Mensual

Informacin de instituciones sujetas a la vigilancia e inspeccin de la SIB

correspondiente a enero 2014
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La f i nal i dad de l a pr esent e publ i caci n es
proporcionar informacin para el anlisis estadstico
macroeconmico del Sistema Financiero Supervisado
Guatemalteco. Las cifras presentadas no han
sido auditadas, y tienen como fuente la
informacin contable recibida de las entidades
supervisadas por lo que, su veracidad y
exactitud, as como sus deciencias, son
responsabilidad de las entidades remitentes.
El orden y numeracin de las distintas instituciones,
responde nicamente a su fecha de apertura y en
caso de grupos nancieros, a la fecha de aprobacin
por Junta Monetaria.
La Superintendencia de Bancos, no es responsable
por los usos que se d o las decisiones que se tomen,
basadas en la informacin publicada.
La informacin publicada en este suplemento puede
consultarse en nuestro sitio web: www.sib.gob.gt;
en la seccin de informacin del Sistema Financiero,
Suplemento Mensual.
Observaciones:
Superintendencia de Bancos de Guatemala
Ocina de Atencin al Usuario
9a. avenida 22-00, zona 1. Guatemala, C.A.
Tel!oho DirecIo: 2429-5333 Fax: 2232-0002
PBX: 2429-5000 y 2204-5300
Exts: 1200 / 1201 / 1202
Consultas al 1570
Correo electrnico: info@sib.gob.gt
Las personas que hayan realizado inversiones
en i nsti tuci ones nanci eras l egal mente
autorizadas para operar en el pas, sujetas a la
vigilancia e inspeccin de la Superintendencia
de Bancos y que tengan dudas sobre las
mismas,puedencomunicarse a los PBX: 2429-5000
y 2204-5300 extensiones 2600 y 2606; enviar correo
electrnico a la direccin investigacion@sib.gob.gt;
o tr asl adar l a documentaci n a tr avs del
fax 2232-0002, para que l a Superi ntendenci a
de Bancos, dentro del mbito de sus funciones,
realice las acciones necesarias para determinar
su l egal i dad y, en caso proceda, hacerl o del
conocimiento de las autoridades correspondientes.
El artculo 2, prrafo segundo, de la Ley de Supervisin
Financiera, Decreto Nmero 18-2002 del Congreso de la
Repblica de Guatemala, establece que: La funcin de
supervisin que ejerce la Superintendencia de Bancos no
implica, en ningn caso, la asuncin de responsabilidades
por sta o por sus autoridades, funcionarios o personal,
por la gestin que realicen las entidades sometidas a su
supervisin, ni garantiza el buen n de dicha gestin, la
que ser siempre por cuenta y riesgo de la propia entidad,
de sus administradores y de sus accionistas.
2 Suplemento Mensual SIB No. 177
La presente publicacin se hace de conformidad con lo dispuesto en el artculo 3, inciso n), de la Ley de Supervisin Financiera, Decreto
Nmero 18-2002 del Congreso de la Repblica y el Acuerdo Nmero 7-2012 del Superintendente de Bancos, Disposiciones para la Publicacin
de Informacin Financiera, por parte de la Superintendencia de Bancos, de las Entidades Sujetas a su Vigilancia e Inspeccin.
El contenido de esta publicacin puede reproducirse citando la fuente.
