CONDITIONS ET TARIFS Produits et services pour les particuliers JUILLET 2014 2 DCOUVERTS ET CRDITS Facilit de caisse et dcouvert Crdits la consommation Crdits immobiliers OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE Ouverture, transformation, clture Relevs de compte Tenue de compte Services en agence Dates de valeur P.4 BANQUE DISTANCE P.7 VOS MOYENS ET OPRATIONS DE PAIEMENT Cartes Paiement mobile Virements Prlvements / TIP Chques Dates de valeur Produits et services ntant plus commercialiss / vos moyens et oprations de paiement P.7 OFFRES GROUPES DE SERVICES Forfait de compte (GPA) P.14 IRRGULARITS ET INCIDENTS Commission dintervention Oprations particulires Incidents de paiement P.15 P.17 PARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS pargne bancaire Placements financiers Dates de valeur Produits et services ntant plus commercialiss / pargne et placements financiers P.20 ASSURANCES ET PRVOYANCE Assurance Prvoyance Sant Assurance lies des produits bancaires Produits et services ntant plus commercialiss / assurances et prvoyance P.24 AUTRES SERVICES P.28 SUCCESSION P.28 RSOUDRE UN LITIGE P.28 EXTRAIT STANDARD DES TARIFS P.3 Vous trouverez ci-aprs le dtail des conditions et tarifs de nos produits et services. Ces tarifs sont exprims en euros et indiqus TTC lorsquils sont soumis TVA. Un conseiller Hello bank! se tient votre entire disposition pour tout renseignement complmentaire ou pour toute opration qui ne fgurerait pas dans ce document. La brochure est disponible sur notre site Internet www.hellobank.fr 3 EXTRAITS STANDARD DES TARIFS (1) LISTE DES SERVICES PRIX EN EUROS Abonnement des services de banque distance sur Internet www.hellobank.fr (hors cot du fournisseur daccs Internet) GRATUIT Abonnement un produit offrant des alertes sur la situation du compte par SMS (Alertes SMS : 15 SMS/mois) GRATUIT Cotisation une carte de paiement internationale dbit immdiat (Carte Visa Classic) (1) GRATUIT Cotisation une carte de paiement internationale dbit diffr (Carte Visa Classic) (1) GRATUIT Cotisation une carte de paiement autorisation systmatique (Carte Visa Electron) (1) GRATUIT Frais par retrait despces en euros au DAB dune autre banque de la zone euro avec une carte de paiement internationale (Carte Visa Classic) GRATUIT Frais dmission dun virement SEPA occasionnel externe dans la zone euro : - Virement unitaire par Internet sur le site hellobank.fr ou avec les applications tablette et mobile Hello bank! (2) GRATUIT Frais de prlvement Mise en place dune autorisation de prlvement GRATUIT Par paiement de prlvement GRATUIT Commission dintervention GRATUIT Cotisation une offre dassurance perte ou vol des instruments de paiement (BNP Paribas Scurit) 26,50 par an Frais de tenue de compte GRATUIT (1) Une carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites. (2) Dans la limite de 6 000 /jour, tous types de virements unitaires tiers confondus. Les tablissements de crdit se sont engags, dans le cadre du comit consultatif du secteur financier (CCSF), prsenter en tte de leurs plaquettes tarifaires et sur Internet un extrait standard des tarifs. Ces tarifs sont galement repris dans les thmes correspondants. Les tarifs ci-dessous sont hors offre groupe de services (package) et hors promotion ou tarif spcifique une partie de la clientle. 4 OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE Ouverture, transformation, clture Ouverture de compte (1) GRATUIT Transfert de compte vers une agence du rseau BNP Paribas GRATUIT Clture de compte GRATUIT Service daide la mobilit bancaire : FACILIDOM Liste des oprations automatiques et rcurrentes GRATUIT Services Bancaires de Base (2) GRATUIT Relevs de compte Tous les relevs de compte lexception des relevs Panorama et Panorama ISF sont dmatrialiss et accessibles en ligne sur hellobank.fr Relev standard Mensuel GRATUIT Autre priodicit: dcadaire, quotidien (par relev) 1,40 Rcapitulatif annuel de frais GRATUIT Lvolution du tarif est date anniversaire du contrat pour les relevs Situation et Panorama. Relevs Situation (en ligne sur bnpparibas.net ou papier, par trimestre) Formule 1 7,50 Formule Refets 10,60 Relevs Panorama Relevs Panorama : patrimoine et revenus (par trimestre) 17,20 Autre priodicit (par relev) 4,50 Regroupements patrimoniaux supplmentaires (par regroupement) 8,70 (1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 400 euros pour un compte individuel et 2 200 euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5 000 euros pour un compte individuel ou collectif. (2) Dans le cadre de lexercice du droit au compte, conformment larticle L312-1 du Code montaire et fnancier souscriptible au sein dune agence BNP Paribas du rseau BNP Paribas. 