Universidad Privada San Juan Bautista

PLAN DE NEGOCIO
1. DATOS GENERALES DE LOS GESTORES:

DNI

NOMBRES

APELLIDO

APELLIDO

EDA

PATERNO

D
20

70748007

Marjori Yajaira

Cajo

MATERNO
Hernndez

46148761

Fiorella Zenayda

Gmez

Cajo

24

44939496

Cindy Irene

Munayco

Rojas

26

47451849

Claudia Cecilia

Prez

Surez

22

48000747

Arely Jamira

Ormeo

Ricse

22

SITUACIN ACTUAL DEL NEGOCIO / PROYECTO:

Funcionamiento ( ) Implementacin ( ) Idea ( X )
NUMERO DE TRABAJADORES:

(INCLUIDO LOS SOCIOS QUE TRABAJEN)

2. DATOS GENERALES DEL PROYECTO

2.1. Nombre del proyecto:

2.2. Localizacin

del

negocio
2.3. Breve descripcin del
proyecto de negocio

Aficem Boutique
Chincha calle Lima
Nuestro objetivo inmediato es montar un negocio para la
comercializacin de prendas de vestir y complementos de
moda femenina

3. EL NEGOCIO
3.1. Cul es la visin que tienes para tu proyecto?
Ser una empresa reconocida en un plazo de 3 aos a nivel departamental para lo
cual tendremos puntos de ventas en Chincha e Ica a travs del comercio
electrnico.
3.2. Misin del negocio

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

Universidad Privada San Juan Bautista

Brindar a la clientela la calidad y exclusividad que estn a la vanguardia de las
tendencias de la moda, adems de un trato personalizado y precios accesibles por
todos los consumidores y una gran variedad de artculos de vestir para la
comodidad de las mujeres.
4. Necesidades y Deseos de los consumidores.
Los artculos que se comercialicen en el establecimiento estarn destinados a cubrir
las necesidades de vestir del pblico femenino en general, pero principalmente
dirigindose a la mujer entre 15 y 45 aos con un poder adquisitivo medio.

Atencin Personalizada.

Marca Reconocida.

Precio Adaptado al Cliente.

Ubicacin estratgica.

Vanguardia tecnolgica.

Tendencias en la Moda.

Infraestructura Adecuada.

5. Segmentacin de Mercados
Quines sern los clientes de tu proyecto? Describe este en cuanto al rea
Geogrfica (distrito, barrio, zona, urbanizacin, etc.) Demogrfica (Edad, sexo, nivel
socioeconmico) Psicogrfica (Estilo de Vida, conducta de la persona, caractersticas y
estilo de vida)
6. Tipo de Cliente
Geogrfica

Caractersticas
ciudades

LOCAL

Chincha, Pisco

REGIONAL

Ica

C
o
m
p

Demogrfica
EDAD

15 a 45 aos

SEXO

Femenino

NIVEL EDUCATIVO
Psicogrfica

Estudiantes, no estudiantes, Profesionales, no profesionales

Trabajadores y no trabajadores

OCUPACION

Personas que estn a la tendencia de las modas

COSTUMBRES

Garanta con el producto

SEGURIDAD

a.
PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

Universidad Privada San Juan Bautista

Determina quienes ofrecen los mismos productos y servicios (o productos sustitutos) que
t a t mismo pblico (nombres de los competidores, fortalezas y debilidades de los
competidores, estrategias de comunicacin de los competidores, precios de los
competidores, forma de distribucin de los competidores,

Nombres de los
competidores

Tentation

Brujas

Shine Girl

Productos o
servicios que

Precios de la
competencia

ofrecen
Pantalones

80 a 120

Polos

35 a 60

Shorts
Pantalones

40 a 55
100 a 180

Polos

45 a 80

Shorts
Pantalones

50 a 65
100 a 150

Polos

35 a 70

Shorts

40 a 60

Forma de
comunicacin de la
competencia
Venta Directa

Internet
Venta Directa

Venta Directa

6.1. FORTALEZAS Y DEBILIDADES DE LOS COMPETIDORES

Fortalezas

Cmo enfrentarlas?

