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COBRANA BANCRIA

Intercmbio Eletrnico de Arquivos

Layout de Arquivos

ndice
1. Noes Bsicas....................................................................................................................3
1.1 Apresentao............................................................................................................................... 4
1.2 Cobrana Ita............................................................................................................................... 4

2. Informaes Tcnicas..........................................................................................................5
2.1 Meios de intercmbio................................................................................................................... 6
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo..............................................................................................6
2.2.1 Arquivo remessa..........................................................................................................................
2.2.2 Arquivo retorno............................................................................................................................

3. Layout do Arquivo................................................................................................................ 8
3.1 Arquivo Remessa......................................................................................................................... 9
3.2 Arquivo Retorno.......................................................................................................................... 15

4. Notas ............................................................................................................................... 21
5. Condies Personalizadas................................................................................................37
6. Testes e Operaes............................................................................................................ 40
7. Anexo A............................................................................................................................... 42
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo............................................................................................ 43
7.2 Layout do Arquivo....................................................................................................................... 44

8. Anexo B............................................................................................................................... 47
8.1 Introduo.................................................................................................................................. 48
8.2 Caractersticas do BOLETO....................................................................................................... 48
8.3 Layout do Cdigo de Barras....................................................................................................... 49
8.4
Representao Numrica do Cdigo de Barras.......................................................................49

Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns


campos do BOLETO............................................................................................51
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras................................................................53
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica...................................................54
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOs emitidos pelo
prprio cliente......................................................................................................55
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e
Representao Numrica....................................................................................56
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento.........................................................................57

ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOs impressos
pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa
com layout conforme Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1.
O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte a CENTRAL DE
SUPORTE A EMPRESAS:

Telefone: (11) 3019-4828 ou 0800-161186

SETEMBRO/2007

1. Noes Bsicas

SETEMBRO/2007

1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua
empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no
processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece
as condies bsicas para sua utilizao.
1.2 Cobrana Ita
O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias
modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira
de cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita;
os BOLETOs podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o
sacado do ttulo como para o cedente;
Banco Ita pode fornecer BOLETOs pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e
enviar ao sacado;
em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o BOLETO
de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;
vrios indexadores.
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento.
Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes
mais adequado.

SETEMBRO/2007

2. Informaes Tcnicas

SETEMBRO/2007

2.1 Meios de intercmbio


Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um
meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e
segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC
(386, 486 ou Pentium), acesso a internet, ou modem em (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O
software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.
O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de
trinta dias da data original.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo


O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes
s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio)


| Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido)
| Registro de Detalhe (Opcional)
| Registro de Detalhe (Opcional)
Registro Trailer do Arquivo

=>

{ Reg. = 0 }

=>
=>
=>
=>

{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 4 }
{ Reg. = 5 }

=>

{ Reg. = 9 }

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais
(ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com brancos.

Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.

2.2.1 Arquivo remessa


um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:

Dar entrada em ttulos;

Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;


Comandar a impresso de BOLETOs em carteiras especficas da modalidade sem
registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais
casos, o layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
2.2.2 Arquivo retorno
2.2.2.1 Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:

Informar as liquidaes ocorridas;


SETEMBRO/2007

Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo


cliente;

Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,


informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);

Informar alegaes dos sacados;

Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou


instrues.
O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente
algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no
gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da
carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as
liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no
arquivo retorno.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno
Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente /
carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.

SETEMBRO/2007

3. Layout do Arquivo

SETEMBRO/2007

3.1 Arquivo Remessa


ARQUIVO REMESSA

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

OPERAO

TIPO DE OPERAO - REMESSA

002 002

9(01)

LITERAL DE REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

003 009

X(07)

REMESSA

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

101 394

X(294)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

00

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO)

NOME DO CAMPO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

029 029

9(01)

BRANCOS

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA
COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 033

X(04)

INSTRUO/ALEGAO

CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA

034 037

9(04)

NOTA 27

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOTA 2

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

NOTA 3

QTDE DE MOEDA

QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

071 083

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

084 086

9(03)

USO DO BANCO

IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO

087 107

X(21)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 6

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)

111 120

X(10)

NOTA 18

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

121 126

9(06)

NOTA 7

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

127 139

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

140 142

9(03)

341

AGNCIA COBRADORA

AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO

143 147

9(05)

NOTA 9

ESPCIE

ESPCIE DO TTULO

148 149

X(02)

NOTA 10

ACEITE

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

150 150

X(01)

A=ACEITE
N=NO ACEITE

DATA DE EMISSO

DATA DA EMISSO DO TTULO

151 156

9(06)

NOTA 31

INSTRUO 1

1 INSTRUO DE COBRANA

157 158

X(02)

NOTA 11

INSTRUO 2

2 INSTRUO DE COBRANA

159 160

X(02)

NOTA 11

JUROS DE 1 DIA

VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO

161 173

DESCONTO AT

DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO

174 179

VALOR DO DESCONTO

VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO

180 192

VALOR DO I.O.F.

VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO

193 205

9(11)V((2)

ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO

206 218

9(11)V9(2) NOTA 13

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO

219 220

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ)

221 234

9(14)

NOME

NOME DO SACADO

235 264

X(30)

NOTA 15

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

265 274

X(10)

NOTA 15

LOGRADOURO

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO

275 314

X(40)

BAIRRO

BAIRRO DO SACADO

315 326

X(12)

CEP

CEP DO SACADO

327 334

9(08)

CIDADE

CIDADE DO SACADO

335 349

X(15)

ESTADO

UF DO SACADO

350 351

X(02)

SACADOR/AVALISTA

NOME DO SACADOR OU AVALISTA

352 381

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

382 385

X(04)

DATA DE MORA

DATA DE MORA

386 391

9(06)

DDMMAA

PRAZO

QUANTIDADE DE DIAS

392 393

9(02)

NOTA 11 (A)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

394 394

X(01)

NMERO SEQENCIAL

N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

9 = NUMRICO

CONTEDO

00

9(08)V9(5) NOTA 4
NOTA 5

9(11)V9(2) NOTA 8

9(11)V9(2) NOTA 12
9(06)

DDMMAA

9(11)V9(2) NOTA 13

9(02)

NOTA 14
01=CPF
02=CNPJ

NOTA 16

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

10

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)


SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CONTEDO

CDIGO DE INSCRIO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA

029 029

9(01)

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

030 032

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

033 040

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

041 041

9(01)

NOTA 3

SEQNCIA

NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO


TTULO

042 043

9(02)

AGNCIA

(01)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

044 047

9(04)

CONTA

(01)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

048 054

9(07)

DAC

(01)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

055 055

9(01)

VALOR

(01)

VALOR DE CRDITO

056 068

9(11)V9(2)

AGNCIA

(02)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

069 072

9(04)

CONTA

(02)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

073 079

9(07)

DAC

(02)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

080 080

9(01)

VALOR

(02)

VALOR DE CRDITO

081 093

9(11)V9(2)

AGNCIA

(03)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

094 097

9(04)

CONTA

(03)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

098 104

9(07)