5 Tenue de compte Frais de tenue de compte GRATUIT Frais annuels de conservation davoirs sur compte inactif depuis plus dun an 50 Retour de courrier (client inconnu ladresse) 9 Services en agence Versement despces dans une agence du rseau BNP Paribas GRATUIT Retraits despces dans un DAB du rseau BNP Paribas GRATUIT Retraits despces au guichet dune agence du rseau BNP Paribas sans mission de chque (par opration) 4,80 Demande expresse du client de mise disposition de fonds dans une agence du rseau BNP Paribas en sa faveur ou en faveur dun tiers (par opration) 25 Remise de chques GRATUIT Relevs Panorama ISF (par an) Adhrent Panorama 51,50 Non-adhrent Panorama 68 Frais de recherche de documents ( lunit) Duplicata de relev de compte 12,90 Autres documents De moins dun an 12,90 De plus dun an 33 Photocopie supplmentaire 1 Fourniture dattestation Attestation simple 20,50 Attestation complexe (avec recherches approfondies sur plusieurs annes, plusieurs comptes) 41 6 (1) Jour ouvr : selon les critres de la Banque de France (du lundi au vendredi) mme si lagence BNP Paribas est ouverte le samedi. Frais de location de coffre-fort : variable selon volume et garantie choisis (par an) Volume jusqu 35 dm 3 et garantie limite 30 500 Autres volumes et/ou garanties 108 Nous consulter Oprations de change manuel (par opration) Achat/dlivrance de billets cours acheteur/vendeur 8 Achat de chques de voyage (par opration)
En euros GRATUIT En devises cours acheteur Dates de valeur Versement ou retrait despces Jour de lopration Remise de chque Jour de comptabilisation + 1 jour ouvr (1)
si dpt avant 15 heures Achat par BNP Paribas de chques de voyage Lendemain calendrier de lopration 7 BANQUE DISTANCE Votre numro client et votre code secret vous donnent accs, tout moment, aux Services en Ligne sur Internet, sur votre mobile et par tlphone. Vous pouvez ainsi, distance, vous informer, suivre et grer vos comptes et effectuer facilement vos oprations de banque au quotidien. Depuis le site Hellobank.fr et les applications mobile et tablette Hello bank! Ouverture de compte en ligne (1) GRATUIT Consultation et gestion des comptes GRATUIT Catgorisation des dpenses et des recettes GRATUIT Chat avec un conseiller Hello bank! GRATUIT Abonnement un produit offrant des alertes de la situation du compte par SMS GRATUIT Conseillers Hello bank! Du lundi au vendredi de 8 h 22 h 00 et le samedi de 8 h 00 18 h 00, hors jours fris Par tlphone au 01 43 63 15 15 (cot dun appel local depuis un poste fxe en France mtropolitaine) GRATUIT VOS INSTRUMENTS ET OPRATIONS DE PAIEMENT Cartes Carte Visa Electron Carte Visa Classic Carte Visa Premier (2) Carte Visa Infnite (2) Cotisation annuelle GRATUITE (3) GRATUITE (3) GRATUITE (3) 240 Cotisation dune seconde carte bancaire (4) 16 dbit immdiat : 20,50 66 170 dbit diffr : 23 (1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 400 euros pour un compte individuel et 2 200 euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5 000 euros pour un compte individuel ou collectif. (2) Sous rserve dacceptation par la banque. (3) Sous rserve dutilisation et clture si non utilise pendant 1 an. (4) Une carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites. 8 Cotisation annuelle Carte BNP Net Carte BNP Net 52 Option carte Visa Classic, Visa Premier et Visa Infnite (hors cot des intrts dbiteurs) GRATUIT Option Terco (paiement en 3 fois) avec cartes Visa Infnite, Visa Premier et Visa Classic Choix en magasin : option activer lors du paiement Seuil : dclenchement au-del du seuil choisi (galement avec carte BNP Net) noter : les facilits de paiement Terco sont des crdits dune dure infrieure ou gale 90 jours. Le TAEG annuel est de 9,90% en date du 01/01/2014. GRATUIT Option Provisio (associ un crdit renouvelable) GRATUIT Carte VISA PLUS 26 Gamme cartes de retrait (cotisation annuelle) Carte CIRRUS (rseau Mastercard) Avec les cartes Visa Infnite et Visa Premier 26 GRATUIT Carte Visa Plus 26 Carte Livret Jeune, Livret A GRATUIT Gamme cartes American Express(cotisation annuelle)
Une carte de mme niveau est offerte pour le conjoint Carte Platinum 590 Carte Gold 185 Carte Green 95 Services complmentaires cartes (cotisation annuelle)
