I.

Resumen ejecutivo

GRUPO SOCIAL: PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA

INTEGRANTES
NOMBRE CURP SEXO DISCAPACITADO
LENGUA
INDGENA
PROGRAMA
ANTONIO ALFONSO AGUILAR AOAA550108HVZLGN03 H NO NO NO
ARTURO ALFONSO TORRES AOTA770821HVZLRR02 H NO NO NO
ANAIAS ALFONSO TORRES AOTA830327MVZLRN06 M NO NO NO
DELIA CRUZ VERGARA CUVD770613MVZRRL07 M NO NO NO
MARIA DOLORES VERGARA
SILVA
VESD671229MVZRLL04 M NO NO NO

Nombre del Proyecto Productivo: Produccin de Pia MD-2 Bajo Malla Sombra.

Domicilio: Terracera tramo el ape-Garza Blanca, Margen derecho S/N. Ejido de
Mazoco, Municipio de Isla, Veracruz



Monto solicitado: 400,0000.00
El proyecto surge a partir de la necesidad para mejorar las condiciones de vida de los
socios y de acuerdo al estudio de mercado, la demanda del producto sobrepasa la
produccin tambin es importante mencionar que la calidad la pia de este municipio
alcanza el estndar de calidad solicitados por los mercados de nacionales e
internacionales. Por estas razones el grupo de trabajo PRODUCTORES DE PIA MD-2
DE ISLA, presenta este plan de trabajo para iniciar en primera con la produccin de esta
planta, posteriormente se iniciar la comercializacin de fruta para en el mercado nacional
y extranjero.
El proyecto contempla la adquisicin de 40,000 plantas de pia MD-2 y la inversin para
el establecimiento y mantenimiento de una hectrea de cultivo.
El proyecto requiere una inversin total de $400,000.00, de los cuales se hace una
solicitud, a travs de DEL INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL (INAES)
de $400,000.00 para la adquisicin de 40,000 plantas de pia MD-2, as mismo, para la
complementacin de los recursos del proyecto los productores del grupo
PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA se comprometen a realizar una aportacin
de $75,000.00 para el establecimiento y mantenimiento de la plantacin.
La Pia (Anans como sus L.) es el fruto de las plantas pertenecientes a la familia de las
Bromeliceas, de forma ovalada, de color caf y brcteas, olor agradable, pulpa jugosa y
sabor que va de dulce al cido (NMX-FF-028-1995).
La pia tiene una larga tradicin en nuestro pas. Originaria de Amrica, esta fruta
considerada en muchos pases como extica, se ha convertido en la regin del Bajo
Papaloapan no slo en una importante actividad econmica, sino tambin, de vital
importancia social por la gran cantidad de jornales que se emplean tanto en la produccin
y comercializacin de fruta fresca, as como en el proceso de industrializacin.
La falta de competitividad en Mxico no slo est afectando el acceso del producto a los
mercados internacionales, sino tambin al mercado interno. Costa Rica y Honduras por
un lado y Tailandia, Filipinas y Taiwn por el otro, han desarrollado mejores tecnologas y
nuevas variedades que han penetrado en el mercado de Estados Unidos nuestro principal
socio comercial.
Mxico tiene la urgente necesidad de actualizar a la Cadena Productiva de Pia con
clones de alta demanda en los mercados internacionales y de gran potencial para el
mercado interno.
El presente trabajo est basado principalmente en hacer un cambio de variedad en pia,
dejar de producir pia cayena e iniciar la siembra de una nueva variedad, la pia MD-2. el
sembrar esta variedad de pia tiene muchas ventajas positivas para los productores, una
de las principales, es la oportunidad de mercado.





a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante

El grupo PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA Se constituye el 27 de abril de
2014, est localizada en la comunidad de Mazoco en la cabecera del municipio de Isla, en
la regin del Bajo Papaloapan del estado de Veracruz.
Los seis socios que la integran son personas ampliamente reconocidos en la regin y
tiene experiencia en el cultivo de pia desde el ao 1997
Integracin del consejo de administracin:

CARGO: NOMBRE:
PRESIDENTE ANTONIO ALFONSO AGUILAR
SECRETARIO MARIA DOLORES VERGARA SILVA
TESORERO ARTURO ALFONSO TORRES
INTEGRANTE ANAIAS ALFONSO TORRES
INTEGRANTE DELIA CRUZ VERGARA
INTEGRANTE EDITH ALFONSO TORRES



b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes

Los efectos con los que impactar a los integrantes del grupo PRODUCTORES DE PIA
MD-2 DE ISLA se determinan por el incremento la calidad de vida debido al incremento
del ingreso y esto conlleva as mismo al impacta en la calidad de vida de la regin con la
generacin de empleos para los habitantes de la comunidad.


