Cobrança Registrada - Manual Técnico I - HSBC PDF

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COBRANA REGISTRADA

MANUAL TCNICO MDULO I

ARQUIVOS REMESSA - RETORNO

PADRO CNAB 400

Verso: 1.03 Agosto / 2013

HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo

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COBRANA REGISTRADA LAYOUT PADRO CNAB 400

NDICE

APRESENTAO

Pg. 2

MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC Pg. 3

NOTAS PRELIMINARES

Meios Disponveis para Intercmbio de Arquivos Pg. 6
Compatibilizao de Dados e Comunicao Pg. 6
Especificaes Tcnicas dos Arquivos Pg. 6
Caracteres Alfanumricos Pg. 7
Estrutura dos Arquivos Pg. 7
Contas de Cobrana nos Arquivos Pg. 7
Informao do CEP do Pagador Pg. 7
Ttulos em Moeda Varivel Pg. 8
Campo Controle do Participante Pg. 8
Ocorrncias no Arquivo Retorno
DDA-Dbito Direto Autorizado

Pg. 9
Pg. 9

ARQUIVO REMESSA

Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 10
Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 11
Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 14

ARQUIVO RETORNO

Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 15
Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 16
Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 18

TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS

Pg. 19

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APRESENTAO

Prezado Cliente.

Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo estamos lhe entregando o Manual Tcnico -
Mdulo I da Cobrana Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade
de nossos servios.

O Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada apresenta as orientaes necessrias, que
permitiro o inter-relacionamento das informaes do seu sistema de Contas a Receber com o nosso
sistema de Cobrana Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.

Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em
Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no
intercmbio dos arquivos de Remessa e Retorno.

A Cobrana Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa
rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos
correspondentes.

No caso de dvidas, contate seu gerente.

Este manual est adequado padronizao da nomenclatura utilizada na Cobrana, definida pelo
Banco Central do Brasil atravs da Circular nr. 3.598 de 6 de junho de 2012, posteriormente
alterada pela Circular nr. 3.656 de 2 de abril de 2013, conforme a seguir:

Boleto de Pagamento: o instrumento padronizado que apresenta informaes sobre a dvida
em cobrana para pagamento (Boleto de Cobrana), ou apresenta a oferta de produtos e
servios cuja obrigao constituda pelo seu pagamento (Boleto de Oferta), anteriormente
denominado de Bloqueto.

Beneficirio: o credor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Cedente.

Pagador: o devedor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Sacado.

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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

A Cobrana Registrada do HSBC oferece uma completa gama de servios,
adequada s necessidades do seu Contas a Receber:

Emisso de Relatrios Especiais.
Agendamento Prvio de Instruo de Protesto.
Cadastramento para Baixa Automtica de ttulos.
Opo de Transferncia para Carteira de Desconto.
Utilizao dos Ttulos para Garantia de Operaes.
Emisso de Boletos e Entrega aos Pagadores pelo Banco.
Disponibilizao de Boletos para Emisso pelo Cliente.
Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos.
Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Pagador / Devedor.
Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank.
Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC.

Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender.

COBRANA
SIMPLES
Indicada para clientes com contas a receber no informatizado e emisso
de documentos de cobrana (exemplos: duplicatas, recibos, notas
promissrias).
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco, a partir do
documento fsico.
A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo
Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve ser
de no mnimo 10 dias.

COBRANA
ESCRITURAL
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de
software fornecido pelo Banco e, que no emitem ttulos.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente.
A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo
Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve
situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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COBRANA
DIRETIVA

software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo,
ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Cliente faz a emisso total e a entrega dos Boletos aos pagadores, sendo
que o Cliente pode utilizar formulrio prprio ou fornecido pelo Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-
se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste
Manual.

COBRANA
EXPRESSA

software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo,
ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Banco fornece os Boletos em formulrios parcialmente preenchidos, e o
Cliente os complementa e os entrega aos pagadores.
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco do Boleto
fsico aps complementado, ou remessa de arquivo pelo Cliente.
Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste
Manual.

COBRANA
SIMPLIFICADA
Indicada para clientes com contas a receber informatizado e que emitem
ttulos, como:
duplicatas,
notas promissrias,
recibos, etc.
O Banco emite e entrega os Boletos aos pagadores.

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COBRANA
COM RATEIO

Indicada para clientes que necessitam distribuir os valores liquidados para
outras contas e/ou beneficirios.
uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana
Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
O Cliente informa os dados dos Rateios em registro complementar ao da
remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos,
dependem da modalidade que ir utilizar.
Manual Tcnico - Mdulo IV.

COBRANA
COM
AGREGADOS
DE
NOTAS FISCAIS
Indicada para clientes que necessitam registrar junto com os dados dos
ttulos, o(s) nmero(s) das(s) Nota(s) Fiscal(is) que deu(deram) origem ao
ttulo.
Isto possibilita ao pagador que est interligado ao nosso Contas a Pagar,
acesso via arquivo ao nmero desta(s) Nota(s) Fiscal(is), gerenciando
adequadamente o pagamento de seus compromissos.
uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana
Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
O Cliente informa os dados da(s) Nota(s) Fiscal(is) em registro
complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de
impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.
Manual Tcnico - Mdulo V.

