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Kultur Dokumente
Pg. 1 de 232
Organizacin y Mtodos
MANUAL DE ORGANIZACION
Y
FUNCIONES
CHIMBOTE
Pg. 2 de 232
Organizacin y Mtodos
Cdigo/Versin
Grupo
rea responsable
Descripcin
Sesin del
Directorio/Comit
de Gerencia
Acuerdo/Informe
Fecha de
aprobacin
017-2009-O
299-2009-O
15/09/2009
EO-GM-013
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Organizacin de la
Unidad de Marketing e
Imagen Institucional
EO- GM 012
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Organizacin de la
Gerencia de Crditos
014-2009/O-CMACS
272-2009/O
24/07/2009
EO- GM 011
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Organizacin de la
Gerencia de Ahorros y
Finanzas
011-2009/O-CMACS
218-2009/O
13/06/2009
EO- GM 010
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Organizacin de
Asesora Legal
001-2009-O
004-2009-O
14/01/2009
EO- GM 009
Institucional
Gerencia
Mancomunada
MOF de Unidad de
Planeamiento
022-2008-O
429-2008-O
30/11/2008
EO- GM 008
Institucional
Gerencia
Mancomunada
020-2008-O
391-2008-O
30/10/2008
EO- GM 007
Institucional
Gerencia
Mancomunada
MOF Oficiala de
atencin al Usuario
022-2008-O
428-2008-O
30/11/2008
EO- GM 005
Institucional
Gerencia
Mancomunada
006-2008-CMAC-S
022-2008-CG
06/02/2008
Institucional
Gerencia
Mancomunada
024-2007-O
475-2007-O
21/12/2007
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Creacin Unidades
Orgnicas:
Seguridad Institucional.
024-2006-O
270-2006-O
29/12/2006
Organizacin y
Mtodos.
024-2006-O
271-2006-O
29/12/2006
Asistente de U.
Riesgos.
024-2006-O
272-2006-O
29/12/2006
EO- GM 004
EO-GM-003
Administracin
Tecnologa de
Informacin
016-2006-O
180-2006-O
26/08/2006
EO-GM-002
Institucional
Gerencia
Mancomunada
016-2006-O
179-2006-O
26/08/2006
EO-GM-001
Institucional
Gerencia
Mancomunada
013-2006-O
142-2006-O
15/07/2006
Institucional
Gerencia
Mancomunada
ROF
008-2005/O-CMACS
073-2005-O
16/04/05
Institucional
Gerencia
Mancomunada
MOF
019-2004-O
257-2004-O
14/10/04
EO-TI-001
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Organizacin y Mtodos
Cdigo/Versin
REG-DIR-010 V1.1
Grupo
Institucional
rea responsable
Directorio
Descripcin
Sesin del
Directorio/Comit de
Gerencia
Acuerdo/Informe
Fecha de
aprobacin
Reglamento interno
del Comit de
Imagen Institucional
(modificacin)
012-2008-O
215-2008-O
26/06/08
012-2008-O
214-2008-O
26/06/08
012-2008-O
213-2008-O
26/07/08
Reglamento interno
del Comit de
Tecnologa de
informacin
(modificacin)
Reglamento interno
del Comit de
prevencin de
lavado de activos y
financiamiento del
terrorismo
(modificacin)
REG-DIR-009 V1.1
Institucional
Directorio
REG-DIR-007 V1.1
Institucional
Directorio
REG-DIR-006 V1.1
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Finanzas
(modificacin)
012-2008-O
212-2008-O
26/06/08
REG-DIR-005 V1.1
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Seguridad
(modificacin)
012-2008-O
211-2008-O
26/07/08
012-2008-O
209-2008-O
26/06/08
012-2008-O
210-2008-O
26/06/08
012-2008-O
208-2008-O
26/06/08
016-2007-O
288-2007-O
27/08/07
REG-DIR-004 V1.1
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Crditos
(modificacin)
REG-DIR-003 V1.1
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Riesgos
(modificacin)
REG-DIR-002 V1.1
Institucional
Directorio
REG-DIR-010 V1.0
Institucional
Directorio
REG-DIR-009 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Tecnologa de
informacin
018-2007-O
340-2007-O
26/09/07
REG-DIR-008 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Auditoria
016-2007-O
292-2007-O
28/08/07
016-2007-O
286-2007-O
27/08/07
019-2007-O
365-2007-O
10/10/07
016-2007-O
291-2007-O
27/08/07
016-2007-O
290-2007-O
27/08/07
016-2007-O
287-2007-O
27/08/07
Reglamento interno
del Comit de
Administracin
(modificacin)
Reglamento interno
del Comit de
Imagen Institucional
REG-DIR-007 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
prevencin de
lavado de activos y
financiamiento del
terrorismo
REG-DIR-006 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Finanzas
REG-DIR-005 V1.0
Institucional
Directorio
REG-DIR-004 V1.0
Institucional
Directorio
REG-DIR-003 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Seguridad
Reglamento interno
del Comit de
Crditos
Reglamento interno
del Comit de
Riesgos
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Organizacin y Mtodos
REG-DIR-002 V1.0
Institucional
Directorio
Reglamento interno
del Comit de
Administracin
011-2007-O
215-2007-O
14/06/07
REG-GM-001
Institucional
Gerencia
Mancomunada
Reglamento interno
de la gerencia
Mancomunada
024-2007-O
474-2007-O
21/12/07
Directorio
Estudio
Organizacional de la
Unidad de
Tecnologa de la
Informacin
005-2010-O
036-2010-O
13-03-2010
Directorio
Estudio
Organizacional:
Creacin de la
unidad de Gestin
de Proyectos
005-2010-O
037-2010-O
13-03-2010
EO-GM-016
EO-GM-017
Institucional
Institucional
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Organizacin y Mtodos
Objetivo.............................................................................................. ...
07
07
07
07
Organigrama ...............................................................................................................................
08
10
Directorio.
11
17
29
34
Riesgos......................
41
45
47
52
59
64
72
77
81
84
110
Logstica.................
117
123
Seguridad.
127
133
Operaciones. ..
136
Ahorros.........
152
Tesorera..
156
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Organizacin y Mtodos
165
168
Recuperaciones..... ...........
184
195
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Organizacin y Mtodos
I.
OBJETIVO
El presente documento tiene como finalidad describir en forma clara las funciones de cada uno de los puestos
establecidos para la CMAC Santa, de acuerdo al organigrama
normativo que formaliza dichas funciones, as como la ubicacin de cada puesto dentro de la organizacin.
II.
III.
IV.
Organigrama Funcional
Introduccin
MOF Directorio, rgano de Control, Apoyo, etc.
MOF Administracin
MOF Ahorros y Finanzas
MOF Crditos
MOF Agencias y Oficinas
Administradores de Agencias
Agencias u Oficinas.
Adicionalmente esta informacin ser publicada en la intranet (medio lgico) con los niveles de autorizacin
correspondientes de acuerdo al cargo que el personal desempea.
Las modificaciones, adiciones y supresiones al MOF, sern comunicadas por el Unidad de Organizacin y
Mtodos en coordinacin con la Unidad de Recursos Humanos.
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Organizacin y Mtodos
V.
ORGANIGRAMA
Contralora General de la
Repblica
Junta General de
Accionistas
Comit de Riesgos
Comit de Seguridad
Institucional
Comit de Administracin
Comit de PLAT
Directorio
Comit de T.I.
Unidad de Riesgos
Comit de Crditos
Comit de Finanzas
Oficiala de Cumplimiento
Comit de Imagen
Institucional
Gerencia Mancomunada
Comit de Gerencia
Oficiala Atencin al
Usuario
Planeamiento y Desarrollo
Asesora Legal
Marketing e Imagen
Institucional
Organizacin y Mtodos
Gestin de Proyectos
Gerencia de
Administracin
Contabilidad
Tecnologa
de
Informacin
Recursos
Humanos
Gerencia de
Ahorros y Finanzas
Logistica
Seguridad
Institucional
Operaciones
Ahorros
Gerencia de
Crditos
Tesorera
Creditos
Recuperaciones
Agencias y
Oficinas
CMAC Santa S. A.
Organigrama General
V3.0
Agencias
Oficinas
Especiales
Centro de
Promocin e
Informacion
ORG-CMAC-01
15-04-2010
Organizacin y Mtodos
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Organizacin y Mtodos
TITULO I:
ALTA DIRECCION
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Organizacin y Mtodos
NATURALEZA:
Constituye el mximo rgano de gobierno de Caja Municipal del Santa S.A., y est conformado por la totalidad de los
accionistas. Puede ser Junta Obligatoria Anual o Juntas Extraordinarias.
b)
c)
Recibir del Directorio un informe anual detallado sobre la marcha econmico financiera de la Caja, as como un
programa de actividades para el ejercicio siguiente.
d)
e)
Tratar los dems asuntos que le sean propios conforme al estatuto y sobre lo que corresponda a la Junta
General, si se hubiese consignado en la convocatoria y se contase con el qurum correspondiente.
b)
Declarar la vacancia de los miembros del Directorio, previa comunicacin de remocin de la institucin
designante.
c)
d)
Emitir obligaciones.
e)
f)
Tratar los dems asuntos que no sean competencia de otros rganos de gobierno de la institucin.
g)
Las atribuciones conferidas a la Junta General Ordinaria y Extraordinaria, son de carcter enunciativo ms no
limitativo.
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Organizacin y Mtodos
2. DIRECTORIO
OBJETIVO:
Es el rgano de alta direccin de la empresa que ejerce su representacin institucional, el cual establece las
polticas y es responsable conjuntamente con la Gerencia Mancomunada, de la gestin econmica, financiera y
administrativa de la institucin.
El Presidente, ejerce la representacin del Directorio y orienta las acciones de La Caja, velando por el
cumplimiento de las normas legales en vigencia, el estatuto y dems normas que rigen a la Caja Municipal del
Santa S.A (La Caja).
En ningn caso los Directores podrn ejercer cargo ejecutivo en la Caja Municipal del Santa S.A. (La Caja), de
conformidad con el artculo 9 del Decreto Supremo N 157-90-EF, el Directorio no tiene facultades ejecutivas.
DEPENDENCIA:
Junta General de Accionistas.
REQUISITOS:
a)
Contar con estudios profesionales universitarios concluidos que demuestren que la persona posee los
conocimientos en materias de economa, banca, finanzas o materias afines.
b)
Contar con una trayectoria profesional apropiada para el cargo, entendindose por ella la experiencia en
actividades especializadas y/o directivas relacionadas con su profesin, en el sistema financiero y/o en
empresas o instituciones vinculadas con dicho sistema, nacionales o extranjeras y/o experiencia en cargos
de nivel gerencial o directivo en empresas con un nivel de organizacin o envergadura relevantes para La
Caja, a satisfaccin de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
c)
Contar con cualidades de idoneidad moral y tcnica que resulten compatibles con el cargo a desempear,
de acuerdo con las normas especiales que emita la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
d)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
e)
No ser Funcionario de La Caja, servidores pblicos, que presten servicios en entidades pblicas, cuyas
funciones estuvieran directamente vinculadas al sector econmico en el que la sociedad desarrolla su
actividad empresarial, salvo que representen la participacin del Estado.
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
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Organizacin y Mtodos
b)
c)
Aprobar los planes institucionales (Plan Operativo, Plan de Marketing, Programa de Atencin al Usuario,
Programa de trabajo de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre otros).
d)
Aprobar el Plan Estratgico Institucional propuesto por Gerencia Mancomunada, como resultado del proceso de
planificacin estratgica institucional, con la finalidad de cumplir con los objetivos empresariales establecidos.
e)
Aprobar las polticas internas, necesarias para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a
la normatividad emitida por los organismos de regulacin y control que disponen la implementacin de
diversos sistemas que configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevencin
del lavado de activos, la atencin al usuario, el control interno, la transparencia de la informacin y
disposiciones aplicables a la contratacin con los usuarios, entre otros.
f)
g)
h)
Aprobar los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor marcha institucional,
tales como Reglamentos, Manuales, Directivas institucionales, Normas y procedimientos, etc.
i)
Verificar la oportuna actualizacin de los documentos tcnicos normativos considerando los nuevos riesgos y
la dinmica del negocio, principalmente aquellos de mayor importancia y/o antigedad.
j)
k)
l)
Verificar la correcta asignacin y empleo de los recursos de La Caja, efectuando peridicamente la revisin
de los informes sobre gastos e inversiones y realizando las recomendaciones pertinentes.
m)
n)
o)
Proponer a la Junta General de Accionistas las modificaciones, fusin, escisin, reorganizacin y disolucin de
la sociedad.
p)
q)
Disponer y velar que sus reuniones y acuerdos adoptados en ellas, consten en un Libro de Actas legalizado
conforme a ley y cumpliendo las formalidades del artculo N 170 de la Ley General de sociedades.
r)
Disponer que la persona que asuma las funciones de Secretario del Directorio se encargue de la atencin de
los requerimientos de Informacin formulados por los Directores, para lo cual, implementar y mantendr
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Organizacin y Mtodos
actualizado el Registro de Requerimiento de Informacin, indicando las condiciones y plazos para su atencin.
Los requerimientos de informacin preferentemente debern estar referidos al tema de agenda.
s)
t)
u)
Aceptar la renuncia de los Directores, despus que esta haya sido presentada a la entidad designante, la
misma que comunicar en forma inmediata al Concejo Municipal con copia al Directorio de La Caja,
verificando que el Concejo haya declarado la vacancia en forma automtica en la correspondiente sesin
inmediata al conocimiento del hecho relevante.
v)
w)
Conceder autorizacin a los Directores para que efecten viajes en comisin de servicios cuando el caso lo
amerite.
x)
y)
Otorgar autorizacin para que los Gerentes realicen viajes en comisin de servicios fuera de la localidad
donde se ubica la sede institucional
z)
Nombrar o remover a los Gerentes, determinando sus obligaciones y remuneraciones, otorgando y revocando
sus poderes con las atribuciones que juzgue convenientes, asimismo, nombrar a los representantes y asesores
que requiera la empresa.
aa)
Designar al miembro de la Gerencia Mancomunada que representar a La Caja en el Fondo de las Cajas
municipales de ahorro y crditos, de acuerdo a la normativa vigente.
bb)
cc)
dd)
Establecer la poltica global de remuneraciones, la escala salarial, sus modificaciones y reajustes, de acuerdo
a la normativa legal vigente.
ee)
ff)
Velar por la observancia de las normas legales a que estn sujetas las operaciones de La Caja.
gg)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan respecto a los resultados de las auditorias o exmenes que
en La Caja se practiquen.
hh)
Disponer que la Gerencia Mancomunada asigne la prioridad del caso a la implementacin de las observaciones
pendientes o en proceso, formuladas por los auditores externos e internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditora
autorizada; establecindose un control permanente por parte de la Gerencia Mancomunada y el rgano de
Control Institucional, cuyo grado de avance deber ser reportado por este ltimo directamente al Directorio con
periodicidad mensual, correspondiendo disponer la evaluacin respecto a la imposicin de sanciones cuando
exista responsabilidad funcional en no superar las observaciones
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Organizacin y Mtodos
ii)
Coordinar con el rgano de Control Institucional la revisin detallada de las observaciones y/o
recomendaciones pendientes de implementacin a efectos de determinar aquellas que por razones de
antigedad u operatividad no seran aplicables a la situacin actual de La Caja, debiendo implementarse un
control estadstico adicional que no incluya dichas observaciones, todo lo cual deber reportarse mediante
informes peridicos al Directorio.
jj)
Efectuar el seguimiento y control del cumplimiento de los plazos establecidos para que Gerencia
Mancomunada (Comit de gerencia) supere las observaciones formuladas por los Auditores externos e
internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditora autorizada, debiendo registrar en actas el resultado obtenido.
kk)
Adoptar las acciones necesarias para que el rgano de Control Institucional realice sus funciones de
acuerdo con las disposiciones emitidas por la Contralora General de la Repblica y lo normado por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
ll)
Asumir la responsabilidad por el diseo, ejecucin y seguimiento del sistema de control interno y establecer
una cultura organizativa que enfatice la importancia del control interno dentro de la empresa.
mm) Aprobar la poltica general de alineamiento para la clasificacin del deudor para fines prudenciales de
acuerdo al informe tcnico presentado por la Gerencia Mancomunada y la Unidad de Riesgos, para su
posterior implementacin por parte de la Unidad de Riesgos.
nn) Asegurar que el patrimonio contable de la empresa sea suficiente para enfrentar los riesgos a los que est
expuesto, para lo cual debe conocer las necesidades de capital y establecer polticas de gestin que apoyen
las necesidades de la empresa, cumpliendo con los requerimientos de los organismos reguladores.
oo)
Aprobar las polticas y procedimientos generales de la Gestin Integral de Riesgos, as como conocer
peridicamente los avances y resultados obtenidos
pp)
Garantizar la existencia de los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestin Integral de
Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodologa y personal apropiado.
qq) Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento de la gestin integral de
riesgos y el control interno.
rr)
ss)
Aprobar la creacin de los comits tcnicos consultivos y designar a sus miembros como integrantes de los
diversos comits, asimismo aprobar la designacin de los funcionarios que debern integrarlos.
tt)
Aprobar los reglamentos internos de funcionamiento de cada uno de los comits tcnicos consultivos.
uu)
Disponer que los comits tcnicos consultivos sesionen de acuerdo a sus respectivos reglamentos internos
y cumplan con su funcin bsica.
vv)
Disponer el correcto y oportuno empleo del Reglamento de Directores, Gerentes y principales Funcionarios.
ww) Coordinar con el Concejo Municipal y las entidades designantes, a fin de que cuando se produzca la eleccin
de un miembro del directorio de la Caja, el Concejo Municipal deber remitir una copia del expediente de cada
una de las nominaciones efectuadas, a la Unidad de Auditoria Interna de la CMAC y a la SBS, que deber
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Organizacin y Mtodos
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a consideracin por la Gerencia Mancomunada.
yy)
Asumir otras funciones sealadas en el estatuto y las normas legales aplicables a La Caja.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Presidente ejerce la representacin del Directorio y orienta las acciones de la Caja, cuidando el cumplimiento de
las normas legales en vigencia, el estatuto y dems dispositivos que rigen a la Caja Municipal del Santa S.A.
DEPENDENCIA:
Directorio
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Convocar y presidir las sesiones del Directorio y los actos oficiales de la Caja, as como coordinar las
actividades y funciones de los rganos de sta.
b)
c)
Dictar las disposiciones que estime conveniente, a fin de asegurar que las actividades de la Caja se desarrollen
de acuerdo a las polticas, planes y programas establecidos por el Directorio.
d)
Presentar al Directorio en coordinacin con la Gerencia Mancomunada, los informes de las auditorias
practicadas en la Caja, as como los estados financieros, la memoria anual y los documentos de planeamiento
estratgicos y gestin para los ejercicios posteriores.
e)
Suscribir los Estados Financieros conjuntamente con un Director, Gerencia Mancomunada y Contador General.
f)
g)
h)
i)
Cumplir con las dems atribuciones que le seale el Directorio, as como con las disposiciones legales vigentes
dentro del campo que le compete.
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Organizacin y Mtodos
4. COMIT DE ADMINISTRACIN
OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin administrativa institucional coherente con
los objetivos empresariales.
Establece lineamientos de gestin basados en la optimizacin de los recursos empresariales y en la planificacin del
desarrollo de los recursos humanos.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
Tres (3) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.
b)
El Gerente de Administracin, quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz
pero sin derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
Formular, proponer
c)
d)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin administrativa sea eficiente.
e)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
f)
Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor
marcha institucional.
g)
h)
i)
j)
k)
Evaluar el grado de cumplimiento de los diferentes planes operativos anuales de las reas administrativas.
l)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito administrativo institucional.
m)
n)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
5. COMIT DE FINANZAS
OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin financiera institucional coherente con los
objetivos empresariales.
Propone lineamientos de gestin basados en la planificacin y optimizacin de los recursos financieros y recomienda
las normas que regulen las finanzas empresariales para lograr una adecuada intermediacin financiera.
DEPENDENCIA:
Directorio
MIEMBROS:
a)
Tres (3) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.
b)
El Gerente de Ahorros y Finanzas; quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz
pero sin derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
b)
c)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la planificacin y gestin financiera sean
eficientes.
d)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.
e)
Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor
gestin financiera institucional.
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Evaluar la ejecucin del Plan anual de inversiones proponiendo medidas que garanticen la ptima
rentabilidad empresarial.
m)
Tomar conocimiento de los informes gerenciales presentados sobre los avances y resultados obtenidos en
la gestin financiera empresarial.
n)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de la gestin financiera.
o)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
6. COMIT DE RIESGOS
OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la administracin de los riesgos de mercado,
liquidez, crediticios y operacionales.
Establecer canales de comunicacin efectivas para que las reas involucradas identifiquen, registren y reporten
los riesgos asumidos.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
b)
c)
El Gerente de Ahorros y Finanzas; tiene derecho a voz, pero sin derecho a voto
d)
e)
El Jefe de la Unidad de Riesgos, quien har la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
b)
Conocer peridicamente los avances y resultados obtenidos en la implementacin en la gestin del riesgo.
c)
d)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin del riesgo sea eficiente.
e)
f)
Proponer el establecimiento de lmites de exposicin a los que se encuentran sujetas las posiciones afectas
a riesgos de mercado.
g)
Verificar el cumplimiento de los lmites internos por exposicin a riesgos de mercado de posiciones en toda
clase de inversiones financieras temporales.
h)
i)
Coordinar la elaboracin de los reportes de la Unidad de Riesgos para comunicar oportunamente a las
entidades reguladoras externas sobre la identificacin y gestin del riesgo, y de ser el caso, a las reas
involucradas.
j)
Evaluar el cumplimiento de la asignacin de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al mtodo
estandarizado establecido por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
k)
Revisar y emitir opinin sobre los informes tcnicos relacionados a su temtica, a solicitud de la Jefatura de
Riesgos o Gerencia Mancomunada.
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Organizacin y Mtodos
l)
m)
n)
o)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas relacionados a
los riesgos.
p)
Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la eficiente
gestin del riesgo.
q)
r)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
7. COMIT DE CRDITOS
OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas de las operaciones activas con la finalidad de lograr los
objetivos empresariales.
Establecer los lineamientos de gestin basados en la optimizacin de los recursos empresariales promoviendo la
eficiente gestin de los crditos otorgados.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercer la Presidencia del Comit.
b)
El Gerente de Crditos, quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
Formular y proponer para la aprobacin del Directorio los lineamientos de poltica y principales aspectos
relacionados a las colocaciones y recuperaciones.
b)
Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo referido a las colocaciones y recuperaciones.
c)
d)
e)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin crediticia y de las recuperaciones sea
eficiente.
f)
Revisar y efectuar las observaciones necesarias a los reportes emitidos por el rea de Crditos.
g)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.
h)
Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobacin del
Directorio.
i)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de las operaciones activas y las recuperaciones.
j)
Recomendar al Directorio la aprobacin e implementacin del Reglamento Interno del Comit de Crditos,
sesionando y cumpliendo sus funciones de acuerdo al mismo.
k)
l)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
8. COMIT DE AUDITORIA:
OBJETIVO:
Apoyar al Directorio en el cumplimiento de las disposiciones establecidas en el Reglamento del Sistema de
Control Interno.
Disear y proponer al Directorio las polticas para el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno
promoviendo el establecimiento de una cultura organizacional que priorice el control interno en la empresa.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
b)
c)
Un (1) Director.
FUNCIONES:
a)
b)
Mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las polticas y procedimientos internos y sobre la
deteccin de problemas de control y administracin interna, as como de las medidas correctivas
implementadas en funcin de las evaluaciones realizadas por el rgano de Control Institucional, los
auditores externos, la Contralora General de la Repblica y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
c)
Evaluar que el desempeo, del rgano de Control Institucional y de los auditores externos en general,
corresponda a las necesidades de la empresa.
d)
Coordinar permanentemente, con el rgano de Control Institucional y con los auditores externos en
general, los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del Sistema de Control Interno.
e)
Evaluar los informes trimestrales presentados por el OCI, para lo cual deber sesionar en fecha prxima
siguiente a la presentacin de los mismos.
f)
Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo anual del rgano de Control Institucional.
g)
h)
i)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin del control interno sea eficiente.
j)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
k)
Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comit, sesionando y cumpliendo sus
funciones de acuerdo al mismo.
m)
n)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Se define como una unidad tcnica consultiva designada por el Directorio para proponer y establecer las polticas
y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevencin del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo de La Caja, as como para apoyar al Oficial de cumplimiento en la calificacin, que
debe realizar dicho funcionario, de aquellas operaciones que podran ser sospechosas para efectos de la
comunicacin a la UIF-Per.
Tendr como objetivo bsico asistir al Oficial de Cumplimiento en el anlisis y evaluacin necesarios para
determinar si una operacin inusual es sospechosa o no; sin embargo, el Oficial de Cumplimiento es el nico que
puede calificar la operacin como sospechosa y proceder con su comunicacin a la UIF-Per, conforme a Ley.
El Comit debe establecer los lineamientos respecto a los mecanismos para la interaccin y coordinacin entre
las diferentes unidades de La Caja, para garantizar la deteccin del lavado de activos vinculado al financiamiento
del terrorismo, narcotrfico u otras actividades ilcitas en general.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
b)
c)
d)
El Jefe de Asesora Legal, quin ejercer la funcin de secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
Formular, proponer
relacionados al buen funcionamiento del Sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo, antes de su aprobacin por el Directorio.
b)
Aprobar las polticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevencin,
a propuesta del Oficial de Cumplimiento.
c)
Calificar las transacciones que podran ser sospechosas para comunicarlas a las UIF.
d)
e)
Evaluar el grado de cumplimiento de los informes trimestrales, semestrales sobre la situacin del Sistema
de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
f)
Analizar las transacciones inusuales detectadas, con la finalidad de determinar las transacciones que
podran ser calificadas como sospechosas.
g)
Revisar las evaluaciones de la exposicin y riesgo de los clientes a ser excluidos del registro y dems
evaluaciones realizadas por el Oficial de Cumplimiento.
h)
Evaluar los informes trimestrales y semestrales sobre la gestin del Oficial de Cumplimiento.
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Organizacin y Mtodos
i)
Promover la definicin de estrategias de La Caja para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.
j)
Redactar apropiadamente las actas utilizadas para consignar las deliberaciones de los miembros del
Comit en sus respectivas reuniones, las mismas que no debern contener datos que involucren de
cualquier informacin que conlleve a revelar la identidad de alguna persona, cliente o no, as como del
personal de la Caja.
k)
l)
m)
n)
o)
Recomendar al Directorio la aprobacin e implementacin del Manual para la prevencin del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo y del Cdigo de conducta.
p)
q)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en se practiquen al Sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
r)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
10.
OBJETIVO:
Proponer al Directorio las polticas para la gestin institucional de Tecnologa de Informacin coherentes con
los objetivos empresariales.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
Dos (2) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.
b)
c)
El Jefe de Tecnologa de Informacin, quien asumir la funcin de Secretario del Comit con derecho a
voz pero sin derecho a voto
FUNCIONES:
a)
b)
c)
Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobacin del
Directorio.
d)
e)
Efectuar recomendaciones para atender y solucionar las necesidades de servicios, software, hardware y
equipos de telecomunicaciones y elctricos en la Caja Municipal.
f)
Formular sugerencias respecto del presupuesto para la adquisicin y contratacin de bienes y servicios de
Tecnologa de Informacin.
g)
Recomendar la prioridad de los proyectos tecnolgicos que se incluirn en el planeamiento operativo anual de
la Unidad de Tecnologa de Informacin.
h)
Coordinar el apoyo necesario para que la Unidad de Tecnologa de Informacin realice el levantamiento de la
informacin requerida para la ejecucin de los proyectos programados y los proyectos requeridos.
i)
Evaluar el grado de cumplimiento de los proyectos de desarrollo e infraestructura del planeamiento operativo
anual de la Unidad de Tecnologa de Informacin.
j)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de Tecnologa de Informacin sea
eficiente.
k)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.
l)
m)
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Organizacin y Mtodos
n)
o)
p)
Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o
exmenes que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de la Tecnologa de Informacin.
q)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
11.