c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad

El proyecto puesto en marcha traer beneficios en los diferentes eslabones de la economa,
iniciando con la economa familiar, ya que los integrantes podrn beneficiarse de ingresos
para el bienestar de sus familias, posteriormente en la economa de la regin, ya que con el
proyecto en marcha creara fuentes de empleo como consecuencia del incremento de la
produccin; por otro lado apoya la proyeccin nacional productores de Veracruz, debido a la
calidad que se ofrecer con la produccin del proyecto en marcha.


d) Apreciacin de beneficios

Debido a que el proyecto es de nueva creacin, la forma en que se pueden apreciar los
beneficios de la puesta en marcha en los integrantes del grupo y sus familias a mediano
plazo, es el la mejora en alimentacin, vivienda, salud, educacin. Ya que la produccin
es para exportacin.






OBJ ETIVOS

Cambiar la variedad de pia cayena por la variedad de pia MD-2
Establecer un rea con 40,000 hijuelos de pia MD-2 para reproduccin.
Obtener una fruta de excelente calidad, precio e inocuidad alimentaria.
Comercializar en un mercado selecto y de exportacin.
Obtener mayores ingresos econmicos para nuestra regin.
Generar Fuente de Empleo y contribuir a la economa de nuestro municipio.


METAS



Se obtendr una produccin anual de 68.4 toneladas las cuales al final del periodo de
proyeccin.
Anualmente se obtendrn un total de ventas de $411.825.00 pesos en el primer ao
y en el ao 5 $428,546.7 al ao.






La comercializacin de pia en los dos ltimos aos ha sido afectada por las importaciones
desleales, las cuales se mantuvieron en porcentajes entre el 8 y 9 % durante el 98 y 99 y
para el 2000 y 2001 se elevaron al 546.13 %, existiendo perdidas econmicas superiores a
Presentacion Volumen (t/ha) Ha. Producidas Precio Unitario Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
PIA PARA MERCADO NACIONAL 10.26 1 4,500.00 $ 46,170 46,632 47,098 47,569 48,045
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 2.85 1 3,500.00 $ 9,975 10,075 10,175 10,277 10,380
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONA: 54.72 1 6,500.00 $ 355,680 359,237 362,829 366,457 370,122
Ingresos Totales 411,825.0 $ 415,943.3 $ 420,102.7 $ 424,303.7 $ 428,546.7 $
1 2 3 4 5
MUJERES 1 3 0 0 0 0 0 0 0 0
HOMBRES 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 1 5 0 0 0 0 0 0 0 0
DESGLOCE DE FUENTES DE TRABAJO PARA EL PRIMER AO
JOVENES 18-
29 AOS
ADULTOS 30-
59 AOS
POBLACION EN SITUACION DE VULNERABILIDAD
ADULTOS
DE 60 O
MAS AOS
MUJERES EN
SITUACION DE
VIOLENCIA
OTROS
los 400 millones de pesos, donde un 35 % de la produccin sufri perdidas totales y el resto
se comercializ a precios promedios de $250.00 pesos por tonelada, logrando una
recuperacin del 30 % de la inversin total de lo comercializado (Instituciones de
comercializacin del estado de Veracruz).

Hoy en grupo de trabajo denominado PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA est
integrado por consumidores que han sufrido la gran problemtica de la pia y que hoy han
tomado la iniciativa de entrar a la pelea del mercado globalizado, pero con armas de alta
poder como es la variedad de Pia MD-2, Calidad, Inocuidad y Frescura en nuestra fruta.
En el grupo de trabajo PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA creemos en el apoyo
del Gobierno, creemos en el inters de nuestro Gobierno Estatal hacia los productores de
pia y creemos que trabajando de manera conjunta vamos a salir adelante y vamos a ser
productivos y competitivos en nuestras actividades y productos generados.

2.1 Descripcin del producto

La Pia (Ananas comosus L.) es el fruto de las plantas pertenecientes a la familia de las
Bromeliceas, de forma ovalada, de color caf y brcteas, olor agradable, pulpa jugosa y
sabor que va de dulce al cido (NMX-FF-028-1995).
En su mayora el mercado actual de pia tiene dos principales lneas, que son el mercado
nacional e internacional ya sea en fresco o de industrializacin, siendo el primero el que
destaca ocupando la mayora de la produccin nacional; le sigue en importancia el
mercado de industrializacin del fruto el cual incluye el fruto enlatado, empacado en
diversas presentaciones ya procesado, as como la elaboracin de jugos y almibares y por
ultimo encontramos el mercado de exportacin de pia en fresco, la cual es seleccionada
en base a su peso y calidad para determinar a qu tipo de mercado ser destinada.