DAC

(03)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

105 105

9(01)

VALOR

(03)

VALOR DE CRDITO

106 118

9(11)V9(2)

AGNCIA

(04)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

119 122

9(04)

CONTA

(04)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

123 129

9(07)

DAC

(04)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

130 130

9(01)

VALOR

(04)

VALOR DE CRDITO

131 143

9(11)V9(2)

AGNCIA

(05)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

144 147

9(04)

CONTA

(05)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

148 154

9(07)

DAC

(05)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

155 155

9(01)

VALOR

(05)

VALOR DE CRDITO

156 168

9(11)V9(2)

AGNCIA

(06)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

169 172

9(04)

CONTA

(06)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

173 179

9(07)

DAC

(06)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

180 180

9(01)

VALOR

(06)

VALOR DE CRDITO

181 193

9(11)V9(2)

AGNCIA

(07)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

194 197

9(04)

CONTA

(07)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

198 204

9(07)

DAC

(07)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

205 205

9(01)

VALOR

(07)

VALOR DE CRDITO

206 218

9(11)V9(2)

00

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

Continua...

SETEMBRO/2007

11

...Continuao.
ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

219 222

9(04)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

223 229

9(07)

(08)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

230 230

9(01)

VALOR

(08)

VALOR DE CRDITO

231 243

9(11)V9(2)

AGNCIA

(09)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

244 247

9(04)

CONTA

(09)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

248 254

9(07)

DAC

(09)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

255 255

9(01)

VALOR

(09)

VALOR DE CRDITO

256 268

9(11)V9(2)

AGNCIA

(10)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

269 272

9(04)

CONTA

(10)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

273 279

9(07)

DAC

(10)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

280 280

9(01)

VALOR

(10)

VALOR DE CRDITO

281 293

9(11)V9(2)

AGNCIA

(11)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

294 297

9(04)

CONTA

(11)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

298 304

9(07)

DAC

(11)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

305 305

9(01)

VALOR

(11)

VALOR DE CRDITO

306 318

9(11)V9(2)

AGNCIA

(12)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

319 322

9(04)

CONTA

(12)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

323 329

9(07)

DAC

(12)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

330 330

9(01)

VALOR

(12)

VALOR DE CRDITO

331 343

9(11)V9(2)

AGNCIA

(13)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

344 347

9(04)

CONTA

(13)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

348 354

9(07)

DAC

(13)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

355 355

9(01)

VALOR

(13)

VALOR DE CRDITO

356 368

9(11)V9(2)

AGNCIA

(14)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

369 372

9(04)

CONTA

(14)

NMERO DA CONTA PARA CRDITO

373 379

9(07)

DAC

(14)

DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO

380 380

9(01)

VALOR

(14)

AGNCIA

(08)

CONTA

(08)

DAC

CONTEDO

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

VALOR DE CRDITO

381 393

9(11)V9(2)

NOTA 32

TIPO DE VALOR

TIPO DE VALOR INFORMADO

394 394

9(01)

NOTA 32

NMERO SEQUENCIAL

NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE:

O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;

Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem rateio;

O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);

Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser utilizados at 3 (trs)
Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do
cedente e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro
Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);

A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4)
ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;

Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo
ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;

A agncia/conta do cedente e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as
agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;

Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores
nominal e de crdito;

No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do cedente for igual a da conta de crdito do rateio.

SETEMBRO/2007

12

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(001)

ENDEREO DE E-MAIL

ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO

002 121

X(120)

NOTA 29

CDIGO DE INSCRIO

IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO


SACADOR/AVALISTA

122 123

9(002)

NOTA 30

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA

124 137

9(014)

NOTA 30

LOGRADOURO

RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA

138 177

X(040)

NOTA 30

BAIRRO

BAIRRO DO SACADOR AVALISTA

178 189

X(012)

NOTA 30

CEP

CEP DO SACADOR AVALISTA

190 197

9(008)

NOTA 30

CIDADE

CIDADE DO SACADOR AVALISTA

198 212

X(015)

NOTA 30

ESTADO

UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA

213 214

X(002)

NOTA 30

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

215 394

X(180)

BRANCOS

NMERO SEQUENCIAL

NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(006)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE:

Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o BOLETO de
cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento
dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e

Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de
Registro 1) a que seus dados se referem;

As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;

Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";

Na fase de testes no possvel o envio do BOLETO via e-mail, para tanto, este ser emitido e
consistido fisicamente.

SETEMBRO/2007

13

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO


SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

001 001

9(01)

COMPLEMENTO DO REGISTRO

002 394

X(393)

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO


ARQUIVO

395 400

9(06)

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

BRANCOS
NMERO SEQENCIAL

X = ALFANUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

9 = NUMRICO

CONTEDO
9

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

14

3.2 Arquivo Retorno


ARQUIVO RETORNO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

CDIGO DE RETORNO

IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

LITERAL DE RETORNO

IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE


MOVIMENTO

003 009

X(07)

RETORNO

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE


SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE


COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

DENSIDADE

UNIDADE DA DENSIDADE

101 105

9(05)

UNIDADE DE DENSID.

DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO

106 108

X(03)

N SEQ. ARQUIVO RET.

NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO

109 113

9(05)

DATA DE CRDITO

DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS

114 119

9(06)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

120 394

X(275)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

00

BPI
DDMMAA
000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

15

ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRANSAO

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA

002 003

9(02)

01=CPF
02=CNPJ

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

071 082

X(12)

CARTEIRA

NUMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

DATA DE OCORRNCIA

DATA DE OCORRNCIA NO BANCO

111 116

9(06)

DDMMAA

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)

117 126

X(10)

NOTA 18

NOSSO NMERO

CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO


BANCO

127 134

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

135 146

X(12)

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

147 152

9(06)

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

153 165

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE


COMPENSAO

166 168

9(03)

AGNCIA COBRADORA

AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA

169 172

9(04)

DAC AG. COBRADORA

DAC DA AGNCIA COBRADORA

173 173

9(01)

ESPCIE

ESPCIE DO TTULO

174 175

9(02)

TARIFA DE COBRANA

VALOR DA DESPESA DE COBRANA

176 188

9(11)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

189 214

X(26)

VALOR DO IOF

VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS


SEGURO)

215 227

9(11)V9(2)

VALOR ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO

228 240

9(11)V((2)

NOTA 19

DESCONTOS

VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO

241 253

9(11)V9(2)

NOTA 19

VALOR PRINCIPAL

VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE

254 266

9(11)V9(2)

JUROS DE MORA/MULTA

VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO

267 279

9(11)V9(2)

OUTROS CRDITOS

VALOR DE OUTROS CRDITOS

280 292

9(11)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

293 295

X(03)

DATA CRDITO

DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO

296 301

X(06)

DDMMAA

INSTR.CANCELADA

CDIGO DA INSTRUO CANCELADA

302 305

9(04)

NOTA 20

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

306 311

X(06)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

312 324

9(13)

NOME DO SACADO

NOME DO SACADO

325 354

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

355 377

X(23)