NDICE
3 S A I R A C N A B S E N O I C U T I T S N I
3 l a r e n e G e c n a l a B l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
4 s o d a t l u s e R e d o d a t s E l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
5 l a i n o m i r t a P y e j a c n E e d n i c i s o P
6 S A D A V I R P S A R E I C N A N I F S E D A D E I C O S
6 l a r e n e G e c n a l a B l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
7 s o d a t l u s e R e d o d a t s E l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
7 l a i n o m i r t a P n i c i s o P
INSTITUCIONES BANCARIAS Y
8 S A D A V I R P S A R E I C N A N I F S E D A D E I C O S
8 s o i c i t i d e r C s o v i t c A
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE 9
9 l a r e n e G e c n a l a B l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
0 1 s o d a t l u s e R e d o d a t s E l e d s o r b u R s e l a p i c n i r P
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE Y
1 1 S A D A S I V R E P U S S E N O I C U T I T S N I S A R T O
1 1 l a i n o m i r t a P y z e d i u q i L e d a v r e s e R e d n i c i s o P
1 1 s o i c i t i d e r C s o v i t c A
INSTITUCIONES BANCARIAS Y
2 1 S A D A V I R P S A R E I C N A N I F S E D A D E I C O S
2 1 l a n o i c a N a d e n o M s a d a c i l p A s r e t n I e d s a s a T
3 1 a r e j n a r t x E a d e n o M s a d a c i l p A s r e t n I e d s a s a T
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE Y
4 1 S A D A S I V R E P U S S E N O I C U T I T S N I S A R T O
Tasas de Inters Aplicadas Moneda Extranjera (Entidades Fuera de Plaza Off Shore) 14
Tasas de Inters Aplicadas Moneda Nacional (Otras Instituciones Supervisadas) 14
Tasas de Inters Aplicadas Moneda Extranjera (Otras Instituciones Supervisadas) 14
5 1 S A I R A C N A B S E N O I C U T I T S N I
Tasa de Inters Promedio Ponderada de Cartera de Crditos (Activo Crediticio) 15
Tasa de Inters Promedio Ponderada de Cartera de Crditos (Actividad Econmica) 16
7 1 S A T L U M
8 1 S O R E I C N A N I F S O P U R G
9 1 S A D A S I V R E P U S S E N O I C U T I T S N I
INSTITUCIONES BANCARIAS
3 Febrero 2014
4 Suplemento Mensual SIB No. 177
INSTITUCIONES BANCARIAS
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INSTITUCIONES BANCARIAS
5 Febrero 2014
6 Suplemento Mensual SIB No. 177
SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
7
Febrero 2014
SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
8
Suplemento Mensual SIB No. 177
INSTITUCIONES BANCARIAS Y
SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
9
Febrero 2014
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE
10 Suplemento Mensual SIB No. 177
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE
Y OTRAS INSTITUCIONES SUPERVISADAS
11 Febrero 2014
INSTITUCIONES BANCARIAS Y
SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
12 Suplemento Mensual SIB No. 177
INSTITUCIONES BANCARIAS Y
SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
13 Febrero 2014
ENTIDADES FUERA DE PLAZA O ENTIDADES OFF SHORE
Y OTRAS INSTITUCIONES SUPERVISADAS
14 Suplemento Mensual SIB No. 177
15 Febrero 2014
INSTITUCIONES BANCARIAS
16 Suplemento Mensual SIB No. 177
INSTITUCIONES BANCARIAS
MULTAS
17 Febrero 2014
No se reportan multas a entidades sujetas a la vigilancia e
inspeccin de la Superintendencia de Bancos, que deban
ser publicadas en febrero de 2014, de conformidad con
el artculo 7 del Acuerdo Nmero 7-2012 del
Superintendente de Bancos.
18 Suplemento Mensual SIB No. 177
GRUPOS FINANCIEROS
La Superintendencia de Bancos de Guatemala al pblico en general informa que los grupos nancieros legalmente autorizados
para operar en el pas, que a enero de 2014 se encuentran bajo su vigilancia e inspeccin, son los siguientes:
1. GRUPO FINANCIERO CORPORACIN BI
Banco Industrial, S. A. *
Financiera Industrial, S. A.
Almacenes Generales, S. A.
Almacenadora Integrada, S. A.
Seguros El Roble, S. A.
Fianzas El Roble, S. A.
Mercado de Transacciones, S. A.
Westrust Bank (International) Limited
Contcnica, S. A.
2. GRUPO FINANCIERO DE OCCIDENTE
Financiera de Occidente, S. A. *
Seguros de Occidente, S. A.
Fianzas de Occidente, S. A.
Asesores Burstiles de Occidente, S. A.
Occidente International Corporation
Tarjetas de Crdito de Occidente, S. A.
3. GRUPO FINANCIERO AGROMERCANTIL
Banco Agromercantil de Guatemala, S. A. *
Financiera Agromercantil, S. A.
Agrovalores, S. A.
Mercom Bank Ltd.
Tarjeta Agromercantil, S. A.
Arrendadora Agromercantil, S. A.
Seguros Agromercantil, S. A.
4. GRUPO FINANCIERO CITIBANK DE GUATEMALA
Banco Citibank de Guatemala, S. A. *
Leasing Cuscatln de Guatemala, S. A.
(1)
Citivalores, S. A.
Citinversiones, S. A.
Cititarjetas de Guatemala, Limitada
Citibank Central America (Nassau) Limited
5. GRUPO FINANCIERO BAC-CREDOMATIC
Banco de Amrica Central, S. A. *
Actividades Empresariales, S. A.
(2)
BAC Bank Inc.
Bac Valores Guatemala, S. A.
Credomatic de Guatemala, S. A.
Negocios y Transacciones Institucionales, S. A.
(2)
6. GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL
Banco G&T Continental, S. A. *
Financiera G & T Continental, S. A.
Asesora en Valores, S. A.
Contivalores, S. A.
(3)
GTC Bank Inc.
Casa de Bolsa G&T Continental, S. A.
G&T Conticredit, S. A.
Banex Valores, S. A.
Seguros G&T, S. A.