Protection et assurance des achats lectroniques : Formule BNP Net Intgre aux cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier Avec la Carte Visa Infnite 26 GRATUIT Carte quipe du paiement sans contact 50 % sur 2 e carte (rduction sur la cotisation la moins leve des 2 cartes fonctionnant sur le mme compte) 20 % de rduction pour les 16-24 ans 50 % de rduction la 1 re anne 2 e carte -50% 2 e carte -50% 16/24 -20% 16/24 -20% 1 re anne -50% 1 re anne -50% 1 re anne -50% 9 Retrait despces par carte bancaire sur les rseaux BNP Paribas Global Network et Global Alliance BNP Paribas Global Network : rseau mondial des distributeurs automatiques de billets du groupe BNP Paribas dans le monde. GRATUIT Global Alliance : accord entre plusieurs banques mondiales sur leur rseau de distributeurs automatiques de billets ltranger. GRATUIT Plus de 60 000 distributeurs automatiques de billets dans une cinquantaine de pays. Tous les pays de destination et les banques participantes sur : - bnpparibas.net/retraitsgratuitsaletranger - application Hello bank! Retrait despces aux autres distributeurs automatiques de billets (par opration) Dans la zone euro GRATUIT Hors zone euro - Carte Visa Infnite 2 % + 2,20 - Autre carte 2,90 % + 3 Retrait despces dans une agence bancaire sans mission de chque (par opration) Dans la zone euro - Carte Visa Infnite 3 - Autre carte 5 Hors zone euro - Carte Visa Infnite 2 % + 3 - Autre Carte 2,90 % + 5 Paiement par carte bancaire (par opration) Dans la zone euro GRATUIT Hors zone euro - Carte Visa Infnite 2 % + 0,60 - Autre Carte 2,90 % + 0,80 10 Autres prestations (par opration) Frais dopposition (de blocage) de la carte par la banque GRATUIT Rdition du code secret 5 Rdition du code secret et du mot de passe Carte Infnite GRATUIT Rfection de carte avant chance 12,60 - Dtenteur dun contrat de la gamme BNP Paribas Scurit GRATUIT - Cartes Visa Infnite, Visa Premier (et Cirrus rattache ces cartes) GRATUIT - Cartes Weezbee, Livret Jeune et Livret A GRATUIT Frais de recherche de documents, demande de facturette ou justifcatif de retrait 17 Envoi de carte domicile GRATUIT Mise disposition de la carte dans une agence du rseau BNP Paribas 8 Paiement mobile KIX instrument de paiement mobile sans contact (cotisation mensuelle) 2 Application qui permet de payer, avec un tlphone mobile compatible, chez les commerants acceptant le paiement sans contact - Pour les dtenteurs dune carte bancaire Hello bank! 1 - Pour les moins de 18 ans GRATUIT Paiement KIX (par opration) - Dans la zone euro GRATUIT - Hors zone euro 2,90 % + 0,80 Autres prestations (par opration) - Frais dopposition (de blocage) de KIX par la banque GRATUIT - Frais de recherche de documents 12,90 Les paiements effectus en devises, par carte ou mobile, sont convertis en euros par le Centre International Visa Londres le jour de la rception du dbit, aux conditions de change du rseau Visa. 11 Virements Les commissions dmission reprises ci-dessous, sont bases sur la conformit des coordonnes du bnfciaire, notamment de lIBAN (International Bank Account Number) et du BIC (Bank International Code). La zone SEPA est compose des 28 pays de lUnion europenne, des 4 pays de lAELE et de Monaco. Seules les missions de virements en euros et les virements dans la devise du pays pour les tats-Unis, le Canada, le Japon, la Suisse, le Liechtenstein, la Norvge, le Royaume-Uni, la Sude et le Danemark sont disponibles sur bnpparibas.net (dans la limite de 6 000 par jour). Virement compte compte Conseiller Hello bank! Internet Frais dmission et de rception par virement occasionnel en euros GRATUIT GRATUIT Virement SEPA, (par opration) opration libelle en euros, destination ou en provenance de la zone SEPA mission dun virement occasionnel - Frais par virement (avec coordonnes correctes du bnfciaire) 3,50 GRATUIT - Frais par virement incomplet (coordonnes absentes ou incorrectes du bnfciaire) 7,70 - mission dun virement permanent (en France et Monaco) Frais de mise en place GRATUIT GRATUIT (2) Frais par virement 1,07 (1) GRATUIT (2) Sur Internet, les virements tiers sont limits 3 100 par virement permanent. Commission additionnelle sur lmission de virements (par opration) mission de chque en Europe 10,55 - Rception dun virement GRATUIT GRATUIT (1) Par virement si dossier cr avec un conseiller Hello bank!. (2) Par virement si dossier cr sur Internet au proft de tous vos comptes et bnfciaires inscrits sur votre service hellobank.fr (BNP Paribas ou autre tablissement bancaire). 12 Rception dun virement 18 Comm ission de change sur les devises (1), jusqu 75 000 au-del de 75 000 minimum par opration 0,50 0,25 13,90 Prlvements SEPA / Titre interbancaire de paiement (TIP) Mise en place et paiement GRATUIT Autorisation et opposition sur prlvement GRATUIT Virement non SEPA (par opration) (frais partags avec le bnfciaire) opration libelle en devises ou en euros hors SEPA Frais dmission virement Conseiller Hello bank! Internet 1 mini 18,70 maxi 65 9,50 + Commission de change sur les devises (1) 1 mini 13,90 maxi 65 13,90 Vers fliale du groupe BNP Paribas (liste sur bnpparibas.net) 8 3 Commissions additionnelles sur lmission dun virement Sans frais pour le bnfciaire (prise en charge des frais facturs rception des fonds par la banque du bnfciaire) 20 20 mission dun chque linternational 26,60 - Information ncessaire absente ou incorrecte (BIC/IBAN) 12,90 - Une commission additionnelle sera impute directement sur le montant de tout virement en dollars (USD) destination de pays autre que les tats-Unis si le montant du virement est suprieur 200 USD (frais de la banque correspondante aux tats-Unis). (1) Ces commissions sappliquent galement sur un virement mis ou reu dun compte. 