I - LE PROJET....... I-1 Brve description du projet I-2 Porteurs du projet, Actionnariat et Direction
II - LE MARCHE........ II-1 Description du secteur dactivit II-2 Clientle Cible (caractrisation, segmentation, volume) II-3 Concurrents II-4 Analyse Forces/Faiblesse Opportunits/Menaces II-5 Stratgie commerciale (plans marketing & de dveloppement des ventes)
III MISE EN UVRE OPERATIONNELLE.... III-1 Les services offerts III-2 Ressources Humaines III-3 Moyens matriels & Logistiques
IV - ETUDE FINANCIERE...... IV-1 Cout du projet IV-2 Plan de financement envisag IV-3 Prvisions de ventes mensuelles IV-4 Prvisions de charges mensuelles IV-5 Comptes dexploitation annuels prvisionnels IV-6 Ratios de performance et de solvabilit prvisionnels
CONCLUSION..........
LISTE DES ANNEXES......... Quelques Tableaux financiers Investissement Financement du projet Bilan douverture & Amortissements des investissements Remboursement de lemprunt Plan de vente mensuel Cot du personnel Plan dachat de Personnels (sous-traitants) Comptes dexploitation mensuels prvisionnels Plan de trsorerie mensuelle prvisionnel Comptes dexploitation annuels prvisionnels Plans de trsorerie annuels prvisionnels Bilans annuels prvisionnels Organigramme CV des promotrices Modle de contrat
3 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
RESUME INTRODUCTIF
NOM ZEN HOUSE Forme juridique SARL (Socit Responsabilit Limite) Capital social 1 000 000 F CFA Nature activit Services la personne Lieu dimplantation Cocody Riviera Golf 25 BP 18 Abidjan 25 Contacts 22 43 07 85 // 08 01 95 85 Cot du projet 18 450 818 FCFA Fonds propres 1 000 000 FCFA Financement sollicit 17 450 818 FCFA Conditions de financement 13%, remboursable sur 2 ans aprs diffr de 3 mois Intrts conomique et social
Cration demplois Cration de richesse Rduction de la pauvret
PERFOMANCES ET INDICATEURS
Libells Anne 0 Anne 1 Anne 2 Anne 3 Chiffre daffaire FCFA 202 960 000 263 848 000 316 617 600 marge brute 172 584 000 230 950 800 281 864 940 % CA 85% 88% 89% Valeur ajoute 157 724 000 212 732 800 259 583 340 % CA 78% 81% 82% Frais financiers 2 043 729 978 271 53 875 % CA 1,01% 0,37% 0,02% Emplois permanents cumul 0 180 232 277 masse salariale FCFA 117 520 000 149 250 400 177 607 976 Contribution la fiscalit 5 568 845 7 887 038 10 612 235 Cash Flow 18 997 201 25 951 780 33 627 371 % CA 9% 10% 11% Taux de couverture de la dette 330% 349% 1776% TRI 111%
4 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
INTRODUCTION
Les services domicile se dveloppent dans un contexte dmographique et socio-conomique caractris par lallongement de la dure de la vie, laugmentation du taux dactivit des femmes et laspiration des actifs mieux concilier vie professionnelle et vie personnelle. Ces services majoritairement exercs par des jeunes filles dscolarises, analphabtes et sans qualifications majeures.
Partant du constat que les mtiers daide domicile sont peu professionnaliss, Zen House a pour objet principal le placement de personnels de maison qualifis (majordomes, gouvernantes, bonnes, boys, nounous), choisis par les clients travers des offres tailles sur mesure pour rpondre leurs attentes.
Besoin auquel rpond le projet
Une tude montre que 75% des mnages ivoiriens ne sont en gnral pas satisfaits de leur personnel de maison et 80% de la qualit des agences classiques qui le leur fournissent. Le but de ce projet est de mettre disposition des familles un personnel de maison comptent, de qualit et de bonne moralit sur lequel elles pourront sappuyer dans la gestion de leur vie famille.
Un concept innovant
Ce concept est novateur en Cte dIvoire dans le domaine de laide professionnalis du service la personne de maison dans le cadre familial. Des offres similaires existant dans le soutient scolaire personnalis domicile rencontrent un grand succs Abidjan, ville ouverte et consommatrice de nouveauts.
INTERETS ECONOMIQUE ET SOCIAL DU PROJET La quasi-totalit des agences de placement de personnels domestiques de la place sont dans linformel et abusent la plus part du temps des jeunes filles qui y sont inscrites, et qui trs souvent viennent de la campagne et ne possdent aucune exprience dans le domaine. Cest dans ce contexte, que se situe notre projet qui prsente les avantages suivants : Offre de stages aux lves, dbouchant sur Des crations demplois pour les jeunes gens et les promotrices La modernisation et la professionnalisation des services domicile La cration de revenu pour les promotrices.
