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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO
RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

Ttulo II * 1

TITULO II
ENVO Y RECEPCIN DE INFORMACIN
TABLA DE CONTENIDO

Captulo I: Reglamento para el Control de Correspondencia

Seccin 1: Aspectos generales

Seccin 2: Control de correspondencia

Captulo II: Reglamento para el Control Digital de Mesa de Entrada / Salidas


Captulo III: Reglamento para el Envo de Informacin a la Autoridad de Supervisin
del Sistema Financiero (ASFI)


Seccin 2: Informacin diaria

Seccin 3: Informacin semanal

Seccin 4: Informacin mensual

Seccin 5: Informacin trimestral

Seccin 6: Informacin semestral

Seccin 7: Informacin anual

Seccin 8: Sistemas de captura de la informacin

Seccin 9: Informacin que permanece en la entidad

Seccin 10: Otras disposiciones

Seccin 11: Disposiciones Transitorias

Captulo IV: Reglamento de Aplicacin de Multas por Retraso en el Envo de
Informacin


Seccin 2: Aplicacin de multas por retraso en el envo de informacin


Ttulo II * 2

Seccin 3: Disposiciones transitorias

Libro 5
Ttulo II
Captulo I
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Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
SB/570/08 (03/08) Modificacin 1
CAPTULO I: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE CORRESPONDENCIA
SECCIN 1: ASPECTOS GENERALES

Artculo 1 - (Objeto y alcance) El presente Reglamento tiene por objeto establecer los aspectos que
las entidades de intermediacin financiera, bancos de segundo piso, oficinas de representacin y empresas
de servicios auxiliares financieros, en adelante entidades supervisadas, deben cumplir para el envi y recojo
de correspondencia de la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI).

Artculo 2 - (Definiciones) Para efectos del presente Reglamento se considerarn las siguientes
definiciones:

a) Correspondencia: Es toda comunicacin escrita cursada entre ASFI y las entidades
supervisadas, que cuente con: firmas, fecha, asunto y nmero o cite del documento.
b) Publicacin: Son los documentos mediante los cuales ASFI difunde informacin de las
entidades supervisadas al pblico en general, como ser: boletn informativo, carta
informativa, memoria anual y otras especiales publicadas por ASFI.


Libro 5
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Captulo I
Seccin 2
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ASFI/245/13 (06/14) Modificacin 2
SECCIN 2: CONTROL DE CORRESPONDENCIA

Artculo 1 - (Autoridad destinataria de la correspondencia) Toda correspondencia enviada a ASFI
debe ser dirigida a la Mxima Autoridad Ejecutiva de ASFI, en su condicin de mxima autoridad
administrativa, debiendo estar firmada por un personero legal autorizado.

Artculo 2 - (Personeros legales autorizados) Se consideran personeros legales autorizados de las
entidades supervisadas, al Presidente y Vicepresidente del Directorio u rgano equivalente, Sndico u
rgano equivalente, Gerente General o autoridad equivalente, Gerentes Nacionales o autoridades
equivalentes y Gerentes de Sucursales o autoridades equivalentes. En el caso de las oficinas de
representacin el personero legal es el representante acreditado ante ASFI.

Artculo 3 - (Firmas de funcionarios con categoras inferiores a los personeros legales
autorizados) Las firmas de funcionarios con categoras inferiores a los personeros legales autorizados por
las entidades supervisadas invalidan la correspondencia remitida a ASFI y se la tendr por no recibida.

Artculo 4 - (Validacin) ASFI, verificar que la correspondencia contenga la firma de un personero
legal autorizado de acuerdo con la informacin incorporada por las propias entidades supervisadas en el
Sistema para el Registro de Directores, Sndicos, Ejecutivos y dems funcionarios, y proceder a su
recepcin o rechazo segn corresponda.

Artculo 5 - (Correspondencia a ser enviada) Con excepcin de la correspondencia que contenga
informacin peridica o est sujeta a plazo especfico, las entidades supervisadas podrn enviar
correspondencia a las distintas Oficinas Regionales de ASFI en el pas o en su defecto, enviarlas por correo
a las oficinas principales de ASFI. Las direcciones y telfonos de la Oficina Principal en La Paz y las
oficinas regionales ubicadas en las diferentes ciudades del pas se detallan a continuacin:

Plaza Isabel la Catlica N 2507
Casilla 447
La Paz
Telfonos: (591 2) 2431919 2174444
Fax: (591 2) 2430028
REGIONAL SANTA CRUZ
Av. Irala N 585, Edificio "Irala", Of. 201
Casilla 1359
Santa Cruz
Telfono: (591 3) 3336288
Fax: (591 3) 3336289
REGIONAL COCHABAMBA
Av. Salamanca, Edificio "Centro Internacional de Convenciones" - Piso 4, Of. 1
Cochabamba

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Telfonos: (591 4) 4584506 4584505
Fax: (591 4) 4583800
REGIONAL SUCRE
Calle Dalence N 184 entre Calle Bolivar y Nicols Ortiz
Sucre
Telfonos: (591 4) 6439777 3439774 6439775
Fax: (591 4) 6439776
REGIONAL TARIJA
Calle Ingavi N 282 esq. Mndez
Tarija
Telfono: (591 4) 6113709
REGIONAL COBIJA
Calle 16 de J ulio N 149, frente al knder Amrica
Cobija
Telfono: (591 3) 8424841
REGIONAL TRINIDAD
Calle La Paz esq. Pedro de la Rocha N 55 - Piso 2do
Trinidad
Telfono: (591 3) 4629659
REGIONAL ORURO
Plaza 10 de Febrero, Edif. Cmara de Comercio de Oruro - Piso 3
Oruro
Telfono: (591 2) 5112468 - 5117706
REGIONAL POTOS
Plaza Alonso de Ibez N20, Galera El Siglo Piso 1
Potos
Telfono: (591 2) 6230858

Artculo 6 - (Horario de recepcin de correspondencia) El horario vigente para la recepcin de
correspondencia por ASFI, es de lunes a viernes en el horario de 08:30 hrs. hasta las 18:00 hrs.

Artculo 7 - (Acreditacin para el recojo de correspondencia) El personero legal autorizado de la
entidad supervisada, deber remitir una carta a ASFI, indicando el nombre y la cdula de identidad del
funcionario asignado para recoger correspondencia de ASFI.


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Artculo 8 - (Recojo de correspondencia) Las entidades supervisadas que cuenten con oficinas en las
ciudades de La Paz, Cochabamba y Santa Cruz estn obligadas a recoger de la mesa de entrada y salida de
correspondencia de ASFI, por medio de su personal acreditado, toda la correspondencia y publicaciones,
que hayan sido emitidas por esta Autoridad.

Artculo 9 - (Centralizacin de la correspondencia) Las entidades supervisadas tienen la obligacin
decentralizar la correspondencia cursada con ASFI en su oficina principal.

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Captulo II
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CAPTULO II: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DIGITAL DE MESA DE
ENTRADA / SALIDAS

Artculo 1 - (Sistema de Control y registro de correspondencia) Con el fin de agilizar el
acceso a informacin y el flujo de la correspondencia entre las entidades supervisadas, pblico en
general y la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), se ha implementado un
sistema de control y registro de correspondencia.