ERROS

REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO


SACADO

378 385

X(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

386 392

X(07)

CD. DE LIQUIDAO

MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO

393 394

X(02)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

9 = NUMRICO

CONTEDO

00

NOTA 2

DDMMAA

NOTA 9
NOTA 10

NOTA 20

NOTA 28

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

16

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRANSAO
(OPCIONAL CHEQUE DEVOLVIDO)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes


POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA

002 003

9(02)

01=CPF
02=CNPJ

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

AGNCIA CONTA DO
CHEQUE

AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE

071 082

X(12)

NOTA 33

CARTEIRA

NUMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

DATA DE OCORRNCIA

DATA DE OCORRNCIA NO BANCO

111 116

9(06)

DDMMAA

N DO DOCUMENTO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)

117 126

X(10)

NOTA 18

NOSSO NMERO

CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO


BANCO

127 134

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

135 146

X(12)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

147 152

9(06)

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

153 165

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

NMERO DO BANCO NA CMARA DE


COMPENSAO

166 168

9(03)

AGNCIA COBRADORA

AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA

169 172

9(04)

DAC AG. COBRADORA

DAC DA AGNCIA COBRADORA

173 173

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

174 175

X(02)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

176 253

9(78)

VALOR DO CHEQUE

VALOR DO CHEQUE

254 266

9(11)V9(2)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

267 292

9(26)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

293 301

X(09)

ZEROS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

302 324

9(23)

BANDA MAGNTICA

BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7)

325 354

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

355 377

X(23)

MOTIVO

MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE

378 379

X(02)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

380 394

X(15)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

00

NOTA 2

NOTA 9

NOTA 20

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido, utilizado para pagamento do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e
exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela
9).

SETEMBRO/2007

17

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO

PICTURE

CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

018 021

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

022 023

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

024 028

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA


EMPRESA

029 029

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

071 082

X(12)

N DA CARTEIRA

NMERO DA CARTEIRA

083 085

9(03)

NOTA 5

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

086 093

9(08)

NOTA 3

DAC NOSSO NMERO

DAC DO NOSSO NMERO

094 094

9(01)

NOTA 3

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

095 107

X(13)

CARTEIRA

CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

NOTA 5

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIFICAO DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 17

SEQNCIA

NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO


TTULO

111 112

9(02)

VALOR DO TITULO

VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO

113 125

9(11)V9(2)

AGENCIA

(01)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

126 129

9(04)

CONTA

(01)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

130 136

9(07)

DAC

(01)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

137 137

9(01)

VALOR

(01)

VALOR DE CRDITO

138 150

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (01)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

151 160

9(08)V9(2)

AGENCIA

(02)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

161 164

9(04)

CONTA

(02)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

165 171

9(07)

DAC

(02)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

172 172

9(01)

VALOR

(02)

VALOR DE CRDITO

173 185

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (02)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

186 195

9(08)V9(2)

AGENCIA

(03)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

196 199

9(04)

CONTA

(03)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

200 206

9(07)

DAC

(03)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

207 207

9(01)

VALOR

(03)

VALOR DE CRDITO

208 220

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (03)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

221 230

9(08)V9(2)

AGENCIA

(04)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

231 234

9(04)

CONTA

(04)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

235 241

9(07)

DAC

(04)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

242 242

9(01)

VALOR

(04)

VALOR DE CRDITO

243 255

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (04)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

256 265

9(08)V9(2)

AGENCIA

(05)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

266 269

9(04)

CONTA

(05)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

270 276

9(07)

DAC

(05)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

277 277

9(01)

VALOR

(05)

VALOR DE CRDITO

278 290

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

291 300

9(08)V9(2)

VALOR ENCARGOS (05)

00

NOTA 2

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

Continua...

SETEMBRO/2007

18

...Continuao.
ARQUIVO RETORNO

NOME DO CAMPO

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO

PICTURE

301 304

9(04)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

305 311

9(07)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

312 312

9(01)

VALOR DE CRDITO

313 325

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (06)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

326 335

9(08)V9(2)

AGENCIA

(07)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

336 339

9(04)

CONTA

(07)

NMERO DA CONTA DE CRDITO

340 346

9(07)

DAC

(07)

DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO

347 347

9(01)

VALOR

(07)

AGENCIA

(06)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO

CONTA

(06)

DAC

(06)

VALOR

(06)

VALOR DE CRDITO

348 360

9(11)V9(2)

VALOR ENCARGOS (07)

VALOR ENCARGOS DO RATEADO

361 370

9(08)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

371 393

X(23)

TIPO DE VALOR

TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO

394 394

X(01)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

CONTEDO

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

19

ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER

POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

CDIGO DE RETORNO

IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

CDIGO DE SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

003 004

9(02)

01

CDIGO DO BANCO

IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO

005 007

9(03)

341

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

008 017

X(10)

QTDE. DE TTULOS

QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES

018 025

9(08)

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES

026 039

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

040 047

X(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

048 057

X(10)

QTDE. DE TTULOS

QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA

058 065

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM


COBRANA/VINCULADA

066 079

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

080 087

X(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

088 177

X(90)

QTDE. DE TTULOS

QTDE. DE TTULOS EM COBR.


DIRETA./ESCRITURAL

178 185

9(08)

VALOR TOTAL

VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT.

186 199

AVISO BANCRIO

REFERNCIA DO AVISO BANCRIO

200 207

X(08)

CONTROLE DO ARQUIVO

NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO

208 212

9(05)

QTDE DE DETALHES

QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO

213 220

9(08)

VLR TOTAL INFORMADO

VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO

221 234

9(12)V9(2)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

235 394

X(160)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

9 = NUMRICO

CONTEDO

NOTA 21

9(12)V9(2) NOTA 21

9(08)

NOTA 22
NOTA 21

9(12)V9(2) NOTA 21
NOTA 22
NOTA 21

9(12)V9(2) NOTA 21
NOTA 22

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

20

4. Notas

SETEMBRO/2007

21

(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR


TIPO INSCRIO

NMERO DE INSCRIO

01

N DO CPF DO CEDENTE

02

N DO CNPJ DO CEDENTE

03

CPF DO SACADOR

04

CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente.


Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original),
uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm
poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco
Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento
do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para
instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do
BOLETO.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada,
com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo cedente;
Diretas: de livre utilizao pelo cedente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita.
Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.
Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo
do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS

D
F
D,E
E
E
E
A
C
C
C
A
A
A
A
A
A, B
A,B,D
B,C,D
A, B
A,B,D

I
I
I
E
I
I
I
U
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I

E
E
E
E
E
D
D
D
D
D
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S

112
115
104
147
188
108
109
150
121
180
175
198
142
143
174
177
129
139
169
172
102
107
173
103

DESCRIO
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE
ESCRITURAL ELETRNICA CARN
ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR
DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4%
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7%
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2%
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4%
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7%
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN
SETEMBRO/2007

22

B, C

(A)
(B)
(C)
(D)

(E)
(F)

196

SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES

(*)
A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
Carteiras sem registro, com emisso do BOLETO pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo
remessa conforme anexo A.
No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser
ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn
(limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas
de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.
Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita.
Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente
cadastrada pelo cedente no Ita Bankline Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que
tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da
empresa (B2B).