5 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
MARCH, STRATGIE MARKETING ET AVANTAGES COMPARATIFS March
Le march des offres de personnels domestiques est domin par les petites agences de placement et par le bouche oreille du personnel dj en fonction. Plus de la moiti des foyers Abidjan soffrent le service dune personne pour laccomplissement des tches mnagres. Et, il y a un besoin grandissant de services de qualits et de confiance. ZEN HOUSE vise deux catgories de personnes nanties ou aises : -Les mnages aiss un seul revenu -Les mnages aiss deux revenus
Chacune de ces catgories cibles souhaiterait un service professionnel fiable, digne de confiance et est dispose payer une prime pour obtenir un service de qualit suprieure.
Communication Le positionnement de nos services se fera par tous les moyens de communication modernes. Un point dhonneur sera mis sur la qualit en termes de contenu et desthtique, des messages qui seront vhiculs.
Pour son lancement et son suivi au quotidien, le plan dactions marketing prvu est ax sur : - Une campagne daffichage - La distribution des prospectus - Les spots radio et tl - La publicit sur Internet - Lenvoi des SMS - Des insertions publicitaires dans des magazines - La cration dun site web ddi lentreprise
Facteurs de diffrenciation - Simplification du tracas et du stress que peuvent engendrer la recherche de ce type de personnel digne de confiance travers les pages jaunes, leur recrutement, et leur formation. Zen House embauche ces personnes, soccupe des vrifications et formalits administratives, sassure de leur fiabilit et bonne moralit, et ensuite les place sous sa responsabilit chez ses clients (comme des sous-traitants). - Tout notre personnel reoit une formation et passe un examen de qualification avant dtre propos nos clients. Cette formation est assure en amont par des centres de formation pour jeunes filles et est ensuite renforce, dans notre centre de formation quip cet effet, par des professionnels : chefs cuisiniers et puricultrices en exercice et ayant fait leur preuve pdagogiques dans les lyces professionnels et tablissements de la place. - En cas d'absence ou de congs du personnel, nous assurons la continuit du service grce notre systme de binme.
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COT ET FINANCEMENT DU PROJET
Cot du projet 18 450 818 FCFA Fonds propres 1 000 000 FCFA Financement sollicit 17 450 818 FCFA
Ce projet de dveloppement a un cout global 18 450 818 FCFA.
Le projet sera financ hauteur de 1 000 000 FCFA sur fonds propre apport par les associes, et 17 450 818 F CFA demprunt (13%, remboursable sur 2 ans aprs diffr 3 mois)
PERFORMANCES OPRATIONNELLES ET IMPACTS
ANNEE 0 ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 TOTAL / 3 ans Investissements Total = Cot du Projet 18 450 818 - - - 18 450 818 Chiffres d'Affaires 202 960 000 263 848 000 316 617 600 783 425 600 Cash Flow 18 450 818 - 18 997 201 25 951 780 33 627 371 60 125 534 T.R.I (Taux de Rentabilit Interne) 111% Taux de couverture de la dette 330% 349% 1776% Bnfices Nets 16 706 535 23 661 113 31 836 704 72 204 352 Contribution Fiscale Globale 6 953 645 9 687 278 12 772 523 29 413 445 Emplois Directs (nouveaux) 180 52 45 277 Rmunrations Directes 117 520 000 149 250 400 177 607 976 444 378 376 Emplois Indirects (nouveaux) 24 7 6 37 Rmunrations Indirectes - 29 296 000 31 493 200 33 067 860 93 857 060 P e r f o r m a n c e s Contri bution I m p a c t s
IMPACTS CONOMIQUES
Notre projet prsente les Impacts conomiques suivants sur 3 ans : Formation qualifiante de prs de 270 personnes leur donnant accs aux emplois du secteur des services domestiques et conduisant : o Linsertion dans le tissu conomique de jeunes sans emploi et peu qualifis o Des offres de stage, antichambres de lemploi, aux lves sortis des coles de formation Cration demplois dencadrement dans lentreprise: o 8 permanents + 269 vacataires (nourrices et femmes de mnage) et 4 indirects (consultants) pour la premire anne Cration de richesse ds la premire anne : o Pour les employs : masse salariale totale de 444 378 000 FCFA o Pour les actionnaires : bnfices nets cumuls de 72 000 000FCFA o Pour lEtat : recettes fiscales et sociales cumules de 29 000 000 FCFA
7 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
I - LE PROJET I-1 Nature du projet Ce projet consiste crer une socit de services aux personnes, services de conciergerie de haut de gamme.
I-2 Description des produits et services
Zen House offre une gamme de services personnalisables en fonction des besoins et des attentes du client, un personnel qualifi issu dune formation dcole dans le mtier ou renforc en interne par des professionnels. Cependant, ces services phares sont laide au mnage et la cuisine et la garde denfant, proposs plein temps, temps partiel ou de manire occasionnelle. SERVICES SPECIALITES BESOINS AUXQUELS ILS REPONDENT
Les femmes de mnages
La simple femme de mnage dont les attributs seront les travaux mnagers et laccomplissement des courses La femme de mnage tout faire, en plus des attributs qui incombent la simple femme de mnage, laide mnagre tout faire pourra ventuellement se voir confier des tches culinaires Venir bout de nombreux travaux plus fastidieux les uns que les autres. Sont concerns la cuisine et les travaux d'entretien courant de l'intrieur de la maison savoir : le balayage, le passage de l'aspirateur et de la serpillire, le dpoussirage des meubles et des vitres, lentretient des sanitaires et de la salle de bains, le nettoyage, le rangement, la lessive, le repassage.