COBRANA
CASH FLOW
FORECASTING
Indicada para clientes que estabelecem parceria para cobrana e
pagamento de ttulos, tendo como base o nmero da nota fiscal.
Ambos devem estar conveniados com o HSBC, credor (beneficirio) com
a Cobrana e devedor (pagador) com o Contas a Pagar.
Quando o cliente optar por este tipo de cobrana, significa que o seu
devedor ir agendar seus pagamentos atravs do nmero da nota fiscal.
Desta forma, quando do envio do arquivo remessa para registro dos seus
ttulos no banco, o cliente dever obrigatoriamente informar no campo
identificado no layout tcnico como Seu nmero, posies 111 a 120 do
detalhe remessa, o nmero correspondente da nota fiscal
Obs.: Esta modalidade de cobrana ser atendida somente para clientes
que operam atravs de arquivo magntico e desenvolvam suas rotinas de
gerao de arquivo via layout tcnico.

SUGESTO
DISPONIBILI-
DADE DOS
LAYOUTS
Os Layouts esto disponveis na Internet do HSBC no seguinte endereo:
o www.hsbc.com.br
Para Sua Empresa
Pagamentos e Recebimentos
o Layouts Tcnicos
Cobrana Registrada

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NOTAS PRELIMINARES

MEIOS
DISPONVEIS
PARA
INTERCMBIO
DE ARQUIVOS
Transmisso:
Connect Bank
PTP Grande Porte
VANs - Redes EDI ( Eletronic Data Interchange ):

COMPATIBILI-
ZAO
DE DADOS E
COMUNICAO
A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente
Banco, pelos motivos a seguir descritos:
Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica
(fsica e lgica), dos arquivos gerados.
Permitir a verificao pelo Banco do contedo dos campos do arquivo
Remessa.
Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do
arquivo Retorno.
Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente
da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova
modalidade de Cobrana, etc.
Quando o cliente alterar seu sistema gerador do arquivo Remessa.

ESPECIFICAES
TCNICAS
DOS ARQUIVOS
Organizao - Line Sequencial
Tamanho dos Registros - Fixos de 400 bytes
Blocagem - No tem
Label - No tem
Caracter Code - ASCII
Configurao - Formato texto
Campos Numricos - Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal
Campos Alfabticos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita
Campos Alfanumricos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita

Delimitadores do Registro: ao final dos Registros, deve conter os seguintes
delimitadores:
Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela
ASCII); e na prxima posio:
Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII)
Delimitador de Arquivo: Ao final do Registro Trailer, alm dos
delimitadores acima, dever conter o delimitador:
File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).

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NOTAS PRELIMNARES

CARACTERES
ALFANUMRICOS
Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte
maneira:
As letras devero ser gravadas em MAISCULAS.
No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,
<, >, %

ESTRUTURA
DOS
ARQUIVOS
Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos
Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos:
Header Primeiro e nico no arquivo.
Detalhe Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos
registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos.
Trailer nico e ltimo no arquivo.

CONTAS DE
COBRANA
NOS ARQUIVOS
O arquivo Remessa poder conter mais de um nmero de conta de
Cobrana (contrato de Cobrana).
Neste caso, o Registro Header conter o nmero da conta principal, e
os Registros Detalhes as demais contas, com os ttulos a elas
vinculados.
Esta situao tambm possvel no tratamento do arquivo Retorno,
devendo ser negociada com o Servio de Apoio na fase de testes.
Quando da incluso de nova(s) conta(s) no intercmbio de arquivos,
antes do envio do primeiro arquivo Remessa com a(s) mesma(s),
dever ser contatado com o Servio de Apoio para as devidas
adequaes cadastrais.

INFORMAO DO
CEP DO PAGADOR
A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel
pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de
pagamento ou domiclio do pagador, que um campo de
preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa.
Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega
do Boleto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a
ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte
dos Correios.
Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a
garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver
rejeio do registro do ttulo ou na entrega do Boleto ao pagador.
O HSBC disponibiliza aos Clientes, arquivo contendo as praas
atendidas pela sua rede de agncias e respectivas faixas de CEP.
Consulte sua agncia.

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NOTAS PRELIMINARES

TTULOS
EM
MOEDA VARIVEL
importante ressaltar que nem todos os bancos recebem ttulos em
moeda varivel.
Moedas atualmente disponveis:
IGPM/94 Este indexador representa o acumulado do IGPM/93
convertido em agosto/94 na implantao do Plano Real. Este ndice
informado pela Fundao Getlio Vargas.
Dlar Turismo - a cotao do HSBC, podendo ser diferente de
outras instituies financeiras.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data
til anterior ao da emisso do ttulo.
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de
fechamento da data til anterior a do pagamento.
Dlar Americano Comercial de Venda - Obedece-se a cotao
oficial.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data
til anterior ao da emisso do ttulo.
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de
fechamento da data til anterior a do pagamento.
Para ttulos em moeda varivel, em todas as ocorrncias comandadas
no Arquivo Remessa, como: remessa, instrues, ocorrncias ou
baixas, o valor dever ser expresso em Quantidade de Moeda
Varivel.

CAMPO CONTROLE
DO PARTICIPANTE

O campo Controle do participante tem a finalidade de permitir ao
Cliente, que a identificao do ttulo em seu sistema de contas a
receber, possa transitar em todas as ocorrncias dos arquivos Remessa
e Retorno.
O Banco no d tratamento a este campo, como por exemplo:
transcrev-lo para o Boleto, o que ocorrer somente com o contedo
do campo Seu Nmero.
Para que o campo Controle do Participante, seja impresso no campo
de instrues da ficha de compensao e do recibo do pagador do
Boleto de cobrana, fixar um * na posio de nmero 62 do
registro detalhe do arquivo remessa de ttulos (somente para quando
for emisso banco).

