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ESTAFA
Un tema apasionante para los estudiantes de derecho, que permite ver ademas
como ocurre esto en la Internet hoy ao 2010.
CODIGO PENAL PERU
Captulo V Estafa y otras defraudaciones (Artculo 196 al 197) ......
Definiciones
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la defraudacin en el
gneroy la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,
propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa define, que
lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones fiduciarias que surgen en el
trfico jurdico.
Normalmente se espera que se cumplan las obligacionescontradas y que s, por
ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan.
Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado, se
frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn modo, para
asegurar y garantizar un normal trfico econmico.
Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del
delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho
patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser
olvidado, para no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamientoen el trfico jurdico econmico, pero que no producen perjuicios
econmicos para nadie en concreto.
DEFRAUDACIN
Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con alguno. En
este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se opone a la intimidacin,
en que es la fuerza o violencialo que se usa, constituyendo juntas, dos modos
opuestos de la actividad criminal, segn ya enseaba Cicern al decir: duobus
modis fit iniuria: aut vi aut fraude (De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante
Alighieri glos en el conocido terceto:
D"ogni analizia ch"odio in cielo acquista,
Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale
O con forza o con frode altrui contrista
"Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse cuantos
delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante esta forma: las
falsedades, en general; es estupro y la estafa, principalmente".
Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en la
legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo de dos
especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa,
como los dems engaos innumerables
Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo
penal, con fines lucrativos.
Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el
engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es
engaado, sino quien engendra el error.
Sujeto Pasivo
Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien,
experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del
engao.
Bien Jurdico
El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonioindividual.
Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble, puede ser
cualquiera.
Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad,
posesin, etc, sino de los valoreseconmicos que se encuentran bajo la relacin de
seoro.
El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto nocivo de
disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que
tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que
consiga por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo que hace as
y consigue su propsito recibiendo la merced prometida.
Tipicidad subjetiva
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de realizar
los elementos objetivosdel tipo, vale decir, engaar para inducir o mantener en
error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados, es el
contratomismo el instrumento del engao y no precisa de ningn otro artificio
satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe
que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara
imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para conseguir el
desplazamiento patrimonial a su favor.
Consumacin de la estafa
Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando existe un
perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente obtiene el
provecho ilcito.
Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando se ha
producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto sea necesario que
la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de
una tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras
conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la disposicin
patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio.
Modalidades de estafas
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia:
a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el de otra
persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que va a efectuar una
disposicin patrimonial.
b) Calidad Simulada:Cuando el actor se atribuye rango o condicin que no le
corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta, una prestacin
determinada. La calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica,
social, poltica, etc.
c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar de influencia
suficiente, y mediante el engao obtiene de la victima un provecho patrimonial
ilcito.
d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a
CONCLUSIONES
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno, y requiere para su
configuracin, de ciertos elementos constitutivos como: engao, error, disposicin
patrimonial y provecho ilcito, los mismos que deben existir en toda conducta
prevista en el artculo 196 del Cdigo Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente
tiene la conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar
para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su
patrimonio, circunstancias que no concurren en el caso de autos por cuanto las
operacionesrealizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por
funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que constituira una relacin
contractual materia de una accin extrapenal
Introduccin.
Qu es la defraudacin?
La influencia mentida.
El abuso de confianza.
Apariencia de bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin.
Cul es el iter criminis en el proceso de estafa?.
Ejemplos de actos preparatorios.
Consumacin.
Tentativa.
El delito imposible.
Introduccin.
La estafa est prevista en el art. 172 del Cdigo Penal, que dice as:
Ser reprimido con prisin de un mes a seis aos, el que defraudare a otro
con nombre supuesto, calidad simulada, falsos ttulos, influencia mentida, abuso de confianza o
aparentando bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin o valindose de cualquier otro
ardid o engao.
Qu es la defraudacin?
En las defraudaciones entran la estafa y el abuso de confianza que es otra de las formas de las
defraudaciones, el abuso de confianza, como lo veremos es una especie o forma en que se
produce el fraude. Defraudar, significa, violentar la regla de la buena fe.
Cul es el dolo de estafa? Es necesario actuar dolosamente para que se entienda que
se comete una estafa?.
