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Fraude del acto jurdico
Alejandro Blanco Zevallos anonimo_pe@hotmail.com
1. Planteamiento metodolgico
2. Marco terico conceptual
3. Fraude del acto jurdico
4. Acciones ue protegen a los acreedores
!. "l #raude en la reestructuracin patrimonial
$. %onclusiones
&. Bi'liogra#a
%AP()*+, -
P+A.)"AM-".), M"),/,+01-%,
1.1. "+ P2,B+"MA
1.1.1 /"F-.-%-0. /"+ P2,B+"MA
El ser declarado insolvente por la autoridad estatal competente cambia bruscamente la
situacin jurdica de la persona, sea natural o jurdica. En ese sentido, lo que se produce es
un estado indivisible entre el deudor y todos sus acreedores, el mismo que comprende tanto
a la totalidad de los bienes del deudor, como a todas las obligaciones que resulte
incorporadas al procedimiento concursal en atencin a la oportunidad en que se hayan
devengado. En virtud de ello, se activa un marco de proteccin legal del patrimonio que
genera la suspensin de la eigibilidad de las obligaciones que el insolvente mantiene frente
a sus acreedores, as como la suspensin de todos los procesos que tengan por objeto el
cobro de cr!ditos mediante la ejecucin de sus bienes.
"e all que cuando una persona es declarada insolvente pierde ciertas facultades, sobre
todo en lo que respecta a la libre disposicin de su patrimonio, a fin de conservar el mismo
en espera de la decisin que tome la #unta de $creedores que se instale para tales efectos,
quien acordar% si dicho patrimonio ingresa a un proceso de reestructuracin patrimonial, si
se observa un proyecto viable de recuperacin econmica o, de liquidacin etrajudicial, si
no se observa dicha viabilidad. Es as pues, que luego de instalada la #unta de acreedores,
es !sta la que se encargar% de dirigir al insolvente, hasta que todas las acreencias se vean
satisfechas, o de ser el caso, !stas resulten incobrables por insuficiencia patrimonial.
&a declaracin de insolvencia de una persona apertura una situacin transitoria
ecepcional, en donde b%sicamente se va a modificar la relacin obligacional que eiste
entre el deudor-insolvente y sus acreedores, a fin de procurar una solucin integral a la
crisis coyuntural del insolvente mediante los procesos de reestructuracin o de liquidacin
del patrimonio que la ley franquea.
1.1.2 F,2M*+A%-0. /"+ P2,B+"MA
'(u! es el fraude del $cto #urdico o $cto #urdico )raudulento*
'(u! acciones protegen a los acreedores frente al )raude del $cto #urdico*
'(u! es la $ccin +auliana ,oncursal*
1.1.3 3*4)-F-%A%-0. " -MP,2)A.%-A /"+ "4)*/-,
-il setecientos procesos concursales fueron iniciados bajo la supervisin del ./"E,0+.
durante el a1o 2333, todo un r!cord histrico tomando en consideracin que en el a1o de
4556, cuando reci!n se iniciaba en el +er7 este nuevo esquema administrativo concursal,
slo se iniciaron 53 de ellos. 8 es que en el +er7 de hoy, el t!rmino 5insolvencia esta de
moda, por la magnitud en el crecimiento de las crisis patrimoniales, no slo de empresas,
sino tambi!n de personas naturales, sobre todo a partir del a1o 4559.
$utores cono )lores +olo escribi alguna ve: que uno de los temas m%s %ridos del derecho
comercial fue el de los concursos y quiebras. 8 es que en verdad es as. El "erecho de
(uiebras o derecho ,oncursal, como mejor se le quiera llamar, tiene principios y normas
propias que modifican principalmente las relaciones crediticias entre las personas. +or ello,
se suele decir tambi!n, que el desarrollo concursal es un derecho que regula situaciones
ecepcionales de crisis patrimonial, en donde b%sicamente se contempla los supuestos de
deudores insolventes con m%s de un acreedor, a lo que en buena cuenta es denominado en
la doctrina, tanto nacional como comparada, concurso de acreedores.
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&a insolvencia, que en el derec6o com7n es definida, tal y como se manifiesta en el
$rtculo 45;< de nuestra ,odificacin ,ivil, como la imposibilidad en que se encuentra el
deudor de pagar sus deudas por insuficiencia patrimonial, es definida en el derec6o
concursal con una connotacin algo distinta, y que en buena cuenta es m%s t!cnica con
respecto a la definicin del derecho com7n. $s, si revisamos la &ey de =eestructuracin
+atrimonial vamos a observar que !sta delimita muy claramente qu! se considera situacin
de insolvencia, para efectos concursales, lo cual pasa por verificar muy minuciosamente
supuestos relacionados con la situacin econmica y>o financiera del deudor concursado.
+ara la ?ala de "efensa de la ,ompetencia del ./"E,0+., el estado de insolvencia se
define como una situacin de hecho por la cual una persona no puede afrontar el pago de
sus obligaciones temporal o definitivamente, y conforme la legislacin se verifica, ya sea
mediante la reduccin patrimonial cuando el procedimiento cuando el procedimiento se
inicia a solicitud del propio deudor, o por haberse producido una cesacin de pagos cuando
el procedimiento es iniciado por acreedores
1.1.4 +-M-)A%-,."48
4.4.@.4. Espacio A )acultad de "erecho y ,iencias +olticas
4.4.@.2. Tiempo : $proimadamente mes y medio.
4.4.@.6. Universo : &a investigacin se desarrollara en base a todo lo concerniente al tema
de $cto #urdico )raudulento.
1.2. ,B3")-9,4 /" "4)*/-,
1.2.1 ,B3")-9, 1"."2A+8
"eterminar la definicin del )raude del $cto #urdico o $cto #urdico )raudulento.