Les nounous La nounou classiquespcialise en garde denfants et en gestion de la petite enfance (de 3ans plus), elle a pour mission laccompagnement, la sortie dcole ou de la crche, la surveillance rgulire des enfants, la prparation des repas et des goters, lentretien de leurs effets. La nounou petite enfance (0 2ans), elle a pour objectif principal daccompagner les mamans aprs leur accouchement. Ses attributs sont le bain au bb, la prparation des biberons, la gestion de son espace (lessive, travaux de mnages et de propret) et soulager les mres la nuit.
Formes la garde denfant domicile les baby-sitters et les nounous rigoureusement slectionnes, ont pour mission dassurer : la sortie dcole ou de crche le soir et les accompagnements le matin, laide aux devoirs et la garde denfants domicile rgulire. Les Aides Occasionnelles Form(e)s laide mnagre et la garde denfants ils ou elles interviennent dans des cas durgences courte dure (une soire, un week-end ou des vacances).
8 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
I-3- Les Promotrices
I-3-1 Profil des promotrices
Ins DIE Foneye. Co-fondatrice Directrice Gnrale Ins Di a gravi tous les chelons du mtier de comptable et dauditeur tant au niveau acadmique quau niveau professionnelle. Elle est titulaire dune maitrise des sciences conomiques de lUniversit de Cocody et dun Master in Finance de la London School Of Commerce en Grande-Bretagne.
Lisa Flora NDJINA. Co-fondatrice Responsable Administrative & Financire Diplme de Sup de Commerce en Management & Administration des affaires en Option Finance de lInstitut National Polytechnique Flix Houphout-Boigny de Yamoussoukro, Mademoiselle NDJINA a exerc en tant que Contrleur Interne et Analyste Financier respectivement au Groupe SUNU, au Conseil Rgional de lEpargne Publique et des Marchs financiers de lUnion Montaire Ouest Africain (CREPMF-UMOA), et la West African Rating Agency (WARA).
I-3-2 Atouts et motivations Les promotrices ont dcid de lancer ce projet, animes par : lenvie dtre indpendantes, la possibilit de gagner beaucoup plus dargent, et le souci dapporter leur pierre au dveloppement conomique et social de la Cte dIvoire. 9 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
II - LE MARCHE II-1 Description du Secteur
Le march des offres de personnels domestiques est largement domin par de petites agences de placement.
II-2 La clientle cible
ZEN HOUSE vise lextrmit suprieure du service de maison. Le service daide mnagre se concentrera sur deux groupes socio conomique : les Mnages aiss un seul revenu et les mnages aiss deux revenus. Mnages aiss un seul revenu Ici lun des conjoints travaille et lautre conjoint bien ne travaillant pas, na pas le temps ncessaire pour soccuper des tches ou tout simplement, choisit de ne pas le faire. Ce conjoint optera plutt pour un service daide et payera une de nos futures protges pour faire ce travail. Ce groupe a des revenus annuels de plus de 20 millions lanne et vit dans des maisons de haut standing. Mnages aiss deux revenus Ces dernires annes, le nombre de mnages deux revenus dpass celui des familles un seul revenu. Ces familles nont pas le temps ncessaire pour accomplir les taches mnagres et soccuper de leurs enfants au quotidien. Elles choisissent de louer un service spcialis parfaitement porte de leur bourse. Bon nombre de familles abidjanaises se retrouvent dans cette catgorie. Cette cible est la plus importante pour nous en termes dintrt pour nos services. Nos clients cibles souhaitent un service professionnel, fiable, digne de confiance et sont disposs payer une prime pour obtenir un service de qualit suprieure. ZEN HOUSE offrant des services haut de gamme, ses principaux clients seront : des hommes issus du gouvernement (Ministres, Secrtaires dEtat, Directeurs et Chefs de Cabinet), des membres et cadres dinstitutions nationales ou internationales, de groupes multinationaux, les failles riches ayant un fort pouvoir dachat (souvent celles des hommes daffaires). logeant dans les communes de Cocody, Plateau et Marcory (Zone 4, Bietry,).