OBJETIVO:
Disear y proponer al Directorio las polticas referidas a la Imagen Institucional y a la promocin de los eventos y
campaas auspiciadas por la Caja, as como aquellas polticas relacionadas con las comunicaciones y los medios
de prensa.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
Dos (2) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.
b)
c)
FUNCIONES:
a)
Efectuar la revisin y emitir opinin sobre los lineamientos de poltica y principales aspectos relacionados a la
imagen de la Institucin, antes de su aprobacin por el Directorio.
b)
c)
Evaluar el grado de cumplimiento del Plan operativo anual tendiente a garantizar la fijacin de la imagen
corporativa a nivel nacional.
d)
e)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de la imagen institucional sea
f)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
eficiente.
necesarios para la
i)
j)
k)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
12.
COMIT DE SEGURIDAD
OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin de la seguridad institucional coherente con
los objetivos empresariales.
DEPENDENCIA:
Directorio.
MIEMBROS:
a)
Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercer la Presidencia del Comit.
b)
c)
El Jefe de Seguridad, quien asumir la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.
FUNCIONES:
a)
Efectuar la revisin y emitir opinin sobre los lineamientos de poltica y principales aspectos relacionados
a la seguridad interna y externa de Caja, antes de su aprobacin por el Directorio.
b)
c)
d)
e)
Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de la seguridad integral se a
eficiente.
f)
Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.
g)
Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y de ser el caso recomendar la aprobacin del
Directorio.
h)
Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comit, sesionando y cumpliendo sus
funciones de acuerdo al mismo.
i)
j)
k)
l)
Conocer y tomar los acuerdos que corresponden, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja se practiquen en el mbito de la seguridad institucional.
m)
Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Es el rgano de mayor jerarqua ejecutiva de la institucin; es el titular de la entidad y ejerce la representacin
legal de la institucin de acuerdo con las leyes vigentes y el Estatuto, con excepcin de las funciones previstas
para el Directorio.
DEPENDENCIA:
Directorio
MIEMBROS:
a)
El Gerente de Crditos.
b)
El Gerente de Administracin.
c)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Planear, dirigir y organizar al ms alto nivel, todas las actividades de La Caja y su funcionamiento en
general, velando porque se cumplan las disposiciones y reglamentos que rigen el sistema.
b)
Controlar a travs de reportes peridicos, los resultados de cada rea y tomar las medidas correctivas
pertinentes.
c)
Preparar y proponer al Directorio las polticas a seguir y los planes concretos de accin de las diversas
reas, y recomendar las estrategias mas adecuadas a seguir, a fin de alcanzar los objetivos y metas
trazadas.
d)
Ejecutar planes, programas, proyectos y acuerdos aprobados por el Directorio y, en general, todas las
disposiciones que emanen del mismo, asegurando su cumplimiento por todos los miembros de la
organizacin.
e)
Supervisar la posicin financiera de La Caja, para asegurarse que exista un equilibrio de ingresos y
egresos; vigilar que se disponga de los fondos necesarios para hacer frente a las obligaciones y
operaciones.
f)
Informar al Directorio las medidas correctivas especficas y plazos definidos para adecuarse a las Normas,
Disposiciones, Observaciones y Recomendaciones emanadas de la SBS, FEPMAC, OCI u otros
organismos reguladores de las instituciones financieras, velando por el cumplimiento de las mismas en los
plazos establecidos.
g)
Autorizar la contratacin, despido y licencias del personal necesario para el cumplimiento de las funciones
de la institucin, de acuerdo a las facultades conferidas por el Estatuto Social y/o el Directorio.
h)
Proporcionar al Directorio las informaciones y los estudios necesarios para determinar los lineamientos de
poltica institucional y atender los pedidos que en este sentido fuesen formulados, atendiendo el debido
procedimiento.
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Organizacin y Mtodos
i)
Planear y controlar el crecimiento racional de las actividades operativas, vigilando constantemente que
tanto el personal, mtodos, procedimientos, sistemas e infraestructura sean los adecuados a dicho
incremento, de modo que la institucin mantenga una posicin permanentemente slida en sus aspectos
econmicos financieros, operativos y administrativos.
j)
k)
Elevar para la aprobacin del Directorio, los estados de Ganancias y Prdidas, los Balances y la Memoria
anual.
l)
m)
n)
o)
p)
Adoptar las medidas convenientes para lograr un ptimo desarrollo del personal.
q)
Firmar a travs de uno de sus miembros, junto con el presidente del Directorio, otro miembro del mismo y
el contador, los estados financieros exigidos par la SBS.
r)
Proponer al Directorio las polticas a ser desarrolladas, as como los Reglamentos necesarios.
s)
Fijar las tasas de inters de las operaciones activas y pasivas en concordancia con los dispositivos
t)
Fijar los cobros a realizarse por los servicios que La Caja brinde.
u)
Contratar los seguros para cubrir los bienes pignorados y otros; precaver las seguridades diurnas y
legales vigentes; bajo el principio de la plena cobertura de costos, dando cuenta al Directorio.
Proponer al Directorio las modificaciones que considere necesarias en la organizacin de La Caja, con el
propsito de lograr los objetivos prefijados.
w)
x)
y)
Organizar el funcionamiento interno de La Caja estableciendo los medios para acelerar las operaciones
z)
Velar por el cumplimiento de las obligaciones legales, pago oportuno de tributos y dems obligaciones, y
Velar por la expedita tramitacin de los juicios en los que La Caja sea parte, convocar a licitaciones y
concursos de precios o de meritos segn sea el caso.
dd) Informar al Directorio de la estructura de las obligaciones de La Caja con otros intermediarios financieros,
a travs de la Gerencia de Operaciones y Finanzas.
ee) Representar a La Caja, ante el Directorio del Fondo de Cajas Municipales, y de la FEPCMAC.
ff)
Hacer uso de las dems facultades que le delegue el Directorio, prevea el Estatuto o de aquellas que
sean necesarias para la buena marcha de la institucin.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO.- Efectuar labores de secretariado y tareas de oficina colaborando con la Gerencia Mancomunada y
cada uno de los Gerentes de Unidad en la realizacin de sus actividades. Siendo un cargo de confianza, que
tiene que ver con asuntos de carcter reservado, debe mantener como confidencia o secreto toda la
informacin que maneja. Llevar los registros y controles que especialmente le asignen.
RELACIONES EXTERNAS:
-
b)
c)
d)
Mnimo 2 aos como secretaria ejecutiva, habiendo desarrollado sus funciones reportando a cargos de
alto nivel en organizaciones importantes.
e)
Iniciativa.
f)
g)
h)
Buena presencia.
FUNCIONES ESPECFICAS.a)
Atender las comunicaciones internas y las externas que se originan como consecuencia de los acuerdos
del Comit de Gerencia y/o comisiones que dependen de ste.
b)
Administrar la correspondencia que cursan a la Caja, los organismos que conforman el sistema financiero
y los organismos oficiales del sector pblico nacional.
c)
Organizar y administrar los archivos del Comit de Gerencia y comisiones de trabajo que dependen de
ste.
d)
e)
f)
Mantener informada a la Gerencia sobre los documentos pendientes de trmite hasta su completa
atencin.
g)
Realizar el control y pago en efectivo por caja chica de gastos muy urgentes o de menor cuanta, cuando
as lo decida el Comit de Gerencia.
h)
i)
Distribuir la suscripcin de revistas y publicaciones de orden tcnico que reciben los funcionarios de la
Caja.
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Organizacin y Mtodos
j)
Guardar reserva sobre las transacciones que realizan los clientes y sobre asuntos internos de la Caja.
k)
Mantenerse informado e informar al pblico interno y externo sobre los diferentes servicios que brinda la
institucin.
l)
Recibir y transferir las llamadas telefnicas cuidando dar buena imagen de la institucin.
m)
Reservar alojamiento y adquirir pasajes para los funcionarios de la Caja que deben viajar en cumplimiento
de sus funciones.
n)
o)
p)
q)
regionales.
r)
s)
Controlar que los ambientes de la Gerencia estn presentados adecuadamente en lo que respecta a su
orden y limpieza.
t)
Asistir a las reuniones que se convoque la Gerencia y cuando as lo decida la misma, tomar nota de los
acuerdos.
u)
v)
Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentacin y/o correspondencia tanto interna como externa.
Preparar y tipiar cartas, resmenes, memorndums, informes y toda la documentacin que se origine o se
tramite en la Gerencia, segn instrucciones de sta.
w)
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Organizacin y Mtodos
TITULO II:
CONTROL
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El rgano de Control Institucional - OCI de la Caja , es la unidad especializada responsable de realizar las Acciones
de Control necesarias para asegurar la eficacia de las polticas, reglamentos, procedimientos y tcnicas de control
establecidos por la empresa para proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada organizacin
administrativa y eficiencia operativa, confiabilidad de los reportes que fluyen de sus sistemas de informacin,
apropiada identificacin y administracin de los riesgos que enfrente y el cumplimiento de las disposiciones legales
que le son aplicables y para salvaguardar los activos y bienes propiedad de la institucin.
DEPENDENCIA:
El Jefe del rgano de Control Institucional OCI mantiene una vinculacin y dependencia funcional y administrativa
con la Contralora General de la Repblica, en su condicin de ente tcnico rector del sistema, sujetndose a sus
lineamientos y disposiciones. El OCI cuenta con autonoma administrativa, con nivel de autoridad e independencia
tcnica dentro del mbito de su competencia, suficiente para cumplir sus funciones de manera efectiva, eficiente y
oportuna, contando para ello con todas las facultades para el logro de sus objetivos. Sus integrantes deben estar
efectivamente separados de las funciones operativas y administrativas de la empresa.
REQUISITOS DEL CARGO:
g)
Tener ttulo profesional y especializacin en materias afines a las funciones del OCI.
h)
Conocimientos generales de reglamentos, tributacin, leyes, etc. que afectan a la Caja y de procedimientos
i)
j)
k)
l)
entidades financieras.
m)
n)
o)
p)
q)
r)
No tener vnculo de parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad y segundo de afinidad con
trabajadores de la Caja.
s)
No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Formular el plan de control anual y el cronograma de las actividades a realizarse durante el ao, elevndolo
a la Contralora General para su aprobacin, a la Superintendencia de Banca y Seguros para su
informacin y al Directorio.
b)
Evaluar el sistema de control interno a travs de los exmenes que realiza incluyendo apreciaciones sobre
el sistema de procesamiento electrnico de datos, y revisando los procedimientos a fin de proponer mejoras
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Organizacin y Mtodos
al Directorio.
c)
Realizar las acciones de control sobre la utilizacin de los recursos humanos, financieros y materiales,
mediante el minucioso anlisis de las actividades y/o reas que examina.
d)
Revisar las diversas operaciones que efecta el rgano examinado, informando las diferencias que
pudieran existir entre la prctica y las normas existentes.
e)
f)
Coordinar y colaborar con los inspectores de la SBS, auditores externos de la FEPCMAC, Contralora y
auditores externos independientes, para el mejor logro de sus cometidos.
g)
Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas adoptadas como consecuencia de los exmenes
practicados, tanto por los diversos rganos de control interno y como por los de control externo.
h)
i)
Proponer las medidas de carcter general que en materia de control, se considere necesarios a fin de lograr
una mayor seguridad en las colocaciones de la Caja, as como de la administracin en general.
j)
Realizar semestralmente la evaluacin presupuestal, dando opinin sobre la racionalidad de los estados
k)
Efectuar el anlisis segn un muestreo de las operaciones de crdito, a efecto de determinar los niveles de
presupustales.
Verificar que el monto y condiciones de repago guarden una razonable relacin con la situacin econmica
financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.
m)
Constatar que los crditos concedidos a los clientes que se encuentren en situacin de observacin, se
aprueben de acuerdo a las disposiciones vigentes para tal efecto.
n)
Cumplir fielmente el cronograma de evaluaciones de los crditos que han merecido una calificacin
o)
Controlar los reportes de documentos vencidos y crditos por liquidar en moneda nacional o moneda
especial.
extranjera.
p)
Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la SBS,
adoptando las precauciones del caso en resguardo de los intereses de la Caja. Clasificar el grado de riesgo
identificando aquellos crditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser
estrictamente vigilados, paro evitar su mayor deterioro y posible prdida, as como aquellos crditos que ya
se encuentran en grave riesgo de prdida.
q)
Controlar
Efectuar los inventarios peridicos de activos fijos y de los materiales de stock en los almacenes de la Caja.
s)
Realizar sorpresivamente todo tipo de arqueos, inventarios, conciliaciones bancarias, revisin de estado de
cuentas, en la oficina Principal, Agencias y Oficinas Especializadas con los que cuente la Caja.
t)
u)
En lo relacionado con los procesos de negocios significativos, coordinar con la Unidad de Riesgos el
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Organizacin y Mtodos
alcance y oportunidad de las pruebas de auditoria, documentndolo dentro del plan anual de auditoria
interna.
v)
Controlar que todas las operaciones estn correctamente registradas, valoradas y contabilizadas, y que se
est cumpliendo toda la normativa y criterios contables establecidos por los reguladores.
w)
Informar al Comit de Auditoria y a la Unidad de Riesgos de cualquier debilidad relevante que se haya
detectado como consecuencia de los anlisis realizados, y proponer soluciones alternativas.
x)
y)
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Organizacin y Mtodos
2. AUDITOR SENIOR
OBJETIVO:
Apoyar al Auditor Interno en la ejecucin del Plan Operativo de Control Interno, as como en los exmenes e
informes especiales y arqueos propios del OCI. Cumplir con el programa detallado de auditoria de los sistemas
administrativos y contables de la CMAC y realizar las inspecciones, muestras y anlisis correspondientes.
DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional
b)
c)
d)
e)
f)
Responsabilidad y confidencialidad.
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos de operacin.
c)
Llevar a cabo inspecciones totales, parciales y por muestreo al azar en las diferentes reas operativas y
administrativas de la Caja, de acuerdo al programa de auditoria preestablecido.
d)
Realizar sorpresivamente arqueos generales, arqueo de caja, inventarios fsicos, control de procedimientos,
conciliaciones bancarias, revisiones, etc. verificando su conformidad.
e)
Verificar el cumplimiento por parte de la Caja de los reglamentos y/o normas de la Superintendencia de
Banca y Seguros, Banco Central de Reserva y dems disposiciones que tengan relacin con el sistema.
f)
Comprobar permanentemente que las recomendaciones propuestas en los informes de auditoria sean
aplicadas y mantenidas.
g)
Atender a los auditores externos, colaborando y coordinando con ellos los trabajos de auditoria.
h)
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Organizacin y Mtodos
3. AUDITOR JUNIOR
OBJETIVO:
Tiene como funciones prestar asistencia en la realizacin de las acciones de control al Jefe del OCI.
DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional
b)
c)
d)
e)
f)
Responsabilidad y confidencialidad.
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos de operacin.
c)
Elaborar los papeles de trabajo sustentatorios de cada accin de control, mantenerlos en orden y debidamente
referenciados.
d)
e)
f)
g)
referenciado.
Cumplir con otras acciones que le sean asignadas por el jefe del OCI.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Participar en las actividades propias del OCI en la ejecucin y evaluacin del Plan Anual de Control Interno, as
como en los exmenes e informes especiales que ejecute el OCI en temas propios de la tecnologa de informacin y
telecomunicaciones.
DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional.
REQUISITOS:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
De preferencia con una experiencia no menor de tres (3) aos en labores de auditoria informtica en el
a las microfinanzas.
h)
i)
j)
Responsabilidad y confidencialidad.
k)
l)
m)
n)
o)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Verificar el cumplimiento de las normas (internas y externas) que rigen el funcionamiento y correcta
administracin de los riesgos operativos asociados a la tecnologa de informacin.
c)
d)
Verificar la eficiencia del Sistema de control interno en lo que respecta a la tecnologa de informacin.
e)
Colaborar con la Jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos operativos asociados a la tecnologa de informacin y telecomunicaciones.
f)
Visitar las distintas Unidades, Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las
acciones adoptadas en relacin a los riesgos identificados (Operativos y tecnolgicos) determinando si se
ha minimizado su ocurrencia o su impacto.
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Organizacin y Mtodos
g)
h)
Revisar y evaluar el Plan de Continuidad de Negocios PCN y Plan de Sistemas de Informacin - PSI
determinando su grado de adaptabilidad a la operatividad de la Empresa
i)
Participar en calidad de observador de las pruebas del PCN y del Plan de Contingencias - PC.
j)
k)
Revisar los procedimientos para la generacin de backups y procedimientos para la recuperacin, as como
la adecuada aplicacin de los mismos.
l)
Revisar los riesgos asociados a Seguridad Lgica (Software y Accesos), Seguridad Fsica (Hardware,
Accesos) y Ambiental, Seguridad del Personal, Seguridad para la Adm. de las Operaciones y las
Comunicaciones, Seguridad para el Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas Informticos, Seguridad para
el Resguardo de la Informacin, Seguridad para la Adquisicin Bienes, Servicios y Distribucin de Equipos.
m)
Elaborar los papeles de trabajo de cada accin de control, mantenerlos en orden y debidamente
referenciados.
n)
o)
Elaborar conjuntamente con los Auditores los informes resultantes de las acciones de control posterior y
elevar al Jefe de la Unidad para su revisin y aprobacin.
p)
q)
Revisar los procesos del sistema informtico de la Entidad, con la finalidad de garantizar la confidencialidad,
integridad y disponibilidad de la informacin.
r)
s)
t)
u)
v)
w)
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Organizacin y Mtodos
5. JEFE DE RIESGOS
OBJETIVO:
Efectuar la verificacin del cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el
Comit de Riesgos. Identificar y administrar los diversos riesgos a los que esta expuesta la CMAC segn los
manuales, polticas y procedimientos aprobados. Elaborar los reportes y remitir a la S.B.S. sobre la identificacin
y administracin de los riesgos.
DEPENDENCIA:
Directorio
Poseer titulo profesional de economista, licenciado en administracin, ingeniero industrial o carreras a fines.
b)
Especializacin en riesgos.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Asistir a las reas de Negocios y reas de Soporte de la Entidad en la identificacin y evaluacin peridica
de los riesgos operacionales.
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Organizacin y Mtodos
c)
Asistir a las reas de Negocio y reas de Soporte de la Entidad en el control de los riesgos operacionales.
Desarrollar anlisis sobre los costos y beneficios de controles existentes y controles propuestos.
coordinar con Auditoria Interna las pruebas que deban realizarse para verificar la efectividad de los
controles considerados crticos para la gestin de riesgos operacionales.
Analizar los resultados de las pruebas realizadas por Auditoria Interna y determinar el impacto en la
gestin de riesgos operacionales.
d)
Sugerir, cuando sea aplicable, fuentes independientes a utilizar para monitorear riesgos operacionales
especficos.
e)
Establecer mecanismos para monitorear las actividades de gestin de riesgos operacionales (identificacin,
evaluacin y control) realizadas por las reas de Negocios y reas de Soporte de la Entidad.
f)
Proporcionar una descripcin resumida de las posiciones de riesgos operacionales en las reas de
Negocio y Soporte.
Anlisis de los factores de riesgo que influyen sobre las prdidas y ganancias potenciales de las
posiciones.
g)
h)
Determinar los mtodos ms adecuados para la valorizacin de las posiciones afectadas a riesgos que
afectan a la Institucin.
i)
Efectuar las mediciones de los riesgos a los que est expuesto la institucin.
j)
Elaborar los reportes sobre la identificacin de los riesgos a los que esta sujeta la institucin.
k)
Coordinar con Caja General los requerimientos de liquidez en moneda nacional como en moneda
extranjera, elaborando para ello el reporte de Tesorera y posicin diaria y mensual de liquidez, determinada
por la SBS.
l)
Coordinar con el rea de Contabilidad para efectuar el registro diario de las inversiones financieras
temporales o negociables, en instrumentos financieros derivados y otros afectos a riesgos. Los registros
deben ser efectuados con la respectiva documentacin sustentatoria.
m)
n)
Efectuar la asignacin de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al mtodo estandarizado
establecido por la S.B.S.
o)
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Organizacin y Mtodos
p)
Otras actividades propias de la evaluacin y control de los riesgos que le asigne el Comit de Riesgos o el
Directorio.
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Organizacin y Mtodos
6. ASISTENTE DE RIESGOS
OBJETIVO:
El Asistente de Riegos es responsable de colaborar con el Jefe de la Unidad de Riesgos en todas las funciones
referidas al cumplimiento e implementacin de las polticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el
Comit de Riesgos.
DEPENDENCIA:
Jefe de Riesgos.
REQUISITOS:
a)
Bachiller o Ttulo Profesional en Economa, Administracin, Ingeniera de Sistemas y/o otras carreras.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
i)
j)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Realizar el seguimiento y Elaborar el reporte 15-A, reporte de tesorera y posicin diaria de liquidez y enviar a
las diferentes instituciones que lo solicitan.
b)
Remitir va SUCAVE todos los reportes elaborados por la Unidad de Riesgos y los de las reas que remitan
informacin por esta va, previa validacin.
c)
d)
Elaborar toda la informacin estadstica que requiere la Jefatura para emitir los informes correspondientes sobre
los principales riesgos que asume la CMAC Santa.
e)
Elaborar los anexos y reportes solicitados por las diferentes instituciones de supervisin.
f)
Colaborar con la Jefatura en las visitas de campo que se realicen a las diferentes oficinas de la CMAC.
g)
Elaborar los reportes sobre la identificacin de los riesgos a los que esta sujeta la institucin.
h)
i)
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Organizacin y Mtodos
7. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
OBJETIVO:
Vigilar el cumplimiento del sistema de prevencin del lavado de activos.
DEPENDENCIA:
Directorio
Ser designado por el Directorio y tener nivel gerencial, no comprende el cargo de Subgerente.
b)
Contar con experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo
c)
d)
Experiencia de tres aos en funciones relacionadas con la actividad financiera, especialmente en reas de
Crditos y Operaciones especialmente en instituciones bancarias o financieras.
e)
f)
No ser ni haber sido el auditor interno de la empresa durante los dos (2) ltimos aos.
g)
No haber sido declarado en quiebra ni condenado por comisiones de delitos dolosos o estar incurso
h)
i)
j)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Verificar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente,
conocimiento del mercado, conocimiento de la banca corresponsal, segn corresponda; as como respecto de
la exclusin de clientes del registro de transacciones.
b)
Revisar las evaluaciones realizadas sobre los clientes excluidos del registro.
c)
Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos para la prevencin del lavado de
activos.
d)
e)
Tomar las acciones necesarias con el apoyo del rea de Recursos Humanos, para asegurar que el personal
cuente con el nivel de capacitacin apropiado que le permita detectar transacciones inusuales y/o sospechosas,
y para la adecuada difusin del Cdigo de Conducta y del Manual.
f)
g)
h)
Analizar las transacciones inusuales detectadas, conjuntamente con el Comit para la Prevencin del Lavado
de Activos, con la finalidad de determinar las transacciones que podran ser calificadas como sospechosas
i)
j)
k)
Emitir informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su cumplimiento dentro de la
empresa.
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Organizacin y Mtodos
l)
Estar actualizado y mantener informado al resto de CMAC Santa sobre las normas internas, leyes y
reglamentos vigentes aplicables, acuerdos internacionales suscritos por el pas y toda informacin relevante,
acerca de prevencin del lavado de activos.
m)
Las dems que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema de prevencin.
n)
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Implementar el Sistema de Atencin al Usuario (SAU), de acuerdo a los lineamientos normativos de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en aspectos relacionados a la transparencia de la informacin
proporcionada a nuestros usuarios y disposiciones aplicables a la contratacin de productos activos y pasivos, o
servicios, en el marco de la legislacin del Estado en materia de defensa de los derechos del consumidor y
temas relacionados. Recomienda polticas y establece los procesos, procedimientos y acciones que debern
implementarse para el adecuado funcionamiento del Sistema de Atencin al Usuario.
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada
REQUISITOS:
a)
Ttulo profesional en Administracin, Ingeniera Industrial o Derecho, con experiencia en atencin a clientes
y/o medicin de la satisfaccin de los clientes, preferentemente en empresas financieras.
b)
c)
d)
Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las
microfinanzas.
e)
f)
Con experiencia acreditada mnima de 03 aos, en la temtica precitada, en empresas financieras y/o
dedicadas a las microfinanzas.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
m)
n)
No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Velar por la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de proteccin al consumidor,
transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecidas por la SBS y el Estado.
b)
Coordinar con la Gerencia Mancomunada los mecanismos y acciones a ser implementados para el adecuado
funcionamiento del Sistema de Atencin al Usuario.
c)
Promover que la Caja cuente con un rea debidamente implementada para la recepcin de sugerencias y
consultas de los usuarios y con los procedimientos correspondientes.
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Organizacin y Mtodos
d)
Asegurar que la Caja cuente con un rea de atencin de reclamos de los clientes debidamente implementada y
e)
Coordinar con las dems reas de la empresa la implementacin de las polticas y procedimientos para el
Proponer medidas que permitan a la empresa mejorar el funcionamiento del sistema de atencin al usuario y
sus elementos mnimos.
g)
Verificar que los elementos publicitarios y medios de difusin de tasas de inters, comisiones y gastos que
utiliza la empresa, as como las especificaciones tcnicas de las operaciones y servicios, cumplan con la
normatividad vigente.
h)
Verificar que el personal encargado de brindar asesora e informacin a los usuarios con relacin a los
productos y servicios que brinda la empresa, as como con relacin a las materias contenidas en los contratos,
cumplan con los requerimientos de capacitacin conforme a la normatividad vigente.
i)
Comprobar que el contenido de los formularios contractuales utilizados por la institucin, cumpla con las
disposiciones sealadas la normatividad vigente.
j)
Verificar que la institucin remita las comunicaciones peridicas a sus clientes en los plazos pactados, as
como que la comunicaciones previas referidas a las modificaciones contractuales sean remitidas de
acuerdo a lo pactado o en los plazos que seala la normatividad vigente.
k)
Verificar que la empresa difunda las formulas y programas de liquidacin de intereses y de pagos de
conformidad con las normas respectivas.
l)
Efectuar la medicin de la satisfaccin y fidelizacin de los clientes, as como disear los indicadores
apropiados del SAU.
m)
Presentar a Gerencia el Plan anual de capacitacin en temas propios del SAU, para su aprobacin y
ejecucin por parte de las unidades involucradas (Crditos, Operaciones, RR HH, entre otros).
n)
Efectuar visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las
acciones adoptadas en cumplimiento del las polticas y procedimientos del SAU.
o)
Consolidar la informacin estadstica de las diferentes unidades de la empresa para reportar a SBS los
p)
Coordinar con la SBS el INDECOPI y cualquier otra entidad pblica o privada que tenga que ver con temas
de proteccin al consumidor.
q)
Elaborar un Programa anual de trabajo que deber ser evaluado y aprobado por el Directorio antes del 31
de diciembre de cada ao.
r)
Elaborar el Informe anual referido al funcionamiento del Sistema de atencin al usuario, de conformidad con
la Resolucin SBS N 1765-2005 y sus modificatorias. El informe debe contener informacin relativa a las
verificaciones y revisiones efectuadas en la empresa, as como una descripcin de la metodologa utilizada.
s)
Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de
Riesgos.
t)
u)
Las dems funciones que sean necesarias para el cumplimiento de sus obligaciones, designadas por
Gerencia Mancomunada.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Apoyar al Oficial de Atencin al Usuario (OAU) en el cumplimiento de las polticas, procesos, procedimientos y
acciones que definen e implementan el Sistema de Atencin al Usuario (SAU) de acuerdo a los lineamientos
normativos de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en el marco de la legislacin del estado en
materia de defensa de los derechos del consumidor y temas relacionados.
DEPENDENCIA:
Oficial de Atencin al Usuario.
REQUISITOS:
a)
b)
c)
d)
Conocer los procedimientos operativos y administrativos existentes en entidades dedicadas a las finanzas.
e)
f)
Tener una experiencia no menor de un (1) ao en labores similares en empresas financieras o dedicadas a
las microfinanzas.
g)
h)
i)
j)
k)
Responsabilidad y confidencialidad.
l)
m)
n)
o)
p)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)
Ejecutar acciones orientadas a verificar la correcta implementacin y eficiencia del Sistema de Atencin al
Usuario.
c)
Participar en las visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar
las acciones adoptadas en cumplimiento del las polticas y procedimientos del SAU.