Si, no se puede incurrir en estafa culposamente, ni con dolo eventual. ( actuar con dolo
eventual es actuar con intencin, como en cualquier accin dolosa, pero, no queriendo estafar
a alguien en particular, solamente, que el sujeto, mediante su accin sabe que puede engaar y
perjudicar a una persona y generarle la misma situacin que el de ser estafada. Pero, no
persigue estafar a una persona o grupo de personas especficas. Se representa, que pudiera
suceder que caigan en un engao. Pero no le interesa, no tiene una intencin especfica con
respecto a personas o conjunto de personas. El obrar doloso de un agente es como un
encogimiento de hombros, saber que algo puede suceder y tener esa consecuencia, pero no
interesarle, como no dando mucha importancia al asunto. El agente debe conocer la falsedad
de la idea que trasmite y tener la voluntad de engaar a otro. No se acepta a la estafa con la
posibilidad del dolo eventual.
Los delitos de fraude en el Cdigo Penal argentino pueden cometerse de dos maneras
mediante engao o ardid o mediante abuso de confianza.
En la primera categora, cuando decimos engao esto puede confundir: el comerciante que le
asegura al comprador que la tela que va a comprar para hacerse un traje, no decaer ni en el
brillo ni en la prestancia durante varios aos, no est haciendo un engao que pueda servir
para que se considere fraude lo que el tendero expresa.
Por eso se ha dicho, y es lo primero que hay que tener en cuenta, .pero no todo embuste,
simulacin o exageracin de precio o calidades constituyen delito,, mager La inmoralidad de
la accin..
La accin tpica consiste en defraudar por medio de ardid o engao. La enunciacin por el art.
172 del Cdigo Penal de distintos medios defrauda torios, que son medios comisivos y, es
hecha a mero ttulo ejemplificativo y no limitativo.
Incurre en el delito de estafa quien dolosamente y valindose del ardid con nimo de obtener
un beneficio ilegitimo para s, o para un tercero, induce a otro en error que determina a realizar
una disposicin patrimonial perjudicial, aunque no es necesario que el provecho haya sido
obtenido efectivamente.
Es un delito instantneo y se produce en el momento en que se opera la disposicin
patrimonial.
Por otra parte, tambin el silencio servir para estafar. Pero ello cuando el que hace el silencio
tenga la obligacin de manifestarse. Ello ocurre cuando el que as acta, asume la posicin de
garante. En los delitos de omisin, y el silencio hara de la estafa un delito de omisin en esos
casos, la persona que debe hablar, que debe manifestarse, incurre en un silencio, que por el
contrario es engaoso, cuando esa persona tiene posicin de garante y ello ocurre cuando esa
Por ejemplo; el ocultamiento a la damnificada de que el centro mdico dirigido por el imputado
careca de la habilitacin para llevar a cabo la prestacin mdica contratada. Otro caso. el
imputado que se aloj en un hotel, aparentando solvencia con una seria de maniobras y
actitudes y actitudes que as la evidenciaban, ha manifestado una conducta precedente., y de
ah su posicin de garante por la que su omisin lo responsabiliza claramente en el momento
en que diga que no tiene con qu pagar.
Otro caso muy corriente es el siguiente: un hombre compra primero una jaula de ganado con
cheques, luego compra dos y ms tarde tres, as en el momento de comprar cinco jaulas de
ganado, adems de responsabilizarlo por el cheque de fondos, se lo podra responsabilizar por
estafa, ya que, hubo actitudes anteriores que manifestacin solvencia y esta es la conducta
precedente que lo coloca en posicin de garante.
En este ejemplo, hemos podido ver muy claramente, la necesidad del ardid para configurar la
estafa. Pero el ardid debe estar encaminado por un dolo de perjuicio. Y as tenemos los tres
elementos de la estafa el ardid o engao, el error en el otro, y el perjuicio patrimonial.
Despus tambin veremos como la mise en scene que se requera antes para configurar la
estafa, ya no es necesaria.
Cmo deben enlazarse los tres elementos que configuran la estafa para que el delito se
haya efectivamente realizado?
Los tres elementos de la estafa que mencionamos anteriormente no bastan por s solos, sino
que uno debe generar el otro. Deben enlazarse en una particular en ntima vinculacin de
manera que el ardid provoque el error y que ste, a su vez genere la disposicin patrimonial
perjudicial o tambin llamado perjuicio. El ardid o engao deben preceder a la defraudacin.