Une autre partie de la clientle vise est celle des jeunes cadres parfois dbords par le travail en semaine et qui souhaiteraient avoir occasionnellement de laide mnagre de qualit. Dans la pratique ils sont quivalents des mnages un seul revenu. Notre clientle se rpartit quantitativement comme suit : - Mnage un seul revenu (de catgorie moyenne haute): 30% - Mnage deux revenus (de catgorie moyenne haute): 25% - Mnages riches (a trs haut revenus) : 10% - Mnages ne pouvant soffrir ns services : 35%
II-3 Concurrents
Les concurrents directs Le Groupe Hortis Flika Group Les crches et les garderies denfants
10 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
Les concurrents lointains Les agences classiques de placement Positionnement de ZEN HOUSE par rapport ses concurrents Concurrent 2 Les Crches / Les garderies ou C3 Statut Formel Formel Localisation gographique Plateau - Produits Proposs Nounou AM N AM N Prix moyens mensuels pratiqus (en FCFA) 120 000 120 000 90 000 150 000 30 000 25 000 AM: Aide Mnagre N: Nounou - Aide Mnagre 150 000 Concurrents Directs (ayant une existence lgale) Nous Concurrents lointains Concurrent 1 Zen House Agences classiques ou C 4 Formel Formel Informel Bietry _zone 4 Cocody
II-4 Analyse Forces/Faiblesses Opportunits/Menaces FORCES Lexprience acquise en entreprise dans de divers domaines par les promotrices Leur extrme motivation pour le projet Entreprise ayant une existence lgale et une structure formalise et lgale pouvant : o fournir des factures normalises o se porter responsable de la fiabilit et de la bonne moralit des domestiques (qui sont ses employs dclars). Nos services personnalisables adapts aux besoins de chaque client Notre personnel de maison form, spcialis, et rgulirement contrl et valu.
FAIBLESSE Cest notre premire exprience dans lentreprenariat
OPPORTUNITES La possibilit de contracter avec des entreprises pour fournir nos services comme avantages en natures leurs cadres dirigeants ou suprieurs Le retour des organismes internationaux qui staient dlocaliss Lappui pendant un an, dun accompagnement (financement et technique) de PEJEDEC/ Technoserve / Banque Mondiale MENACES La situation sociale et politique La situation actuelle de sous-emploi et des stagnations des affaires La prolifration dagences informelles
En conclusion : cette analyse montre que nous avons globalement beaucoup plus de forces que de faiblesses pour la ralisation de ce projet.
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II-5 Stratgie commerciale STRATEGIE Commerciale
Le concept Zen House tant novateur, il pourra sinsrer rapidement dans le quotidien des ivoiriens friands de nouveauts. La stratgie commerciale consistera attaquer les diffrents rseaux frquents par les clients cibles, tels que : - Les centres de loisirs et de dtente, - Les clubs de sports, - Les coles et lyces internationaux de la place, -
ACTIONS MARKETING
Pour son lancement et son suivi au quotidien, un plan dactions marketing sera mis en place et sera ax sur : - Une campagne daffichage : des panneaux affichant de 12 mtres carrs vantant les services de lentreprise seront placards dans les endroits stratgiques de nos communes cibles. Ces 12 mtres carrs seront accompagns des minis affiches au format A3 - Une distribution des prospectus dans toutes les grandes Institutions nationales et internationales, les grandes entreprises et les multinationales prsentent Abidjan. - Des spots radio sur les antennes de radios de proximit des communes cibles. - Des spots tl diffuss sur les antennes de la radio tlvision nationale via certains programmes spcialiss. - La publicit sur Internet via certains portails web de rfrence en Cte divoire comme www.abidjan.net, www.atoo.ci et bien dautres - Des insertions publicitaires dans des magazines vitrines comme Abidjan Plante , PME Magazine , - La cration dun site web ddi lentreprise o tous les internautes auront loccasion dy trouver toutes les prestations de services de Zen House et toutes les informations li ces services. Le site se voudra interactif et certains clients pourront postuler en ligne ou soumettre leurs proccupations. - Crmonie de lancement officiel de ZEN HOUSE
BUDGET Actions commerciales et Marketing
DESIGNATIONS Quantit Montant (en FCFA) Conception et ralisation dun spot tl & radio Cration dun site web interactif Conception et ralisation daffiches Conception et ralisation de prospectus Distribution des prospectus Affichage des affiches (3) 2semaines Insertions publicitaires dans les magazines Conception et mise en ligne de bandeaux publicitaires Crmonie du lancement officiel (Cocktail et perdiem des journalistes) 2 1 3 30 000 - - 2 1 1 250 000 300 000 100 000 150 000 25 000 550 000 700 000 500 000 500 000 Montant total 3 500 000
12 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
CONTROLE QUALITE
Le Contrle Qualit est lun des points majeurs sur lequel repose ZH. Il est ici question pour ZH dassurer un suivi permanent du personnel plac dans les mnages. Sassurant ainsi en permanence auprs de ses clients que le service rendu par son personnel rpond ses attentes. Pour son bon fonctionnement un Service contrle qualitsera mis sur pied pour la vrification, lvaluation et la mise niveau de son personnel. A cela, sajouterons les enqutes de satisfaction qui seront priodiques menes auprs des clients afin de mettre jour leurs exigences damlioration et leur besoins de nouveaux services.
Nous prvoyons avoir une ligne (payante) ouverte 7/7 pour rpondre aux proccupations des clients.
III MISE EN UVRE OPERATIONNELLE
III-1 Les services offerts
FICHES DESCRIPTIVES DES PRODUITS PROPOSES
Rfrentiel dactivits du mtier daide domicile
Description du mtier de Femme de mnage Les travaux mnagers rguliers : La vaisselle le balayage et le nettoyage du sol le passage de l'aspirateur et de la serpillire le dpoussirage des meubles et des vitres lentretient des sanitaires et de la salle de bains la lessive, le repassage, le rangement etc... les courses la cuisine (ventuellement) Description du mtier de Nounou Les tches y affrentes sont : Soins apports aux enfants (jeux, activits d'veil, sortie au parc, bain, repas...) Petit mnage (propret des lieux de vie des enfants comme la chambre, la salle de bain, repassage des vtements d'enfants, prparation du repas....) Accompagnement dans les activits de loisirs et de la vie sociale des enfants
13 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
Autres Missions ou Savoir Etre
Communiquer Avec la famille Avec la personne aide Avec lentourage familial et amical Avec les autres intervenants domicile, professionnels ou aidants familiaux Travailler en quipe Travailler en liaison troite avec les autres personnes intervenant au domicile Agir dans la limite de ses comptences Rendre compte de son intervention auprs de la personne aide Assurer le confort et la scurit pour soi-mme et la personne aide Amnager lespace dans un but de confort et de scurit Faire les gestes et avoir les postures appropries
Rfrentiel de comptences
Comptences Dfinitions Sens de lorganisation Capacit organiser son travail, tablir des priorits et grer son temps pour atteindre les objectifs fixs dans les dlais requis. Initiative Capacit aller au-devant des demandes ou des besoins, proposer des ides et les mettre en uvre. Confiance en soi Capacit saffirmer, dbattre et dfendre un point de vue, accepter les critiques sans tre dstabilis(e). Sens des responsabilits Capacit assumer son action dans la limite de sa fonction, respecter et appliquer les mesures lies lhygine, la scurit, lenvironnement et au principe de prcaution. Polyvalence Capacit raliser des activits diversifies en ayant une approche globale de son intervention. Facilit faire des tches rptitives Capacit effectuer dans la dure les mmes tches ou les mmes gestes plusieurs fois de suite, sans en tre affect. Facilit travailler sous pression Capacit garder son calme et ne pas perdre ses moyens dans des situations dstabilisantes, inhabituelles ou en cas de surcharge de travail. Sens de lobservation Capacit reprer la faon de vivre de quelquun, les caractristiques dun lieu, identifier un changement, dtecter un problme. Adaptation Capacit faire face aux changements et aux imprvus, aux diffrentes faons de faire et dtre. Communication Capacit construire une relation avec les personnes qui nous entourent, sintresser leur situation en faisant preuve dempathie. Relation de service Capacit agir de manire professionnelle en offrant un service de qualit et en tablissant une relation de confiance tout en gardant une distance avec la personne aide, en respectant lintimit (habitudes, gots, opinions publiques) et la confidentialit des informations. Travail dquipe Capacit accomplir les tches qui nous sont confies tout en collaborant avec dautres personnes (entourage familial, intervenants professionnels, structures) la ralisation dun objectif commun. Capacit identifier les rles et missions de chacun. 14 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
III-2 Ressources Humaines
Moyens humains
La formation tant sous le couvert des centres et coles de formation, nous aurons en interne une responsable des Ressources Humaines qui sera charge du recrutement, du suivi au quotidien du personnel, de llaboration des plans des programmes de mise niveau du personnel et du recrutement du personnel bnvole charg de la mise niveau. Le personnel charg de la mise niveau sera soit des professionnels de la formation dans le domaine, soit des spcialistes dans un domaine prcis touchant le secteur dactivit (Grand Chef, Responsable de restaurant, spcialiste dans llaboration dun plat prcis, spcialiste du blanchissement (pressing) technicien spcialis dans linstallation, lutilisation et lentretien du matriel lectro-mnager domestique ).
Processus de recrutement Profil du personnel Le personnel prsent dans notre base de donnes comprendra le profil suivant : - Jouir de toutes ses capacits physiques et psychiques - Avoir le niveau minimum scolaire de la classe de 5 me ou quivalent - Etre de bonne moralit - Avoir subi avec succs le Test dvaluation gnrique qui permettra de connatre son comportement et de jauger des aptitudes (savoir tre)
Constitution des dossiers La constitution du dossier qui sera dpos au sein de notre entreprise comprendra pour chaque candidat : - Une demande manuscrite - Une lettre de motivation - Un CV comportant des rfrences (qui seront vrifies) - Rsultat de Tests et examens mdicaux - Une photo didentit et une photo entire rcente - Une copie de la CNI ou pice quivalente - Un certificat de rsidence - Une lettre de recommandation dun parent (ou tuteur lgal) - Une preuve dadresse dun parent (ou tuteur lgal) - La somme de 15 000 FCFA pour titre de frais de dossier
Le recrutement
Le personnel de ZH provient de trois (03) sources :
A- Les tudiants et tudiantes en fin de formation du Centre de Formation Yarani dAngr (Cocody). Ici une proposition de partenariat est en cours dlaboration avec la direction de cet tablissement dont la rputation dans le domaine de la formation du personnel de maison nest plus dmontrer. Ensemble nous prvoyons de nous arrimer leur pdagogie avec ventuellement un additif dlments complmentaires rpondant nos exigences sur le terrain. Cette source est value 60%.
B- Les tudiants en fin de formation des tablissements tels que le lyce htelier et les autres tablissements qui assurent une formation similaire celle du lyce htelier. Cette source est value 30%.
15 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
C- La troisime source est celle que nous classons dans la catgorie des candidatures spontanes. Elle concerne toutes les personnes qui viendront soumettre directement leur candidature notre sige. Ici seront retenus les candidats dont ltude approfondie de leur dossier et profil seront positifs. Pour ce faire, seront pris en compte : lengouement du candidat, le rsultat dune enqute de moralit sur sa personne et son exprience dans lun des domaines des diffrents services que nous offrons.
Le processus de formation
La formation est laisse au soin de nos partenaires spcialiss dans la formation avec des apports ventuels provenant de nos exigences.
Remarque : Il est a not que tout notre personnel aura un programme de mise niveau et de recyclage permanent qui leur permettra dtre jour en fonction lactualit dans ce secteur dactivit, de la demande et des exigences de la clientle.
III-3 Moyens matriels & Logistiques
Outil Informatique
Le premier outil de travail ici sera notre logiciel de gestion du personnel qui sera conu sur mesure et qui prendra en compte - La fiche individuel du personnel - Une vido de prsentation de chaque personne prsente dans notre base de donnes - Son statut (Adresse dembauche, localisation, etc ) -
Dans la formation pratique, le matriel qui servira aux sances de mise niveau et de renforcement de capacits sera le matriel didactique de formation (paperboard, matriel audiovisuel, chaises, tables)
MATERIEL INFORMATIQUE DESIGNATIONS Quantit P.U Montant Ordinateurs de bureau 4 250 000 1 000 000 Montant Total 1 000 000
MOBILIERS DE BUREAU DESIGNATIONS Quantit P.U Montant Bureau 5 60 000 300 000 Chaises 10 20 000 200 000 Armoire 1 100 000 Montant Total 600 000 MATERIEL DE TRANSPORT DESIGNATION Quantit P.U Montant Vhicule utilitaire 1 2 800 000 2 800 000 Montant 2 800 000
Immobilisations corporelles Amnagement local - - Matriel et outillage 1 1,522,000 1,522,000 Matriel de bureau 1 1,600,000 1,600,000 Matriels informatiques 1 1,000,000 1,000,000 Mobilier de bureau 1 600,000 600,000 Matriel de transport 1 2,800,000 2,800,000 Imprvus 5% - - S/Total Immobilisations corporelles 7,522,000
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IV - ETUDE FINANCIERE
IV-1 COUT TOTAL DU PROJET
RUBRIQUES MONTANT Frais d'tablissements 850 000 Immobilisations incorp. 800 000 Immobilisations corporelles 7 522 000 Immobilisations financires 1 580 000 Stock de matires premires - Banque & Caisse (Fond de roulement) 7 698 818 TOTAL DES BESOINS 18 450 818
IV-2 PLAN DE FINANCEMENT INITIAL
RUBRIQUES MONTANT RUBRIQUES MONTANT Frais d'tablissements 850 000 Capital personnel 1 000 000 Immobilisations incorp. 800 000 Rserves - Immobilisations corporelles 7 522 000 Comptes courants d'associs - Immobilisations financires 1 580 000 Subvention - Stock de matires premires - Emprunt MLT 17 450 818 Banque & Caisse (Fond de roulement) 7 698 818 TOTAL DES BESOINS 18 450 818 TOTAL DES RESSOURCES 18 450 818
Montant: 17 450 818 Dure: 2 ans Diffr de rembourst 3 mois Taux d'Intrt: 13,2% l'an ANNEE CAPITAL DE DEPART INTERETS REMBOURSEMENT ANNUITES CAPITAL RESTANT D 2013 17 450 818 2 043 729 6 013 704 8 057 433 11 437 114 2014 11 437 114 978 271 8 997 137 9 975 408 2 439 977 2015 2 439 977 53 875 2 439 977 2 493 852 0 3 075 875 17 450 818 20 526 692 TOTAL TABLEAU DE REMBOURSEMENT D'EMPRUNT ANNUEL CARACTERISTIQUES DE L'EMPRUNT BANCAIRE
18 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
IV-3 PREVISIONS DE VENTES MENSUELLES
15 25 10 - 14 12 15 60 114 114 128 172 Mois 1 Mois 3 Mois 6 Mois 8 Mois 9 Mois 12 Quanti t 5,0 21,0 40,0 40,0 45,0 60,0 Pri x uni tai re 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 35% ventes 750 000 3 150 000 6 000 000 6 000 000 6 750 000 9 000 000 65 100 000 32% Quanti t 2,0 9,0 17,0 17,0 19,0 26,0 Pri x uni tai re 80 000 80 000 80 000 80 000 80 000 80 000 15% ventes 160 000 720 000 1 360 000 1 360 000 1 520 000 2 080 000 14 960 000 Quanti t 2,0 6,0 11,0 11,0 13,0 17,0 Pri x uni tai re 400 000 400 000 400 000 400 000 400 000 400 000 10% ventes 800 000 2 400 000 4 400 000 4 400 000 5 200 000 6 800 000 49 200 000 24% Quanti t 2,0 9,0 17,0 17,0 19,0 26,0 Pri x uni tai re 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 15% Ventes 300 000 1 350 000 2 550 000 2 550 000 2 850 000 3 900 000 28 050 000 Quanti t 1,0 3,0 6,0 6,0 6,0 9,0 Pri x uni tai re 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 5% ventes 50 000 150 000 300 000 300 000 300 000 450 000 3 150 000 Quanti t 3,0 12,0 23,0 23,0 26,0 34,0 Pri x uni tai re 170 000 170 000 170 000 170 000 170 000 170 000 20% ventes 510 000 2 040 000 3 910 000 3 910 000 4 420 000 5 780 000 42 500 000 21% Chiffre d'Affaire Total 2 570 000 9 810 000 18 520 000 18 520 000 21 040 000 28 010 000 202 960 000 Produits/Services Mois Anne 1 Total Anne 1 Gouvernante Temps Plein Nounou Temps Plein Nounou Occasionnelle Nounou Petite En- fance Temps Plein Nouvelles recrutes Effectif en Poste Ventes Aide-mnagre Temps Plein Aide-mnagre Temps Partiel
Trois types de services reprsentent prs de 80% de notre chiffre daffaires : - Aide-mnagre Temps Plein : 32% du Chiffre daffaire pour 35% du personnel de production - Gouvernante Temps Plein : 24% du Chiffre daffaire pour 10% du personnel de production - Nounou Petite Enfance Temps Plein : 21% du Chiffre daffaire pour 20% du personnel de production
IV-4 PREVISIONS DE CHARGES MENSUELLES
Mois 1 Mois 3 Mois 6 Mois 7 Mois 9 Mois 12 TOTAL ANNEE 1 Mati res 1res - - - - - - - 2 Sous-trai tance 1 007 000 1 731 000 2 602 000 2 602 000 2 854 000 3 551 000 29 296 000 16,2% 3 Fourni tures et consommabl es 90 000 90 000 90 000 90 000 90 000 90 000 1 080 000 4 Transport ou Carburant 160 000 160 000 160 000 160 000 160 000 160 000 1 920 000 5 Entreti en et rparati on 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 1 200 000 6 Eau 10 000 10 000 10 000 10 000 10 000 10 000 120 000 7 l ectri ci t 125 000 125 000 125 000 125 000 125 000 125 000 1 500 000 8 Tl phone & i nternet 100 000 100 000 135 000 135 000 135 000 170 000 1 620 000 9 Consei l s & assi stance (Gesti on) - - - - - - - 10 Marketi ng & Communi cati on 350 000 350 000 250 000 250 000 250 000 250 000 3 500 000 11 Loyer 250 000 250 000 250 000 250 000 250 000 250 000 3 000 000 12 Assurance 166 667 166 667 166 667 166 667 166 667 166 667 2 000 000 13 Taxes et i mpts (pas l i s aux bnfi ces ni aux sal ai res) 43 683 79 883 123 433 123 433 136 033 170 883 1 384 800 14 Sal ai res 2 240 000 5 830 000 10 165 000 11 015 000 12 270 000 15 700 000 117 520 000 65,0% 15 Charges sal ari al es 276 350 617 400 1 029 225 1 231 225 1 231 225 1 591 275 12 209 425 6,8% 16 Charges fi nanci res 191 959 191 959 177 816 170 628 156 014 133 484 2 043 729 17 Amorti ssement 190 889 190 889 190 889 190 889 190 889 190 889 2 290 667 5 301 548 9 992 798 15 575 030 16 619 842 18 124 828 22 659 198 180 684 620 Cots Total
Le gros des charges est constitu des salaires + charges salariales (72% des charges) et de la sous-traitance des formateurs externes (16% des charges). Les charges du personnel de production vacataire sont incluses dans celles du personnels (lignes Salaires et Charges Salariales). 19 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
IV-5 LES COMPTES DEXPLOITATION ANNUELS PREVISIONNELS
Sur 3 ans le chiffre daffaire volue de 203.000.000 Frs 317.000.000 pendant que le rsultat net croit de 19.000.000 (9,5% du C.A) 34.000.000 Frs (10,7% du C.A)
20 PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV
IV-6 INDICATEURS ET RATIOS DE PERFORMANCE ET DE SOLVABILITE PREVISIONNELS
Libells Anne 0 Anne 1 Anne 2 Anne 3 Chiffre daffaire FCFA 202 960 000 263 848 000 316 617 600 marge brute 172 584 000 230 950 800 281 864 940 % CA 85% 88% 89% Valeur ajoute 157 724 000 212 732 800 259 583 340 % CA 78% 81% 82% Frais financiers 2 043 729 978 271 53 875 % CA 1,01% 0,37% 0,02% Emplois permanents cumul 0 180 232 277 masse salariale FCFA 117 520 000 149 250 400 177 607 976 Contribution la fiscalit 5 568 845 7 887 038 10 612 235 Cash Flow 18 997 201 25 951 780 33 627 371 % CA 9% 10% 11% Taux de couverture de la dette 330% 349% 1776% TRI 111%