Aanzadora G&T, S. A.
7. GRUPO FINANCIERO REFORMADOR
Banco Reformador, S. A. *
Transcom Bank (Barbados) Limited
Financiera de Capitales, S. A.
Sociedad de Corretaje de Inversiones en Valores, S. A.
8. GRUPO FINANCIERO BANCO INTERNACIONAL
Banco Internacional, S. A. *
Almacenadora Internacional, S. A.
Internacional Casa de Bolsa, S. A.
Interconsumo, S. A.
9. GRUPO FINANCIERO BANRURAL
Banco de Desarrollo Rural, S. A. *
Financiera Rural, S. A.
Aseguradora Rural, S. A.
10. GRUPO FINANCIERO DE LOS TRABAJADORES
Banco de los Trabajadores. *
Financiera de los Trabajadores, S. A.
Aseguradora de los Trabajadores, S. A.
11. GRUPO FINANCIERO VIVIBANCO
Primer Banco de Ahorro y Prstamo para la
Vivienda Familiar, S. A. (VIVIBANCO)*
Corporacin de Fianzas, Conanza, S. A.
* Empresa Responsable del Grupo Financiero.
(1) Fusionada por absorcin con Citivalores, S. A. En trmite de separacin del
Grupo Financiero Citibank de Guatemala.
(2) En trmite de separacin del Grupo Financiero Bac-Credomatic.
(3) Fusionada por absorcin con Banex Valores, S. A. En trmite de separacin
del Grupo Financiero G&T Continental.
INSTITUCIONES SUPERVISADAS
La Superintendencia de Bancos de Guatemala al pblico en general informa que las instituciones que se encuentran bajo su vigilancia
e inspeccin, a enero de 2014, son las siguientes:
INSTITUCIONES BANCARIAS
1. El CrditoHipotecarioNacional de Guatemala
2. Banco Inmobiliario, S. A.
3. Banco de los Trabajadores
4. Banco Industrial, S. A.
5. Banco de Desarrollo Rural, S. A.
6. Banco Internacional, S. A.
7. Banco Reformador, S. A.
8. Citibank, N. A. Sucursal Guatemala
9. Primer Banco de Ahorro y Prstamo para la
Vivienda Familiar, S. A. (VIVIBANCO)
10. Banco Ficohsa Guatemala, S. A.
11. Banco Promerica, S. A.
12. Banco de Antigua, S. A.
13. Banco de Amrica Central, S. A.
14. Banco Citibank de Guatemala, S. A.
15. Banco Agromercantil de Guatemala, S. A.
16. Banco G&T Continental, S. A.
17. Banco de Crdito, S. A.
18. Banco Azteca de Guatemala, S. A.
SOCIEDADES FINANCIERAS
1. Corporacin Financiera Nacional
2. Financiera Industrial, S. A.
3. Financiera de Inversin, S. A.
4. Financiera Rural, S. A.
5. Financiera de Occidente, S. A.
6. Financiera de Capitales, S. A.
7. Financiera Summa, S. A.
8. Financiera San Miguel, S. A.
9. Financiera Agromercantil, S. A.
10. Financiera MVA, S. A.
11. Financiera Consolidada, S. A.
12. Financiera de los Trabajadores, S. A.
13. Financiera Credicorp, S. A.
14. Financiera G & T Continental, S. A.
COMPAAS ALMACENADORAS
1. Almacenes de Depsito de El Crdito
Hipotecario Nacional de Guatemala
2. Almacenadora Guatemalteca, S. A.
3. Almacenes Generales, S. A.
4. Almacenadora Integrada, S. A.
5. Central Almacenadora, S. A.
6. Centroamericana de Almacenes, S. A.
7. Almacenadora del Pas, S. A.
8. Almacenadora Internacional, S. A.
9. Almacenes y Servicios, S. A.
10. Almacenadora de la Nacin, S. A.
(1)
11. Almacenadora Corporativa, S. A.
12. Almacenadora de la Produccin, S. A.
13. Almacenes y Silos, S. A.
14. Almacenadora Tecn Umn, S. A.
15. Almacenadora Pelcano, S. A.
COMPAAS DE SEGUROS
1. Departamento de Seguros y Previsin de
El Crdito Hipotecario Nacional de
Guatemala
2. Seguros G&T, S. A.
3. BMI Compaa de Seguros
de Guatemala, S. A.
4. Seguros Universales, S. A.
5. AIG Seguros Guatemala, S. A.
6. Pan-American Life Insurance de Guatemala,
Compaa de Seguros, S. A.