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NOTAS PRELIMINARES

OCORRNCIAS
NO ARQUIVO
RETORNO

A ordenao das Ocorrncias no Arquivo Retorno obedecer a
seguinte sequncia:
Liquidaes (normal, compensao ou cartrio).
Liquidaes por conta.
Liquidaes em banco correspondente.
Baixas.
Devolues.
Entrada confirmada.
Demais ocorrncias.

DDA DBITO
DIRETO
AUTORIZADO
A partir da implementao do DDA-Dbito Direto Autorizado, o
cliente beneficirio HSBC poder receber :
o Na confirmao de entrada de seus ttulos, o indicador que o
pagador eletrnico DDA (vide cdigo A4 em Notas-Tabela
14).
o As ocorrncias referentes a aceite ou no do Boleto eletrnico
DDA pelo pagador eletrnico DDA (vide Notas-Tabela 13).
Esta funcionalidade uma opo cadastral para o cliente beneficirio.
Para obt-la converse com seu gerente HSBC.

DADOS
OBRIGATRIOS

Dados do Beneficirio:
A Lei nr. 12.039 de 1 de outubro de 2009, determina que constem no
boleto de pagamento os seguintes dados do Beneficirio:
o Nome ou Razo Social; e,
o Endereo; e,
o Nmero de inscrio no CPF-Cadastro de Pessoas Fsicas ou no
CNPJ-Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas.
O HSBC coletar estes dados do cadastro do cliente Beneficirio, portanto a
atualizao em caso de alteraes fundamental para cumprimento da lei.

Dados do Pagador:
obrigatrio constar no boleto de pagamento o CPF ou CNPJ do Pagador.

IMPORTANTE:
A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa do Cliente
beneficirio.
Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver
erro passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-
a no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO
INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Header

001

001

001

Numrico igual a
0 (zero)
Cdigo do
Arquivo
Identificao do tipo
de arquivo

002

002

001
Numrico igual a
1
Literal
Arquivo
Identificao por
extenso

003

009

007
Alfabtico igual a
REMESSA
Cdigo do
Servio
Identificao do tipo
de servio

010

011

002
Numrico igual a
01
Literal
Servio
Identificao do
servio por extenso

012

026

015
Alfabtico igual a
COBRANCA
Zero Zero
027

027

001
Numrico igual a0(zero)

Agncia
Cedente
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta
corrente

028

031

004
Numrico
Sub-conta Sub-conta da conta do
Cliente

032

033

002
Numrico igual a
55
Conta
Corrente
Nmero da conta
Corrente do Cliente

034

044

011
Numrico
( ver nota explicativa 1 )
Banco Uso do Banco
045

046

002
Uso do Banco

Nome do
Cliente
Razo Social / Nome
do Cliente por extenso

047

076

030
Alfanumrico
Cdigo do
Banco
Nmero do Banco na
Compensao

077

079

003
Numrico igual a
399
Nome do
Banco
Nome do Banco por
Extenso

080

094

015
Alfabtico igual a
HSBC
Data da
Gravao
Data da gravao do
Arquivo

095

100

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Densidade Densidade de
gravao

101

105

005
Numrico igual a
01600
Literal
Densidade
Unidade de densidade
de gravao

106

108

003
Alfabtico igual a
BPI
Banco Uso do Banco
109

110

002
Uso do Banco

Sigla Layout Sigla do Layout
tcnico

111

117

007
Alfanumrico= LANCV08.
Campo Obrigatrio
Banco Uso do Banco
118

394

277
Uso do Banco

Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006
Numrico igual a
000001

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Detalhe

001

001

001

Numrico igual a
1
Cdigo de
Inscrio
Identificao do
cdigo de inscrio do
Cliente

002

003

002
Numrico
Nmero de
Inscrio
Nmero de inscrio
do Cliente
(CPF/CNPJ)

004

017

014
Numrico
Zero Zero
018

018

001
Numrico igual a
0 (zero)
Agncia
Cedente
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta

019

022

004
Numrico
Cliente

023

024

002
Numrico igual a
55
Conta
Corrente
Nmero da conta
corrente do Cliente

025

035

011
Numrico
Brancos Uso do Banco

036

037

002
Uso do Banco
Controle do
Participante
Identificao do ttulo
no sistema do Cliente

038

062

025
Alfanumrico
Nosso
Nmero
no Banco

063

073

011
Numrico
Desconto
Data-(2)
Data limite para o
desconto-(2)

074

079

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Valor do
Desconto-(2)
Valor do desconto
a conceder-(2)

080

090

009

002
Apenas para moeda Real
Numrico
Desconto
Data-(3)
Data limite para o
desconto-(3)

091

096

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Valor do
Desconto-(3)
Valor do desconto
a conceder-(3)

097

107

009

002
Numrico
Carteira Identifica o tipo da
carteira de cobrana

108

108

001
Numrico
Cdigo da
Ocorrncia
Identificao da
ocorrncia

109

110

002
Numrico
Seu
Nmero
Nmero da duplicata,
nota promissria, etc.

111

120

010
Alfanumrico.
Para os clientes que vierem a
operar com a cobrana Cash
Flow Forecasting, este campo
obrigatrio e ser entendido
somente como numrico.
Vencimento Data do vencimento
do ttulo

121

126

006

Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)

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ARQUIVO REMESSA


Valor do
Ttulo
Valor nominal
do ttulo

127

139

013

Numrico
Para moeda REAL, com
02 (duas) decimais.
Para moeda varivel,
quantidade de moeda com 05
(cinco) decimais.
Banco
Cobrador
Nmero do banco
cobrador

140

142

003
Numrico igual a
399
Agncia
Depositria
Agncia encarregada
da cobrana

143

147

005
Numrico
Preencher com zeros
Espcie Espcie do ttulo
148

149

002
Numrico
Aceite Identificao de
aceito/ no - aceito

150

150

001
Alfanumrico
A para aceito
N para no - aceito
Data de
Emisso
Data de emisso do
ttulo

151

156

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Instruo
01
Primeira instruo de
cobrana

157

158

002
Numrico
Instruo
02
Segunda instruo de
cobrana

159

160

002
Numrico
Juros de
Mora
Valor dos juros a ser
cobrado por dia de
atraso

161

173

013

Alfanumrico
Desconto
Data
Data limite para o
desconto

174

179

006

Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Valor do
Desconto
Valor do desconto a
ser concedido

180

192

013

002
Numrico
Valor do
IOF
Valor do IOF a ser
recolhido pelo banco

193

205

011

002
Numrico
Valor do
Abatimento

Multa
Valor do abatimento
concedido

Multa

206

218

011

002
Somente moeda Real e quando
o cdigo de ocorrncia for igual
a 04 ou 05
Obs.: Quando utilizar as
instrues 15, 19,16,22, 24,
29,73 e 74, neste campo,
arquivo remessa de entrada de
ttulos.
Cdigo de
Inscrio
Identifica o tipo de
inscrio do pagador

219

220

002

Numrico
Nmero de
Inscrio
Nmero de inscrio
do pagador
(CPF/CNPJ)

221

234

014
Numrico

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ARQUIVO REMESSA


Nome do
Pagador
Razo Social / Nome
do pagador

235

274

040
Alfanumrico
Endereo do
Pagador
Logradouro, nmero,
complemento, etc.

275

312

038
Alfanumrico
Instruo de
no
recebimento do
Boleto
Instruo de no
recebimento do
Boleto.

313

314

002
Numrico se utilizada e Brancos
se no utilizada.
Somente para as instrues 71 e
72.
Bairro Bairro do pagador
315

326

012
Alfanumrico
CEP do
Pagador
Cdigo de endereo
Postal

327

331

005
Numrico
Sufixo do
CEP
Complemento do
CEP

332

334

003
Alfanumrico
Cidade do
Pagador
Cidade do pagador
Praa de pagamento

335

349

015

Alfanumrico
Sigla da UF Estado do pagador
350

351

002
Alfabtico
Sacador /
Avalista
Nome do sacador ou
avalista

352

390

039

Alfanumrico
Tipo de Boleto Tipo de Boleto
Utilizado

391

391

001

Alfabtico se utilizado.
Prazo de
Protesto
Nmero de dias para
protesto aps o
vencimento, se no
pago.
(Protesto automtico)

392

393

002

Numrico se utilizada e
Brancos se no utilizada.
Moeda Tipo de Moeda
394

394

001
Numrico
Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006

Numrico

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Trailer

001

001

001

Numrico igual a
9
Banco Uso do Banco
002

394

393
Uso do Banco
Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006
Numrico

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ARQUIVO RETORNO

REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Header

001

001

001

Numrico igual a
0 (zero)
Cdigo do
Arquivo
Identificao do tipo
de arquivo

002

002

001
Numrico igual a
2
Literal
Arquivo
Identificao por
extenso

003

009

007
Alfabtico igual a
RETORNO
Cdigo do
Servio
Identificao do tipo
de servio

010

011

002
Numrico igual a
01
Literal
Servio
Identificao do
servio por extenso

012

026

015
Alfabtico igual a
COBRANCA
Zero Zero
027

027

001
Numrico igual a
0 (zero)
Agncia
Cedente
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta corrente

028

031

004
Numrico
Cliente

032

033

002
Numrico
Conta
Corrente
Nmero da conta
corrente do Cliente

034

044

011
Numrico
Banco Uso do Banco
045

046

002
Uso do Banco
Nome do
Cliente
Razo Social / Nome
do Cliente por extenso

047

076

030
Alfanumrico
Cdigo do
Banco
Nmero do Banco na
compensao

077

079

003
Numrico igual a
399
Nome do
Banco
Nome do Banco por
extenso

080

094

015
Alfabtico igual a
HSBC
Data de
Gravao
Data da gravao do
arquivo

095

100

006
Numrico no formato
DDMMAA
(Dia/Ms/Ano)
Densidade Densidade de
gravao

101

105

005
Numrico igual a
01600
Literal
Densidade
Unidade de densidade
de gravao

106

108

003
Alfabtico igual a
BPI
Banco Uso do Banco
109

119

011
Uso do Banco
Data do
Crdito
Data do crdito em
conta corrente

120

125

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Banco Uso do Banco
126

388

263
Uso do Banco
Sequencial
do Arquivo
Nmero sequencial de
gravao do arquivo

389

393

005
Numrico
Banco Uso do Banco
394

394

001
Uso do Banco
Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006
Numrico igual a
000001

PUBLIC - 16


ARQUIVO RETORNO


Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Detalhe

001

001

001

Numrico igual a
1
Cdigo de
Inscrio
Identificao do
cdigo de inscrio do
Cliente

002

003

002
Numrico
Nmero de
Inscrio
Nmero de inscrio
do Cliente
(CPF/CNPJ)

004

017

014
Numrico
Zero Zero
018

018

001
Numrico igual a
0 (zero)
Agncia
Cedente
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta corrente

019

022

004
Numrico
Cliente

023

024

002
Numrico
Conta
Corrente
Nmero da conta
corrente do Cliente

025

035

011
Numrico
Origem do
Pagamento
Origem do pagamento
036

036

001
Alfanumrico
Banco Uso do Banco
037

037

001
Uso do Banco
Controle do
Participante
no sistema do Cliente

038

062

025
Alfanumrico
Nosso
Nmero
no Banco

063

073

011
Numrico
Desconto
Data-2
Data limite para
desconto-2

074

079

006
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)
Valor do
Desconto-2
Valor do desconto-2
a conceder

080

090

011

002
Numrico
Desconto
Data-3
Data limite para
desconto-3

091

096

006
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)
Valor do
Desconto-3
Valor do desconto-3
a conceder

097

107

011

002
Numrico
Carteira Identifica o tipo da
carteira de cobrana

108

108

001
Numrico
Cdigo da
Ocorrncia
Identificao da
ocorrncia

109

110

002
Numrico
Data da
Ocorrncia
Data da ocorrncia no
Banco

111

116

006
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/ano)
Seu
Nmero
Nmero da duplicata,
nota promissria, etc.

