
0.00
710605
Inversiones
0.00
710610
Cartera de crditos
0.00
710615
0.00
710620
Cuentas por cobrar
0.00
710625
0.00
710630
Otros activos
0.00
710635
0.00
7107
Cartera de crditos y otros activos en demanda judicial
8,027,561.06
710705
Comercial
2,545,668.24
710710
Consumo
13,409.84
710715
Vivienda
710720
Para la microempresa
710725
0.00
710745
Refinanciada
0.00
710750
Reestructurada
0.00
710755
Inversiones
0.00
710760
Cuentas por cobrar
0.00
710790
Otros activos
7109
Intereses, comisiones e ingresos en suspenso
578,505.11
710905
277,832.44
710910
5,298.92
710915
3,500.10
710920
710925
710945
710950
710990
Otros
0.00
7110
Contratos de arrendamiento mercantil financiero
0.00
711005
Cnones por recibir
0.00
0.00
10,000,000.00
0.00
10,000,000.00
51,476.50
5,417,006.48
0.00
253,586.56
0.00
3,440.02
34,847.07
711010
Opcin de compra
0.00
711015
Descuentos concedidos
0.00
7111
Activos adquiridos
0.00
711105
0.00
711110
Inversiones
0.00
711115
Cartera de crditos, deudores por aceptaciones y contingentes
0.00
711120
Cuentas por cobrar
0.00
711125
Bienes realizables, adjudicados por pago, de arrendamiento mercantil y no

utilizados por la institucin
0.00
711130
Propiedades y equipo
0.00
711135
Otros activos
0.00
7112
Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios y otros contratos
0.00
711205
0.00
711210
0.00
711215
0.00
711220
Cartera de microcrditos
0.00
7113
Inversiones por vencimiento
0.00
711305
Corto plazo
0.00
711310
Largo plazo
0.00
7114
Obligaciones extinguidas por otros contratos
0.00
711405
0.00
711410
0.00
711415
0.00
711420
Cartera de microcrditos
7190
Otras cuentas de orden deudoras
14,733,224.39
719005
Cobertura de seguros
13,234,202.89
719010
Multas e impuestos en reclamo
0.00
719015
Ttulos por emitir
0.00
719020
Ttulos emitidos no vendidos
0.00
719025
Ttulos propia emisin recomprados
0.00
719035
Ttulos y cupones por incinerar
0.00
719045
Ttulos de inversiones comprados con pacto de reventa
0.00
719090
Otras cuentas de orden
74
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
1,309,312,108.57
7401
Valores y bienes recibidos de terceros
1,112,868,446.51
740105
En cobranza
740110
Documentos en garanta
740115
Valores fiduciarios en garanta
4,471,973.47
740120
Bienes inmuebles en garanta
518,362,793.89
740125
Otros bienes en garanta
740130
En custodia
0.00
740135
En administracin
0.00
740140
En comodato
0.00
7402
Operaciones pasivas con empresas vinculadas
0.00
740205
0.00
0.00
1,499,021.50
0.00
571,225,991.15
18,807,688.00
740210
Obligaciones interbancarias
0.00
740215
Obligaciones inmediatas
0.00
740220
Aceptaciones en circulacin
0.00
740225
Cuentas por pagar
0.00
740230
0.00
740235
Valores en circulacin
0.00
740240
Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalizacin
0.00
740245
Otros pasivos
0.00
740250
Contingentes
0.00
7403
Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas
0.00
740305
0.00
740310
Obligaciones interbancarias
0.00
740315
0.00
740320
Aceptaciones en circulacin
0.00
740325
Cuentas por pagar
0.00
740330
0.00
740335
Valores en circulacin
0.00
740340
Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalizacin
0.00
740345
Otros Pasivos
0.00
740350
Contingentes
7404
Depsitos y otras captaciones no cubiertas por la COSEDE
128,022,712.23
740405
128,022,712.23
740410
0.00
7406
Deficiencia de provisiones
0.00
740605
Inversiones
0.00
740610
Cartera de crditos
0.00
740615
0.00
740620
Cuentas por cobrar
0.00
740625
0.00
740630
Otros activos
0.00
740635
0.00
7407
Depsitos de entidades del sector pblico
740705
Depsitos monetarios
740710
Depsitos de ahorro
740715
Otros depsitos
740720
740725
Depsitos a plazo
740730
7408
Origen del capital
740805
Aportes en efectivo de accionistas o socios del pas
740810
Aportes en efectivo de accionistas o socios del exterior
31,907,000.00
740815
Reinversin
11,040,000.00
740820
Revalorizacin del Patrimonio
0.00
740825
Reexpresin monetaria
0.00
740830
Participacin minoritaria
0.00
0.00
15,754,811.19
55,946.55
1,332,206.38
0.00
0.00
14,366,658.26
0.00
42,947,000.00
0.00
7410
Capital suscrito no pagado
0.00
7411
Pasivos adquiridos
0.00
741105
Depsitos a la vista
0.00
741110
0.00
741115
Depsitos a plazo
0.00
741120
0.00
741125
0.00
741130
Cuentas por pagar
0.00
741135
0.00
741140
Otros pasivos
0.00
7412
Orden de prelacin
0.00
741205
Pasivos garantizados conforme a la ley
0.00
741210
Costas judiciales causadas en inters comn de los acreedores
0.00
741215
Deudas con trabajadores e IESS
0.00
741220
Impuestos, tasas y contribuciones
0.00
741225
Obligaciones por depsitos y captaciones del pblico
0.00
741230
Otros crditos de acuerdo al orden y forma determinados en el Cdigo Civil
0.00
741235
Accionistas, administradores y vinculados
0.00
7413
Control de pasivos de entidades en saneamiento
0.00
741305
Depsitos garantizados
0.00
741310
Pasivos originados en el proceso de saneamiento
0.00
7414
Provisiones constituidas
741401
Provisin cartera refinanciada comercial
57,688.96
741402
Provisin cartera refinanciada consumo
44.87
741403
Provisin cartera refinanciada vivienda
741404
Provisin cartera refinanciada microcrdito
741405
Provisin cartera refinanciada educativo
741409
Provisin cartera reestructurada comercial
270,195.83
741410
Provisin cartera reestructurada consumo
0.00
741411
Provisin cartera reestructurada vivienda
0.00
741412
Provisin cartera reestructurada microcrdito
741413
Provisin cartera reestructurada educativo
741417
PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE

CONSUMO
2,769,010.11
741418
PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE

MICROCREDITO
15,622.34
741419
PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE CREDITO

EDUCATIVO
14,210.33
741420
PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA COMERCIAL
741421
PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE CONSUMO
0.00
7415
Depsitos o captaciones constituidos como garanta de prstamos
0.00
741505
Cartera comercial
0.00
741510
Cartera de consumo
0.00
741515
Cartera de vivienda
0.00
741520
Cartera de microempresa
0.00
741525
0.00
5,787,150.28
30.48
15,815.55
0.00
49,905.15
0.00
2,594,626.66
7416
Intereses pagados por depsitos o captaciones constituidos como garanta de

prstamos
741605
Depsitos a la vista
741610
Depsitos a plazo
7417
OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO AFIANZADAS
0.00
741705
CRDITOS COMERCIALES
0.00
741710
CRDITOS PARA LA MICROEMPRESA
0.00
741715
CONTINGENTES
7490
Otras cuentas de orden acreedoras
749005
Cheques de viajero
0.00
749010
Cartas de crdito avisadas
0.00
749020
Crditos aprobados no instrumentados
749090
Otras
133,559.83
0.00
133,559.83
0.00
3,798,428.53
3,798,428.53
0.0

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ENTIDAD:

Depsitos para encaje

Banco Central del Ecuador

Banco Nacional de Fomento

Bancos y otras instituciones financieras

Bancos e instituciones financieras locales

Bancos e instituciones financieras del exterior

Efectos de cobro inmediato

Fondos interbancarios vendidos

Otras instituciones del sistema financiero

Operaciones de reporto con instituciones financieras

Instituciones financieras pblicas

Otras instituciones del sistema financiero

(Provisin para operaciones interbancarias y de reporto)

(Provisin fondos interbancarios vendidos)

(Provisin para operaciones de reporto con instituciones financieras)

A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del

De 181 a 360 das

Avalor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de

De 181 a 360 das

Disponibles para la venta de entidades del sector privado

De 181 a 360 das

Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector pblico

De 181 a 360 das

Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado

Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector pblico

Entregadas para operaciones de reporto

Depsitos sujetos a restriccin

Ttulos valores para encaje

(Provisin para inversiones)

(Provisin para valuacin de inversiones)

(Provisin general para inversiones)

Cartera de crditos comercial por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de consumo por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de vivienda por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos para la microempresa por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crdito educativo por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos comercial refinanciada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de consumo refinanciada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de vivienda refinanciada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos para la microempresa refinanciada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crdito educativo refinanciada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos comercial reestructurada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de consumo reestructurada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos de vivienda reestructurada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos para la microempresa reestructurada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crdito educativo reestructurada por vencer

De 181 a 360 das

Cartera de crditos comercial que no devenga intereses