(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)


OBS

CD.

OCORRNCIA

CAMPOS NECESSRIOS

01

REMESSA

02

PEDIDO DE BAIXA

TODOS OS CAMPOS

A,D

04

CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5)

VALOR DO ABATIMENTO

A,D

05

CANCELAMENTO DE ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO

A,D

06

ALTERAO DO VENCIMENTO

VENCIMENTO

A,D

07

ALTERAO DO USO DA EMPRESA

USO DA EMPRESA

A,D

08

ALTERAO DO SEU NMERO

SEU NMERO

A,C

09

PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao


cartrio aps 5 dias teis)

A,D

10

NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo


permanente na conta corrente)

A,C

11

PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

A,F

18

SUSTAR O PROTESTO

B,D

31

ALTERAO DE OUTROS DADOS

CAMPOS A ALTERAR

34

BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE

B,G

35

CANCELAMENTO DE INSTRUO

CDIGO DA INSTRUO

37

ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO

VENCIMENTO

A,E

38

CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO

CDIGO DA ALEGAO

A,D

47

CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS

(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:


Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

Tipo de Registro
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Nosso Nmero

Nmero da Carteira
Cdigo da Carteira

Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo
registro.
(C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser
indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o
processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o
cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em
andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a
sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).
SETEMBRO/2007

23

A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.


(E) O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao
conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de
permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.
(7) VENCIMENTO
Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o
cdigo "999999".
Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA".
Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da
data de processamento indicada no corpo do BOLETO.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel.
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
sacado.
No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA SIGNIFICADO
7744

PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE

7788

BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE,


INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS
APS O VENCIMENTO DO TTULO)

7777

BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA

9999

O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO

OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO

(10) ESPCIE
COD.

ESPCIE

COD.

ESPCIE

01

DUPLICATA MERCANTIL

08

DUPLICATA DE SERVIO

02

NOTA PROMISSRIA

09

LETRA DE CMBIO

03

NOTA DE SEGURO

13

NOTA DE DBITOS

04

MENSALIDADE ESCOLAR

15

DOCUMENTO DE DVIDA

05

RECIBO

16

ENCARGOS CONDOMINIAIS

06

CONTRATO

17

CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS

07

COSSEGUROS

99

DIVERSOS

(11) INSTRUES DE COBRANA


OBS

CD.

INSTRUO

02

DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

03

DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

05

RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO

06

DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

07

DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

08

DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

09

PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps XX dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias
teis)

10

NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)

11

DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

12

DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

13

DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

14

DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO


SETEMBRO/2007

24

A
F

15

DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

16

DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

17

DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

18

DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

19

NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

20

NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

21

NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

22

NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

23

NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

24

NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

25

NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

26

NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

27

NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO

28

NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

29

NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

30

IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA

31

NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

32

NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

33

CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO

37

RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO

38

CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO

39

NO RECEBER APS O VENCIMENTO

40

CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO

42

PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

43

SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO

44

IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA

45

TEM DIA DA GRAA

46

USO DO BANCO

47

DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

51

RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA

52

EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA

53

USO DO BANCO

54

APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA

56

USO DO BANCO

57

SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA

58

DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO

59

COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA

61

TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA

62

TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO CEDENTE

70 A 75 USO DO BANCO
78

VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA

79

COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)

80

PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO

A, H

81

PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO

A, H

82

PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO

83

OPERAO REF A VENDOR

84

APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE

86

ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE

87

USO DO BANCO

88

NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO

89

USO DO BANCO

90

NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA

91

NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

92

DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

93

MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES

94

MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES

95 A 97 USO DO BANCO
D

98

DUPLICATA / FATURA N
SETEMBRO/2007

25

(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o cedente passa
a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.
(B)
Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na
primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo
estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se
deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se
utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C)
Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser
informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas
deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e
data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do
sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D)
Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver
com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(G) Pode ser cancelada pela agncia, bankline ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota
6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.
(H) impressa mensagem no BOLETO informando prazo de protesto.
(I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no BOLETO com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
(12) JUROS DE 1 DIA
Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta
corrente, no haver a necessidade de informar esse valor.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo
podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em
quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO SACADO/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema do
Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do
indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
Posio 352 a 353 : Brancos
Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA)
Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto
Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA)
Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto
Posio 392 a 394 : Brancos
b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem
desejada.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD.

OCORRNCIAS

02

ENTRADA CONFIRMADA

03

ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)


SETEMBRO/2007

26

04

ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA

05

ALTERAO DE DADOS BAIXA

06

LIQUIDAO NORMAL

07

LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)

08

LIQUIDAO EM CARTRIO

09

BAIXA SIMPLES

10

BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO

11

EM SER (S NO RETORNO MENSAL)

12

ABATIMENTO CONCEDIDO

13

ABATIMENTO CANCELADO

14

VENCIMENTO ALTERADO

15

BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)

16

INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)

17

ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)

18

COBRANA CONTRATUAL - ABATIMENTO E BAIXA BLOQUEADOS (NOTA 20 - TABELA 5)

19

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO

20

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA

21

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR

23

TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA

24

INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)

25

ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6)

26

TARIFA DE AVISO DE COBRANA

27

TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)

28

TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES

29

TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

30

DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)

32

BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO

33

CUSTAS DE PROTESTO

34

CUSTAS DE SUSTAO

35

CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR

36

CUSTAS DE EDITAL

37

TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA

38

TARIFA DE INSTRUO

39

TARIFA DE OCORRNCIAS

40

TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA

41

DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)

42

DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES

43

DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

44

DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS

45

DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO

46

DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO

47

BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO

48

CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL

51

TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

52

TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA

53

TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

54

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA

55

TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

56

CUSTAS DE IRREGULARIDADE

57

INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)

59

BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG

60

ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)

61

TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

62

DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

63

TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE

64

ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO


SETEMBRO/2007

27

69

CHEQUE DEVOLVIDO

71

ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO

72

BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE

73

CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA


CONTRATUAL

(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo
critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo: considerando-se os seguintes dados
n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.
2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
2 1 2 1 2 1 2
---------------------------2 1 0 8 18 5 8

x
=

3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33
3

10
3

10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"

a impresso do campo seu nmero no BOLETO deve ser "1108954-7"


(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados
(apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os
valores do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente,
mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme
mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO SACADO / MOTIVO DE
DEVOLUO DO CHEQUE
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a
385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305 : cdigo complementar da ocorrncia
SETEMBRO/2007

28

Posio 306 a 311 : data complementar da ocorrncia do sacado


Posio 312 a 324 : valor complementar da ocorrncia do sacado

TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)


CD.

CAMPO COM ERRO

DESCRIO DO ERRO

03

AG. COBRADORA

NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO

04

ESTADO

SIGLA DO ESTADO INVLIDA

05

DATA VENCIMENTO

PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO

07

VALOR DO TTULO

VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00

08

NOME DO SACADO

NO INFORMADO OU DESLOCADO

09

AGENCIA/CONTA

AGNCIA ENCERRADA

10

LOGRADOURO

NO INFORMADO OU DESLOCADO

11

CEP

CEP NO NUMRICO

12

SACADOR / AVALISTA

NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)

13

ESTADO/CEP

CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO

14

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA

15

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO

18

DATA DE ENTRADA

DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA

19

OCORRNCIA

OCORRNCIA INVLIDA

21

AG. COBRADORA

CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE

ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO

AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO

22

CARTEIRA

CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)

26

AGNCIA/CONTA

AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA

27

CNPJ INAPTO

CNPJ DO CEDENTE INAPTO

29

CDIGO EMPRESA

CATEGORIA DA CONTA INVLIDA

30

ENTRADA BLOQUEADA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA

31

AGNCIA/CONTA

CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

35

VALOR DO IOF

IOF MAIOR QUE 5%

36

QTDADE DE MOEDA

QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO

37

CNPJ/CPF DO SACADO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS

42

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO FORA DE FAIXA

52

AG. COBRADORA

EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE

53

AG. COBRADORA

EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM

54

DATA DE VENCTO

BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

55

DEP/BCO CORRESP

CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA

56

DT VENCTO/BCO
CORRESP

VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA

57

DATA DE VENCTO

CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS

60

ABATIMENTO

VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO

61

JUROS DE MORA

JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO

63

DESCONTO DE
ANTECIPAO

VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO

64

DATA DE EMISSO

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA

65

TAXA FINANCTO

TAXA INVLIDA (VENDOR)

66

DATA DE VENCTO

INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)

67

VALOR/QTIDADE

VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO

68

CARTEIRA

CARTEIRA INVLIDA

69

CARTEIRA

CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

70
78
80

AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA

CEDENTE NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO


DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO
QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O
PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO)
CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA

81

AGNCIA/CONTA

SETEMBRO/2007

29

82
83

DESCONTO/ABATIMENTO
VALOR DO TTULO

DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE


CRDITO
VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA
RATEIO
AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO
DO CEDENTE
AGNCIA/CONTA DO CEDENTE CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO
PERMITIDO
CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM
RATEIO DE CRDITO
REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO
RATEIO
COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO

84

AGNCIA/CONTA

85

AGNCIA/CONTA

86

TIPO DE VALOR

87

AGNCIA/CONTA

90

NRO DA LINHA

97

SEM MENSAGEM

COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM


REGISTRO DO TIPO 7 OU 8

98

FLASH INVLIDO

REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO


DIFERENTE DO CADASTRADO

99

FLASH INVLIDO

CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE


MENSAGEM CORRESPONDENTE

CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196
91

DAC

DAC AGNCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO

92

DAC

DAC AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO INVLIDO

93

ESTADO

SIGLA ESTADO INVLIDA

94

ESTADO

SIGLA ESTADA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO

95

CEP

CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO

96

ENDEREO

ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO

TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)


CD

OCORRNCIAS

02

AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

04

SIGLA DO ESTADO INVLIDA

05

DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

06

VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA

08

NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO

09

AGNCIA/CONTA INCORRETA

11

CEP INVLIDO

13

SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO

16

ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA

20

ESPCIE INVLIDA

21

AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO

23

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO

41

CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO

42

ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO

43

ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO

53

INSTRUO COM O MESMO CONTEDO

54

DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO

55

ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

56

CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO

57

PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

60

VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL

61

TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA

66

ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL

81

ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO

87

ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)


SETEMBRO/2007

30

CD

OCORRNCIAS

01

INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

03

CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

06

NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS

09

CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO

10

VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO

11

SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

14

REGISTRO EM DUPLICIDADE

15

CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA

19

VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO

21

TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

22

TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO

23

INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO

24

INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

25

INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

26

INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

27

INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

28

J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO

29

VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO

30

EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO

31

EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO

32

DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO

33

ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO

34

INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO

35

SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE

36

TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

37

INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA

38

INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)


CD

OCORRNCIAS

01

CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO

04

NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO

05

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO

06

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

07

COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

08

SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING

10

VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO

11

PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO

TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)
CD
16

OCORRNCIAS
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS

TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)


COMPLEMENTO
CD.

DATA

VALOR

SIGNIFICADO

1313

DATA

SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:

1321

SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA

1339

NO RECEBEU A MERCADORIA
SETEMBRO/2007

31

1347

A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA

1354

A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA

1362

A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA

1370

A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO

1388

A MERCADORIA EST DISPOSIO

1396

DEVOLVEU A MERCADORIA

1404

NO RECEBEU A FATURA

1412

A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL

1420

O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO

1438

A DUPLICATA FOI CANCELADA

1446

QUE NADA DEVE OU COMPROU

1453

QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR

1461

DATA

QUE PAGAR O TTULO EM:

1479

DATA

QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:

1487

DATA

QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:

1495

DATA

QUE O VENCIMENTO CORRETO :

1503

1719

SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO

1727

SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA

1735

SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA

1750

SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS

1768

SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA

1776

NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO SACADO

1784

BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO

1792

BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO

1800

BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO

1818

BOLETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS


COM EMISSO PELO BANCO

1826

ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO


CORREIO

VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.

DATA

VALOR

SIGNIFICADO

1610

DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE

3111

SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE

3160

NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO

3186

NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO

3228

ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL

3244

PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO

3269

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR

3285

PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA

3301

CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO / INCORRETO

3319

SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA

3327

CEP DO SACADO INCORRETO

3335

DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO

3343

CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO

3350

ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE

3368

PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO

3376

FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO

3384

TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR

3392

TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR

3400

TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO

3418

TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO

3426

TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA


SETEMBRO/2007

32

3434

DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO

3442

TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL

3459

TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR

3467

TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO

3475

TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO

3483

TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE

3491

FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)

3509

CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA

3814

SACADO APRESENTOU QUITAO DO TTULO

3822

SACADO IR NEGOCIAR COM CEDENTE

3830

CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO

3848

TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL

3855

TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO SACADO

3863

SACADO CONSTA NA LISTA DE FALNCIA

3871

APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL

3889

CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS

3921

ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO

3939

FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)


CD

OCORRNCIAS

1156 NO PROTESTAR
2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT
11
12
13
14
20
21
22
23
24
25
28
29
30
31
32
33
34
35
36
40
41

DESCRIO

PASSVEL DE
REAPRESENTAO

CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO.


CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO.
CONTA ENCERRADA.
PRTICA ESPRIA.
FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA.
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR.
DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA.
CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA
FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS
CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967.
BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL.
CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO SACADO.
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO.
CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO
TALONRIO PELO CORRENTISTA.
FURTO OU ROUBO DE MALOTES.
ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO
NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR
EXTENSO).
AUSNCIA OU IRREGULARIDADE
COMPENSAO.
DIVERGNCIA DE ENDOSSO.

NA

APLICAO

DO

CARIMBO

DE

CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O


INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.
CHEQUE
FRAUDADO,
EMITIDO
SEM
PRVIO
CONTROLE
OU
RESPONSABILIDADE
DO
ESTABELECIMENTO
BANCRIO
("CHEQUE
UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.
CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO.
MOEDA INVLIDA.
CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O SACADO.

SIM
NO
NO
NO
NO
SIM
SIM
SIM
SIM
NO
NO
SIM
NO
SIM
SIM
SIM
SIM
NO
SIM
NO
SIM
SETEMBRO/2007

33

42

CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM


QUE FOI APRESENTADO.

SIM

43

CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU


34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O
MOTIVO DA DEVOLUO.
CHEQUE PRESCRITO.

NO

44
45

CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E


UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE
ORDEM BANCRIA.

NO
NO

48

CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A


IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER
TEMPO.

SIM

49

REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE


DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO
A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.

NO

OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques
podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a
respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.
(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS
Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas
diversas modalidades de cobrana.
(22) AVISO BANCRIO
Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando
se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.
(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso
Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero
do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com
registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos.
Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco
Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.
Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos
campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as
carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso
Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do
Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de
multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os
algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o
resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:

n da agncia: 0057
n da subcarteira: 198

n da conta corrente, sem o DAC: 72192


nosso nmero: 98712345

1 - Montagem do campo e multiplicao:


Agncia
C/C
Cart.
Nosso Nmero
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
------------------------------------------------------------------------------=
0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9
8
===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"
(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
SETEMBRO/2007

34

Literal da moeda a ser impressa no BOLETO identificando a espcie da moeda. Se o valor vier
expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no BOLETO.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta
agncia mediante o CEP do sacado.
Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:
Local de pagamento 1:
ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU
Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU
(26) INSTRUES (ANEXO A)
rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser
de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos
registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos
padres a seguir:
"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA
Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de
ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado. Para
os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de sacado no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito
das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor
correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
Cd.
AA
AC
BC
BF
BL
B0
B1
B2
B3
B4
B5
B6
B7
CC
CK
CP
DG
LC
Q0

Descrio
CAIXA ELETRNICO BANCO ITA
PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO
BANCOS CORRESPONDENTES
ITA BANKFONE
ITA BANKLINE
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE
OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS
OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL
OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA
OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE
OUTROS BANCOS TELEFONE
OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de
arquivos)
AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO
SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA
AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA OU DINHEIRO
AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE
PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE
AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL
ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA

Recurso
DISPONVEL
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
DISPONVEL

(29)ENDEREO DE E-MAIL
Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se
encarrega de imprimir e postar os BOLETOs (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado
previamente entre o Cedente e o Sacado, o BOLETO poder ser remetido ao Sacado por e-mail,
destinando-o ao endereo especificado neste campo.
SETEMBRO/2007

35

Se o endereo de e-mail informado for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios
tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826
(conforme nota 20 e tabela 6).
Se o Sacado no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818 (conforme
nota 20 e tabela 6).
(30) SACADOR/AVALISTA
Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a ele
relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Sacado e, caso venha a ser
solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir tais dados com
exatido.
Cdigo de Inscrio
00
01
02

Nmero de Inscrio
Preencher com zeros
Nmero do CPF
Nmero do CNPJ

Observao
No h Sacador/Avalista.
Informar o CPF do Sacador/Avalista.
Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.

(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA)


A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de
Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo divergncia,
na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
(32) TIPO DE VALOR
ARQUIVO REMESSA:
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por
percentual (%) ou em valor (R$):
Contedo

Descrio

Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Nominal do Ttulo


(*)

Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Nominal do Ttulo (*)

Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Lquido Recebido


(**)

Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Lquido Recebido,


rateado proporcionalmente aos valores de rateio informados na
remessa (**)

(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas
de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do cedente.
(**)
Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento.
O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer os seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).
ARQUIVO RETORNO:
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual
ou valor) definido no arquivo remessa;
Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta de
crdito.
(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE
Este campo ser preenchido da seguinte forma:
AAAA00CCCCCD
Onde:
AAAA
- Nmero da agncia de dbito do cheque;
00
- Dois zeros;
CCCCC - Nmero da conta de dbito do cheque;
SETEMBRO/2007

36

- Dac da agncia/conta de dbito do cheque.

SETEMBRO/2007

37

5. Condies Personalizadas

SETEMBRO/2007

38

Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades


de cada cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com
suas necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento
dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*)

0 - Por Arquivo
1 - Por Conta

12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO

(*)

Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas
seja emitido um aviso ao sacado.
0 - Altera valor
1 - Emite aviso

13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES


(*)

Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta.
1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta

16.6 - MOEDA VARIVEL


(*)

Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo


0 - No envia
2 - Envia

19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA

(*)

Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo


"Sacador/Avalista").
0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto

22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO


(*)

0 - No tem
1 - Tem

23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO


(*)

Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.


0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do
registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)

25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO


(*)

0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.

36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO


(*)

Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria

37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS


Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos.
SETEMBRO/2007

39

(*)

0 - No retorna
1 - Retorna s instruo do cedente
2 - Retorna s ocorrncias do sacado
3 - Retorna instrues do cedente e ocorrncias do sacado

38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS

(*)

Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco.
0 - No retorna
1 - Retorna somente as rejeies de entrada
2 - Retorna todas as rejeies

40.6 - DATA DE CRDITO

(*)

Indica se o cliente deseja receber a data do crdito.


0 - Data do crdito no registro Header
1 - Data do crdito no registro de Transao
2 - Data do crdito no registro Header e Transao
3 - No recebe informao da Data do Crdito

47.1 - RETORNO DE TARIFAS


(*)

0 - No retorna
1 - Retorna

SETEMBRO/2007

40

6. Testes e Operaes

SETEMBRO/2007

41

Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de
teste com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout
descrito neste manual e contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio
das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do BOLETO de
cobrana pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados ao cliente limitados a 30 BOLETOs por
agncia / conta.
Caso o arquivo teste apresente erros de formatao, ocasionando rejeio total, ser mantido contato com
o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever contatar o gerente de sua
conta, solicitando o tombamento para o ambiente de Produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo. Para isto, necessrio solicitar previamente ao
gerente de sua conta (em caso de dvidas contate os telefones da pgina 3 deste manual).

SETEMBRO/2007

42

7. Anexo A
Cobrana sem Registro-Emisso Integral

SETEMBRO/2007

43

As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do


banco (identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.