,onocer que acciones protegen alos acreedores frente a los deudores insolventes
"eterminar la definicin de la $ccin +auliana ,oncursal
1.2.2 ,B3")-9,4 "4P"%(F-%,48
$nali:ar la nocin la nocin de fraude, as como sus diferentes componentesA origen,
naturale:a jurdica, clases y diferencia entre ellas.
$nali:ar y describir los componentes de cada una de las acciones que protegen a los
acreedores, tales comoA definicin, origen, naturale:a jurdica, titularidad,
caractersticas, elementos, requisitos, improcedencia, efectos, pla:os de ejercicio,
tratamiento que les da nuestro ,digo ,ivil y diferencias entre ellas.
$nali:ar la definicin de la $ccin +auliana ,oncursal, as como sus componentes, y
su relacin con la $ccin +aulina ,ivil o ,om7n.
1.3. :-P0)"4-4 ; 9A2-AB+"4
1.3.1 :-P0)"4-4 %".)2A+
&a palabra fraude no tiene significado inequvoco, una veces indica astucia y artificio,
otras el enga1o, y en una acepcin m%s amplia una conducta deslealB en fin, toda
accin contraria a la verdad y a la rectitud, que perjudica a la persona contra quien se
comete. Cna conducta fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los
derechos de un tercero, especialmente, de un acreedor a quien se le deja sin medio de
cobrar lo que se le debe.
&as acciones que protegen a los acreedores frente al $cto jurdico )raudulento, son
dosA la $ccin 0blicua o .ndirecta ?ubrogatoria y la $ccin +auliana o =evocatoria.
&a $ccin +aulina ,oncursal es una institucin propia de la &ey de la =eestructuracin
+atrimonial y que se aplica como un remedio al fraude cometido por el insolvente, o
sus representantes en perjuicio de los acreedores, su objetivo es lograr la inoponibilidad
de dicho acto fraudulento, con respecto a todos los acreedores concursales.
1.3.2. :-P0)"4-4 "4P"%(F-%A
Esiten dos clases de fraudeA El )raude a la &ey y el )raude a los $creedores
&a Accin Subrogatoria es la facultad que la ley concede a los acreedores para que
sustituy!ndose a su deudor ejerciten los derechos y acciones de !ste. &a Accin
Pauliana es la que compete al acreedor para pedir que judicialmente se declaren
ineficaces respecto de el los actos con los cuales su deudor renuncia a sus derechos
en perjuicio del acreedor.
&a Accin Pauliana Concursal tiene el claro objetivo de recomponer el patrimonio
concursal en beneficio de la universalidad de acreedores reconocidos por el ./"E,0+.
a fin de lograr una mejor perspectiva en la satisfaccin de los cr!ditos.
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1.4. M"),/,+,1(A %-".)(F-%A
1.4.1. )-P, ; .-9"+ /" -.9"4)-1A%-0.
El trabajo de investigacin se caracteri:a por ser una investigacin de car%cter descriptivo y
eplicativo, ya que enfoca todos los conceptos y t!rminos desde una perspectiva denotativa
cuyo objetivo es puramente informativo.
1.4.2. M<),/,4 /" -.9"4)-1A%-0.
Mtodo Analtico 8 ?e har% uso del m!todo analtico porque es necesario disgregar o
descomponer todos los elementos y presuestos que forman parte del $cto #urdico
)raudulento, siendo este el medio m%s idneo para comprender su estructuracin
interna.
Mtodo Sinttico 8 ?e har% uso del m!todo sint!tico porque una ve: desintegrados los
elementos propios del $cto #urdico es imprescindible reintegrarlos, reestructurarlos y
sistemati:arlos en un todo que permita una comprensin panor%mica del tema.
1.4.3. *.-9"24, , P,B+A%-0.
Dodo el proyecto de investigacin se desarrollar% en base al $cto #urdico )raudulento o
)raude del $cto #urdico, delimitando todos los aspectos ligados y concernientes a dicho
tema.
1.4.4. )<%.-%A4 " -.4)2*M".),4 /" 2"%,+"%%-0. /" /A),4 , /" M"/-%-0.
+ara la reali:acin del presente trabajo de investigacin, es necesario hacer uso de la
t!cnica de la recopilacin, an%lisis y procesamiento de datos con respecto al $cto #urdico
)raudulento, siendo a si que la informacin a recaudar ser% de primera mano y muy actual.
+ara dicha recopilacin bibliogr%fica se har% uso de materiales comoA
=evistas #urdicas
&ibros de "erecho ,ivil E$cto #urdicoF
&ibros de "erecho ,omercial E"erecho de quiebras y $ccin +auliana ,oncursalF
#urisprudencias
"octrina
&egislacin ,omparada
+%ginas #urdicas de .nternet
1.4.!. P2,%"/-M-".), PA2A 2"%,+"%%-0. /" /A),4
+ara reali:ar la investigacin se llevar%n a cabo las siguientes actividadesA
Elaboracin de las preguntas sobre las cuales versar% el desarrollo conceptual del
trabajo de investigacin
=eunir el material bibliogr%fico respectivo
$nali:ar, clasificar y seleccionar toda la informacin adquirida para su correspondiente
uso
Elaborar el proyecto de investigacin
1.4.$. P2,%"4AM-".), /" /A),4
Doda la informacin previamente recabada, anali:ada y comparada ser% sistemati:ada y
procesada a trav!s de un arduo trabajo intelectual por parte de los autores y finalmente
plasmada en el proyecto de investigacin, cuyo objetivo b%sico es proporcionar un material
bibliogr%fico de ecelente calidad para todo aqu!l que lo utilice.