2.2 Demanda

Dentro de los principales proveedores de pia de exportacin se encuentra costa rica y
Mxico siendo el primero y segundo en importancia sucesivamente, dentro de los cuales
Mxico representa solo un pequeo porcentaje, pero con una gran expectativa de
crecimiento para poder llegar a cumplir las expectativas del mercado demandante, el cual
tiene una preferencia marcada por un producto ms dulce, con mejor sabor y calidad;
valores
El productor primario da valor agregado y se comercializara a granel, a futuro se visualiza
que, contando con una infraestructura e inversin mayor se podr comercializar un
producto empacado en caja en fresco que le est demandando el mercado de
exportacin, el cual satisface necesidades del consumidor al mayoreo e individual.
Mxico es el segundo exportador de pia hacia los estados unidos, contribuyendo con un
5.4% de las exportaciones a nivel mundial hacia este pas, pero con una perspectiva de
crecimiento debido a sus ventajas competitivas, entre ellas su ubicacin geogrfica lo cual
puede contribuir a la reduccin de costos por concepto de traslado.



PRODUCTORES DE PIA MD-2 DE ISLA que hoy en da tiene convenios con 2
clientes para comercializar el producto, destacando FRUTAMEX LLC, C.H. Robinson
Company. Quien le dan al cultivo un valor agregado y un alto reconocimiento de sus
clientes en estados unidos. y el mercado nacional, el cual se destinan 10.26 toneladas
anuales en producto perecedero y 2.85 toneladas industrializada.



2.3 Oferta

Mxico contribuye con apenas el 1.2% de las exportaciones de pia a nivel mundial y su
mercado natural es Estados Unidos, siendo el segundo exportador de este producto hacia
este pas con una participacin de apenas el 5.4% del mercado pero con amplias
posibilidades de incrementar el nivel de exportaciones por su ventaja geogrfica que le
permite reducir el tiempo de respuesta en el abasto lo que le genera una ventaja
competitiva, en tiempo y costo.
As mismo en el municipio se han establecido industrias entre las cuales encontramos 4
pequeas y 4 medianas; es importante mencionar que dentro de estas hay 6 con calidad
de exportacin encontrando 1 ALTEX. Destacando las industrias de produccin e
industrializacin de pia




2.4 Programa de ventas

El consumidor final de Estados Unidos ha incrementado a travs del tiempo sus niveles
de consumo, lo cual favorece el mercado de los pases exportadores y las posibilidades
de Mxico de ampliar las exportaciones de este producto bajo condiciones de calidad,
inocuidad y trazabilidad que le permitan competir con Costa Rica en este mercado.

PRODUCTO CLIENTE UBICACIN
UNIDADES
(ton)
PRIORIDAD
% DE
INGRESOS
DCTOS DE
VENTA
EFEC CRED CONS.
PIA A
GRANEL
ROBINSON COMPANI ISLA 27.36 50 50%
CONTRATO
DE
ABASTOS
X
PIA A
GRANEL
FRUTAMEX LLC. ISLA 27.36 50 50%
CONTRATO
DE
ABASTOS
X




2.5 Comercializacin

De acuerdo a los datos estadsticos, actualmente el precio de la pia presenta un
comportamiento positivo con tendencias a la alza a partir de unos aos atrs,
especficamente en los ltimos meses del ao 2008 presento un comportamiento muy
favorable en su precio, lo cual tiene que ver de manera directa con el incremento del
consumo en los Estados Unidos, factor que apoya de manera importante la
comercializacin de este producto hacia ese Pas.

Pia MD2 calidad de Exportacin, seleccionada y empacada en caja de cartn con un
peso de 11.8 kg en promedio y de 6 a 8 frutos por caja




El producto es supervisado en su cosecha y desde su desembarque en la industria se
siguen los procesos establecidos para la recepcin, lavado, seleccin por calibre y
empacado que han permitido la certificacin de la planta industrial; as como la
identificacin correspondiente para la trazabilidad del producto. El producto es empacado
en cajas de cartn proporcionadas por el importador del producto con un peso promedio
de 11.8 kg por caja, conteniendo de 7 a 8 frutos por caja de acuerdo al calibre, protegido y
paletizado en donde se mantienen en cmara fra hasta su transportacin hacia su
destino final.