13 Chques Paiement dun chque GRATUIT Frais denvoi de chquier domicile en lettre suivie GRATUIT Mise disposition du chquier dans une agence du rseau BNP Paribas 8 Envoi de chque de banque domicile ( lunit) GRATUIT Frais dmission et mise disposition du chque de banque dans une agence du rseau BNP Paribas 15 Conseiller Hello bank! Internet Frais dopposition sur chque ou chquier par lmetteur (par opration) 16 GRATUIT Demande de photocopie de chque mis - De moins dun an 12,90 - De plus dun an 33 - Photocopie supplmentaire (lunit) 1 - Forfait photocopies 22 mission dun chque en euros payable ltranger (par opration) - Chque 150 10 % - Chque > 150 1 minimum 27 Remise de chque payable ltranger (hors frais du correspondant, par opration)
- Chque 150 ou quivalent 10 % - Chque > 150 ou quivalent 1 minimum 17,50 Chque sans change maximum 58 Chque avec change maximum 107 + Commission de change sur les devises Jusqu 75 000 0,50 Au-del de 75 000 0,25 minimum 17,50 Frais de port (par opration) 16,95 14 Dates de valeur Carte bancaire En fonction du choix du dbit de la carte mission dun virement SEPA (avec ou sans change) Date dexcution de lopration mission dun virement non SEPA - En euros ou devises de lEspace conomique europen Date dexcution de lopration - Autres devises Date dexcution de lopration - 1 jour ouvr Rception dun virement SEPA (avec ou sans change) Jour de lopration Rception dun virement non SEPA Jour de lopration + 2 jours ouvrs Paiement dun prlvement SEPA / TIP Jour de lopration Paiement dun chque en France Jour de lopration Paiement dun chque ltranger Date dexcution de lopration - 1 jour calendrier Remise de chque en euros sur ltranger Jour de lopration + 1 jour calendrier Remise de chque en devises sur ltranger Jour de lopration + 2 jours ouvrs Produits et services ntant plus commercialiss / vos instruments et oprations de paiement Cotisation une carte Provisio MasterCard (par an) 30 Carte Weezbee GRATUIT Forfait de compte - GPA (Gamme des moyens de paiement alternatifs au chque) Convention de compte destine aux clients sans chquier souscriptible au sein du rseau dagences BNP Paribas, incluant notamment : 1 carte de paiement autorisation systmatique (Electron), la consultation du solde de votre compte distance, 1 virement permanent et 1 virement occasionnel par mois mis par lagence qui dtient le compte, les paiements par prlvement ou TIP, 2 chques de banque par mois, SMS dalerte sur le solde du compte (4 maximum/mois), et. GRATUIT Commission dintervention rduite de 50 %, plafonne 5 oprations/mois. Frais de rejet de prlvement rduits 50 %, limits 3 rejets/mois. OFFRES GROUPES DE SERVICES 15 IRRGULARITS ET INCIDENTS Commission dintervention Somme perue par la banque en raison dune opration entranant une irrgularit de fonctionnement du compte ncessitant un traitement particulier Par opration, avec un plafond de 10 oprations / mois GRATUIT Oprations particulires Frais par saisie attribution, saisie, frais par avis ou opposition tiers dtenteur (par opration) 109 Frais par opposition administrative (commission proportionnelle applique au montant d au Trsor, si 50 ) 10 % maximum 160 Frais de lettre dinformation pour compte dbiteur non autoris (1 re lettre sans frais) 26 Frais suite notifcation signale par la Banque de France dune interdiction dmettre des chques 33,50 Mise en place dun plan damortissement < 3 000 32 3 000 64 Lettre de clture juridique 39 Incidents de paiement Sur chque (par opration) Frais de lettre dinformation pralable pour chque sans provision 13,60 Forfaits de frais par chque rejet pour dfaut de provision - Chque mis sans provision dun montant infrieur ou gal 50 30 - Chque mis sans provision dun montant suprieur 50 50 Les forfaits comprennent : les frais dimpays, la lettre dinjonction, la lettre dinformation pralable pour chque non provisionn, le blocage de provision, ltablissement du certifcat de non-paiement et la dclaration Banque de France, la commission dintervention et les frais denvoi en recommand. 