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Parution du Livre Blanc des CGPI 2014

Ada SADFI, Directrice gnrale dAprdia
Quel bilan tirez-vous de lactivit des CGPI en 2013 ?
Lanne 2013 a t une anne de mieux pour les CGPI. Les dentre eux se disent satisfaits de leurs activits et de
leurs rsultats mais nous nirons pas jusqu dire quil sagit dune trs bonne anne pour la majorit dentre eux.
Les marchs financiers ont certes repris des couleurs et ont donn des raisons desprer. Lassurance vie qui conserve
une place prdominante grce ces nombreux avantages fiscaux et successoraux en a particulirement profit dans
un contexte o limmobilier et particulirement limmobilier de dfiscalisation a souffert. Les resserrements de loffre
de qualit et du financement bancaire en sont tout autant responsables. De nombreux cabinets CGPI ont eu en ptir
du fait dun investissement en temps important. Leurs rsultats sen sont ressentis mme sils sont finalement
globalement satisfaisants mais les sources dinquitude sont restes nombreuses
Les craintes lies lvolution de leur mode de rmunration sont restes vives, angoissantes et 2014, malgr une
ambiance que lon voudrait apaise semble souvrir sous un mme climat.
Mais cest surtout lindcision de la clientle qui a t pnalisante pour les CGPI. Ils ont d sinvestir beaucoup et avec
beaucoup de conviction. Lincertitude fiscale et la hausse de la fiscalit ont jou trs ngativement. Il apparait
quaujourdhui de plus en plus dindpendants considrent quils doivent repenser la prsentation de leur offre de
conseil et dinvestissement. Les plus optimistes considrent que cela leur donnera loccasion de se renforcer sur leurs
missions de conseil qui est le socle de leurs activits.

Les activits en retraite et en prvoyance se dveloppent-elles dans les cabinets ?
Malgr une belle volont affiche et des arguments convaincants pour leur prise en compte dans une stratgie
patrimoniale srieuse et efficace, les activits de protection sociale peinent se dvelopper dans les cabinets. Leur
part reste encore aujourdhui ngligeable dans le chiffre daffaires des cabinets sauf pour ceux, assez rares, qui ont
dvelopp un savoir-faire particulier et parfois antrieur une activit de gestion de patrimoine classique .
Beaucoup reste donc faire. Certains CGPI montrent une autre voie en partageant leurs dossiers avec des courtiers
IARD.

Les CGPI renforcent-ils leurs quipes ?
En 2013, les CGPI nous apparaissent tre rests trs prudents dans leurs configurations structurelles. En moyenne, on
note mme une lgre tendance la baisse des effectifs dans les cabinets et en consquence les cabinets unipersonnels
voient leur part augmenter tandis que les structures de 2 4 personnes psent moins sur leffectif global. Par ailleurs,
les perspectives dembauche en 2014 restent assez faibles et tmoignent de la prudence affiche par les indpendants.

Pourtant le nombre de cabinets continue progresser
Cest vrai, le nombre de cabinets CGPI continue augmenter sensiblement mais leurs configurations, leurs activits
sont aujourdhui moins homognes et dans tous les cas, on nassiste plus un renouvellement de la profession par la
cration massive de nouvelles structures. En consquence, les cabinets comme les dirigeants vieillissent. Cest un
problme important quil faudra rsoudre.
Il devient trs urgent de rflchir et dagir pour quune nouvelle gnration de CGPI intgre la profession. Les
conditions dentre apparaissent il est vrai aujourdhui assez dfavorables mais cest aussi parce que le mode de
fonctionnement de nombreux cabinets repose sur des bases qui ne sont pas adaptes la priode de crise que nous
connaissons. Parmi les causes de cette situation, la rglementation qui est certes ncessaire mais qui par ses exigences
a aussi entrave la facult dadaptation des CGPI, leur libert dentreprendre. Il est pourtant ncessaire que la
profession se renouvelle, retrouve sa crativit et cre dautres modes dexercice de la profession sans oublier
lexigence et la qualit de leur mission. Il faut renouer avec le dynamisme et le dveloppement qui ont fait le succs des
CGPI.


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GESTION DE PATRIMOINE
Les Conseillers Indpendants

LE LIVRE BLANC 2014
"62 pages et 72 graphiques et tableaux
pour mieux apprcier l'volution de l'activit des conseillers
indpendants"


APRDIA, dite la treizime dition de son "Livre Blanc" consacr aux conseillers en gestion de patrimoine
indpendants.
Ce document est ralis partir d'informations collectes systmatiquement auprs de plus de 3 000 cabinets
indpendants rfrencs dans "APREDIA - l'Annuaire du Conseil et de la Gestion de Patrimoine 2014" et d'une
enqute qualitative ralise auprs de 100 dirigeants de cabinets.
Vritable observatoire des attentes et des volutions de cette communaut professionnelle, le LIVRE BLANC APREDIA
permet ses lecteurs d'obtenir une information synthtique grce notamment 72 graphiques et tableaux
comments. En toute objectivit, il dresse l'tat de l'volution d'une profession, des attentes et des besoins des
conseillers indpendants en gestion de patrimoine.
Prsentation du contenu de l'tude
Profil synthtique de la profession
Implantation gographique, dmographie Forme juridique des cabinets, capital social et actionnariat Lge
des cabinets Leffectif des cabinets Dirigeants de cabinets

Performances : rsultats dfinitifs 2012 et 2013
Les rsultats dfinitifs 2012Les actifs confis et la collecte en 2013 Lvolution du march de lassurance vie -
capitalisation

Lactivit de conseil des cabinets
Activits de conseils pratiques La rpartition du chiffre daffaires

La clientle des cabinets

La prospection commerciale

Les Fournisseurs de produits des CGPI
Les classements des fournisseurs de produits par les CGPI par types de placements

Structuration du Mtier : Statuts et cartes professionnelles
Associations professionnelles et Statut CIF Les Groupements LInterprofessionnalit Cartes professionnelles
et garantie financire Informatique et internet

ENQUTE : lapprciation des CGPI sur 2013 et 2014
Les rsultats des cabinets CGPI Evolution des diffrents segments dinvestissement en 2013 et en 2014 Les
activits relais de croissance en 2014

Conclusion

Le point de vue des associations
La Chambre des Indpendants du Patrimoine LAnacofi Le CNCIF La Compagnie des CGPI

L'opinion des partenaires et fournisseurs


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Parution mars 2014 62 pages Format A4

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