Presentacion Volumen (t/ha) Ha. Producidas Precio Unitario Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
PIA PARA MERCADO NACIONAL 10.26 1 4,500.00 $ 46,170 46,632 47,098 47,569 48,045
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 2.85 1 3,500.00 $ 9,975 10,075 10,175 10,277 10,380
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONA: 54.72 1 6,500.00 $ 355,680 359,237 362,829 366,457 370,122
Ingresos Totales 411,825.0 $ 415,943.3 $ 420,102.7 $ 424,303.7 $ 428,546.7 $






3.1 Localizacin.

La empresa se encuentra ubicada Terracera tramo el ape-Garza Blanca, Margen
derecho S7N. Ejido de Mazoco en la cuidad de Isla, municipio que se encuentra ubicado
en la zona sur del Estado de Veracruz, en las coordenadas 1802 de latitud Norte y
9532 de longitud Oeste, a una altura de 60 metros sobre el nivel del mar. Limita al Norte
con Tlacotalpan y Santiago Tuxtla; al Este con Hueyapan de Ocampo y Juan Rodrguez
Clara; al Sur con Playa Vicente; al Oeste con Jos Azueta. Su distancia aproximada al
Sureste de la capital del Estado por carretera es de 370 Km.
Las rutas de acceso al Ejido de Mazoco son por la carretera Federal Playa Vicente
Santiago Tuxtla y la Carretera Federal Tierra Blanca Sayula de Alemn
Las comunidades y ejidos correspondientes a estos municipios, estn intercomunicados
por carreteras estatales y terrecera, ya sea del Municipio directamente o bien de la
carretera federal hacia las comunidades y ejidos; se cuenta con medios de transporte que
llevan a estas comunidades y lugares circunvecinos, donde las condiciones son ptimas
para el libre acceso a diferentes tipos de transporte.
De las comunidades hay caminos cosecheros que van a las predios donde se localizan
los cultivos de pia o bien, los hay de los predios hacia la carretera federal para poder
transportar sin ningn problema la cosecha hacia la industria, empaque, mercado regional
(bascula) y/o mercado nacional.




El Ejido de Mazoco, cuenta con todos los servicios requeridos para la puesta en marcha
del proyecto como a continuacin se describe en el siguiente cuadro.

Servicios Pblicos: 100% 75% 50% 25% 0%
Mantenimiento de Drenaje. X
Alumbrado Pblico. X
Recoleccin de Basura y
Limpia Pblica.
X
Seguridad Pblica. X
Pavimentacin. X
Mercados y Centrales de
Abasto.
X
Rastros. X
Servicios de Parques y
Jardines.
X
Monumentos y Fuentes. X

Con la puesta en marcha del proyecto se pretende aprovechar el potencial productivo de
la zona con la aplicacin de un eficiente manejo del cultivo semimecanizado. Este trabajo
en conjunto trae como consecuencia una fruta de mejor calidad, mayor rendimiento,
menores costos de produccin, y en s mayor productividad y competitividad en el
mercado



PENDIENTE CROQUIS CON LIMITES Y COLINDANCIAS










































3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Proceso productivo




b) Parmetros tcnicos de produccin


Preparacin de terreno
Chapeo, Rastreo, Encalado
Barbecho, Encamado
Planta y siembra
Corte, Seleccin, Acarreo, Siembra
Control de plagas y enfermedades
Insecticidas, Nematicidas
Enraizador, Fungicidas.
Control Malezas (Qumico)
Fertilizacin
10-20-05-01, 15-09-09-01, 09-20-22-02
Fertilizacin Foliar
24-23-02-04 + Zn, 27-06-17-02 + Fe + Zn, Urea + Ca (NO3)2 + B
27-06-17-02 + Fe + Zn, Urea + Ca (NO3)2 + B, 27-06-17-02 + Fe
+ Zn
Urea + Ca (NO3)2 + B, 04-06-41-02 + Fe + Zn, cidos Fulvicos
Control Malezas (manual)
Hormonizacin
Induccin Floral (etileno y carbn activado)
Fertilizacin
09-06-22-01, 09-06-24-01, KNO3 + Ca (NO3)2 + B
04-06-41-02 + Fe + Zn, KNO3 + Ca(NO3)2 + B, 04-06-41-02 + Fe + Zn
KNO3 + Ca (NO3)2 + B, 04-06-41-02 + Fe + Zn, cidos Fulvicos
Control Plagas Y Enfermedades
Insecticidas, Nematicidas
Acaricidas, Fungicidas
Control Malezas (Qumicos)
Maduracin Forzada
Cosecha