117

126

010
Alfanumrico
Nosso
Nmero
Nmero atribudo pelo
Banco

127

137

011

Numrico
Banco Uso do Banco
138

146

009
Uso do Banco
Vencimento Data do vencimento
do ttulo

147

152

006
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)

PUBLIC - 17


ARQUIVO RETORNO


Valor do
Ttulo
Valor nominal do
ttulo

153

165

013

Se moeda Real
Numrico com 02 (duas)
decimais
Se moeda varivel
Numrico com 05 (cinco)
decimais
Banco
Cobrador
Banco onde ocorreu a
liquidao

166

168

003
Numrico.
Cdigo do Banco Cobrador.
Agncia
Cobradora
Agncia onde ocorreu
a liquidao

169

173

005
Numrico.
Cdigo da Agncia Cobradora.
Obs.: Este campo poder estar
zerado, depende do tipo de
compensao.
Espcie Espcie do ttulo
174

175

002
Numrico
Tarifa ou
Custas
Valor da tarifa
cobrada ou despesa de
cartrio

176

188

011

002
Sempre em Real
Numrico
Banco Uso do Banco
189

227

039
Uso do Banco
Valor do
Abatimento
Valor do abatimento
concedido

228

240

011

002
Sempre em Real
Numrico
Valor do
Desconto
Valor do desconto
concedido

241

253

011

002
Sempre em Real
Numrico
Valor
Pago
Valor do principal
pago pelo pagador e
creditado na conta
corrente do Cliente.

254

266

011

002
Valor informado sempre em
Real
Numrico
Juros de
Mora
Juros / comisso de
permanncia cobrados

267

279

011

002
Sempre em Real
Numrico
Banco Uso do Banco
280

301

022
Uso do Banco
Complemento
da Ocorrncia
Complemento da
Ocorrncia

302

303

002

Alfanumrico
Indicativo
de Crdito
Indicativo de crdito
304

304

001

Numrico
Banco Uso do Banco
305

388

084
Uso do Banco
Nmero do
Aviso
Nmero sequencial do
Aviso de
Movimentao
da Cobrana

389

393

005
Numrico
Tipo de Moeda Tipo de moeda
394

394

001
Numrico
Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006
Numrico

PUBLIC - 18


ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

Cdigo do
Registro
Identificao do
Registro Trailer

001

001

001

Numrico igual a
9
Cdigo do
Arquivo
Identificao do
arquivo retorno

002

002

001
Numrico igual a
2
Cdigo do
Servio
Identificao do tipo
de servio

003

004

002
Numrico igual a
01
Cdigo do
Banco
Nmero do Banco na
compensao

005

007

003
Numrico igual a
399
Banco Uso do Banco
008

017

010
Uso do Banco
Quantidade
em Ser
Quantidade de ttulos
em ser (registrados e
pendentes no sistema
do Banco)

018

025

008
Numrico
Valor
em Ser
Valor dos ttulos em
ser (registrados e
pendentes no sistema
do Banco)

026

039

012

002
Sempre em Real
Numrico
Banco Uso do Banco
040

394

355
Uso do Banco
Nmero
Sequencial
Nmero sequencial do
registro no arquivo

395

400

006
Numrico

PUBLIC - 19



NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO

1
CONTA
CORRENTE
composto pelo cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta
corrente, e pelo respectivo nmero da conta utilizada para a
Cobrana.
Exemplo: Agncia 4321; Conta 56789-00
Campo Conta Corrente ento ser: 43215678900

2
CDIGO
DE INSCRIO
01 - CPF
02 - CNPJ
98 - No tem
99 - Outros

3
NOSSO
NMERO
Para a ocorrncia REMESSA, grav-lo conforme a espcie de
Cobrana na qual o ttulo se enquadra:
Cobrana Diretiva - dever ser calculado conforme a
especificao do Manual Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Expressa - dever ser transcrito o nosso nmero
existente no Boleto utilizado, conforme orientaes do Manual
Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Simplificada e Cobrana Escritural ser
atribudo pelo Banco, assim gravar zeros neste campo.
Para as DEMAIS ocorrncias, gravar sempre o nosso nmero
do ttulo.

4 DESCONTO
Desconto ao dia
Assumindo como data limite o ltimo dia til antecedente ao
vencimento, gravar 999999 , nas posies 174 a 179.
Informar o valor do desconto ao dia nas posies 180 a 192.
Desconto fixo contra apresentao
Gravar zeros nas posies 174 a 179.
Informar o valor a conceder nas posies 180 a 192.