%AP()*+, --
MA2%, )"02-%, %,.%"P)*A+
2.1. A.)"%"/".)"4 /"+ P2,B+"MA
2.1.1 9-A PA*+-A.A ". 2,MA
En tiempos antiguos la accin de ejecucin recaa sobre la persona del deudor manus
iniectio. ?i el deudor no ejecutaba su prestacin estando condenado, el acreedor poda
solicitar su adjudicacin, conducirlo preso o hacerlo trabajar, etc., la persona del deudor era
la garanta del cr!dito. &uego se introdujo al missio in bona que autori:aba al acreedor a
vender los bienes del deudor e indemni:arse con su precio. $s, por la bonorum venditio
el acreedor poda satisfacer su cr!dito. ,ondenado el deudor, el pretor conceda la missio
entrando el acreedor en posesin de todo el patrimonio del deudor. &uego despu!s de
transcurrido se vendan estos bienes Ebonorum prescritioF al mejor postor. ,on la
bonorum venditio= el deudor sufra una capitis diminutio m%ima. &uego vino la cessio
bonoruma favor del deudor insolvente eento de culpa, equivalente a la quiebra.
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)inalmente, el pignus e causa !udicati captum mediante el cual el acreedor puede
obtener del deudor un derecho de prenda, susceptible a recaer tambi!n sobre todo el
patrimonio.
2.1.2 F2A*/" BA.%A2-,
Dodas estas definiciones y detalles de cmo de denomina al )raude nos llevan a determinar
que la conducta fraudulenta reali:ada por una persona ?.E-+=E va a desencadenar en un
delito en perjuicio de un tercero, ya sea persona fsica o persona jurdica. ?in duda, las
entidades bancarias son empresas sujetas a distintos tipos de fraudes, debido a la
tentacin que eiste como consecuencia del manejo del dinero. $ diferencia de una
actividad industrial o comercial, la actividad bancaria permite que quien reali:a el fraude se
encuentre autom%ticamente con el dinero. $s, nos encontramos que los bancos son
objetos de maniobras fraudulentas de todo tipo, infidelidad de empleados, estafas con
instrumentos apcrifos, maniobras con ttulos, estafas en el pago de haberes jubilatorios,
etc. +ero sin lugar a dudas, una de las pr%cticas m%s antiguas se encuentra vinculada al
fraude crediticio. En el fraude crediticio se ve reflejada la evolucin que ha tenido el sistema
financiero y cmo ha influido esta evolucin en el tipo de defraudaciones. El avance de la
tecnologa, la inform%tica y las comunicaciones han brindado herramientas tanto a las
entidades bancarias como a los estafadores, y ambos sostienen una lucha sin cuartel para
ver quien prevalece en su objetivo. "esde la simple adulteracin de un documento, hasta la
intercepcin de una lnea telefnica, son herramientas usadas frecuentemente por los
estafadores y contra las cuales las entidades financieras deben oponerse para no sufrir las
consecuencias. &as ciencias criminolgicas nos advierten acerca del incesante avance del
delito econmico como tendencia universalB donde su modalidad de actuacin va
adapt%ndose a las normas de la poltica econmica, al progreso y a la tecnologa, cubriendo
su accionar con un ropaje de legitimidad que lo torna difcil de prevenir, y una ve:
detectado, de investigar y alcan:ar proban:as suficientes. El fraude crediticio no escapa de
tales conceptos, tampoco se diferencia en cuanto a sus modalidades de actuacin e
impacto econmico. &o cierto es que el delincuente econmico planifica cuidadosamente el
hecho delictivo a cometer, anali:ando todo tipo de aspecto, principalmente aquellos
concernientes a la seguridad y los controles implementados, haciendo lo propio sobre las
personas responsables de ello. Estas formas delictivas atacan m7ltiples sectores de la
actividad tanto privada como p7blica, ocasionando graves perjuicios o creando una
situacin de peligro de la cual pueda surgir ese da1o. -uy pocas cosas podemos hacer
para prevenir estas conductas desviadas, o por lo menos minimi:ar los riesgos. "estacando
que uno de los factores principales del fraude es la falta de confirmacin de la identidad del
sujeto activo, y>o la verificacin y confirmacin de las referencias y datos personales.
2.1.3 2"4P,.4AB-+-/A/ PA)2-M,.-A+ *.-9"24A+
&a responsabilidad patrimonial universal implica, pues, que los bienes del deudor se
encuentran sometidos a la posibilidad de agresin por parte del acreedor o acreedores,
para hacer efectiva la indemni:acin dineraria que se les debe como consecuencia del
incumplimiento de la obligacin. Esa posibilidad de agresin ha de hacerse
fundamentalmente efectiva a trav!s del concurso de la autoridad judicial. &os particulares
carecen del poder de agredir directa y personalmente el patrimonio del deudor, no pudiendo
adoptar m%s medidas de fuer:a o presin directa que las autori:adas por el 0rdenamiento
jurdico. Dales medios o instrumentos vienen sustancialmente a coincidir con la llamada va
de apremio. El procedimiento de apremio se desenvuelve en dos fasesA &a primera
consiste en aislar bienes concretos del patrimonio del deudor para afectarlos o destinarlos
especialmente a la cobertura de la responsabilidad concreta que pretenda hacer efectiva, a
tal fin sirve fundamentalmente el embargo de bienes y derechos del deudor. &a segunda
fase persigue convertir los bienes trabados en dinero. Esto se ha conocido tradicionalmente
con el nombre de reali:acin de los bienes.
2.2. BA4"4 )"02-%A4
2.2.1 F2A*/" /"+ A%), 3*2(/-%,
El vocablo fraude viene de la locuciones latinas fraus, fraudis, que significan falsedad,
enga1o, malicia, abuso de confian:a que produce un da1o, por lo que es indicativo de mala
fe, de conducta ilcita. Este significado aplicado a las relaciones jurdicas de naturale:a
obligacional o creditoria, resulta indesligable de los actos de disposicin que reali:a el
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deudor con los que se reduce a al insolvencia o, por lo menos, opone dificultad para que su
acreedor o acreedores puedan hacer efectivo su derecho a ser pagados.