Artculo 2 - (Requerimientos) Para que este sistema funcione eficientemente, se debern
observar las siguientes reglas:

1) Todo documento recibido en esta Autoridad, independientemente de la forma de envo
(correo o mensajero), ser registrado bajo el control de mesa de entrada/salida el mismo
que ser otorgado un nmero nico por el sistema.
2) Cada documento deber tratar sobre un solo trmite y en consecuencia sobre un solo
asunto.
3) Se define trmite, para efectos de dicho sistema, la secuencia de comunicaciones de origen
y de respuestas que tratan sobre un tema en comn y son identificados con un nmero de
trmite.
4) El sistema asignar automticamente el nmero de trmite cuando ste se inicia. De esta
manera todo documento relacionado deber hacer referencia a ese nmero de trmite.
5) En caso de que el documento a registrar, constituya la continuidad de una tramitacin
previa ante ASFI, ser necesario que en la parte de referencia del documento se cite:
a) Nmero del trmite anterior si existiere
b) Referencia sobre esa tramitacin o asunto
6) Los datos bsicos que debe contener cada documento, para ser digitado en el control de
mesa de entrada/salida son:
a) Fecha
b) Nmero o Cite del documento
c) Asunto
d) Nmero de trmite y referencia del documento
e) Firma Autorizada

Artculo 3 - (Nomenclador) Los temas que han sido definidos por la Autoridad de
Supervisin del Sistema Financiero, para ser referenciados como asunto se detallan en el Anexo 1
del presente Reglamento, los mismos que estn organizados por temas generales.

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Captulo II
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Artculo 4 - (Documentos remitidos va telefax) Los documentos previamente enviados a la
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, va telefax, debern ser citados en su original,
en la parte superior derecha con la frase "Transmitido por fax", a fin de evitar la generacin de
nmeros distintos para un mismo trmite. Se recomienda utilizar un sello que contenga impresa la
frase indicada anteriormente.

Artculo 5 - (Papeletas por multas y/o sanciones) Para efectos de control y fiscalizacin, las
remisiones de papeletas de depsito por multas y/o sanciones administrativas debern ser
acompaadas necesariamente de una carta que especifique el concepto por el que se efecta el
depsito y el monto del mismo.

Artculo 6 - (Lugar de recepcin de la informacin) Toda remisin de informacin
peridica o sujeta a plazo especfico, deber ser entregada en las oficinas principales de la
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero en la ciudad de La Paz, cuya fecha de entrega se
fijar como vlida para efectos de cmputo de multa segn el Libro 5, Ttulo II, Captulo IV, de
la presente Recopilacin. Dicha informacin deber ser claramente especificada en la referencia
con lo siguiente:

1) Cuando se trate de envo de informacin, consignar el perodo que comprende y el tipo de
informacin a reportarse.
2) Cuando se trate de informacin corregida, sealar el perodo y escribir la palabra
"CORREGIDO".
3) Cuando no se reporta informacin y slo es justificacin, se debe especificar el periodo y la
palabra "J USTIFICATIVOS".
4) Toda remisin de informacin en medio magntico deber ser rotulado conteniendo como
mnimo el nombre de la entidad financiera, el nombre del reporte y el perodo al cual
corresponde la informacin. Dicha informacin ser verificada en Mesa de
Entradas/Salidas. Si la unidad de almacenamiento no rene uno o ms de dichos requisitos
o si contiene presencia de virus y/o errores de lectura el reporte en su integridad ser
rechazado en Mesa de Entrada/Salida.

Artculo 7 - (Informacin a remitir) Dentro del marco del Sistema de Informacin
Financiera (SIF) y del Sistema de Central de Informacin de Riesgos (CIRC), las entidades
financieras debern remitir sus reportes y anexos en impreso, los que sern verificados en Mesa
de Entradas/Salidas. En caso de que el reporte no rena uno o ms de los requerimientos de
informacin, ser rechazado en su integridad en Mesa de Entradas/ Salidas. Los reportes y anexos
son los siguientes:

1) Encaje Legal
a) En forma semanal;
i. Parte Semanal del Encaje Legal
ii. Parte Semanal de Cartera

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iii. Parte Semanal de Liquidez
iv. Copia de los E-mail de conformidad de los 5 das de la semana
b) En forma Bi-Semanal;
i. Parte Bi-Semanal del Encaje Legal
ii. Parte Semanal de Cartera (de la ltima semana)
iii. Parte Semanal de Liquidez (de la ltima semana)
iv. Clculo de Multas
v. Copia de los e-mail de conformidad de los ltimos 5 das de la semana.
2) Balances
a) Listados de Situacin Patrimonial y de Ganancias y Prdidas a nivel consolidado
y si la entidad financiera contara con agencias en varios departamentos a nivel
departamentalizado;
b) Listados de Validacin de Crticos de Balance;
c) Listado de E-mail de conformidad
3) Ponderacin de Activos
a) Listados de Ponderacin de Activos Anexos 7 y 8 del Libro 3, Ttulo VI,
Captulo I de la presente Recopilacin
4) Posicin Cambiaria
a) Posicin Moneda Extranjera
b) Posicin Moneda con Mantenimiento de Valor
c) Posicin Consolidada
5) Central de Riesgos
a) Resumen de Errores de la Entidad
b) Total de Operaciones por Cuenta Contable
c) Reporte de Diferencia entre Central y Balance
d) Prueba de Conformidad de Validacin


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Captulo III
Seccin 1
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Circular SB/341/01 (01/01) Inicial ASFI/249/14 (07/14) Modificacin 5
CAPTULO III: REGLAMENTO PARA EL ENVO DE INFORMACIN A LA
AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO (ASFI)
Artculo 1 - (Objeto) El presente Reglamento tiene por objeto establecer los tipos,
contenidos y plazos para el envo de informacin que realicen, a la Autoridad de Supervisin del
Sistema Financiero (ASFI), las entidades de intermediacin financiera, empresas de servicios
financieros complementarios, bancos de segundo piso y oficinas de representacin comprendidas
en el mbito de supervisin de ASFI.
Artculo 2 - (Alcance) Se encuentran sujetas al mbito de aplicacin del presente
Reglamento, todas las entidades de intermediacin financiera, empresas de servicios financieros
complementarios, bancos de segundo piso y oficinas de representacin con licencia de
funcionamiento otorgada por ASFI, denominadas en adelante como entidad supervisada.
Artculo 3 - (Das hbiles) Para efectos del presente reglamento, cuando se menciona el plazo
en trminos de das hbiles, se refiere a das hbiles administrativos, entendindose como tales
los das de la semana comprendidos entre lunes y viernes con excepcin de los feriados
determinados por ley y/o disposicin legal expresa. Por el contrario, cuando se menciona
simplemente das, estos se refieren a das calendario.
Artculo 4 - (Definiciones) A continuacin se presentan las definiciones de los sistemas y
mdulos informticos que las entidades supervisadas deben utilizar para el envo de informacin
a ASFI:
a) Mdulo de Reporte de Reclamos (MRR): Aplicacin Informtica que permite la captura y
validacin, en cuanto a formato y consistencia, de los datos relacionados a reclamos
atendidos por las entidades supervisadas, a travs del Punto de Reclamo (PR) y las soluciones
aplicadas a cada uno, para su posterior envo a la Autoridad de Supervisin del Sistema
Financiero. Los datos reportados por este mdulo constituyen parte de la Central de
Informacin de Reclamos y Sanciones de ASFI.
b) Sistema de Informacin Financiera (SIF): Sistema que provee a las entidades supervisadas,
los mecanismos necesarios para capturar y aplicar validaciones mnimas de formato y
consistencia previo al envo de los saldos diarios, semanales y mensuales correspondientes a
los distintos reportes de informacin establecidos en este Reglamento y segn la estructura
definida en el Manual de Envo de Informacin Electrnica a travs del SIF.
c) Sistema de Captura de Informacin Peridica (SCIP): Sistema que contiene la estructura
necesaria para cubrir todos los pasos que abarca el envo de informacin peridica de las
entidades supervisadas hacia ASFI.
i. Mdulo de Captura de Informacin Peridica (MCIP): Aplicacin informtica que
cuenta con un motor para aplicar reglas preestablecidaas y parametrizadas por la
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, orientadas a validar y controlar los
datos a ser remitidos por las entidades supervisadas peridicamente, en cuanto a
existencia, formato, consistencia y cruce, adems de aplicar controles de seguridad para
garantizar la integridad, confidencialidad y no repudio de la informacin a ser remitida a

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Captulo III
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travs del Sistema de Captura de Informacin Peridica hacia ASFI.
ii. Mdulo de Control de Envos (MCE): Aplicacin informtica provista por la
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, a travs de tecnologas Web que
proporciona a las entidades supervisadas, informacin relacionada al envo de
archivos relacionados principalmente al SIF, MRR, SCIP y del subsistema que se
encuentra a disposicin de las entidades supervisadas, para la captura y validacin de
datos relacionados a operaciones crediticias previas a su envo a ASFI (CIC-EIF).
Adicionalmente, contiene el mecanismo para que la entidad realice la solicitud de
reproceso, as tambin para el control y atencin de las solicitudes de reproceso o
reenvo de informacin que emita ASFI hacia la entidad.


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Captulo III
Seccin 2
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Circular SB/341/01 (01/01) Inicial SB/517/06 (01/06) Modificacin 9
SB/345/01 (04/01) Modificacin 1 SB/552/07 (12/07) Modificacin 10
SB/361/01 (11/01) Modificacin 3 ASFI/006/09 (06/09) Modificacin 12
SECCIN 2: INFORMACIN DIARIA
Artculo 1 - (Contenido de la informacin diaria) Las entidades supervisadas deben enviar
a ASFI, por va electrnica, la siguiente informacin diaria:
a) Informacin contenida en el archivo ENammdd.zip (donde a se refiere al ltimo dgito
del ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al siguiente detalle:
Informacin capturada y procesada mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF)
Detalle de informacin contenida en el archivo
ENammdd.zip
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Balance diario
Ponderacin de Activos X X X X X X X
Encaje legal X X X X X
Depsitos por departamentos X X X X X
Anexo R (Obligaciones con EIF) X X X X X X X
Posiciones en moneda extranjera X X X X X X X

b) Informacin contenida en los archivos TAammdd.zip, TIammdd.zip y TCammdd.zip
(donde a se refiere al ltimo dgito del ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al
siguiente detalle:
Informacin capturada y procesada mediante el Sistema de Tasas del Banco Central de
Bolivia
Detalle de informacin contenida en los archivos
TAammdd.ZIP, TIammdd.ZIP y TCammdd.ZIP
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Captulo III
Seccin 2
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Informacin capturada y procesada mediante el Sistema de Tasas del Banco Central de
Bolivia
Detalle de informacin contenida en los archivos
TAammdd.ZIP, TIammdd.ZIP y TCammdd.ZIP
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Reportes de tasas de inters, interbancarias y tipos de
cambio
X X X X X X

c) Informacin diaria adicional
(*)
contenida en el archivo IAaammddEEE.zip (donde aa se
refiere a los dos ltimos dgitos del ao, mm al mes, dd al da y EEE a la sigla de la
entidad) de acuerdo al siguiente detalle:
Detalle de informacin contenida en el archivo IAaammddEEE.ZIP
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Informacin diaria adicional X X X X X
(*)
Esta informacin ser presentada, en circunstancias especficas, a requerimiento de ASFI. El
perodo de inicio y finalizacin del envo correspondiente a dicha informacin ser
comunicado oficialmente por la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero.


Libro 5
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Captulo III
Seccin 2
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d) Informacin diaria capturada, procesada y enviada a travs del Sistema de Captura de
Informacin Peridica (SCIP) de acuerdo al siguiente detalle:
Informacin capturada, procesada y enviada mediante el Sistema de
Captura de Informacin Peridica (SCIP)
Detalle de informacin
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Transacciones de Compra y Venta de Moneda Extranjera X
(*)
X
(*)
Cuando las empresas de giro y remesas de dinero presten el servicio de
cambio de moneda.
Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin diaria) Las entidades supervisadas deben
enviar la informacin diaria en los siguientes plazos:
a) Informacin diaria capturada y procesada mediante el Sistema de Informacin Financiera
(SIF).
Informacin correspondiente: Plazo de envo
Al primer y segundo da hbil de cada mes Hasta Hrs. 14:00 del tercer da hbil.
Al tercer da hbil y posteriores de cada mes. Hasta Hrs. 14:00 del siguiente da hbil.
b) Informacin diaria adicional capturada y procesada mediante el SIF.
Al da Hasta Hrs. 23:00 del mismo da.
c) Informacin diaria capturada y procesada mediante el Sistema de Tasas del Banco Central de
Bolivia.
Al da Hasta Hrs. 14:00 del siguiente da hbil.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 2
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d) Informacin diaria remitida por las Casas de Cambio y las Empresas de Giro y Remesas de
Dinero, mediante el Sistema de Captura de Informacin Peridica (SCIP).
Al da Hasta Hrs. 23:00 del siguiente da hbil.
Artculo 3 - (Fines de semana y feriados) Las transacciones realizadas los das sbados,
domingos y feriados nacionales deben ser registradas en el sistema contable de las entidades
supervisadas en la fecha en que efectivamente se llevaron a cabo, con todos los efectos
financieros y econmicos que ello implique y reportadas mediante el SIF o el SCIP, el siguiente
da hbil.
Cuando el primer o segundo da hbil del mes, anteceden a fines de semana y/o feriados, la
informacin financiera debe ser reportada hasta Hrs. 14:00 del tercer da hbil, conforme lo
sealado en el Artculo 2 inciso a) precedente.
En cambio, para el envo de informacin diaria, en el caso de feriados departamentales se
proceder de la siguiente manera:

Feriado
departamental del:
Oficina central
en el:
Sucursales en otros
departamentos:
Da de envo de Informacin:
Departamento A Departamento A Si Da feriado: La entidad no enva ningn tipo de
informacin.
Siguiente da hbil: Envo de dos archivos (uno
por el da anterior al feriado y otro por el da
feriado).
Departamento A Departamento A No Da feriado: La entidad no enva ningn tipo de
informacin.
Siguiente da hbil: Envo de un archivo por el
da anterior al feriado.
Departamento A Departamento B Si o No La entidad realiza el envo normal de la
informacin.

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 3
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Circular SB/341/01 (01/01) Inicial SB/451/03 (12/03) Modificacin 6 ASFI/010/09 (08/09) Modificacin 12
SB/345/01 (04/01) Modificacin 1 SB/455/04 (01/04) Modificacin 7 ASFI/050/10 (08/10) Modificacin 13

SECCIN 3: INFORMACIN SEMANAL
Artculo 1 - (Contenido de la informacin semanal) Las entidades supervisadas deben
enviar a ASFI por va electrnica, la informacin semanal contenida en el archivo RLammdd.zip
(donde a se refiere al ltimo dgito del ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al siguiente
detalle:
Detalle de informacin contenida en el archivo
RLammdd.ZIP
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Anlisis de lmites de liquidez (*) X X X X X
Flujo de caja proyectado (*) X X X X X
Ratios de sensibilidad al riesgo de tipo de cambio X X X X X X X X
(*) Referirse a Reportes de Riesgo de Liquidez.
Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin semanal) Las entidades supervisadas deben
enviar la informacin semanal en los siguientes plazos:
Cuando el ltimo da hbil de la semana: Plazo de envo
Es primer da hbil de mes Hasta Hrs. 14:00 del tercer da hbil
Es ltimo da hbil de mes Hasta Hrs. 14:00 del tercer da hbil
No es ninguno de los casos anteriores Hasta las 14:00 del siguiente da lunes (*)
(*) En caso de das feriados, el reporte de la informacin se realizar el siguiente da hbil.
Artculo 3 - (Fecha de corte de la informacin semanal) La fecha de corte de la
informacin semanal es el ltimo da hbil de la semana.


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Ttulo II
Captulo III
Seccin 4
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SB/455/04 (01/04) Modificacin 7 ASFI/006/09 (06/09) Modificacin 15 ASFI/249/14 (07/14) Modificacin 23
SECCIN 4: INFORMACIN MENSUAL
Artculo 1 - (Contenido de la informacin mensual) Las entidades supervisadas deben
enviar a ASFI, por va electrnica, la siguiente informacin mensual:

a) Informacin contenida en los archivos: BAammdd.zip, CRammdd.zip y TPammdd.zip
(donde a se refiere al ltimo dgito del ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al
siguiente detalle:
Detalle de informacin contenida en el
archivo BAammdd.zip
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Ponderacin de Activos X X X X X X X
Estados Financieros X X X X X X X X X X X
Estados Financieros departamentalizados X X X X X

Estratificacin de depsitos del pblico
consolidado (Anexo 1. A, Captulo III, Ttulo II,
Libro 5)
X X X X X

Estratificacin de depsitos del pblico
departamentalizado (Anexo 1.B, Captulo III,
Ttulo II, Libro 5)
X X X X X

Programacin Monetaria X X X X X
Encaje legal X X X X X
Reporte complementario de calificacin de
cartera
X X X X X X X

Depsitos por departamentos X X X X X
Anexo R (Obligaciones con EIF) X X X X X X X X X X X
Calce de plazos X X X X X X
Posiciones en moneda extranjera(*) X X X X X X X X
Reporte de obligaciones subordinadas X X X X X X
Obligaciones por Plazo de Vencimiento (**) X X X X X
Depsitos por departamento y localidad X X X X X

(*) De manera adicional, a partir del 1 de julio de 2009, esta informacin debe ser remitida diariamente por las
entidades Bancarias, Fondos Financieros Privados, Mutuales, Cooperativas, Bancos de 2 piso y Empresas de
Arrendamiento Financiero, de acuerdo a lo establecido en la Seccin 2 Artculo 1 del presente Reglamento.
(**) El Reporte de Obligaciones por Plazo de Vencimiento tena como antigua denominacin Informacin SPVS.


Libro 5
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Captulo III
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b) Informacin contenida en el archivo CRammdd.zip (donde a se refiere al ltimo dgito
del ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al siguiente detalle:

Informacin capturada y procesada mediante el
Sistema de la Central de Informacin Crediticia (CIC)
Detalle de informacin contenida en el archivo CRammdd.zip
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Central de Riesgos X X X X X X X
Grupos Econmicos X X X X X X

c) Informacin contenida en el archivo TPammdd.zip (donde a se refiere al ltimo dgito del
ao, mm al mes y dd al da) de acuerdo al siguiente detalle:

Informacin capturada y procesada mediante el Sistema de Tasas del BCB
Detalle de informacin contenida en el archivo TPammdd.zip
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Tasas Pasivas Vigentes
X

d) Informacin contenida en los archivos: SRaaammddN.EEE y SRaaammddS.EEE (donde
aaaa se refiere al ao, mm al mes, dd al da y EEE corresponde a la sigla de la
entidad) de acuerdo al siguiente detalle:


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Detalle de informacin del Punto de
Reclamo, contenida en los archivos
SRaaaammddN.EEE y
SRaaaammddS.EEE

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Reporte de Reclamos X X X X X X X X X
Reporte de Solucin de Reclamos X X X X X X X X X
La estructura de los reportes est establecida en el Anexo 1 del Reglamento para la Atencin del
Cliente y Usuario

e) Informacin mensual remitida a travs del Sistema de Captura de Informacin Peridica
(SCIP), de acuerdo al siguiente detalle:

Informacin capturada, procesada y enviada mediante el Sistema de
Captura de Informacin Peridica (SCIP)
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Estados Financieros X X X

Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin mensual) Las entidades supervisadas deben
enviar a ASFI, por va electrnica, la informacin mensual en los siguientes plazos:
Al SIF con datos a fin de mes (archivo
BAammdd.zip)
Hasta Hrs. 24:00 del segundo da hbil del mes siguiente,
segn Anexo 2
A la CIC y Grupos Econmicos, con datos a fin de
mes (archivo CRammdd.zip)
Hasta Hrs. 24:00 del quinto da hbil del mes siguiente,
segn Anexo 2
Tasas Pasivas Vigentes con datos a fin de mes
(archivo TPammdd.zip)
segn Anexo 2

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Al Punto de Reclamo
segn Anexo 2
Informacin remitida mediante el SCIP con datos a
fin de mes
segn Anexo 2
Artculo 3 - (Fecha de corte de la informacin mensual) En todos los casos la fecha de
corte de la informacin mensual es el ltimo da del mes. En caso de que el ltimo da del mes
sea sbado, domingo o feriado nacional, las entidades supervisadas deben enviar la informacin
diaria correspondiente al ltimo da hbil anterior al da de cierre, adems de la informacin de
cierre mensual (archivo BAammdd .zip para las entidades que capturan y procesan informacin a
travs del SIF). Si el ltimo da del mes correspondiera a un da hbil, no es necesario enviar la
informacin diaria de ese da.
La informacin de cierre mensual debe incorporar todas las transacciones realizadas y ajustes que
correspondan hasta el da de cierre mensual.
Artculo 4 - (Estratificacin de depsitos) Para efectos de la elaboracin del reporte de
estratificacin de depsitos, los importes de los depsitos se deben registrar en miles de
bolivianos, tomando en cuenta que los rangos se encuentran en dlares estadounidenses. Para
efectos de conversin de monedas se utilizar el tipo de cambio de compra publicado por el
Banco Central de Bolivia, correspondiente al cierre de cada mes.
Para nombrar los archivos se debe utilizar la codificacin asignada a cada entidad.

La informacin sobre estratificacin de depsitos, debe estar ntegramente validada y cuadrada
con los saldos de balance as como con los registros de depsitos.
Para el registro de esta informacin se deben estratificar los depsitos tomando en cuenta: el
plazo pactado, el monto, la moneda, el nmero de cuentas o depsitos y el origen de los mismos
de acuerdo con el siguiente detalle:
a) Depsitos de Entidades Financieras: Se refiere a los depsitos efectuados por las entidades de
intermediacin financiera incluidos los Bancos de Segundo Piso;
b) Depsitos de Instituciones del Sector Pblico: Corresponde a los depsitos realizados por
Instituciones del Sector Pblico;
c) Depsitos de Personas Jurdicas: Corresponde a los depsitos efectuados por empresas,
instituciones, asociaciones u otras independientemente de su naturaleza jurdica, con excepcin
de los depsitos de entidades financieras, instituciones del sector pblico e instituciones del
sector privado;
d) Depsitos de Personas Naturales: Se refiere a los depsitos realizados por personas naturales;
e) Depsitos de Instituciones del Sector Privado: Se refiere a los depsitos recibidos de las
Administradoras de Fondos de Pensiones, Sociedades Administradoras de Fondos de Inversin,
Agencias de Bolsa, Compaas de Seguros, Entidades de Depsitos de Valores y Empresas de
Servicios Financieros Complementarios.

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Artculo 5 - (Reporte de cobertura de depsitos con activos de primera calidad) Las
Entidades de Intermediacin Financiera deben realizar mensualmente el clculo de la Cobertura
de Depsitos con Activos de Primera Calidad (CDAPC) y enviarlo impreso a ASFI hasta el
quinto da hbil del mes siguiente a la fecha de corte, conforme a lo establecido en el Anexo 1,
Captulo IV, Ttulo IV, Libro 1 de la presente Recopilacin.
Artculo 6 - (Reporte de posicin en moneda extranjera) Las entidades supervisadas deben
elaborar diariamente, a partir del 1 de julio de 2009, el Reporte de Posicin en Moneda
Extranjera, donde se registrar la posicin por moneda extranjera y en metales preciosos que
mantiene cada entidad. Los importes deben expresarse en bolivianos. En el caso de Almacenes
Generales de Depsito, el reporte de posicin en moneda extranjera debe ser elaborado
mensualmente.
Para efectos de conversin del valor de monedas y metales preciosos, se debe utilizar la tabla de
cotizaciones publicada por el Banco Central de Bolivia (BCB), correspondiente al cierre de cada
da. En el caso del dlar estadounidense se debe utilizar el tipo de cambio de compra.
Las monedas extranjeras y metales preciosos se deben reportar utilizando, en cada caso, la
codificacin asignada en el Sistema de Informacin Financiera.
La informacin contenida en el Reporte de Posicin en Moneda Extranjera, debe estar
ntegramente validada y cuadrada con los saldos de las cuentas en Moneda Extranjera del balance
consolidado.

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Captulo III
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SECCIN 5: INFORMACIN TRIMESTRAL
Artculo 1 - (Contenido de la informacin trimestral) Las entidades supervisadas deben
enviar la informacin trimestral a ASFI o al Banco Central de Bolivia cuando se especifque,
considerando la forma de envo y destino que se describe en el siguiente cuadro:
Detalle de reportes Forma de envo
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Deuda Externa (Directo al Banco Central de Bolivia)
Segn instruccin
del BCB
X X X X X X
Acta de Evaluacin y Calificacin de Cartera (Anexo 1,
Captulo I, Ttulo II, Libro 3)
Impreso X X X X X X

Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin trimestral) Las entidades supervisadas
deben enviar la informacin trimestral en los siguientes plazos:
Detalle de reportes Plazo
Deuda Externa (Directo al Banco Central de Bolivia)
Hasta el da 15 del mes siguiente al trimestre que
corresponda.*
Acta de Evaluacin y Calificacin de Cartera (Anexo 1,
Captulo I, Ttulo II, Libro 3)
Hasta el da 30 del mes siguiente.*
* En caso de das feriados, sbados o domingos enviar el siguiente da hbil.
Artculo 3 - (Registro de capital extranjero en el Banco Central de Bolivia) A objeto de
dar cumplimiento al Reglamento para el Registro del Capital Privado Extranjero y atendiendo a la
solicitud del Banco Central de Bolivia (BCB), amparada en los Artculos 20 y 21 de la Ley
1670 de 31 de octubre de 1995, las entidades supervisadas debern llenar los formularios que se
encuentran en el Anexo 3 del Captulo III, Ttulo II, Libro 5: Formularios CPE 0 al CPE 9
Registro del Capital Privado Extranjero, de la presente Recopilacin de Normas y remitirlos,
directamente, a la Gerencia de Poltica Econmica del BCB.
Para la remisin de la informacin al BCB, las entidades supervisadas debern tener en cuenta lo
establecido en el Reglamento para el Registro del Capital Privado Extranjero del BCB.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 6
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SECCIN 6: INFORMACIN SEMESTRAL
Artculo 1 - (Contenido de la informacin semestral) Las entidades supervisadas deben
enviar a ASFI la informacin semestral contenida en la presente seccin.
a) Informacin remitida a travs de correo electrnico y/o en forma impresa de acuerdo a lo
descrito en el siguiente cuadro:
Informacin Forma de envo
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C
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Estados financieros
Correo electrnico e
Impreso
(*)

X X X X X X X
(**)

Estados de Cuenta de
Fideicomisos que
administra.
Correo electrnico e
Impreso
(*)
X X X X X X
Formas C, D y E
Correo electrnico e
Impreso
(*)

X X X X X X X X X X X X X

Anexos Semestrales
(Anexo 4, Captulo
III, Ttulo II, Libro 5)
Correo electrnico e
impreso
(*)

Declaraciones juradas
(Anexo 4, Captulo
III, Ttulo II, Libro 5)
Impreso
Del Conglomerado
financiero
Impreso
X X

Tiempos mximos de
atencin de crditos
Correo electrnico e
impreso
(*)

X X X X X X

(*)
Se debe imprimir y adjuntar el mensaje de correo electrnico que compruebe el envo de la informacin a ASFI.
(**)
Se debe remitir la informacin nicamente en medio impreso.
b) Informacin remitida a travs del Sistema de Captura de Informacin Peridica (SCIP), de
acuerdo al siguiente detalle:


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 6
Pgina 2/3

(*)
La informacin a ser reportada se encuentra detallada en el Anexo 16.
Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin semestral) Las entidades supervisadas deben
enviar la informacin semestral en los siguientes plazos:
Informacin
Plazo*
Estados financieros
Primer semestre: 31 de julio
Segundo semestre: 31 de enero
Formas C, D y E
Anexos semestrales
Declaraciones juradas
Primer semestre: 31 de agosto
Segundo semestre: 28 de febrero
Del conglomerado financiero
Segundo semestre: 31 de marzo
Tiempos mximos de atencin de crditos
Reporte de efectivo debitado y no dispensado
por cajeros automticos
Estados de Cuenta de Fideicomisos que
administra
Artculo 3 - (Anexos enviados mediante correo electrnico) Las entidades deben enviar la
informacin al correo electrnico circular@alfa.supernet.bo, en formato comprimido (zip). La
informacin que corresponda a la entidad debe encontrarse en una carpeta cuyo nombre
corresponda a la sigla de la entidad y la extensin zip.
Artculo 4 - (Anexos semestrales) La informacin debe ser presentada de acuerdo a los
formatos establecidos por ASFI, incluyendo los anexos sin movimiento. Asimismo, cada anexo
impreso debe estar firmado por el encargado de su elaboracin, el Contador General y el Gerente
General de la entidad (o sus equivalentes).
B
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Reporte de efectivo debitado y no
dispensado por cajeros automticos
(*)

X X X X

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 6
Pgina 3/3
En el Anexo 4, Captulo III, Ttulo II, Libro 5 se detalla la informacin que deben presentar las
entidades, segn los formatos que se adjunta en los Anexos del 4.1 al 4.29 y del 5 al 10.
Artculo 5 - (Declaraciones juradas) Las declaraciones juradas deben ser presentadas de
acuerdo a los formatos establecidos por ASFI.
En el Anexo 4, Captulo III, Ttulo II, Libro 5 se detallan las declaraciones que deben presentar las
entidades, cuyos formatos se adjuntan en los Anexos 11 al 14.
Artculo 6 - (Tiempos mximos en la tramitacin de crditos) La informacin debe ser
presentada de acuerdo al formato establecido por ASFI en el Anexo 15 formularios TC-1 y TC-2 y
enviada como parte del archivo indicado en el Artculo 3 de esta seccin. Por otra parte, los
formularios impresos deben estar firmados por el funcionario encargado de su elaboracin y el
Gerente General (o su equivalente) de la entidad supervisada.
Cualquier modificacin efectuada en el transcurso del semestre, deber ser comunicada a ASFI en
un plazo no mayor a las 48 horas de efectuada la modificacin.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 7
Pgina 1/5
Circular SB/341/01 (01/01) Inicial SB/510/05 (12/05) Modificacin 8 ASFI/082/11 (07/11) Modificacin 16 ASFI/208/13 (12/13) Modificacin 24
SB/345/01 (04/01) Modificacin 1 SB/517/06 (01/06) Modificacin 9 ASFI/086/11 (08/11) Modificacin 17 ASFI/215/13 (12/13) Modificacin 25

SECCIN 7: INFORMACIN ANUAL
Artculo 1 - (Contenido de la informacin anual) Las entidades supervisadas deben enviar
la informacin anual a ASFI, considerando la forma de envo que se describe en el siguiente
cuadro:
Informacin
Forma
de envo
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Memoria anual y copia legalizada
del acta de su aprobacin
Impreso X X X X X X X X X X X X

Estados financieros con dictamen
de auditora externa
Impreso X X X X X X X X X X X X X X
(**)

Informacin complementaria Impreso X X X X X X X X X X X X X
Reporte anual del Sndico u
rgano equivalente(*)
Impreso X X X X X X X X X X X X X
Designacin del auditor externo
contratado incluyendo la
propuesta tcnica
Impreso X X X X X X X X X X X X X X
(**)

Acta de Directorio sobre
cumplimiento del Reglamento de
caucin de Directores u rganos
equivalentes, sndicos, ejecutivos
y funcionarios
Plan anual de trabajo de auditora
interna y copia legalizada del acta
de su aprobacin

Informe del Auditor Interno
respecto a la aplicacin del
Reglamento de control de la
suficiencia patrimonial y
ponderacin de activos
Impreso X X X X X X

Copia notariada de la parte
pertinente del Acta de la sesin
de Directorio donde se dio lectura
al informe del Auditor Interno
sobre el cumplimiento de la
constitucin de caucin

Informe de gestin de riesgos del
conglomerado
Impreso X X


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 7
Pgina 2/5

Informacin
Forma
de envo
B
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Informe Anual de Gestin del
Punto de Reclamo
Impreso X X X X X X X X X X X X
Declaracin de Cumplimiento Impreso X
Informe del Auditor Interno
respecto a la aplicacin del
Reglamento para el Registro de
Bancos Extranjeros de Primera
Lnea
Impreso X X

Informe que contenga los
porcentajes de participacin y
crecimiento proyectados para la
cartera de crditos destinada al
sector productivo.
Impreso X X X X X

Informe sobre la Gestin Integral
de Riesgos
Impreso X X X X X X X X X

Informe de Gobierno Corporativo Impreso X X X X X X X X X X X X X
Plan anual de educacin
Financiera
(**)

Informe que detalle la ubicacin
y caractersticas de los Cajeros
Automticos, habilitados para
personas con discapacidad. (***)
Impreso X X
(*) Literal d, artculo 4, seccin 3, captulo I, Ttulo IX, Libro 3 RNSF
(**) nicamente Casas de Cambio con Personalidad J urdica
(***) Esta informacin debe ser enviada segn lo establecido en el Artculo 3, Seccin 7, Captulo 1, Ttulo
VI, Libro 2 de la RNSF
Artculo 2 - (Plazo de envo de la informacin Anual) Las entidades supervisadas deben
enviar la informacin anual en los siguientes plazos:
Informacin Plazo*
Memoria anual y copia legalizada del acta de su aprobacin 30 de junio
Estados financieros con dictamen de auditora externa 1 de marzo
Informacin complementaria 1 de marzo
Reporte Anual del Sndico u rgano Equivalente 1 de marzo

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 7
Pgina 3/5

Informacin Plazo*
Designacin del auditor externo contratado incluyendo el contrato y la propuesta
tcnica.
15 de julio
Acta de Directorio sobre cumplimiento del Reglamento de caucin de Directores 31 de mayo
Plan anual de trabajo de auditora interna y copia legalizada del acta de su aprobacin 20 de diciembre
Informe del Auditor Interno respecto a la aplicacin del Reglamento de control de la
suficiencia patrimonial y ponderacin de activos
10 de enero
Copia notariada de la parte pertinente del Acta de la sesin de Directorio donde se dio
lectura al informe del Auditor Interno sobre el cumplimiento de la constitucin de
caucin
31 de mayo
Informe de gestin de riesgos del conglomerado 31 de marzo
Informe Anual de Gestin del Punto de Reclamo 31 de marzo
Declaracin de Cumplimiento 10 da hbil de abril
Informe del Auditor Interno respecto a la aplicacin del Reglamento para el Registro de
Bancos Extranjeros de Primera Lnea
15 de enero
Informe que contenga los porcentajes de participacin y crecimiento proyectados para la
cartera de crditos destinada al sector productivo.
15 de noviembre
Informe sobre la Gestin Integral de Riesgos 31 de marzo
Informe de Gobierno Corporativo 31 de marzo
Plan Anual de Educacin Financiera 31 de enero
Informe que detalle la ubicacin y caractersticas de los Cajeros Automticos,
habilitados para personas con discapacidad
31 de marzo
Artculo 3 - (Memoria anual) La Memoria Anual debe ser aprobada por la J unta General de
Accionistas u rgano Equivalente y publicada hasta el da 30 de junio siguiente al cierre de cada
gestin.
La Memoria Anual debe contener el dictamen de auditora externa y el informe del Sndico u
rgano Equivalente sobre los estados financieros. La informacin de la Memoria Anual deber
ser presentada de manera que refleje fielmente la situacin financiera y econmica de la entidad
pudiendo contener anlisis histrico y evaluaciones de los rubros ms importantes. La
informacin debe ser presentada utilizando trminos adecuados y evitando hacer comparaciones
con otras entidades del sistema financiero nacional.
Artculo 4 - (Informacin complementaria) La informacin complementaria tiene carcter
privado y ser utilizada por la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, nicamente con
fines de supervisin y regulacin. Las entidades supervisadas deben enviar la informacin que se
establece a continuacin:
a) Anlisis estratgico de la entidad que incorpore al menos los siguientes aspectos:

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 7
Pgina 4/5

i. Incursin en nuevos segmentos de mercado o abandono de algunos segmentos;
ii. Desarrollo de nuevos productos o suspensin de productos;
iii. Planes relacionados a la cobertura geogrfica;
iv. Expectativa sobre la demanda de los productos y servicios que ofrece la entidad.
b) Descripcin de la estructura organizacional de la entidad y los cambios realizados durante el
ejercicio. Se debern sealar las razones que motivaron los cambios en la estructura
organizacional de la entidad;
c) Explicacin de las principales variaciones en los estados financieros, aclarando las causas
que las originaron, as como de los indicadores financieros comparados con los obtenidos en
la gestin anterior: solvencia, rentabilidad, endeudamiento, crecimiento y eficiencia,
explicando las variaciones respecto a gestiones anteriores y entidades similares. Anlisis
departamentalizado de colocaciones y captaciones;
d) Explicacin de las variaciones significativas en los activos ponderados por riesgo y la
estructura del patrimonio neto a efectos del clculo del Coeficiente de Adecuacin
Patrimonial;
e) Informe sobre los riesgos en la cartera de crdito:
i. Descripcin de polticas de crdito, fijacin de tasas, garantas requeridas;
ii. Lmites internos de concentracin de riesgo por sectores econmicos, geogrficos u
otros aspectos;
iii. Clasificacin de cartera por sujeto de crdito: empresariales, empresas unipersonales,
personas naturales, grupos solidarios;
iv. Explicacin de causas en los cambios de los principales indicadores de calidad de la
cartera.
f) Informe sobre riesgos de mercado: de tasas de inters y tipo de cambio, incluyendo una
explicacin o revelacin de:
i. Polticas de definicin y aplicacin de tasas de inters;
ii. Polticas de definicin y aplicacin de tipos de cambio;
iii. Anlisis del impacto en los resultados obtenidos en la gestin por los cambios en la
tasa de inters y en el tipo de cambio;
iv. Descalce por moneda durante la gestin. Elaborar un cuadro evolutivo mensual;
v. Expectativa sobre el comportamiento de la tasa de inters y del tipo de cambio en el
corto plazo. De cumplirse dicha expectativa, establecer el impacto en los estados
financieros;
vi. La gestin del riesgo de mercado realizada por la entidad (identificacin, medicin,
monitoreo, control y divulgacin).
g) Informe del riesgo de liquidez:

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 7
Pgina 5/5

i. Cumplimiento a la poltica de liquidez de la entidad;
ii. Causales que generaron desviaciones y/o incumplimiento a lmites fijados en su
poltica;
iii. Principales desviaciones en los flujos de caja elaborados respecto a datos reales;
iv. Aspectos relevantes del plan de contingencia tales como las lneas de financiamiento
obtenidas, internas y externas, ya sea que stas hayan sido utilizadas o no.
h) Informe sobre riesgo operativo:
i. Detalle de las lneas de negocios con las que cuenta la entidad supervisada;
ii. Principales prdidas que tuvo la entidad durante la gestin clasificadas por: fraude
interno, fraude externo, relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajo,
prcticas con clientes, productos y negocios, daos en activos fsicos, interrupcin del
negocio y fallos en los sistemas, ejecucin, entrega y gestin de procesos;
iii. Anlisis sobre la gestin del riesgo operativo, especificando si el mismo es de carcter
cualitativo o cuantitativo.
i) Informe sobre el cumplimiento a la poltica de inversiones;
j) Informe sobre bienes realizables en el que se establezca:
i. Tiempo de tenencia promedio;
ii. Impacto en resultados originados en la incorporacin, tenencia y venta de estos bienes;
iii. Descripcin del plan de venta de los bienes realizables, la estrategia comercial, la
metodologa para la fijacin de precios y la poltica de venta al crdito.
k) Explicacin de los cambios importantes en la evolucin de depsitos del pblico, durante las
dos ltimas gestiones;
l) Informe sobre el cumplimiento de las proyecciones de los estados financieros en el que se
expliquen las principales variaciones respecto a los datos reales;
m) Proyecciones de los estados financieros (balance y estado de resultados) y principales
indicadores de la siguiente gestin. Se deben sealar los principales supuestos;
n) Tarifario detallado de todos los productos y servicios que ofrece la entidad. Descripcin de la
metodologa utilizada por la entidad para fijar precios.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 8
Pgina 1/1
SECCIN 8: SISTEMAS DE CAPTURA DE INFORMACIN
Artculo 1 - (Informacin a enviar) Las entidades supervisadas enviarn informacin en
lnea a travs de los siguientes sistemas:
Nombre Sistema
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Sistema de Informacin Institucional
(SIIEF)
X X X X X X X X X X X X X X
Sistema de Registro de Accionistas X X
X X X X X X X

Sistema de Registro de Directores,
Sndicos, Ejecutivos y dems
funcionarios
X X X X X X X X X X X X

Sistema de Registro de Conglomerados
Financieros
X X

Sistema de Registro de Bancos
Extranjeros de Primera Lnea
X

Artculo 2 - (Actualizacin) Las entidades supervisadas deben actualizar la informacin que
corresponda por modificaciones o incorporaciones que se realicen, en los sistemas sealados en el
Artculo 1 de esta seccin. Los sistemas deben ser actualizados cuando ASFI comunique la
existencia de nuevas versiones.
Artculo 3 - (Cumplimiento de reglamentos especficos) La informacin enviada a travs de
estos sistemas, est sujeta a los campos y condiciones establecidos en sus reglamentos y manuales
especficos.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 9
Pgina 1/1
SECCIN 9: INFORMACIN QUE PERMANECE EN LA ENTIDAD
Artculo 1 - (Informacin que permanece en la entidad supervisada) Las entidades
supervisadas adems de la informacin que envan a ASFI, debern mantener en la entidad la
siguiente informacin financiera:
a) Libro diario;
b) Legajo diario;
c) Libro mayor de todas las cuentas analticas componentes del Estado de Situacin Patrimonial
y del Estado de Resultados;
d) Legajos de Balance al 30 de junio y 31 de diciembre de cada ao, de acuerdo con el Manual
de Cuentas (inciso J .2. de Disposiciones generales).
Artculo 2 - (Sistema nico de Registro de Depsitos) Los Bancos, Fondos Financieros
Privados, Mutuales de Ahorro y Prstamo, Cooperativas de Ahorro y Crdito y las Instituciones
Financieras de Desarrollo tienen la obligacin de mantener permanentemente actualizada y
disponible en cualquier momento la informacin del Sistema nico de Registro de Depsitos.
Al cierre de cada mes los saldos obtenidos a travs del Sistema nico de Registro de Depsitos
debern igualar con el saldo contable de depsitos reportado a ASFI.


Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 10
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SECCIN 10: OTRAS DISPOSICIONES
Artculo 1 - (Responsabilidad) Es responsabilidad de la entidad supervisada:
a) Adoptar las medidas necesarias para la seguridad en el envo de informacin a ASFI,
salvaguardando la confidencialidad, integridad y legibilidad de la misma;
b) Asegurar la exactitud y veracidad de la informacin enviada a ASFI, al Banco Central de
Bolivia y la que permanece en la entidad;
c) Cumplir con los plazos de envo de informacin establecidos en el presente reglamento.
d) Mantener actualizada la informacin registrada en los sistemas de captura de informacin.
Artculo 2 - (Multas) El incumplimiento a los plazos previstos en el presente reglamento para
el envo de informacin, dar lugar a la aplicacin del Reglamento de Aplicacin de Multas por
Retraso en el Envo de Informacin.
Artculo 3 - (Sanciones) Independientemente de la aplicacin del Reglamento de Aplicacin
de Multas por Retraso en el Envo de Informacin, ASFI aplicar el Reglamento de Sanciones
Administrativas, cuando corresponda.

Libro 5
Ttulo II
Captulo III
Seccin 11
Pgina 1/1

SECCIN 11: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Artculo 1 - (Remisin informacin Anexo 4.29) Para el envo de la informacin
correspondiente al primer semestre de la gestin 2013, las entidades supervisadas deben
considerar nicamente, el llenado de las cuatro (4) primeras columnas del Anexo 4.29. A partir de
la informacin correspondiente al segundo semestre de la gestin 2013, deben efectuar el llenado
de las cinco (5) columnas establecidas en el Anexo 4.29.


Libro 5
Ttulo II
Captulo IV
Seccin 1
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CAPTULO IV: REGLAMENTO DE APLICACIN DE MULTAS POR RETRASO EN
EL ENVO DE INFORMACIN

Artculo 1 - (Objeto) El presente Reglamento tiene por objeto, establecer la aplicacin de
multas por retraso en el envo de informacin de las entidades de intermediacin financiera,
empresas de servicios financieros complementarios, bancos de segundo piso y oficinas de
representacin, a la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), conforme a los
plazos previstos en el Libro 5, Ttulo II, Captulo III de la Recopilacin de Normas para Servicios
Financieros (RNSF).

Artculo 2 - (mbito de aplicacin) Se encuentran sujetas al mbito de aplicacin del
presente Reglamento, todas las entidades de intermediacin financiera, empresas de servicios
financieros complementarios, bancos de segundo piso y oficinas de representacin, en adelante
entidad supervisada.


Libro 5
Ttulo II
Captulo IV
Seccin 2
Pgina 1/3
SECCIN 2: APLICACIN DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVO DE INFORMACIN

Artculo 1 - (Multa) La multa es la sancin pecuniaria que consiste en la imposicin del pago
de una suma de dinero.

Artculo 2 - (Envo de informacin) La entidad supervisada realizar el envo de la
informacin con la periodicidad requerida por ASFI, va electrnica o de manera impresa segn
corresponda, de acuerdo a lo establecido en el Libro 5, Ttulo II, Captulo III de la Recopilacin
de Normas para Servicios Financieros.
El retraso de envo de la informacin, contenida en el Anexo 1, de la entidad supervisada a ASFI
est sujeto a la aplicacin de multas, de acuerdo al clculo establecido en el Artculo 6 de la
presente Seccin.

Artculo 3 - (Responsabilidad) Es responsabilidad de la entidad supervisada, la integridad,
consistencia, veracidad, confiabilidad y oportunidad de la informacin que enva a la ASFI, a ese
efecto, la entidad supervisada debe prever cualquier hecho o circunstancia, voluntaria o
involuntaria, externa o interna a la entidad supervisada, que pueda ocasionar retraso en el envo
de la informacin. ASFI no admitir solicitudes de plazo adicional.

Artculo 4 - (Retraso en el envo de informacin) Se refiere al incumplimiento de los
plazos para el envo de informacin establecidos en el Libro 5, Ttulo II, Captulo III de la
RNSF.

Artculo 5 - (Determinacin de los das de retraso para el clculo de multas) Los das de
retraso son computados segn el nmero de das calendario, incluyendo sbados y domingos.
Cuando el plazo para el envo de informacin establezca una hora lmite, todo envo posterior a la
hora lmite fijada se computar como un da de retraso.

Artculo 6 - (Clculo de multas) Para el clculo de multas se aplicaruna escala de multas
en funcin a dos parmetros: a) categoras establecidas en el Anexo 1 del presente Reglamento y
b) rangos de das de retraso.

Escala de Multas por Retraso en el Envo de Informacin
Categora
Rangos de das de retraso
De 1 a 5 das de retraso Del 6to. da en adelante
1 Bs300 x da Bs500 x da

El monto total de la multa resulta de la multiplicacin del factor que adopta diferentes valores, en
funcin de la categora de informacin y el rango de das de retraso, de acuerdo a la escala
establecida en el cuadro precedente, por el total de das de retraso determinados de acuerdo al
Artculo 5 de la presente Seccin.

Libro 5
Ttulo II
Captulo IV
Seccin 2
Pgina 2/3
En caso de que el reproceso o reenvo de un reporte signifique el reproceso o reenvo de otro(s)
reporte(s), el clculo de multas se realiza individualmente para cada reporte.

Artculo 7 - (Comunicacin de multas) El reporte correspondiente al detalle de multas es
generado por ASFI y ser comunicado a la entidad supervisada que haya incurrido en retrasos en
el envo de informacin a travs de la Ventanilla Virtual con la referencia Multas Ventanilla
(dd/mm/aa) donde dd corresponde al da, mm al mes y aa al ao de proceso, otorgndole
un plazo mximo de cinco (5) das hbiles, a partir de recibida la comunicacin, para que efecte
el pago del importe correspondiente segn el procedimiento establecido en el Artculo 8 de la
presente Seccin.
En forma paralela a la comunicacin descrita en el prrafo precedente, ASFI mantendr la
remisin de las Cartas Circulares impresas, las que sern puestas a disposicin de las entidades
supervisadas en sus respectivos casilleros en la ASFI, a la misma hora de comunicacin va
Ventanilla Virtual.

La comunicacin a las Casas de cambio, Empresas de giro y remesas de dinero y Empresas
Transportadoras de Material Monetario y Valores, se realizar mediante Carta.

Artculo 8 - (Forma de pago) El importe de las multas por retraso en el envo de
informacin, debe ser depositado en la Cuenta Corriente habilitada por ASFI en el Banco Unin
S.A. para tal efecto, y dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes, la entidad supervisada
multada, debe remitir mediante comunicacin escrita a ASFI, una copia de la papeleta de depsito
como constancia del abono realizado, sealando el nombre del reporte objeto de multa y el
periodo al que corresponde el pago efectuado.
El incumplimiento al pago de multas dar lugar a la aplicacin del Reglamento de Sanciones
Administrativas contenido en la RNSF.

Artculo 9 - (Reproceso de informacin) Procede el reproceso de la informacin cuando la
entidad supervisada o ASFI determine que la informacin enviada por medio electrnico est
incompleta, inconsistente y/o contiene errores.
Todo reproceso de informacin fuera de los plazos establecidos en el Libro 5, Ttulo II, Captulo
III de la RNSF est sujeto a la aplicacin de multas.

Artculo 10 - (Reenvo de informacin) Procede el reenvo de la informacin cuando la
entidad supervisada o ASFI determine que la informacin enviada de manera impresa est
incompleta, inconsistente y/o contiene errores.
El reenvo de informacin fuera de los plazos establecidos en el Libro 5, Ttulo II, Captulo III
de la RNSF est sujeto a la aplicacin de multas.

Artculo 11 - (Interrupcin temporal del cmputo de das de retraso) En caso que el
reproceso o el reenvo de informacin, mencionados en los dos anteriores artculos, sea a
requerimiento de la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, los das de retraso se
computarn de acuerdo a lo establecido en el Artculo 5 de la presente seccin, a partir de la
fecha en que ASFI comunique el requerimiento a travs del Mdulo de Control de Envos del

Libro 5
Ttulo II
Captulo IV
Seccin 2
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Sistema de Captura de Informacin Peridica, hasta el da en que la informacin sea recibida en
forma completa, consistente y correcta.
La comunicacin indicada precedentemente, se realizar dos veces al da a horas 11:00 y 15:00,
siendo responsabilidad de cada entidad supervisada la revisin y atencin de estas
comunicaciones.
Las multas aplicadas por el retraso en el envo de la informacin se sumarn a las multas en los
casos de reproceso o reenvo de informacin.

Artculo 12 - (Suspensin de aplicacin de multas) ASFI puede suspender la aplicacin de
multas por retraso en el envo de informacin, nicamente en caso que verifique la existencia de
causas de fuerza mayor. Para este efecto las entidades supervisadas debern presentar a la
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero, sus justificativos debidamente documentados,
de acuerdo al formato establecido en el Anexo 2 del presente Reglamento.

Artculo 13 - (Repeticin de multas) Las entidades supervisadas, que sean objeto de la
aplicacin de multas por retraso en el envo de informacin requerida por ASFI, luego de la
evaluacin de responsabilidades y solamente en caso que se demuestre negligencia o imprudencia
que pudo evitarse, pueden repetir la multa contra los ejecutivos y/o funcionarios responsables de
la preparacin y envo de la informacin.

Artculo 14 - (Registro histrico de multas) ASFI lleva un registro histrico de multas, el
mismo que es considerado como antecedente para la evaluacin de la gestin de la entidad
supervisada.

Artculo 15 - (Publicacin) Las multas impuestas a las entidades supervisadas, son publicadas
en la Memoria Anual de ASFI en la gestin correspondiente.

Artculo 16 - (Otras sanciones) Las multas establecidas en el presente Reglamento se
aplicarn sin perjuicio de las sanciones expresadas en el Reglamento de Sanciones
Administrativas cuando corresponda.


Libro 5
Ttulo II
Captulo IV
Seccin 3
Pgina 1/1
SECCIN 3: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Artculo nico (Vigencia) Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento entran en vigencia a
partir del 15 de enero de 2010.

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