c) Normatividad

Desde el punto de vista agroecolgico, las condiciones existentes de suelo, clima, agua,
topografa del terreno, son las ptimas y necesarias para desarrollar este proyecto y
proporcionar un servicio con equipo que ayude a realizar prcticas de conservacin del
suelo.
Para el desarrollo del proyecto se cuenta con los parmetros adecuados, con la finalidad
de cumplir con las normas sanitarias que no afecten al medio ambiente para lo cual se
plantea realizar las siguientes actividades: monitoreo continuo durante el periodo de
cultivo, en cuanto a las labores de preparacin se utilizaran implementos adecuados que
permitan evitar la prdida de suelo por cualquier tipo de erosin y en un futuro poder
adquirir equipo para utilizar mtodo de labranza reducida, por otro lado el mantenimiento
del equipo se realizara en talleres y bajo un calendario especfico para evitar al mximo la
emisin de contaminantes del aire.
En cuanto a la normatividad para la comercializacin del producto, se debe cumplir con la
norma: NMX-FF-028-1995-SCFI PRODUCTOS ALIMENTICIOS NO
INDUSTRIALIZADOS PARA CONSUMO HUMANO FRUTA FRESCA PIA (ananas
comosus) ESPECIFICACIONES, que seala las especificaciones de calidad para la
comercializacin de la pia en el mercado interno.
SUPERFICIE POR CICLO PRODUCTIVO: 1 HECTREAS
DENSIDAD DE SIEMBRA: 40,000.0 PLANTAS/HA
% DE PERDIDA 5%
PLANTAS COSECHADAS $38,000.00
PESO PROMEDIO KG 1.80
KILOGRAMOS /HA COSECHADAS $68,400.0
PIA PARA MERCADO NACIONAL 15% 5,700.00 PIAS/HA
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 5% 1900 PIAS/HA
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONA: 80% 30,400.00 PIAS/HA
PIA PARA MERCADO NACIONAL 10.26 TON/HA
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 2.85 TON/HA
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONAL: 54.72 TON/HA
PRECIO UNITARIO
TOTAL
PIA PARA MERCADO NACIONAL 4,500.00 $ 46,170.00 $ $/HA
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 3,500.00 $ 9,975.00 $ $/HA
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONA: 6,500.00 $ 355,680.00 $ $/HA
RENDIMIENTO ESPERADO
PRECIOS PACTADOS DE VENTA


d) Efectos a los recursos naturales

Cabe destacar que el proyecto no genera agentes contaminantes del medio ambiente, ni
en la etapa de produccin en campo, ni tampoco en la planta de empaque.
No obstante el personal responsable deber poner especial atencin al manejo de
productos agroqumicos, as como al destino de los envases despus de su aplicacin



e) Conocimientos, experiencia o habilidades

Los integrantes del grupo, cuentan con experiencia y superficie para el establecimiento del
planto lo cual, permitir tener la reproduccin continua que garantiza la rentabilidad y el xito
de este proyecto.

Lo que les falta es conocimiento y habilidad en la comercializacin y la contabilidad por lo
que tomaran talleres para desarrollar estas capacidades, por lo que se solicitara al INAES
recurso para la capacitacin


f) Programa de abasto


Concepto Unidad Cantidad P. Unitario Costo Total
CAL DOLOMITA TON 1.00 1,100.00 1,100.00
ALIETTE KG 1.00 400.00 400.00
00-46-00 KG 280.00 7.00 1,960.00
20/10/20/10 KG 420.00 7.60 3,192.00
20/10/20/20 KG 420.00 8.50 3,570.00
HYVAR kg 1.00 750.00 750.00
KARMEX kg 4.00 140.00 560.00
MOCAP Granulado (15 %) kg 50.00 45.00 2,250.00
DIAZOL 50 EW lt 5.00 114.00 570.00
20-4.3-18-3.1-1.6-2.7 Kg 640.00 13.10 8,384.00
12.1-01-24.1-2.8-0.4-3.9 Kg 480.00 13.10 6,288.00
Microelementos (Al fruto) kg 12.00 92.00 1,104.00
Etileno kg 4.00 236.00 944.00
Carbn Activado kg 40.00 37.50 1,500.00
Sulfato de Amonio kg 1,400.00 4.15 5,810.00
18-46-00 kg 4,600.00 12.10 55,660.00
Sulfato de Potasio kg 1,100.00 10.90 11,990.00
Sulfato de Magnecio kg 100.00 4.60 460.00
Nitrato de Calcio kg 100.00 10.65 1,065.00
HYVAR kg 1.00 750.00 750.00
KARMEX kg 12.00 140.00 1,680.00
Adeherente lt 4.00 57.00 228.00
VYDATE lt 7.00 270.00 1,890.00
Sevn kg 40.00 19.00 760.00
Endosulfan (Bragado 350 CE) lt 5.00 105.00 525.00
Aliette kg 2.00 400.00 800.00
PLANTACION JORNALES 40.00 120.00 4,800.00
APLICACIN DE FUNCICIDA JORNALES 3.00 120.00 360.00
APLICACIN DE FERTILIZANTE SOLIDO JORNALES 16.00 120.00 1,920.00
APLICACIN DE HERBICIDAS JORNALES 4.00 120.00 480.00
LIMPIA MANUAL JORNALES 7.00 120.00 840.00
APLICACIN DE PLAGUICIDAS JORNALES 10.00 120.00 1,200.00
APLICACIN JORNALES 8.00 120.00 960.00
APLICACIN JORNALES 15.00 120.00 1,800.00
APLICACIN DE HERBICIDAS JORNALES 4.00 120.00 480.00
LIMPIA MANUAL JORNALES 10.00 120.00 1,200.00
APLICACIN DE PLAGUICIDAS JORNALES 8.00 120.00 960.00
COLOCACION Y RETIRO DE MALLA SOMBRA AL 50% JORNALES 192.00 120.00 23,040.00
Chapeo MAQUILA 1.00 1,000.00 1,000.00
Rastra MAQUILA 2.00 1,300.00 2,600.00
Barbecho MAQUILA 1.00 1,300.00 1,300.00
Acamado MAQUILA 1.00 1,200.00 1,200.00
Acarreo de material vegetativo Flete 1.00 4,800.00 4,800.00
AGUA, PILAS, TRANSPORTE DE PERSONAL UNIDAD 1.00 2,000.00 2,000.00
total 165,130.00
3.3 Tamao