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Organizacin y Mtodos
d)
e)
f)
Apoyar en la ejecucin del Plan anual de capacitacin en temas propios del SAU, participando tambin en
los eventos de capacitacin organizados.
g)
Registrar y mantener actualizado el expediente generado para cada reclamo formalmente recibido,
apoyando al OAU y al Administrador en la solucin del mismo, de acuerdo a los procedimientos vigentes.
h)
Recepcionar y registrar las Sugerencias, Consultas y Reclamos formalmente recibidas, apoyando al OAU y
Administrador en su atencin de acuerdo a los procedimientos vigentes.
i)
j)
k)
Revisar la normatividad de SBS y del Estado en temas asociados al correcto funcionamiento del SAU y de
la transparencia de la informacin sobre tasas, comisiones, gastos, condiciones generales de contratacin,
defensa del consumidor, entre otros, mantenindose actualizados sobre lo que establecen.
l)
Revisar la publicidad de los servicios y productos que ofrece la empresa velando por el cumplimiento de la
transparencia de la informacin.
m)
n)
Contribuir a la adecuada gestin de los riesgos de acuerdo a las polticas y procedimientos establecidos por
la Unidad de Riesgos.
o)
p)
Comunicar al Oficial sobre cualquier limitacin o interferencia en la ejecucin de las acciones propias del
SAU y de las acciones correctivas que correspondan.
q)
r)
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Organizacin y Mtodos
TTULO III:
ASESORA
Pg. 52 de 232
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Asegurar que todas las operaciones y procedimientos administrativos de la entidad se lleven a cabo de acuerdo
a las normas legales vigentes, brindando asesoramiento Legal en temas de competencia de la institucin,
propiciando la toma de decisiones con respaldo legal.
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada
b)
Experiencia mnima de cinco (05) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, as como presentaciones
de alto impacto con computadora.
h)
i)
j)
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Revisar y visar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios
autorizados.
b)
c)
Asistir al Directorio y Gerencia Mancomunada, cuando se requiera la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.
d)
Emitir documentos internos que contengan informacin y anlisis de las normas legales publicadas en el Diario
Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.
e)
Coordinar con los Gerentes y Jefes de Unidad la atencin a los juzgados civiles, penales y otras instituciones
acreditadas en el requerimiento de informes sobre la existencia de cuentas, depsitos y valores.
f)
Elaborar y controlar el cumplimiento de las disposiciones legales, laborales vigentes en materia de contratos de
trabajo.
g)
Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Directorio y Gerencia Mancomunada.
h)
Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.
i)
Elaborar las estrategias procesales para salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.
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Organizacin y Mtodos
j)
Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.
k)
Disponer al Apoderado Legal la ejecucin y seguimiento de los procesos judiciales, en los juzgados donde
la CMAC Santa tenga causas iniciadas.
l)
Asegurar que las operaciones de la CMAC Santa se ajusten a la normatividad legal vigente emitida por lo
organismos reguladores del sistema financiero.
m)
Supervisar la elaboracin y aplicacin de los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son:
contratos, minutas, hipotecas, carta fianza, pagars; adems instruir al personal sobre su empleo y
elaboracin.
n)
o)
Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio.
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de la prevencin de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y
metodologa establecida por las Unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistemas Financiero.
p)
q)
Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su
cargo desempee sus funciones en las mejores condiciones.
r)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados a la Unidad de Asesora Legal.
s)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Gerencia de Mancomunada.
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Organizacin y Mtodos
2. APODERADO LEGAL
OBJETIVO:
Ejercer la representacin legal de la CMAC Santa en los procesos judiciales y administrativos (diferentes a los
procesos judiciales de cobranza), conforme a las disposiciones de la Jefatura de Asesora Legal y Gerencia
Mancomunada, adems asistir en funciones propias de la Unidad.
DEPENDENCIA:
Jefe de Asesora Legal
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Asistir en representacin de la CMAC Santa a las diligencias judiciales (audiencias), realizadas en el Poder
Judicial, Ministerio Pblico o PNP.
b)
Informar a la Jefatura de Asesora Legal sobre el estado de los procesos judiciales y administrativos, en que
la Caja sea parte.
c)
Elaborar y/o verificar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios
autorizados.
d)
Redactar contestaciones, apelaciones, nulidades y otros documentos legales propios de los procesos
judiciales, con la finalidad de salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.
e)
f)
Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.
g)
Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.
h)
Patrocinar la defensa de los intereses de la Caja y/o sus miembros, en los reclamos y juicios que se
interpongan contra ellos, en el ejercicio de sus funciones, siempre que se trate en actuacin dentro del
marco legal y normatividad de la institucin.
i)
Emitir documentos internos que contengan informacin y anlisis de las normas legales publicadas en el Diario
Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.
j)
Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros; por encargo del Jefe de Asesora Legal.
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Organizacin y Mtodos
k)
Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes de las
personas jurdicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actan en
representacin de otra, utilizados en los procesos de negocio.
l)
Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.
m)
Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio,
para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.
n)
Elaborar los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas,
carta Fianza, pagars; adems instruir al personal sobre su empleo y elaboracin.
o)
p)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Asesora Legal.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Es responsable de colaborar permanentemente con la Jefatura de Asesora Legal en las actividades propias del rea,
ejecutando los procesos legales y administrativos, adems absuelve las consultas de carcter legal de competencia
de la institucin, emitiendo los dictmenes correspondientes.
DEPENDENCIA:
Jefe de Asesora Legal
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Elaborar y/o verificar los documentos para el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores,
Gerentes y Funcionarios autorizados.
b)
Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.
c)
Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros; por encargo del Jefe de Asesora Legal.
d)
Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio,
para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.
e)
Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.
f)
g)
Elaboracin de informes regstrales, mediante la revisin de ttulos y poderes en las Oficinas de Registros
Pblicos.
h)
Realizar las diligencias ante las entidades judiciales, registros pblicos, notarias y otras de orden
i)
j)
Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes de las
administrativo.
personas jurdicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actan en
representacin de otra, utilizados en los procesos de negocio.
k)
Archivar diariamente las normas legales del diario oficial el Peruano, as como la documentacin interna
emitida y recibida por La Unidad de Asesora Legal.
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Organizacin y Mtodos
l)
m)
Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.
n)
Recabar de los juzgados las copias de los exhortos, edictos, notificaciones y documentos judiciales que
correspondan a la CMAC Santa.
o)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Asesora Legal.
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Organizacin y Mtodos
TTULO IV:
SOPORTE
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Desarrollar el
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada
REQUISITOS:
a)
Ttulo profesional en Administracin, Economa, Ingeniera Industrial, Contabilidad, o profesin afn, con
experiencia acreditada mnima de tres aos (03), ejerciendo funciones propias de planificacin y
presupuesto, en empresas financieras y/o dedicadas a las micro finanzas.
b)
c)
d)
e)
Tener conocimiento adecuado y experiencia relevante en la aplicacin de las normas sobre planificacin y
presupuesto emitidas por el Estado, as como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.
f)
Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las
microfinanzas.
g)
h)
i)
Capacidad de investigacin, anlisis, sntesis, y aptitudes para elaborar informes, resmenes, presentaciones e
informes de gestin.
j)
k)
l)
m)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
n)
FUNCIONES ESPECFICAS:
o)
Facilitar la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de la Caja, documentar su avance, consolidar el
proyecto final y sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada.
p)
q)
Proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional en coordinacin con la
Gerencia Mancomunada.
r)
s)
t)
Realizar la formulacin del presupuesto para sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada para su posterior
aprobacin.
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Organizacin y Mtodos
u)
Brindar conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos documentos que sustenten gastos y costos
generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto aprobado.
v)
w)
Recabar informacin interna de los estados financieros, as como informacin del cumplimiento de los planes
operativos de las diferentes unidades.
x)
Solicitar los informes mensuales de agencias y oficinas con la finalidad de consolidar los respectivos
informes para Gerencia.
y)
Procesar la informacin interna y elaborar los informes de acuerdo a los formatos pre establecidos por los
organismos supervisores de la Caja.
z)
aa) Proponer los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, as como el traslado o cierre de las existentes.
bb) Proponer Informes tcnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios financieros, que consideren el
anlisis beneficio costo, entre otras evaluaciones econmicas, para establecer la conveniencia de los
mismos. En estos informes podr proponer los procesos y procedimientos correspondientes.
cc)
dd) Preparar el clculo de la Tasa de Inters Promedio Ponderada institucional en forma mensual
ee) Preparar el clculo del Costo de Capital Promedio Ponderado institucional en forma mensual
ff)
gg) Analizar el impacto de la poltica econmica y financiera dispuesta por el gobierno, de las medidas de las
entidades reguladoras o las autoridades monetarias, en el desarrollo de las actividades de la Caja.
hh) Proyectar el comportamiento de las operaciones de la Caja, con el fin de fijar metas realistas para el corto y
mediano plazo de la institucin.
ii)
jj)
Contar con una base de datos histrica institucional sobre aspectos financieros y otros propios del negocio
con la finalidad de realizar diversos anlisis sobre la marcha y proyecciones de la Caja.
kk)
Consolidar y emitir informacin estadstica de utilidad para las jefaturas y administradores de agencia y
oficinas especiales.
ll)
Participar en el costeo por agencia y por producto, en coordinacin con las unidades involucradas.
mm) Participar en los procesos de actualizacin de tarifarios de tasas de inters, comisiones y gastos.
nn) Efectuar la permanente evaluacin de la participacin de mercado correspondiente a la Caja del Santa por
departamento o regin, as como a nivel nacional.
oo) Formar parte del Comit de Expansin Institucional
pp) Aplicar las polticas y procedimientos de gestin integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad
de Riesgos.
qq) Identificar y evaluar los riesgos de la Unidad de Planeamiento y Desarrollo de acuerdo a la metodologa
establecida por la Unidad de Riesgos.
rr)
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Organizacin y Mtodos
ss)
tt)
Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficiala de Cumplimiento.
uu) Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Atencin al Usuario, de acuerdo a las directivas de la
Oficiala de Atencin al Usuario.
vv)
ww) Capacitar a las diferentes reas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas relacionados a su
competencia.
xx)
Las dems funciones designadas por Gerencia Mancomunada que sean necesarias para el cumplimiento
de sus obligaciones.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Brindar apoyo al Jefe de Planeamiento y Desarrollo en las acciones de planeamiento, presupuesto, estadstica,
estudios econmicos y de desarrollo de mercado y negocios (productos y servicios financieros), apoyando
tambin en la proyeccin de las estrategias de la Caja en el corto y mediano plazo.
DEPENDENCIA:
Jefe de Planeamiento y Desarrollo.
REQUISITOS:
a)
Ttulo profesional en Administracin, Economa, Ingeniera Industrial, Contabilidad, o profesin afn, con
experiencia acreditada mnima de dos aos (02), ejerciendo funciones en empresas financieras y/o
dedicadas a las micro finanzas, de preferencia en actividades propias de planificacin y presupuesto.
b)
c)
De preferencia con conocimiento del manejo presupuestal de empresas financieras o en Cajas Municipales.
d)
e)
Tener conocimiento en la aplicacin de las normas sobre planificacin y presupuesto emitidas por el Estado, as
como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.
f)
Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las micro
finanzas.
g)
h)
i)
Capacidad de investigacin, anlisis, sntesis, y aptitudes para elaborar informes, resmenes, presentaciones e
informes de gestin.
j)
k)
l)
m)
n)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
o)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Apoyar en la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de la Caja, as como en documentar su avance y
consolidar el proyecto final.
b)
Participar en la elaboracin de los Informes trimestrales sobre la ejecucin del Plan Estratgico Institucional.
c)
Apoyar en proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional.
d)
e)
Apoyar en la elaboracin de los informes que corresponden ser emitidos por su jefatura.
f)
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Organizacin y Mtodos
g)
Participar de la evaluacin para que su jefatura brinde conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos
documentos que sustenten gastos y costos generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto
aprobado.
h)
i)
Participar de la recopilacin de informacin interna de los estados financieros, as como informacin del
cumplimiento de los planes operativos de las diferentes unidades.
j)
Recepcionar y registrar los informes mensuales de agencias y oficinas, y participar en la consolidacin de los
respectivos informes para Gerencia.
k)
Apoyar en la elaboracin de los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, as como el traslado o cierre de
las existentes, as como en la elaboracin de Informes tcnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios
financieros.
l)
m)
n)
Apoyar en la consolidacin y emisin de informacin estadstica de utilidad para las jefaturas y administradores
de agencia y oficinas especiales.
o)
p)
q)
Aplicar las polticas y procedimientos de gestin integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de
Riesgos.
r)
s)
t)
u)
Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficiala de Cumplimiento.
v)
Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Atencin al Usuario, de acuerdo a las directivas de la
Oficiala de Atencin al Usuario.
w)
x)
Apoyar en la capacitacin a las diferentes reas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas
relacionados a su competencia.
y)
z)
aa) Las dems funciones designadas por su jefatura que sean necesarias para el cumplimiento de sus
obligaciones.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Planificar, disear, implementar y dirigir las campaas publicitarias, de promocin y fidelizacion de los clientes de la
cartera de captaciones y colocaciones, realizar actividades de investigacin de mercado que permiten la
implementacin de nuevos productos y servicios financieros.
Gestionar las relaciones pblicas e imagen institucional teniendo en cuenta para ello la responsabilidad social de la
Caja.
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Planificar y ejecutar estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes,
desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, adems de identificar problemas potenciales en el
mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.
b)
c)
d)
Planificar e implementar las estrategias para el posicionamiento de los productos y/o servicios financieros que
ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.
Pg. 65 de 232
Organizacin y Mtodos
e)
f)
Planificar y dirigir la aplicacin de tcnicas directas e indirectas para la obtencin de informacin sobre las
necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o
piensa ofrecer la Caja.
g)
Evaluar tcnicamente a las agencias publicitarias y sus propuestas, transmitiendo su opinin a la Gerencia
Mancomunada.
h)
Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relacin directa con los principales
clientes actuales y potenciales a travs de contactos personales, telefnicos o correspondencia postal o
electrnica.
i)
Apoyar a la Unidad de Planeamiento y Desarrollo en el diseo de nuevos productos y/o servicios financieros, en
coordinacin con los Gerentes y Jefaturas del negocio.
j)
Supervisar el diseo de los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artstica manual
computarizada que requieran los anuncios.
k)
Planificar y coordinar la publicacin de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales
y de televisin seal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisin, la colocacin de afiches, paneles,
banderolas, carteles, la distribucin de volantes, la actualizacin publicitaria e informativa de la pgina Web, o el
envo de correspondencia electrnica a los clientes actuales y potenciales.
l)
Escoger el medio de comunicacin adecuado que llegue a los segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los
productos y/o servicios financieros que se desean promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre
el particular: presupuesto, tipos de medio de difusin, evaluacin de campaas publicitarias anteriores, etc.
m)
n)
o)
Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo a la Gerencia
p)
q)
Organizar conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios financieros,
Implementar acciones de Responsabilidad Social Empresarial (RSE), cuando corresponda en coordinacin con
la Gerencia Mancomunada.
s)
Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y
sucesos en las localidades dentro del mbito de influencia de la Caja, con la finalidad de evaluar el patrocinio o
auspicio de eventos de naturaleza cultural, social, deportiva, entre otros.
t)
Recomendar a la Gerencia Mancomunada las acciones para promover una imagen confiable, slida, moderna y
de liderazgo de la Caja, en las zonas geogrficas donde desarrolla sus actividades.
u)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
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Organizacin y Mtodos
v)
w)
Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
Continuidad de Negocios.
funciones.
x)
y)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
z)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia
Mancomunada.
Pg. 67 de 232
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseo, implementacin y direccin de las campaas
publicitarias, de promocin y fidelizacion de los clientes de la cartera de captaciones y colocaciones, ejecutar las
actividades de investigacin de mercado que permiten la implementacin de nuevos productos y/o servicios
financieros.
Apoyar en las actividades administrativas de la Unidad y en las actividades de relaciones pblicas e imagen
institucional.
DEPENDENCIA:
Jefe de Marketing e Imagen Institucional.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
k)
l)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Ejecutar las actividades de estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes,
desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, adems de identificar problemas potenciales en el
mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.
b)
c)
Ejecutar las actividades previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y servicios
financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.
d)
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Organizacin y Mtodos
e)
f)
Ejecutar la aplicacin de las tcnicas directas e indirectas para la obtencin de informacin sobre las
necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o
piensa ofrecer la Caja.
g)
Coordinar con las agencias publicitarias las actividades de publicidad, entre otras.
h)
Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relacin directa con los principales
clientes actuales y potenciales a travs de contactos personales, telefnicos o correspondencia postal o
electrnica.
i)
Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseo de nuevos productos y/o servicios financieros,
en coordinacin la Unidad de Planeamiento y Desarrollo.
j)
Disear los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artstica manual computarizada que
requieran los anuncios.
k)
l)
Proponer al Jefe de Marketing e Imagen Institucional el medio de comunicacin adecuado que llegue a los
segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los productos y/o servicios financieros que se desean
promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre el particular: presupuesto, tipos de medio de
difusin, evaluacin de campaas publicitarias anteriores, etc.
m)
Proponer la implementacin de herramientas de marketing en el portal Web (banners, ventanas POP-UP, POP
UNDER, etc.)
n)
o)
Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo al Jefe de Marketing e
p)
Apoyar en la organizacin de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios
Imagen Institucional, con la finalidad de coordinar la mejor solucin dependiendo de la situacin o hecho.
r)
Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y
sucesos en las localidades dentro del mbito de influencia de la Caja, con la finalidad comunicar al Jefe de
Marketing e Imagen Institucional, para evaluar el posible patrocinio o auspicio de eventos de naturaleza cultural,
social, deportiva, entre otros.
s)
Recomendar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional las acciones para promover una imagen confiable,
slida, moderna y de liderazgo de la Caja, en las zonas geogrficas donde desarrolla sus actividades.
t)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
u)
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Organizacin y Mtodos
v)
w)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
x)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Marketing e Imagen Institucional.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Brindar apoyo operativo en las tareas de campo relacionadas a marketing e imagen institucional.
DEPENDENCIA:
Jefe de Marketing e Imagen Institucional.
b)
Experiencia mnima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
conocimientos en
e)
f)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Apoyar en las actividades operativas previstas en las estrategias promocionales y campaas publicitarias
(distribucin en campo de material POP, folletera, artculos publicitarios y de merchandising a todas las
Agencias y Oficinas, cuando se requieran).
b)
similares.
c)
d)
Ejecutar las actividades operativas previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y
servicios financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.
e)
Apoyar en el diseo de los bocetos de avisos publicitarios, incluyendo dibujos y labores artsticas manuales
computarizadas que requieran los anuncios.
f)
Ejecutar las actividades operativas para la publicacin de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en
programas radiales y de televisin seal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisin, la colocacin de
afiches, paneles, banderolas, carteles, la distribucin de volantes, la actualizacin publicitaria e informativa de la
pgina Web, o el envo de correspondencia electrnica a los clientes actuales y potenciales.
g)
Apoyar en la organizacin de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios
financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten.
h)
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Organizacin y Mtodos
i)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
j)
k)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
l)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Marketing e Imagen Institucional.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Es el responsable de planificar, dirigir, organizar y controlar la realizacin de los proyectos y estudios de
Organizacin y Mtodos que se programen para plantear alternativas de solucin a los problemas originados en
la estructura de la organizacin y aquellos derivados del flujo de trabajo o procesos de negocio; as como los
problemas del cambio de actitud y comportamiento, de esta manera aportar al cumplimiento de las metas y
objetivos de la institucin.
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.
REQUISITOS:
a)
b)
c)
d)
f)
g)
h)
i)
j)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Planificar, programar e implementar las diferentes actividades del rea, siguiendo las mejores prcticas y
empleando herramientas modernas de gestin tales como la direccin por proyectos, la gestin por
procesos y el mejoramiento continuo del desempeo, como marco para garantizar un servicio de calidad
total para todos nuestros clientes.
b)
c)
Recopilar informacin tcnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.
d)
Planificar, efectuar la revisin y actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones, as como del
Programar y dirigir la actualizacin o elaboracin, trabajando conjuntamente con las reas involucradas, de
los documentos tcnicos normativos, tales como Manuales, Reglamentos, Planes y otros, que establecen el
marco tcnico y legal de las actividades de La Caja, contribuyendo a que las acciones de las diferentes
reas se desarrollen con la eficiencia y eficacia necesarias.
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Organizacin y Mtodos
f)
Publicar, distribuir y difundir la normatividad tcnico normativa existente, verificando peridicamente in situ
g)
Planificar la elaboracin, en coordinacin con las reas involucradas, de las polticas, procesos y
i)
j)
Planificar, programar e implementar Estudios de Fuerza laboral que permitan tener actualizado el estndar
de personal, es decir que adems de conocer los puestos de trabajo (MOF) que la Caja requiere, es
necesario tener actualizada la cantidad de personas que deben ocupar dichos puestos, el personal
contratado (estable u otra modalidad) y el personal por contratar. Informacin que servir de insumo para
las actividades de gestin del rea de Recursos Humanos y como informacin gerencial.
k)
Planificar, programar e implementar Estudios de Descripcin, Anlisis y Valuacin de los puestos de trabajo
a nivel nacional, informacin bsica que permitir elaborar a la vez la Escala salarial de la Caja. Estas
herramientas de gestin son necesarias como referencia tcnica para aplicar la evaluacin del desempeo
que efecta Recursos Humanos a efectos de determinar la propuesta de las remuneraciones y los
aumentos peridicos del personal que corresponde aprobar al Directorio.
l)
administrativa.
m)
n)
Planificar y efectuar la Estandarizacin de los formatos impresos empleados por La Caja, que implique su
diseo y racionalizacin, buscando el impacto positivo en costos y simplificacin de procedimientos.
o)
Interactuar con el rea de Tecnologas de la Informacin y las reas operativas para efectuar la
optimizacin y sistematizacin de los procesos y procedimientos del negocio.
p)
Efectuar trabajos especiales de investigacin, tales como estudios de localizacin de nuevas agencias u
oficinas; participar en equipos de desarrollo de nuevos productos, etc.
q)
Elaborar los informes correspondientes dando respuesta a las observaciones/recomendaciones del rgano
de Control interno o Auditorias externas en general, para ser elevados a la Gerencia Mancomunada.
r)
Organizar y ejecutar las acciones necesarias para lograr una eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones
de la CMAC Santa.
s)
Planificar estudios de distribucin fsica de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones
administrativas y de atencin al cliente.
t)
Verificar peridicamente la existencia fsica de las normativas vigentes en las Agencias y Oficinas.
u)
v)
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Organizacin y Mtodos
w)
x)
Actualizar los documentos normativos y de gestin tales como: Manual de Organizacin, manual de
procedimientos y otros reglamentos que guan las actividades del negocio.
y)
z)
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Organizacin y Mtodos
DEPENDENCIA
Jefe de Organizacin y Mtodos
REQUISITOS
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
En coordinacin con las Jefaturas de las diferentes reas mantener actualizados los reglamentos y manuales
de funciones, manuales de procedimientos, reglamentos, entre otros.
c)
d)
Efectuar la capacitacin del personal respecto a la normatividad vigente en otros temas de acuerdo a las
Participar en la verificacin peridica de la existencia fsica de las normativas vigentes en las Agencias y
Oficinas Especializadas.
f)
Participar en
Pg. 76 de 232
Organizacin y Mtodos
h)
Recopilar informacin tcnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.
i)
Disear programas de reduccin de costos basados en el mejor uso de los recursos y la simplificacin
administrativa.
j)
k)
Recomendar la adecuada distribucin de los recursos empleados en las actividades operativas de La Caja.
l)
m)
Recomendar las acciones necesarias para lograr un eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones de la
CMAC Santa.
n)
o)
p)
q)
r)
Efectuar estudios de distribucin fsica de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones
administrativas y de atencin al cliente.
s)
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Organizacin y Mtodos
7. JEFE DE PROYECTOS
OBJETIVO:
Planificar, implementar, dirigir y supervisar los proyectos, y los aspectos vinculados a la gestin de las personas y
la gestin de la calidad, optimizando el uso de recursos y obteniendo el producto final de cada uno de los
proyectos asignados dentro de las limitaciones de tiempo, costo, alcance y riesgo, contribuyendo al incremento
de valor de la CMAC-Santa.
Titulo profesional en administracin, contabilidad, economa, ingeniera industrial y de sistemas, con estudios
de especializacin en gestin de proyectos.
b)
La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en gestin de proyectos con el estndar PMI.
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPCIFICAS
a)
Coordinar la aceptacin del usuario de los entregables que son liberados por el proyecto.
b)
c)
Administrar los proyectos que le han sido encargados, reportando al Comit de Proyectos el avance de los
mismos.
d)
e)
Distribuir informes y otros resultados del proyecto de acuerdo a lo planificado en la matriz de comunicaciones
del proyecto.
f)
g)
Recolectar, clasificar, organizar, documentar y difundir toda informacin que considere valiosa para proyectos
futuros. Al cierre del proyecto, esta informacin pasar a: Lecciones Aprendidas.
h)
i)
Asegurar el cumplimiento de objetivos de los proyectos informticos en trminos de tiempo, costo, alcance y
calidad.
j)
Identificar los procesos requeridos para asegurar que los elementos varios de un proyecto estn coordinados
apropiadamente. Tiene autoridad (a travs de la estructura matricial) sobre los miembros del equipo de
trabajo que se conformen para la ejecucin de cada proyecto.
k)
Desarrollar el plan del proyecto que es el documento formal, aprobado y usado para administrar y controlar la
ejecucin del proyecto. Este plan debe incluir: Calendario de actividades, atomizacin de tareas, estimados
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Organizacin y Mtodos
de costos, fechas programadas de inicio y asignacin de responsabilidades, hitos principales y fechas metas,
personal clave requerido, riesgos claves, restricciones y suposiciones.
l)
Realizar y coordinar los cambios a travs del proyecto, donde las modificaciones y cambios en los
requerimientos de un proyecto son una realidad en la ejecucin de stos. Coordinar los cambios a travs de
las reas de conocimiento.
m) Aprobar desembolsos del proyecto dando conformidad que la implementacin ha sido satisfactoria en
coordinacin con el Comit de Proyectos, para lograr los objetivos del proyecto.
n)
Administrar el alcance del proyecto, definir lo que se incluye o no en el proyecto. Describir las caractersticas
del producto o servicio que se requiere crear. Esta descripcin servir para relacionar el producto y la
necesidad para que fuera creado el proyecto y debe ser lo suficientemente detallado para que sirva de
soporte para la planeacin del proyecto.
o)
Administrar los tiempos de Proyecto, exigiendo, controlando y facilitando el cumplimiento de las tareas
consignadas a los miembros de los equipos de trabajo.
p)
Orientar su accionar desde la perspectiva de los clientes, directivos, ejecutivos y colaboradores de nivel
operativo, estableciendo y manteniendo las comunicaciones con dichos niveles en el mejor nivel y calidad.
q)
Llevar un inventario actualizado de todos los proyectos en sus diferentes estados y realizar los seguimientos
de avance as como reportar mensualmente a la Gerencia Mancomunada el estado de los mismos.
r)
Elaborar y proponer estudios e informes a fin de diagnosticar la conveniencia de utilizar en la CMAC Santa,
nuevas tecnologas de informacin alineadas a los proyectos y objetivos estratgicos.
s)
Resolver los problemas tcnicos de su especialidad y los conflictos que surjan en el desarrollo de los
proyectos y cuyos niveles estn dentro de su responsabilidad o proponer en su caso las alternativas de
solucin.
t)
Proponer las prioridades en la ejecucin de los proyectos en aplicacin del Plan Estratgico Institucional y el
Plan Operativo de las diferentes unidades en coordinacin con la Gerencia.
u)
Efectuar las coordinaciones necesarias para la capacitacin y entrenamiento del personal de la CMAC-Santa.
en las especialidades necesarias para una adecuada implementacin de los proyectos.
v)
Coordinar con el Jefe de la unidad de Tecnologa de Informacin las tareas y prioridades necesarias para el
normal desarrollo de los proyectos que requieran modificaciones o nuevos desarrollos o componentes de los
sistemas.
w) Colaborar en tareas especficas, conforme a sus capacidades y especialidad, con el personal de sistemas en
el desarrollo y actualizacin del software existente como el aplicativo financiero central y todos los sistemas
en uso aplicando las normas sobre el particular.
x)
Presentar aportes orientados a mejorar la elaboracin, actualizacin y ejecucin del Plan de Contingencia y
Continuidad de Negocios.
y)
z)
Mantenerse actualizado sobre las tendencias y nuevos desarrollos tecnolgicos en software y hardware y
transmitirlo a la organizacin.
aa) Reunirse peridicamente con los miembros o lderes de los equipos de trabajo que ejecuten los proyectos
para tratar en forma integral la problemtica de los mismos y proponer sus posibles soluciones.
bb) Aportar en la definicin, actualizacin y aplicacin de las polticas de seguridad de la informacin.