5 CARTEIRA
1 - Cobrana Simples
3 - Garantias de Operaes
Quando o cliente optar por trabalhar diretamente nesta
carteira de cobrana, o ttulo poder no ser aceito para
compor a carteira 03, desta forma ele ser registrado na
carteira 00 Cobrana Simples, sendo que no arquivo
retorno ser informada a carteira em que o ttulo foi
acatado.
4 - Desconto Suspenso (somente para arquivo Retorno )

PUBLIC - 20




6

CDIGO
DE
OCORRNCIA

ARQUIVO
REMESSA

01-Remessa
02-Pedido de baixa
04-Concesso de abatimento (somente para moeda Real)
05-Cancelamento de abatimento concedido
06-Prorrogao de vencimento
07-Alterao do controle do participante
08-Alterao do seu nmero
09-Protestar
10-Sustar Protesto
11-No cobrar juros de mora
13-Conceder desconto R$....... p/pgto at ...../...../.....
Data dever ser informada nas posies 174 a 179.
Valor do desconto dever ser informado nas posies
180 a 192. Somente para ttulos em REAL.
14-Cancelamento condio de desconto fixo.
Data dever ser informada nas posies 174 a 179.
Valor do desconto dever ser informado nas posies
180 a 192.
15-Cancelamento de desconto dirio.
48-Vencimento alterado para ...
49-Alterao de dias para envio a Cartrio de Protesto.
Somente aceita para ttulos ainda no enviados a Cartrio.
Quantidade de dias dever ser informada nas posies
392 a 393, sendo de 02 a 35 dias para protesto em dias teis
e de 02 a 45 dias para protesto em dias corridos.
Se a instruo original de protesto, pertence famlia das
instrues que geram mensagem no Boleto, somente ser
aceita a alterao de dias, para quantidade de dias igual ou
superior ao tempo decorrido da data de vencimento em
relao ao comando da instruo de alterao.
50-Incluso de Pagador no Boleto Eletrnico.
Para esta instruo informar o nome do pagador e o
CPF/CNPJ.
51-Excluso de Pagador no Boleto Eletrnico.
Para esta instruo informar o CPF/CNPJ.
57-Protesto para Fins Falimentares.

7 VENCIMENTO
Para vencimento com data definida (vencimento normal):
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Para vencimento Vista:
Preencher com zeros
Para vencimento Contra Apresentao:
Gravar o contedo 999999

PUBLIC - 21




8

ESPCIE

COBRANA SIMPLIFICADA
01-DP Duplicata Mercantil
02-NP Nota Promissria
03-NS Nota de Seguro
05-RC Recibo
10-DS Duplicata de Servios
COBRANA EXPRESSA
08-SD - Com complementao do Boleto pelo cliente.
COBRANA ESCRITURAL
09-CE Cobrana com emisso total do Boleto pelo Banco.
COBRANA DIRETIVA
98-PD Cobrana com emisso total do Boleto pelo cliente.

9

INSTRUES
Que geram
mensagens nos
Boletos

Instruo 01 Posio
157 158

Instruo 02 Posio
159 160
15-Multa de ...... por cento aps dia .../.../...
Quando utilizar a instruo 15, preencher as posies 206 a
218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte
forma:
Posies 206 a 211 - Data de incio da multa
DDMMAA (Dia/Ms/Ano).
Posies 212 a 215 - Taxa (com 02 decimais.)
Posies 216 a 218 Brancos.
16-Aps .../... multa dia de ............... mximo ...............
forma:
Posies 193 a 205 - Valor dirio da multa (quando indicado
V na posio 216). Caso contrrio, deixar em branco.
Posies 206 a 211 - Data incio da multa (Dia/Ms/Ano).
Posies 212 a 215 - Se inserido V na posio 216, deixar
em branco. Se branco na posio 216 informar taxa mensal
com 02 decimais.
Posio 216 - Deixar em branco caso identificado taxa nas
posies 212 a 215. Indicar V quando informado o valor
dirio da multa nas posies 193 a 205.
Nota: No utilizar a instruo 16 (multa pr-rata), para tipo
de moeda diferente de Real.
19-Multa de R$ _____aps ____ dias corridos do vencimento.
20-Cobrar juros s aps 07 dias do vencimento.

PUBLIC - 22




9

INSTRUES
Que geram
mensagens nos
Boletos

( continuao )
22-Multa de R$ _____aps ____ dias teis do vencimento.
Para as instrues 19 e 22, quando utilizadas, preencher as
posies 206 a 218 do registro detalhe (arquivo Remessa), da
seguinte forma:
Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com
duas decimais.
Posies 216 a 218 Quantidade de dias da multa.
23-No receber aps o vencimento
24-Multa de R$ _____aps o vencimento.
forma:
Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com
duas decimais.
Posies 216 a 218 Preencher com zeros.
Obs.: Para a instruo 24, a data da multa ir iniciar a partir
do vencimento.
29-Juros s aps .../.../..., cobrar desde o vencimento.
Quando utilizar a instruo 29, informar a data nas posies
206 a 211 do registro Detalhe (arquivo Remessa).
34-Conceder abatimento conforme proposto pelo pagador.
36-Aps vencimento multa de 10 por cento.
40-Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento.
42-No receber antes do vencimento - instruo do beneficirio.
53-Aps vencimento multa de 20% mais mora de 1% ao ms.
56-No receber antes do vencimento ou 10 dias aps.
65-Abatimento/desconto s com instruo do beneficirio.
67-Ttulo sujeito a protesto aps o vencimento.
68-Aps o vencimento multa de 2 por cento.
71-No receber aps ......dias corridos do vencimento.
72-No receber aps ......dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 71 e 72, preencher nas posies 313
a 314 do registro detalhe remessa, o nmero de dias.
73-Multa de ..... por cento aps ...... dias corridos do vencimento.
74-Multa de ...... por cento aps ...... dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 73 e 74, quando utilizadas,
preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe da
seguinte forma:
Posies 206 a 211 Brancos.
Posies 212 a 215 Taxa (com 02 decimais).
Posies 216 a 218 Nmero de dias.