7. Seguros Alianza, S. A.
8. Aseguradora General, S. A.
9. Seguros El Roble, S. A.
10. Aseguradora Guatemalteca, S. A.
11. Seguros de Occidente, S. A.
12. Aseguradora La Ceiba, S. A.
13. Aseguradora de los Trabajadores, S. A.
14. Columna, Compaa de Seguros, S. A.
15. MAPFRE | Seguros Guatemala, S. A.
16. Seguros Agromercantil, S. A.
17. Aseguradora Rural, S. A.
18. Departamento de Fianzas de El Crdito
Hipotecario Nacional de Guatemala
19. Aanzadora Guatemalteca, S. A.
20. Aanzadora G&T, S. A.
21. Aseguradora Fidelis, S. A.
22. Fianzas de Occidente, S. A.
23. Fianzas El Roble, S. A.
24. Aanzadora General, S. A.
25. Corporacin de Fianzas, Conanza, S. A.
26. Aanzadora Solidaria, S. A.
27. Aanzadora de la Nacin, S. A.
CASAS DE CAMBIO
1. Lase Guatemala, S. A.
2. Multinacional de Servicios Cambiarios, S. A.
ENTIDADES FUERA DE PLAZA (OFF SHORE)
1. Westrust Bank (International) Limited
2. Occidente International Corporation
3. Mercom Bank Ltd.
4. BAC Bank Inc.
5. GTC Bank Inc.
6. Transcom Bank (Barbados) Limited
7. Citibank Central America (Nassau) Limited
CASAS DE BOLSA
1. Mercado de Transacciones, S. A.
2. Asesores Burstiles de Occidente, S. A.
3. Sociedad de Corretaje de Inversiones en
Valores, S. A.
4. Agrovalores, S. A.
5. Banex Valores, S. A.
6. Actividades Empresariales, S. A.
(2)
7. Bac Valores Guatemala, S. A.
8. Asesora en Valores, S. A.
9. Contivalores, S. A.
(3)
10. Casa de Bolsa G&T Continental, S. A.
11. Internacional Casa de Bolsa, S. A.
12. Citinversiones, S. A.
TARJETAS DE CRDITO
1. Contcnica, S. A.
2. Tarjetas de Crdito de Occidente, S. A.
3. Tarjeta Agromercantil, S. A.
4. Credomatic de Guatemala, S. A.
5. G&T Conticredit, S. A.
6. Cititarjetas de Guatemala, Limitada.
OTRAS INSTITUCIONES
1. Instituto de Fomento de Hipotecas
Aseguradas -FHA-
2. Departamento de Monte de Piedad de El
Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala.
3. Arrendadora Agromercantil, S. A.
4. Negocios y Transacciones Institucionales, S. A.
5. Leasing Cuscatln de Guatemala, S. A.
(4)
6. Interconsumo, S. A.
7. Citivalores, S. A.
(1) Se encuentra en proceso de liquidacin voluntaria.
(2) En trmite de separacin del Grupo Financiero Bac-Credomatic.
(3) Fusionada por absorcin con Banex Valores, S. A. En trmite de separacin del Grupo Financiero G&T
Continental.
(4) Fusionada por absorcin con Citivalores, S. A. En trmite de separacin del Grupo Financiero Citibank
de Guatemala.
(2)
19
Febrero 2014
Trabajamos para promover la estabilidad y confanza en el sistema fnanciero supervisado
Mediante Acuerdo Gubernativo Nmero 443-2013, del Presidente de la Repblica, de fecha
19 de noviembre de 2013, titulado Reforma al Acuerdo Gubernativo Nmero 118-2002 de
fecha 17 de abril de 2002, Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros
Activos, se incorporan nuevas personas obligadas al cumplimiento de la normativa de
prevencin de lavado de dinero u otros activos, con lo cual se da cumplimiento a los
estndares internacionales establecidos por el Grupo de Accin Financiera (GAFI) y a los
compromisos adquiridos y ratificados por el Estado de Guatemala en esta materia.
El referido Acuerdo establece que son personas obligadas, entre otros, los Contadores
Pblicos y Auditores que presten servicios relacionados con cualquiera de las actividades
siguientes: administracin de dinero, valores, cuentas bancarias, inversiones u otros activos;
actividades de contadura y auditora en general.
Para efectos de este Acuerdo, tomando en consideracin lo que establece la Ley Contra el
Lavado de Dinero u Otros Activos y congruente con los referidos estndares internacionales,
se entiende que son personas obligadas los Contadores Pblicos y Auditores que presten sus
servicios profesionales en forma independiente o que ejerzan como socios de una firma de
contadura pblica y auditora.
Los requisitos que deben observar las personas obligadas para su registro pueden
consultarse en el vnculo siguiente:
http://www.sib.gob.gt/web/sib/lavadoactivos/formularios
La Superintendencia de Bancos reitera su disposicin para aclarar dudas.
LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
informa que: