FACULTAD DE DERECHO Y

CIENCIAS POLTICAS
ESCUELA PROFESIONAL
DE DERECHO
CURSO:
DERECHO
INFORMATICO
DOCENTE:
WALTER CARLOS (D)
TINEO ESPEJO
TEMA:
EL FRAUDE Y LA
DELINCUENCIA
INFORMTICA: UN
PROBLEMA JURDICO Y
ETICO?
AUTOR:
CHANY ESTEFANY AGUILAR
ROJAS
VIII CICLO - TURNO B

2014

1. PLANTEAMIENTO
PROBLEMA:

DEL

EL FRAUDE Y LA DELINCUENCIA
INFORMTICA:
UN
PROBLEMA
JURDICO Y ETICO?
2. HIPTESIS:
La inseguridad jurdica en base al
derecho informtico, que no
protege la privacidad bancaria, y
son expuestas a futuros fraudes a
travs
de
la
delincuencia
informtica.
3. OBJETIVOS:
Identificar las inseguridades
jurdicas en el derecho
informtico.
Identificar
legislaciones
sobre delitos informticos
para concurrir a ellos cuando
sea necesario y hacer que los
delitos cometidos se han
regulados
por
nuestro
sistema jurdico

EL FRAUDE Y LA DELINCUENCIA INFORMTICA: UN

PROBLEMA JURDICO Y ETICO
Resumen
El presente artculo analiza la problemtica referente al fraude y la delincuencia
informtica. Asimismo, colabora en la caracterizacin del fraude informtico y los hackers
("entrometidos"), quienes se dedican a perpetrarlos. En el artculo se argumenta y justifica
la dificultad en la deteccin y la prueba del delito informtico. Finaliza con la propuesta de
la necesidad de un cdigo tico y una deontologa profesional propia de los informticos,
como la forma ms adecuada para evitar el fraude y la delincuencia informtica,
colaborando en el incremento de la seguridad de los sistemas informticos.

THE FRAUD AND COMPUTER CRIME: A LEGAL AND AN ETHICAL PROBLEM

ABSTRACT
THE ARTICLE ANALIZES PROBLEMS RELATED TO COMPUTER FRAUD AND DELINQUENCY. IN
ADITION IT CONTRIBUTES A CHARACTERIZATION OF COMPUTER FRAUD AND THE HACKERS WHO
PERPETUATE IT. THE ARTICLE ARGUES AND JUSTIFIES THE DIFFICULTY IN THE DETECTION AND
PROOF OF COMPUTER-RELATED CRIME. IT CONCLUDES WITH THE PROPOSAL OF THE NEED TO
DEVELOP AN ETHICS CODE AND PROFESSIONAL DEONTOLOGY FOR COMPUTER RELATED ISSUES,
AS THE BEST WAY TO AVOID COMPUTER FRAUD AND CRIME, AND THUS COLLABORATING IN
INCREASING THE LEVELS OF SECURITY OF COMPUTER SYSTEMS.

ARTCULO
INTRODUCCIN
Las tecnologas muy dinmicas como la informtica, rpidamente son objeto de la
posibilidad de su uso y abuso, aspectos que, naturalmente, rebasan la posibilidad de
regular jurdicamente las consecuencias y las responsabilidades.
Para tipificar las nuevas posibilidades de delinquir a raz de la aparicin de una nueva
tecnologa ubicua y multiforme como la informtica, se requieren esfuerzos conjuntos de
parte de la justicia y la propia informtica. Esto conduce a la formulacin de discursos en
los que cada parte utiliza un lenguaje especializado y claramente diferenciado entre s.
Los juristas disponen de un vocabulario tcnico propio que para los informticos resulta
extrao. Al mismo tiempo los informticos son conocidos por el carcter tal vez
exageradamente crptico de su vocabulario tcnico que, evidentemente, tambin resulta
desusado para los juristas. La dificultad para aproximar conceptos formulados con
vocabularios distanciados, es uno de los problemas implcitos en el tratamiento de temas
como el delito y el fraude informtico.
En el presente trabajo se tratan los temas del delito y el fraude informticos desde el
punto de vista de un informtico, intentando reducir la especificidad del propio lenguaje
tcnico para favorecer la comprensin de los lectores con formacin jurdica.
Un sistema de informacin es aqul que compila, almacena, procesa y distribuye
informacin. De hecho, los sistemas de informacin no son una novedad reciente. Se
puede decir que han existido siempre y en todo tipo de actividad humana, pero es
precisamente la potencialidad de su implementacin basada en la tecnologa informtica y
en las comunicaciones electrnicas, lo que induce al planteamiento de cuestiones como
las que se abordan en este trabajo.
El nmero de veces que una tecnologa es capaz de mejorar la funcin y el objetivo
encomendados, se conoce como "factor multiplicador de la tecnologa". Los factores
multiplicadores de las tecnologas convencionales, a pesar de su gran potencialidad,
tienen un orden de magnitud limitado: 15 en el caso de la automocin, 150 en la aviacin
y 1000 para la revolucin industrial. El aspecto diferenciador de la tecnologa informtica
de los sistemas de informacin distribuidos, se encuentra en un factor multiplicador muy
grande que alcanza una magnitud del orden de billones, como resultado de la conjuncin
sinrgica de la tecnologa informtica del procesamiento de datos y la tecnologa paralela