TORRES VASQUEZ ANA!" #$$% " &'(. )*+ , -$)
2.2.2 F2A*/" /"+ A%), 3*2-/-%,
"ebemos entender que los diferentes acreedores, ll%mese quirografarios o comunes, tienen
ligada la suerte de sus cr!ditos a la suerte que siga el patrimonio del deudor. +or lo tanto
cuando este reali:a actos que produ:can una disminucin de esa garanta com7n, y a la
ve: tienda a producir un fraude, la ley acude en amparo del acreedorB pero debemos aclarar
que mientras sean actos normales de administracin o disposicin la &ey no puede hacer
nada. $ veces el deudor esta ya por caer en insolvencia o bien se encuentra en ese estado
y enajena alguno de los bienes que posee para as sacarlos de la esfera de tutela de sus
acreedoresB el producido que obtiene es m%s f%cil de sustraerlo del embargo. Entonces el
acreedor tiene la accin que la ley le otorga o reconoce para defenderse, y que se llama
$,,.0/ =EG0,$D0=.$ o +$C&.$/$ E que se llama as en honor al pretor +aulusF la que
le permite a los acreedores ejecutar el bien que se transfiri.
RA./REZ V/0A! 1ERNAN0O"%222" &'(.+-) , +2#
2.2.3 "+ F2A*/"
&a nocin de fraude implica una inmediata referencial al enga1o, al acto contrario a la
verdad, al recto proceder. Esta referencia general nos permite una aproimacin al
concepto de frustracin de los fines de la ley o de los derechos de un tercero. El fraude
supone, en este sentido, una conducta tendiente a eludir los efectos de una norma
imperativa o de origen convencional, abstray!ndose del cumplimiento de ellas, con auilio
de otra va negocial, receptada a su ve: por la ley. ?e configura el fraude por medio de
actos reales, serios y no aparentes, no simulados. /o diverge de la voluntad declarada. Es
precisamente esta realidad la que, amparada en la norma legal, elude las disposiciones de
otra o perjudica a un tercero. Heneralmente el fraude se estructura a trav!s de acciones, no
de omisiones, que en el caso de reflejar la pasividad del deudor en el ejercicio de sus
derechos, caer%n en el %mbito de la $ccin ?ubrogatoria. El fraude puede penetrar en el
campo de la invalide: negocial y sancionarse con la correspondiente nulidad, o alejarse de
ese %mbito para constituir un supuesto de ineficacia parcial por la va de su oponibilidad al
acreedor legitimado que triunfa en el ejercicio de la $ccin +auliana.
SANTOS 3/1UENTES " %24- " &'(. )5*6)-*
2.2.4 "+ F2A*/" /"+ A%), 3*2(/-%,
,on el fraude en el acto jurdico, el deudor para eludir sus obligaciones busca quedarse en
una insolvencia aparente, una miseria provocada por !l mismo al transferir sus bienes a
terceras personas, ventas o donaciones que son verdaderas, no son simuladas, son
transferencias reales de los bienes, para despu!s ocultar o esconder el dinero percibido por
el precio de las transferencias, que es m%s f%cil de ocultarB ante !stas transferencias
fraudulentas el acreedor mediante la accin revocatoria o pauliana buscar% recuperar
dichos bienes, y reintegr%ndolos al patrimonio del deudor, poder hacerse pago de su deuda.
7ONSA!O .EZA .AUR/3/O"#$$+" &'(. +%+6+5#
2.3. %,.%"P)*A+-ZA%-,."4
"raude 8 En "erecho supone un ataque oblicuo a la ley, pues quien lo comete se
ampara en una norma lcita de hecho, pero lo hace con la finalidad de eludir la
aplicacin de otra, causando as un enga1o camuflado bajo la apariencia de
legalidad.
"raude de Acreedores # Es el fraude civil m%s frecuente en la pr%ctica y que
presenta un mayor inter!s. Cn deudor alega ser insolvente, esto es, carecer de
bienes con los que hacer efectivo el pago de una deuda, pero tal insolvencia ha
venido provocada por un empobrecimiento consciente y voluntario de su patrimonioA
por ejemplo, ha ido regalando o transfiriendo sus fincas a nombre de otra persona
con el objeto de que cuando llegara la fecha del vencimiento de la deuda no
dispusiera de bienes con los que pagar al acreedor. El acreedor dispone de una
accin para declarar fraudulentas tales donaciones, al objeto de que retornen al
patrimonio del deudor los bienes que no deberan haber salido de !l.
$aranta # En "erecho civil y comercial, es un mecanismo jurdico para proteger o
asegurar el compromiso de que una determinada obligacin ser% cumplida en
tiempo y forma. +or encima de cualquier otra garanta, el "erecho conoce la
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llamada garanta patrimonial universalA todo acreedor, sea el que sea el origen de la
deuda, sabe que el obligado al pago responde del cumplimiento de su obligacin
con todos sus bienes presentes y hasta con los que pueda llegar a tener si mejora
de fortuna Ebienes futuros del deudorF.
%euda # 0bligacin que se puede hacer cumplir mediante una accin legal para el
pago de dinero. En la ley moderna, el t!rmino deuda no tiene un significado fijo y
puede considerarse en esencia como lo que una persona le debe legalmente a otra.
Acreedor # El que tiene accin o derecho a pedir alguna cosa, especialmente el
pago de una deuda, o eigir el cumplimiento de una obligacin.
%eudor A $quel que est% obligado a dar, hacer o no hacer algo.