PUBLIC - 23




9
INSTRUES
Que geram
mensagens nos
Boletos

( continuao )
75-Protestar ...... dias corridos aps o vencimento se no pago.
77-Protestar ...... dias teis aps o vencimento se no pago.
Obs.: Para as instrues 75 e 77, dever ser informada nos
campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade
de dias, que tem intervalo de 02 a 45 dias para a instruo 75
e de 02 a 35 dias para a instruo 77.

9

INSTRUES
Que no geram
mensagens nos
Boletos

76-Protestar ......dias teis aps o vencimento, se no pago.
84-Protestar ......dias corridos aps o vencimento, se no pago.
Obs.: Para as instrues 76 e 84, dever ser informada nos
campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade
de dias, que tem intervalo de 02 a 35 dias para a instruo 76
e de 02 a 45 dias para a instruo 84.

10

JUROS
DE
MORA
Para valor ao dia em Real: Numrico com 02 (duas) decimais
Para valor ao dia em Moeda Varivel:
Quantidade de moeda com 06 (seis) decimais
Para taxa ao ms (somente para moeda Real):
Posies 161 a 168 = Brancos
Posio 169 = Letra T
Posies 170 a 173 = Taxa com 02 (duas) decimais
Quando no houver mora informar zeros.

11

TIPOS
DE
MOEDA
2-Dlar Comercial - Venda
3-Dlar Turismo - Venda
9-Real
A-IGPM/93 (Base Nova).
Divulgado mensalmente pela Fundao Getlio Vargas

12
ORIGEM
DO
PAGAMENTO
0-Pagamento em agncia do HSBC
1-Pagamento por compensao
2-Pagamento em banco correspondente

PUBLIC - 24




13

OCORRNCIAS

ARQUIVO
RETORNO
02-Entrada confirmada.
03-Entrada rejeitada ou Instruo rejeitada.
Para esta ocorrncia, ser informado o cdigo da rejeio
nas posies 302 a 303 do registro Detalhe, do arquivo
Retorno.
06-Liquidao normal em dinheiro.
07-Liquidao por conta em dinheiro.
09-Baixa automtica.
10-Baixado conforme instrues.
11-Ttulos em ser (Conciliao Mensal).
12-Abatimento concedido.
13-Abatimento cancelado.
14-Vencimento prorrogado.
15-Liquidao em cartrio em dinheiro.
16-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior dinheiro.
17-Entregue em cartrio em .../... protocolo ...........
18-Instruo automtica de protesto.
21-Instruo de alterao de mora.
22-Instruo de protesto processada/reemitida.
23-Cancelamento de protesto processado.
27-Nmero do beneficirio ou controle do participante alterado.
31-Liquidao normal em cheque/compensao/banco
correspondente.
32-Liquidao em cartrio em cheque.
33-Liquidao por conta em cheque.
36-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior em cheque.
37-Baixa de ttulo protestado.
38-Liquidao de ttulo no registrado - em dinheiro
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva).
39-Liquidao de ttulo no registrado - em cheque
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva).
49-Vencimento alterado para .../.../...
51-Ttulo DDA aceito pelo pagador.
52-Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador.
69-Despesas/custas de cartrio (complemento posies 176 a
188).
70-Ressarcimento sobre ttulos.
71-Ocorrncia/Instruo no permitida para ttulo em garantia de
operao.
72-Concesso de Desconto Aceito.
73-Cancelamento Condio de Desconto Fixo Aceito.
74-Cancelamento de Desconto Dirio Aceito.

PUBLIC - 25




14

CDIGOS DE
TARIFAS

Ocorrncia:
Retorno

46-Registro Border Emisso Expressa.
47-Registro Border Emisso Banco Com Comprovante de
Entrega.
48-Registro Border Emisso Banco Sem Comprovante de
Entrega.
49-Registro Meios Magnticos Emisso Expressa.
90-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Com
Comprovante de Entrega.
91-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Sem
Comprovante de Entrega.
92-Liquidao Auto Atendimento.
93-Liquidao Boca de Caixa.
94-Liquidao Interbancria.
95-Instrues de Protesto Automtica.
96-Instruo de Protesto Manual.
97-Outras Instrues Automticas.
98-Outras Instrues Manuais.
99-Bancos Correspondentes.

14

CDIGOS DDA-
DBITO DIRETO
AUTORIZADO

Ocorrncia:
Retorno
Indicador de Pagador Eletrnico DDA:
Ser identificado como A4, no campo Complemento da
Ocorrncia, somente quando o Cdigo da Ocorrncia for
igual a 02-Entrada Confirmada.

Adicionalmente informao do Complemento da Ocorrncia
igual a A4, tambm ser informado:
Nas posies 305 a 315 do Campo Uso do Banco do Registro
Detalhe-Retorno, o CPF (somente nmeros) do pagador
eletrnico quando tratar-se de Pessoa Fsica;
Nas posies 305 a 318 do Campo Uso do Banco do Registro
Detalhe-Retorno, o CNPJ (somente nmeros) do pagador
eletrnico quando tratar-se de Pessoa Jurdica.