Tiendas que ofrecen Marcas

reconocidas.

A travs de convenios con la

Marca.

Amplia gama de productos.

A travs del Merchandicing.

Posicionamiento en el Mercado.

Analizar la empresa y tener una

Capital

cartera de productos.
Debilidades

Deficiencia en el servicio.

Poca Publicidad.

No dan promociones.

Cmo aprovecharlas?
Ofrecer un servicio de alta calidad.

Marketear el producto en todos los

medios, Desfiles

Ofreciendo descuentos, vales

7. Anlisis FODA del negocio.

FORTALEZAS
F1:

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

Modelos

exclusivos

DEBILIDADES
y D1: Descortesa en la Atencin

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diferenciados.

del Cliente.

F2: Concepto novedoso de la tienda.

D2: Ventas slo al contado.

F3: Capital para publicitar a la tienda.

D3: No cuentan con programas

F5: Variedad de tallas y colores.

de descuentos.

F6: Experiencia en el mercado y D4: Precios elevados.

conocimiento de la clientela.

D5: Infraestructura pequea.

F7: Productos Complementarios.

F8: Precios accesibles.
F9: Posibilidad de personalizar la ropa
a tu gusto.
F10: Buena atencin al cliente.
ESTRATEGIAS FO

OPORTUNIDADES

O1: Oportunidad de abrir una F1.O1: Inversin en publicidad para dar

tienda

con

un

concepto a

parecido para caballeros.

conocer

el

negocio

ESTRATEGIAS DO

precios

accesibles.

D1.O1.O2.O3.O4.O5: Aprovechar

O2: Programacin de clientes F2O2.O3.O4.O5.:

Informar

los la insatisfaccin de la clientela de

distinguidos.

posibles clientes de los beneficios de la competencia y satisfacer sus

O2: Sistema Apartado.

comprar en AFICEM

O3: Crecimiento poblacional

O2.O3.O4.O5.F4.: Con los beneficios y D3.O1.: Comunicar los precios

O4: Aprovechar la tecnologa.

la buena atencin, nos posicionaremos accesibles del negocio.

Disponemos

de

necesidades.

muchos en la mente del cliente.

proveedores.
AMENAZAS
ESTRATEGIAS DA

A1: Desconocimiento de la
ESTRATEGIAS FA

clientela.
A2: Falta de experiencia del
mercado.
A3: Guerra de precios
A4:expansin
de
Crecimientos

los

el

adecuada pequea pero nueva, igual captar las nuevas clientas.

que

de

los

la

competencia,

debemos D3.A3.:

Demostrar

nuestros

demostrar lo llamativo de nuestro local. precios econmicos de prendas

A2.F1.: Fortalecer los conocimientos de vestir, que es mejor comprar

molls
A6: Existe el riesgo de que
otras

Aprovechar

F1.A1.: Tenemos una infraestructura descontento de la atencin y

competidores
A5:

D1.A2.:

empresas

del mercado.

copien

productos de calidad y a bajo

precio.

nuestra idea.

8. Aspectos tcnicos del Plan de Negocio.

8.1. Distribucin de la Planta.

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

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8.2. Localizacin del Proyecto

La empresa ser ubicada en Av. Benavides N 328 en el distrito de Chincha Alta.
PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

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PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

11

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8.3. Diagrama de Operaciones y Procesos.
Compra de mercadera

Almacenamiento de mercadera

Ordenamiento de mercadera en la boutique

Establecer precio a las prendas

Inspeccin y entrega del producto

9. Marketing Mix.
PRODUCTO
9.1. Determina cuales son los productos que vas a ofrecer, caractersticas y atributos
de los mismos, describe el diseo del envase (si lo tuvieras).
Productos o
Servicios
Pantalones

Caractersticas y atributos

A qu tipo de cliente est

(tipo de envase)
Levanta Cola.

dirigido
Nuestra empresa va dirigido a

Pitillo.

todas las mujeres que tengan

Clsicos.

capacidad adquisitiva.