Capacidad de instalacin





La capacidad a instalar ser de una produccin anual de 67.83 toneladas pia, e las
cuales 10.26 toneladas se destinaran al mercado nacional, 2.85 toneladas tendrn un
proceso de industrializacin y 54.72 toneladas tendrn destino un mercado extranjero



3.4 Caractersticas Especiales

En el proyecto no participa poblacin en situacin de vulnerabilidad



3.5 Calendario



Presentacion Volumen (t/ha) Ha. Producidas Precio Unitario Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
PIA PARA MERCADO NACIONAL 10.26 1 4,500.00 $ 46,170 46,632 47,098 47,569 48,045
PIA PARA REBANADAS Y TROCITOS 2.85 1 3,500.00 $ 9,975 10,075 10,175 10,277 10,380
PIAS PARA MERCADO INTERNACIONA: 54.72 1 6,500.00 $ 355,680 359,237 362,829 366,457 370,122
67.83
Ingresos Totales 411,825.0 $ 415,943.3 $ 420,102.7 $ 424,303.7 $ 428,546.7 $
Programa de ministraciones solicitadas al INAES.








4.1 Forma de organizacin y funcionamiento.



















CONSEJO DE
ADMINISTRACION.
PRESIDENTE
ANTONIO ALFONSO AGUILAR
GERENTE GENERAL
MARIA DOLORES VERGARA
SILVA
AREA DE PRODUCCION:
ARTURO ALFONSO TORRESO
SUPERVISOR DE CAMPO
INAIAS ALFONSO TORRES
PERSONAL DE CAMPO
FAMILIARES DEL LOS
BENEFICIARIO
AREA DE VENTA
DELIA CRUZ VERGARA
RESPONSABLE DE AREAS
EDITH ALFONSO TORRES
La empresa tendr un Gerente General que ser la Sra. Mara Dolores Vergara
Silva, ser el responsable la operacin total de la empresa
rea de produccin. El responsable de esta rea ser el Sr. Arturo Alfonso Torres,
que tendr como funcin la compra de la materia prima y tendr la responsabilidad
de que la calidad sea las normas de produccin
rea de ventas. El responsable de esta rea ser la Sra. Delia Cruz Vergara que
tendr como funcin la venta de la Pia y tendr la responsabilidad de distribuir la
pia a los mercados nacionales e internacionales y recibir los pagos
Supervisor de campo: Sra. Inaias Alfonso Torres, ella se encarga de la
produccin en campo que inicia desde la preparacin del terreno hasta la
produccin en campo
Responsable de reas; Edith Alfonso Torres quien ser la responsable de
supervisar que las reas cumplan con sus funciones p
Responsables de campo: sern los familiares de las beneficiarias en primera
instancia por falta de recurso posteriormente se contratara personal ellos se
encargaran de desarrollar actividades de campo para la produccin de la pia.
personal HERNANDEZ DECEANO


4.2 Poblacin en condiciones de vulnerabilidad

En el proyecto SI participa poblacin en situacin de vulnerabilidad



4.3 Prcticas a desarrollar por parte de los integrantes
Los socios de la empresa no percibirn salarios, sino utilidades de acuerdo a sus
aportaciones en capital social y trabajo. Como adelanto de sus utilidades
percibirn 100 pesos por jornada de trabajo de 8 horas.
La toma de decisiones al interior de la empresa ser por medio de asambleas
cada 15 das con acta de asamblea, Qurum y por supuesto con la participacin
de todos.
Para los socios se realizaran cursos de capacitacin para mejorar el proceso
productivo, aspectos de comercializacin y aspectos de contabilidad. Se propone
tomar un curso de 10 horas cada ao para cada socio











Se requiere capacitacin en los aspectos contables, por lo que se contratara un
contador para impartir un curso.

Para la puesta en marcha se requiere de un especialista en higiene de alimentos
para que elabore los manuales de higiene y procesamiento de la pia.

Se requiere del pago del notario pblico para la elaboracin y firma del acta
constitutiva.