de las comunicaciones informticas. Ambas presentan, individualmente, un factor

multiplicador del orden de millones, ya que, respectivamente, multiplican la velocidad
"manual" del proceso y la comunicacin de datos por un factor del orden del milln.
Esta potencialidad, que implica el gran factor multiplicador de la tecnologa informtica, se
ha desarrollado en un periodo de tiempo francamente breve. Hace poco ms de sesenta
aos que hizo su aparicin pblica la primera computadora electrnica: la ENIAC,
presentada el 15 de febrero de 1941. El aumento en la potencialidad ha sido
significativamente grande con la miniaturizacin de los sistemas. Forester and Morrison
(1990) mencionan un ejemplo clsico: "si la automocin hubiese tenido un desarrollo
parecido, ahora se podra adquirir un Rolls Royce por menos de 15 dlares y, adems, este
vehculo dispondra de una potencia comparable a la de un trasatlntico como el 'Queen
Elizabeth' y sera capaz de recorrer un milln de kilmetros, unas 25 vueltas alrededor del
mundo, con slo un litro de benzina. Todo un sueo que, de hecho, en el ambiente
informtico es tecnolgicamente posible".
Estas caractersticas particulares han propiciado el hablar de una revolucin industrial
llamada "de las tecnologas de la informacin", que se manifiesta claramente en la
actividad cotidiana del mundo moderno. Textos como el de Forester and Morrison (1990)
analizan y detallan algunas de las posibilidades y los problemas que presenta esta
revolucin de las tecnologas de la informacin.
Paralelamente a la potencialidad que ofrece una tecnologa transformadora como la
informtica, surge tambin un crecimiento en los riesgos y los peligros, que son, en cierta
forma, proporcionales a la gran potencialidad de las tecnologas de la informacin. Pero
precisamente esta evolucin tan rpida de la informtica supone la existencia de una
inevitable separacin temporal, esto, entre los aspectos informticos que se deben
regular jurdicamente y el nacimiento de la ley que los regule y, lo que es ms importante
y especfico, la inevitable temporalidad de la justicia frente a las nuevas tecnologas
esencialmente cambiantes como la informtica.
Anteriormente era frecuente entre los informticos reflexionar sobre la vulnerabilidad de
una sociedad sometida a las posibilidades de las tecnologas de la informacin. Incluso
instituciones como la IFIP (International Federation for Information Processing) se
preocuparon por el tema: en un congreso que realiz en 1992 se present el material de
base para el estudio sobre "riesgos y vulnerabilidad en una sociedad artificial y basada en
la informacin" [BER 92].
El texto de la IFIP hace nfasis en tres ejemplos, que considera tpicos sobre la
vulnerabilidad creciente de una organizacin social basada en forma casi absoluta en las

tecnologas de la informacin, la que denomina "sociedad de la informacin". Los casos