7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo


Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Trs Registros de Detalhe, sendo dois destes opcionais;
Um registro Trailer de Arquivo.
Para cada BOLETO a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2
onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser
utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens
ao sacado.
Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo

| Registro de Detalhe
Registro Trailer do Arquivo

=>

{ Reg. = 0 }

=>
=>
=>

{ Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio}


{ Reg. = 6 / layout = 2 opcional }
{ Reg. = 6 / layout = 3 opcional }

=>

{ Reg. = 9 }

SETEMBRO/2007

44

7.2 Layout do Arquivo


ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO HEADER

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

OPERAO

TIPO DE OPERAO - REMESSA

002 002

9(01)

LITERAL DE REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

003 009

X(07)

REMESSA

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

01

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

COBRANCA

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

027 030

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

031 032

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

033 037

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

038 038

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GERAO

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

101 394

X(294)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

00

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

45

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO EMISSO DE BOLETO

NOME DO CAMPO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE CONTEDO

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

AGNCIA

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

003 006

9(04)

ZEROS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

007 008

9(02)

CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

009 013

9(05)

DAC

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

014 014

9(01)

N DA CARTEIRA

N DA CARTEIRA NO BANCO

015 017

9(03)

NOSSO NMERO

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

018 025

9(08)

DAC

DAC DO NOSSO NMERO

026 026

9(01)

NOTA 23

CDIGO DA MOEDA

INDICA SE O VALOR DO TTULO EST


INFORMADO EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL

SENDO

027 027

9(01)

0 = R$
1 = VARIVEL

LITERAL DE MOEDA

IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA


MOEDA VARIVEL)

028 031

X(04)

NOTA 24

VALOR DO TTULO

VALOR DO TTULO

032 044

9(11)V9(2)

(*)

SEU NMERO

NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA

045 054

X(10)

NOTA 18

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

055 060

9(06)

DDMMAA

ESPCIE

ESPCIE DO TTULO

061 062

X(02)

NOTA 10
A=SIM
N=NO

00

ACEITE

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

063 063

X(01)

DATA DE EMISSO

DATA DE EMISSO DO TTULO

064 069

9(06)

DDMMAA

CD. DE INSCRIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO

070 071

9(02)

01=CPF
02=CNPJ

N DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADO

072 086

9(15)

CPF OU
CNPJ

NOME

NOME DO SACADO

087 116

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

117 125

X(09)

LOGRADOURO

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO

126 165

X(40)

BAIRRO

BAIRRO DO SACADO

166 177

X(12)

CEP

CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADO

178 185

9(08)

CIDADE

CIDADE DO SACADO

186 200

X(15)

ESTADO

ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADO

201 202

X(02)

SACADOR/AVALISTA

NOME DO SACADOR/AVALISTA

203 232

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

233 236

X(04)

LOCAL DE PGTO 1

LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1

237 291

X(55)

NOTA 25

LOCAL DE PGTO 2

LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2

292 346

X(55)

NOTA 25

CD. DE INSCRIO.

IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

347 348

9(02)

01=CPF
02=CNPJ

N DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

349 363

9(15)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

364 394

X(31)

NM. SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).

SETEMBRO/2007

46

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

SIGNIFICADO

POSIO PICTURE CONTEDO

TIPO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO

001 001

9(01)

CDIGO DO LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

LINHA 1

CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES DO BOLETO

003 071

X(69)

NOTA 26

LINHA 2

CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

072 140

X(69)

NOTA 26

LINHA 3

CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

141 209

X(69)

NOTA 26

LINHA 4

CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

210 278

X(69)

NOTA 26

LINHA 5

279 347

X(69)

NOTA 26

BRANCOS

CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO
COMPLEMENTO DO REGISTRO

348 394

X(47)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

SIGNIFICADO

POSIO PICTURE CONTEDO

TIPO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO

001 001

9(01)

CDIGO DO LAYOUT

IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

002 002

9(01)

LINHA 6

CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

003 071

X(69)

NOTA 26

LINHA 7

CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

072 140

X(69)

NOTA 26

LINHA 8

CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

141 209

X(69)

NOTA 26

LINHA 9

CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA


"INSTRUES" DO BOLETO

210 278

X(69)

NOTA 26

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

279 394

X(116)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES


POSIO

PICTURE

TIPO DE REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DO REGISTRO

002 394

X(393)

NMERO SEQENCIAL

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO


ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

CONTEDO
9

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

SETEMBRO/2007

47

8. Anexo B
Cdigo de Barras

SETEMBRO/2007

48

8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos
BOLETOs de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos
dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos BOLETOs em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta
confeco do BOLETO de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas

Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;

Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de


cdigo de barras e BOLETO.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na
leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada
uma amostragem dos BOLETOs ao Banco Ita, para anlise e aprovao.

8.2 Caractersticas do BOLETO


8.2.1 Especificaes Gerais

Vias e dimenses
Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento;
Recibo do Sacado - a critrio do Banco/Cedente.

Disposio das vias:


Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao,
ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias;
Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de
compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas
entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento.

Gramatura do papel e cor da impresso

Gramatura Ideal 75 g/m2, mnima: 50 g/m2;


Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.
8.2.2 Especificaes das Vias
8.2.2.1 Ficha de Compensao:

Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e,


direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco
destinatrio, em negrito;
Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm
e traos ou fios de 1,2 mm;
Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo
de Barras, conforme especificao adiante;
Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme
modelo constante do anexo 1 deste manual;
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que
obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio;
Os campos no utilizados podero ficar sem indicao;
Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser
deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo
destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A
deste manual;
SETEMBRO/2007

49

Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica,


identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e
traos com fios de 0.3mm.
8.2.2.2 Recibo de Sacado:

Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a


identificao Recibo do Sacado;

Alteraes na via Recibo do Sacado podem ser admitidas, mas somente com prvia
aprovao do Banco Ita S/A

8.3 Layout do Cdigo de Barras


8.3.1 Tipo
Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas:

Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;


Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira
anloga s barras;
Definem apenas caracteres numricos.

Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um
pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.
Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par
de caracteres.
8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
Posio

Tamanho

Picture

Contedo

01 a 03

03

9(03)

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341'

04 a 04

01

9(01)

Cdigo da Moeda = '9'

05 a 05

01

9(01)

DAC cdigo de Barras (Anexo 2)

06 a 09

04

9(04)

Fator de Vencimento (Anexo 6)

10 a 19

10

9(08)V(2)

20 a 22

03

9(03)

Carteira

23 a 30

08

9(08)

Nosso Nmero

31 a 31

01

9(01)

DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4)

32 a 35

04

9(04)

N. da Agncia cedente

36 a 40

05

9(05)

N. da Conta Corrente

41 a 41

01

9(01)

DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3)

42 a 44

03

9(03)

Zeros

Valor

8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:


Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.
8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:
Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda,
respeitando-se:

Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o


incio da impresso do cdigo;

Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de


barras.
OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.

8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras


8.4.1 Contedo

SETEMBRO/2007

50

A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs


primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao
equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do
Cdigo de Barras:
AAABC.CCDDX

DDDDD.DEFFFY

FGGGG.GGHHHZ

UUUUVVVVVVVVVV

Campo 1

Campo 2

Campo 3

Campo 5

Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341)


Cdigo da moeda = "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero
ser convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD=
E=
FFF =
Y=

Restante do Nosso Nmero


DAC do campo [ Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero ]
Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F=
GGGGGG =
HHH =

Restante do nmero que identifica a agncia


Nmero da conta corrente + DAC
Zeros ( No utilizado )

Z=

DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

K=

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 4 (K)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=

Fator de vencimento
Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve
ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos
DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo
de barras).
Obs. 2 : Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3 : Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.
8.4.2 Dimenses e Localizao
A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm
e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC
do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.

