Imprimir | Regresaralanota

Economa | Lunes,8dediciembrede2014

Pgina/12accedialinformequeelaborelSenadoestadounidensesobrelasmaniobrasilegalesdel
banco

Historiadenarcosyterroristasconelsello
delHSBC
Elbancolavdinerodecartelesmexicanosyfacilitelfinanciamientodelterrorismo.El
mtodoessimilaralutilizadoenArgentina.
PorTomsLukin
LademandaporasociacinilcitayevasinfiscalquelaAFIPleacaba
deiniciaralHongKongandShanghaiBankingCorporation(HSBC)es
similaraunaacusacinrecientequeenfrentesemismobancoen
EstadosUnidos.Pgina/12accedialinformedelSubcomit
PermanentedeInvestigacionesdelSenadoestadounidense,dondese
detallacmoelbancodiseunaestrategiadestinadaalavardinero
provenientedelnarcotrficoyelterrorismoatravsdesufilialHSBC
BankUSANationalAssociation.Lasevidenciasfuerontancontundentes
quelaentidadaceptpagarunamultade1900millonesdedlarespara
ponerfinalpleito.LahiptesisquesustentalaacusacindelaAFIPes
quelostresmilmillonesdedlaresfugadospor4040individuosy
grandesempresasrequirierondelosserviciosactivosdelmismoHSBC
BankUSANationalAssociationyelHSBCSuisseparaestablecer
sociedadesfantasmautilizadasparaopacarlacanalizacindelos
fondosasudestinofinalenelparasofiscaleuropeo.

HSBCaceptpagarunamultade1900
millonesdedlaresparaponerfinal
pleitoenEstadosUnidos.

ElbancoHSBCdesembarcenEstadosUnidosen1980alcomprarel51porcientodelasaccionesdelMarine
MidlandBank,queoperabaenelestadodeNuevaYork.Atravsdeesaentidadadquirisucursalesendiferentes
regionesdeesepas,peroconservelnombrehasta1998,cuandofinalmenteadoptladenominacinquehoy
utilizaalrededordelmundo:HSBC.Laincursinenelsistemabancarioestadounidensenoapuntacompetirporla
captacindedepsitosoelnegociodelosprstamospersonalessinoqueprivilegieldesarrollodeuncanalde
accesoparalosclientesdelaentidadalrededordelmundoalaplataformafinancieraestadounidense.ElHSBC
BankUSANationalAssociationseconvirtienunlaxonodocentralparaoperacionesinternacionalesdelholding
asiticobritnicoquefacilitaronellavadodedineroprovenientedelnarcotrficoydelterrorismo.
AtravsdesufilialHSBCBankUSANationalAssociation,estamultinacionalfacilitelingresoaEstadosUnidos
demsdesietemilmillonesdedlaresenbilletesprovenientesdebancosmexicanosvinculadosconlavadode
dinerodelnarcotrficoentre2007y2008,permitilaaperturademsdedosmilcuentasacompaas
conformadasconaccionesalportador,volviendoimposibleidentificarasuspropietarios,yeludilassancionesdel
gobiernoestadounidensecontraCuba,IrnyCoreadelNorte,entreotros,alcanalizaroperacionesbancarias
provenientesdeesospasespor19.700millonesdedlaresduranteelperodo20012007.Lasdiferentes
transaccionesfinancierasirregularesquetambinincluyeronlaofertadeserviciosalprincipalbancoprivadosaud
Al
RajhiBank,sealadoporlaCIAcomofinancistadediferentesorganizacionesterroristasentrelasquefigurabaAl
Qaida,fueronidentificadasysistematizadasenuninformedelSubcomitPermanentedeInvestigacionesdel
SenadodeEstadosUnidosen2012.

Eldocumento,tituladoVulnerabilidadesdeEstadosUnidosfrenteallavadodedinero,lasdrogasyel
financiamientodeactividadesterroristas:elcasodelHSBC,apuntabaaidentificardebilidadesenlossistemasde
supervisinbancariasobrelavado.Elreportede339pginas,complementadoconmilesdeactuacionesdelas
diferentesautoridadesregulatorias,ascomoreportesinternos,mails,transferenciasyentrevistascondirectivos
delbanco,fortaleciylegitimlasinvestigacionesporoperacionesirregularesqueenesemomentoestaban
realizandoelDepartamentodeJusticiaydistintosorganismosdesupervisinfinanciera,comolaOficinadel
ContralordelaMonedadeesepas.ElequipoinvestigadordelSubcomitPermanentedeInvestigacionesdel
SenadodeEstadosUnidos,encabezadoporellegisladordemcrataCarlLevin,identificdiferentesreasdondeel
accionardelHSBCdejabaenevidencialasvulnerabilidadesdelsistemabancariodeEstadosUnidos.
1.Aperturadecuentasdecorresponsalaasubsidiariasextranjerasdelgrupoconsideradasdealtoriesgoporsus
laxoscontrolesinternos.Y,porinstruccindelacasamatrizenLondres,permitirlesoperarnormalmentesin
realizarloschequeosrequeridosporlaregulacinestadounidense.
2.Elusindelasprohibicionesvigentesparalastransaccionesbancariasdispuestasparabloquearoperaciones
realizadasporterroristas,narcotraficantesypasessancionados/demonizadosporEstadosUnidoscomoIrno
CoreadelNorte.
3.Ofertadecuentasbancariasabancosextranjerosconvnculosalfinanciamientodelterrorismo.
4.Aceptarycanalizarcientosdemillonesdedlaresenchequesdeviajero,apesardesuorigensospechoso.
5.Permitirlaaperturadecuentasdeaccionesalportador,unmecanismodeopacidadfinancieraquepermite
ocultarlaidentidaddeltitulardelosfondos.
Luegodeunanegociacin,elholdingacordpagarunamultade1900millonesdedlaresporviolacionesalaley
desecretobancario,lalegislacinqueprohbecomerciarconelenemigoylaInternationalEmergencyEconomic
PowersAct.Conesedesembolsorecord,cuestionadoporsubenevolencia,lacompaalogrcerrarelcaso,
eximiendoatodossusfuncionariosdepotencialescausaspenales.Aceptamoslaresponsabilidaddenuestros
erroresdelpasado.Estamosprofundamenteapenadosporello.Hoysomosunaorganizacindiferentedelaque
cometiesoserrores,admitialiviadoen2012elpresidenteejecutivodelHSBCInc.,StuartGulliver.
Elbilleteverdecruzalafrontera.Frentealasdificultadesparacolocardirectamentelasgananciasporlaventade
drogasenelsistemabancarioestadounidense,unpopularmecanismoentrelasorganizacionesnarcotraficantes
consistaencontrabandearlosbilleteshaciaMxicoparadepositarlosenbancosycasasdecambiocomoCasade
CambioPueblaySigueCorporation.AlsurdelroGrande,lamayorpartedelosfondoserandepositadosenlas
cuentasqueesosbancostenanenlasubsidiariamexicanadelHSBC.Elpasosiguientedelamaniobraconsista
entransportarlosbilletesencamionesblindadosoavioneshaciaunasucursaldelholdingenEstadosUnidos,
aprovechandolacuentadecorresponsala,hastaquefinalmentelosfondossedepositabanblanqueadosenla
cuentadeseadaylistosparaserutilizados.Sibienotrosbancosestadounidenses,comoelWachoviaBank,
tambinfuerondenunciadosporrecurriraesemecanismo,elHSBCmexicanoseconvirtienunodelosprincipales
exportadoresdebilletesestadounidenses:trasladsietemilmillonesdedlaresenpapelentre2007y2008.Los
mailsyreportesqueacompaanlainvestigacinevidencianquelaoperatoriaeraconocidanosloporlos
directivosdelbancoenMxicoyEstadosUnidossinotambinporlasautoridadesregulatoriasdeambospases.
Toraberazuchekku(chequesdelviajero,enjapons).Sinhacerpreguntas,entre2005y2008,elHSBCUSA
cambi290millonesdedlaresenchequesdeviajeroparaelHokurikuBankofJapan.Laentidadnipona
depositabarutinariamenteenelbancoestadounidensechequesdeviajerode500y1000dlaresaunritmode500
mildlaresporda.Loschequesquellegabansiempreestabananombredeunamismapersonaqueposeauna
firmaprcticamenteilegible.LosbeneficiariosdeloschequeseranclientesdelHokurikuBank,perolospapeles
eranadquiridosenalgnbancoenRusia.Entotaleran30empresaseindividuosrusos,siemprevinculadosconel
negocioautomotor,totalmentedesconocidosporlaentidadjaponesa.ElHSBCUSApermitiaunnmeroderusos
involucradosenactividadessospechosasutilizarunpequeobancojaponsconpobrescontrolesparahacersede
msde290millonesdedlaresenmenosdecuatroaos,lamentaelinforme.ElHokurikuBankadmiti
desconocerasusclientesrusos,eludilospedidosdeinformacindelasautoridadesestadounidensesy,almenos
hasta2012,seguapasandochequesdeviajeroasubsidiariasdelHSBCenotrospases.
Anonimatogarantizado.Duranteunadcada,lasubsidiariaestadounidensepermitiadosmilclientesabrircuentas
anombredecorporacionesestructuradasatravsdeaccionesalportador,uninstrumentoutilizadoparaocultarla
identidaddelosdueosdelasempresas.LaoficinadebancaprivadainternacionaldeMiamillegatener1670
cuentasconactivospor2600millonesdedlaresqueresultabaneningresosanualesparaelbancopor26millones
dedlares.Ladocumentacinrecolectadaporlosorganismosdecontrolevidenciaquelosverdaderospropietarios

delosfondosrecurranaesaentidadparaquelosayudeaocultarsuidentidad.
DosdelascuentasenFloridaeranutilizadasporlosCohen,unafamiliadedesarrolladoreshotelerosdeMiami
Beach,quefueroncondenadosa10aosdeprisinymultasde17millonesdedlaresporevasinfiscalalocultar
150millonesdedlaresenactivosatravsdelHSBCUSA.Elbancologrcubrirseyaque,obligado,avanzenun
procesodecierreoregistracindeesascuentas.CuandoundirectivodelaentidadenFloridaleindicaCohenque
lasaccionesalportadordebanquedarregistradasasunombre,elempresariorespondi:Pero...nopuedoponer
eso.Silohago,tengoquedeclararlasenEstadosUnidos?Nopuedohacerlo,noquierodeclararlo...Voyacerrar
lascuentasconustedeseirmeaGinebra.Unaopcindifundidaentrelosargentinos.
tlukin@pagina12.com.ar
20002014www.pagina12.com.ar | RepblicaArgentina | TodoslosDerechosReservados
SitiodesarrolladoconsoftwarelibreGNU/Linux.