mencionados hacen referencia, por ejemplo, al colapso de la bolsa de Wall Street el 19 de
octubre de 1987. Algunos consideraron que se debi a la gil respuesta de los inversores
ante los cambios de cotizaciones, gracias a programas informticos que incorporaban
modelos esmerados del comportamiento del mercado de valores, ayudados por la
efectividad de los instrumentos de comunicacin informatizados que ya dominaban la
bolsa. Tambin es un caso evidente de vulnerabilidad los problemas potenciales en los
hospitales, cada vez ms informatizados. Los errores o el mal uso de los sistemas
informticos mdicos o administrativos, pueden traer consecuencias graves como el
peligro de muerte. Berleur [BER 92] menciona tambin el problema, cada vez mayor, del
intercambio electrnico de datos y "objetos" intangibles, y la consideracin del
"documento electrnico".
DELITO Y FRAUDE
Cuando se habla de fraude y delincuencia informtica, generalmente se hace referencia a
una manera muy genrica, ya que es muy difcil concretar el "delito informtico" como tal.
A menudo se entiende el delito informtico como aquella accin dolosa que provoca un
perjuicio a personas o entidades, en la que intervienen dispositivos o programas
informticos (Castillo y Ramallo, 1989). Considerar una actividad como delictuosa supone
necesariamente que el posible delito ha sido establecido como tal en las leyes de un pas
determinado (Vzquez y Barroso, 1993).
Puesto que la legislacin sobre delitos informticos es todava muy limitada en la mayora
de los pases, es comn evitar hablar precisamente de "delito informtico" y referirse al
"fraude informtico", o ms genricamente a "delincuencia informtica".
Independientemente del trmino que se utilice, entendemos el fraude como aquella
conducta realizada mediante un sistema informtico con la que se busca conseguir un
beneficio ilcito.
NUEVAS NECESIDADES Y NUEVOS PLANTEAMIENTOS
Las actuales posibilidades que ofrece la sociedad de la informacin, exigen nuevas
respuestas en los aspectos tico y jurdico. Para Mason (1986) hay 4 puntos ticos
ineludibles, los cuales, segn Morris (1992), se convierten en "los cuatro derechos bsicos
relevantes en la era de la informacin":
-Privacidad. Hace referencia a la necesidad de proteger la informacin de un uso no
autorizado.

-Exactitud. Se requiere de una alta calidad en la informacin, para que los procesos de
toma de decisiones que se realizan con ella sean efectivos.
-Proteccin. Se debe proteger el conocimiento que se almacena en las computadoras,
tanto los programas como los datos, es decir, los sistemas.
-Acceso. Los permisos para el acceso a la informacin deben ser adecuados, pero
estrictamente controlados.
Para autores como Morris (1992), estas exigencias jurdicas, convertidas para l en
derechos, son el marco de referencia para la ineludible generacin de un componente
tico en la conducta profesional de los especialistas en sistemas de informacin. De
hecho, los especialistas son los que disponen de ms poder para "maltratar" los sistemas
de informacin y atentar contra estos nuevos derechos bsicos de la era de la
informacin.
INTERNACIONALIZACIN DE LOS PROBLEMAS DEL DERECHO INFORMTICO
Las redes de computadoras y su alcance internacional permiten la difusin de programas,
datos y, en definitiva, sistemas que sobrepasan las fronteras de los pases. Esta es la razn
por la que resulta de gran utilidad atenerse a los resultados del derecho comparado en el
mbito internacional, en concreto al que hace referencia a los aspectos informticos. En
este sentido cabe destacar los trabajos de Sieber, 1986, y Sieber, 1990, por ejemplo, o
estudios puntuales sobre leyes concretas, como el que hace Wasik (1992) sobre "el acto
de abusar de la informtica" .
El trabajo de Sieber establece como un aspecto importante el hecho de que los sistemas
informticos ya no sean tratados como objetos fsicos, ya que son el soporte de objetos
que no tienen una realidad fsica, como es la informacin y su distribucin.
Sieber sugiere que el cambio de paradigma que representa el paso de objetos corpreos a
incorpreos, justifica la necesidad de leyes especficas propias de la informtica. En este
sentido Sieber, como un resultado de su trabajo sobre el derecho comparado, opina que
"el rgimen legal para la informacin no se puede derivar por analoga de las
reglamentaciones de los objetos corpreos". Sieber se concentra en la especificidad de la
informacin y las tecnologas que estn asociadas, para as renunciar a la posibilidad de
tratar legalmente el factor informtico: la utilizacin por analoga de las leyes ya
existentes sobre el hurto, la proteccin de la propiedad, el vandalismo, etctera.
De hecho, los estudios realizados sobre legislacin comparada marcan claramente estas
dos tendencias en el tratamiento legal del aspecto informtico: leyes especficas o la