Con todas estas acciones se lograra que los socios queden capacitados para
administrar de manera eficiente la empresa

Capacitacin a los socios 15,000.00 por un periodo de un mes a un prestador de
servicios profesional tcnico en manejo de produccin en pia







6.1 Programa de inversin



Concepto Unidad Cantidad P. Unitario Costo Total Productor INAES Otro
Inversion Fija
TERRENO HECTAREAS 1.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00
BODEGA DE INSUMOS 6 X 6 M OBRA 1.00 45,000.00 45,000.00 45,000.00
MALLA SOMBRA AL 50% M2 10,000.00 12.00 120,000.00 120,000.00
ALAMBRE DE PUAS ROLLO (300 M.) 5.40 700.00 3,780.00 3,780.00
POSTES PZA. 200.00 30.00 6,000.00 6,000.00
GRAPAS KG. 5.00 35.00 175.00 175.00
CAVAHOYOS PIEZA 3.00 450.00 1,350.00 1,350.00
CINTA MTRICA PIEZA 3.00 50.00 150.00 150.00
MACHETE PIEZA 15.00 45.00 675.00 675.00
PALIN PIEZA 4.00 100.00 400.00 400.00
BOMBA ASPERSORA DE MOCHILA (15 L.) PIEZA 3.00 600.00 1,800.00 1,800.00
Material Vegetativo Millares 40.00 3,500.00 140,000.00 140,000.00
-
-
- -
Subtotal 344,330.00 84,330.00 260,000.00 -
Inversion Diferida
Capacitacion presupuesto 1.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00
-
Subtotal 15,000.00 - 15,000.00 -
Capital de Trabajo
CAL DOLOMITA TON 1.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00
ALIETTE KG 1.00 400.00 400.00 310.00
00-46-00 KG 280.00 7.00 1,960.00 1,960.00
20/10/20/10 KG 420.00 7.60 3,192.00 3,192.00
20/10/20/20 KG 420.00 8.50 3,570.00 3,570.00
HYVAR kg 1.00 750.00 750.00 750.00
KARMEX kg 4.00 140.00 560.00 560.00
MOCAP Granulado (15 %) kg 50.00 45.00 2,250.00 2,250.00
DIAZOL 50 EW lt 5.00 114.00 570.00 570.00
20-4.3-18-3.1-1.6-2.7 Kg 640.00 13.10 8,384.00 8,384.00
12.1-01-24.1-2.8-0.4-3.9 Kg 480.00 13.10 6,288.00 6,288.00
Microelementos (Al fruto) kg 12.00 92.00 1,104.00 1,104.00
Etileno kg 4.00 236.00 944.00 944.00
Carbn Activado kg 40.00 37.50 1,500.00 1,500.00
Sulfato de Amonio kg 1,400.00 4.15 5,810.00 5,810.00
18-46-00 kg 4,600.00 12.10 55,660.00 55,660.00
Sulfato de Potasio kg 1,100.00 10.90 11,990.00 11,990.00
Sulfato de Magnecio kg 100.00 4.60 460.00 460.00
Nitrato de Calcio kg 100.00 10.65 1,065.00 1,065.00
HYVAR kg 1.00 750.00 750.00 750.00
KARMEX kg 12.00 140.00 1,680.00 1,680.00
Adeherente lt 4.00 57.00 228.00 228.00
VYDATE lt 7.00 270.00 1,890.00 1,890.00
Sevn kg 40.00 19.00 760.00 760.00
Endosulfan (Bragado 350 CE) lt 5.00 105.00 525.00 525.00
Aliette kg 2.00 400.00 800.00 800.00
PLANTACION JORNALES 40.00 120.00 4,800.00 4,800.00
APLICACIN DE FUNCICIDA JORNALES 3.00 120.00 360.00 360.00
APLICACIN DE FERTILIZANTE SOLIDO JORNALES 16.00 120.00 1,920.00 1,920.00
APLICACIN DE HERBICIDAS JORNALES 4.00 120.00 480.00 480.00
LIMPIA MANUAL JORNALES 7.00 120.00 840.00 840.00
APLICACIN DE PLAGUICIDAS JORNALES 10.00 120.00 1,200.00 1,200.00
APLICACIN JORNALES 8.00 120.00 960.00 960.00
APLICACIN JORNALES 15.00 120.00 1,800.00 1,800.00
APLICACIN DE HERBICIDAS JORNALES 4.00 120.00 480.00 480.00
LIMPIA MANUAL JORNALES 10.00 120.00 1,200.00 1,200.00
APLICACIN DE PLAGUICIDAS JORNALES 8.00 120.00 960.00 960.00
COLOCACION Y RETIRO DE MALLA SOMBRA AL 50% JORNALES 192.00 120.00 23,040.00 23,040.00
Chapeo MAQUILA 1.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
Rastra MAQUILA 2.00 1,300.00 2,600.00 2,600.00
Barbecho MAQUILA 1.00 1,300.00 1,300.00 1,300.00
Acamado MAQUILA 1.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Acarreo de material vegetativo Flete 1.00 4,800.00 4,800.00 4,800.00
AGUA, PILAS, TRANSPORTE DE PERSONAL UNIDAD 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
Subtotal 165,130.00 40,040.00 125,000.00 -
Gran Total 524,460.00 124,370.00 400,000.00 -
Porcentaje de participacion 100% 24% 76% 0%
Aportaciones
El proyecto de produccin de pan requiere una inversin total de 524,460.00 pesos, de los
cuales 344,330.00 pesos son para inversin fija, 15,000.00 pesos son para inversin
diferida y 165,130.00 pesos son para capital de trabajo

El financiamiento para la inversin ser de 76% del Instituto Nacional de la Economa
Social (INAES), para la ejecucin de un proyecto productivo nuevo



6.2 Activos disponibles

Los integrantes aportaran una bodega de 6 x 6 mts., as como el terreno donde se llevara
a cabo la plantacin de la pia, en el cual tiene una superficie de 10,000 mts.

TIPO DE BIEN CONDICIONES DE USO DISPONIBILIDAD PROPIEDAD CANTIDAD CARACATERISTICAS DOCUMENTO
BODEGA Bueno Inmediata Presidente del grupo 1 6 x 6 mts Incluida en el Contrato de comodato
TERRENO Bueno Inmediata Presidente del grupo 1 10,000 mts. Contrato de comodato



6.3 Flujo de efectivo-

El flujo de efectivo es positivo para todos los aos, de manera creciente en cada uno de
los aos, a partir del ao dos, como es flujo de efectivo netos ya se descontaron todos los
costos de operacin, el resultado ya es un excedente para repartirse entre los socios para
beneficio de sus familias


Concepto Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Entradas
INAES 400,000.00
Solicitante 124,370.00
Otros -
Ventas 411,825.00 415,943.25 420,102.68 424,303.71 428,546.75
Otros Ingresos 88,196.25
Total de Entradas 524,370.00 411,825.00 415,943.25 420,102.68 424,303.71 516,743.00
Salidas
Inversiones
Fija 344,330.00
Diferida 15,000.00
Capital de trabajo 165,130.00
Costos de produccion, administracion y ventas 220,730.00 222,937.30 225,166.67 227,418.34 229,692.52
ISR
PTU 19,109.50 19,300.60 19,493.60 19,688.54 19,885.42
Total de Salidas 524,460.00 239,839.50 242,237.90 244,660.27 247,106.88 249,577.95
Flujo N. E. 90.00 - 171,985.50 173,705.36 175,442.41 177,196.83 267,165.05
6.4 Indicadores

a) Punto de Equilibrio

El punto de equilibrio es de 23% a partir del primer ao, se puede determinar que la
empresa tendr buenas posibilidades de obtener utilidades, ya que alcanzar volmenes
bajos de produccin es mas factible que lograr niveles altos de produccin

En trminos monetarios en nivel de ingresos en el que la empresa no pierde ni gana es
cuando se obtienen ingresos por un valor de 95,382 pesos a partir del ao uno






b) Relacin beneficio/costo.

De acuerdo a los a los resultados arrojados, se determina que durante el periodo de
anlisis del proyecto, a una tasa de actualizacin del 10% por cada peso que sea invertido
se obtendr 13 centavos de beneficios netos.



Concepto Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
411,825 415,943 420,103 424,304 428,547
57,600 58,176 58,758 59,345 59,939
163,130 164,761 166,409 168,073 169,754


Punto de Equilibrio en valor ($) 95,382 96,336 97,300 98,273 99,255
Punto de Equilibrio en porcentaje 23% 23% 23% 23% 23%
Ingresos
Costos Fijos
Costos Variables
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Ao Costos Beneficios Factor de Costos Beneficios Flujo neto de
de totales totales actualizacin actualizados actualizados efectivo act.
operacin ($) ($) 10.0% ($) ($) ($)
0 524,460 0 1.000 524,460.00 0.00 -524,460.00
1 239,840 411,825 0.909 218,035.91 374,386.36 156,350.45
2 242,238 415,943 0.826 200,196.61 343,754.75 143,558.14
3 244,660 420,103 0.751 183,816.89 315,629.36 131,812.48
4 247,107 424,304 0.683 168,777.32 289,805.14 121,027.82
5 249,578 516,743 0.621 154,968.27 320,856.75 165,888.48
Total 1,498,305 2,188,918 1,450,254.99 1,644,432.37 194,177.38
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN= 194,177.38 Se acepta
TIR = 22.73%Se acepta
B/C = 1.13 Se acepta