16 Chque remis revenu impay pour motif autre que sans provision (plus frais de prott ventuels) 17,50 Demande de certifcat de non-paiement 20 Sur carte (par opration) Frais pour dclaration la Banque de France dune dcision de retrait de carte bancaire 25 Sur prlvement SEPA (par opration) Frais de rejet pour dfaut de provision (montant 5 ) Montant du prlvement limit 20 Sur virement permanent (par opration) Frais de non-xcution de virement pour dfaut de provision (montant 20 ) 20 17 DCOUVERTS & CRDITS Facilits de caisse et dcouverts Le solde de votre compte doit tre crditeur. Nanmoins, Hello bank! vous propose des solutions de souplesse de trsorerie. Le cot total de votre crdit dpend de son montant et de la dure pendant laquelle votre compte sera dbiteur. Facilit de caisse automatique (non propose dans les conventions Services Bancaires de Base et Forfait de compte-GPA) La facilit de caisse automatique vous autorise un dbit de 250 pour une dure maximale de 15 jours par priode de 30 jours aux conditions stipules ci-dessous : Taux nominal annuel au 01/07/2014 8 % Minimum forfaitaire dagios par trimestre (non compris dans le TAEG 4,50 Frais de dossier annuels GRATUIT Exemple : si vous utilisez votre facilit de caisse automatique pendant 15 jours, au taux de 8 % stipul ci-dessus, le TAEG ressort 8,31 %. Si vous dpassez votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 18,40 % incorporant la majoration ci-dessous, le TAEG ressort 9,05 %. Facilit de caisse personnalise La facilit de caisse personnalise vous permet dtre dbiteur dans la limite dun montant personnalis et pour une dure maximale de 15 jours par mois, aux conditions dintrts stipules dans les conditions de votre contrat. Vous bnfciez par ailleurs dune exonration des agios dans la limite dun seuil qui dpend du montant de votre facilit de caisse personnalise (montant dexonration indiqu dans les conditions de votre contrat). Taux nominal annuel personnalis Frais de dossier annuels 28 Dcouvert Taux nominal annuel personnalis Frais de dossier dcouvert < 1 500 euros 27 Frais de dossier dcouvert 1 500 euros 54,50 18 Crdits la consommation Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) est dtermin en fonction des caractristiques de votre projet et sous rserve dacceptation de votre dossier par Hello bank!. Assurance emprunteur facultative sur les prts personnels Par an sur le capital emprunt de 0,30 % 1,44 % Souscription en ligne dun prt personnel (voir les prts proposs sur hellobank.fr) Frais de dossier GRATUIT Autres services (par opration) Modifcation du quantime de remboursement (selon type de prt) 41,40 ou 0,25 % du capital restant d Rdition du plan de remboursement GRATUIT Ramnagement de dossier 36,50 Lettre de situation 16,10 Lettre de confrmation de solde GRATUIT Information annuelle des cautions (par an, par caution et par prt > 200 000 47 Provisio Crdit dun an renouvelable Frais de dossier GRATUIT Assurance facultative Provisio Par mois, sur le montant utilis du crdit de 0,50 % 0,65 % Facilit de caisse (automatique ou personnalise) et dcouvert non autoris ou en dpassement Majoration applique au taux dbiteur de votre contrat (dans la limite du taux de lusure calcul et publi par la Banque de France) + 10,40 % (1) Dans la limite du taux de lusure. 19 Crdits immobiliers Hello bank! vous propose une large gamme de crdits : prts lhabitat (taux fxe ou variable), prts rglements (Prts Taux Zro +, prts lis au PEL ou CEL). Demandez votre prt immobilier sur hellobank.fr et faites-vous rappeler par un spcialiste crdit immobilier qui ralisera avec vous une tude personnalise selon votre projet. Vous disposez dun dlai de rfexion de 10 jours compter de la rception de loffre. Votre acquisition est subordonne lobtention de votre crdit immobilier. Si vous avez vers des fonds au vendeur, celui-ci doit vous rembourser ces sommes en cas de non-obtention de votre crdit immobilier. BNP Paribas Assurance des emprunteurs Par an sur le capital emprunt (hors crdits relais et in fne, et option dcs au-del de 70 ans) de 0,15 % 0,96 % Frais de dossiers sur les prts en euros Frais de dossier pour le rachat de soulte et le fnancement de SCPI 350 Frais de dossier standard pour les autres fnancements 250 Exonration pour les Prts dpargne logement et le Prt Taux Zro + Ramnagements de prt (proportionnel au capital restant d) 2 % Prts immobiliers minimum 630 maximum 2 100 Prts laccession sociale maximum 500 Autres prestations Modifcation contractuelle des mensualits GRATUIT Modifcation de la date de prlvement (proportionnel au capital restant d) 0,25 % Rdition dun tableau damortissement 33 Radiation dhypothque 55,50 Demande de dcompte 30 Convention de rechargement 50 Information annuelle des cautions (par an, par caution et par prt) 47 20 PARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS Pour rpondre chacun de vos projets, telle la constitution ou loptimisation de votre patrimoine, la prparation de votre retraite, Hello bank! vous propose un ensemble de solutions