aplicacin analgica de leyes ya existentes. En realidad, las dos opciones no parecen ser
excluyentes una de la otra y, de hecho, se proporcionan conjuntamente en el
ordenamiento legal de diversos pases. A pesar de todo, es fcil estar de acuerdo con
Sieber. Aunque la incorporacin de los objetos informticos y las diferentes caractersticas
de la informacin en las leyes provoca slo una disputa entre muchos, cabe pensar en la
necesidad de leyes especficas para tratar en forma adecuada el fraude y la delincuencia
informtica.
Es importante tomar en cuenta que, tal y como ha sucedido varias veces, la potencialidad
de las tecnologas de la informacin; el carcter revolucionario de su impacto en las
organizaciones sociales; el dinamismo propio de la informtica, y la multiplicidad de
formas que pueden tener el fraude y la delincuencia informtica, hacen prcticamente
imposible esperar que la jurisprudencia responda completamente a todas las modalidades
de fraude y delitos informticos. Por eso, como sucede en otras profesiones de gran
incidencia social, se debe contar, por el bien de la sociedad, con un cdigo completo, tico
y deontolgico, que gobierne la actuacin de los profesionales informticos y, de hecho,
evite gran parte del peligro de fraude que ofrecen las nuevas tecnologas de la
informacin.
INVESTIGACIN Y PRUEBA DEL FRAUDE INFORMTICO
Desgraciadamente el fraude y la delincuencia informtica, adems de presentar una gran
variedad, resultan francamente difciles de detectar y, an ms, de probar.
Hay caractersticas concretas de la tecnologa que explican este aspecto tpico de la
delincuencia informtica. Castillo y Ramallo (1989) indican una serie de factores, no
todos de igual importancia, como los que se indican a continuacin:
- La concentracin de la informacin, tpica de la informtica, que facilita en cierta forma,
por su localizacin centralizada, el hurto de datos, a pesar de que se piense que con los
modernos sistemas distribuidos esta caracterstica resultar cada vez menos importante.
-La falta de registros visibles que hacen ms difcil y complicada la investigacin de los
hechos.
- La posibilidad de alterar los programas y los datos, sin dejar prcticamente el ms
mnimo rastro o pista que permita descubrir la alteracin efectuada.
- La facilidad para eliminar las pruebas, simplemente haciendo desaparecer programas y
datos con una sencilla operacin del teclado.

-La dispersin territorial de los puntos de entrada a los sistemas informticos y, por tanto,
el aumento de los puntos de origen de los ataques de los hackers.

-La falta de controles internos y mecanismos de seguridad de la gran mayora de los

sistemas informticos, y su falta de proteccin frente a los ataques de los hackers.
- La falta, an ms grave, de seguridad para con los propios operadores y el personal
tcnico responsable de los sistemas, que pueden ser, tambin, perpetradores de fraudes y
delitos informticos.
Estas son algunas de las caractersticas propias de la tecnologa informtica, que permiten
explicar la dificultad para detectar un fraude o un delito informtico. Muchas posibles
soluciones a estos problemas, estn condenadas a ser rpidamente superadas por el
dinamismo de la informtica, as como por la evolucin y el aumento de las capacidades
de intrusin de los hackers.
Para detectar el fraude o el delito informtico y, sobre todo, para obtener en forma
indiscutible las pruebas, es til tener conocimientos tcnicos que, como en el caso de la
auditora informtica, resultan difciles, si no es que imposibles de obtener, a causa de la
variedad y multiplicidad de los sistemas informticos existentes.
Para un especialista en auditora informtica como Del Paso (1990), obligado a creer en la
efectividad final del proceso de auditora en sistemas informticos, la solucin parece
consistir en dejarla en manos de los profesionales de esta vertiente moderna de la
auditora y el control de sistemas.
Seguramente no es sta la nica ni la mejor de las soluciones posibles para impedir,
detectar y probar el delito informtico. Los problemas que el mismo Del Paso considera
como un presente inevitable, resultan difcilmente superables. Algunos de estos
problemas, son:
-Desaparicin de los elementos de prueba, por el propio dinamismo del sistema
informtico o como producto de una manipulacin interesada.
- Aparente desvinculacin temporal del delincuente informtico con el delito o el fraude,
preparado con mucha antelacin, ya que el hecho delictuoso puede presentarse mucho
tiempo despus de haber sido preparadas, por ejemplo, las bombas lgicas activadas
temporalmente.

-Falta de conocimientos especficos entre los auditores informticos o entre los miembros
del cuerpo de seguridad, sobre la forma de proceder en la detencin del delincuente y la
obtencin de pruebas.

-Falta de una legislacin especfica para el reconocimiento y la sancin del fraude y la

delincuencia informticos.
- Dificultad para aceptar las pruebas en el ordenamiento jurdico actual, debido, por
ejemplo, a su incorporeidad.
- Posibilidad de que el delincuente forme parte del personal de la empresa u organizacin
investigadora, lo que le permita disponer de informacin sobre el desarrollo de la
investigacin para interferir en la misma.
Como se puede observar, hay todo un conjunto de dificultades aadidas a un problema de
por s difcil, complejo y con gran variabilidad y dinamismo.