Rasgados.
Focalizados.

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

13

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Busier
Manga
Blusas

Manga Larga
Gasa
Estraple
Manga Cero
Blazer

Sacos

Manga
Manga Larga
Cortos, Largos
Tela.
Estampados

Faldas, Short

Jeans
Cuero
Diferentes Tamaos.
Aretes.
Collares.
Pulseras.
Vinchas.
Billeteras.

Accesorios

Anteojos.
Paoletas.
Correas.
Pashminas.
Anillos.
Carteras.
Pantis.

PRECIO
PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

15

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9.2. Determina cuales son los precios de venta a tu pblico de cada uno de tus
productos.
Productos o

Cules son tus precios de

A qu tipo de cliente est

Servicios

venta al pblico?

dirigido

Pantaln

80 hasta 150

Blusas

30 hasta 75

Sacos

70 hasta 120

todas

Estudiantes,

no

estudiantes, Profesionales, no
profesionales. Trabajadores y
no

trabajadores.

Personas

que estn a la tendencia de

Faldas, Short

45 hasta 60

Accesorios

5 hasta 25

las modas.

PLAZA O DISTRIBUCIN
9.3. De qu forma distribuirs tus productos o servicios? Utilizars algn medio o ser
en el mismo negocio, Porque?
De qu forma distribuirs tus productos o servicios?
La distribucin que vamos a emplear ser en el mismo negocio, es una distribucin
directa.
FORMA DE COMUNICACIN (PUBLICIDAD Y PROMOCIN)
9.4. Cul es la estrategia de comunicacin a utilizar? Volantes, afiches, letreros etc.
Describe el medio de

A qu pblico est

Describe la

publicidad y/o promocin

dirigido

razn de este

(volantes, afiches, radio, etc.)

medio
A todas las mujeres de 15 a Porque

es

La empresa AFICEM va a

45 aos. Estudiantes, no

medio

emplear Volantes, afiches

estudiantes, profesionales,

accesible

no profesionales

tan caro

Ventas en
unidades
PRODUCTO/SERVIC
IO

MES
1

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

un
ms

y no

MES 7
17

MES 8

Universidad Privada San Juan Bautista

Pantaln
Blusas
Sacos
Faldas, Short
Accesorios

30
60
5
70
50

30
70
8
70
50

Total de Unid

215

50
70
8
50
40

228

50
50
9
35
30

218

70
120
6
30
60

174

286

30
80
5
30
50
195

80
120
6
30
100

50
80
4
20
70

336

224

9.4.1. Proyeccin de ventas (Ao 1)

Ventas en
Moneda - Soles
PRODUCTO/SE Preci
RVICIO
o (1)
S120.
Pantaln
00
45.0
Blusas
0
80.0
Sacos
0
55.0
Faldas
0
12.0
Accesorios
0
Total de
Ingreso por
Ventas

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5

3,600. 3,600. 6,000. 6,000. 8,400.
00
00
00
00
00
2,700. 3,150. 3,150. 2,250. 5,400.
00
00
00
00
00
5,600.
400.00
00 640.00 720.00 480.00
3,850. 3,850. 2,750. 1,925. 1,650.
00
00
00
00
00
600.00

600.00

480.00

360.00

720.00

11,15
0.00

16,80
0.00

13,02
0.00

11,25
5.00

16,65
0.00

PROYECTO DE INVERSIN AFICEM

MES
6
MES 7 MES 8
3,600 9,600. 6,000.
.00
00
00
3,600 5,400. 9,600.
.00
00
00
400.0
0 480.00 320.00
1,650 1,650. 2,400.
.00
00
00
600.0 1,200. 8,400.
0
00
00
9,85
0.00

18,33
0.00

19

26,72
0.00

Universidad Privada San Juan Bautista

10. Organizacin del negocio.
Cargo / puesto

Funciones
Retener a los clientes actuales, captar nuevos clientes,
lograr determinados volmenes de venta, mantener o

Vendedores

mejorar la participacin en el mercado, generar una

Cajero

determinada utilidad o beneficio, entre otros.