SETEMBRO/2007

51

Anexo 1

Modelo de Ficha de Compensao / cuidados


preenchimento de alguns campos do BOLETO

1
Banco Ita SA

341-7

no

34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345

Local de Pagamento

Vencimento

AT O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITA


APS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITA

01/05/2002

Cedente

Agncia / Cdigo Cedente

Simulao

0057/12345-7

Data do Documento

N do Documento

28/03/2000
Uso do Banco

Espcie Doc.

1234567890

Carteira

Aceite

DP
Espcie

Data do processamento

Nosso Nmero

Valor

(=) Valor do Documento

Quantidade

110/12345678-8

R$

123,45

Instrues (Todas informaes deste BOLETO so de exclusiva responsabilidade do cedente)

(-) Desconto / Abatimento

8
10

(+) Mora / Multa

(=) Valor Cobrado

Sacado

Sacador Avalista

Cdigo de Baixa:

Autenticao Mecnica / FICHA DE COMPENSAO

1 NOME DO BANCO DESTINATRIO


Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco
Ita SA), podendo conter tambm o logotipo do banco.
2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser impresso na margem superior esquerda do BOLETO (341-7), direita do nome do banco, com
o seu respectivo DV (Dgito Verificador)
3 LOCAL DE PAGAMENTO
Dever apresentar as literais:
ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU;
APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU
4 DATA DO DOCUMENTO
Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado.
5 NMERO DO DOCUMENTO
Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que
compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as
demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco.
6 CARTEIRA
Campo no utilizado pelo Ita.
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.

R$ se em Real.

8 AGNCIA / CDIGO CEDENTE / NOSSO NMERO


Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco,
ou seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente.
9 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO
SETEMBRO/2007

52

No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o cedente
queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do BOLETO.
10 INSTRUES

Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma
mais objetiva possvel.

Dever apresentar na frente da sua identificao a literal (TODAS AS INFORMAES DESTE


BOLETO SO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE).

Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser


expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca
em quantidade de dias.

No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as


normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o
Banco e o Cedente e no entre o Banco e o Sacado);
Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso;

Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor);

At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor);

At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao;

Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA

Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA

SETEMBRO/2007

53

Anexo 2

Clculo do DAC do Cdigo de Barras

Mtodo (Mdulo 11)


Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser
indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme
demonstramos a seguir:
a)
Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio),
multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8,
9, 2, 3, 4... e assim por diante);
b)
Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N);
c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N);
d)
Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso:
DAC = 11 - Mod 11(N)
OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1.
Exemplo:
Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras:
3419?166700000123451101234567880057123457000
onde:
341 =

Cdigo do Banco

9=

Cdigo da Moeda

?=

DAC do Cdigo de Barras

1667

Fator de Vencimento

(01/05/2002)

Valor do Ttulo

(123,45)

110123456788 =

Carteira / Nosso Nmero/DAC

(110/12345678-8)

0057123457 =

Agncia / Conta Corrente/DAC

(0057/12345-7)

0000012345 =

000 =

Posies Livres (zeros)

Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X

4329876543298765432987654329876543298765432

b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:


12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742

c) Determina-se o resto da Diviso:


742 11 = 67, resto 5

d) Calcula-se o DAC:
DAC = 11 5 DAC = 6

Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser:


34196166700000123451101234567880057123457000

(DAC)

SETEMBRO/2007

54

Anexo 3

Clculo do DAC da Representao Numrica

Mtodo (Mdulo 10)


Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras
composta, por cinco campos: 1, 2, 3 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo
mdulo 10, conforme mostramos abaixo:
a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados
da direita para a esquerda;
b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N);
c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N);
d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso:
DAC = 10 Mod 10 (N)
OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0.
Exemplo:
Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras:
34191.10
12?

34567.88005?

71234.57000?

16670000012345

Campo 1

Campo 2

Campo 3

Campo 4

Campo 5

Temos:
a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1

341911012
X

Campo 2

212121212

3456788005
X

Campo 3

1212121212

7123457000
X

1212121212

Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC


b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos:
Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29
Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42
Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29

c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:


Campo 1 29 10 = 2, resto 9
Campo 2 42 10 = 4, resto 2
Campo 3 29 10 = 2, resto 9

d) Calculando o DAC:
Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8
Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1

Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser:


34191.10121

34567.880058

71234.570001

16670000012345

SETEMBRO/2007

55

Anexo 4

Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOs


emitidos pelo prprio cliente.

Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA /
CONTA (sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme
Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos
dados CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo:

AG / CONTA = 0057 / 12345-7

Seqncia para Clculo


Mdulo 10

CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?

00571234511012345678
-12121212121212121212
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|

Total

Dividir o resultado da soma por 10 =>

72 |
02

8 x 2 = 16 (1+6)
7x1= 7
6 x 2 = 12 (1+2)
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
0x2= 0
1x1= 1
1x2= 2
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
7 x 2 = 14 (1+4)
5x1= 5
0x2= 0
0x1= 0
72

10
7
resto da diviso

DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC = 8

SETEMBRO/2007

56

Anexo 5

Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de


Barras e Representao Numrica

A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as
carteiras 107, 122, 142, 143 e 196.
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
Posio

Tamanho

Picture

Contedo

01 a 03

03

9(3)

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341

04 a 04

01

9(1)

Cdigo da Moeda = '9'

05 a 05

01

9(1)

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

06 a 09

04

9(04)

Fator de Vencimento (Anexo 6)

10 a 19

10

9(08) V(2)

20 a 22

03

9(3)

Carteira

23 a 30

08

9(8)

Nosso Nmero

31 a 37

07

9(7)

Seu Nmero (Nmero do Documento)

38 a 42

05

9(5)

Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)

43 a 43

01

9(1)

DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3)

44 a 44

01

9(1)

Zero

Valor

2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341


Cdigo da moeda "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD =
EEEE =
Y=

O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)


Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.)
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE =
FFFFF =

3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)


Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)

G=

DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)

H=

Zero

Z=

DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

Campo 4 (K)
K=

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=

Fator de Vencimento
Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o
valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com
zeros.

SETEMBRO/2007

57

Anexo 6

Clculo do Fator de Vencimento

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de
auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000,
recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco
acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs fora do
prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento:
Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento
desejado:
VENCIMENTO

04/07/2000

DATA BASE

- 07/10/1997

FATOR DE VENCIMENTO

1001

Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente
data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR

VENCIMENTO

1000

03/07/2000

1001

04/07/2000

1002

05/07/2000

1003

06/07/2000

1004

07/07/2000

1667

01/05/2002

4789

17/11/2010

9999

21/02/2025

Importante:
1)

BOLETOs com vencimento contra-apresentao ou vista


O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do BOLETO, acrescido
de 15 dias corridos;

2)

Valor superior a 10 posies


BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.

Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras,
o recebimento se dar da seguinte forma:

Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone,
etc.), prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do BOLETO.

SETEMBRO/2007

58