La doctrina argentina ha diferenciado claramente el ardid del engao, conclusin sta que
deriva en que no es necesario requerir requisitos externos en el ardid, o sea que, en algunos
casos, la mentira puede ser aceptada como medio defraudatorio.
Casos de silencio.
Veamos un caso en que se trata claramente de un robo, pero sin embargo se haba caratulado
el expediente como estafa:
Quien induce a la vctima a alejarse de su portafolios para sustrarselo, la engaa, provoca un
error y causa un perjuicio patrimonial, pero no existe nexo de causalidad entre esos dos
sucesos. Por otra parte no hay en este caso disposicin, sino apoderamiento
Para algunos tribunales la relacin de causalidad que hace a la estafa, est ausente si pro
parte de la vctima media negligencia, una actitud desaprensiva, falta de diligencia y
precaucin, ingenuidad y/o exceso de confianza
Para algunos tribunales nuestros, esta relacin de causalidad est ausente si por parte de la
vctima media negligencia, una actitud desaprensiva, falta de diligencia y precaucin,
ingenuidad o exceso de confianza.Para otros, la proteccin debe extenderse tanto al ingenuo
como al que no lo es, lo esencial es el perjuicio a la vctima, ms all de cuan diligente puede
ser en los negocios quien lo sufri, dado que junto con la propiedad que es bien jurdico
protegido principal est el bien jurdico que protege la buena fe en los contratos (art. 953 y
954).
En este sentido nuestros tribunales cuentan con una amplia casustica, que configura el delito
de estafa, entre otras, las siguientes: la maniobra de suscribir un contrato de locacin de
inmuebles con garantas falsas, el enajenar un bien del cual no es legtimo poseedor, atribuirse
una funcin pblica y pretender un beneficio ilegtimo, dar en pago cheques falsificados,
realizar gestiones en negociaciones comerciales inexistentes y en general en cualquier tipo de
dolo defraudatorio.
Una disposicin a sabiendas, con conocimiento o dudas sobre la falsedad de los hechos que
se le presentan, como quien da dinero al mendigo que requiere limosnas mintiendo o fingiendo
males que no padece, no puede constituir estafa.
Qu es la posicin de garante?
La exigencia de que la maniobra del ardid induzca al sujeto pasivo a la disposicin patrimonial,
deja fuera del tipo penal de la estafa, siendo ajeno a al mismo cuando no tiene el deber jurdico
de prevenirlo ( posicin de garante)
La posicin de garante, entonces, es la situacin por la que una persona, por s, da una suerte
de innecesariedad de prevencin de parte de la vctima. Ejemplos de esto, son
La descripcin tpica del art. 172, al prever cualquier otro ardid o engao, como medio
comisivo, no descarta que el acto de disposicin de la vctima se logre mediante un mecanismo
no humano, no necesariamente dirigido a provocar el acto de entrega bajo engao, pero que
genere s, como inmediata y desconocida consecuencia y sin el concurso de su voluntad
viciada, un perjuicio en su patrimonio.
La mala fe de la vctima carece de idoneidad para hacer desaparecer la criminalidad del autor
del engao.
Debe existir una disposicin patrimonial perjudicial, un detrimento del patrimonio el engaado o
de un tercero, pues sera un contrasentido hablar de una defraudacin que no frustra nada o
que beneficia. Por ello no con figura estafa el pretendido pago de una deuda preexistente
mediante la entrega de cheques fraguados o sin fondos, letras de cambio incobrables o de un
automvil prendado, pues no se perjudica al receptor del bien.
habr de verificarse en virtud del uso que se haga de esa tarjeta y por motivo exclusivo de su
utilizacin.
El perjuicio debe ser efectivo, concreto y real. No lo son, por ejemplo, la falta de satisfaccin de
un deseo ni el incumplimiento de una esperanza o expectativa econmica de enriquecimiento.
El perjuicio que aqu se trata, no debe ser exclusivamente econmico, ya que puede consistir
en el valor de un trabajo, un servicio, etc. Y carece de importancia si el agente sabe o no a
quien perjudica, ni que el perjuicio sea posteriormente reparado, pues la estafa se consuma en
el momento en que efecta la disposicin patrimonial.
El art. 172 del Cdigo Penal ejemplifica los modos de comisin, sin que esas conductas sean
exhaustivas ni limitativas.
El nombre supuesto.
Es necesario que el nombre que se auto adjudica el autor sea el motivo determinante de la
prestacin por parte del sujeto pasivo.
Desde ese un punto de vista poco importa que el nombre sea el correspondiente a otra persona
o no.
La sola presentacin de una persona bajo un nombre que no tiene, o que no usa
habitualmente, no implica de por s estafa.
Aunque una disipacin patrimonial, mientras esta no tenga su causa determinante en aquel
engao. Sin perjuicio, claro de que con frecuencia del nombre supuesto acompaa alguna otra
maniobra determinante del engao.
La calidad simulada.
Por calidad simulada se entiende una condicin, posicin personal falsa con respecto a la
persona que la simula.
As incurre en este delito quien ofrece publicar avisos en distintas revistas, invocando el
carcter de representante, agente publicitario o empleado de una entidad oficial, respaldando
sus afirmaciones mediante la utilizacin de formularios y recitos, obteniendo cheques de los
interesados o simula ser polica, para obtener el prstamo de videocasetes en comerciaos
dedicados a su alquiler,
Pueden tratarse de ttulos posesinales, acadmicos, de nobleza, etc, que habilitan para ciertas
funciones o que confieran ciertos honores.
La influencia mentida.
En este caso, el autor debe aparentar que tiene poder, posicin, relaciones, autoridad
predicamentos o un ascendiente del que carece.
No incurre en esta figura quien realmente tiene la influencia que ofrece ejercer pero si miente
en la promesa de utilizarla igual comete estafa por engao.
El abuso de confianza.
La confianza equivale a la seguridad que se tiene en otra persona, con respecto a la cual no se
toman precauciones porque se deposita fe en la misma.
Otros autores piensan que ese estado no tiene por qu responder a un ardid anterior.
No basta para configurar ardid la sola presentacin en un comercio, por el tenedor legtimo de
una tarjeta de crdito hallada, requiriendo su verificacin ante la empresa emisora para
averiguar simulando la in tencin de comprar algo, la validez de la tarjeta.
Por comisin en el artculo debe entenderse la comisin civil, comercial, o administrativa, por
empresa la ejecucin de un proyecto.
Por crdito debe entenderse credibilidad econmica o solvencia. Eso es lo que el estafador le
aparenta a la vctima.
Y por negociacin debe entenderse persona capaz de realizar ciertos negocios jurdicos. Lo
que tambin, mediante esa apariencia, que demuestra a la vctima, y que no es real, consigue
engaarlo.
Consumacin.
Los casos de estafa por uso fraudulento de tarjetas de crdito encontradas, sustradas o
engaosamente obtenidas se consuman cuando se materializa el perjuicio, es decir, para el
titular de la tarjeta en el momento en que se le exige el pago de comprar o servicios que no
fueron por l autorizados para los comercios, cuando la entidad emisora no reconoce la venta
cmo legtima, y para esta ltima cuando debe abonar a los comercios y no recibe el pago de la
cuenta en el momento de ser exigible. Tratndose de la entidad emisora, se ha opinado qu
existe un solo delito, sin importa la cantidad de veces que hubiese sido utilizada, en tanto cada
uso supone el comienzo de ejecucin.
En sentido contrario tambin se ha decidido que el ilcito se consuma cuando el autor obtiene
una mercadera y abandona el comercio.
Tentativa.
La tentativa de estafa requiere el comienzo de ejecucin de una conducta idnea para poner en
peligro el bien protegido, en el caso, el patrimonio de la vctima, sin alcanzar su culminacin
que es la obtencin del desplazamiento patrimonial, habiendo puesto el autor lo necesario para
daar el patrimonio ajeno y lograr un provecho.
De esta manera es el despliegue del ardid idneo el que puede considerarse como principio de
ejecucin (tentativa) y no acto preparatorio.
El delito imposible.
Se ha considerado sin idoneidad suficiente para consumar este delito, la conducta de quien
presenta un cheque al cobro con una cdula de identidad cuya fotografa pertenece a una
persona distinta del acusado y adems., la firma de la cartular tampoco coincide con el registro
en relacin al supuesto libramiento, pues con dichos extremos.