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Organizacin y Mtodos
cc) Coordinar con los responsables de las diversas unidades Administrativas, Operativas y de Control a fin de
obtener o entregar en forma oportuna la informacin necesaria para el normal desarrollo de las operaciones y
en cumplimiento de los requerimientos y obligaciones legales, contractuales, de control y supervisin internos
y externos.
dd) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
ff)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia
Mancomunada.
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Organizacin y Mtodos
TITULO V:
GERENCIAS DE LINEA
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO.- El Gerente del rea de Administracin dirige y supervisa, los servicios internos de la Caja, esto es:
la administracin de los recursos humanos, la obtencin de los bienes y servicios, el mantenimiento de los
locales y equipos, la seguridad, sistemas y la contabilidad. Participa en Comit de Gerencia, con voz y voto; e
igualmente participa en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.
Brinda un eficiente apoyo proveyendo adecuada y oportunamente los recursos humanos, materiales y financieros
que requiere la Caja, a travs de las unidades de:
Tecnologa de Informacin
Recursos Humanos
Logstica
Contabilidad
Seguridad
DEPENDENCIA.- Directorio
RESPONSABILIDAD .- Como parte del Comit de Gerencia tiene la responsabilidad de la gestin de los riesgos de
operacin, de definir las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales, as como la responsabilidad
de controlar que las diferentes reas bajo su dependencia estn aplicndolos efectivamente.
b)
c)
d)
e)
Mnimo cinco aos desempendose en puesto o funcin similar en el sistema financiero de Cajas o en el
sistema financiero nacional.
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Precisar los objetivos y polticas de las reas a su cargo acorde con la poltica y objetivos institucionales.
c)
Planear, organizar, dirigir y coordinar las actividades de las reas a su cargo, en funcin de los planes de la
Caja, velando porque se cumplan las disposiciones legales y reglamentos que rigen el sistema de Caja, as
como las indicaciones del Comit de Gerencia y los acuerdos del Directorio.
d)
Es el responsable de controlar a travs de reportes los resultados obtenidos en cada una de sus reas y
cuando sea necesario, decidir las medidas correctivas correspondientes.
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Organizacin y Mtodos
e)
f)
Verificar y hacer cumplir en su rea lo normado en el Manual de Lavado de Activos de la Institucin, as como
las normas emitidas al respecto por la Superintendencia de Banca y Seguros
h)
i)
j)
k)
l)
Conocer los niveles de exposicin a los riesgos operacionales de las reas de Negocios y Areas de
Soporte.
m)
Analizar los resultados obtenidos por las Areas de Negocios y Areas de Soporte en cuanto a la gestin de
los riesgos operacionales.
n)
Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestin de riesgos operacionales.
o)
p)
q)
Que la poltica contable se encuadre dentro de las normas dispuestas por los organismos rectores
de la actividad econmica y por los dispositivos legales vigentes.
La oportuna presentacin de los estados financieros y dems informes que requieran las
Instituciones supervisoras: SBS, BCR, SUNAT, etc.
r)
s)
Los cuadros de costeo y rendimiento por oficina y por producto o servicio que se ofrece al pblico.
Recibir del custodio judicial, los bienes embargados y guardarlos en forma adecuada y segura.
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Organizacin y Mtodos
q)
r)
Administrar, gestionar y controlar todos los aspectos relacionados con la adecuada cobertura de las plizas
de seguros de la Caja.
s)
Proyectar la adquisicin de unidades mviles, as como de inmuebles y terrenos que negociar la compra o
alquiler de locales para las oficinas de la Caja.
t)
Establecer y mantener relaciones con organismos laborales y los distintos proveedores de bienes y
servicios que requiere la Caja, as como con instituciones proveedoras de recursos financieros.
u)
v)
Representar a la Caja en actos pblicos, as como en litigios y segn lo facultado por el Estatuto y el
Reglamento de Representacin.
w)
Atender las observaciones o reparos de los auditores internos o externos y rganos de supervisin y
control; As como disponer su levantamiento en coordinacin con el Comit de Gerencia.
x)
Preparar los informes que le solicite el Directorio, el Comit de Gerencia o los organismos de supervisin y
control.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Planificar, administrar y controlar los recursos relacionados con la Tecnologa de Informacin con una visin
estratgica de las necesidades y proyecciones de la CMAC Santa.
Implementar y efectuar el seguimiento y control del Plan de Seguridad de la Informacin (PSI), Continuidad del
Negocio (PCN), Estratgico de Sistemas de Informacin y Operativo de la unidad y otros documentos tcnicos
normativos relacionados.
DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin.
FUNCIONES ESPECIFICAS:
a) Planear, investigar y determinar, en coordinacin con las Gerencias y Unidades, los requerimientos de
automatizacin y tecnologa informtica para las diversas actividades funcionales que as lo justifiquen.
b) Formular y proponer las polticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informticos de la CMAC
Santa, que incluya el Plan Anual de Adquisiciones y Servicios Informticos.
c) Dirigir el proceso de racionalizacin de los sistemas, procedimientos y mtodos operativos y administrativos
de la unidad de Tecnologa de Informacin, as como la formulacin de la normativa respectiva.
d) Uniformizar en el mbito de la CMAC Santa el tratamiento de la informacin, evaluando su contenido y
sistematizando, de ser el caso, en coordinacin con el rea de Organizacin y Mtodos.
e) Hacer cumplir los procedimientos y polticas de seguridad de la unidad de Tecnologa de Informacin.
f) Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de informacin, debe
identificar, evaluar y definir mecanismos de control para mitigar los riesgos operacionales que impactan en la
Pg. 85 de 232
Organizacin y Mtodos
Informacin y en el Plan de
Contingencias.
g) Dirigir la evaluacin peridica de la utilidad y conveniencia de los sistemas y equipos informticos
adecundolos segn las necesidades de la gestin institucional.
h) Supervisar el desarrollo, instalacin y mantenimiento de los sistemas necesarios para que todas las unidades
de la CMAC santa puedan desempear las funciones relacionadas con la gestin y el control de riesgos,
cuya implementacin ha sido aprobada por la Gerencia Mancomunada.
i) Suscribir los documentos de carcter externo e interno que corresponda a Sistemas y Procesamiento de
Datos.
j) Comunicar los planes, objetivos, metas, polticas, normas y procedimientos al personal a su cargo.
k) Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitacin del personal a su cargo.
l) Evaluar peridicamente el desempeo del personal a su cargo.
m) Gestionar la seguridad lgica y fsica del software y el soporte tcnico.
n) Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos,
con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de
riesgos.
o) Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos
en la entidad se ajusten a los requerimientos de la SBS sobre riesgos operacionales.
p) Participar en el desarrollo y mantenimiento del Plan de Seguridad de la Informacin y el Plan de Continuidad
del Negocio, considerando la participacin de la Unidad de Riesgos, las unidades de negocio y unidades de
soporte.
q) Coordinar, en lo que respecta a su unidad, la aplicacin del Plan de Seguridad Integral que emita la Jefatura
de Seguridad Institucional.
r) Asesorar a la Gerencia Mancomunada y a las diferentes unidades en los aspectos relacionados con los
sistemas informticos y procedimientos de informacin.
s) Asistir a la Gerencia Mancomunada y al Directorio en la formulacin, gestin y evaluacin de planes y
proyectos del rea de su competencia.
t) Evaluar e informar a la Gerencia Mancomunada sobre las nuevas tecnologas existentes y como estas
contribuirn al cumplimiento de los objetivos de la CMAC Santa.
u) Convocar a reuniones a los diferentes Jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los
requerimientos de TI y otros asuntos relacionados.
v) Convocar a reuniones al personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
relacionados.
w) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
administracin.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Planificar, coordinar, dirigir y supervisar el desarrollo e implementacin de los requerimientos de aplicativos
informticos, contribuyendo el mejoramiento contino de los procesos y por ende a la optimizacin y
sistematizacin de procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de
cada una de las unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.
DEPENDENCIA:
Jefe de Tecnologa de Informacin.
b)
La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en gestin de proyectos y gestin de calidad
de calidad, adems de anlisis, diseo y desarrollo de sistemas informticos.
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Gestionar recursos y prioridades de atencin de requerimientos para el mantenimiento del sistema y para
nuevos desarrollos.
c)
d)
Realizar las especificaciones y supervisar las labores del equipo de trabajo asignado a los proyectos.
e)
Elaborar planes de trabajo iniciales. Evala las responsabilidades asignadas a los integrantes del equipo en
funcin a perfiles y criticidad de los mismos.
f)
g)
h)
Planificar, coordinar y supervisar los escenarios de prueba para los sistemas informticos.
i)
Participar en el Comit de Certificacin, para la ejecucin de las pruebas de certificacin del aplicativo antes
de la puesta en produccin, es decir en el ambiente de Certificacin (CRT).
j)
k)
Dirigir, supervisar y evaluar las actividades del personal asignado proponiendo la necesaria capacitacin en
aspectos referidos al mbito de su competencia, de acuerdo a la permanente innovacin tecnolgica.
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Organizacin y Mtodos
l)
Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario
brindar apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores
correspondientes a los colaboradores del equipo de trabajo.
m) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
asuntos relacionados.
n)
o)
Asistir al Jefe de TI a implementar y aplicar en la unidad las polticas y procedimientos de gestin de riesgos
operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de acuerdo a los
lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.
p)
Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el
Jefe de TI.
q)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
r)
s)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tecnologa de Informacin.
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Organizacin y Mtodos
4. ADMINISTRADOR DE APLICATIVOS
OBJETIVO:
Dirigir y supervisar el desarrollo e implementacin de los requerimientos de aplicativos informticos,
contribuyendo al mejoramiento contino de los procesos y por ende a la optimizacin y sistematizacin de
procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada una de las
unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.
DEPENDENCIA:
Sub Jefe de Gestin de Aplicativos.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a) Gestionar recursos y prioridades de atencin de requerimientos para el mantenimiento y nuevos desarrollos.
b) Participar y controlar la correcta ejecucin de los ciclos de desarrollo de software de requerimientos,
participando en reuniones de definicin o de revisin de alternativas.
c) Realizar las especificaciones y supervisar las labores del Equipo de Trabajo asignado al proyecto al que se le
asigne como responsable.
d) Planificar y estimar esfuerzos. Asignar responsabilidades a los integrantes del equipo en funcin a perfiles y
criticidad de los mismos.
e) Supervisar el cumplimiento de normas, estndares de operacin, de desarrollo, y de control de calidad
durante todo el ciclo de vida del desarrollo de software.
f) Administrar las versiones del cdigo fuente referidos a los aplicativos o mdulos desarrollados o modificados.
g) Controlar y supervisar el desarrollo de los requerimientos, en sus etapas de definicin, anlisis, planeamiento
estratgico de la informacin, diseo, modelamiento de datos, programacin e implementacin, as como las
actividades de mantenimiento de los sistemas existentes en coordinacin con el unidad usuaria.
h) Evaluar peridicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicacin
de nuevas tecnologas.
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Organizacin y Mtodos
i) Supervisar la ejecucin de la pruebas de validacin del Aplicativo antes de la puesta en Produccin. Es decir,
en los ambientes de Desarrollo (DES), Integracin (INT) conjuntamente con el Analista Funcional y de
Control de Calidad que proporcionar los casos de prueba correspondientes.
j) Supervisar la calidad de las pruebas, test script y/o checklist elaborados por el usuario y dar soporte a las
pruebas de certificacin. Aprobar el pase a los diferentes ambientes antes de llegar a produccin.
k) Aprobar y Autorizar los pases a los ambientes de Desarrollo (DES), Integracin (INT) y de Certificacin
(CRT).
l) Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes
al responsable del requerimiento.
m) Coordinar con el personal de TI de la CMAC Santa respecto a las pruebas de integracin con otras
aplicaciones.
n) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
asuntos relacionados.
o) Dirigir y supervisar las actividades del personal asignado.
p) Informar a la Sub Jefatura de Gestin de Aplicativos los avances de las actividades realizadas.
q) Asistir al Sub Jefe de de Gestin de Aplicativos a implementar y aplicar en el rea las polticas y
procedimientos de gestin de riesgos operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes
y recursos, de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.
r) Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el
Sub Jefe de Gestin de Aplicativos.
s) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura
de Gestin de Aplicativos.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Formular el anlisis y diseo conceptual de los sistemas informticos, as como la coordinacin del desarrollo de
los mismos, contemplando los requerimientos definidos por los usuarios de las distintas unidades. Elaborar y
mantener actualizada la documentacin tcnica referida a la funcionalidad del aplicativo.
b)
La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en anlisis y diseo de sistemas informticos y
gestin de control de calidad.
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
e)
f)
antecedentes
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Supervisar el cumplimiento de los planes de desarrollo de software con respecto al anlisis y diseo definidos
por los usuarios.
c)
Asistir al Sub Jefe de Gestin de Aplicativos a implementar y aplicar en la unidad las polticas y
procedimientos de gestin de riesgos operacionales
Elaborar y mantener actualizados conjuntamente con los Analista de Sistemas los manuales tcnicos y de
usuario de los sistemas informticos.
e)
f)
Informar a la Sub Jefatura de Gestin de Aplicativos los avances de las actividades realizadas.
g)
Formular y proponer las polticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informticos de la CMAC
Santa.
h)
i)
Asistir en la planificacin detallada de las diferentes partes de un proyecto conforme el ciclo de vida.
j)
Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias del rea de acuerdo a lo coordinado con el Sub
Jefe de Gestin de Aplicativos.
t)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
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Organizacin y Mtodos
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura
de Gestin de Aplicativos.
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Organizacin y Mtodos
6. ANALISTA DE SISTEMAS
OBJETIVO:
Efectuar el anlisis, diseo, constante optimizacin, estructuracin y/o reestructuracin de los procesos
automatizados o por automatizar, para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada
una de las unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa la institucin.
b)
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en el anlisis, diseo y
desarrollo de sistemas informticos.
c)
Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Desarrollar programas en el lenguaje requerido, conforme a las especificaciones dadas por el Administrador
del Aplicativo a fin de atender labores de desarrollo y promoverlos a los diferentes ambientes de prueba.
b)
Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes a
los colaboradores del equipo de trabajo.
c)
d)
Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo, en sus etapas de anlisis y diseo, as como
actividades de mantenimiento de los sistemas existentes, en coordinacin con el Administrador del Aplicativo
y Analista Funcional y de Control de Calidad.
e)
Ejecutar las pruebas unitarias y de integracin necesarias para la validacin del correcto funcionamiento de
los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integracin (INT).
f)
Supervisar la calidad de las pruebas y los test script elaborados por el usuario y dar soporte a las pruebas de
g)
h)
Evaluar peridicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicacin
validacin y certificacin del usuario en coordinacin con el Analista Funcional y de Control de Calidad.
de nuevas tecnologas.
i)
Sugerir normas y/o estndares adicionales de operacin y control de calidad para el desarrollo de sistemas,
as como supervisar su cumplimiento.
j)
Administrar las versiones del cdigo fuente referidos a los aplicativos o mdulos desarrollados o modificados.
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Organizacin y Mtodos
k)
Disear los flujos informativos a travs de los diferentes elementos que integran el sistema: hombre-hombre,
l)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador de
Aplicativos
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Organizacin y Mtodos
7. PROGRAMADOR
OBJETIVO:
Contribuir con el desarrollo de requerimiento del aplicativo, plasmando de manera eficiente la solucin a los
requerimientos organizacionales mediante la utilizacin de herramientas de desarrollo de software. Desempear
su labor haciendo uso de las mejores prcticas de programacin para incrementar la operatividad y eficiencia de
los aplicativos implementados.
b)
c)
Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo especficamente en sus etapas de
programacin as como actividades de mantenimiento de los sistemas existentes.
b)
Cumplir con las normas y estndares para la codificacin de los programas fuente en el desarrollo de los
c)
Ejecutar las pruebas unitarias y de integracin necesarias para la validacin del correcto funcionamiento de
sistemas.
los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integracin (INT).
d)
Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina.
e)
Coordinar con el Analista de Sistemas el desarrollo de la solucin informtica por implementar o existente,
proponiendo soluciones tcnicas eficaces para la realizacin de sus tareas.
f)
g)
Realizar la documentacin de los programas fuentes desarrollados, coordinando con el Analista de Sistemas
sobre el nivel de detalle de la documentacin.
h)
v)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
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Organizacin y Mtodos
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador
de Aplicativos.
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Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Planificar, coordinar, dirigir y supervisar la correcta asignacin de los recursos tecnolgicos, administracin de la
informacin, redes informticas y seguridad de la informacin.
Implementar y efectuar el seguimiento y control de los Planes de Seguridad Informtica (PSI), Continuidad del
Negocio (PCN).
b)
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Planear, investigar y determinar, en coordinacin con las unidades y usuarios, los requerimientos de
automatizacin y tecnologa informtica para las diversas actividades funcionales que as lo justifiquen.
b)
c)
d)
e)
Dirigir la evaluacin peridica de la utilidad y conveniencia de los equipos informticos adecundolos segn
las necesidades de la gestin institucional.
f)
Supervisar el despliegue y mantenimiento de la Infraestructura Tecnolgica necesarios para que todas las
unidades de la CMAC Santa puedan desempear sus funciones.
g)
Comunicar los planes, objetivos, metas, polticas, normas y procedimientos al personal a su cargo.
h)
Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitacin del personal a su cargo.
i)
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Organizacin y Mtodos
j)
k)
Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos,
con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de
riesgos.
l)
Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos
de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de S.B.S. sobre riesgo operacional.
Evaluar e informar a la Jefatura de TI sobre las nuevas tecnologas existentes y cmo estos contribuiran al
o)
Convocar a reuniones a los diferentes jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los
Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de
Infraestructura Tecnolgica y otros asuntos relacionados.
q)
r)
Evaluar las tecnologas disponibles para lograr una red de comunicaciones que permita brindar todos los
servicios requeridos por la CMAC Santa.
s)
t)
u)
Analizar las necesidades actuales y futuras de las redes de datos y proponer la configuracin / topologa de
las mismas en funcin de las necesidades identificadas y definir como se evaluar el sistema de monitoreo
que ser utilizado en cada caso.
v)
w) Realizar el seguimiento de los contratos de mantenimiento tcnico de los equipos a su cargo, determinar su
fecha de caducacin y definir necesidades de renovacin o nuevo contrato con los proveedores.
x)
Emisin del dictamen tcnico, para la adquisicin de bienes y servicios de redes y telecomunicaciones
requeridos por las unidades administrativas.
y)
Interactuar y planificar con las diferentes reas de infraestructura tecnolgica para la implementacin de
proyectos de tecnologa de la informacin.
z)
w) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)
y)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Jefe de
Tecnologa de Informacin.
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Organizacin y Mtodos
9. INGENIERO DE SOPORTE
OBJETIVO:
Asegurar la disponibilidad de los servicios informticos e infraestructura tecnolgica requerida por los sistemas y
usuarios de la Caja. Supervisar la atencin de usuarios de acuerdo a niveles de servicio, a fin de garantizar la
continuidad del servicio.
b)
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en red interna y
externa, servidores, seguridad informtica y telecomunicaciones.
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Monitorear los servicios de Redes y Telecomunicaciones del Centro de Datos de la Unidad de Tecnologa de
c)
d)
Telecomunicaciones.
e)
f)
Establecer los vnculos, configurar los extremos (routers, controladores, switches, etc.) y ponerlos operativos,
asegurando su correcto funcionamiento.
g)
h)
Planificar la prueba de los equipos instalados y planificar el mantenimiento preventivo y correctivo de los
realizada.
j)
Asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas de gestin de redes, controlando que todos los
dispositivos de red reporten a los sistemas de monitoreo.
k)
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Organizacin y Mtodos
l)
m) Realizar la instalacin, configuracin y mantenimiento preventivo y correctivo del software de base de los
equipos centrales del Centro de Tecnologa de la Informacin.
n)
Planificar, ejecutar y controlar la migracin del software de base en funcin de las soluciones tecnolgicas
acordadas.
o)
p)
Administrar los espacios de almacenamiento de informacin que requieran los usuarios, en los equipos
servidores.
q)
r)
x)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Desarrollar actividades de soporte tcnico a los equipos informticos de los usuarios de la CMAC Santa, para
asegurar el adecuado y buen funcionamiento de las aplicaciones de negocio y administrativas.
b)
Experiencia mnima de un (1) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
e)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Realizar la instalacin de los aplicativos: ofimtica, de uso organizacional (SIC Santa) y dems aplicativos
de ndole laboral.
b)
Llevar a cabo la evaluacin peridica sobre la performance de los equipos de cmputo desarrollando los
mecanismos de seguridad correspondientes.
c)
d)
Supervisar las pruebas necesarias para la instalacin e implementacin segura y eficiente de nuevos
equipos.
e)
Efectuar el backup de la informacin importante de unidades crticas y de la unidad del OCI de la CMAC
f)
Santa.
bajas de los mismos, as como las actividades de mantenimiento y repotenciacin a que sean sometidos.
g)
Proponer y supervisar que los usuarios de la CMAC Santa cumplan con la seguridad fsica de los equipos
que se establece en el Manual de Polticas de Seguridad de la Unidad de TI.
h)
Identificar, prevenir y corregir las fallas en los equipos de cmputo de la CMAC Santa.
i)
j)
k)
l)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
Organizacin y Mtodos
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero
de soporte.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Atender solicitudes de soporte de los usuarios de las diferentes unidades, relacionadas con las aplicaciones del
negocio y ofimtica, as como velar por la seguridad de la informacin, la disponibilidad y la integridad de los
aplicativos.
b)
Experiencia mnima de un (1) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
e)
f)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Orientar a los usuarios en la utilizacin de los aplicativos del negocio, administrativos y financieros y dems
aplicativos de ndole laboral.
b)
Dar indicaciones para la configuracin adecuada los equipos para su adecuado funcionamiento del
aplicativo.
c)
Atender los llamados de los usuarios, registrar los incidentes, aplicar las soluciones previstas para cada
caso, derivarlos al grupo de resolucin que corresponda.
d)
Configurar los equipos con los sistemas de acuerdo a los manuales de instalacin elaborados por el Equipo
de Desarrollo de la Unidad de Tecnologa de Informacin.
e)
Proponer normas operativas necesarias para la seguridad y control de las aplicaciones de negocio, as
mismo orientar a los usuarios en el uso de las polticas de seguridad establecidas.
f)
Llevar un control de todas las incidencias comunicadas por problemas en el aplicativo o por fallas en el
Hardware, para la elaboracin de los reportes correspondientes.
g)
h)
Cumplir con los procedimientos y polticas de seguridad de la Unidad de TI, de acuerdo a lo coordinado con
i)
j)
Mantener registro de incidentes y solicitudes de servicio, as como las acciones o derivaciones a otros
niveles.
k)
l)
m) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
Organizacin y Mtodos
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
n)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
o)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero de
soporte.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Definir las polticas y procedimientos de seguridad informtica de la organizacin, seleccionando los
mecanismos y herramientas adecuados que permitan aplicar las polticas dentro de la misin establecida. As
mismo, crear un grupo de respuesta a incidentes de seguridad, para atender los problemas relacionados a la
seguridad informtica dentro de la organizacin.
Promover la aplicacin de auditorias enfocadas a la seguridad, para evaluar las prcticas de seguridad
informtica dentro de la organizacin.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
e)
f)
en Sistemas
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
El Ingeniero de Seguridad tiene como principal responsabilidad la administracin y coordinacin diaria del
proceso de Seguridad Informtica de la CMAC Santa.
b)
Asegurar el buen funcionamiento del proceso de Seguridad Informtica de la institucin. Debe ser el punto
de referencia para todos los procesos de seguridad y ser capaz de guiar y aconsejar a los usuarios de la
institucin sobre cmo desarrollar procedimientos para la proteccin de los recursos.
c)
d)
e)
institucional.
f)
Mantener contacto con los Ingeniero de Seguridad Informtica de otras organizaciones, estar suscrito a
listas de discusin y de avisos de seguridad.
g)
h)
Organizacin y Mtodos
i)
j)
Elaborar y actualizar un Plan de Respuesta a Incidentes de Seguridad, con la finalidad de dar una
incidentes reales.
respuesta rpida, que sirva para la investigacin del evento y para la correccin del proceso mismo.
k)
l)
Realizar el monitoreo del rendimiento del software de base instalado y efectuar los cambios que resulten
o)
p)
Proponer polticas en el proceso de resguardo y recuperacin del software de base de los equipos
necesarios.
centrales.
q)
r)
s)
Registrar, resolver y/o elevar los incidentes de informtica en los equipos centrales.
t)
u)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
v)
w) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Definir la tecnologa que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos. As como tambin, asegurar
el cumplimiento de estndares y mejores prcticas para el desarrollo y documentacin de requerimientos y
especificaciones de diseo fsico y lgico de modelos de arquitectura de datos.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
e)
f)
g)
objetivos de la empresa.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Definir una infraestructura de almacenamiento de datos que admita los requisitos de procesamiento de la
organizacin.
c)
Definir la tecnologa que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos y coordinar las
interacciones y la interoperabilidad entre los sistemas controlados por datos y los sitios Web de la
Organizacin.
d)
e)
Definir los tipos de datos disponibles, las opciones para procesar esos datos y los requisitos para crear
informes sobre los resultados del anlisis.
f)
Monitorear las nuevas tendencias tecnolgicas aplicables, definir el rumbo tecnolgico de anlisis de datos
y participar en las decisiones tcnicas de forma de alinear las mismas al rumbo definido.
g)
Alinear el rumbo tecnolgico y la arquitectura de los datos de acuerdo a las necesidades y restricciones
propias del negocio de la organizacin.
h)
Interactuar y planificar con las diferentes reas de infraestructura tecnolgica y desarrollo para la
implementacin de proyectos informticos.
Organizacin y Mtodos
i)
Interactuar con el personal a su cargo y definir estrategias mejorar la performance de los motores de base
j)
k)
Instalacin y Configuracin de Servidores de Bases de Datos, nuevos, por migracin del servidor o cambio
de datos.
de versin.
l)
m) Mantener servicios de Monitoreo, y control de subidas y bajadas de los servidores de Bases de Datos.
n)
Proveer soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servicios de Bases de Datos.
Crecimiento de bases de datos, tamaos de los dispositivos, nmero de conexiones, chequeos de
consistencia de las bases, recreacin de ndices, actualizacin de estadsticas, entre otras.
o)
Proveer y/o coordinar el soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servidores donde
residen las Bases de Datos.
p)
q)
Llevar registros y bitcoras de monitoreos y control de fallas para gestin, reconfiguracin y tunning de los
Servidores de Bases de Datos.
r)
s)
t)
u)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
v)
w) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Asistir al Arquitecto de Datos en la organizacin y administracin de la base de datos, garantizando el adecuado
funcionamiento y la seguridad de la misma. As mismo, brindar el soporte tcnico necesario al equipo de
desarrollo, en la evaluacin de los requerimientos relacionados a la base de datos.