Lanalyse des performances montre que la rentabilit commerciale est soutenue voire lgrement croissante sur les trois annes (8% 10%). Ceci aboutit logiquement un taux de rentabilit interne de 111% sur 3 ans. Mais dans le mme temps, les rentabilits conomiques et financire dcroissent de 65% 46% (94% 43% respectivement). Ceci est du une augmentation spectaculaire sur la priode des capitaux propres de 313% et des capitaux permanents de 151%. Ces augmentations sont largement suprieures celles des rsultats nets et de la CAF (91% et 77% respectivement) sur la mme priode. En matire de solvabilit : - Les frais financiers ne reprsentent que 1,01% du chiffre daffaire de la 1 re anne, ensuite 0,37% et 0,02% respectivement les deux annes suivantes - le Taux de Couverture de la Dette (TCD) est de 330% ds la 1 re anne ensuite 349% la deuxime anne et 1776% la troisime anne.
Ces deux ratios dmontrent la capacit de lentreprise rgler son emprunt sans aucune difficult.
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CONCLUSION
Les services domicile se dveloppent dans un contexte dmographique et socio-conomique caractris par lallongement de la dure de la vie, laugmentation du taux dactivit des femmes et laspiration des actifs mieux concilier vie professionnelle et vie personnelle. Ces services majoritairement exercs par des jeunes filles dscolarises, analphabtes et sans qualifications majeures.
Partant du constat que les mtiers daide domicile sont peu professionnaliss, Zen House a pour objet principal le placement de personnels de maison qualifis (majordomes, gouvernantes, bonnes, boys, nounous), choisis par les clients travers des offres tailles sur mesure pour rpondre leurs attentes.
Les opportunits dans ce domaine seront dautant plus nombreuses avec le retour la paix et la normalisation de la situation socio politique en Cte dIvoire.
ZEN HOUSE entend saisir ces opportunits et simposer comme le partenaire privilgi des familles et la rfrence dans le domaine du service la personne. Ce projet rentable car, nous avons diversifi autant que possible nos services, afin de pouvoir combler tous les besoins et attentes des familles. Les performances et contributions indiques dans ce tableau en tmoignent : ANNEE 0 ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 TOTAL / 3 ans Investissements Total = Cot du Projet 18 450 818 - - - 18 450 818 Chiffres d'Affaires 202 960 000 263 848 000 316 617 600 783 425 600 Cash Flow 18 450 818 - 18 997 201 25 951 780 33 627 371 60 125 534 T.R.I (Taux de Rentabilit Interne) 111% Taux de couverture de la dette 330% 349% 1776% Bnfices Nets 16 706 535 23 661 113 31 836 704 72 204 352 Contribution Fiscale Globale 6 953 645 9 687 278 12 772 523 29 413 445 Emplois Directs (nouveaux) 180 52 45 277 Rmunrations Directes 117 520 000 149 250 400 177 607 976 444 378 376 Emplois Indirects (nouveaux) 24 7 6 37 Rmunrations Indirectes - 29 296 000 31 493 200 33 067 860 93 857 060 P e r f o r m a n c e s Contri bution I m p a c t s Performances & Impacts du Projet
Limpact conomique est indniable : Un bnfice net global suprieur 72 000 000 FCFA sur 3 ans dont 16 706 535 FCFA la 1 re anne En termes demplois, 277 emplois directs en 3 ans dont 180 ds la 1 re anne pour une masse salariale globale de plus de 444 000 000 FCFA en plus dune rmunration des sous-traitants de plus 93 000 000 FCFA sur 3 ans
Mais surtout il constitue un investissement intressant car il cumule : Un taux de rentabilit interne de 111% sur trois ans et un taux de couverture de la dette de 330% la premire anne 1776% la troisime qui montre sa solvabilit.
Sa mise en uvre requiert, outre les 1 000 000 FCFA dapport personnel, un prt de 17 500 000 FCFA qui seront affects pour lessentiel, aux immobilisations (7 800 000 frs) et au fonds de roulement (7 700 000 frs).
Ce prt sera rembours en 2 ans aprs un diffr de 3 mois.