PUBLIC - 26




14

CDIGOS DE
REJEIO

Ocorrncia:
Remessa

01-Valor do desconto no informado/invlido.
02-Inexistncia de agncia do HSBC na praa do pagador.
03-CEP do pagador incorreto ou invlido.
04-Cadastro do beneficirio no aceita banco correspondente.
05-Tipo de moeda invlido.
06-Prazo de protesto indefinido (no informado)/invlido ou
prazo de protesto inferior ao tempo decorrido da data de
vencimento em relao ao envio da instruo de alterao de
prazo.
07-Data do vencimento invlida.
08-Nosso nmero(nmero bancrio) utilizado no possui
vinculao com a conta cobrana.
09-Taxa mensal de mora acima do permitido (170%).
10-Taxa de multa acima do permitido (10% ao ms).
11-Data limite de desconto invlida.
12-CEP Invlido/Inexistncia de Ag HSBC.
13-Valor/Taxa de multa invlida.
14-Valor dirio da multa no informado.
15-Quantidade de dias aps vencimento para incidncia da multa
no informada.
16-Outras irregularidades.
17-Data de incio da multa invlida.
18-Nosso nmero (nmero bancrio) j existente para outro
ttulo.
19-Valor do ttulo invlido.
20-Ausncia CEP/Endereo/CNPJ ou Sacador Avalista.
21-Ttulo sem border.
22-Nmero da conta do beneficirio no cadastrado.
23-Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao.
24-Condio de desconto no permitida para titulo em garantia
de Operao.
25-Utilizada mais de uma instruo de multa.
26-Ausncia do endereo do pagador.
27-CEP invlido.do pagador.
28-Ausncia do CPF/CNPJ do pagador em ttulo com instruo
de
protesto.
29-Agncia cedente informada invlida.
30-Nmero da conta do beneficirio invlido.
31-Contrato garantia no cadastrado/invlido.
32-Tipo de carteira invlido.
33-Conta corrente do beneficirio no compatvel com o rgo
do
contratante.

PUBLIC - 27
34-Faixa de aplicao no cadastrada/invlida.
35-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.

PUBLIC - 28




14

CDIGOS DE
REJEIO

Ocorrncia:
Remessa

(continuao)
36-Data de emisso do ttulo invlida.
37-Valor do ttulo acima de R$ 5.000.000,00 (Cinco milhes de
reais).
38-Data de desconto menor que data da emisso.
39-Espcie invlida.
40-Ausncia no nome do sacador avalista.
41-Data de incio de multa menor que data de emisso.
42-Quantidade de moeda varivel invlida.
43-Controle do participante invlido.
44-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado no mesmo
movimento.
45- Ttulo no aceito para compor a carteira de garantias.

14

CDIGO DE
REJEIO

Ocorrncias:
Baixas / Instrues

50-Ttulo liquidado em..../..../... .(Vide data nas posies 111 a
116).
51-Data de emisso da ocorrncia invlida
52-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado.
53-Cdigo de ocorrncia comandada invlido.
54-Valor do desconto concedido invlido. (Vide valor nas
posies 228 a 240).
55-Data de prorrogao de vencimento no informada.
56-Outras irregularidades.
57-Ocorrncia no permitida para ttulo em garantia de
operaes.
58-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na
instruo/ocorrncia no possui vinculao com a conta
cobrana.
59-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na baixa no
possui vinculao com a conta cobrana.
60-Valor do desconto igual ou maior que o valor do ttulo.
61-Titulo com valor em moeda varivel no permite condio de
desconto.
62-Data do desconto informada no coincide com o registro do
ttulo.
63-Titulo no possui condio de desconto dirio.
64-Ttulo baixado em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a
116)
65-Ttulo devolvido em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a
116)
66-Valor do ttulo no confere com o registrado.
67-Nosso nmero (nmero bancrio) no informado.
68-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.
69-Concesso de abatimento no permitida para moeda
diferente de Real.

PUBLIC - 29




14

CDIGO DE
REJEIO

Ocorrncias:
Baixas / Instrues

(continuao)

70-Valor do abatimento concedido invlido. (Valor do abatimento
zerado, maior ou igual ao valor do ttulo).
71-Cancelamento comandado sobre ttulo sem abatimento.
72-Concesso de desconto no permitida para moeda diferente
de real.
73-Valor do desconto no informado.
74-Cancelamento comandado sobre ttulo sem desconto.
75-Data de vencimento alterado invlida. (Vide data nas posies
111 a 116).
76-Data de prorrogao de vencimento invlida.
77-Data da instruo invlida.
78-Protesto comandado em duplicidade no mesmo dia.
79-Ttulo no possui instruo de protesto ou est com entrada j
confirmada em cartrio.
80-Ttulo no possui condio de desconto.
81-Ttulo no possui instruo de abatimento.
82-Valor de juros invlido.
83-Nosso nmero (nmero bancrio) inexistente.
84-Baixa/liquidao por rgo no autorizado.
85-Instruo de protesto recusada/invlida.
86-Instruo no permitida para banco correspondente.
87-Valor da instruo invlido.
88-Instruo invlida para tipo de carteira.
89-Valor do desconto informado no coincide com o registro do
ttulo.

Nota: Para melhor esclarecimento dos cdigos 12, 16 e 56,
quando ocorrerem, contatar com a agncia cedente, pois a
mesma possui relatrio descritivo.

15

INDICATIVO
DE
CRDITO
Branco - Crdito normal
0 - Crdito no dia
1 - Crdito no dia - retroativo

16
AUTOENVE-
LOPAMENTO
S - Assume Boleto Autoenvelopado
Obs.: Uso exclusivo para clientes que utilizam Emisso Banco.

17
DATA DE
EMISSO DO
TTULO
Somente os arquivos com data de emisso IGUAL ou
ANTERIOR a data de processamento sero processados
adequadamente.

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