Desarrollar proyectos de Data Warehousing e Inteligencia de Negocios de la CMAC Santa orientados al anlisis
de datos para la toma de decisiones.
b)
c)
Experiencia mnima de un (01) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
d)
e)
f)
de base de datos.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Definir el esquema conceptual y fsico de datos, como as tambin el diagrama interno especificando las
relaciones entre entidades.
b)
c)
Monitorear, de acuerdo a lo planificado, la performance de las base de datos, a fin de analizar los ajustes
que pudieran ser requeridos para mantener el nivel esperado de servicio
d)
Planificar, ejecutar y controlar la migracin de los datos y de las aplicaciones ante cambios de versin del
Software Administrador de Bases de Datos.
e)
Crear y administrar las bases de datos, tablas e ndices, utilizando eficientemente el espacio disponible y
f)
Documentar las modificaciones que fueron efectuadas sobre las bases de datos.
g)
h)
Administrar los servicios y/o componentes a ser publicados por el Organismo al cual pertenece.
i)
j)
Registrar, resolver y/o elevar los incidentes ocurridos sobre las bases de datos.
Organizacin y Mtodos
l)
Crear, corregir, depurar, unificar, fusionar, eliminar y mantener datos del cliente y de los productos
relacionados al mismo.
o)
Realizar investigaciones de reportes levantados por agencias y/o unidades organizacionales, indicando
inconsistencias de los datos del cliente.
p)
q)
Realizar tareas administrativas y de programacin de SQL Server relacionadas con procesos Business
r)
Disear almacenes de datos (data warehouse) orientados al anlisis de datos para la toma de decisiones.
s)
Maximizar las capacidades analticas de los data warehouse con la tecnologa OLAP.
t)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
Intelligence.
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
u)
v)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Arquitecto
servicios asignados.
de Datos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Dirigir, coordinar y controlar las actividades de desarrollo y administracin de recursos humanos, as como
realizar las acciones necesarias para establecer y mantener buenas relaciones laborales entre la Caja y sus
trabajadores. Asimismo velar por la aplicacin de las leyes, polticas, normas y procedimientos relativos a la
administracin de personal.
DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Fomentar las buenas relaciones entre la Caja, el trabajador y entre trabajadores. Elaborar programas de
recreacin y eventos de tipo social, cultural y deportivo.
c)
d)
e)
f)
Preparar y administrar el rol de vacaciones del personal, en coordinacin con los diferentes rganos de la
g)
Caja.
remuneraciones respectivas.
h)
Coordinar con la Gerencia la eleccin de los candidatos para cubrir vacantes, gestionando la asignacin
definitiva del postulante.
i)
Realizar la administracin de las planillas de sueldos, efectuar la retencin y pago de los impuestos y
aportaciones que establece la ley, y proporcionar la informacin para la tramitacin de las plizas de
seguro de vida para los trabajadores.
Organizacin y Mtodos
j)
k)
l)
m)
n)
Abonar los sueldos, gratificaciones, bonificaciones, liquidacin por beneficios sociales, depsitos CTS y
otros.
o)
p)
q)
Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.
r)
Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de
riesgos.
s)
t)
u)
Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten
v)
procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.
w)
x)
y)
Atender todo lo relacionado con los empleados fallecidos, solicitando a sus deudos toda la documentacin
necesaria para efectuar la recuperacin correspondiente ante la compaa aseguradora.
z)
Mantener informado al Gerente de Administracin sobre las actividades que se desarrollan en el rea y de
todos los factores importantes que la afectan y que sean tiles para la toma de decisiones a ese nivel.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Lograr el bienestar social de los trabajadores de la CMAC Santa.
DEPENDENCIA:
Jefe de Recursos Humanos.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Experiencia en el manejo de labores administrativas: Capacitacin, PDT, AFP, Plizas y gestiones ante
ESSALUD, Ministerio de trabajo, etc.
FUNCIONES ESPECFICAS.a)
Administrar la pliza de asistencia mdica, coordinando y ejecutando las acciones que sean necesarias para
que el personal de la CMAC Santa, as como los dependientes de stos reciban en las mejores condiciones
las coberturas previstas en la referida pliza.
b)
Informar de las notas de cargo por atencin mdica del titular y/o sus dependientes para ser descontadas en
la planilla de remuneraciones, llevando el control estadstico respectivo.
c)
Gestionar ante ESSALUD las acciones necesarias para la atencin del personal, subsidios por pre y post
natal, subsidios por lactancia, subsidios por accidentes y/o enfermedad, inscripciones a derechohabientes y
cualquier otro trmite que hubiere.
d)
Realizar el seguimiento de los siniestros ocurridos al personal, llevando un registro de ocurrencias. Presentar
informes de las ocurrencias de mayor relevancia.
e)
f)
Realizar visitas programadas y extraordinarias a las Agencias y/o Oficinas Especializadas, as como a los
domicilios de los trabajadores, de acuerdo a las indicaciones de la jefatura, presentando los informes
correspondientes.
g)
h)
Coordinar y organizar con la jefatura las actividades recreativas, de confraternidad y otros eventos de
festividades anuales.
Organizacin y Mtodos
i)
j)
k)
l)
Coordinar con la jefatura la realizacin de charlas a todo el personal y los eventos de capacitacin de la
empresa.
m)
Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.
n)
o)
p)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Asistir al Jefe de Recursos Humanos en todas las funciones referentes a la administracin de personal.
DEPENDENCIA:
Jefe Recursos Humanos
b)
c)
d)
e)
Dos aos de experiencia en funciones similares, en empresas cuyos cuadros de personal sean
cuantitativamente similares a los que posee la Caja.
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Registrar y mantener actualizada y debidamente archivada la informacin acerca del personal de la Caja,
mediante formatos y cifras que formen parte del legajo de cada trabajador. Mantener la confidencialidad de
esta informacin.
c)
Verificar la asistencia, permanencia y puntualidad del personal de la Caja, a travs de las tarjetas de control
de asistencia. Preparar un resumen del mismo.
d)
Apoyar en la confeccin del rol de vacaciones del personal, preparar liquidaciones de stas.
e)
Recabar solicitudes de adelantos de sueldo, permisos, liquidaciones, renuncias, vacaciones, etc. para la
elaboracin de la planilla de remuneraciones.
f)
Elaborar la informacin necesaria para la preparacin de las planillas de sueldos; de acuerdo a las
disposiciones legales vigentes, incluyendo los diferentes rubros (asignaciones, por tiempo de servicios, por
productividad, as como los descuentos respectivos).
g)
h)
Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.
i)
j)
k)
Elaborar los contratos por locacin de servicios, contratos de trabajo y otros convenios afines.
l)
Colaborar con los procesos tcnicos de personal tales como seleccin, capacitacin, evaluacin, rotacin
del personal de la Caja.
m)
Organizacin y Mtodos
n)
Propiciar y colaborar con actividades de recreacin, culturales, educativas, sociales, etc. Para el personal
o)
p)
q)
de la Caja.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Realizar las labores de mensajera interna y externa de la Caja.
DEPENDENCIA:
Jefe de Recursos Humanos.
FUNCIONES GENERALES:
a)
Realizar los envos de correspondencia a ser entregadas a los Directores, Instituciones Locales y personas en
general.
b)
Realizar las labores de entrega de correspondencia interna, en coordinacin con la Auxiliar Recepcionista
Telefonista..
c)
Es utilizado para realizar algn servicio de pagos, compras o trmite por parte de los funcionarios o
trabajadores de la Caja, siempre y cuando no se interponga con las prioridades de la Caja.
d)
Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.
e)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Realiza labores propias de abastecimiento y stock , ejecucin y control de las actividades de adquisicin de
bienes, contratacin de servicios, seguros, seguridad y control patrimonial, garantizando el buen servicio que
los proveedores brinden a la Caja, de acuerdo con las disposiciones legales vigentes para una empresa del
Estado.
RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.
DEPENDENCIA:
Gerente de Administracin.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Supervisar que las actividades del rea de Logstica se realicen correctamente, verificando que se
cumplan las metas y objetivos.
b)
c)
d)
e)
Realizar las actividades necesarias para que las comunicaciones por radio, telefona, correo electrnico,
etc., funcionen satisfactoriamente.
f)
g)
Planear y programar las acciones de adquisicin de muebles, maquinarias, equipos, tiles y materiales
para los diferentes rganos de la Caja, dispuestas por la Gerencia Mancomunada.
h)
Los procesos de adquisiciones son ejecutados por un comit especial, los mismos que pueden ser
presididos por el Jefe de Logstica.
i)
j)
Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.
Organizacin y Mtodos
k)
Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de
l)
m)
n)
Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten
o)
procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.
p)
q)
Realizar la cotizacin de materiales, manteniendo un archivo documentario de todas y cada una de las
riesgos.
Remitir o vender los trminos de referencia y bases administrativas; recibir las consultas, recabar sus
absoluciones y remitir o entregarlas a los postores; recibir las propuestas y ponerlas a disposicin del
Comit Especial. Publicar los resultados de los procesos de seleccin.
s)
t)
Atender las necesidades de bienes y servicios que soliciten las diversas reas; controlar con la unidad
solicitante la calidad y especificaciones de las adquisiciones.
u)
v)
w)
Controlar y coordinar los proyectos de construccin, ampliacin y remodelacin de los locales de la Caja.
x)
Administrar y tramitar los contratos y actividades de seguro que amparan el patrimonio de la Caja.
y)
Elaborar presupuestos, cotizaciones y cualquier informacin que permita determinar la valorizacin del
desarrollo y ejecucin de un proyecto de edificacin o implementacin de inmuebles de la Caja.
z)
aa) Controlar los pagos y cobranzas por arrendamientos de locales propios y alquilados.
bb) Controlar la vigencia de las plizas por los seguros de deshonestidad, responsabilidad civil, lucro cesante,
y otros, a efectos de gestionar oportunamente su renovacin.
cc)
Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estn dentro del presupuesto aprobado y de
acuerdo a los contratos suscritos.
dd) Controlar los gastos de combustible, lubricantes y mantenimiento de las unidades mviles de la Caja.
ee) Liquidar los adelantos concedidos por concepto de construcciones, instalaciones o remodelaciones.
ff)
Registrar y Contabilizar las facturas por pagar y los gastos fijos en los libros oficiales correspondientes,
antes de pasar a Caja para su pago.
gg) Elaborar informes y reportes para el Gerente de Administracin, acerca del movimiento del rea.
hh) Mantener un listado de proveedores y de los bienes y servicios que suministran.
ii)
Controlar que las facturas entregadas por los proveedores de bienes y servicios renan los requisitos de
ley.
jj)
kk)
Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacn que necesiten los diversos rganos
de la Caja.
ll)
Organizacin y Mtodos
nn) Establecer contactos y buenas relaciones con las autoridades policiales, para la asignacin y
nombramiento de personal calificado para cubrir el servicio de seguridad fsica de oficinas.
oo) Velar por el cumplimiento de las actividades de monitoreo y supervisin electrnica a cada una de las
agencias u oficinas interconectadas.
pp) Coordinar con el rea de Recursos Humanos las necesidades de capacitacin de los funcionarios y
personal de la Caja en los temas de seguridad.
qq) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administracin.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Logstica en la ejecucin del plan operativo anual de su rea, con nfasis en la adquisicin
de bienes, stock y control patrimonial.
DEPENDENCIA:
Jefe de Logstica.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Coordinar con las reas usuarias, sus necesidades de bienes y servicios, informando oportunamente al
Jefe de Logstica.
i)
Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.
j)
k)
Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estn dentro del presupuesto aprobado y de
acuerdo a los contratos suscritos, cuando se lo delegue el Jefe de Logstica.
l)
Apoyar en la actualizacin del cargo de control mediante el control de medios [Sistema] de proveedores,
de bienes y servicios que suministran.
m)
Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacn que necesiten los diversos rganos
de la Caja.
n)
o)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Planificar, organizar y verificar que los sistemas y procedimientos que se utilizan para el archivo de la
documentacin de la CMAC Santa sean los mas adecuados eficientes y seguros.
DEPENDENCIA:
Jefe de Logstica
b)
c)
Experiencia mnima de seis meses en funciones de tramite documentario y archivo en empresas similares.
d)
e)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Recepcionar y controlar todos los documentos, clasificarlos y proveer de los mismos a las dependencias que lo
solicitan.
b)
Efectuar el registro clasificacin, codificacin y archivo de toda la documentacin que ingrese al rea.
c)
Mantener actualizado los ndices sistematizados necesarios para el fcil acceso a la documentacin archivada.
d)
e)
Custodiar y resguardar aquella documentacin que tenga valor legal, en especia la perteneciente a los
expedientes de crdito. Tomar las medidas de seguridad que sean necesarias.
f)
Controlar peridicamente que los documentos entregados a otras dependencias sean devueltos cuando el
plazo que fueron solicitados ya fue vencidos.
g)
Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.
h)
Realizar otras funciones que le encargue el jefe inmediato que sean materia de su competencia y otras que, sin
serlo, le sean encomendadas expresamente.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Auxiliar de Almacn presta apoyo al Jefe de Logstica en labores propias de control de los bienes adjudicados,
bienes embargados y administracin y control del stock en el almacn de la institucin.
DEPENDENCIA.
Jefe de Logstica.
b)
c)
Conocimiento de Computacin.
d)
e)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Mantiene actualizado el kardex de las compras realizadas para abastecer a las reas de la institucin.
c)
Es responsable de la custodia de las llaves de los inmuebles adjudicados (casas habitacin, locales, otros).
d)
Es responsable de velar por el buen estado de conservacin y otorgar el mantenimiento adecuado a los
bienes adjudicados de modo que sea factible ejecutar la accin de venta en cualquier momento.
e)
Es responsable de mantener los bienes muebles en ambientes adecuados y seguros, a fin de evitar su
deterioro
f)
Es responsable de tramitar con el rea de Contabilidad el traslado de los bienes adjudicados a activo fijo de la
g)
Es responsable de ejecutar el inventario fsico de los bienes en coordinacin con el rea de Contabilidad u
Caja .
otros organismos.
h)
Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.
i)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El jefe del rea de Contabilidad es responsable de registrar fiel y oportunamente el movimiento contable de la
Caja, as como elaborar los Estados Financieros que permitan una adecuada toma de decisiones en el Comit
de Gerencia; velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias y normativas de los organismos
supervisores.
RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.
DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin.
b)
Especializacin en tributacin.
c)
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Definir en concordancia con la normatividad vigente, los sistemas, mtodos y procedimientos contables y
tributarios ms convenientes para la Caja, implementarlos y efectuar su correcta aplicacin. Actualizarlos
cuando las circunstancias lo requieran.
b)
Estudiar, analizar e interpretar las disposiciones legales, tributarias y contables, para el debido
cumplimiento por la Caja en oportunidad y monto, a fin de no incurrir en responsabilidades y sanciones.
Instruir al personal a su cargo sobre la preparacin de declaraciones juradas, cmputos y pagos.
c)
Llevar y controlar la contabilidad general de las operaciones de la Caja en moneda nacional y moneda
extranjera.
d)
e)
Preparar la informacin contable financiera para los rganos rectores de las actividades de la Caja.
f)
Prestar asesoramiento a otras reas de la Caja en los asuntos o problemas que tengan implicancia
contable.
g)
Efectuar o canalizar reclamos de orden tributario de la Caja y recibir informacin de reclamos presentados
por las agencias para su asesoramiento.
h)
i)
Fijar las pautas para la elaboracin de la planilla, en lo relacionado al descuento de impuesto a la renta
5ta. Categora, con el rea de Recursos Humanos.
j)
Organizacin y Mtodos
k)
Elaborar el balance mensual en moneda nacional y en moneda extranjera y ajustado por inflacin.
l)
Balance ajustado.
Indicadores financieros.
m)
Llevar al da los libros diario y mayor as como los registros de compras y ventas.
n)
o)
p)
Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.
q)
Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de
riesgos.
r)
s)
t)
Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten
u)
procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.
v)
w)
x)
Verificar la correcta aplicacin del Plan de Cuentas en cada una de las transacciones contables que
efecte la Caja.
y)
Llevar el control valorizado de los bienes de activo fijo y conciliar con los reportes de inventario fsico
elaborado por Logstica.
z)
aa) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administracin que sean materia de su
competencia.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepcin, codificacin, conciliacin, anlisis y control de
las operaciones contables de la CMAC.
DEPENDENCIA:
Jefe de Contabilidad
b)
c)
d)
e)
f)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Recibir la documentacin que remiten las diferentes reas, cuidando que stas cumplan con los
requisitos normados.
b)
c)
d)
e)
f)
Absolver consultas de las agencias sobre uso de cuentas y registros de operaciones contables.
g)
Consolidar las estadsticas remitidas por las reas operativas en formatos que permitan elaborar
h)
Efectuar las copias de seguridad de la digitacin ingresada al sistema de contabilidad y de los archivos
que utiliza.
i)
Apoyar en el cuadro mensual de saldos de ahorros y crditos con los listados de fin de mes.
j)
k)
l)
m)
n)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepcin, codificacin, conciliacin, control y registro de las
operaciones contables de la CMAC.
DEPENDENCIA:
Jefe de Contabilidad
b)
c)
d)
e)
f)
Capacidad de anlisis.
g)
FUNCIONES ESPECIFICAS:
a)
Efectuar el anlisis permanente de las cuentas operaciones en trmite, a fin de contar con el detalle del
movimiento y saldo de dichas cuentas.
b)
Clasificar los reportes contables y vouchers que envan las reas y archivarlos adecuadamente.
c)
d)
Efectuar la digitacin de los vouchers (asientos contables) que remiten las diversas reas operativas y
administrativas (en forma mancomunada).
e)
f)
g)
h)
i)
dichos documentos.
j)
Asistir al Jefe de Contabilidad a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin
de riesgos operacionales.
k)
l)
Clasificar los reportes contables que envan las reas y archivarlos adecuadamente.
m)
n)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVOS
Contar con las propuestas de polticas y estrategias en seguridad integral con el enfoque de prevencin de riesgos
y control de prdidas, para la aprobacin del Directorio de La Caja.
Implementar los Planes de seguridad integral aprobados por el Comit de seguridad y el Directorio.
Fomentar la cultura de seguridad a nivel de toda la organizacin.
DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada.
b)
c)
d)
e)
Experiencia en seguridad integral de por lo menos ocho (08) aos, de los cuales dos (2) aos en
entidades financieras o bancarias.
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
Formacin sustentada en valores. Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica
profesional y la confidencialidad del caso.
o)
p)
FUNCIONES ESPECFICAS.
a)
Disear, implementar, efectuar el seguimiento y control del Plan de seguridad integral y de las actividades
b)
Proponer e implementar los mecanismos de seguridad necesarios, orientados a cumplir con los requisitos
exigidos por la Superintendencia de Banca y Seguros, por la DISCAMEC, por la Compaa aseguradora y
por las propias necesidades de seguridad de la institucin.
c)
d)
Mantener en perfecto funcionamiento y ptimas condiciones los controles duales de las oficinas y
agencias.
Organizacin y Mtodos
e)
Coordinar con la Jefatura de la Unidad de Riesgos para el mejor ejercicio de sus funciones.
f)
g)
h)
i)
j)
Emitir los informes peridicos y reportes necesarios por el ejercicio de sus funciones respecto a la
seguridad institucional.
k)
l)
m)
n)
Implementar la supervisin y control del personal de seguridad contratado durante las 24 horas del da
(rotaciones y relevos).
o)
Coordinar con las autoridades competentes los temas de la seguridad institucional, de manera de
conseguir todo el apoyo necesario para mitigar los riesgos existentes.
p)
q)
r)
Organizar la comunicacin interna de soporte a las actividades de seguridad, manteniendo operativos los
medios y estableciendo los cdigos de comunicacin necesarios.
s)
Preparar en coordinacin con RR HH, e implementar la capacitacin necesaria para motivar la cultura de
t)
los vigilantes particulares, as como el cumplimiento del Sistema de seguridad integral y las clusulas
contractuales del servicio contratado.
u)
Recomendar en los proyectos de creacin de nuevas Agencias o de instalaciones temporales, los niveles
de seguridad necesarios.
v)
Efectuar visitas programadas e inopinadas a las diferentes agencias y oficinas de La Caja con la finalidad
de evaluar el nivel del cumplimiento de los procedimientos de seguridad vigentes.
w)
x)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
El Auxiliar de Seguridad es el responsable de colaborar estrechamente con la Jefatura de Seguridad
Institucional en las actividades propias del rea y de supervisar el desempeo de los Operadores del Centro de
Control en el monitoreo de los locales, garantizando el perfecto funcionamiento de los sistemas electrnicos de
alarma, sistema de CCTV, entre otros; asimismo supervisa a la Recepcionista Telefonista de la Oficina
Principal.
DEPENDENCIA
Jefe de Seguridad Institucional
REQUISITOS
a)
b)
c)
d)
e)
Experiencia de dos (2) aos en seguridad integral de empresas financieras o afines, con Centro de
Control y Monitoreo.
f)
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Efectuar el control de los sistemas de alarmas electrnicas de acuerdo a las polticas institucionales
diseadas por la Jefatura de Seguridad en provecho de la proteccin de los activos de la empresa.
b)
Asignar y efectuar el seguimiento del cumplimiento de las responsabilidades y las funciones del Operador
del Centro de control.
c)
Coordinar la elaboracin y actualizacin peridica de las normativas de seguridad interna con la Jefatura
de Seguridad
d)
Monitorear y controlar los sistemas de alarmas electrnicas para las acciones preventivas y correctivas
e)
Supervisar la implementacin de las tareas asignadas por la Jefatura de Seguridad al Centro de control.
g)
h)
Coordinar con los contratistas y/o proveedores de los sistemas de alarmas el plan de mantenimiento
preventivo y correctivo, as como reportar a la Jefatura de Seguridad las averas y fallas del sistema de
Organizacin y Mtodos
alarma, CCTV y de equipos contra incendios de emergencia, a fin de evaluar las acciones a tomar para
su pronta operatividad.
i)
Controlar, supervisar y visar los registros que evidencian las actividades que realiza el Centro de control.
j)
Programar peridicamente y supervisar las pruebas de los dispositivos de alarmas electrnicas como:
detectores de humo, pulsadores de asalto, estaciones manuales de la Oficina Principal y de las Agencias
Bolognesi y Nuevo Chimbote.
k)
l)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Efectuar el mejor empleo de los sistemas de alarmas electrnicas de acuerdo a las polticas de Seguridad
integral con la finalidad de proteger los activos de la empresa.
DEPENDENCIA
Del Auxiliar de Seguridad
REQUISITOS
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
h)
i)
j)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Establecer un enlace permanente con la Central de Operaciones y/o Centro de Control de la Empresa de
Vigilancia Privada.
b)
Coordinar las actividades del sistema de seguridad de las Oficinas y Agencias con el Centro de
Operaciones del Programa Integral (COPI) ASBANC
c)
d)
e)
f)
g)
Dar respuesta al requerimiento de apoyo y emergencias que tuvieran los Directores, Gerentes y
Funcionarios.
h)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
La Recepcionista Telefonista es la responsable de propiciar, fomentar y mantener la imagen de la institucin a
travs de la comunicacin y atencin a las empresas, instituciones, usuarios y clientes, de acuerdo a los objetivos de
la institucin.
DEPENDENCIA
Del Auxiliar de Seguridad
REQUISITOS
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)
Atender a las personas que soliciten informacin, as como a aquellas que requieran ser recibidas por algn
gerente o funcionario, llevando el registro correspondiente.
c)
d)
Encargada de enviar por fax los documentos que le sean encargados por los distintos funcionarios.
e)
Atender y orientar a las personas que soliciten informacin acerca de los productos y los servicios de la
CMAC Santa.
f)
g)
Realizar las funciones de Secretaria de Gerencia cuando sea requerida por Gerencia.
h)
Gestionar el apoyo y otorgar facilidades a las personas que visitan la CMAC Santa.
i)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestin financiera y operativa a corto, mediano y largo
plazo orientndola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de la Tesorera,
captaciones de depsitos e inversiones, y canales de atencin al cliente empleados.
Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio
con voz, en los asuntos de su competencia.
DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada y Directorio.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
d)
e)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
f)
g)
h)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
i)
j)
k)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de la empresa.
m)
No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento veinte
das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Administrar los recursos financieros de la Caja permitiendo una slida y rentable posicin financiera de la
institucin.
b)
Dirigir la gestin de las captaciones de depsitos procurando ganar nuevos mercados, orientndola hacia el
cumplimiento de los objetivos empresariales, evaluando peridicamente los resultados con el fin de realizar los
ajustes necesarios.
Organizacin y Mtodos
c)
Dirigir la gestin de tesorera de la Caja, dotndola de eficiencia y eficacia en la administracin del efectivo, el
control del riesgo de tesorera, la financiacin, la gestin de relaciones con banco y otras entidades empleando
como herramienta bsica la planificacin financiera.
d)
e)
f)
Mantener informacin actualizada de los productos y modalidades de captaciones que ofrece la competencia.
g)
h)
Fijar metas de prestacin de servicios y captacin de depsitos acorde con los lineamientos de la poltica
empresarial.
i)
Controlar a travs de reportes los resultados obtenidos en cada una de las unidades a su cargo y cuando sea
necesario decidir las medidas correctivas correspondientes.
j)
Proponer a la Gerencia Mancomunada los productos pasivos y servicios financieros, incluyendo sus polticas,
tarifarios, entre otros.
k)
l)
m)
n)
Mancomunada y al Directorio.
o)
Gestionar la obtencin de los recursos financieros necesarios que permitan asegurar un adecuado desarrollo de
las actividades de intermediacin, as como velar por el cumplimiento de las obligaciones pactadas.
p)
Proponer a la Gerencia Mancomunada las inversiones en el sistema financiero de los fondos disponibles con la
finalidad de obtener el mximo beneficio.
q)
Analizar y velar por la implementacin de las disposiciones emitidas por el Banco Central de Reserva, la
Superintendencia de Banca y Seguros u otro organismo regulador del Sistema Financiero.
r)
Interpretar la informacin econmica y financiera de la Caja, que le permita la correcta toma de decisiones.
s)
Coordinar el manejo de fondos destinados a la adquisicin de activos fijos, recursos, gastos operativos u otros
propios de la Caja.
t)
Vigilar el cumplimiento de las normas legales y disposiciones internas durante las actividades propias de las
unidades orgnicas que conforman su Gerencia.
u)
Controlar permanentemente el cumplimiento de los lmites legales establecidos por la Ley de Bancos.
v)
Dirigir la elaboracin del Plan operativo de su Gerencia, proponindolo a la Gerencia Mancomunada para su
aprobacin y controlar su correcta ejecucin.
w)
x)
Controlar el manejo del recurso dinerario en todas las agencias y oficinas, disponiendo los arqueos sorpresivos.
y)
Supervisar la existencia en custodia de alhajas y objetos de oro depositados en garanta por los clientes y
tambin los que han sido adjudicados a favor de la Caja.
z)
Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.
aa) Conocer los niveles de exposicin a los riesgos de las diferentes Unidades de la Caja.
bb) Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestin de los ahorros y finanzas.
Organizacin y Mtodos
cc)
Aprobar la asignacin de los recursos necesarios para la gestin integral de riesgos y evaluar los resultados
obtenidos al respecto por las unidades a su cargo.
dd) Efectuar el seguimiento del uso efectivo de las medidas de seguridad en la custodia, en bveda, en cajas y
ventanillas y donde se guarde recursos dinerarios.
ee) Evaluar la gestin de captaciones de las agencias y oficinas, las acciones de las jefaturas y del personal de su
gerencia.
ff)
Identificar las necesidades de su Gerencia y de las agencias y oficinas, para el mejor cumplimiento de sus
objetivos de captaciones, a fin de canalizar sus requerimientos a la Gerencia de Administracin por intermedio
de las reas pertinentes.
gg) Participar activamente en las negociaciones y consecucin de lneas de financiamiento con entidades
nacionales y/o internacionales bajo las mejores condiciones financieras para la Caja.
hh) Atender las observaciones y recomendaciones de los auditores internos o externos, relativos a su Gerencia.
ii)
jj)
kk)
Preparar los informes que le solicite el Directorio, la Gerencia Mancomunada o los Organismos de Supervisin y
Control.
ll)
Representar a la Caja en actos pblicos, as como en litigios y segn lo facultado por los estatutos y otras
normas internas.