personnalis. pargne bancaire En complment de votre pargne disponible, des placements terme, lexemple des dpts terme ou de parts de SCPI, peuvent tre tudis avec votre conseiller, pour rpondre au mieux vos besoins. Comptes pargne et livrets, taux bruts en vigueur au 01/08/2013 Livret Hello! (1) 2,00 % Livret A 1,25 % Livret de Dveloppement Durable 1,25 % Livret dpargne Populaire 1,75 % Livret Jeune 2,75 % pargne logement, taux bruts en vigueur au 01/08/2013 Compte pargne Logement 0,75 % Plan pargne Logement 2,50 % Une prime dtat complte la rmunration du PEL et du CEL en cas de ralisation dun prt pargne logement Transfert vers une autre banque 62 Les taux dpargne bancaire sont susceptibles dvolution au cours de lanne. Consultez un conseiller Hello bank! pour connatre les taux de rmunration en vigueur. Cascade (service dpargne automatique), par an GRATUIT (1)Taux en vigueur au 17/06/2013. 21 Assurance vie Les frais d'entre et sur versements sont dgressifs en fonction du montant (maximum 4,75 %). Venez dcouvrir loffre assurance vie sur hellobank.fr espace pargne Assurance. Pour tout premier versement initial ou libre ralis sur hellobank.fr, moins 50 % sur les frais dentre et trois arbitrages gratuits. Placements fnanciers La facturation de votre ordre de Bourse dpend notamment de la place sur laquelle les titres sont ngocis, du montant de votre ordre et de son mode de transmission. Via Internet, accdez aux principales places fnancires. Le montant maximum dun ordre pass par Internet est de 50 000 . Valeurs cotes en Bourse Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles Conseiller Hello Team! Ordre via hellobank.fr Frais fxes 4,15 GRATUIT + Co mmission proportionnelle - Jusqu 8 000 - De plus de 8000 50 000 - De plus de 50 000 150 000 - De plus de 150 000 300 000 - Plus de 300 000 1,36 % 1,10 % 0,90 % 0,68 % 0,45 % - - - - - ou + Commission proportionnelle dgressive en fonction du nombre dordres excuts sur un trimestre civil - De 1 5 ordres - De 6 15 ordres - Plus de 15 ordres Minimum par ordre (frais fxes + commission) - - - 12,45 0,55 % 0,495 % 0,44 % 7,30 22 OPCVM du groupe BNP Paribas : SICAV et FCP Hors Banque Prive France et offre retraite Droits dentre max Frais de gestion directs TTC (1) Frais de gestion indirects max TTC (1) OPCVM-Actions 0,50 % 2,40 % (dgressif) 0,30 % 2 % 0 % 1,50 % OPCVM-Obligations et autres titres de crances 0,25 % 2 % (dgressif) 0,96 % 1,20 % 0 % OPCVM-Montaires 0 % 0,50 % 0 % OPCVM-Profla 1 % 2 % (dgressif) 1,20 % 1,60 % 0,80 % 1 % OPCVM-Diversifs 0,50 % 2 % (dgressif) 1,20 % 1,60 % 0 % 1,60 % Hello Bank! vous informe quune partie des frais de fonctionnement et de gestion peut lui tre verse au titre de son activit de conseil et de placement. Sur demande de votre part, vous pouvez recevoir des prcisions sur ces rmunrations. Commission complmentaire sur souscription dOPCVM confrre, par ordre 24,50 Autres marchs trangers Conseiller Hello Team! Ordre via hellobank.fr Frais fxes 17 16 + Co mmission proportionnelle Europe Autre place internationale Minimum par ordre (frais fxes + commission)
1,50 % 1,70 % 40,90
0,48 % 0,48 % - Les frais de courtage facturs par les courtiers trangers sont calculs lors de la transmission de lordre et rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus. 23 Conservation de votre portefeuille titres Les droits de garde sont perus davance (en fvrier) au titre de lanne en cours et sont calculs sur la base du portefeuille de lanne prcdente, rfrence au 31 dcembre. Ils sont acquis BNP Paribas pour toute anne commence. Les droits de garde se dcomposent en : frais fxes, calculs en fonction du nombre de lignes facturables prsentes dans votre portefeuille titres cette date. commission proportionnelle, dtermine partir de la moyenne arithmtique des commissions proportionnelles tablie la fn de chaque trimestre civil. Ces droits sont gratuits pour toutes les valeurs mises par le Groupe BNP Paribas (dont SICAV, FCP, obligations) ainsi que pour les actions de socits privatises acquises durant loffre de titres et ouvrant droit attribution gratuite. Commission proportionnelle, autres valeurs : Jusqu 50 000 0,28 % De plus de 50 000 100 000 0,23 % De plus de 100 000 150 000 0,17 % Plus de 150 000 0,09 % + Droit fxe par ligne de portefeuille : Valeurs au porteur 4,80 Valeurs nominatives 12 Valeurs nominatives pures sur un PEA 31,50 Valeurs en dpt ltranger (hors Paris - Amsterdam - Bruxelles) 14,10 Minimum de facturation par compte 29,90 Frais de gestion annuels Compte dinstruments fnanciers (CIF) Gratuit si au moins un ordre dachat en Bourse ou une souscription dOPCVM excut dans lanne civile. 7 Plan pargne en Actions (PEA) ou Plan pargne en Actions PME-ETI 17 24 Com pte Weezbee, taux bruts en vigueur au 01/11/2013 - 0 11 ans, jusqu 1 600 - 12 17 ans, jusqu 500 Au-del des plafonds ci-dessus
1,25 % 1,25 % 0,75 % Vision Retraite (cotisation par an) 20 Ordre de bourse Jour dexcution de lordre + 3 jours ouvrs Ordre sur OPCVM Jour dexcution de lordre Produits et services ntant plus commercialiss / pargne et placements financiers Dates de valeur Service Plus-Values Comprend un relev mensuel et une attestation annuelle des cessions et plus-values, une aide la dclaration dimpt n o 2074. Adhrents Panorama GRATUIT Non-adhrents Panorama, par an 75 Transferts de titres hors BNP Paribas (CIF et PEA ou PEA PME-ETI) Frais fxes par ligne de titres en dpt en France 6,10 Frais fxes par ligne de titres en dpt ltranger 41 Minimum de perception sur PEA 61 ASSURANCES ET PRVOYANCE Assurances Assurance auto Nous consulter Assurance Habitation Nous consulter 25 (1) Titulaire de lautorisation administrative n03-2416 dlivre le 4 juillet 2003 par le Prfet de Police du Loir-et-Cher. Lautorisation administrative pralable ne confre aucun caractre offciel lentreprise ou aux personnes qui en bnfcient. Elle nengage en aucune manire la responsabilit des pouvoirs publics . Station Centrale de Tlsurveillance certife APSAD type P3 sous le n 162.00.31. Protection 24 exerce son activit en France Mtropolitaine, hors Corse et Monaco. Protection Habitat (1) Systme dalarme et de tlsurveillance Abonnement mensuel ( partir de) : Formule Essentielle 32,60 Formule Confort 38,60 Formule Confort + 44,60 Frais dinstallation 145 Protection investissement locatif (assurance loyers impays) Cotisation annuelle proportionnelle au montant des loyers, charges et taxes annuels. 2,50 % Assurance scolaire (cotisation par an) Avec responsabilit civile, par an 28,40 Sans responsabilit civile, par an 13,40 Assurance appareils nomades de la famille, Mobileo (cotisation par mois) 9,90 Prvoyance Ralisez un Diagnostic Prvoyance personnalis avec un Conseiller Hello bank!, cest gratuit et sans engagement. Offre Solo 9,90 Offre Couple 17,80 Option famille (supplment par enfant, gratuit partir du 3 e) 1 BNP Paribas Protection familiale Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge Nous consulter BNP Paribas Obsques Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge Nous consulter BNP Paribas Protection Vie Active (cotisation par mois) Tarifs variables en fonction des options choisies De 9,50 37 26 Sant BNP Paribas Protection Sant Tarifs variables en fonction du niveau de couverture choisi et de lge Nous consulter Assurances lies des produits bancaires Assurance des instruments de paiement (cotisation par an) BNP Paribas Scurit 26,50 BNP Paribas Scurit PLUS 36,50 Assurance de compte (cotisation par an) Assurcompte 12 Assurcompte PLUS 30,70 Protection Compte (cotisation par mois) 2,80 Assistance Global Student Tarifs variables en fonction de la zone, de la dure du sjour et de loption choisie Nous consulter Protection pargne (cotisation par contrat et par mois) Protection PEL, CEL, Livret de Dveloppement Durable, Compte pargne, LEP ou Livret A 3 Protection Placements (Multiplacements 2) Plan dpargne en Actions ou Compte dInstruments Financiers 5 BNP Paribas Protection Budget (proportionnel au capital garanti, par an) 0,80 % BNP Paribas, en tant que courtier, propose les contrats dassurances de plusieurs entreprises dassurance et notamment de : Cardif Assurance Vie, AXA France Vie, Generali Patrimoine, Cardif Lux vie, La Mondiale Partenaire, Axa Life Europe Limited, Avanssur, Natio Assurance, Cardif-Assurances Risque Divers, lQUIT assurances, Allianz IARD, AXA Assistance France, AXA Assistance France assurance, Fragonard Assurances, Mondial Assistance France, Filassistance International, Europ Assistance France et Europ Assistance, AXA France, AXA Assistance France JURIDICA SA, Chubb Insurance Company of Europ SE, SPB. Assistance Rapatriement de Corps (cotisation par an) Formule Adulte 48,90 Formule Famille 120,40 Par enfant mineur supplmentaire ( partir du 4 e enfant) 12,40 27 BNP Paribas Protection Accidents 2 (cotisation par mois) Offre solo 8,50 Offre Couple 16 Option famille (supplment pour les enfants) 1 Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo 2 (cotisation par mois) 7 Assurance tlphone mobile ou PDA (cotisation par an) Mobileo 24 Mobileo Plus 48 BNP Mobile 22,87 BNP Prvoyance et BNP Prvoyance Plus Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge Nous consulter Tlassistance Aveilla (par mois) 35,12 BNP Paribas Scurit option Famille (cotisation par an) 40 BNP Paribas Scurit Plus option Famille (cotisation par an) 54 BNP Paribas Protection Accidents (cotisation par mois, selon formule choisie et nombre dassurs) De 8,50 49,50 Relais Obsques (cotisation par mois, selon formule et option choisies et ge de lassur) Nous consulter Option Prvoyance Nous consulter Assurbudget (cotisation par an) Option 1 24,39 Option 2 48,78 Option 3 73,18 Assurfutur (cotisation par semestre) Option 1 15,24 Option 2 19,82 Option 3 24,39 Assurevenus (cotisation par an) 18,29 Assurpel (cotisation par an) 18,29 Assurpep (cotisation par an) 18,29 Produits et services ntant plus commercialiss / assurance et prvoyance 28 Les Servissimes (services la personne, cotisation par an) 81,60 Hello bank! a le souci constant de vous apporter la meilleure qualit de service possible. Toutefois, des diffcults peuvent survenir dans le fonctionnement de votre compte ou dans lutilisation des services mis votre disposition. La Hello team Contactez tout dabord un conseiller Hello bank!, pour lui faire part de vos interrogations ou de votre mcontentement par chat, mail, tlphone ou par courrier ladresse suivante : Hello bank! TSA 80 011, 75318 PARIS CEDEX 09 Si vous rencontrez des diffcults fnancires lies une diminution sensible de vos ressources, une solution personnalise peut vous tre propose. SUCCESSION Les frais de traitement sont calculs en fonction du montant des avoirs la date du dcs : Succession nationale Montant des avoirs jusqu 200 GRATUIT De 201 3 000 80 Au-del de 3 000 80 + 0,50 % maximum 750 Succession internationale Frais de traitement dun dossier 250 + 0,50 % maximum 3 500 Frais dexpertise Selon frais engags Frais de gestion au-del dun an (par an) 55 AUTRES SERVICES RSOUDRE UN LITIGE 29 Trois glossaires des principaux termes utiliss dans les secteurs de la banque et de lassurance ont t tablis par le Comit consultatif du secteur fnancier (CCSF). Ces documents sont consultables sur le site Internet www.bnpparibas.net Le Service Relations Consommateurs votre coute Si aucune solution na pu tre trouve, vous pouvez contacter par crit le Responsable Relations Clients ladresse suivante : Service Relations Consommateurs - Hello bank! - TSA 80 011 - 75318 PARIS CEDEX 09. Dans les 10 jours ouvrables compter de la rception de votre rclamation par Hello bank!, vous recevrez la confrmation de sa prise en charge. Si des recherches sont ncessaires, vous recevrez la rponse dfnitive dans un dlai de 2 mois maximum. En dernier recours : le Mdiateur Lorsque les recours internes sont puiss (en cas de rejet ou de refus de faire droit en totalit ou partiellement votre rclamation ou si aucune rponse la rclamation ne vous a t apporte dans un dlai de 2 mois), le Mdiateur auprs de BNP Paribas peut alors tre saisi de tout diffrend ou litige portant sur les services ou produits bancaires, fnanciers, et dassurance commercialiss par la banque. Sont exclus les litiges relevant de la politique gnrale de BNP Paribas (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crdit, la conception de produit...) et ceux concernant les performances de produits lis aux volutions des marchs. Sous peine dirrecevabilit, la saisine du Mdiateur doit seffectuer obligatoirement, en langue franaise : - en ligne, sur le site bnpparibas.net, menu Votre banque puis rubrique Contactez-nous. - par voie postale ladresse suivante : Mdiateur auprs de BNP PARIBAS - Clientle des Particuliers -ACI CIHRCC1 - 75450 Paris Cedex 09 Le Mdiateur est tenu de statuer dans un dlai de 2 mois compter de la rception de votre courrier. lissue de ce dlai, le mdiateur recommande une solution au litige en langue franaise. La mdiation est gratuite. Les constatations, les dclarations et les avis rendus ne peuvent tre ni produits ni invoqus loccasion de toute autre procdure que celle de la mdiation sans laccord des parties. Par la saisine du Mdiateur, vous autorisez expressment BNP Paribas lui communiquer les informations ncessaires linstruction de la mdiation. La Charte de la Mdiation est consultable sur le site Internet www.bnpparibas.net et peut tre obtenue sur simple demande. En cas de litige relatif un placement fnancier, vous pouvez galement saisir le Mdiateur auprs de lAutorit des Marchs Financiers : AMF La mdiation 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02. BNP Paribas, SA au capital de 2 490 325 618 euros Sige social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris Immatricule sous le n 662042449 RCS Paris Identifant CE FR76662042449. Orias n 07 022 735 Hello bank! : 01 43 63 15 15 (cot dun appel local depuis un poste fxe en France mtropolitaine). www.hellobank.fr Rf. : DP17935 07/2014. Tarifs en vigueur au 1 er juillet 2014 modifables tout moment. Ils sont exprims TTC. Une question ? La Hello team vous rpond ! Contactez un conseiller par chat changez par mail Appelez nous au 01 43 63 15 15 (cot dun appel local depuis un poste fxe en France mtropolitaine)