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La garantie bancaire
La Lettre de Crdit Stand by
JAY CI PARTENAIRE - 06.09.02.03.44 conctact@jay-ci-partenaire.fr
Inconvnients:
Le contre-remboursement (C.O.D.)
Vendeur
1 Expdition marchandises
4 Paiement
Auxiliaire de transport
2 Livraison marchandises
3 Paiement
Acheteur
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Le contre-remboursement (C.O.D.)
Dans le cadre du contre-remboursement, il ny a pas
de circuit de documents. Il ny a aucun formalisme
puisque les banques sont exclus de cette garantie.
Laccord pralable du destinataire doit tre obtenu
avant expdition faute de quoi le risque de refus du
colis sera important.
Ce moyen de paiement est trs utilis pour les petits
colis de peu de poids et faible valeur, particulirement
lorsque les destinataires sont des particuliers.
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Le contre-remboursement (C.O.D.)
Avantages :
Trs simple dutilisation, le COD apporte la
scurit que la marchandise ne sera pas livre
par le transporteur en cas de refus de
paiement.
Si le transporteur livre la marchandise sans
obtenir le paiement, il devient responsable de
la somme due vis--vis du donneur dordre et
donc de le payer.
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Le contre-remboursement (C.O.D.)
En cas de refus de payer de lacheteur, et donc
impossibilit de livrer la marchandise, le
transitaire peut plus facilement quune banque
organiser lentreposage de la marchandise au
meilleur cot et organiser ventuellement le
retour de la marchandise.
Il est trs utile lorsque lemploi du crdit
documentaire nest pas envisageable (culture,
cot)
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Le contre-remboursement (C.O.D.)
Inconvnients
Le COD est trs cher. Le transporteur engag financirement
dans cette transaction fait payer ce service trs cher
(environ 5 % de la valeur de la marchandise)
En raison de son cot, il nest pas applicable aux envois de
valeur.
La pratique du COD est souvent refuse en maritime et
arien. Seuls les transports routiers en groupage acceptent
ce service financier. Les transitaires offrent ce service mais il
faut vrifier au cas par cas en fonction des pays (risque de
monnaie non transfrable, difficults de transport et
montage financier important).
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La remise documentaire
La remise documentaire est une scurit de paiement
par laquelle, le vendeur fait tablir un document de
transport au profit dune banque aprs avoir obtenu son
accord.
Il lui envoie les documents de transport ainsi que la
facture, la liste de colisage et tous autres documents
ncessaires limportation des marchandises avec
instruction irrvocable cette banque de ne remettre
lensemble des documents lacheteur que contre le
paiement ou lacception deffet.
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La remise documentaire
Terminologie :
Donneur dordre : Vendeur
Tir : Acheteur
Banque remettante : Banque du vendeur
Banque prsentatrice : Banque charge de lencaissement,
gnralement le correspondant de la banque du vendeur
dans le pays de lacheteur.
D/P : Documents contre paiement : Documents against
payment
D/A : Documents contre acceptation : Documents against
Acceptance.
Avis de sort : Informations envoyes par la banque
prsentatrice concernant la ralisation de la remise.
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La remise documentaire
Avantages
La remise documentaire est plus simple, plus
rapide, plus commerciale et moins chre que le
crdit documentaire. Il ny a pas de formalits
supplmentaires demandes par le vendeur
son acheteur. Le vendeur fait confiance son
acheteur.
Les frais bancaires sont rduits.
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La remise documentaire
Inconvnients
Cest une scurit illusoire car elle rend trs dpendant le
vendeur de lacheteur.
En cas de non leve de documents par lacheteur, le
vendeur peut tre pris en otage (chantage, choix de
laisser la marchandise sur place, revente mais perte.)
En cas de remise bancaire D/A, le vendeur nest pas protg
du risque de non paiement car acceptation ne vaut pas
paiement.
La remise D/P ne protge pas le vendeur du risque pays de
non transfert.
Le vendeur doit tenir compte de laspect logistique en cas de
refus de la marchandise destination.
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Le crdit documentaire
DEFINITION
Le crdit documentaire est un moyen de
paiement par lequel une banque sengage en
lieu et place de son client honorer, dans un
dlai dtermin, un montant dfini au profit
du fournisseur de celui-ci, en change de
documents conformes reprsentant la valeur
de la marchandise et justifiant de son
expdition.
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Le crdit documentaire
LE CONTEXTE INTERNATIONAL
Maitriser les diffrents risques :
Client
Pays
. Economique
. Politique
Bancaire
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Le crdit documentaire
Article 4 : Crdits versus Contrats
Article 5 : Documents versus Marchandises ,
Services ou Prestations
Le crdit documentaire
Un lment essentiel pour la mise en place
dun crdit documentaire :
Loffre commerciale
Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Dfinition des marchandises
Nom commercial
Le tarif douanier
La notion dorigine
Quantit - Emballage
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Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Prix en fonction de lIncoterms
Conditions de vente : Incoterms 2010
Conditions et termes de paiement
Conditions dassurance transport
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Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Conditions de transport
Mode de transport
Lieu dembarquement/dbarquement
Expditions partielles autorises ou non
Transbordement autoris ou non
Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Les dates importantes
Dlai de livraison
Dlai de validit de loffre
Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Les mentions spcifiques
CONFIRME V/S NON CONFIRME
ABOUT V/S MAXIMUM (article 30)
Le crdit documentaire
Loffre commerciale
Les mentions spcifiques
Les documents ngociables
Facture
Documents de transport
Liste de colisage
Les diffrents certificats
Les diffrentes attestations
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Le crdit
documentaire
Acheteur
2
6
5
1
1
4
9
10
Banque correspondante
Banque NOTIFICATRICE et ventuellement
CONFIRMANTE
Banque de lacheteur
Banque EMETTRICE
La garantie bancaire : S B L C
Une garantie bancaire est un acte juridique qui engage une banque
de payer au lieu et place de son client, un tiers bnficiaire de ladite
garantie.
La garantie est exigible la premire demande contrairement la
caution qui elle, peut tre ngocie.
La garantie bancaire : S B L C
Elle consiste lengagement irrvocable dune banque dindemniser
son bnficiaire en cas de dfaillance du donneur dordre.
La garantie LCSB (ou Stand By Letter of credit : SBLC) est une garantie
bancaire premire demande documentaire.
Conclusion
Lentreprise doit mettre en place une stratgie
concernant les moyens de paiement qui
correspond ses produits, ses clients et leurs
pays, ainsi quaux Incoterms quelle a choisi
dutiliser dans ses termes de vente.
moyen paiement tableau.xlsx