Los cajeros aceptan pagos de los clientes y dan el cambio

Administrador

con respecto a las ventas y los servicios.

Se encarga de administrar los activos de una empresa,
incrementar los ingresos y ajustarse lo ms posible a un
presupuesto de egresos, para con esto lograr la rentabilidad
de la empresa.

11. Organigrama del negocio.

Junta Directiva

Administrador

Cajero

Contador

Vendedores

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12. Inversin y Finanzas.
12.1.

Cul es la inversin que esperas realizar?

RUBRO
ACTIVO FIJO
Terrenos y/o
infraestructur
as
Decoracin del
Local
Pintado del
local
Iluminacin
Construccin de
baos
Maquinarias y
equipos

VALOR
UNITARI
O

UNIDADES
REQUERIDA
S

TOTAL
16328.
5

APORTE PROPIO
OTROS APORTES
EFECTIV
O POR
BIENES
COMPRA VALORIZADO FAMILIARE INSTITUCION
R
S
S
ES
1530

14580
0

1400

1400

1400

500

500

500

200

200

200

200

200

200

348.5

5100
0

500

500

500

7165

7230

130

2000

2000

2000

2500

2500

2500

900

900

900

900

Televisores

800

800

800

800

Cmaras

600

600

600

600

65

130

300

300

Herramientas

23

24

348.5

Engrapador

23

23

23

3.9

20

78

78

Etiquetador

160

160

160

Perforadores

7.5

7.5

7.5

80

80

80

Computadora
Caja
registradora
Equipo de
sonido

Ventiladores
Impresora

Percheros

P.O.S
Muebles y
Enseres

3760

Mostradores

1800

Espejo
Maniqu
Muebles y
Enseres

7350
1

1800

20 5

7230

130

300
0

348.5

7350

2800

1800

100

100

680

680

700

2800

2800

90

450

450

800

800

800

Pedestales

30

120

120

Probadores

150

600

600

Escritorio

2300

130

170

Sillas

2800

Universidad Privada San Juan Bautista

GASTOS PREOPERATIVOS
Licencia de
Funcionamiento
Certificado de
Defensa Civil

1265 885
300

130

300
130

550

550

150

150

Extintores

100

100

35

CAPITAL DE
TRABAJO
Materia prima
mercadera
Pantalones Levanta
Cola.

VALOR
UNITARIO

UNIDADE
S
REQUERI
DAS

35 35

130
550

100
35

APORTE PROPIO
TOTA
L

OTROS APORTES

EFECTIVO
POR
COMPRAR

BIENES
VALORIZA
DOS

FAMILIARE
S

INSTITUCI
ONES

7092

7092

170

1020

1020

Pantalones Pitillo.

80

480

480

Pantalones Clsicos.

75

450

450

Pantalones Rasgados.

65

390

390

100

600

600

Bustier

25

150

150

Blusa Manga

35

210

210

Blusa Manga Larga

40

240

240

Blusa Gasa

30

180

180

Estraple

35

210

210

Blusa Manga Cero

20

120

120

Blazer

50

300

300

Blazer Manga

50

300

300

Blazer Manga Larga

50

300

300

Blazer Cortos, Largos

60

360

360

Faldas, Short Tela.

35

210

210

Faldas, Short
Estampados

40

240

240

Faldas, Short Jeans

50

300

300

Faldas, Short
diferentes

45

270

270

Aretes.

24

24

Collares.

48

48

Pulseras.

18

18

Pantalones
Focalizados.

130

300

Formalizacin
Letrero
(Permiso)

Botiqun

135 0

Universidad Privada San Juan Bautista

Vinchas.

30

30

Billeteras.

25

150

150

Anteojos.

20

120

120

Paoletas.

18

18

Correas.

30

30

10

60

60

24

24

Carteras.

30

180

180

Pantis.

10

60

60

1500

1500

Pashminas.
Anillos.

MANO DE OBRA
Cajero

750

750

750

Vendedores

750

750

750

212

212

COSTOS
INDIRECTOS
Desinfectantes

10

10

10

Fletes compra de
insumos

15

10

150

150

Hojas

13

52

52

950

950

GASTOS
ADMINISTRATIVOS
Administrador

750

750

750

Agua y Luz

50

50

50

Telfono

30

30

30

120

120

120

600

600

Suministros de oficina
GASTOS DE VENTAS

Publicidad y
propaganda

500

500

500

Suministros de venta

100

100

100

INVERSIN TOTAL

2794
7.5

12769

14715

348.5

5230

% INVERSIN

100%

46%

53%

1%

19%

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13. Financiamiento del Proyecto.

13.1.

Estructura y condiciones del Financiamiento.

Caja Ica
5,230.00
Fecha Pago
Monto de
Capital
Inters
Tasa de Inters TEACuota
24.0%
Tiempo
24 meses
1
28/11/2014
323.35
319.44
3.77

Cuota

2
29/12/2014
323.35
207.51
111.82
3
28/01/2015
323.35
215.18
104.42
Resultado
de Simulacin.
4
28/02/2015
323.35
215.71
103.91
5
28/03/2015
323.35
229.98
90.13
6
28/04/2015
323.35
224.34
95.58
MICRO
Tipo7de Crdito:
28/05/2015
323.35
231.76
88.41
EMPRESAS
8
29/06/2015
323.35
230.23
89.89
Producto:
LINEA243.21
CREDITO
9
28/07/2015
323.35
77.36
10
28/08/2015
323.35
78.2
Frecuencia
de Pago:
Fecha242.34
Fija
11
28/09/2015
323.35
247.03
73.67
12Efectiva
28/10/2015
323.35
254.15
Tasa
Anual:
24 66.8
13
28/11/2015
323.35
256.74
64.3
14
28/12/2015
323.35
263.72
57.56
Tasa
Efectiva Anual:
15de Costo
28/01/2016
323.35
266.82 24.88 54.57
16
29/02/2016
323.35
270.32
51.19
Fecha
27/11/2014 40.18
17 de Desembolso:
28/03/2016
323.35
281.73
18
28/04/2016
323.35
282.68
39.26
19
28/05/2016
323.35
289.3
32.87
20
28/06/2016
323.35
293.76
28.56
21
28/07/2016
323.35
300.23
22.32
22
29/08/2016
323.35
304.67
18.03
23
28/09/2016
323.35
311.56
11.38
24
28/10/2016
323.54
317.59
5.74
Totales:
7,760.59 6,300.00
1,409.92

13.2.

Calculo del Servicio de la Deuda.

Inters de
Gracia

Seguro
Seguro
Desgravamen
del Bien
0
0.14
0
0
4.02
0
0
3.75
0
0
3.73
0
0
3.24
0
0
3.43
0
Monto
0
3.186,300.00 0
Solicitado:
0
3.23
0
Moneda:
0
2.78 SOLES 0
0
2.81
N Cuotas:
24 0
0
2.65
0
Gracia
0
2.4
0 0
(das):
0
2.31
0
0 Total
2.07
0
Monto
0
1.967,760.59 0
a Pagar:
0
1.84
0
0
1.44
0
0
1.41
0
0
1.18
0
0
1.03
0
0
0.8
0
0
0.65
0
0
0.41
0
0
0.21
0
0
50.67
0

Saldo
Capita
5,980
5,773
5,557
5,342
5,112
4,887
4,656
4,425
4,182
3,940
3,693
3,439
3,182
2,918
2,651
2,381
2,099
1,817
1,527
1,234
933
629
317

Universidad Privada San Juan Bautista

14. Flujo de Caja.
14.1.

Detalle con los insumos ya trabajados, como ser el flujo de efectivo del negocio?
AO 1

CONCEPTO
INGRESOS

MES
0

VENTAS
OTROS
TOTAL INGRESOS (A)
EGRESOS
TERRENO Y/O
INFRAESTRUCTURA
MAQUINARIA Y EQUIPOS
HERRAMIENTAS
MUEBLES Y ENSERES
GASTOS PRE-OPERATIVOS
MATERIA PRIMA/
MERCADERIA
MANO DE OBRA
COSTOS INDIRECTOS
GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE VENTAS
IMPUESTOS RUS
TOTAL EGRESOS (B)
SALDO ECONOMICO (A)(B)=(C)
Pago del Crdito
SALDO DE CAJA

MES
1

MES
2

MES
3

MES
4

MES
5

MES
6

MES
7

MES
8

MES
9

MES
10

MES
11

MES
12

MES
13

1115
0

1680
0

1302
0

1125
5

1665
0

9850

1833
0

2672
0

1847
0

2214
5

1965
2059
0 21890
30

1115
0

1680
0

1302
0

1125
5

1665
0

9850

1833
0

2672
0

1847
0

2214
5

1965
2059
0 21890
30

1400
7230
348.5
7350
1265
7092
212
950
600

3470
750
212

3730
750
212

3710
750
212

3000
750
212

4650
750
212

2990
750
212

4860
750
212

3170
750
212

4460
750
212

5390
750
212

4980
750
212

5500
750
212

950
600
20

950

950

950

950

950

950

20

20

20

20

950
600
20

950

20

950
600
20

950

20

950
600
20

20

20

6002

5662

5642

5532

6582

4922

7392

5102

6392

7922

6912

7432

5148 11138
323.3 323.3
5
5
4824. 10814

7378
323.3
5
7054.

5723 10068
323.3 323.3
5
5
5399. 9744.

4928 10938 21618 12078 14223 12738 14458

323.3 323.3 323.3 323.3 323.3 323.3
5
5
5
5
5
5 323.35
4604. 10614 21294 11754 13899 12414 14134.

1400
7230
348.5
7350
1265
5700
2
9000
2756
1235
0
3000
240
1019
42
1039
89
3880.
2
1001

Universidad Privada San Juan Bautista

FINANCIERO
SALDO ACUMULADO

2644
8

65
2162
3

.7
65
65
1080 3753. 1646.
8
6
1

65

65

.7

.7

.7

.7

1139
0.8

1599
5.4

2661
0.1

4790
4.7

5965
9.4

7355
9

.7

65

08

8597 10010 2002

3.7
8.3
17

Universidad Privada San Juan Bautista

15. Evaluacin Econmica y Financiera del Proyecto.
15.1.

Factor de recuperacin de la Inversin y Tasa Interna de Retorno

15.2.

Relacin Beneficio Costo.

VAB=

205930
=182 238.94
1.13

VAC=101 942

RELACIN BENEFICIOCOSTO=1.79

Universidad Privada San Juan Bautista

16. Cronograma de Actividades.
16.1.

Describa las actividades a realizar para la implementacin y puesta en marcha del negocio
Meses
Actividades

Elaboracin y evaluacin del Proyecto

Adecuacin de instalacin
Conformacin de la sociedad
Obtencin de permisos y patentes
Seleccin y contratacin de personal
Capacitacin del personal
Bsqueda de proveedores
Cotizacin y compra de productos

Responsable

1
0

11 12