Acto &urdico 8 Es el acto humano voluntario, lcito, con manifestacin de voluntad
destinada a crear. =egula o etinguir relaciones jurdicas
%AP()*+, ---
F2A*/" /"+ A%), 3*2(/-%,
3.1. "+ F2A*/"
3.1.1. .,%-0. /" F2A*/"
&a palabra 'raude viene de las locuciones latinasA fraus, fraudis que significan
falsedad, enga1o, malicia, abuso de confian:a que produce un da1o por lo que es
indicativo de mala fe, de conducta ilcita, es decir, no tiene un significado
inequvoco, unas veces indica astucia y artificio, otras el enga1o, y en una
acepcin m%s amplia una conducta deslealB en fin, toda accin contraria a la
verdad y a la rectitudB que perjudica a la persona contra quien se comete. Cna
conducta fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los derechos
de un tercero.
-$8/I, se1alaba a su ve:, respecto de la nocin de fraude, que el t!rmino se
utili:aba generalmente como sinnimo de dolo, pero en una acepcin particular,
hace referencia al resultado del dolo, al da1o causado por las maniobras
fraudulentas.
$ partir de lo epuesto, resultan obvias las dificultades eistentes para elaborar
un concepto unvoco y omnicomprensivo de las distintas acepciones de fraude. os
conceptos hasta aqu epuestos permiten delinear una nocin gen!rica, m%s
amplia que la del fraude a los acreedores, cuya figura legisla nuestro ,digo ,ivil,
y cuya configuracin ata1e a la propia Deora Heneral del $cto #urdico y que se
esparce desde ella por diversas ramas del derecho.
3.1.2. ,2-1". ; .A)*2A+"ZA 3*2(/-%A
En principio se desarroll esta institucin en la antigua =0-$, como resultado de
la evolucin de la responsabilidad del deudor frente a su acreedor, pues aparece
cuando la responsabilidad deja de ser personal para tornarse en patrimonial, es
decir, desde que se sustituye la ejecucin en la persona del deudor por la
ejecucin en sus bienes. "e este modo la responsabilidad personal por deudas
se atenu y dio lugar a la aparicin, en la etapa del "erecho +retoriano, de la
denominada $ccin +auliana. &uego de mucho tiempo pas a Europa, donde es
recogido por el "erecho medieval espa1olB para luego ser adoptado por todo el
derecho europeo.
3.1.3. %,.%"P), ; %+A4-F-%A%-0.
3.1.3.1. %,.%"P),
DE0).&0 ."=0H0 se1ala +or medio del fraude, el deudor reali:a
actos jurdicos reales y legales disponiendo u ocultando sus bienes a
ttulo oneroso o gratuito para burlar a la ley o perjudicar los derechos
de sus acreedores. ?e trata de una accin voluntaria y con mala fe
del deudor para reducir su patrimonio en perjuicio de sus acreedores
o del Estado, transgredi!ndose norma imperativas, transfiere sus
bienes porque el dinero es m%s de ocultar que lo bienes muebles o
inmuebles, que est%n amena:ados por futuras medidas cautelares
por parte de los acreedores.
3.1.3.2. %+A4-F-%A%-0.
a> F2A*/" A +A +";
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+or el fraude a la ley se evade la aplicacin de una ley Eley
defraudadaF ampar%ndose en otra ley Eley de coberturaF que slo
de modo aparente protege el acto reali:ado caso en el cual debe
aplicarse la ley que se ha tratado de eludir o si ello no es posible,
anular el acto, independientemente de que con este se haya o no
causado da1o.
,on el acto reali:ado en fraude la ley se persigue obtener un
resultado similar o igual al prohibido por una norma imperativa
apoy%ndose en otra norma que no es prohibitiva. El acto in
'raudes (egis tiene una apariencia de legalidad que le confiere
la norma de cobertura pero en realidad carece de legalidad por
haber sido hecho con el fin de eludir una norma imperativa que lo
prohbe, por lo que carece de idoneidad para producir un
resultado similar al prohibido y por consiguiente es nulo .
&a nulidad del acto en fraude de la ley no necesita de especial
justificacin por el ordenamiento jurdico. /uestro cdigo no
contiene un artculo que lo declara epresamente pero en todo
caso esta previsto en el art. G del D.+ del ,.,. que la letra
diceEs nulo todo acto jurdico contrario a las leyes que
interesan al orden p7blico o las buenas costumbres, que puede
servir de apoyo tetual para declarar la nulidad de un acto jurdico
reali:ado en fraude de la ley.
'> F2A*/" /" +,4 A%2""/,2"4
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos
celebrados por el deudor con los cuales renuncie a derechos, o
disminuya su patrimonio conocido, provocando o agravando su
estado de insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes
o futuros, que se ven impedidos de obtener la satisfaccin total o
parcial de sus cr!ditos.
El estado de insolvencia consiste en un desequilibrio patrimonial
en el que el pasivo es mayor que el activo por tanto, el insolvente,
no cuenta con bienes en su patrimonio para afrontar y cumplir
con sus obligaciones EdeudasF
El patrimonio presente o futuro de de los deudores constituye
para los acreedores una garanta patrimonial genrica o
com)n del recupero de sus cr!ditosB por eso, a dicho patrimonio
se le dice tambi!n prenda general o com)n. ?e pueden
considera tres tipos de acreedoresA
*uirogr+'icos? aquellos cuyo cr!dito no esta respaldado con
garantas especificas.
Privilegiados, aquel en que la ley favorece que su cr!dito
debe ser pagado con preferencia a otros.
$aranti,ado, aquel que cuenta con garantas especficas
Eprenda hipotecaF.
&os actos 5in #raudem creditorium= son los actos por los que
los deudores buscan la no satisfaccin de sus deudas reali:ando
actos jurdicos que tienden a desaparecer o reducir sus bienes
para mantenerlos a salvo de la ejecucin judicial, evitando con
esto el cumplimiento del pago de sus cr!ditos.
El deudor tiene un derecho de libre administracin y disposicin
de su patrimonio que sin embargo est% limitado a ra:n de no
provocar o agravar con sus actos su insolvencia en perjuicio de
sus acreedoresB entonces la ley le da al deudor libertad de
disponer de sus bienes pero le impone que satisfaga las
epectativas con sus acreedores.
&a conducta fraudulenta del deudor que deliberadamente
persigue eludir el cumplimiento de sus obligaciones en perjuicio
de sus acreedores puede manifestarse de diversas formasA
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El acto simulado, es el medio torticero utili:ado por el
deudor para impedir que el acreedor cobre.
El %eudor- Acreedor de un .ercero, es cuando el deudor
no ejerce acciones que le compete contra el acreedor,
privando a sus propios acreedores de ver incorporado ese
cr!dito a su patrimonio. 0 cuando terceros promueven
acciones contra el deudor y !ste no se defiende poniendo,
as, en peligro la integridad de su patrimonio que a la postre
perjudicara a sus acreedores, es decir, que con su inaccin o
pasividad, en el ejercicio o defensa de sus derechos evita
crearse un patrimonio o adquirir nuevos bienes o que su
patrimonio se mantenga en su integridad, con el propsito de
que no eistan bienes que puedan ser reali:ados por su
acreedor
El deudor puede ena!enar o gravar realmente sus bienes
o renunciar a derec/os, frustrando de este modo la
posibilidad de cobro de sus acreedores.
c> /-F"2".%-A4
El acto jurdico en 'raude de la ley adolece de invalides
absoluta, es nulo sin importar sin con !l se caus o no da1o. En
cambio, el acto jurdico celebrado en 'raude de los
acreedores- para ser declarado inefica: va accin pauliana es
necesario que con !l se haya causado perjuicio al acreedor
accionante
El acto jurdico en fraude a la ley no se encuentra
epresamente se1alado en nuestra codificacin civil. En
cambio, el acto jurdico celebrado en fraude los acreedores se
encuentra codificado en el $rtculo 45;< del ,digo ,ivil.
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%AP()*+, -9
A%%-,."4 @*" P2,)"1". A +,4 A%2""/,2"4
4.1. A33/8N S01(2$A.2(3A
&a accin subrogatoria EArtculo 4546 7 inc. 8F tambi!n denominada indirecta, oblicua o
refleja, ha sido definida como la facultad que la ley concede a los acreedores para que
sustituy!ndose a su deudor ejerciten los derechos y acciones de !ste, cuando tales
derechos y acciones, por la negligencia o mala fe de dicho deudor, estuvieren epuestos a
perderse para la prenda general con perjuicio para sus acreedores. &a accin subrogatoria,
pese a su nombre, no es un supuesto de subrogacin, ni se puede decir, propiamente
hablando, que el acreedor que la ejercita act7a en nombre del deudor. El acreedor act7a en
nombre propio en virtud de la facultad que le da la ley.
9en 1randaran eplica +or la accin subrogatoria un acreedor puede ejercitar una
reclamacin a nombre de su deudor, para que el patrimonio de !ste se acre:ca, con el cual
el acreedor halla medio de hacerse pago de su cr!dito, haciendo que tal patrimonio
responda por aqu!l.
4.1.1. T/TU!AR/0A0 0E !A A33/8N SURO7ATOR/A
El acreedor, al ejercitar un derecho del deudor inactivo no tiene por qu! limitarse
a reclamar al tercero cuanto a !l le debe el deudor, sino la totalidad del cr!dito o
derecho que el deudor tenga contra un tercero. -ediante el ejercicio de la accin
subrogatoria, el cr!dito habr% de considerarse integrado en el patrimonio del
deudor y por tanto, beneficiar% tambi!n a todos los dem%s acreedores, y acaso
alguno de ellos ostente un derecho de cr!dito preferente al del acreedor litigante.
Esta entrada o ingreso de lo obtenido en el patrimonio del deudor inactivo justifica
la denominacin de indirecta u oblicua que se aplica tambi!n a la accin
subrogatoriaA el acreedor que ha litigado no cobra directamente del tercero, sino
del deudor.
$s resulta que el acreedor :ue e!ercita la accin subrogatoria no tiene un
derecho de prelacin o preferencia sobre los eventuales restantes acreedores del
deudor. &as reglas de prelacin aplicables ser%n las generales, y en
consecuencia, la accin subrogatoria presenta un escaso atractivo par el
acreedor.
4.1.2 "F"%),4 /" +A A%%-0. 4*B2,1A),2-A
El efecto fundamental de la accin oblicua es hacer entrar el derecho o cr!dito
directamente en el patrimonio del deudor.
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4.1.3. /N3ONVEN/ENTES 0E !A A33/ON SURO7ATOR/A
,on criterio se ha se1alado que la accin subrogatoria tiene el grave
inconveniente, para el acreedor que la ejerce, que los bienes o recursos
obtenidos por medio de ella ingresan al patrimonio del deudor, sin ninguna
ventaja o preferencia para !l, que ha asumido el costo y los riegos de su ejercicio.