TICA Y DEONTOLOGA PROFESIONAL

Tal vez parece una huida lateral o una renuncia a resolver el problema, pero la realidad es
que una gran mayora de los especialistas informticos que han estudiado con detalle el
tema del fraude y la delincuencia informtica, acaban coincidiendo en la imposibilidad de
que el derecho compile y regule todos los aspectos del delito informtico. Las
posibilidades tecnolgicas son muchas y cambiantes; las modalidades de fraude aumentan
da a da; el nmero y la capacidad de los hackers aumentan tambin con la creciente
difusin de la microinformtica y los sistemas distribuidos, y las caractersticas de la
tecnologa informtica hacen especialmente difcil la deteccin y la prueba de los delitos.
Este es un panorama nada entusiasta, que ha llevado cada vez ms a poner el acento en la
responsabilidad social de los profesionales de la informtica que construyen los sistemas.
El llamamiento a la responsabilidad se centra en la necesidad de: no dejar "puertas
falsas"; proteger la informacin sensible; detectar "caballos de Troya" y "bombas lgicas"
que busquen introducirse en los sistemas; poner mucha atencin en lo que se desecha en
la papelera; proteger las lneas de comunicacin con los sistemas de "encriptacin",
etctera. En definitiva se trata de aumentar significativamente la seguridad en los
sistemas informticos, para que resistan ante los inevitables intentos de intrusin de toda
clase de hackers.

Comienza as un nuevo tema: la necesidad de incidir en la tica y la deontologa

profesional de los informticos que, otra vez, ha recibido un importante empuje con los
trabajos del pionero Parker, desde 1981, que ha seguido desarrollando posteriormente l
mismo con sus colaboradores Swope y Baker (1990), y otros autores como Johnson
(1985), Forrester y Morrison (1990), as como Ermann, William y Gutirrez (1990), y
muchos ms.
El problema, nada banal, es convencer a la comunidad profesional informtica sobre la
necesidad de un comportamiento tico, serio y responsable, en su actividad profesional
cotidiana. Ya Parker (1983) resalt su convencimiento de que de todas las posibles
medidas preventivas ante el fraude y la delincuencia informtica, la ms eficiente sera
que los profesionales informticos acepten unos estndares ticos que les permitan
responder ante el reto que el fraude y la delincuencia informtica representan por toda la
tecnologa informtica. La informtica sin controles puede llegar a ser una tecnologa
perjudicial para la sociedad que la utiliza.

CONCLUSIONES
1. La tecnologa de la informacin puede permitir cambios esenciales en la labor
jurdica permitiendo que se cumplan las aspiraciones de celeridad, precisin,
mayor conocimiento, transparencia, etc. Pero para lograrlo se necesita realizar un
cambio difcil. Quiz la mejor estrategia consista en efectuar aplicaciones parciales,
efectivas y de menor resistencia. As, la informtica jurdica, que hace treinta aos
constitua una esperanza vuelva a retornar a una senda provechosa.
2. Por su parte, el derecho informtico debe replantearse sus problemas generales.
En un camino inverso a la informtica jurdica, requiere una concepcin general del
sentido y la significacin que en la sociedad han producido las tecnologas de la
informacin, entendidas no como conjunto de medios para realizar las mismas
tareas sino como productoras de transformaciones profundas en las posibilidades
funcionales de la sociedad.
3. Pero en ambos casos, tanto en la aplicacin de la tecnologa en la labor jurdica
como en las transformaciones jurdicas necesarias para asumir los nuevos
problemas lo que es claro es que slo se conseguirn resultados exitosos a travs
del pensamiento y la educacin.

BIBLIOGRAFA

1. CASTILLO, M. y RAMALLO, M. (1989). El Delito Informtico, en Congreso sobre

"Derecho
Informtico".
Universidad
de
Zaragoza.

2. VAZQUEZ, J. y BARROSO, P. (1993).Deontologa

(esquemas).Instituto de Sociologa Aplicada. Madrid.

de

la

Informtica

3. MASON , R. (1986). Four Ethical Issues of the Information Age. MIS Quarterly.

4. DEL PASO, E. (1990). La auditora como medio de prevencin frente al delito

informtico. Revista ALI (Asociacin de Licenciados en Informtica). Madrid.
5. AGENDA HISPAMER. (1981).Corporacin Financiera. Edicin Simancas. Madrid.
6. SNEYERS, A. (1990). El fraude y otros delitos informticos. Tecnologas de
Gerencia
y
Produccin,
S.A.
Madrid.