Validar la oportuna atencin de los reclamos de los clientes por parte del socio estratgico en banca electrnica.
ss)
tt)
Implementar y velar por el cumplimiento de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
uu) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios, en
su Gerencia.
vv)
Proponer la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.
ww) Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor
desempeo de las funciones de las unidades de su Gerencia.
xx)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
yy)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la
Gerencia Mancomunada.
Organizacin y Mtodos
2. JEFE DE OPERACIONES
OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo los diferentes canales de atencin al pblico controlando que las operaciones se ajusten
a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asimismo, que la atencin brindada sea
oportuna y a satisfaccin plena de los clientes y/o usuarios.
DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Gestionar la correcta ejecucin de las transacciones financieras realizadas sobre los canales de atencin de
atencin, de acuerdo la normativa interna y externa vigente y aplicable.
b)
Evaluar e informar peridicamente a la Gerencia de Ahorros y Finanzas sobre el desarrollo de las operaciones
efectuadas respecto al cumplimiento de los estndares de servicio vigentes.
c)
Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.
d)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.
e)
Organizacin y Mtodos
f)
Aprobar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.
g)
h)
i)
Coordinar con el Supervisor de canales electrnicos la correcta operatividad de los medios electrnicos por los
cuales se brindan los diferentes productos y servicios financieros, de acuerdo con las normas y procedimientos
establecidos.
j)
Coordinar con el Supervisor de Control Operativo la correcta operatividad de los canales convencionales y
electrnicos, de acuerdo las normas internas vigentes y aplicables.
k)
Evaluar mensualmente la evolucin del volumen de operaciones atendidas por los canales convencionales y
electrnicos, con la finalidad de realizar un anlisis costo/beneficio.
l)
Capacitar al personal en la interpretacin de las polticas, procedimientos y reglamentos aplicables, y dar las
indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estn previstas.
m)
Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo entre el
n)
Verificar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica habilitada para tal fin.
o)
Verificar la oportuna atencin de los reclamos de los clientes por parte del socio estratgico en banca
personal.
electrnica.
p)
Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la publicidad de los canales de atencin.
q)
Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente elaborar informes de avance y/o cumplimiento.
r)
Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las medidas
adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.
s)
t)
u)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
v)
w)
Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.
x)
y)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
z)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Planificar y ejecutar el control a nivel corporativo de las transacciones realizadas por los diferentes canales de
atencin, de acuerdo a los procedimientos establecidos en la normatividad interna y externa vigente.
Proponer acciones correctivas para que las operaciones se ejecuten eficientemente.
DEPENDENCIA
Jefatura de Operaciones.
Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. Tambin se
podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las
funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
e)
f)
g)
h)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.
b)
Proponer el desarrollo e implementacin de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales
de atencin vigentes.
c)
Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrnicos, tales como:
aperturas, cancelaciones, depsitos, retiros, pagos de crdito, recepcin de pagos por servicios varios, etc.
d)
Validar la correcta ejecucin de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.
Organizacin y Mtodos
e)
Validar la correcta aplicacin del procedimiento de otorgamiento de crdito prendario, descrito en le Reglamento
de Crdito con Garanta Mobiliaria de Joyas vigente.
f)
Validar en el sistema la correcta aplicacin de las tasas de inters pasivas y activas vigente.
g)
Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas, respecto al cumplimiento
de los estndares de servicio vigentes.
h)
i)
Capacitar al personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretacin de las polticas de la Unidad,
procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se
presenten no estn previstas.
j)
Efectuar investigaciones sobre incidentes efectuadas en la ejecucin de las operaciones, en cumplimiento con
las normas internas aplicables.
k)
l)
m)
Efectuar recomendaciones sobre temas relacionados a la publicidad empleada y difusin de los productos y
servicios, que no estn alineados a la normatividad interna y externa aplicable.
n)
Emitir informes a solicitud de su jefatura para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria
o)
p)
q)
Controlar la custodia de ttulos valores y garantas crediticias (Pagars, joyas, garantas muebles e inmuebles,
certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bvedas de las Agencias y Oficinas, en
coordinacin con sus Administradores y Asistentes de Administracin y Operaciones.
r)
Planificar y ejecutar arqueos sorpresivos en las bvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de
arqueo de moneda nacional, moneda extranjera, ttulos valores y otras garantas.
s)
Velar por la conservacin y correcto archivamiento de los ttulos valores y garantas crediticias en las bvedas
t)
Proponer la revisin y mantenimiento de los equipos de cmputo asignados a las agencias y oficinas, para
Validar, en coordinacin con Tecnologa de Informacin, el correcto funcionamiento del mdulo de negocio y
los dems medios electrnicos utilizados.
v)
w)
x)
Coordinar con la jefatura la capacitacin tcnica que requiere el personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.
y)
z)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
Organizacin y Mtodos
aa) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Operaciones.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar al Supervisor de Control Operativo en la ejecucin de las acciones de control y validacin de las diversas
transacciones a nivel corporativo, que se brindan en los diferentes canales de atencin.
Recomendar buenas prcticas para ofrecer nuestros productos y servicios a satisfaccin plena de los clientes y/o
usuarios.
DEPENDENCIA
Supervisor de Control Operativo.
Grado Acadmico de Bachiller en Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas.
Tambin se podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el
ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
e)
f)
g)
h)
i)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
j)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.
b)
Proponer el desarrollo e implementacin de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales
de atencin vigentes.
c)
Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrnicos, tales como:
desembolsos, aperturas, cancelaciones, depsitos, retiros, pagos de crdito, recepcin de pagos por servicios
varios, compra venta de moneda extranjera, etc.
d)
e)
Detectar y reportar a su jefe inmediato las irregularidades que detecte para la aplicacin de las medidas
correctivas pertinentes.
Organizacin y Mtodos
f)
Validar los reportes diarios emitidos por el sistema, en relacin a las operaciones realizadas. Es importante
poner especial nfasis en el listado de sobrantes y faltantes, listado de extornos realizados en el da,
operaciones despus de devolver el efectivo, nuevas cuentas abiertas, nuevos registros de clientes y
operaciones en trmite, entre otros.
g)
Validar la correcta ejecucin de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.
h)
Validar la correcta aplicacin del procedimiento de otorgamiento de crdito prendario, descrito en le Reglamento
de Crdito con Garanta Mobiliaria de Joyas vigente.
i)
Validar en el sistema la correcta aplicacin de las tasas de inters pasivas y activas vigente.
j)
k)
Verificar la eficiencia del soporte informtico a las actividades operativas que se desarrollan en la agencia u
oficina.
l)
Participar y apoyar a la capacitacin del personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretacin de las
polticas de la Unidad, procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las
situaciones que se presenten no estn previstas.
m)
n)
o)
Ejecutar las acciones de control sobre la custodia de ttulos valores y garantas crediticias (Pagars, joyas,
garantas muebles e inmuebles, certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bvedas de las
Agencias y Oficinas, en coordinacin con sus Administradores y Asistentes de Administracin y Operaciones.
p)
Ejecutar arqueos sorpresivos en las bvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de arqueo de
moneda nacional, moneda extranjera, ttulos valores y otras garantas.
q)
Velar por la conservacin y correcto archivamiento de los ttulos valores y garantas crediticias en las bvedas
de las Agencias y Oficinas.
r)
Emitir informes a solicitud de su jefe inmediato para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria
Externa, Auditoria Interna y SBS.
s)
t)
Apoyar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistemas Financiero.
u)
v)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
w)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Control Operativo.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo la atencin de los clientes a travs de los canales electrnicos, de acuerdo a las
polticas y procedimientos vigentes, promoviendo una atencin de calidad que contribuya a la fidelizacin y al
cumplimiento de las metas de rentabilidad empresarial.
DEPENDENCIA
Jefatura de Operaciones
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. Tambin se podrn considerar
profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a canales y servicios electrnicos en el sector
financiero.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
l)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Cajeros corresponsales.
Implementar la atencin de operaciones empleando medios electrnicos para la atencin alternativa a nuestros
clientes.
c)
Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas por medios electrnicos
respecto al cumplimiento de las metas trazadas.
d)
Organizacin y Mtodos
e)
Coordinar los detalles operativos de los canales electrnicos, tales como horarios, cantidad de recursos,
capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, mantenimiento y abastecimiento de cajeros, reclamos y
consultas, adquisicin de tarjetas, requerimientos de publicidad e informacin para los clientes, entre otros.
f)
g)
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida
de dicha documentacin.
h)
Coordinar con el Coordinador de Tarjetas electrnicas y call center los arqueos fsicos del stock de tarjetas
recibidas, en las agencias y oficinas, de acuerdo con los controles y procedimientos establecidos, considerando
un control de calidad por muestra aleatoria.
i)
Coordinar con el Coordinador de cajeros ATM y corresponsales, la correcta operatividad de los cajeros
automticos y corresponsales.
j)
Supervisar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica habilitada para tal fin.
k)
Coordinar con el socio estratgico la oportuna atencin de reclamos de los clientes ocasionados por el uso de
los cajeros automticos o corresponsales.
l)
Coordinar con el Centro de Monitoreo del socio estratgico por algn tema de capacitacin para su personal.
m)
Hacer el seguimiento de los reclamos de los clientes atendidos por los canales electrnicos.
n)
Coordinar el envi de las consultas y reclamos de sus clientes con todos los datos requeridos por el socio
estratgico para la pronta solucin del mismo en los plazos establecidos.
o)
Mantener la confidencialidad de la informacin que se intercambie con el socio estratgico a travs de cualquier
medio electrnico, esto incluye a todas las unidades de la Caja involucradas en el manejo de esta informacin.
p)
q)
Participar en la elaboracin del plan operativo de la unidad y posteriormente elaborar los informes.
r)
s)
Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, su Jefatura, Gerencia, principalmente sobre
las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.
t)
u)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
a sus competencias.
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
v)
w)
Coordinar con su jefatura la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones
profesionales.
x)
y)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
z)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Operaciones.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar la emisin, custodia, distribucin y operatividad de las tarjetas de dbito y crdito que emita la Caja.
Organizar la eficiente operatividad del Call center, con la finalidad de brindar la mejor atencin a los clientes y/o
usuarios.
DEPENDENCIA
Supervisor de Canales Electrnicos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar profesiones afines que
debern acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a servicios electrnicos y tarjetas de plstico en el
sector financiero.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Implementar las polticas y procedimientos referidos a la emisin, custodia, distribucin y operatividad de las
tarjetas emitidas, de acuerdo a la normatividad vigente aplicable.
b)
Efectuar el anlisis del proceso asociado a las tarjetas, recomendando los procedimientos ms eficientes y
econmicos.
c)
d)
Coordinar con Tecnologa de Informacin (TI) la implementacin del soporte tecnolgico necesario para la
gestin de tarjetas.
e)
Elaborar el requerimiento para la adquisicin de tarjetas incidiendo en las especificaciones tcnicas necesarias,
coordinando las mejores alternativas con su jefe inmediato.
f)
Mantener el nivel ptimo del stock de tarjetas, estableciendo tcnicamente el periodo de reposicin
correspondiente.
g)
h)
Efectuar las coordinaciones para la distribucin de las tarjetas a las agencias y oficinas a nivel nacional.
Organizacin y Mtodos
i)
Realizar el control de calidad a los lotes de tarjetas, verificando entre otros, la impresin y codificacin.
j)
k)
l)
Coordinar con la Unidad de Marketing e imagen institucional la elaboracin de la Gua de usuario de tarjetas y
material impreso informativo, as como otros medios publicitarios necesarios.
m)
Coordinar con TI las funcionalidades del soporte tecnolgico para la produccin y administracin de tarjetas.
n)
o)
Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las actividades relacionadas a las tarjetas.
p)
Realizar con personal propio y/o de terceros y/o con el soporte de un medio automatizado, las actividades de
q)
Implementar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica del Call center.
r)
Implementar la atencin de solicitudes de bloqueo de tarjetas presencialmente o a travs del Call center.
s)
t)
Generar con criterios de racionalizacin la documentacin (medio fsico y lgico) de sustento de las operaciones
efectuadas.
u)
v)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
w)
x)
Plantear requerimientos de capacitacin tcnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.
y)
z)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
aa) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Canales Electrnicos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Orientar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja, promoviendo la calidad en el servicio y
la buena imagen institucional.
Efectuar las actividades administrativas y de apoyo tcnico de acuerdo a los requerimientos de su jefe inmediato.
DEPENDENCIA
Coordinador de Tarjetas Electrnicas y Call Center.
b)
Experiencia mnima de seis (06) meses, de preferencia en empresas financieras, cumpliendo funciones propias
del puesto.
c)
d)
e)
f)
Capacidad de negociacin.
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Atender y/o derivar las llamadas telefnicas entrantes y generar las llamadas de salida hacia los clientes.
b)
Brindar los servicios de pre venta y post venta de los productos y servicios que ofrece la Caja, buscando la
incorporacin de nuevos clientes.
c)
Atender las inquietudes y asesorar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja.
d)
Atender las solicitudes de bloqueo, consultas y reclamos referidos a las tarjetas emitidas por la Caja.
e)
Analizar las caractersticas de los diferentes productos y servicios de la Caja, encontrando sus ventajas
respecto a los ofrecidos por la competencia, informando estas ventajas al cliente y/o usuario.
f)
Realizar llamadas para efectuar las notificaciones necesarias asociadas a los productos y servicios.
g)
Apoyar en la investigacin de mercados de acuerdo a los requerimientos del rea de Marketing e Imagen
Institucional.
h)
Realizar llamadas buscando el mantenimiento de la cartera de clientes y fortalecer las relaciones mediante el
consumo de productos de la Caja.
Organizacin y Mtodos
i)
j)
Proponer, de acuerdo a las necesidades de los clientes, innovaciones en los productos y servicios.
k)
l)
m)
Recepcionar y registrar los reclamos de los clientes brindndoles una atencin esmerada, derivndolos al
personal de Atencin al Usuario para su tratamiento.
n)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistemas Financiero.
o)
p)
Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.
q)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
r)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Coordinador de
Tarjetas Electrnicas y Call Center.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar la correcta operatividad de los cajeros ATM y participar en la capacitacin y orientacin a los usuarios
sobre las operaciones que se pueden realizar por este medio.
Gestionar la correcta operatividad de los cajeros corresponsales, promover alianzas estratgicas con centros
comerciales, farmacias, entre otros, y participar en la capacitacin y orientacin a los usuarios sobre las
operaciones que se pueden realizar por este medio.
DEPENDENCIA
Supervisor de Canales Electrnicos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar profesiones afines que
debern acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de canales convencionales y electrnicos, atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas al empleo de canales electrnicos en el sector
financiero.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
l)
m)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Implementar las polticas, procedimientos y reglamentos referidos a la operatividad de los canales electrnicos.
b)
Efectuar el anlisis del funcionamiento de los Cajeros ATM y Corresponsales, recomendando los
procedimientos, polticas y estrategias ms eficientes y econmicas.
c)
Coordinar con nuestro socio estratgico la ubicacin, instalacin y traslado del cajero automtico,
abastecimiento de dinero, reposicin de insumos, mantenimiento preventivo y correctivo, compensaciones y
otros temas operativos de acuerdo a la normatividad vigente (Como el Reglamento Operativo de Cajeros
automticos).
Organizacin y Mtodos
d)
Coordinar con Tecnologa de Informacin (TI) la implementacin del soporte tecnolgico necesario para la
gestin de los Cajeros.
e)
Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la elaboracin de la Gua de usuario de cajeros y
material impreso informativo, as como otros medios publicitarios necesarios.
f)
g)
h)
Velar por la conservacin y correcta ubicacin de los stickers y distintivos que se pegan en los cajeros
automticos.
i)
Reportar a su supervisor cualquier problema o inconveniente que impida el correcto funcionamiento del cajero
ATM, quien a su vez se comunicar con el centro de Monitoreo del socio estratgico en banca electrnica.
j)
Brindar todas las facilidades al personal de la empresa transportadora de valores, que determine el socio
estratgico, en trminos de acceso para que realice el abastecimiento y soporte tcnico, en caso sea necesario
y segn corresponda.
k)
Brindar todas las facilidades al personal tcnico del mantenimiento preventivo y correctivo que determine el
socio estratgico, en trminos de acceso, segn corresponda.
l)
Evaluar e informar peridicamente a su jefe inmediato sobre el desempeo de los cajeros ATM y cajeros
corresponsales.
m)
n)
Efectuar las coordinaciones necesarias para la adecuacin de la ubicacin y correcta instalacin de los cajeros,
garantizando la operatividad y seguridad para el cliente.
o)
Coordinar con Tesorera y las unidades correspondientes el oportuno pago de las comisiones por el empleo de
los Cajeros.
p)
Proponer la contratacin de personal propio o de terceros para dar orientacin al pblico sobre el empleo de los
Cajeros.
q)
r)
Elaborar peridicamente un reporte de incidentes que comprenda el registro de eventos anormales sobre la
operatividad, seguridad, mantenimiento, reposicin de dinero, entre otros de inters para la mejor gestin de los
mismos.
s)
Brindar orientacin y soporte a los Administradores de agencias y oficinas sobre la operatividad de los cajeros.
t)
Efectuar la debida atencin y registro de consultas y reclamos sobre la operatividad de los Cajeros.
u)
v)
Generar con criterios de racionalizacin la documentacin (medio fsico y lgico) de sustento de las operaciones
efectuadas.
w)
x)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
y)
z)
Plantear requerimientos de capacitacin tcnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.
Organizacin y Mtodos
aa) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de sus funciones en las mejores condiciones posibles.
bb) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
cc)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Canales Electrnicos.
Organizacin y Mtodos
9. JEFE DE AHORROS
OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las diferentes acciones para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en sus
diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar los recursos financieros suficientes para cubrir la demanda de
colocaciones.
Asegurar e incrementar el grado de participacin en el mercado de captaciones de acuerdo a las normas internas de
la Caja y a los dispositivos legales vigentes.
DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.
e)
f)
g)
h)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de la empresa.
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Gestionar las actividades necesarias para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en sus diferentes
modalidades.
b)
c)
d)
e)
Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente sus respectivos informes de avance y/o cumplimiento
del mismo.
Organizacin y Mtodos
f)
g)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.
h)
Identificar las necesidades de mercado, con la finalidad de introducir innovaciones en los productos pasivos.
i)
Elaborar cuadros estadsticos de la evolucin de las captaciones a nivel corporativo y por agencia u oficina, con
la finalidad de analizar los resultados de las estrategias utilizadas y proyectar las nuevas estrategias de
captaciones.
j)
Elaborar estrategias de captaciones dirigidas a la desconcentracin de ahorros, puesto que constituye un riesgo
sobre la liquidez de la empresa.
k)
Elaborar el Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes estudios
econmicos, financieros.
l)
Coordinar con Recursos Humanos y la Gerencia de lnea, la contratacin de Ejecutivos de Ahorro (promotores).
m)
Coordinar con Marketing e Imagen Instucional, todo lo relacionado con las promociones (publicidad alterna,
emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de ahorros en los diferentes medios de
comunicacin, etc.).
n)
o)
p)
Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto
mutuo entre el personal.
q)
Emitir informes a solicitud de la Auditoria Interna, Auditoria Externa, SBS, Gerencia, principalmente sobre las
medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.
r)
s)
Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
t)
u)
Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.
v)
w)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
x)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestin a nivel corporativo del proceso de captacin de
depsitos de ahorros en sus diferentes modalidades con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de
participacin en el mercado de captaciones.
DEPENDENCIA
Jefe de Ahorros.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de banca y finanzas, atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Apoyar en la gestin de las actividades necesarias para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en
sus diferentes modalidades.
b)
c)
d)
e)
f)
Apoyar en la elaboracin del Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes
estudios econmicos, financieros.
Organizacin y Mtodos
g)
Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones
(publicidad alterna, emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de ahorros en los diferentes
medios de comunicacin, etc.).
h)
Participar en la elaboracin del plan operativo de su Unidad y posteriormente en sus respectivos informes de
avance y/o cumplimiento del mismo.
i)
j)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.
k)
l)
m)
Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el
personal.
n)
o)
p)
q)
Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.
r)
s)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Ahorros.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, administrando
la disponibilidad de recursos financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con sus obligaciones y dar
soporte financiero a las operaciones de la Caja.
Tiene como responsabilidad buscar y evaluar de las mejores opciones de inversin, con la finalidad de
maximizar la rentabilidad de los recursos de la empresa.
DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.
Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn considerar profesiones
afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de banca y finanzas, tesorera, atencin de calidad a los clientes y planificacin financiera.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y de tesorera.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Controlar el nivel de efectivo y la cobertura de pliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia y
oficina.
c)
Verificar a nivel corporativo los ingresos y egresos de dinero y valores planificando el disponible de recursos
financieros para rentabilizarlos.
d)
e)
Organizacin y Mtodos
f)
Evaluar, ejecutar y controlar los depsitos e inversiones financieras previa aprobacin segn los niveles
g)
Efectuar estudios econmicos y de factibilidad de las inversiones realizadas o por realizar, con la finalidad
correspondientes.
de maximizar la rentabilidad.
h)
Supervisar que se mantenga actualizada la informacin de los saldos bancarios, tipo de cambio y la
disponibilidad consolidada de efectivo.
i)
j)
k)
Procesar pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja verificando o solicitando las
autorizaciones que correspondan, realizando el registro de las transacciones.
l)
Analizar la evaluacin del margen o spread financiero, de las operaciones del negocio.
m)
n)
Coordinar a diario con la unidad de Contabilidad las proyecciones del encaje en moneda nacional y moneda
extranjera.
o)
Evaluar, proponer, coordinar con el Asistente de tesorera y comunicar al administrador de agencia la atencin
de los requerimientos de fondos solicitados.
p)
q)
r)
s)
Supervisar el envi de los billetes y monedas falsas al Banco Central de Reserva (BCR).
t)
u)
Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el
cumplimiento de los objetivos financieros.
v)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la Unidad.
w)
x)
Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto
mutuo entre el personal.
y)
z)
Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las
medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.
Organizacin y Mtodos
ee) Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.
ff)
gg) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
hh) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar en las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, y administracin de los recursos
financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con las obligaciones y dar soporte financiero a las
operaciones de la Caja.
DEPENDENCIA
Jefe de Tesorera
Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn considerar profesiones
afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.
e)
negocio.
f)
g)
h)
i)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
j)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)
c)
d)
Actualizar la informacin de los saldos bancarios, tipo de cambio y la disponibilidad consolidada de efectivo.
e)
Verificar el nivel de efectivo y la cobertura de pliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia.
f)
Efectuar transacciones bancarias y depsito oportuno en cuentas de la Caja de los cheques recibidos.
g)
Registrar los movimientos contables de los pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja.
h)
i)
Efectuar las entregas o remesas de dinero en efectivo por habilitaciones a las diferentes Agencias y
Oficinas, previa autorizacin del Jefe de Tesorera.
j)
k)
l)
Organizacin y Mtodos
m)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la unidad.
n)
o)
p)
Preparar por indicacin de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia.
q)
r)
s)
t)
u)
Proponer la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.
v)
w)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados a su cargo.
x)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tesorera.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Elaborar estudios de anlisis de la estructura financiera de la empresa para establecer sus fortalezas y
debilidades efectuando recomendaciones para su mejor gestin.
Proponer el plan financiero y los proyectos necesarios para rentabilizar los recursos de la empresa
recomendando alternativas de inversin, operaciones en el mercado de capitales, compra y venta de moneda
extranjera, entre otras actividades, de acuerdo a los niveles de riesgo establecidos.
Apoyar en actividades administrativas de la Unidad.
DEPENDENCIA:
Jefe de Tesorera
Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista, Ingeniero Industrial, Ingeniero Econmico.
Tambin se podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el
ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Proponer alternativas de inversin, operaciones en los mercados de capitales, compra venta de moneda
extranjera, y en general aquellas acciones que permitan rentabilizar los recursos empresariales de acuerdo al
nivel de riesgo aceptado.
c)
Efectuar el seguimiento a las operaciones que se tiene en otras cajas e instituciones financieras.
d)
Evaluar los intereses devengados y la rentabilidad de los plazos fijos u otras inversiones que la Caja mantiene
en otras instituciones financieras.
e)
Organizacin y Mtodos
f)
g)
Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el
cumplimiento de los objetivos financieros.
h)
Elaborar informes mensuales de anlisis y seguimiento sobre los indicadores financieros de la Caja.
i)
Efectuar el seguimiento permanente del mercado financiero que permitan la correcta toma de decisiones.
j)
Administrar la posicin de cambio y supervisar las operaciones cambiarias de la Caja proponiendo las
acciones ms recomendables.
k)
Evaluar la rentabilidad del disponible e inversiones, proponiendo la realizacin o liquidacin de las mismas.
l)
m)
Identificar y monitorear los indicadores financieros que permitan la oportuna y correcta toma de decisiones.
n)
o)
p)
Efectuar el seguimiento a las tasas de inters activas y pasivas en el mercado financiero, efectuando las
recomendaciones pertinentes.
q)
Evaluar situaciones de descalce entre las operaciones activas y pasivas y proponer medidas correctivas.
r)
Efectuar el anlisis y seguimiento de la situacin del encaje recomendando las acciones que correspondan.
s)
Mantener registros actualizados de los saldos de las cuentas corrientes y de ahorros, as como de las
t)
Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual considerando los retornos nominales por tipo de moneda
Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual de los compromisos nominales por tipo de moneda.
v)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.
w)
x)
y)
Prepara por indicacin de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, SBS.
z)
aa) Participar en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
bb) Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de
Negocios.
cc)
Proponer la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.
dd) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su
desempeo en las mejores condiciones.
ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
ff)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tesorera.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar al Jefe de Tesorera en las acciones relacionadas a las operaciones de flujo monetario de Caja, adems
apoyar en las actividades administrativas de la unidad.
DEPENDENCIA
Jefe de Tesorera
b)
Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
e)
Poseer conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.
Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del
negocio.
f)
g)
h)
i)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Efectuar el registro y control de las rdenes de pago o cheques que entran por canje, as como de las giradas
por la Caja.
c)
Recepcin de los billetes presuntamente falsos de las diferentes Agencias y Oficinas, para su remisin al
BCRP, dentro de los plazos establecidos por dicha entidad.
d)
e)
Emisin de los Libros Auxiliares: Bveda, Caja Moneda Nacional y Moneda Extranjera.
f)
g)
h)
Realizar los retiros o depsitos de efectivo en los bancos tomando en cuenta todas las medidas de seguridad
y lo establecido en las Plizas de Seguro tomadas por la empresa.
i)
Realizar el pago de impuestos y otros servicios (SUNAT, AFP, etc.) en los bancos o entidades respectivos.
j)
k)
Realizar el descargo de los depsitos efectuados por clientes de la Caja en otras entidades financieras
por concepto de pago crditos o para aperturas de cuentas, (Con el voucher del deposito se consulta el
Organizacin y Mtodos
estado de cuenta de la Caja en el banco correspondiente, va Internet, o en tal caso si no se tiene acceso
a tal medio se consulta al banco (sectorista encargado) va telfono.
l)
Realizar los depsitos de cheques de otros bancos, que son ingresados por operaciones de ahorros y/o
crditos, previa confirmacin del banco correspondiente.
m)
Registrar en el Sistema Telecrdito a los clientes crediticios que soliciten la emisin de cheques virtuales.
n)
Realizar diligencias (presentacin de cartas) ante las IFIS para la atencin de operaciones diarias.
o)
Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.
p)
q)
Apoyar en la elaboracin de informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, por indicacin de la
jefatura.
r)
s)
t)
u)
v)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura
de Tesorera
Organizacin y Mtodos
1. GERENTE DE CRDITOS
OBJETIVO
Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestin crediticia y operativa a corto, mediano y largo
plazo orientndola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de otorgamiento de
crditos y su recuperacin, buscando en todo momento la mxima rentabilidad y minimizar el riesgo de las
colocaciones.
Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio
con voz, en los asuntos de su competencia.
DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada y Directorio.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos cumpliendo funciones propias del puesto en instituciones financieras, o de
cinco (05) aos en cargos afines en empresas de similar o de mayor envergadura que la Caja.
d)
e)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
m)
No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento veinte
das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Velar por el cumplimiento de las normas internas como polticas, reglamentos, manuales y procedimientos
dictados para el otorgamiento y recuperacin de los crditos.
b)
Dirigir las actividades crediticias, buscando la eficiencia en el proceso de otorgamiento de crditos, orientndola
hacia el cumplimiento de los objetivos empresariales.
c)
Dirigir las actividades de recuperacin de los crditos, con la finalidad de minimizar los niveles de
morosidad.