.ncluso, puede darse el caso que el resultado de la accin subrogatoria redunde
en beneficio de otro acreedor preferente. $firma ?$&G$D que para los acreedores
les seria mucho m%s cmodo y ventajoso tener una accin directa contra el
deudor de su deudor, la cual los facultara actuar en su propio nombre, en ve: de
hacerlo en nombre de su deudor. El brillante jurista sostiene que ello
representara para los acreedores dos grandes beneficiosA aF &es permitira
conservar en su eclusivo beneficio el importe ntegro de la condenacin contra el
deudor de su deudor, es decir, los bienes o recursos obtenidos por su ejercicio,
hasta el importe de sus cr!ditos y bF &os eimira de escapar a las defensas
fundadas en causas eclusivamente personales a su deudor. Gislumbrando tales
inconvenientes y con un criterio sumamente pragm%tico, el derecho germ%nico se
aparta de la tradicin romana y recha:a !l celebre $rt.44JJ< del ,digo
/apolenicoB los acreedores est%n facultados para embargar y hacerse ceder por
el jue: de la ejecucin, la accin o el derecho especial del deudor, y luego
reali:arlos directamente. ?e advierte que en dicho r!gimen han prevalecido las
soluciones de car%cter ejecutivo, especialmente en el plano del derecho procesal,
y no por va del derecho sustantivo, aunque de !l dependa el derecho ejercido,
ocup%ndose m%s de la prestacin misma, que de la persona incursa en el
incumplimiento de la deuda. El derecho anglosajn apart%ndose tambi!n de la
influencia franco romana, no ha incorporado la accin oblicua, tiene mucha
similitud con el sistema alem%n, pues los objetivos perseguidos se logran por
medio del embargo Eattachement of debtsF en el que el acreedor que obtiene una
decisin judicial Ejudgement of cr!ditoF puede ejercer los derechos de su deudor.
4.2. +A A%%-0. PA*+-A.A
&a accin pauliana, de ineficacia o revocatoria EA(.. 46;7 CPCF, es la que compete al
acreedor para pedir que judicialmente se declaren ineficaces respecto de el los actos con
los cuales su deudor renuncia a sus derechos Erenuncia a sus legados, constitucin de
patrimonio familiar, etc.F o con los que disminuya su patrimonio conocido, disponi!ndolo
Edonacin, venta, etc.F o grav%ndolo Eprenda, hipoteca, etc.F, de tal forma que le cause un
perjuicio, imposibilit%ndolo o dificultando el recupero de su cr!dito. "eclarado el acto
inefica:, el acreedor accionante podr% ejecutar su cr!dito sobre los bienes objeto del acto
fraudulento, no obstante que ya no pertenecen al deudor.
9<=> 1A(A>%3A(A> se1ala que por medio de la $ccin +auliana el acreedor obra en
nombre propio y demanda que quede sin efecto el acto reali:ado por su deudor, que
comporta una disminucin en el patrimonio de !ste, que as queda reducido a la
insolvencia, o sea, que carece de medios para pagar su insolvencia.
,on esta accin se tutela el derecho de los acreedores, protegiendo al mismo tiempo el
derecho de los terceros, adquirentes o subadquirentes a ttulo oneroso y de buena fe.
,oloca a los bienes materia de la enajenacin fraudulenta en situacin de que puedan ser
embargados y rematados judicialmente por el acreedor. ?atisfecho el inter!s del acreedor,
subsiste el acto celebrado entre el deudor que enajeno y el tercero que adquiri.
?i el patrimonio del deudor constituye garanta patrimonial com7n de sus obligaciones o
epectativa de ellas Ecuando se trata de obligaciones sub conditioneF, esta obligado a actuar
con responsabilidad, diligencia y honestidad en los actos de renuncia a derechos, o de
disposicin o gravamen de sus bienes, conservando lo necesario para cumplir con sus
obligaciones. ?obre este fundamento radica la accin pauliana, conferida por la ley a los
acreedores para impugnar los actos de los deudores que perjudiquen su derecho, a fin de
que puedan ejecutar los bienes integrantes de la garanta general. &a accin revocatoria
tiene por finalidad privar de eficacia a los actos de enajenacin fraudulentos reali:ados por
el deudor. $l igual que la accin revocatoria tiene tambi!n car%cter subsidiario y el acreedor
slo podr% ejercitarla cuando no cuente con otro medio de satisfacer su derecho de cr!dito,
burlado por el acto dispositivo fraudulento del deudor.
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4.2.1. A.)"%"/".)"4 :-4)02-%,4 ; ,2-1".
En tiempos antiguos la accin de ejecucin recaa sobre la persona del deudor
manus iniectio. ?i el deudor no ejecutaba su prestacin estando condenado,
el acreedor poda solicitar su adjudicacin, conducirlo preso o hacerlo trabajar,
etc., la persona del deudor era la garanta del cr!dito. &uego se introdujo al
missio in bona que autori:aba al acreedor a vender los bienes del deudor e
indemni:arse con su precio. $s, por la bonorum venditio el acreedor poda
satisfacer su cr!dito. ,ondenado el deudor, el pretor conceda la missio entrando
el acreedor en posesin de todo el patrimonio del deudor. 8 despu!s de
transcurrido alg7n tiempo se vendan estos bienes Ebonorum prescritioF al mejor
postor. ,on la bonorum venditio el deudor sufra una capitis diminutio m%ima.
&uego vino la cessio bonorum a favor del deudor insolvente eento de culpa,
equivalente a la quiebra. )inalmente, el pignus e causa !udicati captum
mediante el cual el acreedor puede obtener del deudor un derecho de prenda,
susceptible a recaer tambi!n sobre todo el patrimonio.
?e1alaba MA;.Z, que para conseguir la rescisin de los actos reali:ados en
fraude a los acreedores, el edicto del pretor haba creado dos acciones que
figuraban en las fuentes con los nombres de +auliana $ctio e .nterdictum
)raudatorium, las que probablemente se originaron en causas distintas y
fueron dirigidas a satisfacer diferentes requerimientos, resultando casi
imposible establecer cu%l la distincin entre ellas. Es posible que dado su
estructura y origen, ambas asociaciones se hubieran fundido en la !poca de
la compilacin justiniana, para dar lugar a la $ccin +auliana o =evocatoria,
con las caractersticas con que llega a la !poca contempor%nea. ?e1ala como
antecedente de la institucin la 5+eA Aelia 4entia=, que declaraba nulas las
manumisiones de esclavos en fraude a los acreedores.
