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PLAN DE NEGOCIO

Mejoramiento de la produccin de leche fresca, en


la comunidad de Purina, distrito Tirapata,
Azngaro, Puno.

PRESENTADO POR:
ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS
VIRGEN DE LAS NIEVES PURINA

INDICE

1.

2.

3.

4.

5.

6.

NEGOCIO ............................................................................................................................................ 3
1.1.

DEFINICIN DEL NEGOCIO ...................................................................................................................... 3

1.2.

EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS .................................................................................................... 3

1.2.

DEFINICIN DEL NOMBRE ....................................................................................................................... 5

INVESTIGACIN DE MERCADO ............................................................................................................ 5


2.1.

ANLISIS DE DEMANDA .......................................................................................................................... 5

2.2.

ANLISIS DE LA OFERTA.......................................................................................................................... 6

2.3.

DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA ................................................................................... 7

ANLISIS DEL ENTORNO ..................................................................................................................... 8


3.1.

MACRO AMBIENTE ............................................................................................................................... 8

3.2.

MICRO AMBIENTE................................................................................................................................. 9

ORGANIZACIN ................................................................................................................................ 10
4.1.

UBICACIN DE LA AEO ........................................................................................................................ 10

4.2.

COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO ...................................................................................... 10

4.3.

PARTICIPANTES DE LOS AEO ................................................................................................................. 11

4.4.

ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ......................................................................................... 12

4.5.

MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO ............................................................... 13

4.6.

ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ..................................................................................................... 13

4.7.

ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................................................... 14

PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO ......................................................................................................... 15


5.1.

OBJETIVOS DEL NEGOCIO...................................................................................................................... 15

5.2.

ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ........................................................................... 15

PLAN OPERACIONAL ......................................................................................................................... 16


6.1.

REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ........................................................................................... 16

6.2.

EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO ................................................................................... 16

6.3.

DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................................................................. 17

6.4.

DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ................................................................................ 18

6.5.

DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ............................................................................ 18

6.6.

LOCALIZACIN DEL NEGOCIO ................................................................................................................. 19

6.7.

PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO ............................................................................ 20

6.8.

REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ...................................................................................................... 21

7.

PLAN DE MERCADOTECNIA ............................................................................................................... 21


7.1.

ESTRATEGIAS DE PRODUCTO ................................................................................................................. 21

7.2.

ESTRATEGIAS DE PRECIOS ..................................................................................................................... 22

7.3.

ESTRATEGIAS DE PROMOCIN ............................................................................................................... 23

7.4.

ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCIN ............................................................................................................. 23

8.

ASPECTOS GENERALES ...................................................................................................................... 24


8.1.

9.

PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL .............................................................................................................. 24

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO...................................................................................... 26


9.1.

JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO .................................................................................................. 26

9.2.

MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO ............................................................................................ 26

9.3.

ASISTENCIA TCNICA Y/O CAPACITACIN REQUERIDA ................................................................................. 26

9.4.

PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO ............................................................. 27

9.5.

DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA .................................................................................................. 28

9.6.

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ........................................................................................................ 29

9.7.

ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ....................................................................................................... 29

9.8.

EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ......................................................................................................... 30

10.

INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ......................................................... 31

11.

CONCLUSIONES................................................................................................................................. 33

12.

ANEXOS ............................................................................................................................................ 34

1. NEGOCIO
1.1.

Definicin del negocio

La idea de implementar y mejorar este negocio se da por incentivo de querer


incrementar los ingresos a travs de ofertar mas de este producto, as mismo es
motivada por la existencia de demanda insatisfechas en el mercado de este producto,
por el mismo hecho de presentar un alto valor nutritivo, y que adems es parte de la
canasta bsica de una familia.
Por otro lado el producto definido es la leche ya que al revalorizar este producto como
parte de la canasta bsica familiar es un alimento que presenta bondades proteicas
buenas para la alimentacin de toda la familia sobre todo en los menores de edad.
Este producto son provedas por comuneros del ande de nuestra regin, su tendencia
creciente en la calidad del producto, hace que sea cada vez mas consumido por el
mercado de la regin Puno. En esencia se debe al piso forrajero natural con el cual se
vienen alimentando al ganado vacuno. Por ello la posibilidad de implementar y
mejorar la produccin de leche que ofrezca en mayor cantidad con la mayor calidad es
la mas adecuada, tomando en cuenta que nuestra asociacin posee los conocimientos
necesarios para la produccin.

1.2.

Evaluacin de las ideas planteadas

Dentro de las ideas de negocio planteadas se han analizado varias habindose


formulado las siguientes pregunta como macro filtro:
Quieres realizar este Plan de negocio de mejoramiento de la produccin de leche? Las
respuestas de cada uno de los socios han sido positivas.
Tienes activos para cofinanciar el Plan de negocio? Las respuestas de cada uno de los
socios han sido positivas.

Perteneces a la organizacin de productores de leche de Purina? Las respuestas de


cada uno de los socios han sido positivas.
Es posible mejorar la produccin de leche en la organizacin de productores de leche
de Purina? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas.
Has observado que existe demanda de leche en el lugar donde vendes tu leche? Las
respuestas de cada uno de los socios han sido positivas.
La propuesta de mejorar la produccin de leche con el uso de tecnologa mecanizada
es la que ha obtenido mayor puntaje dentro de las alternativas evaluadas.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
La propuesta productiva pertenece bsicamente referido a la produccin.

Ubicacin de la Cadena Productiva


Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin

Marcar
X

b) Referencias de las propuestas productivas


El periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de la
propuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en
posteriores PROCOMPITE se detallan a continuacin:
Existe bastantes antecedentes a nivel nacional, regional y provincial de la produccin
de leche y que en todos los casos esta ha sido positiva es decir han tenido xito en la
produccin y venta de este producto. Sin embargo este hecho ha demostrado que para
el xito de estos negocios ha sido importante la consolidacin de la organizacin as
como mejorar las capacidades de los productores lecheros como su transformacin y
comercializacin.

c) Experiencia
Las experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional
son las siguientes:
La organizacin ha participado en diversos eventos de carcter provincial y distrital
habiendo recibido diversos premios por su participacin.

1.2.

Definicin del nombre

Mejoramiento de la produccin de leche fresca, en la comunidad de Purina, distrito


Tirapata, Azngaro, Puno.

2. INVESTIGACIN DE MERCADO
2.1.

Anlisis de demanda

Segn el Ministerio de Agricultura el consumo de leche per cpita a nivel del pas es de
70 litros por ao. Adems la Asociacin de Ganaderos Lecheros del Per (Agalep)
menciona que el consumo per cpita de leche en Per en el ao 2010 es de 65.34 litros
al ao. Teniendo en cuenta que el producto se piensa vender dentro del mercado
regional de Puno, el consumo percpita de leche es de 60 litros segn el Gobierno
Regional a travs del Proyecto Pro Leche para el ao 2013, segn estudio realizados
por la institucin PIWANDES el consumo percpita de leche es de 17.28 litros para el
ao 2004, segn el Proyecto Pradera del Gobierno Regional de Puno el consumo
percapita de leche es de 25 litros para el ao 2012, segn el INEI la Regin de Puno
cuenta con una poblacin de 1, 389,684 para el ao 2013, para la cual la tasa de
crecimiento de la poblacin es de 1.1%, adems de la tasa de crecimiento de consumo
de leche per cpita anual es de 23.6%.

Cuadro N 1. Consumo de leche en litros, Regin Puno, 2013


2004
2013
Poblacin Total
1,280,629 1,389,684
Consumo Per Cpita Diario (Lt.)
0.02
0.17
Consumo Per Cpita Mensual (Lt.)
0.74
5.00
Consumo Per Cpita Anual (Lt.)
8.94
60.00
Consumo Total Anual (Lt.)
11,447,287 83,381,040
Fuente: PIWANDES, Programa Pro Leche

La demanda de leche para los prximos cinco aos en la regin de Puno se presentan
en el siguiente cuadro:
Cuadro N 2. Demanda de leche, proyeccin al 2018
Factor
2013
2014
2015
2016
2017
2018
Pob. Universo
1.1% 1,389,684
1,404,971
1,420,425
1,436,050
1,451,846
1,467,817
CPC Anual de leche (Lt.) 23.6%
60.00
74.14
91.60
113.18
139.85
172.79
Demanda de leche (Lt.)
83,381,040 104,158,120 130,112,481 162,534,210 203,034,860 253,627,555
Fuente: Elaboracin propia

2.2.

Anlisis de la oferta

Segn el Programa Pro Leche, Puno se consolida como la segunda regin productora
de leche en el sur del pas, ya que la produccin de leche en la regin Puno en la
actualidad alcanza un estndar de produccin de 420 mil litros diarios para el 2013.
Actualmente los 420 mil litros de leche son producidos en seis de las trece provincias
puneas. El 60% de la produccin se destina para atender el mercado interno y el
40% se va para el consumo de otras regiones como Cusco, Arequipa y Tacna. La
produccin del norte de la regin se va para Cusco y Arequipa, mientras la produccin
del sur se va para Tacna y al mercado interno. Sin embargo el 80% de la produccin
que se destina al mercado interno es usado en la produccin de queso, por un factor
econmico. El 20% se vende a los mercados locales y empresas acopiadoras de leche.
En el ao 2010 la produccin de leche en la regin Puno fue de 250 mil litros por da, y
la tasa de crecimiento de la produccin en la regin es de entre el 2010 y el 2013 es de
18.9%.

Cuadro N 3. Produccin de leche en litros, Regin Puno, 2010 y 2013


2010
2013
250,000
420,000
7,500,000 12,600,000
90,000,000 151,200,000
54,000,000 90,720,000
10,800,000 18,144,000

Produccin Diario (Lt.)


Produccin Mensual (Lt.)
Produccin Anual (Lt.)
Prod. Dest. al Mdo. Puno (Lt.)
Prod. no transformado (Lt.)
Fuente: Programa Pro Leche

La oferta de leche destinada al mercado interno y no transformado para los prximos


cinco aos en la regin de Puno se presentan en el siguiente cuadro:
Cuadro N 4. Oferta de Leche
Produccin Diario (Lt.)
Produccin Mensual (Lt.)
Produccin Anual (Lt.)
Prod. Dest. al Mdo. Puno (Lt.)
Prod. no transformado (Lt.)

Factor
2013
2014
2015
2016
2017
2018
18.9%
420,000
499,289
593,547
705,600
838,806
997,160
18.9% 12,600,000 14,978,683 17,806,425 21,168,000 25,164,188 29,914,794
18.9% 151,200,000 179,744,200 213,677,099 254,016,000 301,970,256 358,977,526
18.9% 90,720,000 107,846,520 128,206,259 152,409,600 181,182,153 215,386,516
18.9% 18,144,000 21,569,304 25,641,252 30,481,920 36,236,431 43,077,303

Fuente: Elaboracin propia

2.3.

Determinacin de la brecha demanda - oferta

La brecha de la demanda y la oferta de leche para los prximos cinco aos en la regin
de Puno se presentan en el siguiente cuadro:
Cuadro N 5. Brecha Demanda - Oferta
Demanda de Leche (Lt.)
Oferta de Leche (Lt.)
Brecha D - O (Lt.)

2013
2014
2015
2016
2017
2018
83,381,040 104,158,120 130,112,481 162,534,210 203,034,860 253,627,555
18,144,000 21,569,304 25,641,252 30,481,920 36,236,431 43,077,303
65,237,040 82,588,816 104,471,229 132,052,290 166,798,429 210,550,252

Como es posible observar para los prximos cinco aos la demanda insatisfecha para
el 2014 ser aproximadamente en 82 millones de litros de leche, para el 2015 existir
una demanda insatisfecha de 104 millones de litros respectivamente. Con la propuesta
de negocio solo se pretende cubrir una parte de la demanda insatisfecha.

3.
3.1.

ANLISIS DEL ENTORNO


Macro ambiente

a) Factores Sociales y culturales


Los factores Sociales, en la actualidad se desenvuelven en un clima de cierta
tranquilidad, que garantizan el desarrollo del Negocio, sin embargo es preciso sealar
que algunas organizaciones como es el sindicato de trabajadores en la educacin han
anunciado ciertos actos de protesta, as como los trabajadores de la Administracin
Publica por la posible aprobacin de la Ley del Servicio Civil, sin embargo se considera
que dichas protestas no impactarn en gran medida el negocio planteado. En relacin
a los factores culturales, el negocio se desarrollo dentro de las labores culturales de la
organizacin por cuanto esta actividad de la agricultura y la ganadera se consideran
dentro del desarrollo de la organizacin como las de mayor importancia.
b) Factores Econmicos y de mercado
Los factores econmicos en nuestro pas se desenvuelven dentro de un marco de
franco crecimiento estimndose para los prximos aos un crecimiento mayor al 5%
anual (Plan Macro Econmico Multianual 2014-2016), lo que garantiza una
estabilidad econmica que garantiza el negocio, respecto al comportamiento del
mercado este se desenvuelve dentro del libre mercado premiando a aquellos negocios
que demuestren productividad y calidad en su produccin,
c) Factores Polticos y legales
Los factores polticos, en nuestro pas se vive dentro de un sistema democrtico tanto
a nivel nacional, regional como local, lo cual garantiza un desarrollo normal de las
actividades econmico sociales, as mismo el estado peruano viene promulgando una
serie de dispositivos legales que respaldan el desarrollo normal de las actividades

econmicas y en especial aquellas que permitan un desarrollo empresarial de las


MYPES, organizaciones, asociaciones de productores como es el caso de PROCOMPITE.
d) Factores Tecnolgicos
El factor tecnolgico es un aspecto que es necesario resaltar sobre el tema de
produccin y productividad con los que los AEOs vienen adoptando, el uso de
tecnologa adecuada por estas asociaciones, con seguridad influirn en mejorar su
produccin y productividad.

3.2.

Micro ambiente

a) Proveedores
Existen proveedores en el mercado para atender los requerimientos de los AEO tanto
para los insumos, materia prima (semillas), maquinaria (tractor), lo cual no ser un
problema a la hora de ejecutar el negocio.
b) Competidores actuales
Actualmente existen competidores en el mbito local, provincial como regional, sin
embargo este no ser problema para la Asociacin el hecho de enfrentar a la
competencia por cuanto la demanda seguir siendo mayor que la oferta, sin embargo
la asociacin viene adoptando una serie de estrategias a fin de elevar su
competitividad como el uso de tecnologa que permita asegurar fundamentalmente la
produccin de leche.
c) Clientes
Existen clientes que demandan el producto leche, tanto para consumo directo como
para transformacin de quesos y yogurt. Estos clientes son fundamentalmente del

nivel local cuando se trata de leche fresca y del nivel regional y sur peruano cuando se
trata de quesos fundamentalmente.
d) Competidores potenciales
Existen competidores potenciales en el nivel regional y nacional por la existencia de
demanda sin embargo la Asociacin viene adoptando estrategias a fin de contrarrestar
una posible competencia potencial como es la de incrementar el piso forrajero y el
empleo de tecnologa adecuada y oportuna para tal fin.
e) Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros
La organizacin cuenta con conocimientos fruto de participacin productiva en
diferentes eventos de caracterstica local, y regional como son ferias y concursos, la
Organizacin cuenta con los suficientes recursos como son sus semovientes,
infraestructura productiva (cobertizos y en algunos casos establos), pastizales y mano
de obra que forman su capital mas importante.

4.
4.1.

ORGANIZACIN
Ubicacin de la AEO
Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital de
distrito?
El centro poblado es rural o urbano?

4.2.

Puno
Azngaro
Tirapata
Purina
Purina
No pertenece
Es rural

Composicin de la junta directiva del AEO

La composicin de la Junta Directiva se da de la siguiente manera:

10

Nombres y apellidos

DNI

Presidente (a)

Pillco Lima, Victoria Mara

02297474

Secretario (a)

Mamani Melo, Santiago

02292536

Quispe Puycaa, Reyna Margarita

02261405

lvarez Daz, Santos

01535403

1er Vocal

Quispe Aguilar, Eduardo

01535550

2do Vocal

Quispe Quispe, Feliciana

02300450

Tesorero (a)
Fiscal

Representante Legal de la Persona Jurdica:


Nombres y Apellidos
Cargo

Pillco Lima, Victoria Mara


Presidente

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin:


Nombres y Apellidos
Direccin exacta

Comunidad de Purina

Telfono/Celular

983966932

Correo electrnico

4.3.

Pillco Lima, Victoria Mara

-----

Participantes de los AEO

La composicin de la organizacin se da como Persona Jurdica, adems se indica la


cantidad de hombres y mujeres que participarn en la organizacin, tanto
trabajadores como socios se detallan en el siguiente cuadro:

Tipo de persona
Personas Jurdicas
Personas Naturales

Nmero
26

Hombres que integran


Mujeres que integran

10
16

11

4.4.

Estructura de distribucin de utilidades

La forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada


cunto tiempo se llevar a cabo la reparticin, se presenta en el siguiente cuadro:
Periodo de Distribucin de

Anual

Utilidades

Socios o Personas Naturales


1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26

Alvares Mamani, Nelly


Alvarez Diaz, Santos
Alvarez Mamani, Roxana Mirian
Cahuana Hanco, Nelly P.
Chata Caldern, Julia
Hancco Calsina, Idelfonso
Hancco Loaiza, Grimalda
Huanacuni Pacohuanaco, Yolanda
Huiche Loayza, Gregorio
Lima Amanqui, Alan
Lima Mamani, Exaltacion
Lima Mamani, Herminia
Mamani Melo, Santiago
Mamani Melo, Vicente
Mamani aupa, Delia
Mamani Quispe, Elizabeth
Melo Mamani, Alejandrina
Pillco Lima, Victoria Maria
Quispe Aguilar, Eduardo
Quispe Alvarez, Maxima
Quispe Hanco, Natalia
Quispe Puicaa, Arcadio Modesto
Quispe Puicaa, Cecilia
Quispe Puycaa, Reyna Margarita
Quispe Quispe, Feliciana
Ramos Medina, Efrain M.
TOTAL

12

Monto o porcentaje
de
utilidades
4.60%
4.38%
6.56%
2.63%
6.56%
3.28%
2.19%
8.75%
1.09%
1.64%
6.56%
0.88%
3.28%
10.94%
4.38%
1.09%
1.09%
4.38%
1.31%
2.41%
2.74%
0.88%
7.66%
1.53%
6.56%
2.63%
100%

4.5.

Medidas para evitar una mala administracin de los AEO

Para promover la transparencia en la administracin de la asociacin, se plantean


ciertas medidas que ayuden este fin
Se cumple
(Si o No)

Situacin
Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de la
situacin del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo
Rotacin peridica de la junta directiva
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar
a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales

4.6.

Si
Si
Si
Si
Si

Estructura de trabajo en la AEO

Las personas naturales o socios que trabajan en la asociacin se describen a


continuacin:
Socios o Personas Naturales

Puesto en la AEO

Alvares Mamani, Nelly

Productor

Alvarez Diaz, Santos

Productor / Fiscal

Alvarez Mamani, Roxana Mirian

Productor

Cahuana Hanco, Nelly P.

Productor

Chata Caldern, Julia

Productor

Hancco Calsina, Idelfonso

Productor

Hancco Loaiza, Grimalda

Productor

Huanacuni Pacohuanaco, Yolanda

Productor

Huiche Loayza, Gregorio

Productor

10

Lima Amanqui, Alan

Productor

11

Lima Mamani, Exaltacion

Productor

12

Lima Mamani, Herminia

Productor

13

Mamani Melo, Santiago

Productor / Secretario

14

Mamani Melo, Vicente

Productor

15

Mamani aupa, Delia

Productor

16

Mamani Quispe, Elizabeth

Productor

17

Melo Mamani, Alejandrina

Productor

13

18

Pillco Lima, Victoria Mara

Productor / Presidente

19

Quispe Aguilar, Eduardo

Productor / 1er Vocal

20

Quispe Alvarez, Maxima

Productor

21

Quispe Hanco, Natalia

Productor

22

Quispe Puicaa, Arcadio Modesto

Productor

23

Quispe Puicaa, Cecilia

Productor

24

Quispe Puycaa, Reyna Margarita

Productor / Tesorera

25

Quispe Quispe, Feliciana

Productor / 2do Vocal

26

Ramos Medina, Efrain M.

Productor

Se seala tambin los nombres de las personas externas que trabajan en la asociacin:

Persona

4.7.

Puesto en la AEO

---

---

---

---

---

---

Organigrama del AEO

El organigrama de la estructura organizativa de la asociacin se muestra de cmo


estn distribuidos los puestos de trabajo de los socios y las personas externas a la
asociacin.
Organigrama funcional
PRESIDENTE
FISCAL

TESORERA

SECRETARA

14

VOCALA

5.

PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1.

Objetivos del negocio

Los objetivos
Mejorar la produccin de leche fresca.
Producir leche fresca para el cliente, en la primera etapa.
Vender leche fresca a acopiadores, empresas que dan valor agregado.
Mostrar las bondades del Producto, Precio y Calidad.
Brindar las caractersticas de la materia prima.
Brindar la orientacin del uso del producto.
Brindar una excelente presentacin del producto.

5.2.

Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio

Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
negocio

Finalidad

Empresa u
organizacin

Caractersticas de la
empresa u organizacin
La AEO viene elaborando
produccin de queso de hace
aproximadamente 5 aos y
se encuentra a poca distancia
de la AEO Virgen de la
Nieves de Purina
La AEO viene produciendo
leche de hace
aproximadamente 5 aos y
se ubica muy prximo a la
AEO Virgen de la Nieves de
Purina.

La AEO tiene la oportunidad de


establecer una alianza
estratgica con la AEO de
Visin Miraflores de Ipacua.

Venta de
leche para
transformaci
n en quesos.

AEO de
Visin
Miraflores de
Ipacua.

La AEO tiene la oportunidad de


establecer una alianza
estratgica con la AEO de
Alianza Aymara de Jila Purina

Venta
conjunta de
leche y
ofrecer
servicios de
tractoreo.

AEO de
Alianza
Aymara de
Jila Purina

15

La alianza u
oportunidad
Es probable o
concreta*?
Concreta

Concreta

6.

PLAN OPERACIONAL

6.1.

Requerimiento operacional de los AEO

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado
mejorar el producto o servicio.
1
2

El contar con maquinaria agrcola (Tractor) permitir efectuar las labores agrcolas de sembro de pastos y forrajes
en su oportunidad, no como ahora sucede que por no contar con una maquinaria dentro de la organizacin se
tiene que pedir apoyo a la Municipalidad a fin de que dicho apoyo se programe.
El hecho de contar con mayores reas cultivadas permitir incrementar la produccin de leche de la organizacin.

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o
capacitacin especfica en:

1
2
3

La organizacin fundamentalmente requerir el apoyo tcnico


sobre el incremento de leche a consecuencia de mejorar la
alimentacin de los animales.
La organizacin requerir del apoyo tcnico en el buen manejo
de pastos cultivados y de forrajes.
La organizacin requerir asistencia tcnica en aspectos de
manejar adecuadamente su sistema de comercializacin de
leche en forma organizada en procura de defender sus precios y
su margen de utilidad.

Para mejorar el proceso de:


Produccin de leche
Produccin de leche
Comercializacin de leche

Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la


produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades
1

Solucin encontrada

El sembro y cosecha de pastos cultivados y forrajes no se efecta en su


oportunidad por no contar con maquinaria para dicho fin.
Existe un inadecuado manejo productivo en pastos y forrajes.

Existe un inadecuado manejo en ordeo y manipulacin de la leche.

6.2.

Contar con maquinaria


agrcola (Tractor)
Capacitacin y asistencia
tcnica.
Capacitacin y asistencia
tcnica.

Explicaciones tcnicas y diseo del producto

En la produccin de leche debe entenderse que la produccin de la misma es una


consecuencia de varios factores como el contar con la suficiente cantidad y calidad de
alimentos para el ganado vacuno lechero. Los AEO de Purina cuentan con suficiente

16

cantidad de hectreas de terreno que permitira mejorar la produccin de pastos y


forrajes siempre y cuando cuenten con maquinaria agrcola que garantice el sembro y
cosecha de dichos cultivos en su oportunidad, se estima que la produccin de leche se
incrementara por este efecto aproximadamente en un 35%, hecho que en la
actualidad no sucede y al contrario se pierde la inversin efectuada para este hecho
por falta de maquinaria agrcola que garantice las labores agrcolas oportunas.

6.3.

Definicin del proceso productivo

El proceso de produccin se muestra en el siguiente grafico:

Alimentacin,
Sanidad y Otros

Ganado Vacuno

Ordeado

Almacenamiento al
frio

Leche fresca

17

6.4.

Dimensionamiento de materia prima e insumos


CON PLAN DE NEGOCIO
Produccin de Leche (Lt.) / Vaca / Da
:
Nro. de vacas :
Nro. das en ordeo / Ao :
Produccin leche / Ao :

4.5
125
270
151,875

N de Unidades (Litros) a Producir

151,875
Cantidad
por Unidad

Costo
Unitario

Total
Cantidad

Materia Prima necesario por unidad


Pastos y Forrajes (Kg./ao)
Concentrado (Kg./ao)
Agua (Litros/dia)
Sales (Gramos/dia)
Insumos necesario por unidad
Vacunas (dosis/ao)
Purgas (dosis/ao)
Fertilizantes (Kg./ao)
Melaza (Kg./ao)
TOTAL

16,644
5,110
19,710
58,400
2
2
1,000
360

0.01 2,080,500
0.03
638,750
0.00 2,463,750
0.00 7,300,000
55.02
22.01
0.02
0.12

250
250
125,000
45,000

Total
Costo
37,179.00
17,846
18,218
372
744
27,512.46
13,756
5,502
2,751
5,502
74,358.00

Fuente: Elaboracin propia

Los insumos descritos corresponden a los requerimientos anuales en el proyecto, por


un periodo de 5 aos en el que se desarrollar. Podremos observar su costo en el
aspecto financiero y en los flujos de fondos correspondientes.

6.5.

Dimensionamiento de maquinaria y herramientas


CON PLAN DE NEGOCIO
Cantidad
Maquinaria
Tractor Agrcola
Arado de 4 discos
Equipos
Porongos (50 litros)
Coladores
TOTAL
Fuente: Elaboracin propia

18

Costo
Unitario
(S/.)

1
1

122,400
21,760

50
25

270
15

Total
Costo
144,160
122,400
21,760
13,875
13,500
375
158,035

6.6.

Localizacin del negocio

La localizacin del Proyecto esta dada por la ubicacin de la organizacin del negocio
que el la Comunidad Campesina de Purina es donde los miembros de la organizacin
tienen sus tierras, o terrenos de cultivo por lo que no se aplica ninguna formula para
evaluar otra alternativa de localizacin utilizando un mtodo de puntajes.
La ubicacin de la organizacin se encuentra localizada en la comunidad de Purina en
el Distrito de Tirapata, Provincia de Azngaro, Regin de Puno en las coordenadas 14
57 09.48 de latitud sur, 70 24 25.51 de longitud oeste y a una altura de 3,891
m.s.n.m.
Grfico N 1. Ubicacin del negocio (Purina)

19

Grfico N 2. Vista satelital de la ubicacin del negocio, Purina

6.7.

Planeacin de la distribucin del rea de trabajo

El plan de distribucin del rea de trabajo se enmarca en funcin de la disponibilidad


de terreno para el cultivo de pastos y forrajes, correspondiendo esta rea a la mayor
parte de disponibilidad de terreno, de las cuales el este corresponde a reas de pastos
cultivados y a pastura natural.
El rea de pastoreo se encuentra en su mayor parte cerca a las reas de cultivo de
pastos.
Otra rea de trabajo corresponde a la zona ubicada por los cobertizos y establos,
significando en menor proporcin del rea de trabajo entre 20 y 30m2.
Otra rea de trabajo corresponde al rea de ordeo significando una menor cantidad
de rea, la misma que es variable en funcin a la cantidad de ganado con que cuenta
cada socio.

20

6.8.

Requerimiento de mano de obra

Se han identificado el siguiente requerimiento de mano de obra para las siguientes


actividades:
01 trabajador para el tractoreo del terreno.
03 trabajadores para la preparacin del terreno para sembro de pastos y
forrajes.
02 trabajadores para el sembro del forraje.
01 trabajado para el control de crecimiento de los forrajes.
03 trabajadores para la cosecha de pastos cultivados y forrajes.
01 trabajador para el pastoreo de ganado vacuno.
01 trabajador para el control sanitario del ganado vacuno.
02 trabajadores para el ordeo de leche.
01 trabajador para el control sanitario de la leche.
02 trabajadores para el manipuleo y venta de la leche.

7.
7.1.

PLAN DE MERCADOTECNIA
Estrategias de Producto

Para definir el producto, se responde lo siguiente:


- Cul es el producto o servicio que se ofrecer?
El producto que se ofrecer en mejores condiciones al mercado leche fresca.
- Cul es su principal atributo o ventaja?
Su atributo se considera en el hecho de que se presentar en la leche con control de
calidad producto del buen manejo, manipuleo y control sanitario de las vacas. Sus
ventajas estn referidas a una alimentacin y sanidad cuidadosa del ganado vacuno.

21

- Cuntas variedades de producto o servicio se va a ofrecer?


El producto se ofrecer baja una sola variedad: leche fresca.
- Cules son las caractersticas fsicas principales de los productos o servicios
que se ofrecern? (forma, contenido, envase).
El producto se ofrecer en forma fsica (liquida), cuyo contenido se presentar en
cantinas y o porongos.
- Cules son las caractersticas del servicio post-venta o garantas principales
de los Productos que se ofrecern?
El servicio de post-venta ser continuo principalmente a nuestros compradores
organizados (AEOs) para cuyo efecto se disear fichas para el control de la postventa. En caso de existir algn reclamo el producto podr ser repuesto y/o cambiado
por otro, siempre y cuando sea de responsabilidad de la organizacin.

7.2.

Estrategias de Precios

Este precio involucra tanto los costos de produccin, distribucin y promocin, as


como las caractersticas aadidas que hacen del producto algo diferente a los
productos de la competencia y que le agregan valor. Se ha considerado los dos
aspectos importantes al momento de establecer el precio:
a. Costos de produccin: El precio establecido (S/. 0.72 por litro) cubre los costos
de produccin de la leche.
b. Precio de venta de la competencia: Se ha considerado que est dentro de los
precios que ofrecen los diferentes productores lo cual garantiza la venta de
nuestro producto (precio de venta de la competencia S/. 1.10 por litro).

22

7.3.

Estrategias de Promocin

Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los
clientes cmo y dnde pueden adquirirlos. Las estrategias de promocin deben ser
dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores. Cuando se elaboren las
estrategias de promocin tienes que considerar:
a. Definicin de objetivos: A quin se va a dirigir, qu producto se promocionar,
qu impacto se desea lograr.
El producto va dirigido a los consumidores de leche fresca (familias,
estudiantes, nios, madres gestantes) y a los productores de quesos. El
producto se promocionar como un producto natural como ecolgico y de
garanta especialmente para el consumo familiar y para la produccin de
quesos. El impacto que se desea lograr esta referido a elevar el nivel
nutricional de la poblacin demandante regional.
b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promocin del producto.
Para ello se debe emplear diversos medios como:
Para la promocin del producto se participar en ferias, demostraciones,
muestra gratis y publicidad en medios locales.

7.4.

Estrategias de Distribucin

Para definir la estrategia de distribucin, se ha tomado en cuenta las siguientes


preguntas:
- Cmo se distribuir los productos y/o servicios a los mercados?
El producto se distribuir utilizando envases adecuados como son cantinas y/
porongos, que garanticen la calidad del producto.
- Dnde estn ubicados los clientes?

23

Los clientes estn ubicados cerca del centro de produccin.


- Cmo se llegar a ellos, tanto para la venta como en la post-venta?
El producto llegar a ellos utilizando minoristas y transformadores de leche en queso,
para la post-venta se utilizar el mismo mecanismo.
El esquema de distribucin en el mercado interno es como sigue:
Formas de distribucin:
La leche se distribuir en forma indirecta y directa.

DIRECTA
(Sin intermediarios)

DISTRIBUCIN
INDIRECTA
(Con intermediarios)

Los canales de distribucin a utilizar sern los siguientes:

Productor

Acopiador

Productor

8.
8.1.

Consumidor

Consumidor

ASPECTOS GENERALES
Plan de impacto ambiental

24

Actividades
A.1
A.2
A.3
A.4
A.5
B.1
B.2
B.3
B.4
C.1
C.2
D.1

Tractoreo del terreno


Preparacin de terreno
Sembro del forraje
Control de crecimiento de los forrajes
Cosecha de pastos cultivados y forrajes
Pastoreo de ganado vacuno
Control sanitario del ganado vacuno
Ordeo de leche
Control sanitario de la leche
Manipuleo y venta de la leche
Distribucin y comercializacin
Capacitacin y asistencia tcnica

Parmetros de evaluacin
Ponderacin

Detalle

-1
-2
0
0
1
2

Efecto adverso no significativo


Efecto adverso significativo
Efecto indiferente
Efecto desconocido
Efecto benfico no significativo
Efecto benfico significativo

Elaboracin propia en base a la ponderacin de Leopold.

Matriz de Impacto Ambiental

Factores ambientales (Sntesis)

ACTIVIDADES

a. Medio fsico
Aire
Agua
Suelos
Flora
Fauna
b. Medio Social Cultural
Uso del territorio
Cultural
Infraestructura
c. Medio socio-econmico
Actividad socioeconmica
Poblacin
RESULTADO DEL
IMPACTO

Uso de tecnologa en la
produccin de pastos y
forrajes

Produccin de
leche fresca

Articulacin
comercial

Conocimiento
en gestin
organizacional

A.1

A.2 A.3 A.4 A.5 B.1 B.2 B.3 B.4 C.1.1 C.1.2

0
0
-1
2
1

0
0
-1
2
0

0
0
-1
2
1

0
0
-1
0
1

0
0
-1
0
1

0
-1
-1
-1
-1

0
0
0
0
0

0
0
0
0
0

0
0
0
0
0

0
0
0
0
0

0
0
0
0
0

1
1
1
1
1

0
1
0

0
1
0

0
1
0

0
1
0

0
1
0

-1
1
0

0
0

0
1
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
1
0

1
0

1
0

1
0

1
0

1
0

1
0

0
0

0
0

0
0

2
2

2
2

1
0

-3

Elaboracin propia en base a la ponderacin de Leopold.

25

D.1.1

De acuerdo a las ponderaciones obtenidas en la matriz de interaccin de Leopold, no


se tienen efectos negativos que afecten al medio fsico, ni al medio socio cultural y al
medio socio econmico, por el contrario las actividades del proyecto, generarn
efectos positivos en trminos generales.
Las acciones de capacitacin especializada en buenas prcticas agrcolas-BPA y la
formacin de centros de produccin de insumos orgnicos, generarn mayores
impactos positivos principalmente al medio ambiente.

9.

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

9.1.

Justificacin del cofinanciamiento


Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento
solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos
1

9.2.

El contar con maquinaria agrcola (Tractor) permitir efectuar las labores agrcolas de sembro
de pastos y forrajes en su oportunidad, no como ahora sucede que por no contar con una
maquinaria dentro de la organizacin se tiene que pedir apoyo a la Municipalidad a fin de que
dicho apoyo se programe.
El hecho de contar con mayores reas cultivadas permitir incrementar la produccin de leche
de la organizacin.

Mejoramiento del producto o servicio


Dificultades

Solucin encontrada

El sembro y cosecha de pastos cultivados y forrajes no se efecta en su


oportunidad por no contar con maquinaria para dicho fin.
Existe un inadecuado manejo productivo en pastos y forrajes.

Existe un inadecuado manejo en ordeo y manipulacin de la leche.

9.3.

Contar con maquinaria


agrcola (Tractor)
Capacitacin y asistencia
tcnica.
Capacitacin y asistencia
tcnica.

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida


1
2
3

La organizacin fundamentalmente requerir el apoyo tcnico


sobre el incremento de leche a consecuencia de mejorar la
alimentacin de los animales.
La organizacin requerir del apoyo tcnico en el buen manejo
de pastos cultivados y de forrajes.
La organizacin requerir asistencia tcnica en aspectos de
manejar adecuadamente su sistema de comercializacin de
leche en forma organizada en procura de defender sus precios y
su margen de utilidad.

26

Para mejorar el proceso


de:
Produccin de leche
Produccin de leche
Comercializacin de leche

9.4.

Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento

INVERSIN
1. Componente de Activo fijo
Maquinarias
Tractor Agrcola
Arado de 4 discos
Equipos
Porongos de capacidad de 50 litros
Coladores
Total Activo fijo
2. Componente Gastos pre-operativos
Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de funcionamiento
Carn sanitario
Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.)
Elaboracin de manuales de operacin y
produccin
Estatutos
Gastos de constitucin legal
Capacitacin del personal
Capacitacin del empresario
Otros servicios
Total Gastos pre operativos

Monto
Monto
Precio
Especific Cantida
Financiad Financiad Inversi
Referenci
ar tipo
d
o por los o por el
n
al
AEO (S/.) GR (S/.)
28,832
24,480
4,352
2,775
2,700
75
31,607

115,328 144,160
97,920 122,400
17,408
21,760
11,100
13,875
10,800
13,500
300
375
126,428 158,035

Unid
Unid

1
1

122,400
21,760

Unid
Unid

50
25

270
15

Estudio
Asistencia
Unid
Unid
Unid

1
5
1
1
1

5,000
200
50
15
300

1,000
200
10
3
60

4,000
800
40
12
240

5,000
1,000
50
15
300

Unid
Unid
Unid
Unid
Unid
Global

25
1
1
3
3
4

5
120
120
300
300
200

25
24
24
180
180
160
1,866

100
96
96
720
720
640
7,464

125
120
120
900
900
800
9,330

41
10
51

163
41
204

204
51
255

33,524

134,096

167,620

3. Componente de Capital de trabajo


Materia prima e insumo
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversin
Fuente: Elaboracin propia

El monto de inversin para el plan de negocio es de S/. 167,620 nuevos soles,


correspondiendo al total de activos en S/. 158,035 nuevos soles, para los gastos pre
operativos en S/. 9,330 nuevos soles, y un monto de S/. 255 nuevos soles para el
capital de trabajo.

27

CONTRAPARTIDA Asociacin

Socio

Efectivo S/.
Valorizado S/.
TOTAL

1,000
341
1,341

25,000
8,524
33,524

Fuente: Elaboracin propia

COSTOS DE OPERACIN CON PLAN DE NEGOCIO


UNIDAD
COSTO
COSTOS DE OPERACIN
DE
CANT. UNITARIO
MEDIDA
(S/.)
1. Costos Indirectos
Supervisin
Mantenimiento
Servicios
Seguros
Asistencia tcnica
2. Costos Directos
Materia prima e Insumos
Mano de obra directa
3. Gastos de administracin
(5%)
4. Gastos de ventas (5%)
Total Costos de Operacin

Servicio
Servicio
Servicio
Servicio
Servicio

2
4
2
2
6

Global
Global

1
1

COSTO
TOTAL

350
271
350
678
272

5,468
700
1,083
700
1,356
1,629

74,358
18,590

92,948
74,358
18,590

Global
Global

5,468
5,468
109,350

Fuente: Elaboracin propia

Los costos de operacin con el plan de negocio para el primer aos de operacin
ascienden en S/. 109,350 nuevos soles, teniendo en cuenta que los costos indirectos
cuentan con un monto de S/. 5,468 nuevos soles, los costos directos en S/. 92,948
nuevos soles y los costos de administracin en S/. 5,468 nuevos soles y de igual
manera para los gastos de ventas en S/. 5,468 nuevos soles.

9.5.

Determinacin del precio de venta

El precio de venta se a determinado en base a los costos de produccin y ha los costos


referenciales del mercado estimndose del mismo en el precio de S/. 1.10 por litro de
leche fresca sin incluir IGV, teniendo un beneficio del 53% de utilidad con respecto al
costo de produccin por litro, cabe mencionar que segn estudios del MINAG el costo

28

de produccin para un litro de leche fresca es de S/. 0.72 nuevo soles para la sierra sur
del Per.
Costo Total

Rendimiento

Costo
Unitario

Utilidad

Precio Venta
(No incluye IGV)

S/.

Litros de Leche

S/.

S/.

109,350.00

151,875

0.72

53%

1.10

Fuente: Elaboracin propia

9.6.

Determinacin de los ingresos

CON PLAN DE NEGOCIO


INGRESOS
Precio
Cantidad de producto
(Litros)
Total Ingresos

Ao 0

Ao 1
1.10

Ao 2
1.15

Ao 3
1.15

Ao 4
1.20

Ao 5
1.20

151,875
167,063

202,500
232,875

251,625
289,369

320,250
384,300

346,938
416,325

Fuente: Elaboracin propia

Los ingresos anuales despus de la implementacin del plan de negocio son de S/.
167,063 para el ao 1, para el aos2 es de S/. 232,875 respectivamente.

9.7.

Anlisis del punto de equilibrio

El punto de equilibrio es el resultado de la aplicacin del siguiente clculo.

Q( PE ) PEu

CF
pc

Donde:
PEu = Punto de Equilibrio en Unidades
CF = Costo fijo Total
P = precio de venta
C = costo unitario
Los resultados se presentan en el siguiente cuadro:

29

PUNTO DE EQUILIBRIO
PE (Lt. leche) :
430,270
PE (S/.) :
473,297
Fuente: Elaboracin propia

Lo que indica que la produccin alcanza su punto de equilibrio en 430,270 litros de


leche anual, significando su punto de equilibrio en soles en S/. 473,297 anuales.

9.8.

Evaluacin de la rentabilidad

FLUJO DE CAJA INCREMENTAL


CONCEPTO
(A) INGRESOS TOTALES
(B) EGRESOS TOTALES
(C ) INVERSION
FLUJO DE CAJA

Ao 0

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

167,620
-167,620

40,343
26,406
0.00
13,937

106,155
62,856
0.00
43,299

162,649
98,226
0.00
64,423

257,580
147,636
0.00
109,944

289,605
166,851
0.00
122,754

10%
165,945
23%
167,063
18,274

232,875
38,828

289,369
53,614

384,300
85,479

416,325
94,446

Fuente: Elaboracin propia

Valor COK
Valor actual neto (VAN)
Tasa Interna de Retorno (TIR)
Ventas en los prximos 5 aos (S/.)
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)
Fuente: Elaboracin propia

Como es posible observar el VAN es mayor a uno indicando que el plan de negocio es
atractivo a un costo de capital (COK) del 10%, adems se ofrece adicionalmente S/.
165,945 de nuevos soles. Por otro lado la TIR es de 23% el cual est por encima del
COK, es decir es mayor a la tasa de descuento lo que indica que el plan de negocio es
atractivo hasta una tasa de oportunidad del 23%. Estos dos indicadores de
rentabilidad nos muestran que el plan de negocio es atractivo y aceptable para su
inversin, por lo tanto desde el criterio de aceptacin econmica el plan de negocio se
acepta.

30

Estado de Resultados (S/.)

Ao 1

Ventas
Costo de Produccin
Utilidad Bruta
Gastos Administrativos y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de
Impuestos
Impuesto a la Renta (30%)
Utilidad Neta

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

167,063
98,415
68,648
10,935
31,607
26,106
0

232,875
131,220
101,655
14,580
31,607
55,468
0

289,369
163,053
126,316
18,117
31,607
76,592
0

384,300
207,522
176,778
23,058
31,607
122,113
0

416,325
224,816
191,510
24,980
31,607
134,923
0

26,106

55,468

76,592

122,113

134,923

7,832
18,274

16,640
38,828

22,978
53,614

36,634
85,479

40,477
94,446

Fuente: Elaboracin propia

Despus de descontar los costos de produccin, los costos de venta, la depreciacin y


entre otros las utilidades netas para los cinco aos se muestran en positivo es decir se
muestran ganancias considerables que podrn ser distribuidas segn el grado de
participacin entre los socios de la AEO.

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA


Los impactos que se consideran al ejecutarse el plan de negocio al cabo de los cinco
aos se lograrn lo siguiente:
El incremento en los niveles de produccin hasta en un 30% de su produccin
actual.
La propuesta productiva permitir reducir los costos de produccin por efecto
de contar con una mayor rea de piso forrajero y de alfalfa como parte de la
alimentacin del ganado vacuno el cual permite incrementar la produccin de
leche a menores costos.

La propuesta productiva permitir que los niveles de productividad sean


mejoradas y que el rendimiento de produccin aumente de forma constante
durante los prximos cinco aos.

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La propuesta productiva permitir incrementar el nmero de empleos dentro


de la localidad.
La propuesta productiva permitir incrementar el nivel de ingreso por
productor.
La propuesta productiva permitir fomentar el grado de satisfaccin en los
clientes puesto que se prev que el nivel de consumo per cpita aumente para
los prximos aos.
La propuesta productiva permitir incluir la participacin de la mujer de modo
tal que se pueda revalorar a la mujer de la zona rural.

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11. CONCLUSIONES

El Plan de Negocio de la AEO VIRGEN DE LAS NIEVES PURINA Considera Mejorar


los niveles de produccin de leche para ello considera la implementacin de
maquinaria y mejorar las capacidades de los miembros de la organizacin.

El Producto principal del negocio es la leche.

La organizacin goza de experiencia en la produccin de leche, por ms de 5


aos.

El estudio de Mercado muestra demanda insatisfecha para la produccin de


leche.

El Financiamiento para el Plan de Negocios considera la siguiente composicin:


Recursos de PROCOMPITE- Gobierno Regional Puno:

S/.134,096.00

correspondiendo al 80%
Recursos de la AEO: S/. 25,267.00 correspondiendo AL 20%
Haciendo un total de S/. 167,620.00

Los recursos en efectivo por parte de la AEO considera el monto de S/.


1,000.00 por cada socio haciendo un total de S/ 25,000.00 significando el 19%
del monto solicitado.

Los beneficios estimados con se estiman en ms del 20%

La Tasa Interna de Retorno se estima en 23%

El Plan presenta buenas perspectivas de Negocio si son implementadas.

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12. ANEXOS
1. Mapas

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2. Ubicacin del Proyecto

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Fotografas: Reunin con los miembros de la AEO con el equipo tcnico

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