Organizacin y Mtodos
d)
e)
Conocer los niveles de exposicin a los riegos de las diferentes unidades de la Caja.
f)
Dar seguimiento a los resultados obtenidos en cada unidad a su cargo y cuando sea necesario, tomar las
medidas correctivas.
g)
Fijar y supervisar el cumplimiento de las metas de colocaciones por Agencias y Oficinas acorde con los
lineamientos empresariales.
h)
Evaluar las solicitudes de crdito que estn dentro de su nivel de aprobacin, autorizndolas o
i)
Evaluar permanentemente el desarrollo de la cartera de crditos a nivel corporativo en funcin a los saldos,
nmero de crditos, morosidad, calidad o nivel de riesgo, rotacin (nmero de crditos otorgados en un
periodo mensual).
j)
k)
l)
Informar regularmente al Directorio y Comit de Gerencia sobre aspectos relacionados con la gestin de
nacional e internacional.
colocaciones y de recuperaciones.
m)
Mantener informacin actualizada sobre los precios del oro en el mercado local, nacional e internacional
(joyeras, mercado de compra y venta, fuentes de informacin especializadas), con la finalidad de fijar la
valor del oro para el otorgamiento de crditos con garantas mobiliarias de joyas y metales de oro.
n)
Aprobar la asignacin de recursos necesarios para la Gestin Integral de Riesgos y evaluar los resultados
obtenidos al respecto, por las unidades a su cargo.
o)
Coordinar para que la unidad de Organizacin y Mtodos realice mejoras en los procesos y procedimientos
p)
de su Gerencia.
r)
Proponer al Directorio los castigos y las condonaciones de crditos en morosidad en caso se amerite.
s)
t)
u)
Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.
v)
Coordinar con la Jefatura de Crditos y la Jefatura de Recuperaciones la elaboracin del Plan Operativo de la
Gerencia.
w)
x)
Atender las observaciones que efecten Auditoria Interna, Auditoria Externa y la Superintendencia de
Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, evaluando sus observaciones y recomendaciones.
Organizacin y Mtodos
y)
z)
aa) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.
bb) Proponer la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.
cc)
Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor
desempeo de las funciones de las unidades de su Gerencia.
dd) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
ee) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la
Gerencia Mancomunada.
Organizacin y Mtodos
2.
JEFE DE CRDITOS
OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las estrategias de colocaciones de crditos, efectuando estudios tcnicos econmicos,
sobre rentabilidad de los productos crediticios y estudios de mercado que permitan la innovacin de nuevos
productos, con la finalidad de maximizar la rentabilidad de las colocaciones y la satisfaccin de los clientes.
Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.
DEPENDENCIA
Gerente de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)
Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades crediticias de la Caja.
Proponer a la Gerencia de Crditos las metas de colocaciones y mora por Agencia y Oficina, en concordancia
con los lineamientos empresariales.
c)
Llevar a cabo planes de promocin de los diferentes productos crediticios en coordinacin con la Gerencia de
Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen institucional; buscando llegar al pblico objetivo en forma
oportuna y eficaz.
d)
Organizacin y Mtodos
e)
f)
nacional e internacional.
Institucional gestionar una base de datos de los clientes crediticios, con la finalidad de evaluar la
evolucin de los clientes en el tiempo y poder elaborar estrategias de colocaciones que permiten tener un
alto grado de aceptacin de nuestros productos, en los segmentos de mercado al cual no dirigimos.
g)
Supervisar y coordinar con los Sub-Jefes de Crditos, planes de trabajo que permitan el cumplimiento de
las metas de las colocaciones sealadas por la Gerencia y las acciones necesarias para la recuperacin y
cobranza de los crditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables.
h)
i)
En coordinacin con el Supervisor de Crditos controlar que los expedientes de crditos estn correctamente
archivados y cuenten con la documentacin completa antes y despus del otorgamiento del crdito, de
acuerdo a la normatividad interna de la Caja.
j)
Supervisar la formalizacin de las garantas, efectundose las correspondientes tasaciones sobre los bienes
que sern gravados a favor de la Caja, de conformidad con la normatividad interna y externa vigentes.
k)
Evaluar permanentemente la cartera de crditos de cada Sub-Jefe de Crditos con la finalidad de mejorar
la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una
cartera sana y rentable.
l)
En coordinacin con los Sub-Jefes de Crditos, la Unidad de Marketing e Imagen Institucional y la Unidad
de Planeamiento y Desarrollo realizar segmentaciones de mercado e identificacin del cliente objetivo
para la elaboracin de nuevos productos crediticios e ingreso a nuevos mercados.
m)
Evaluar de manera permanente el desarrollo de la cartera de crditos a nivel corporativo en funcin a los
saldos, nmero de crditos, morosidad, calidad de cartera, rotacin (nmero de crditos otorgados en un
periodo mensual), con informe a la Gerencia de Crditos.
n)
Presentar informes mensuales a la Gerencia de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora,
en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.
o)
Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial.
p)
Elevar un informe a Gerencia de Crditos para el pase a cobranza judicial de los crditos que dentro del
plazo estipulado no han sido cancelados.
q)
Controlar el desenvolvimiento de los prstamos y mantener permanente contacto con los Administradores
y Coordinadores de Crditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de crditos de la Agencia u
Oficina correspondiente.
r)
Atender las observaciones y recomendaciones que efecten Auditoria Interna, Auditoria Externa y la
Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, implementando las acciones
correctivas.
s)
t)
Organizacin y Mtodos
u)
v)
Proponer a la Gerencia de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.
w)
x)
y)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
3.
ASISTENTE DE CRDITOS
OBJETIVO
Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestin a nivel corporativo del proceso de otorgamiento de
crditos en sus diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de participacin en el
mercado de colocaciones.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Apoyar en la gestin de las actividades necesarias para incrementar las colocaciones de crditos en sus
diferentes modalidades.
b)
c)
d)
e)
Apoyar en la elaboracin del Plan Anual de colocaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes
estudios econmicos, financieros.
f)
Organizacin y Mtodos
g)
Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones
(publicidad alterna, emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de crditos en los diferentes
medios de comunicacin, etc.).
h)
Coordinar con el Supervisor de Crditos las verificaciones de clculos de intereses y capitalizaciones de los
diferentes tipos de crditos.
i)
Coordinar con la unidad de Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos
de su Unidad.
j)
k)
Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el
l)
Participar en la implementacin de las acciones correctivas, que son resultado de las observaciones y
personal.
n)
o)
Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.
p)
q)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
4. SUPERVISOR DE CRDITOS
OBJETIVO
Efectuar la supervisin y control de las actividades que se ejecutan en el proceso de otorgamiento de crditos,
velando por la correcta aplicacin de la normatividad interna y externa vigentes y aplicables.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar
profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
l)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Supervisar que el personal de crditos cumpla estrictamente con la normatividad interna de crditos (polticas,
reglamentos, manuales, procedimientos, etc.).
b)
Verificar que los expedientes de crditos estn correctamente archivados y cuenten con la documentacin
completa antes y despus del otorgamiento del crdito.
c)
Verificar que los cronogramas de pago de crditos correspondan al ciclo financiero de la empresa o negocio
a financiar.
d)
e)
Realizar visitas sorpresivas e inopinadas a clientes verificando negocios, garantas, entorno familiar y la
veracidad de toda la informacin presentada por el Analista de Crditos.
f)
Informar y recomendar a la Gerencia y Jefatura de Crditos los resultados obtenidos en las supervisiones a las
Agencias y Oficinas.
g)
Planificar y ejecutar arqueos de pagars, expedientes de crditos y documentos de garantas crediticias en las
diferentes Agencias y Oficinas.
Organizacin y Mtodos
h)
Visitar peridicamente a las Agencias y Oficinas, con la finalidad de verificar la correcta aplicacin de la
normatividad interna que rige las actividades de crditos.
i)
Evaluar tendencias del mercado, con la finalidad de preveer situaciones coyunturales anormales de mercado,
establecer contingencias e identificar oportunidades de negocio.
j)
k)
Garantizar la calidad del servicio que brindan los Analistas de Crditos, monitoreando el buen trato a los
clientes y la atencin oportuna.
l)
Coordinar y proponer a la Jefatura de Crditos actividades de soporte tcnico crediticio a las diferentes
Agencias y Oficinas, apoyando en la capacitacin del personal sobre la implementacin, seguimiento y control
del proceso de otorgamiento de crditos, as como sobre los procedimientos involucrados y buenas prcticas
crediticias vigentes en la institucin.
m)
n)
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas, en tiempo y contenido establecidos,
verificando el adecuado archivamiento de dicha documentacin.
o)
p)
q)
Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgos, informando sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.
r)
Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el
personal.
s)
t)
u)
v)
Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.
w)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
x)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Es responsable de gestionar a nivel corporativo los contratos legales de garantas crediticias, en coordinacin con los
Administradores y Analistas de Crditos, absolviendo las consultas de carcter legal sobre los contratos de garantas,
de acuerdo a la normatividad interna y externa vigente y aplicable.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
h)
i)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
j)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros.
b)
c)
Elaboracin de informes regstrales, mediante la revisin de ttulos y poderes en las Oficinas de Registros
Pblicos.
d)
Elaboracin de los contratos y formatos utilizados en el proceso de otorgamiento de crditos, los cuales
e)
Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes legales
estn alineados a la normatividad emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.
de las personas jurdicas y los poderes de las personas naturales que actan en representacin de otra,
utilizados en el proceso de otorgamiento de crditos.
f)
Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones crediticias de la CMAC SANTA.
Organizacin y Mtodos
g)
Verificar que la valuacin de Inmuebles y garantas mobiliarias (inventarios, vehculos, maquinarias, etc.)
sea realizada por los Peritos Valuadores inscritos en la SBS se encuentre dentro de los precios razonables
de mercado.
h)
Revisar los reglamentos internos que norman los procesos del negocio de crditos, para aportar
sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.
i)
j)
Realizar las diligencias ante los registros pblicos, notarias y otras de orden administrativo.
k)
Facilitar la documentacin necesaria al procurador Judicial para que realice el protesto de los ttulos valores
l)
de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al
Usuario, de acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes al respecto y la
normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.
m)
n)
o)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
p)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Crditos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos Mes a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones de los
diferentes productos de este tipo de crdito,
colocaciones de crditos.
Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de
b)
Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo Mes,
otorgamiento de crditos.
d)
Apoyar al Jefe de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional en los estudios de segmentacin
de mercado e identificacin del cliente objetivo para el ingreso a nuevos mercados y la elaboracin de
nuevos productos crediticios de tipo de Mes.
Organizacin y Mtodos
e)
f)
Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo Mes y coordinar
con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos vencidos y no pagados desde
el primer da de vencimiento.
g)
h)
Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo Mes.
i)
Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo Mes en coordinacin con la
Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al pblico objetivo en
forma oportuna y eficaz.
j)
Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo Mes.
k)
Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo Mes, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.
l)
Monitorear el desenvolvimiento de los crditos de tipo Mes y mantener permanente contacto con los
Administradores y coordinadores de crditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de crditos de la
Agencia u Oficina.
m)
n)
Evaluar permanentemente la cartera de crditos Mes con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas,
adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.
o)
p)
q)
r)
Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.
s)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
t)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos de tipo Consumo e Hipotecario a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de
colocaciones de los diferentes productos de estos tipos de crditos, con la finalidad de lograr mayor participacin en
el mercado de colocaciones de crditos.
Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
c)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de
otorgamiento de crditos.
b)
Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo Consumo e
Hipotecario, buscando la participacin en el mercado de colocaciones de crditos.
c)
d)
Organizacin y Mtodos
e)
f)
Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo Consumo e
Hipotecario y coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos
vencidos y no pagados desde el primer da de vencimiento.
g)
h)
Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo Consumo e Hipotecario.
i)
Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo Consumo e Hipotecario en
coordinacin con la Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al
pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.
j)
Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo Consumo e Hipotecario.
k)
Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo Consumo e Hipotecario, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.
s)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
t)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos de tipo comercial a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones
de los diferentes productos de este tipo de crdito, adems estar encargado de gestionar las colocaciones de
crditos indirectos como carta fianza, con la finalidad de lograr mayor participacin en el mercado de colocaciones de
crditos.
Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.
DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.
Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
c)
d)
Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.
e)
f)
g)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
h)
i)
j)
k)
l)
Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de
otorgamiento de crditos.
b)
Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo comercial y
crditos indirectos como carta fianza, buscando la participacin en el mercado de colocaciones de crditos.
c)
Organizacin y Mtodos
d)
e)
f)
Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo comercial y
coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos vencidos y no
pagados desde el primer da de vencimiento.
g)
h)
Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo comercial y crditos indirectos
como carta fianza.
i)
Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo comercial y crditos indirectos
como carta fianza en coordinacin con la Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional;
buscando llegar al pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.
j)
Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo comercial y crditos indirectos como carta
fianza.
k)
Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo comercial y crditos indirectos como carta fianza, en cumplimiento de las metas asignadas a
cada Agencia u Oficina.
l)
Monitorear el desenvolvimiento de los crditos de tipo comercial y crditos indirectos como carta fianza y
mantener permanente contacto con los Administradores y coordinadores de crditos, sobre el grado de
cumplimiento de la cartera de crditos de la Agencia u Oficina.
m)
n)
o)
Evaluar permanentemente la cartera de crdito comercial y crditos indirectos como carta fianza con la
finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas
que aseguren una cartera sana y rentable.
p)
q)
Organizacin y Mtodos
r)
Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.
s)
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
t)
Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.
Organizacin y Mtodos
9. JEFE DE RECUPERACIONES
OBJETIVO
Gestionar las actividades de planificacin, ejecucin y control de los procesos de cobranza administrativa y
Judicial de los crditos en estado de morosidad; en coordinacin con los analistas de crditos, Procurador Judicial,
gestores de cobranza y abogados externos.
DEPENDENCIA
Gerencia de Crditos.
b)
Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.
c)
d)
Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su
recuperacin.
e)
f)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)
c)
Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Crditos, teniendo presente la normatividad interna de
recuperaciones, as como la emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.
d)
Proponer las metas mensuales de recuperacin de la cartera vencida, judicial, y castigados asignados a los
agentes recuperadores (gestores de cobranza, abogados externos).
e)
Controlar, supervisar y evaluar las labores de cobranza de la cartera de crditos vencida judicial y castigada,
ejecutada por los agentes recuperadores en coordinacin con el Procurador Judicial.
f)
Elaborar informe mensual a la Gerencia de Crditos sobre el cumplimiento de las actividades y metas
alcanzadas.
g)
Organizacin y Mtodos
h)
i)
Establecer y ejecutar mecanismos de negociacin para la recuperacin de los crditos por la va extrajudicial.
En coordinacin con el Procurador Judicial proponer a la Gerencia Mancomunada la posibilidad de
adjudicaciones y daciones en pago de los bienes muebles e inmuebles.
j)
k)
l)
m)
n)
o)
Preparar los informes de los crditos incobrables para pasarlos al estado de crditos castigados, de acuerdo a
p)
Sugerir medidas correctivas en relacin a los casos mas saltantes de morosidad que se hayan
presentado en el periodo de anlisis.
q)
En coordinacin con la Gerencia de Crditos, se encargara de difundir al interior de la CMAC Santa los casos
tpicos de morosidad identificados por la unidad a su cargo, como factor de retroalimentacin y
perfeccionamiento en la evaluacin crediticia.
r)
Realizar visitas a clientes morosos seleccionados estratgicamente, procurando arribar a acuerdos de pago de
dichas deudas.
s)
Coordinar con el Procurador Judicial las acciones legales judiciales que conlleven a recuperar al ms breve
plazo los crditos morosos.
t)
Supervisar la distribucin de la cartera que pasa a cobranza judicial entre los agentes recuperadores para el
inicio de las acciones legales, de conformidad con los criterios que seale la Gerencia de Crditos y la
normatividad interna de recuperaciones.
u)
v)
a.
b.
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
prdida de dicha documentacin.
c.
d.
e.
Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su
cargo desempee sus funciones en las mejores condiciones.
Organizacin y Mtodos
f.
Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
g.
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Gerencia de Crditos.
asignados.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar en las actividades de planificacin, ejecucin y control de los procesos de cobranza administrativa y
Judicial de los crditos en estado de morosidad.
DEPENDENCIA.
Jefe de Recuperaciones.
Titulo profesional de Administrador, Contador, abogado. Tambin se podrn considerar profesiones afines
acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Archivar, controlar y custodiar los expedientes originales y/o hojas informativas de los crditos de la
cartera judicial y castigada, adems de otros documentos inherentes a la unidad.
b)
c)
Elaborar mensualmente los reportes y/o cuadros estadsticos de la gestin de recuperaciones a nivel
institucional, para evaluacin del Jefe de Recuperaciones.
d)
Registrar en el modulo de negocios los gastos judiciales y/o notariales generados por la recuperacin de
los crditos en cartera vencida, judiciales y castigados.
e)
Elaborar los compromisos de pago de acuerdo a la negociacin realizada con el cliente y/o garante.
f)
Llevar un control actualizado de los bienes embargados, adjudicados y/o en dacin de pago, en coordinacin
con el Procurador Judicial.
g)
Registrar y controlar los comprobantes de pago, producto de las comisiones generadas por la gestin de
recuperacin de campo a nivel institucional.
h)
Controlar la correcta asignacin de las comisiones obtenidas por la gestin de cobranza por parte de los
abogados y gestores internos y externos.
i)
Exonerar mora, gastos y cancelar los crditos objetos de recuperacin, en el modulo de negocios, previa
autorizacin del Jefe de Recuperaciones.
Organizacin y Mtodos
j)
Elaborar constancia de no adeudo, previa verificacin en el sistema, previo pago por dicho concepto y previa
recepcin de la solicitud escrita del cliente; la constancia deber ser visada por la Jefatura de
Recuperaciones.
k)
Realizar las verificaciones de deuda en el sistema informtico y solicitar los vistos correspondientes a las
unidades involucradas, posteriormente remitir el formato de levantamiento de hipoteca al Gestor de Contratos
de Garantas.
l)
Atender las solicitudes de pago y liquidacin de deuda de los clientes con crditos en estado judicial y
castigado.
m)
n)
o)
Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen la recuperacin de los crditos.
p)
Ser responsable del ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin que debe contener el modulo
de negocios de recuperaciones, as como de la verificacin y emisin de reportes.
q)
r)
s)
t)
u)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de
v)
Recuperaciones.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Se encarga de la cobranza y negociacin de los crditos en cartera judicial y crditos castigados, realizando un
permanente control y seguimiento de los procesos judiciales originados por la recuperacin, en conformidad con la
normativa interna y externa vigente al respecto, as mismo es el encargado de controlar y supervisar la gestin de la
cartera judicial asignada a los abogados y gestores de cobranza externos.
DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.
b)
Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.
c)
d)
Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su
recuperacin.
e)
f)
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Crditos, teniendo presente la normatividad interna de
crditos y recuperaciones, as como la normativa emitida por los organismos reguladores del sistema
financiero.
b)
c)
d)
Controlar y supervisar las labores de cobranza judicial y castigada ejecutada por los agentes recuperadores.
e)
Atender las solicitudes de pago y liquidacin de deuda de los clientes con crditos en estado judicial y
castigado.
Organizacin y Mtodos
f)
Establecer y ejecutar mecanismos de negociacin para la recuperacin de los crditos por la va extrajudicial.
g)
h)
Asistir al Jefe de Recuperaciones en la distribucin de la cartera de crditos en cobranza judicial para el inicio
de las acciones legales.
i)
Monitorear la gestin procesal de los abogados externos, a efectos de evitar la dilacin innecesaria o
descuido en el correcto avance los procesos judiciales, con el fin de velar por los intereses de la
institucin.
j)
k)
Representar a la CMAC Santa en diligencias programadas por el Poder Judicial, originados por procesos
judiciales de recuperacin de crditos judiciales y castigados.
l)
Realizar el protesto de los ttulos valores (pagar), suscrito por el cliente y los fiadores solidarios.
m)
n)
o)
p)
q)
r)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de
Recuperaciones.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Es el encargado de ejecutar las acciones de cobranza a los clientes (deudores principales, avales, fiadores y sus
cnyuges) cuyos crditos se encuentren en mora y les sea asignado para la gestin de cobranza.
DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.
b)
c)
d)
Dinmico, proactivo con actitud conciliadora y con capacidad para una efectiva negociacin.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECIFICAS
a)
Evaluar el estado y condiciones de los crditos que le son asignados para su cobranza, considerando la
antigedad de los atrasos en los pagos y vencimientos, garantas recibidas posibles de ejecutar, as como
evaluar la voluntad de pago de los clientes.
b)
c)
Segmentar o sectorizar los crditos bajo su responsabilidad, con la finalidad de ejecutar eficientemente las
visitas, entregas de notificaciones de pago, verificar informacin de los clientes, garantas y otros elementos
para efectivizar la cobranza asignada.
d)
Evaluar y registrar los resultados de las acciones de cobranza ejecutados, con informe diario a la Jefatura de
Recuperaciones.
e)
Hacer el seguimiento sobre el cumplimiento de los acuerdos de pago pactados con los clientes.
f)
g)
Brindar a los clientes una atencin amable, respetuosa que motive la reanudacin de las negociones
Coordinar con el Procurador Judicial el inicio de las acciones de cobranza judicial, para aquellos crditos que
lo ameriten.
i)
Recibir los falsos expedientes remitidos por el Jefe de Recuperaciones y agregar en ellos la
documentacin correspondiente a las acciones de recuperacin que se ejecuten, velar por su archivo y
custodia.
Organizacin y Mtodos
j)
k)
Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicacin a favor de la Caja, de bienes en garanta o
embargados cuando el caso lo requiera.
l)
m)
n)
o)
p)
Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de
Recuperaciones.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
Apoyar en la ejecucin de los procesos de cobranza administrativa y Judicial de los crditos en estado de
morosidad; efectuando actividades relacionadas con la generacin de reportes, ingreso de informacin al sistema,
recepcin, archivo. Brindar apoyo en actividades administrativas propias de la Unidad.
DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.
b)
Experiencia mnima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.
c)
d)
e)
f)
FUNCIONES ESPECIFICAS
a)
Atender y orientar a los clientes cuyos crditos se encuentran en cobranza pre - judicial, judicial y castigado.
b)
Generar y enviar el reporte Evolucin de Resmenes de saldos por analista/Agencia a nivel institucional.
c)
d)
Elaborar un informe diario de los pagos y/o visitas realizadas por los clientes.
e)
Mantenerse informado de las normas internas y externas que rigen los crditos y la recuperacin de los
mismos.
f)
g)
h)
i)
j)
Preparar las estadsticas que el Jefe de Recuperaciones y/o el Procurador Judicial le encargue, como
reportes de colocaciones, morosidad, recuperaciones y otros.
k)
Otras funciones que le sean asignadas por el Jefe de Recuperaciones y/o Procurador.
Organizacin y Mtodos
TTULO VI:
AGENCIAS Y OFICINAS
Organizacin y Mtodos
OBJETIVOS
Gestionar con una visin corporativa las Agencias y Oficinas de La Caja, complementando la gestin integral de la
Gerencia Mancomunada.
Verificar la entrega a nuestros clientes de productos y servicios con estndares de alta calidad y precios competitivos,
en la red de agencias y oficinas a nivel nacional.
DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada.
RESPONSABILIDAD
Es responsable de que las Agencias y Oficinas cumplan con el planeamiento estratgico y operativo de La Caja, y
como resultado de la buena gestin de las mismas se alcancen con eficiencia y eficacia los resultados empresariales.
Asimismo, deber implementar las polticas y estrategias aprobadas en temas operativos, administrativos, de riesgos
y de seguridad en general.
b)
c)
d)
e)
f)
Capacidad de liderazgo.
g)
h)
i)
j)
Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, as como presentaciones
de alto impacto con computadora.
k)
l)
m)
Capaz de asumir responsabilidades con eficiencia, eficacia, tica profesional y la confidencialidad del caso.
n)
Experiencia mnima de cinco (05) aos en las actividades propias del puesto o experiencia equivalente.
FUNCIONES ESPECFICAS.
a)
Disear, implementar, efectuar el seguimiento y control de los mecanismos ms eficaces para la gestin de
las Agencias y Oficinas de La Caja.
Organizacin y Mtodos
b)
Disear e implementar un sistema de seguimiento y control de las actividades propias de las captaciones o
ahorros, de la gestin de la cartera de crditos y de las recuperaciones, asegurando el cumplimiento de los
objetivos propuestos.
c)
Aplicar las polticas emitidas por la Unidad de Riesgos respecto al monitoreo y control de los riesgos
operacionales, tomando conocimiento de los niveles de exposicin a los riesgos operacionales de cada
Agencia y Oficina.
d)
Verificar la aplicacin del Plan de seguridad integral emitido por la Jefatura de seguridad institucional.
e)
f)
Participar en la implementacin de los Planes de continuidad del Negocio (PCN) y del Plan de seguridad de
la informacin (PSI) en coordinacin con la Jefatura de Tecnologa de Informacin.
g)
Verificar el correcto funcionamiento del Sistema de atencin al usuario, garantizando que nuestros clientes
reciban una atencin esmerada, as como productos y servicios financieros de calidad garantizada.
h)
Comprobar la aplicacin de los Reglamentos y otros documentos tcnicos normativos que regulan las
actividades de la Caja.
i)
Participar en la elaboracin del Plan anual de adquisiciones de La Caja contribuyendo a que los
requerimientos de las Agencias y Oficinas sean atendidos con criterios de eficiencia en el uso de recursos,
racionalizacin y economa de escala, de acuerdo a los dispositivos legales vigentes y los lineamientos de
la Jefatura de Logstica.
j)
Determinar los informes y reportes necesarios, as como solicitarlos oportunamente a las Agencias y
Oficinas, verificando previamente la calidad de los mismos de manera que contribuyan a la mejor gestin y
toma de decisiones de la Gerencia Mancomunada.
k)
Elaborar los informes que requiera la Gerencia Mancomunada respecto a los resultados empresariales de
las diferentes unidades de negocio.
l)
m)
n)
o)
p)
q)
Verificar el estado de los archivos documentales (fsicos y lgicos) que representan el sustento de las
operaciones financieras de las Agencias y Oficinas.
r)
Establecer las medidas correctivas que garanticen la conservacin del fondo documental de cada unidad de
negocio.
s)
Efectuar las coordinaciones con los Administradores de Agencia y Oficina para garantizar su participacin
en los eventos centralizados convocados por las Jefaturas y de acuerdo a las autorizaciones gerenciales.
Organizacin y Mtodos
t)
Promover la cultura de responsabilidad social con las localidades donde se encuentran las Agencias y
Oficinas, recomendando tipo de ayuda, prioridades y lmites de la proyeccin social de La Caja, como una
forma de consolidar el posicionamiento institucional.
u)
Representar a La Caja en actividades pblicas en las diferentes localidades donde se ubican las Agencias y
Oficinas, por disposicin de la Gerencia Mancomunada.
v)
Organizacin y Mtodos
2. ADMINISTRADOR
OBJETIVO.- Dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros y colocacin de crditos, dentro
de stas, captar depsitos, otorgar crditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las
operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los
dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asume una responsabilidad integral tanto en
aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.
b)
c)
d)
e)
Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo - operativo.
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS.a)
Tener especial cuidado en los documentos que emita la Agencia, cumpliendo con las Normas y Reglamentos.
b)
Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Agencia.
c)
d)
Cumplir y hacer cumplir al personal de su agencia las normas y reglamentos dictados por la Caja.
e)
Adoptar medidas para una eficiente recuperacin de los crditos de su zona, en coordinacin con las reas de
crditos.
f)
g)
El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad existente
de la Caja. (Polticas y Procedimientos, Manual de Organizacin y Funciones de Agencia, Reglamentos,
RIT, etc.)
h)
Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las
normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes.
i)
Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar la
mejor imagen de la Caja.
j)
k)
Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la Caja,
para poner en conocimiento de los clientes.
Organizacin y Mtodos
l)
Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y procedimientos,
m)
Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.
n)
o)
Abrir y cerrar el local de la Agencia dentro de los horarios establecidos, cindose a lo que establezca el
Reglamento de Seguridad.
p)
q)
Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado para
la atencin por los recibidores pagadores.
r)
Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para ello.
s)
Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Agencia: Caja Moneda Nacional,
Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los cuadres parciales
que realiza el cajero.
t)
u)
Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.
v)
w)
x)
Evaluar y controlar que las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito y
transacciones especiales cumplan con las normas y polticas de crdito formuladas por el Directorio,
aprobando o rechazando las que estn dentro de sus facultades crediticias.
y)
Mantener una constante coordinacin con los analistas de crditos y Gerencia de Crditos para alcanzar las
metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperacin y cobranzas de crditos.
z)
Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia de
Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa y administrativa en general.
aa) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
bb) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
cc)
Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de las
nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).
dd) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
perdidas.
ee) Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de negocios.
ff)
Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
gg) Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
perdida de dicha documentacin.
hh) Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por
los reguladores.
ii)
Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas legales
vigentes y a las normas internas de la Caja.
Organizacin y Mtodos
jj)
Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar tasas
y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido
conferidas.
kk)
ll)
mm) Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan
nn) actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento.
oo) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono.
pp) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada
Organizacin y Mtodos
3. COMIT CREDITOS
OBJETIVO.- Es el rgano de apoyo a la Administracin, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar crditos
de acuerdo a su nivel de autonoma, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito.
DEPENDENCIA.- Administrador I
MIEMBROS.- Los miembros que conformarn el comit de crditos quedarn establecidos en los Reglamentos de
crditos respectivos, precisndose sus integrantes, responsable y nivel de autonoma de aprobacin de crditos
FUNCIONES ESPECFICAS.a)
b)
Calificar y aprobar operaciones de crdito que cumplan con su documentacin, garantas requeridas, polticas y
reglamentos de crditos; hasta su lmite autorizado.
c)
d)
Mantener estrecha coordinacin con el rea de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una
cobranza efectiva.
e)
Controlar que las operaciones de Crdito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido
aprobadas.
f)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
g)
Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.
h)
i)
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
prdida de dicha documentacin.
j)
Deber reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mnimo,
k)
El Comit registrar los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignndose la firma del
Organizacin y Mtodos
4. ANALISTA DE CREDITOS
OBJETIVO:
El Analista de Crditos asume la ejecucin de las colocaciones del producto crediticio asignado segn definicin
de la SBS, para lo cual promueve, recepcionar la documentacin pertinente, prepara informes tcnicos de
propuesta de crditos, evala, analiza, califica y tramita para su aprobacin ante el nivel pertinente, cuidando que
se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.
Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total de la suma prestada ms los intereses devengados y
gastos que esta genere.
DEPENDENCIA
Coordinador de Crditos.
Administrador.
REQUISITOS
a)
b)
c)
Con experiencia acreditada de dos (2) aos en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de
cargos de responsabilidad en el rea de crditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.
d)
Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado financiero
crediticio del regional.
e)
f)
Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtencin y
anlisis de informacin con capacidad de sntesis.
g)
h)
i)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.
j)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del
sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el
mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles
correspondientes.
b)
c)
Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular,
sobre el producto crediticio asignado.
d)
Identificar a las pequeas y microempresas que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus
necesidades.
Organizacin y Mtodos
e)
f)
Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin
solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a fin de buscar su fidelizacin.
g)
Filtrar al cliente solicitante de crdito, en las centrales de riesgo y el sistema informtico de La Caja.
h)
Verificar los datos de identificacin de los clientes va Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas
Naturales) / SUNAT (Personas Jurdicas), buscando mayor control de los datos a registrar.
i)
Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de crditos cuidando que
estos sean los ms completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relacin con las
instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la informacin.
j)
Realizar las visitas de verificacin del centro de labores, del negocio y garantas, en trminos de dimensin
y ubicacin; y de la unidad econmica familiar y avales antes del otorgamiento del crdito.
k)
Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de
crditos.
l)
Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman
parte del expediente de crditos.
m)
Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el anlisis
econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la
finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.
n)
Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as
como las proyecciones de dichos estados.
o)
Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin,
buscando minimizar el riesgo crediticio.
p)
Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin.
q)
Gestionar con el cliente el contrato de plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso.
r)
s)
Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito
crediticia.
Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el
BCR.
u)
Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.
v)
Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la
resolucin del comit de crditos.
w)
Controlar el desenvolvimiento de los crditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de
llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.
x)
Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas
necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos.
y)
Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con
das de atraso en el pago de sus cuotas.
Organizacin y Mtodos
z)
Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de
Recuperaciones
aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y
elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva.
bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la
Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las
precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja.
cc)
Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la
cartera a su cargo.
dd) Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no
han sido cancelados.
ee) Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del
Expediente de Crdito
ff)
Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones
propias de su funcin y su rea.
jj)
kk)
Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los
intereses de la Caja, podran verse perjudicados.
ll)
mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
oo) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
pp) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
rr)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.
ss)
Organizacin y Mtodos
5. AUXILIAR DE CREDITOS
OBJETIVO:
El Auxiliar de Crditos presta apoyo a la Gerencia, Jefatura y Analistas de Crditos en labores propias del rea,
relacionadas con la generacin de reportes, recepcin, entrega, archivo y elaboracin documentaria del rea.
DEPENDENCIA:
Del Administrador
REQUISITOS:
a)
b)
c)
d)
Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtencin y
anlisis de informacin con capacidad de sntesis.
e)
f)
g)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja.
b)
Identificar la necesidad del cliente y brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos
vinculados con la financiacin solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a
fin de buscar su fidelizacin.
c)
Alcanzar la Solicitud de Crdito u otra documentacin del cliente al Analista de Crditos para proceder al
registro de la solicitud y a la evaluacin de la misma.
d)
Recepcionar del Analista de Crditos los expedientes aprobados por los comits de crditos para verificar
que la informacin del expediente de crditos cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta
los documentos tcnicos normativa aprobada y vigente; y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.
e)
Registrar en el sistema informtico las condiciones de aprobacin del crdito segn el nivel
correspondiente, generando el Resumen del Comit y el Cronograma de Pagos.
f)
g)
Eliminar aquellos expedientes pasivos de crditos que no presenten documentacin original alguna del
cliente.
h)
Alcanzar el expediente en condicin de pasivos al Analista de Crditos para proceder a realizar nueva
evaluacin previa presentacin de solicitud.
i)
Organizacin y Mtodos
j)
k)
l)
m)
Generar los reportes diarios y mensuales de morosidad y saldo de colocaciones de los analistas de crditos
a solicitud de las instancias superiores del rea de Crditos
o)
Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la
p)
Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.
q)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
Gerencia Mancomunada.
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.
r)
Otras funciones inherentes su cargo que sean asignadas por la Gerencia y/o Jefatura de Crditos.
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Conserje apoyar en el mantenimiento del local y realizar labores de mandados fuera de la oficina cuando se
requiera.
DEPENDENCIA:
Administrador I.
Estudios secundarios.
b)
Experiencia en Limpieza.
FUNCIONES GENERALES:
a)
b)
c)
d)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
El Asistente de Administracin y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicacin de la
normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida
organizacin y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones
especficas del personal y en el marco de las polticas y procedimientos aprobados por la Caja.
DEPENDENCIA
Jefe de Operaciones (Funcional).
Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).
REQUISITOS
a)
b)
Con experiencia acreditada de dos (2) aos en el rea de operaciones, especialmente, en instituciones
financieras o afines.
c)
d)
e)
f)
g)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.
h)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Verificar que el expediente de crdito cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta los
documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.
b)
Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comits de Crditos, verificando que la
aprobacin del crdito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del
Comit y el cronograma de pagos visado segn datos de aprobacin y de acuerdo a condiciones
aprobadas.
c)
Controlar y validar que las operaciones de crdito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que
han sido aprobadas y con adecuacin a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Contar con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento
de los reglamentos de crditos en el proceso de otorgamiento de crditos.
d)
Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que
regulan las actividades operativas, que generen una situacin irregular no subsanada por la
administracin.
e)
Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.
f)
Verificar que las firmas de los clientes, cnyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que
figuran en sus respectivos documentos de identidad.
Organizacin y Mtodos
g)
Generar la Confirmacin de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crdito, actividades
principales concernientes a la verificacin del expediente y alguna observacin que deber tener presente
el Auxiliar de Operaciones Mltiples.
h)
i)
Controlar los ttulos valores y los expedientes de garantas (contrato original, tasacin e inscripcin en
RRPP de la garanta del prstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.
j)
Controlar que los bienes gravados estn debidamente formalizados y asegurados; teniendo en
consideracin que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institucin.
k)
Verificar en forma diaria los crditos cancelados para proceder a clasificar los pagars en la condicin de
cancelados con su respectivo sello.
l)
Generar del sistema informtico los crditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comit de
Crditos.
m)
n)
Verificar y controlar las joyas dejadas en garanta del crdito pignoraticio, comprobando que correspondan
a las caractersticas detalladas en los contratos de crditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
o)
Efectuar diariamente la retasacin de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente
con el tasador.
p)
Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinacin con
el Administrador.
q)
r)
Contar con el acceso al sistema de informacin y al nivel de autorizacin para dar conformidad a las
operaciones de depsito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crdito que superen un
importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.
s)
t)
u)
v)
Tener accesos al sistema de informacin para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas
ventanilla.
de los clientes.
w)
Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.
x)
Constatar la formalizacin y levantamiento de las garantas reales previa coordinacin con Asesora legal.
y)
Formular informes mensuales de las garantas reales y personales que respaldan las operaciones de
z)
Controlar y registrar los Depsitos a Plazo dejados en garanta para el otorgamiento de un crdito, los
colocaciones.
mismos que debern contar con la respectiva "carta de afectacin" debidamente firmada con
instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
aa) Controlar las vigencias de las garantas autoliquidables como Certificados de depsito a plazo fijo, carta
fianza u otros, solicitando con la debida anticipacin al vencimiento, las respectivas prrrogas o
ejecuciones que determine la Gerencia.
Organizacin y Mtodos
Informar mensualmente al rea contable las garantas de la Caja para su cuadre contable.
dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
ff)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
gg) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
ii)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.
jj)
kk)
Organizacin y Mtodos
8- AUXILIAR DE PLATAFORMA
OBJETIVO:
El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la informacin de clientes y
presta apoyo en
actividades propias y complementarias de la atencin de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda
extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.
DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones
Estudios superiores.
b)
c)
d)
Conocimiento de computacin.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al pblico
en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.
b)
Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.
c)
Tienen la obligacin de atender a los clientes en forma corts y amable, tratando que la informacin que se le
transmite sea clara y oportuna.
d)
Sern responsables de las boletas que reflejan las transacciones del da se encuentren debidamente firmados
por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.
e)
En caso de algn sobrante faltante de caja, deber comunicarle inmediatamente al jefe inmediato.
f)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
g)
h)
i)
Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depsitos a plazo en el sistema informtico
j)
k)
Archivar y mantener actualizada la documentacin remitida y recibida de su puesto operativo y del rea de
Operaciones.
l)
Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de
captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos
establecidos en los documentos normativos.
m) Tendrn especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depsitos a
plazo , ya que ser su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.
Organizacin y Mtodos
n)
Deber colocar su sello y VB en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan
o)
Ser de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metlicas y sellos
por plataforma.
Por ningn motivo deber ausentarse de su ventanilla en horario de atencin al pblico, de ser el caso
deber solicitar permiso a su jefe inmediato.
q)
EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al aperturar las
cuentas segn lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)
r)
s)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Auxiliar de Operaciones Mltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional
y moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos tcnicos normativos aprobados y
vigentes. Realizar la atencin al pblico en las tareas de recepcin por depsitos en efectivo y/o cheques y
efectuar pagos de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de crditos, verificando que la documentacin
sustentatoria est debidamente firmada por el solicitante.
DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones (Funcional).
REQUISITOS:
a)
b)
Con experiencia acreditada mnima de seis (6) meses en el rea de operaciones, especialmente, en
instituciones financieras o afines.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante
sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operacin.
c)
d)
Hacer efectivas las rdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada
disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan
a las que figuran en el registro de firmas.
e)
f)
Recibir pagos por servicios pblicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren
autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.
g)
Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con l, la cantidad antes de guardar dicho
efectivo. Este mismo criterio deber aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.
h)
Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y
sellar dicho comprobante.
Organizacin y Mtodos
i)
Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial nfasis en no devolverlo
j)
k)
Registrar cada cheque recibido o entregado, sealando el banco al que corresponde, su nmero, la
a la circulacin.
m)
Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificacin de las
operaciones.
n)
o)
Amortizar los listados de los clientes con crdito con descuento por planilla.
p)
Recibir cheques y listados de instituciones por crdito con descuento por planilla.
q)
r)
s)
Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentacin ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su
correspondiente archivo.
t)
Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
u)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
v)
w)
Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
x)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.
y)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
Verificar que las prendas recibidas sean de oro y responsabilizarse por las prendas bajo custodia hasta que
sean entregadas y recibidas conforme por el cliente.
DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones
b)
c)
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Probar la calidad del oro y describir las prendas entregadas por los clientes en calidad de garanta.
b)
Determinar el peso bruto de la alhaja y el peso neto del oro con el fin de establecer la referencia entre
el monto del crdito y el valor del oro.
c)
Tasar las prendas previa identificacin de acuerdo al tarifario de la CMAC y coordinar y/o reportar los
informes de crdito prendario de las reas competentes.
d)
e)
f)
Verificar antes de ingresarlas a la bveda, que las alhajas y objetos de oro que est recibiendo en
custodia coincidan con la descripcin efectuada en el respectivo contrato de prstamo.
g)
Recibir y guardar en custodia las alhajas y objetos de oro depositados en garanta por los clientes y
tambin los que han sido adjudicados por la CMAC.
h)
Garantizar la custodia de las alhajas y objetos de oro de los clientes, as como la devolucin de los
mismos a los prestatarios, en las condiciones que los recibi, segn la descripcin construida en los
contratos de crdito correspondiente.
i)
j)
Abrir y cerrar la bveda conjuntamente con alguno de los funcionarios de turno autorizados a manejar
la clave de seguridad de la puerta.
k)
l)
Retasar las prendas que ingresan a remate, cuidando que el tasador no sea el mismo que efectu la
tasacin anterior.
m)
Identificar plenamente a los clientes cuyas obligaciones han sido debidamente canceladas,
procediendo a devolverle las prendas que amparaban dichos crditos.
n)
Organizacin y Mtodos
Informar cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la CMAC
podran verse perjudicados.
p)
q)
r)
s)
t)
Organizacin y Mtodos
11.- CHOFER
OBJETIVO:
El chofer conduce las unidades mviles de acuerdo a las normas del reglamento de trnsito y seguridad vial,
en las comisiones que se le encomienden.
DEPENDENCIA:
Administrador I
Secundaria completa.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
FUNCIONES ESPECIFICAS:
a)
Conducir las unidades mviles de la CMAC, en las diferentes comisiones de trabajo que se le
encargue, observando el reglamento de trnsito y normas internas de la Caja.
b)
c)
d)
e)
f)
Cuidar de abastecerlos de aceite, agua, combustibles, neumticos, etc. En los lugares establecidos y
de acuerdo a las normas y polticas vigentes.
g)
Llevar los vehculos a los talleres para que se efecte el mantenimiento preventivo, y las reparaciones;
as como presentar el informe correspondiente.
h)
Conducir practicando buenos modales y normas de cortesa en el trato a las personas que transporta y
a las que debe recibir o entregar encargos.
i)
Efectuar viajes fuera de la ciudad para realizar diligencias relacionadas con la Caja
y las otras
j)
Elaborar el parte diario y mensual de su labor registrando las comisiones realizadas y kilometraje
agencias.
recorrido.
k)
Mantener al da su bitcora anotando las horas de salida, punto de destino y retorno, y sucesos que por
su importancia deban reportarse.
l)
Asistir al Jefe inmediato a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.
Organizacin y Mtodos
1. ADMINISTRADOR II
OBJETIVO:
Dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros y colocacin de crditos, dentro de stas,
captar depsitos, otorgar crditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las
operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los
dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja.Asume una responsabilidad integral tanto en
aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.
RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en la Agencia las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.
DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.
b)
c)
d)
e)
Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo - operativo.
f)
g)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Tener especial cuidado en los documentos que emita la Oficina, cumpliendo con las Normas y
Reglamentos.
b)
Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Oficina.
c)
d)
Cumplir y hacer cumplir al personal de su Oficina las normas y reglamentos dictados por la Caja.
e)
Adoptar medidas para una eficiente recuperacin de los crditos de su zona, en coordinacin con las reas
de crditos.
f)
g)
h)
Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las
normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes.
i)
Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar
la mejor imagen de la Caja.
j)
Organizacin y Mtodos
k)
Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la
l)
Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y
Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.
n)
o)
Abrir y cerrar el local de la Oficina dentro de los horarios establecidos, cindose a lo que establezca el
Reglamento de Seguridad.
p)
Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad
q)
de Riesgo Operacional.
Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de
las nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).
s)
t)
u)
Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
v)
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
negocios.
Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos
por los reguladores.
x)
y)
Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado
para la atencin por los recibidores pagadores.
z)
Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para
ello.
aa) Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Oficina: Caja Moneda
Nacional, Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los
cuadres parciales que realiza el cajero.
bb) Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y crditos.
cc)
Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.
Evaluar y controlar que las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito y
transacciones especiales cumplan con las normas y polticas de crdito formuladas por el Directorio,
aprobando o rechazando las que estn dentro de sus facultades crediticias.
Organizacin y Mtodos
gg) Mantener una constante coordinacin con los analistas de crditos y Gerencia de Crditos para alcanzar
las metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperacin y cobranzas de
crditos.
hh) Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia
de Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa y administrativa en general.
ii)
Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas
legales vigentes y a las normas internas de la Caja.
jj)
Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar
tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han
sido conferidas.
kk)
ll)
mm) Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se
mantengan actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento.
nn) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono.
oo) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada.
Organizacin y Mtodos
2. COMIT CREDITOS
OBJETIVO:
Es el rgano de apoyo a la Administracin, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar crditos de
acuerdo a su nivel de autonoma, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito.
DEPENDENCIA:
Administrador II
MIEMBROS:
Los miembros que conformarn el comit de crditos quedarn establecidos en los Reglamentos de crditos
respectivos, precisndose sus integrantes, responsable y nivel de autonoma de aprobacin de crditos
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Calificar y aprobar operaciones de crdito que cumplan con su documentacin, garantas requeridas,
polticas y reglamentos de crditos; hasta su lmite autorizado.
c)
d)
Mantener estrecha coordinacin con el rea de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una
cobranza efectiva.
e)
Controlar que las operaciones de Crdito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido
aprobadas.
f)
g)
prdida.
h)
i)
Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar
la prdida de dicha documentacin.
j)
Deber reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mnimo,
incluyendo el responsable del Comit.
k)
El Comit registrar los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignndose la firma del
responsable del Comit.
l)
Organizacin y Mtodos
3. ANALISTA DE CREDITOS
OBJETIVO:
El Analista de Crditos asume la ejecucin de las colocaciones del producto crediticio asignado segn definicin
de la SBS, para lo cual promueve, recepciona la documentacin pertinente, prepara informes tcnicos de
propuesta de crditos, evala, analiza, califica y tramita para su aprobacin ante el nivel pertinente, cuidando que
se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.
Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total de la suma prestada ms los intereses devengados y
gastos que esta genere.
DEPENDENCIA
Coordinador de Crditos.
Administrador.
REQUISITOS:
a)
b)
c)
Con experiencia acreditada de dos (2) aos en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de
cargos de responsabilidad en el rea de crditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.
d)
Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado
financiero crediticio del regional.
e)
f)
Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la
obtencin y anlisis de informacin con capacidad de sntesis.
g)
h)
i)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.
j)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del
sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el
mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles
correspondientes.
b)
c)
Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular,
sobre el producto crediticio asignado.
d)
Identificar a las pequeas y microempresas que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus
necesidades.
Organizacin y Mtodos
e)
f)
Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin
solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a fin de buscar su fidelizacin.
g)
Filtrar al cliente solicitante de crdito, en las centrales de riesgo y el sistema informtico de La Caja.
h)
Verificar los datos de identificacin de los clientes va Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas
Naturales) / SUNAT (Personas Jurdicas), buscando mayor control de los datos a registrar.
i)
Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de crditos cuidando que
estos sean los ms completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relacin con las
instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la informacin.
j)
Realizar las visitas de verificacin del centro de labores, del negocio y garantas, en trminos de dimensin
y ubicacin; y de la unidad econmica familiar y avales antes del otorgamiento del crdito.
k)
Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de
crditos.
l)
Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman
parte del expediente de crditos.
m)
Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el anlisis
econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la
finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.
n)
Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as
como las proyecciones de dichos estados.
o)
Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin,
buscando minimizar el riesgo crediticio.
p)
Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin.
q)
Gestionar con el cliente el contrato de plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso.
r)
s)
Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito
crediticia.
Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el
BCR.
u)
Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.
v)
Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la
resolucin del comit de crditos.
w)
Controlar el desenvolvimiento de los crditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de
llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.
x)
Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas
necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos.
y)
Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con
das de atraso en el pago de sus cuotas.
Organizacin y Mtodos
z)
Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de
Recuperaciones
aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y
elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva.
bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la
Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las
precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja.
cc)
Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la
cartera a su cargo.
dd) Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no
han sido cancelados.
ee) Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del
Expediente de Crdito
ff)
Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones
propias de su funcin y su rea.
jj)
kk)
Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los
intereses de la Caja, podran verse perjudicados.
ll)
mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
oo) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
pp) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
rr)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.
ss)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Conserje apoyar en el mantenimiento del local y realizar labores de mandados fuera de la oficina cuando se
requiera.
DEPENDENCIA.
Administrador II.
Estudios secundarios.
b)
Experiencia en Limpieza.
FUNCIONES GENERALES:
a)
b)
c)
d)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO
El Asistente de Administracin y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicacin de la
normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida
organizacin y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones
especficas del personal y en el marco de las polticas y procedimientos aprobados por la Caja.
DEPENDENCIA
Jefe de Operaciones (Funcional).
Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).
REQUISITOS
a)
b)
Con experiencia acreditada de dos (2) aos en el rea de operaciones, especialmente, en instituciones
financieras o afines.
c)
d)
e)
f)
g)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.
h)
FUNCIONES ESPECFICAS
a)
Verificar que el expediente de crdito cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta los
documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.
b)
Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comits de Crditos, verificando que la
aprobacin del crdito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del
Comit y el cronograma de pagos visado segn datos de aprobacin y de acuerdo a condiciones
aprobadas.
c)
Controlar y validar que las operaciones de crdito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que
han sido aprobadas y con adecuacin a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Contar con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento
de los reglamentos de crditos en el proceso de otorgamiento de crditos.
d)
Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que
regulan las actividades operativas, que generen una situacin irregular no subsanada por la
administracin.
e)
Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.
f)
Verificar que las firmas de los clientes, cnyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que
figuran en sus respectivos documentos de identidad.
Organizacin y Mtodos
g)
Generar la Confirmacin de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crdito, actividades
principales concernientes a la verificacin del expediente y alguna observacin que deber tener presente
el Auxiliar de Operaciones Mltiples.
h)
i)
Controlar los ttulos valores y los expedientes de garantas (contrato original, tasacin e inscripcin en
RRPP de la garanta del prstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.
j)
Controlar que los bienes gravados estn debidamente formalizados y asegurados; teniendo en
consideracin que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institucin.
k)
Verificar en forma diaria los crditos cancelados para proceder a clasificar los pagars en la condicin de
cancelados con su respectivo sello.
l)
Generar del sistema informtico los crditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comit de
Crditos.
m)
n)
Verificar y controlar las joyas dejadas en garanta del crdito pignoraticio, comprobando que correspondan
a las caractersticas detalladas en los contratos de crditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
o)
Efectuar diariamente la retasacin de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente
con el tasador.
p)
Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinacin con
el Administrador.
q)
r)
Contar con el acceso al sistema de informacin y al nivel de autorizacin para dar conformidad a las
operaciones de depsito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crdito que superen un
importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.
s)
t)
u)
v)
Tener accesos al sistema de informacin para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas
ventanilla.
de los clientes.
w)
Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.
x)
Constatar la formalizacin y levantamiento de las garantas reales previa coordinacin con Asesora legal.
y)
Formular informes mensuales de las garantas reales y personales que respaldan las operaciones de
z)
Controlar y registrar los Depsitos a Plazo dejados en garanta para el otorgamiento de un crdito, los
colocaciones.
mismos que debern contar con la respectiva "carta de afectacin" debidamente firmada con
instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
aa) Controlar las vigencias de las garantas autoliquidables como Certificados de depsito a plazo fijo, carta
fianza u otros, solicitando con la debida anticipacin al vencimiento, las respectivas prrrogas o
ejecuciones que determine la Gerencia.
Organizacin y Mtodos
Informar mensualmente al rea contable las garantas de la Caja para su cuadre contable.
dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
ff)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
gg) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
ii)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.
jj)
kk)
Organizacin y Mtodos
6. AUXILIAR DE PLATAFORMA
OBJETIVO:
El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la informacin de clientes y
presta apoyo en
actividades propias y complementarias de la atencin de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda
extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.
DEPENDENCIA.
Asistente de Administracin y Operaciones
Estudios superiores.
b)
c)
d)
Conocimiento de computacin.
e)
f)
g)
h)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al pblico
en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.
b)
Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.
c)
Tienen la obligacin de atender a los clientes en forma corts y amable, tratando que la informacin que se le
transmite sea clara y oportuna.
d)
Sern los responsables del cuadre que realicen de su ventanilla, teniendo que coincidir el efectivo y no efectivo
(comprobantes) con la documentacin y a los reportes que arroje el sistema computarizado.
e)
Sern responsables de las boletas que reflejan las transacciones del da se encuentren debidamente firmados
por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.
f)
En caso de algn sobrante faltante de caja, deber comunicarle inmediatamente al Jefe de Operativo.
g)
h)
i)
Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depsitos a plazo en el sistema informtico
j)
k)
Archivar y mantener actualizada la documentacin remitida y recibida de su puesto operativo y del rea de
Operaciones.
l)
Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de
captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos
establecidos en los documentos normativos.
m)
Tendrn especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depsitos a
plazo , ya que ser su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.
Organizacin y Mtodos
n)
Deber colocar su sello y VB en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan
o)
Ser de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metlicas y sellos
por plataforma.
Por ningn motivo deber ausentarse de su ventanilla en horario de atencin al pblico, de ser el caso
deber solicitar permiso a su jefe inmediato.
q)
EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al apertura las
cuentas segn lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)
r)
Organizacin y Mtodos
OBJETIVO:
El Auxiliar de Operaciones Mltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional y
moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Realizar la atencin al pblico en las tareas de recepcin por depsitos en efectivo y/o cheques y efectuar pagos
de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de crditos, verificando que la documentacin sustentatoria est
debidamente firmada por el solicitante.
DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones (Funcional).
REQUISITOS:
a)
b)
Con experiencia acreditada mnima de seis (6) meses en el rea de operaciones, especialmente, en
instituciones financieras o afines.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.
k)
FUNCIONES ESPECFICAS:
a)
b)
Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante
sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operacin.
c)
d)
Hacer efectivas las rdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada
disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan a
las que figuran en el registro de firmas.
e)
f)
Recibir pagos por servicios pblicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren
autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.
g)
Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con l, la cantidad antes de guardar dicho efectivo.
Este mismo criterio deber aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.
h)
Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y
sellar dicho comprobante.
Organizacin y Mtodos
i)
Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial nfasis en no devolverlo a
j)
k)
Registrar cada cheque recibido o entregado, sealando el banco al que corresponde, su nmero, la cuenta
la circulacin.
m)
Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificacin de las
operaciones.
n)
o)
Amortizar los listados de los clientes con crdito con descuento por planilla.
p)
Recibir cheques y listados de instituciones por crdito con descuento por planilla.
q)
r)
s)
Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentacin ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su
correspondiente archivo.
t)
Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
u)
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
v)
w)
Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
x)
Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.
y)