?eg7n )2-%A.9"++- el origen de la accin pauliana se encuentra en el
derecho griego, pero la institucin fue desarrollada plenamente en el derecho
romano. )rente a la insuficiencia de las acciones EdirectasF, los pretores
hecharon mano de las acciones E7tilesF con las que se vincula la accin
pauliana. &a Emissio in bonaF despert en los deudores la necesidad de
defraudar a sus acreedores alienando alguna de las cosas comprendidas en
la posesin com7n. /o pudiendo funcionar la accin directa, el pretor
concedi al acreedor la Evindicatio utilisF, mediante la cual poda reivindicar
del tercero la cosa enajenada, como si fuera propietario de ella. ,omo el
deudor poda enajenar cosas incorporales contra las cuales no proceda la
Evindicatio utilisF y adem%s no era f%cil para el acreedor presentar la prueba
de la propiedad del deudor. El pretor otorgo el Einterdictum fraudatoriumF,
supuesto en el que bastaba probar que la cosa haba estado en el patrimonio
del deudor.
?eg7n 4,+AZZ- en el derecho romano cl%sico eistan tres medios a
disposicin de los acreedoresA
&a A%%-,. PA*+-A.A P,".A+-4, !sta naca a partir del ilcito
cometido por el deudor y que daba lugar a una reparacin
pecuniaria respecto del acreedor. El deudor se liberaba de esta
accin en el momento que reparaba el pago.
El -.)"2/-%)*M F2A*/A),2-*M, que era un remedio
recuperatorio del bien salido del patrimonio.
El -. -.)"12*M 2"4)-)*)-,, era la resolucin emitida por el
magistrado con la cual se eliminaba el acto de disposicin.
El derecho #ustiniano confundi violentamente estos tres medio, pero los
compiladores trataron de eliminar en lo posible el car%cter +oenalis de la $ctio,
manteniendo como presupuesto el ilcito Eel fraude, entendido como conciencia y
voluntad de parte del deudor para disminuir con el acto de de disposicin la
garanta que sus bienes ofrecen a los acreedoresF y de dar a este medio la
funcin de recuperacin respecto de los bienes fraudulentamente enajenados
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?eg7n %A4)A. %,B"BA4? la accin fraudataria fue el resultado de algunos
recursos o acciones eistentes en el $ntiguo "erecho =omano, y que fueron tresA
el .nterdictum )raudatorium, la =estitutio in .ntegrum ob )raudem y la $ctio
+ersonalis in )actum o E "elicto.
/o hay coincidencia en la doctrina, no solo en cuanto a sus antecedentes
histricos, sino tampoco en cuanto a su paternidad, imput%ndosela en algunos
casos al jurisconsulto +$C&0 y en otros a un pretor de nombre +$C&0, cuya
actuacin se remota a la !poca de ,icern.
4.2.2. .A)*2A+"ZA 3*2(/-%A
&a naturale,a !urdica de la $ccin +auliana, como hemos visto, desde su origen
en el "erecho =omano gener siempre opiniones discordantes en cuanto a su
naturale:a y caracteres. ?u concepcin en el "erecho -oderno tampoco se libr
del debate doctrinario y la codificacin civil ha asumido diversas posiciones.
Kas%ndose en los orgenes histricos de la $ccin +auliana que la vincula al
proceso de las ejecuciones en =oma, era catalogada como una 5Accin 2eal=,
no obstante los romanistas terminaron por inclinarse a considerarla por una
Accin personal ?creditoria@.
En conclusin la $ccin +auliana es creditoria, ya que de ser real el acreedor
tendra que tener un derecho especfico sobre un bien, que sera el que lo
legitima para accionar. El acreedor acciona en virtud de la relacional obligacional
que ha dado lugar a la constitucin del cr!dito, por lo que la accin que se deriva
es de car%cter creditorio.
Establecida la naturale:a creditoria de la $ccin +auliana es, necesario,
determinar su naturale,a espec'ica, esto es su autentico car%cter.
.nicialmente la accin pauliana fue vista ccomo una 5Accin de .ulidad=
C%digo %ivil de 1D3$? artculos 1EDFG al 11E1G>, #0??E=$/" sostiene &a
accin pauliana es una accin de /ulidad de modelo reducido y a basa de
indemni:acin minimi:ada.
&a doctrina EKEDD., ,$?D$/ D0KEL$?, ,0G.E&&0, -E??./E0F recha:a la
atribucin de accin de nulidad por que la accin no procura anular el acto solo
hacerlo oponible a ciertos sujetos
+or 7ltimo tiene el car%cter de 5Accin /eclarativa de -ne#icacia= o 5Accin
de ,poni'ilidad= C%digo %ivil actual>, pues el acto no desaparece,
simplemente no produce tales efectos. ?u finalidad es declarar, simplemente, la
ineficacia del acto practicado por el deudor en la medida que este acto perjudique
los derechos del acreedor y que la ineficacia de tal acto sea el 7nico medio como
!ste puede hacerse efectivo su derecho. $s mismo con la ineficacia del acto
jurdico fraudulento, este resulta inefica: respecto del acreedor, pero mantiene su
valide: y eficacia jurdica respecto de los terceros que han contratado con el
deudor, para que puedan reclamar sus derechos afectados.
4.2.3. 2"@*-4-),4 PA2A "+ "3"2%-%-, /" +A A%%-0. PA*+-A.A
a> 2"@*-4-),4 4*B3")-9,4
%,.4-+-*M F2A*/-4 intencin del deudor de insolventarse o de
agravar su situacinB el fraude es intencional doloso y no puede ser por
negligencia Eno se concibe esa posibilidadF. &a actuacin fraudulenta del
deudor Eanimus nocendiF, requiere que el deudor haya tenido conciencia
o, al menos, conocimiento, de que la enajenacin reali:ada supone,
adem%s, un perjuicio para sus acreedores
4%-".)-A F2A*/-4 conocimiento del tercero del estado de insolvencia.